怎么查卡里余额五十万会被银监会查吗

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2016-12-11 01:23 标签： 怎么查卡里的余额
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银行卡突然多了几十万银监会会查吗
匿名 银行卡突然多了几十万银监会会查吗
几百万都不会查，不管个人，因为银监会是管银行的，只有央行的反洗钱中心才有可能管银监会发文核查超4张借记卡客户:仍有银行未限制
　　银监会发文核查超4张借记卡客户 记者调查发现部分银行已执行新规
　　近日，银监会发布新规，要求同一客户在同一商业银行开立的借记卡原则上不超过4张。同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过3张。
　　记者调查发现，此规定仅针对防止银行卡变成不法分子诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动的工具，虽然部分银行已经发出通告，明确表示如客户之前已持有4张（含）以上借记卡的，将不予开立或激活新的借记卡。但也有不少银行对正常使用的客户并没有太多的限制，尤其是部分储蓄卡挂钩粤通卡等其他功能属性的作用时。
　　不少市民表示，信用卡乱开卡的现象更严重，有的银行客户经理为了业绩甚至为个人开办多张同家银行的信用卡，信用卡乱开卡现象亟待监管。
　　银监会
　　旨在打击电信网络犯罪
　　近日，银行业监督管理委员会宣传部发布了一份《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》。据《通知》内容显示，银行需严格限制开卡数量，同一客户原则上不得开设超过4张借记卡。此外，还应杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等情况出现&&
　　相关规定一是严格实名制管理。要求银行业金融机构充分利用身份证联网核查等技术手段，认真审核办理人身份证件，坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。
　　二是严格限制开卡数量。同一商业银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。对已办理4张以上借记卡的客户，银行业金融机构要主动与开卡客户联系核查。经核查发现非本人意愿办理的，应当中止服务。
　　三是全面提升银行卡安全管理水平。要求银行业金融机构全面梳理完善业务流程，提升内控水平，切实加强银行卡安全管理，不断强化行业自律，严格落实社会责任。
　　同时，《通知》还规定&同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过3张。代理开立的借记卡，需代理人持本人有效身份证件在柜面办理卡片启用后方可使用。&
　　事实上，多家银行都在官网发布通知响应。而在此之前，内地大部分银行自行规定，一张身份证在同一家银行可以办10张卡。
　　记者调查
　　部分银行并不限制正常用卡客户
　　业内人士分析认为银监会是为了防止银行卡买卖，避免银行卡沦为不法分子诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动的工具。
　　此前，工行针对此事发过通告，明确表示，&如客户之前已持有我行全国范围内4张（含）以上借记卡的，我行不予开立或激活新的借记卡&。
　　而在记者的采访调查中发现，有部分银行对正常使用的客户并没有被限制。
　　记者在黄埔区一家国有大行的网点以客户身份申请办卡，工作人员并没有询问记者已有多少卡，事实上，记者在该行的账户已经超过了4张。
　　当记者问询是否近期每人不能办理超过4张借记卡，该行工作人员表示，如果是正常使用就不受影响，规定是针对部分睡眠卡及非法使用的情况，如市民同时拥有多个账户进行工资发放、房贷偿还、水电缴费及粤通卡等业务，则不会受到严格限制。也就是说，对正常使用的客户还是可以&人性化&处理。
　　&此次的通知是银监会下发到各个银行的内部文件，主要是为了遏制银行卡买卖等行为，防止电信诈骗的销赃。&
　　有银行相关负责人表示，在以往的电信诈骗案中，有些诈骗人员在得手后会迅速将资金分成小数目的款项，通过网银转移到几张甚至几十张银行卡中，然后再从ATM机取走，这一过程也会大大增加案件侦查难度。这些银行卡有的是由持卡人自己卖给他人，有的是居民身份证丢失后，被人冒名开卡。
　　市民：在一家银行&被&开了四张信用卡&每次到银行办一次业务，就&被&开了一张信用卡。&昨日在某国企工作的刘蕴（化名）告诉记者，由于她所在的单位工资代发在这家银行，而其前前后后到该银行办理业务的时候被多个客户经理分多次&被&办理了多达4张信用卡。
　　&有两次是客户经理说多帮我办一些功能不一样的卡。而上次，客户经理说我之前的信用卡是磁条卡，保密性不好，现在可以帮我申请一张信用卡并且免费更换芯片卡。&刘女士表示，她后来才发现，其实是开了一张新的信用卡。
　　刘女士告诉记者，由于每张信用卡都刷卡多次才能免年费，因此她目前只能在不同的场合都刷卡，才能避免被扣年费。
　　业内：
　　开卡量与银行员工业绩挂钩
　　事实上，无论是储蓄卡还是信用卡，都是在银行客户经理的业绩挂钩范围内，因此刘女士才遇到多次被开卡的情况。
　　&目前，大多数银行的信用卡都规定启用才扣年费。主要涉及各家银行的考核，有的银行规定必须启用后才能算营销人员的任务，有的则是只要办了卡就算任务。现在银行都在抢地盘，我都有十多张信用卡了。&一位网友表示。
　　记者调查发现，商业银行的竞争压力增大，业绩压力都转嫁到客户经理头上，完不成任务则要扣除绩效奖金。记者在办理银行业务时也多次被问起可否帮忙办理信用卡、手机银行等业务。
责编：陈蓉
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请问下，银行的工作人员在本人没有授权的情况下，是否有权利查询我的个人信用报告，贷款，以及信用卡的欠款，这样是不是侵犯了我的个人隐私
我今天刚好去查了下我的个人征信报告..里面有出现一家银行在查询我的信息，后背备注《信用卡审批》，但是我从来未在这家银行办理过信用卡申请，
因为这家银行的工作人员跟我家人是朋友，所以我家人叫他查了我的个人信用报告，贷款，以及信用卡的欠款，
全部都没有经过本人同意与授权，这样子我该怎么去维护我的权益
在本人没有持本人身份证亲自去银行，也没给别人委托授权的情况下，别人用我的银行卡和身份证通过银行里的熟人把银行卡密码给修改了，虽然没有造成损失，但我要怎样做才能避免这种情况再次发生来维护我的合法权益。
在本人没有持本人身份证亲自去银行，也没给别人委托授权的情况下，别人用我的银行卡和身份证通过银行里的熟人把银行卡密码给修改了，虽然没造成损失，但我要做才能保证这种情况再次发生
现在儿女对父亲钱财掌管权发生了纠纷，请问一方能否去银行要求说：现在儿女们对财产管理权出现了纠纷，希望你们停止对老人名下存款的查询、支取或转账，等纠纷解决，有了合法的明确的掌管继承人，再由他来支取，个人有这个权利吗？银行一般会答应吗？

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