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发表时间: 20:20:08**市各县级行社关于开展大额存款案件风险排查工作情况的报告类似范文：省联社：按照省联社《关于在全省法人机构开展大额存款案件风险排查的通知》要求，各县级行社立即组织相关人员开展了存款类案件风险排查工作，现将排查情况报告如下：一、成立组织 ，分工实施通过汇总各县级行社报告来看，各县级行社均成立了“大额存款案件风险排查工作领导小组”，明确高管领导为小组组长、副组长，负责本次工作的统筹部署；小组成员由各部门经理担任协调做好配合工作；领导小组指派相关部门为此次排查工作的牵头部门，严格按照《中国银监会金融部关于存款类案件风险提示的通知》（银监农金[2015]45号）的有关要求落实实施本次检查工作。二、排查方案通过各县级行社排查报告来看，各县级行社均针对《中国银监会农村金融部关于存款类案件风险提示的通知》的文件要求及典型案件特点，制定排查方案。重点排查以下几方面：（一）大……（新文秘网省略625字，正式会员可完整阅读）……　控录像相结合的检查方式。重点对会计制度落实情况、规范流程执行情况、告知义务履行情况、舆情风险监测情况以及风险警示教育活动开展情况进行了全面检查，具体排查情况如下： （一）大额款项收付管理情况在大额款项收付管理情况检查中，各县级行社通过翻阅事后传票和调取监控录像的检查方式重点审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的真实性、完整性和合法性，规范登记客户和代理人信息，执行分级授权和双签制度情况。通过检查，各县级行社在办理大额储蓄存取款业务时均留存了客户身份证件并进行了联网身份核查，在大额支取审批环节中，认真执行逐级审批制度。在查看网银业务时，重点审核操作员业务流程规范操作行为以及风险提示义务履行情况，是否能按规定与客户面签开通协议、是否有效提示客户妥善保管密码及网银安全工具。通过抽查，除沈抚农商行操作员在开办网银业务时未履行对客户的告知义务外，均能做到柜员在办理网银业务时与客户进行面签协议，履行风险提示告知义务。（二）凭证印章管理情况在凭证印章管理检查中，通过对业务印章、重空凭证清点以及查阅各类登记簿的方式，重点检查员工凭证印章管理制度执行情况。经检查，各行社员工均能按规定登记《会计印章及重要物品保管登记簿》、《重要空白凭证及有价单证登记簿》、《会计人员工作交接登记簿》等各类登记簿，妥善保管各类业务印章，严格执行凭证出入库、销号、作废等手续，认真落实各环节操作流程，做到账账相符、账实相符。（三）员工代办业务管理情况在员工代办业务管理检查中，通过调取录像、查看员工工作区域及档案卷柜的方式，重点检查员工代签、代办、代保管行为。经检查，未发现各行社员工存在代签、代办以及代客保管章、卡、折、票、身份证件、网银盾等支付结算工具行为。（四）舆情监测应对情况在舆情监测应对检查中，各行社均制定了舆情相关事件应急处置预案以及案件上报制度，建立健全了危机应对和快速反应机制，有效应对舆情风险，对舆情风险起到正确引导作用，避免了舆情发酵引发声誉风险。（五）对储户风险警示教育情况在对储户的风险警示教育检查中，各县级行社均能借助户外宣传和发放宣传手册、网点影像播放等形式，开展了反假币、反洗钱、“征信业管理条例”、“金融知识普及月”以及非法集资等宣传警示教育活动，全面提升储户风险防范意识和甄别非法集资行为能力。四、检查发现的问题沈抚农商行在办理网银业务中未履行告知义务：在抽调的一笔日期为日，客户名为阎海智办理网上业务的监控录像中，操作员在办理网银业务时，不能全程履行提示客户妥善保管密码及金融工具等安全防范告知义务。五、（一）严格履行告知义务对检查发现的员工在办理网银业务时，未能履行客户提示义务的问题，相关责任人要端正态度、严肃看待风险提示的重要性，做到尽职免责。（二）合理匡算重空凭证使用量柜员保管的凭证数量原则上不能超过1周，机构重要空白凭证数量原则上不能超过15天，各网点要尽量减少柜员所保管凭证的数量，并将长期不使用的重要空白凭证上缴至结算中心入库保管。六、下一步工作（一）全面跟进检查，规避风险隐患本次检查由于时间紧、工作量大，只对重点业务、重点环节、重点部位进行了针对性排查，未能将检查工作 ……（未完，全文共2763字，当前仅显示1757字，请阅读下面提示信息。）
