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海铂投资是真的吗？
是骗子公司吗？麻烦加QQ:★告诉一下小女子，我也是无意中看到了这家公司，感觉他们的项目跟我先前投资的一家公司的项目一样，分红很可观，但是网上现在骗子很多，怕这样的交易我们没有任何保障，为了想更多的了解这家理财公司，我现在在边发帖，寻求有了解有明白的朋友帮我解决下这个难题，如果是真的那最好，如果是假也算帮我了，要是有朋友也跟我一样的想投资但是又不敢，看似不可靠又说不清楚哪里不可靠。有这样的疑问的朋友也可以加我，我们共同讨论下，发表下各自的观点，多交流防止被骗吧。我的联系QQ:★谢谢麻烦大家了。。。 几个潮汕老板，以10亿元本金，用各种办法加杠杆，最终弄到了100个亿，参与了大老板的激情并购。”深圳某私募基金负责人对时代周报记者透露。　　这种激情并购正被监管层所关注。　　12月3日，证监会主席刘士余在公开讲话中痛批“野蛮收购”，“你用来路不当的钱从事杠杆收购，行为上从门口的陌生人变成野蛮人，最后变成了行业的强盗，这是不可以的。”　　事实上，从上世纪80年代美国的垃圾债收购，到上世纪90年代吕梁操控康达尔股票，从尤夫股份到万科A，杠杆并购的模式并不是秘密，当前的故事只是历史的不断重演。　　杠杆率上升使得股票供求关系短期骤变，杠杆收购往往带来股票价格的戏剧性变化。“行业强盗”裹挟着放贷者、投机者在市场上纵情狂欢。　　放贷者在这个链条上操持着真正稳赚不赔的生意。银行、证券公司、保险公司、信托公司等金融机构，都是这个生意中的放贷者。万能险成为保险公司最畅销的新产品，而证券公司最火热的新业务，是给上市公司大股东提供定增过桥资金、股权质押，提供1 5的资金杠杆。　　华东地区某中型证券公司机构部业务经理对时代周报记者介绍称，年恰逢股价在低位，很多公司大股东为了减持或融资，有把股价炒起来的诉求，证券公司便向其积极推销新业务，让大股东进行股票质押，证券公司提供4-5倍的资金杠杆，多方配合炒高股票，交易放在证券公司营业所的账户上进行，因此从外面看不到是大股东在进行买卖，显示的是证券公司营业部，也能规避监管。　　但是，当“野蛮人”的资金来源和资金杠杆被监管层继续严厉追查，当资金链无法支撑住利息和债务，不得不卖出股票的时候，或者系统性的风险来临，股票组中的标的同时下跌造成浮亏的时候，失去赚钱效应的高杠杆资金，如何支付高额利息和债务？谁来买单？　　值得一提的是，12月12日，A股重挫，上证指数大跌2.47%，万科A跌幅6.25%，南玻A几乎跌停，尤夫股份跌幅5.52%，格力电器跌幅6.11%。　　杠杆收购的暴利　　与借钱撬动银行贷款炒房的原理类似，在股价上涨的阶段，极高的杠杆带来极其惊人的赚钱效果。　　1982年的美国市场，韦斯雷收购公司（Wesray）并购吉布森贺卡公司的案例，就是用33万美元，在16个月内赚到6500万美元的暴利。　　而中国股票市场上最早的杠杆收购或许当属上世纪90年代吕梁操作康达尔股票。当时，几乎身无分文的吕梁，从朱焕良手中取得大量康达尔的股票，以这些股票为抵押，在市场上融得巨额资金，之后再以这些资金，在股票市场上操控康达尔股价，使得康达尔的股价从1998年三季度的6元左右上涨到2000年2月的40元之上。随着股价上涨，不断质押股票，融得更多的资金，再用得到的资金，继续炒高股价。　　为配合炒作，吕梁提出了华丽的噱头，称“将长期投资，引入美国做市商的理念”，改组康达尔董事会，控制上市公司，打造“有科技部背景”的中科系上市公司，展开外延并购。　　最后，由于盟友朱焕良违背诺言，提前抛售股票，导致吕梁资金链断裂，生意垮台，康达尔股价急速坍塌至3元附近。　　杠杆幽灵再现，类似操作不断上演。　　时代周报记者发现，在近期交易所针对杠杆收购所发送询问函的多家公司中，尤夫股份的回复及收购过程引人注意。通过股权质押，新股东获得了杠杆融资，从原股东手中买到了尤夫股份的股权，交易作价19亿元左右，而在交易之前，（或许是为了获取更高的交易对价），原股东通过定增募集资金、收购等动作，促使公司市值暴涨，伴随的是公司股价的剧烈震荡。在交易之后，股价被反复炒高，现任控股股东一笔笔股权质押，不断融得资金。　　