400-883-2688银行快速导航所在位置：&&&信用卡恶意透支立案信用卡恶意透支立案作者：万表网内容：万表网时间： 17:12:15[摘要]根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，恶意透支信用卡，数额在1万元以上的，应予立案追诉。最高人民检察院、公安部昨日联合印发《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，对公安机关经济犯罪侦查部门管辖的86种刑事案件的立案追诉标准做出了规定，涉及信用卡恶意透支、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款、操纵证券期货市场等热点问题。信用卡恶意透支达1万元将被立案根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，恶意透支信用卡，数额在1万元以上的，应予立案追诉。规定指出，&恶意透支&是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。焦点案例：李刚案，日，36岁的李刚因信用卡诈骗罪被宣武法院判处有期徒刑3年，并处罚金5万元。这是北京首例被明确认定为&恶意透支&的信用卡套现案。李刚手持7家银行的信用卡，利用POS机透支套现6.25万元。非国家工作人员受贿达5000元将被追诉根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，公司、企业或者其他单位的非国家工作人员受贿5000元以上的，将被立案追诉。根据规定，为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，个人行贿数额在1万元以上的，单位行贿数额在20万元以上的，应予立案追诉。焦点案例：力拓案，日，上海市第一中级人民法院对胡士泰等非国家工作人员受贿、侵犯商业秘密案做出一审判决，分别以非国家工作人员受贿罪、侵犯商业秘密罪，数罪并罚判处被告人胡士泰有期徒刑10年，并处没收财产和罚金人民币100万元。个人非法吸收公众存款20万以上将被追诉根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：&&个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的；&&个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的；&&个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；&&造成恶劣社会影响的；&&其他扰乱金融秩序情节严重的情形。焦点案例：吴英案，日，金华市中级人民法院做出一审判决，以集资诈骗罪，判处被告人吴英死刑，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产。法院审理查明，被告人吴英在2006年4月成立本色控股集团有限公司前，以高投资回报为诱饵，集资达1400余万元。操纵证券期货市场立案标准明确《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，对公安机关经济犯罪侦查部门管辖的操纵证券、期货市场案的立案追诉标准做出了规定。根据规定，操纵证券、期货市场，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：&&单独或者合谋，持有或者实际控制证券的流通股份数达到该证券的实际流通股份总量30％以上，且在该证券连续20个交易日内联合或者连续买卖股份数累计达到该证券同期总成交量30％以上的；&&单独或者合谋，持有或者实际控制期货合约的数量超过期货交易所业务规则限定的持仓量50％以上，且在该期货合约连续20个交易日内联合或者连续买卖期货合约数累计达到该期货合约同期总成交量30％以上的；&&与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期货合约交易，且在该证券或者期货合约连续20个交易日内成交量累计达到该证券或者期货合约同期总成交量20％以上的；&&在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，且在该证券或者期货合约连续20个交易日内成交量累计达到该证券或者期货合约同期总成交量20％以上的；&&单独或者合谋，当日连续申报买入或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤回申报，撤回申报量占当日该种证券总申报量或者该种期货合约总申报量50％以上的等。焦点案例：汪建中案，日，证监会开出包括有史以来最大罚金的一个行政处罚决定，宣布北京首放总经理汪建中因被认定操纵市场，决定没收其违法所得1.25亿余元，并处罚款1.25亿余元。上一篇：下一篇：已有0条评论验证码：暂无评论验证码：<input type="button"onclick="postNewsReply(this)"replyid=""class="n__pl_btn"id="J_sbt"value="发布"/>信用卡点评信用卡热度排行榜信用卡资讯推荐腕表&&&&&&&&&万表网名表商城 版权所有