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信用社案件风险排查情况报告
【情况报告】 池锝网
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篇一：xxx农村信用合作社联合社关于“案件风险全面排查”情况报告 xxx县农村信用合作社联合社关于?案件风险 全面排查?情况报告
xxx办事处： 为进一步提高我县内控和案防执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进各项业务经营工作安全稳健运行，根据xxx办事处关于转发《xxx银行业金融机构2010年案件风险全面排查方案》的通知，《?银行业内控和案防制度执行年?活动指导方案》的通知关于转发《?银行业内控和案防制度执行年?活动指导方案》的通知92号）精神，结合《xxx县农村信用合作社联合社2010年案防专项治理工作意见》\《xxx县农村信用合作社联合社关于深化内部控制制度整顿建设活动的意见》）、《xxx县农村信用合作社联合社关于印发xxx县农村信用社贷款本息内外对帐工作实施方案的通知》\《xxx县农村信用合作社联合社印发开展深化内控制度整顿建设活动的实施方案》、《xxx县农村信用合作社联合社关于印发2010年案件风险全面排查工作方案的通知》、《xxx县农村信用社内控和案防制度执年活动工作方案》文件要求，为有效遏各类制案件发生，确保各项业务工作正常运行，强化安全责任制的落实，严格执行各项规章制度，消除隐患，努力实现?零发案?目标，我县农村信用社认认真真开展了?案件风险全面排查?工作，现将具体情况报告如下： 一、基本情况 xxx县农村信用社2010年9月末，各项存款xxx万元，各项贷款xxx万元，共有对外营业机构x个，其中：联社营业部含对外机构小额贷款信贷中心；管理部门x个，即：综合部、合规部（含稽核大队、守押大队）、风险管理部、资金营运部、财务会计部（含清算中心）。按风险分：一级风险营业机构x人，二级风险机构x个，三级风险机构x个；设有金库x个。2010年9月末，全辖共有在岗职工xxx人，全县配备有专用运钞车x辆，其他车辆4辆，专职押运人员x人，专（兼）职风险经理、派驻会计、主办会计、柜员（兼）x人； x个营业网点安装了监控设施，其中：安装摄像头xx个，并实现了联社联网远程监控。2010年对联社营业部进行了标准化改造，目前正在对xx信用社、xx信用社、xx信用社进行标准化改造。 二、组织领导 （一）为了确保我县农村信用社?2010年案件风险全面排查工作?顺利开展，县联社以x农信联“号文成立了以理事长xx同志为组长，副主任xx、监事长xx同志为副组长，各部门负责人为成员的?2010年案件风险全面排查工作?领导小组，领导小组下设办公室于合规部，由xx同志任办公室主任，负责组织协调各部门、各营业网点?案件风险全面排查?工作。 （二）为确保?案件风险全面排查?工作按时完成，领导小组下设督导和检查工作小组，并实行分片负责制，负责对各部门、各营业网点?案件风险全面排查?工作的开展情况进行现场检查和督导。 第一组：由xxxx、网点派驻会计主管（风险经理）负责，负责x等4个营业网点?案件风险全面排查?工作的督导和检查。第二组：由xxxx、派驻会计主管（风险经理）负责，负责x和营业网点?案件风险全面排查?工作的督导和检查。 第三组：由x派驻会计主管（风险经理）负责，负责x等4个营业网点?案件风险全面排查?工作的督导和检查 各督导和检查工作小组，根据不同时期工作情况组织了专门力量，巡回对包片机构进行定期和不定期的督导和检查。 （三）各信用社（部）是?案件风险全面排查?工作的实施主体，紧密结合今年以来相继开展的?案件防控‘三不为’专项教育整顿活动?、?深化内部控制整顿建设活动?，成立了相应的领导小组。各社部主任为?案件风险全面排查?工作的第一责任人，派驻会计主管（风险经理）为第二责任人，负责?案件风险全面排查?工作的组织和实施。 （四）领导小组办公室以x农信联“号文，制定并下发了《xxx县农村信用社案件风险全面排查工作实施方案》，为这次案件风险全面排查工作详细的工作措施，推动了案件风险全面排查工作的有效开展。 三、案件风险全面排查工作开展情况 这次案件风险全面排查工作，我县农村信用社集中学习73次，参加人员488人次，组织专题培训30人次，累计参加培训人员203人次；共梳理制度41个，学习评议制度27个，修订完善制度2个，新建制度8个；机构自查面100%，员工自查面100%，收到各类自查报告46个，召开自查自纠评议会议22人次；各社部组织工作组12个，参加人员33人，投入检查日1487个，发现问题12个（已经现场整改）；联社派出专项检查组3个，参与检查人员17人，累计投入检查工作日155个，发现问题49个，通报批评17人、经济处罚49人次、金额4940元，发出整改通知书30份、发出处罚通知书32份；排查工作期间员工参加学习（含集中学习、专题培训、自学）面达100%。 （一）制度学习。 组织职工学了银监局?五十个严禁?、省联社?十五条禁令?及《xxx县农村信用社安全操作口诀》、《银行业案件防控件制度汇编》、《银行业案件防范警示教育材料》、《十年恨事》、省联社凉山办事处?三不为?教育教材和农村信用社内控制度等案例警示教材、《凉山银行业金融机构2010年案件风险全面排查工作方案》、银监会?三个办法一个指引?，防范操作风险?十三条意见、十项措施、十个联动、六个重点环节?。 （二）制度完善。按照文件要求，联社各部门完善了各项规章制度、操作规程，规范了操作，规避了风险。一是制定印发了《xxx县农村信用合作社联合社关于进一步加强员工及亲属贷款管理的通知》、《xxx县农村信用合作社联合社关于规范蜀信卡异地业务办理的通知》、《xxx县农村信用合作社联合社关于调整部分贷款审批授权权限及相关要求的通知》、《xxx县农村信用合作社联合社关于进一步做好支持现代烟草农业发展的紧急通知》、《xxx县农村信用合作社联合社银行卡废卡管理办法》、《关于规范SC6000上线后原不良贷款执行利率的通知》加强了贷款管理，规范了贷款和蜀信卡业务操作、《xxx县农村信用社蜀信卡（借记卡）业务操作规程》；二是制定印发了《xxx县农村信用社存款风险滚动检查暂行规定》《关于核定2010年一般存款限额的通知》、《xxx县农村信用社对账工作实施细则》对存款和现金的风险点进行有效的防范和控制；三是制定防范和化解风险的应急处臵措施，印发了《xxx县农村信用社?六大风险?化解方案》《xxx县农村信用社流动风险处臵预案》《xxx县农村信用社重大声誉事件应急预案》、《xxx县农村信用社自助银行设备突发事件应急预案》；四是制定了《xxx县农村信用社视频监控管理办法》，加强了安防产品的管理，发挥了利用视频监控系统有效控制风险的作用；五是制定了《xxx县农村信用社派驻会计主管和管理办法》，明确了派驻会计的责、权、利。各项制度的修改、补充、制定和完善，基本涵盖了每一项业务和各个操作环节，初步形成了横向到边、纵向到底的内控制度风险控制体系。 （三）这次案件风险全面排查工作，联社各部门、各机构对正在实行的各项规章制度进行了评议，并以表格的形式进行了梳理，表格中没有反映的问题，在报告中进行了分析。 四、案件风险排查的具体事项 这次案件风险全面排查工作，各信用社通过自查、联社工作组进行抽查，具体排查了以下几方面的工作。 （一）各项内控制度的建立和完善 1、全面梳理各项规章管理制度，这次案件风险全面排查，共梳理规章制度制度41个，学习评议制度27个，修订完善制度2个，新建制度8个。篇二：2012年柴洼信用社案件风险隐患排查活报告
陕县柴洼信用社 案件风险隐患自查报告
2012年5月 陕县柴洼信用社案件风险隐患自查报告
按照《陕县农村信用合作联社案件风险隐患排查活动实施方案 》文件精神，为有力推进“合规提升年”活动深入开展，我社积极组织相关人员,进行全方面排查,现将本阶段自查结果汇报如下: 一、成立专门领导小组。 为有力推进“合规提升年”活动深入开展，确保这次案件风险隐患排查活动取得实效，促进我社依法合规经营，及时发现和消除风险隐患，杜绝各类案件的发生，特成立案件风险隐患排查活动小组。 组
长：肖书文 成
员：贺天当范爱国 曹安安 邢