日前后，尤夫股份的股价突然暴涨，5月22日、5月25日，连续两个交易日大幅上涨后，又是连续3个交易日涨停，之后又是几个交易日的大幅上涨，到6月2日，短短两周多的时间里，股价从15元左右上涨一倍，超过30元，这样的强劲上涨，即便是在当时的牛市氛围中，也属罕见。　　恰巧，从日开始到6月18日这段时间，是尤夫股份定增价格的询价期。由于采取的是竞价方式确定发行价格，所以这个阶段的平均价格非常关键。6月19日，确定以15.02元/股的价格进行定增发行，已比此前确定的定增底价8.92元/股溢价50%多。　　这一天，股灾已经发生，上证指数从最高点5178点已连续下挫一周，达到4478点。但是，依然有5家公募基金及申万菱信、招商证券等大型机构参与这笔认购，加上其他投资者共向尤夫股份支付了9.7亿元资金，7月4日到账。而4个交易日之后的6月26日，尤夫股份跌停，开始急速下滑，到9月跌到最低的8.99元。　　随后，大股东开始策划卖掉公司股权，而9.7亿元的现金对于上市公司的估值和定价来说，意义非同寻常。2016年4月，尤夫股份原实际控制人茅惠新将尤夫控股的股权转让给了苏州正悦投资管理有限公司，作价18.96亿元。　　2010年上市至2016年三季报，尤夫股份为上市公司股东总计贡献了净利润4.5亿元左右，原实际控制人茅惠新则以30%左右的尤夫股份股权及其他却套走了19亿元左右的资金。　　为了支付这19亿元左右的资金，新的实际控制人江苏正悦，以尤夫股份的股权为抵押，从上海银行崇明支行得到了15亿元的贷款，同时支付了3.96亿元的自有资金。如果以当时15元左右的股票价格计算，总计质押了1.19亿股，因此这笔资金是按照公司股票的市价来质押。　　收购之后，安信证券发布研究报告称“变更实际控制人想象空间大”，招商证券则称“主营业务进入上升周期，大股东更换有望进军互联网+领域”，尤夫股份的股票价格也在4月底5月初有了显著上涨。　　2016年7月，尤夫股份发布公告，将此前募集的9.7亿元资金中的6亿元，挪用于补充流动资金，9月14日，尤夫股份股价又一波显著的上涨，达到阶段高位的22元左右。　　这一天，尤夫股份宣布进行股票质押操作，把此前杠杆收购时从上海银行崇明支行的贷款归还，赎回了股票，同时，把股票质押给中融国际信托，此笔股票质押如果是按照市价的22元进行，公司可以融资超过22亿元，意味着扣除杠杆收购之后的本金和利息后，还能额外多获得3亿元左右。如果此笔融资是按照股票市价的80%进行计算，那么，如果股价跌到18元附近，则控股股东将面临强制平仓的风险，必须追加保证金。　　越来越多的收购者开始复制杠杆收购及保险公司的套路。近期被交易所关注的杠杆收购的公司还包括：焦作万方、步森股份、天马股份、浔兴股份、银鸽投资。　　资金来源多渠道　　上世纪80年代，杠杆并购在美国爆发式发展，1986年达到3300件，垃圾债在其中起了至关重要的作用。当时在美国的杠杆并购交易中，一般由银行提供60%的资金，由收购人提供10%左右的股票，其余资金则交给垃圾债募集，这部分没有抵押没有担保，但收益率很高。从年，美国垃圾债年度发行规模从17亿美元飙升到198亿美元。　　相比起来，中国市场杠杆收购中，债券作用并不突出，更多的是证券、银行、保险、资管、民间借贷等各种渠道的综合运用。　　根据银监会采用的普华永道会计师事务所的报告，宝能收购万科资金的杠杆比率为1 4。　　数据显示，月，前海人寿万能险收入规模为721.43亿元，占比80.2%。万能险可以让客户把保费分配一部分，交由保险公司进行投资。由于万能险对客户承诺高收益，因此井喷式发展。据保监会数据，月以万能险为主的保户新增交费为1.05万亿元，年累计增速74%，结算利率为5%左右。　　而吕梁在操控康达尔股票时，之所以能迅速融到资金，除了向借贷者提供高昂的利息费率之外，还给予融资中介15%的好处费。　　时代周报记者注意到，尤夫股份在被杠杆收购的过程中，杠杆资金的利息为月息1.5%，相当于18%的年利率。巧合的是，此利率刚好与温州一带民间借贷的利率水平相同。这笔15亿元的贷款，是由浙江三花钱江汽车部件集团有限公司委托上海银行崇明支行向收购者苏州正悦发放的。　　“证券公司近段时间最火爆的业务是，给上市公司大股东提供定增所需的过桥资金、股票质押，给大股东提供市值管理的资金，股价炒高之后，再做一次股票质押，从而帮助大股东套取更多的资金出来。”