银行汇款凭证 英文造假，之后补上真实凭证，但与造假凭证金额不符，是否构

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2016-09-20 13:06 标签： 网上汇款凭证
如何让银行重出汇款凭证，购物被骗，负责公司答应赔偿但要出示清晰的汇款凭证，我手持的不清晰!_百度知道当前位置：
仅凭银行转账凭证
索要“借款”被驳回
作者：刘明敬
发布时间： 09:00:51
　　近日，雁峰区人民法院审结了一起民间借贷纠纷案，原告龙某只提供了一份银行转账凭证，没有其他证据佐证借款的事实，法院依法判决驳回原告龙某的诉讼请求。
　　原告龙某向法院起诉称，日，其好友唐某通过电话向其提出借款3万元的请求，承诺两个月后还款。原告出于信任，于当日通过银行转账3万元至唐某账户，事后也没有要求唐某出具借条。借款到期后，多次找唐某催要，唐某拒绝还款。遂诉请法院判决被告唐某偿还其借款3万元。
　　被告唐某辩称：转账3万元是事实，但不是借款。2015年7月份龙某通过我介绍向经营家具的王某定作家具一套，三方商定龙某先将货款支付给我，待对收到的家具满意后，再通知我将货款支付给王某，有王某的书面证言为证。
　　法院审理认为，原告龙某持有的银行转账凭证，仅能证明其向被告唐某转账人民币3万元的事实，尚不足以证明该款项系被告唐某向其借款。本案银行转账款项的性质不明确，故银行转账凭证不足以证明借款合同关系的成立。对债务人提出双方不存在借贷关系合理抗辩的，债权人应当就双方存在借贷事实进一步提供证据证明。本案中被告唐某的辩称构成合理抗辩，原告龙某没有进一步提供证据证明存在借贷的事实，仅仅认为双方对借贷关系存有口头约定，无相应的证据佐证，本院不予采信。遂判决驳回原告龙某的诉讼请求。
来源：衡阳市雁峰区人民法院
责任编辑：李燕
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& 银行汇款水单造假 客户设局意欲何为？
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银行汇款水单造假 客户设局意欲何为？
在外贸业务中，国外客户的银行汇款水单往往被出口企业当作客户已付款的一种凭证。尤其是交货期较紧的情况下，由于国外汇款到账时间较长，一些客户通常会将汇款水单传真或扫描给出口商。出口商看到水单传真或扫描件后，一般都会先安排生产或者出货。
& & 不过，一些看似再平常不过的事情却往往埋伏着危险。Jessie最近就遇到过这样的事。
钱在哪儿？
& & 事情还得从一次石材展上说起。
& & 她是一家石材公司的外贸业务员，今年3月在国内一石材展上，认识了印尼客户H。在展会上，H看中其公司的一款石材产品，但当时并未确定是否订购，仅表示回国后再与她联系。
& & H回国后马上就联系了Jessie，但向她询盘的并不是展会上看中的那款产品，而是另一款规格板。这是一款较为稀少的石材品种，不过Jessie公司正好有。因此，H表示会安排时间再来中国，到其工厂参观。
& & H很快就又飞来中国，参观了Jessie公司的石材厂，并表示将下一个货柜的订单。然而，他回到印尼后又告诉Jessie，交货期太长了，能否三天交货？
& & “当时我就觉得这个客户很奇怪，不可能三天就能交货的。他接着又问我，有没有库存。我说，这种规格板不可能有库存的，因为每个客户要求的规格都不一样。他听后也没说什么，只是过了十几天后才告诉我，准备下单了。”Jessie说。
& & H这次并没有食言，不久就告诉Jessie已经将订金汇出，并把银行汇款水单传真给她。看到水单后，Jessie便准备安排备料等事宜。不过，公司财务提醒她说，还是等钱到账后再安排下料生产，这样比较安全。俗话说“害人之心不可有，防人之心不可无”，她听后觉得有道理，也就暂停备料。
& & 然而，让人奇怪的是，H的订金却迟迟未到帐。时间一天天过去，交货期也越来越近，Jessie开始有点坐不住了。于是，她打电话给H。然而，接电话的并不是H，而是他老婆。“H不在办公室，你明天再打电话过来吧！”他老婆说完后就把电话挂了。
& & 此时的Jessie隐约感觉这事情似乎不太正常，但又不知道问题到底出在哪里。不过，她却注意到了办公桌上那张H传真过来的银行水单。她觉得这张水单似乎缺了点东西。
& & “这张水单，我怎么看都没发现有盖章的痕迹。虽然是传真件，但其他文字都清晰可见，为何银行的章却看不到呢？”
& & Jessie立刻把水单给公司财务看。财务仔细看后告诉她，客户传真过来的应该只是汇款申请单，而且没有盖章。也就是说，H只是到银行拿了汇款申请单并填写好，但却未将申请单交还给银行，而是将其直接传真给了Jessie。“到银行汇款，一般都是先填个申请单，然后将要汇款的钱交给银行。汇款之后，银行给你的是汇款水单，而且一定是盖章的。申请单一般都不会给你。也就是说，H并没有汇款，而是把申请单直接给我了，让我觉得他已经付完款。因为这张申请单上的文字不是英文，而是印尼语，所以我只看得懂实际金额及双方的公司名称。”
他是骗子？
& & H这样做的目的到底是什么？难道他是个骗子？