云刘伟杰 张礼涛 王溢男 二、确定排查范围和重点。 本次案件风险隐患排查活动的排查范围：本次排查活动由社主任负责，具体组织实施，并接受监管部门及上级部门的指导，对我社全体员工进行全面排查，做到不漏一人。 本次案件风险隐患排查活动的排查重点为：一是排查是否存在员工利用农信社操作平台内外勾结盗用或挪用银行客户资金的行为；二是银行账户开立是否严格执行账户管理办法，印押证及对账管理是否规范；三是信贷业务是否严格执行“三个办法一个指引”，是否认真落实贷款“三查”制度，是否有因放松贷款条件引发违法骗贷和违法放贷行为；四是是否有农信社员工利用农信社平台参与社会非法集资活动。 三、排查具体情况 （一）往来业务 1.在办理往来业务中我们始终坚持“实时清算、随发随收、当日结平、信用社不垫款”的原则； 2.设有专门的资金清算岗位，制定了严密的工作流程和风险防范措施，记账、复核、制单、送票、对账、会计主管以及事后监督各岗位人员分别设置，并相互制约； 3.对操作员实行定期岗位轮换或强制休假制度，密押员设置的密码进行严格保密并定期更换； 4.实行印、押、证三人分管；相关专用凭证按重要空白凭证进行管理和使用； 5.定期对应解汇款、汇出汇款、应收应付等过渡性科目进行检查、清理，并掌握真实的交易背景及资金走向。 （二）财务会计业务 1.柜员管理（1）建立健全了柜员岗位责任制，按规定分设等级权限； （2）确定了主管柜员的业务授权权限，并保证严格对授权密码进行保密； （3）每日日终主管柜员都要对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督； （4）专门指定了一名柜员负责办理各柜员的现金调拨、调剂、重要空白凭证的领发等业务； （5）柜员之间现金调剂和尾箱交接符合规定，并对可疑交易进行登记； （6）柜员办理撤销、冲正、修改客户信息、撤销挂失等，都经联社统一授权，过渡性科目及特定账户账务处理都经主管柜员审批，办理查询、冻结、扣划、解冻、单位存款信息维护等业务经联社统一授权并序时登记； （7）严格执行在监控下办理柜员交接，不存在交接代签名，交接不连续，柜员尾箱不交接现象。 3.印章、重要空白凭证管理 （１）业务印章的制作、使用、保管、交接按照省联社印章管理规定进行操作，并进行登记备案； （2）个人名章按规定保管，不存在保管不善、出借、盗用现象； （3）有价单证、重要空白凭证的保管、领用、销号、销毁都符合规定，建立登记簿，逐份进行登记； （4）印、押（压）、证指定专人保管、分管分用，不存在空白有价单证、重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。 4.账户管理 （1）按规定进行银行结算账户的开立、使用、撤销和变更； （2）加强对账户支付交易真实性的审查，没有出租、出借账户现象； （3）办理存款、取款、汇兑按制度流程操作； （4）过渡性账户发生额经过核查均属真实。 5.对账管理 （1）每月对往来业务适时核对，对账单都能及时发出和收回，坚持对余额和发生额同时进行核对； （2）加强了对银企、银储对账工作，做到按月对账和适时对账相结合； （3）对账单收回后换人核对，加盖印章与预留印鉴保持了一致； （4）账务核对坚持对账岗位与记账岗位严格分离制度，出现对账不符时，都认真核查并返回处理； （5）按照规定进行全面账户核对，达到账务“六相符”； （6）不存在因虚假经营、挪用侵占资金等人为调整往来资金及资金清算账户的现象。篇三：XX农村信用社案件风险防控 XX农村信用合作联社 案件风险防控工作汇报
XXXX年，XX农村信用合作联社坚持以督导强化农村信用社案件风险防控为重点，大力强化案件防控职能建设，认真扎实抓好案件防控工作，做到突出重点、整体推进，形成了联社、各部室、各信用社齐抓共管，全部整体联动的格局，使案件防控工作逐步步入常规化、制度化、规范化轨道。案件防控工作的推行，有效遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生，截至九月底，我县信用社实现了零发案。 一、基本情况 XX农村信用社合作联社下辖XX个信用社、X个营业部，共XX个营业网点。在职职工XXX人。联社内设部门XX个。 