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Time 0.011243 second(s),query:4 Gzip enabled　　信用卡欠款一万，昨天银行给我打电话，一上来就报上我父母的名字，地址。
跟我说礼拜一之前还不上就追究法律责任。　　刚刚公安局给我打电话说，四点之前还不上就立案，可是我现在真没有，我想问问公安局立案会打电话通知吗？
真的会立案吗？急求各位的帮助！
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　　，　　
　　怎么每个月都来几个这样的。没钱还还刷个毛的卡。没钱还就洗洗去监狱献菊花呗。　　
　　在吓你，不过楼主还是尽量快点还　　
　　会的，银行会提起诉讼，别问我怎么知道，我经常帮我们那催账的老师傅写这个诉讼单～　　
　　如果你真欠了1万到一定时间没还，银行多次催促无果的话会让司法介入的，你到时候还不还就是犯罪。没钱别随便用信用卡，用的时候潇洒，还不上后患无穷。　　
　　好久之前看到过一样的帖子啊-，-
　　申请分期付款啊
　　不要怕，吓唬你的，欠钱的多了，要是个个都被抓，监狱得扩建一百倍不止　　建议你口气硬一点，告诉他要钱没有，要命一条，他一个打工的，当然不会为了一个刺头费神废气，就不会再骚扰你了。
　　会的，我妈妈的同事，2年前欠款（具体多少不清楚）中间经过一系列催还啥的，后来立案判刑了。我妈时不时用来教育我。。。　　
　　@我能活3集
17:11:00　　不要怕，吓唬你的，欠钱的多了，要是个个都被抓，监狱得扩建一百倍不止 　　建议你口气硬一点，告诉他要钱没有，要命一条，他一个打工的，当然不会为了一个刺头费神废气，就不会再骚扰你了。　　-----------------------------　　笑喷了。这年月还真有不怕的。。因为欠款进去的多了，只是你不知道。人人都像你说这样然后银行不管，那银行早倒闭了。ps：这年月欠谁的都好说，唯独不要欠银行的，真的能影响一辈子　　
　　分期还吧，信用卡不是乱用的。之前银行给我打电话说给我办了张五万额度的信用卡，过去就能领，我去都不去
　　你是女的　　
　　@宝贝卷小卷
15:37:00　　怎么每个月都来几个这样的。没钱还还刷个毛的卡。没钱还就洗洗去监狱献菊花呗。　　—————————————————　　哈哈，层主你好搞笑阿。　　
　　看了lz的帖子 应该是没有工作还带着孩子 不知道离婚了没有 估计也还不起吧 看看你爸妈能不能帮你还上　　
　　上面有的人说话说得欠钱不还很有理似得 银行的钱就不是钱吗　　
　　没钱还刷毛信用卡？欠债还钱天经地义，你要上这来问什么呢？没钱还的后果？敢问你成年了吗？成年人应该有思考能力的吧。　　
　　这样你的信用破产了，以后社会都是信用社会，影响好大的　　
　　傻逼，需要书面文书，小心诈骗　　
　　找人垫还吧，我这里有免费的个人pos机，一清机，0.5费率秒到的，需要就寄到付给你，把信用卡里钱的刷出来还掉就可以了。　　
　　@路过打酱油继续
17:09:00　　　　—————————————————　　我笑屎了。哈哈啊　　
　　@宝贝卷小卷
15:37:00　　怎么每个月都来几个这样的。没钱还还刷个毛的卡。没钱还就洗洗去监狱献菊花呗。　　—————————————————　　+1　　
　　1万不至于吧，可能吓唬居多，但是你还是尽快还上吧，拖久了没准真得进去。　　
　　一万不是很多 找家人朋友帮帮忙先还上啊
　　一万先找家人借了还吧，还不上全额就分期好了，银行的钱不是那么好借的。
　　还最低还款额吧，一个月一个月的还，估计一个月在一千一二百的样子，几个月就还完了''
　　留下案底了之后，楼主以后就进了银行系统的黑名单，你懂的，余生就别想再用信用卡了
　　公安不会电话办案，就这样。