& & 第二天，Jessie直接打H的手机。“手机接通后，我告诉他，拿到他的水单已经又过了十天，但钱却没有收到。他却突然说，这张订单要取消。我听了之后很生气，故意说我收到你的水单后，就已经开始备料了，工厂也准备好了，你突然取消订单我怎么办？他就一直说不好意思。”
& & 挂完电话后，Jessie感到有些后怕，如果当时不是财务提醒，她可能就已经真的让工厂下料生产了。“如果按照H要求的规格切割板材，这一个货柜总价值2万多美元的石材就只能卖给他，否则没人会要。所以，我猜想，H这么做就是想给我下套，用假的水单骗我，等我大货做好后，他再要求我便宜卖给他。当时如果不是财务提醒，我可就被他害惨了。”
& & Jessie原本不想理会这个客户，但几天后H又打电话告诉她，经考虑之后，这订单他又想要了。Jessie并没有拒绝他，因为她想看看H到底想玩什么游戏。另一方面，她开始通过在业内的资源调查H的情况。然而，调查的结果却出乎她的意料。
& & H与另一家石材公司合作已有多年，这家石材公司是Jessie公司在本地的一大竞争对手。此外，H在印尼本地有三家分公司。所以，按照这种情况，H不应该是个骗子。
& & 这一调查结果让Jessie感到很纳闷，为什么H要设局骗她，这一行为不应该是他这种实力的公司会做的。
& & 几天后，H再次打电话给Jessie，问她订单是否已经安排。“在电话里，我直接告诉他，至今没有收到他的订金，而且他给我传真的所谓银行汇款水单，只是银行的申请单。我问他这是为什么。对于这个问题，他避而不谈，只是一个劲地说对不起。然后我告诉他，其实我这边也没有安排工厂下料，只有看到他的货款入账之后才会安排，因为这是我们公司的规定。他听后也没说什么。所以，这个事情最后也就不了了之。”
& & 对于这个案例，Jessie分析认为，H询盘的这一产品，属于较为稀少的石材品种，估计其原来的供应商没办法生产，所以他才会找别的供应商。这不是一种普通规格的板材，如果按照他的规格进行切割，别的客户没办法用，所以切割后只能卖给他。
& & “我觉得，不论H是不是骗子，他至少也是一个奸商。他一方面给我一个很紧的交货期，另一方面又用假的银行水单给我下套。如果我不注意，让工厂开始生产，那这批货只能卖给他。到时，他会找出各种理由让我打折或者降价。另外，我估计这一产品他平时肯定很少采购，这只是一锤子买卖。他还有合作多年的供应商，而且我们和他的供应商又属于竞争对手，因此并不担心这么做会对他今后的供货产生影响。”
& & 这件事虽然有惊无险，却让Jessie明白了一个道理：收到银行水单并不代表客户已经付款，只有实实在在看到货款入账后才能证明客户已经将订单交给自己了。
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感谢了,受益匪浅.以后一定会小心
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来自 浙江丽水景宁
恩& &很受教& &谢谢楼主分享
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原来是这样的
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这个案例，希望能够给大家一点启示~可能对高手老手来说不算什么，但对新手，应该还是有点用处的，希望大家能够多顶顶
(哼哼の妈妈（五子棋的爱恋のQR）)
kurdt家 阿牛哥⑩徒™
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是要入账才能安排生产的············
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回复 #1 wpjaawpj 的帖子
恩，受教了，以后会注意的，这年头骗子多，对手又狡猾，生意不好做啊
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分析的有道理，看来楼主的资历也不浅哪~学习了！
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做生意不容易啊，而且骗子也多，大家都得当心
福步币 30 块
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i不见兔子不
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又学到一样东西啦， :
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对于每个客户的汇款，申请单就是一张草纸，MT103体现一切，楼主以后可向客户索取MT103，祝顺利！
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回复 #13 snowmanlam 的帖子
thank you~~多谢指点
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多谢指点。学习了！
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