截至XXXX年X月底，各项存款余额达到XXXXX万元，较年初上升30549万元，存款增幅16.33%，占年度计划36000万元的84.86%，较去年同期多上升9710万元；各项贷款余额达到XXXX万元,其中：贴现持票XXXX万元，较年初下降16045万元，传统贷款较年初上升14428万元，占年度计划26500万元的54.44%，存贷比例63.53%；其中：农业贷款余额XXXXX万元，较年初上升12332万元，占比67.98%。不良贷款余额XXXX万元，较年初下降592.33万元，占年度计划700万元的84.62%，不良贷款占比5.37％；累计收回臵换呆帐贷款34.4万元，占年计划40万元的86%；累计收回托管资产473.48万元，处臵托管资产2250万元，占年度计划5500万元的49.52%；前9个月实现各项收入16925万元，同比多增收6350万元；各项支出14363万元，同比增加6888万元；账面利润2562万元，经营利润5059万元，同比增加1070万元。 二、案件风险防控工作开展情况 一、抓组织机构建设，明确工作目标 依照案件防控文件精神，上半年，XX联社在以XXXX理事长为组长、XXX主任为副组长，联社监事长、副主任、部门负责人以及信用社主任为成员的案件防控工作领导小组的领导下，对防控工作做出了具体安排部署，同时各信用社也成立了相应的案件防控工作领导小组。结合我县信用社案件防控工作开展情况，联社先后召开了专题会、推进会、督导会，联社亢理事长对该项工作落实情况进行了明确部署和严格要求，各社主任、网点负责人本着对信用社事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好案件防控工作，取得了显著成效，确保了前九个月经营零案率。 二、抓基础管理，构筑案件防控工作基础根据省联社“基础管理年”活动安排，XX联社以组建农村商业银行为契机，本着“严密、科学、规范、有效”的原则积极开展“三抓一促进”活动，一是根据实际需要，不断完善补充制度，使各项内控制度能够覆盖业务操作的每一个环节，确保不出现“制度盲区”；并设计操作流程，使各个业务之间，一个业务的各个环节之间，形成有序的、相互制约、相互联系的过程。共修订完善各项制度XXX条。二是在领会精神实质上下功夫，真正做到学出精神、学出新意、学出氛围、学出成效。三是坚持学以致用，抓好管理的规范和制度的执行。让每名员工知道该做什么、不该做什么、该怎么做；严格用科学有效的制度来规范员工的行为，坚持按章办事、管好程序办事，实现规范化管理。 三、抓“四项制度”落实，防范各类风险 联社按照市办下发的《关于落实干部交流等四项制度的紧急通知》的相关要求，严格按照四项制度的相关规定进行了认真落实，一是落实了干部交流制度。4月份通过公开竞聘、考试、答辩等程序选拔了31名中层干部，其中部门经理13名，信用社主任、副主任18名，分别充实到了任职三年以上的需轮换的部门及信用社。二是对全县主管会计20人进行了轮换，三是对全县各信用社一线的操作柜员32人进行了轮岗，四是对全县信贷员进行了轮片或轮岗38人。此举有效防范了操作风险。四、抓案件风险排查活动，遏制各类案件的发生 为了有效防范风险，四月份，联社认真开展案件风险自查活动，做到了不漏一个环节，不漏一笔业务、不漏一个员工，对XX年以来联行清算、存放同业、银行承兑汇票、贴现、财务会计、出纳、柜员管理、信贷、计算机、银行卡、安全保卫等业务进行全面的案件风险隐患排查；对员工工作能力、工作态度、工作责任心及银监会提出的九类不良行为进行排查；对重要岗位人员进行排查；对各业务网点管理能力、内控制度执行能力、自我约束能力及各项业务发展状况进行排查；对贷款的发放程序、审批程序、责任落实和责任追究进行排查；对大额费用管理、固定资产管理等进行排查。在进行排查的同时，还做到了以下两点： 一是结合我县信用社实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。 二是重点突出排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。4月下旬至5月份，我县信用社共排查395人，排查面达到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在这次九种人排查工作中，发现有2个不良行为的员工，联社已对两人分别做了处理。 