前述华东地区中型证券公司机构部业务经理对时代周报记者介绍道。　　除了交易佣金，证券公司在生意中还能赚到6%-8%的利息费。在股价炒高之后，证券公司帮客户解除此前质押的股票，上市公司重新把股票拿去质押，在股价高位，同样数量的股票可以质押得到更多的资金。　　大型的银行或证券公司，也会为企业并购提供并购贷款，但提供的杠杆一般为1倍，不会超过2倍。“比如摩根士丹利2016年帮助海舟集团（化名）收购英国著名IT公司的案例，就是由摩根士丹利担任交易的财务顾问，并给交易提供60%的贷款，但另外的40%资金要求海舟集团自己支付，没想到海舟集团这40%也不想自己支付，而是到国内金融圈中融资，完全依赖杠杆的套路。”华南地区某大型银行行长对时代周报记者透露。
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华澳信托深陷多事之秋 再吃罚单
　　(原标题：华澳信托深陷多事之秋)
　　产品违约、业绩下滑、高管出走，华澳国际信托有限公司(以下简称“华澳信托”)近年来可谓是内外交困，日前又因年内第二次吃到银监会上海监管局罚单而再引市场关注。据悉，华澳信托因旗下信托产品在投资者门槛、产品推介渠道、贷款业务占比三方面存在不合规问题被监管部门罚款45万元。事实上，华澳信托成立已有20余载，作为信托业内的老资历，华澳信托近年资产规模排名却一直靠后，业绩表现乏善可陈。有分析人士认为，自2014年起华澳信托高管频频出走，可能是引发恶性循环的主因。
　　再吃罚单
　　据11月28日银监会发布的行政处罚书显示，在此前的例行抽查中，华澳信托部分信托计划存在违规情形，共计罚款45万元。
　　具体来看，华澳信托存有三次违规。其一，华澳国际信托于2014年3月、7月间在与投资人签订信托合同时，未对投资人的适格性进行审查，投资人认购金额未达到投资信托计划的最低投资金额；其二，2013年10月、2014年1月，华澳信托违规委托非金融机构推介信托计划；其三，华澳信托2014年末集合信托资金用于发放贷款的余额占管理集合信托计划实收余额的45.97%，突破了30%的监管指标上限。
　　这并不是华澳信托今年被公示的第一张罚单。今年6月，银监会网站披露，2015年一季度，华澳信托在报送非现场监管报表时出现漏报、错报，银监会上海监管局对此发文责令改正。此后，该公司在报送统计报表时出现迟报，再次违反报表报送规定，影响了上海辖内银行业统计数据的及时性。银监会上海监管局对其责令改正，并处罚款人民币15万元。
　　相比来看，华澳信托第二份被公示的罚单，不仅数额更高，违规项目也更多。逐一而言，第二条“委托非金融机构推介信托计划”在业内较为常见。格上理财研究员欧阳岚介绍，一般情况下，信托公司会选择委托第三方理财机构代销产品，因为信托公司的直销能力确实有限。用益信托研究员廖鹤凯进一步指出，从时间上来看，2013年10月和2014年1月距离目前已经近三年，最近三年内信托公司越来越规范了。公开资料显示，不少信托公司为加强直销能力，相继成立了自己的财富管理中心。
　　但华澳信托另外两个被罚的原因都比较罕见。其中，针对“投资人认购金额未达到投资信托计划的最低投资金额”，欧阳岚介绍，根据2007年开始实施的《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定，合格投资人投资一个信托计划的最低金额不少于100万元，这也就意味着部分投资人在购买上述信托计划时的投资资金少于100万元却依然购买了信托项目。
　　“一般情况下，信托公司会从投资人的个人收入、职业、家庭资产以及风险承受能力等方面进行考察，资质符合的投资人方可收购信托计划。”欧阳岚补充表示。
　　不合格的投资者是如何购入信托计划的尚不得知。有业内人士猜测，低于投资门槛金额的投资者，获取的收益可能也是按照100万元这一档执行的。
　　业绩滑坡
　　华澳信托第三个被罚的原因更值得重视。廖鹤凯表示，华澳信托2014年末的集合信托资金用于发放贷款的余额，占管理的集合信托计划实收余额的45.97%，而监管指标上限是30%，多发放贷款理论上的确有可能会为公司带来更多利润，但监管划出红线就是为了防范风险，例如做房地产项目要求满足“432”条件等，就是担心资金如果收不回来形成坏账。