　　不要一分不还，至少每月还，如银行或外包信用卡催收电话故意骚扰你和亲友，你完全可以不接听催收电话，你的手机号码没注销可以接收短信，你的住址没换可以接收信函，你就不是跑路，不要被有的银行或外包信用卡催收电话的谩骂威胁恐吓而奔溃，根据最高法、最高检、公安部的规定信用卡诈骗仅仅指以非法占有信用卡本金一万元以上为目的恶意透支行为，不包括年费手续费利息滞纳金。除非家庭和个人遇到困难，比如你欠30万信用卡本金每星期还1000，就证明你有还款意愿和还款行为，如果真的想非法占有信用卡本金30万谁还会一个星期还1000，一直还几年？　　判断欠款人的主观心态主要看还款明细，比如欠信用卡3万本金，每个星期还款100元，该还款人还清信用卡本金是可以预见的属于善意透支，再比如欠信用卡30万本金，每月还1000元，欠款人依然属于善意透支，有还款意愿和还款行为。每个星期或每个月还多少要根据自己所欠信用卡本金的情况，一旦确定下来就要相信自己对法律的理解，刑法所指的欠款仅限于本金，不包含年费、手续费、利息、滞纳金银行是非常清楚的，银行会故意对法律断章取义，如果欠款人不是恶意透支本金，但是又容易被银行误导（有的催收人员的语气和话术，似乎公检法是他们家开的，他们就代表了法律），就不要接听电话了，催收不限于电话，包括短信、电子邮件、信函、上门。根据最高人民法院、最高人民检察院和公安部对刑法一百九十六条信用卡诈骗第四款的解释，欠款人必须主观上恶意透支信用卡本金，不包含年费、手续费、利息、和滞纳金，恶意透支是指以非法占有信用卡本金不予返还为目的，进行透支的。
　　@我能活3集
17:11:00　　不要怕，吓唬你的，欠钱的多了，要是个个都被抓，监狱得扩建一百倍不止 　　建议你口气硬一点，告诉他要钱没有，要命一条，他一个打工的，当然不会为了一个刺头费神废气，就不会再骚扰你了。　　-----------------------------　　你这是要害楼主啊，别他妈不懂装懂了，哪怕跟父母坦白，借钱换上，也别跟银行较劲　　
　　这个事情没法说　　大城市可能会以律师函的形式通知你，小城市欠发达地区，恶意透支，报案直接抓人。　　公安电话通知的可能也不是没有，要是诈骗应该是告诉你往哪个账户汇钱，而不是告诉你要立案
　　催债的人冒充的 目的是催你赶紧还债。　　公安局的人会打电话催信用卡债?　　电影电视上都没这么演的
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&&&&核心提示：记者昨日从泸州市公安局获悉，在打击经济领域犯罪“破案会战”中，泸州市警方抓获了一批恶意透支信用卡拒不还款、涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人。警方提醒市民，信用卡恶意透支并非小事，信用卡恶意透支额度达到5000元以上，公安机关就可以立案。
　　记者昨日从泸州市公安局获悉，在打击经济领域犯罪&破案会战&中，泸州市警方抓获了一批恶意透支信用卡拒不还款、涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人。警方提醒市民，信用卡恶意透支并非小事，信用卡恶意透支额度达到5000元以上，公安机关就可以立案。持卡人不仅要承担刑事处罚，还要交上一笔不菲的罚金。
　　恶意透支 嫌疑人被抓获
　　日前，在打击经济领域犯罪&破案会战&中，江阳区公安分局经过缜密侦查，在江阳区茜草将涉嫌信用卡诈骗的犯罪嫌疑人余某抓获归案。2003年7月至2009年9月期间，江阳区48岁的余某，先后在中行泸州分行、工行泸州分行申请办理了3张信用卡，恶意透支后累计拖欠本金、利息、滞纳金等费用4万余元。
　　此外，古蔺县居民李某在古蔺县农业银行办理了信用卡，透支金额达1万余元。期间，该行多次电话催收，但李某不接电话。近日，古蔺县公安局经侦大队将李某抓获。目前，犯罪嫌疑人李某现已被取保候审。
　　据悉，自5月中旬以来，叙永县公安局连续接到8起信用卡恶意透支的报案，金额合计高达20余万元。
　　到期不还 银行可报警追款
　　&信用卡简单地说就是先消费、后还款。市民申办信用卡时，需要提供本人身份证、单位收入证明。&据警方有关人士介绍，银行一般根据客户月薪的2&4倍核定其透支额，客户可以在20天至50天内免费使用银行核定的透支金额。由于有上述便利，信用卡渐渐受到人们的欢迎，目前我市可透支信用卡数量在数万张以上，且还在逐渐增加。
　　在信用卡使用过程中，大部分持卡人能及时将透支的钱还上。然而，有市民认为，信用卡透支没有按时还款，只是诚信问题，&就像手机拖欠话费一样，如果停机，再补交钱就可以了。&据了解，如果到期并经催收不还，银行可以根据透支恶意程度和数量，分别提请民事诉讼和向警方报刑事诈骗案来追回透支款。此外，恶意透支客户还将被列入黑名单，今后无论在哪家银行申请信用卡或贷款，都会受到影响。
　　相关链接
　　我国《刑法》规定，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产。
　　徐路 黄燕 记者 柯江红
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