通过本次排查，发现了一些风险隐患，采取边查边纠的措施，使检查中发现的部分问题及时得到了整改、纠正，排除了部分操作隐患，及时防范了风险。 五、抓多层次的业务检查、专项稽核、警示教育活动，提高案件防控意识。 充分发挥稽核监督作用，以“风险管理”为重点，“审慎经营”为目标，进一步提高案件防控能力。一是加大稽核检查力度，做到不留死角。扎实开展了XX年业务经营真实性检查、存款滚动式检查、五一安全检查、部分信用社突击检查、呆账核销检查、信贷大检查、票据业务检查、财务检查、重要空白凭证及印章管理检查、序时稽核等。通过连续检查，杜绝了风险隐患的发生。 二是建立了稽核检查问题跟踪台账。联社根据每次检查后信用社问题整改情况逐月下发稽核问题跟踪台账，限期整改，从而确保检查中发现的问题跟踪到位，整改到位。对整改不到位的信用社及责任人及时进行了处理。 三是加大了责任追究力度。今年，我联社对19名违规违纪人员进行了处理。期中开除一人、行政记大过处分2人、篇四：关于案件风险排查自查报告 关于排查案件风险自查报告 ----***信用社 接联社&&关于排查案件风险的紧急通知&&的文件精神后，我社迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作，现将自查工作报告如下: 一、建立案件排查内控制度，由内勤、会计人员对日常业务进行监督。对我社员工尤其一线员工进行案件排查的宣传与培训，认识案件排查的重要性和必要性。在此次自查期间，通过学习案件排查的文件，对员工进行宣传和培训，让员工清醒认识案件排查的必要性，并对员工的不解之处进行一一解答。 二、客户尽职调查情况。对于客户开户，我社按照《案件排查工作制度》及管理办法能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立存款账户；对于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认无误后才予以开立账户。柜台作为一线岗位，我社配备了兼职合规管理人员进行岗位的监督和审核工作，严格审查开户、存款、资料变更等业务的流程。我社2009年度单笔**万元（含**万元）以上大额存款共计**笔，合计金额****万元，经自查，没有为不明身份的人办理相关业务。三、大额和可疑交易报告情况。对于大额的可疑交易，我社一定能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告，协同联社的有关部门对帐户持有人进行调查。在此次自查期间，并未发现有可疑交易。 四、账户资料保存情况。对于客户实行一人一档管理，确保客户所填单据的完整和真实。在自查期间，对于客户帐户姓名及身份证逐笔核对一致，确保不存在匿名账户和假名账户。 通过案件排查，我社员工对案件排查的内控制度有了进一步的认识，能够较清醒的认识到案件排查工作的重要性，对可疑存款的识别能力正在逐步提高，同时能在日常工作中保持较高的警惕性。 日篇五：黑龙江省农村信用社案件风险排查工 黑龙江省农村信用社 案件风险排查工作方案
根据《中国银监会黑龙江监管局关于开展银行业案件风险排查工作的通知》（黑银监通[2010]4号）要求，为促进全省农村信用社有效防控各类风险，堵塞漏洞，防范案件发生，结合实际，制定本方案。 一、组织领导 此次案件风险排查工作由省联社统一组织实施。省联社成立以李久春理事长为组长，其他班子成员为副组长，各部门负责人为成员的案件风险排查工作领导小组。领导小组办公室设在省联社稽核部，负责排查工作的协调、落实、指导。 联系人：任铭