　　廖鹤凯进一步说到，监管认为按照这个机制是合理的，不论是发放贷款或是股权投资等，超过可控范围，不一定说肯定出问题，但出问题的概率会增加。对于上述三个方面公司将有何改进措施，北京商报记者多次致电华澳信托北京办公室，但始终未有人接听。
　　事实上，华澳信托已经尝到过一些风控隐患爆发造成的恶果。在华澳信托2015年的利润表中，资产减值损失一栏新增了9000万元金额。彼时华澳信托总裁杨自理在接受媒体采访时坦言，业绩下滑主要是计提了9000万元的拨备，前几年做的项目有些问题，甚至有些项目收不回来，所以就计提了拨备。9000万元的拨备计提对公司影响很大。
　　杨自理并没有具体说是哪几个项目有问题，但据公开资料显示，华澳信托在2014年和2015年都曾被曝出过有项目陷入兑付风波，分别是2.8亿元规模的“长盈66号”和6亿元规模的“长昊27号”。
　　无论是针对哪个项目，华澳信托计提的这9000万元拨备都拉低了其当年净利。数据显示，2015年华澳信托实现营业收入5.08亿元，同比增长16.51%；净利润1.27亿元，同比下降16.7%，这两项指标均排列行业倒数，信托资产规模更是位于行业末位。
　　再往前回顾，华澳信托的日子其实自2014年起就不太好过。2014年公司营业收入4.36亿元，同比减少23.87%；净利润1.52亿元，同比减少33.04%。可以看出，华澳信托的净利润已经连续两年下滑。
　　对此，杨自理表示，公司转型已经走上正轨，不再注重规模和增长，更加注重把控资产质量风险和收益。
　　从存续项目类型来看，华澳信托2015年的单一信托、集合信托和财产权金额分别为172亿元、108亿元和9亿元，所占比重分别为59.52%、37.37%和3.11%。2014年华澳信托单一信托和集合信托金额分别为290亿元和147亿元，占比约66%和34%。这也意味着，华澳信托2015年单一信托所占比例下滑，集合信托占比上升，并新增了财产权信托产品，说明公司业务正在逐渐转型。
　　高管出走
　　然而，转型的大业还未完成，杨自理却离开了华澳信托。今年6月，有消息称，杨自理已于4月辞去华澳信托总裁一职，距离其2014年7月的加盟过去还不到两年时间。10月，又有消息称，新总裁吴瑞忠已经走马上任。
　　这已不是华澳信托近三年内第一次换帅。2014年5月，华澳信托前总裁赵文杰及另两名副总裁李长忠、翟振明相继辞职。
　　说到上一次换帅，就不得不提华澳信托的股权变更。资料显示，成立于1992年的华澳信托，前身是昆明国际信托，2005年底北京三吉利能源股份公司介入昆明国际信托的重组。一直到2009年9月，华澳信托才重组完成并正式开业，注册地也从昆明迁往上海。
　　而华澳信托法定代表人余建平，既是北京三吉利能源股份公司的法定代表人，也是北京融达投资公司的控股股东北京国利能源投资公司的法定代表人。北京融达和三吉利能源曾是华澳信托前两大股东，共计持股80.01%，彼时外资股东麦格理资本持有19.99%。
　　随后的两年间，华澳信托的股权变更几乎没有停下来过。去年10月，麦格理资本撤出，将所持的华澳信托19.99%股权转让给重庆财信企业集团有限公司。今年4月，华澳信托股东再次变动。截至目前，北京融达投资公司持股50.01%，重庆财信企业集团持股49.99%。今年杨自理离任时，市场也曾传出消息称，杨自理离职与公司股东变化及新股东对公司管理要求的调整有一定关系。廖鹤凯表示，人员变动大，管理起来会比较麻烦，很难衔接。虽然后期公司出现的业绩下滑、业务违规等是综合原因导致的，但较为核心的因素还是在于团队的调整，信托公司最重要的资产就是人力资源，人员出现问题，一系列问题就会接踵而至，更糟糕的情况就变成恶性循环。
　　而频繁的股权变动并没有给华澳信托带来增资，其注册资本仍然为6亿元，是为数不多注册资本低于10亿元的信托公司。在本次新总裁到位后，有消息称，华澳信托增资工作已经启动，股东方同意将尽快以现金增资方式，增加公司注册资本至30亿元，并在增资到30亿元后一两年内进一步将公司资本金增至50亿元。
　　“如果增资顺利，对华澳信托肯定是个利好消息，接下来还要看其如何发展了。”受访人士表示。
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