联系电话： 二、排查时间 此次案件风险排查时间自日起至日止。 三、排查业务时间界定 贷款、存款以检查日余额为准。其他业务自日至检查日。如发现违规问题往前追溯。 四、排查方式 此次案件风险排查采取县联社组织各业务部门自查，市地稽查分局组织抽查，省联社稽查局组织重点抽查的方式进行。 （一）自查日至日。各县联社组织业务部门组成工作组负责对辖内营业网点进行自查。自查要确保检查深度到位，自查机构、业务覆盖面要达到100%。尤其是2005年以来发生过各类案件的基层信用社和营业网点要列为重点排查对象。 各县联社将本次自查的原始作业记录留存备查。原始记录要详尽、完整，应包括被查机构名单、自查时间、被查业务明细及检查工作表、自查责任人、自查发现的所有问题和整改查处情况。县联社理事长要在原始作业记录上签字确认。 （二）抽查 日至日。市地稽查分局负责对辖内营业网点进行抽查。抽查比例不低于市地所辖基层信用社网点数量的30%。其中营业部、城镇社为必查单位。 各市地稽查分局要将本次抽查的原始作业记录留存备查。原始记录要详尽、完整，应包括被查机构名单、自查时间、被查业务明细及检查工作表、抽查责任人、抽查发现的所有问题和整改查处情况。市地稽查分局局长要在原始作业记录上签字确认。 （三）重点抽查 日至日。省联社稽查局负责对全省农村信用社营业网点进行重点抽查。重点抽查比例视自查、抽查情况确定。 省联社稽查局要将本次重点抽查的原始作业记录留存备查。原始记录要详尽、完整，应包括被查机构名单、自查时间、被查业务明细及检查工作表、抽查责任人、抽查发现的所有问题和整改查处情况。省联社稽查局直属分局局长要在原始作业记录上签字确认。 五、排查内容 此次案件风险排查内容包括但不限于： （一）业务风险排查 信贷部分： 1、是否存在发放冒名贷款问题。 2、是否存在自批自贷和人情利率减免利息等问题。 3、是否存在超权限、垒大户问题。 4、是否存在收贷不及时入账，截留、挪用贷款问题。 5、是否存在发放跨区域贷款问题。 6、是否存在放新收陈、放贷收息问题。 7、是否存在抵（质）押贷款手续不合规；虚假抵（质）押、无效抵（质）押等问题。 8、是否存在担保贷款不合规；虚假担保、超能力担保、重复担保等问题。 9、是否存在向国家限控行业发放贷款问题。 10、是否存在无及签订无效合同发放贷款问题。 11、是否存在人为原因导致贷款超诉讼时效和超担保时效问题。 会计结算部分：1、存放准备金存款、存放中央银行特种存款、缴存中央银行财政性存款、存放其他同业款项等同业往来款项是否存在挪用、盗支等问题。 2、资金拆借科目是否存在违规向系统外拆出资金问题。 3、长、短期投资类科目资金去向是否真实，是否存在挪作他用等问题。 4、账户开立、变更和撤销等有关手续是否符合规定，账户支现业务是否严格执行审批制度。 5、是否存在为验资账户提供虚假验资问题。 6、账户资金支取凭证上的印鉴是否与预留银行印鉴一致；是否开出远期、过期支票。 7、应付利息、应付利润、其他应付款、应交税金等负债类科目是否存在盗取、挪用问题。 8、股本金是否按规定以货币资金的方式入股，有无用其他债权、实物资产、贷款或有价证券等形式入股的问题；是否存在盗支、挪用问题。 9、资本公积转增资本程序是否合法，有无挪用资本公积问题；接受捐赠的财产是否足额进入资本公积，有无挪用问题。 10、同城交换岗位设臵是否合理，是否存在占用同城结算资金问题。 11、是否存在未按规定办理银行汇票业务。 12、现代支付系统、农信银系统业务是否严格执行岗位权限控制，是否存在越权操作问题。 财务部分： 1、其他应收款有无超审批权限、列支超期限、非业务性垫款问题；列账项目是否符合规定，是否存在截留、挪用问题。 2、是否存在固定资产购臵资金来源不合规，形成账外资产；是否存在擅自列支、超标准列支固定资产；是否存在虚列固定资产套取资金问题；是否存在暗箱操作出售固定资产套取资金问题。 3、是否存在侵占、挪用、出借、赠送抵债资产以及出售抵债资产未按规定入账套取资金等问题；抵债资产转为自用固定资产是否参照固定资产的审批权限履行相关的报批手续。 4、是否存在隐藏、截留、挪用贷款利息问题。 5、金融机构往来收入是否按规定全额入账，是否存在往来收入利息不及时入账套取资金挪作他用问题。 6、是否按规定标准、范围收取手续费；有无违反结算规定或代理合同（）擅自改变收费标准，有无乱收费问题；有无截留私分手续费收入问题。 7、其他营业收入是否全额入账，有无截留、挪用、私分等问题。 8、固定资产盘盈、出售固定资产净收益、固定资产及抵债资产出租收入、出纳长款收入、罚没款收入是否全额入账，有无截留、挪用、私分等问题。相关热词搜索：
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