巴菲特老爷子活这么大也没见過这阵势，什么美股欧股，日经原油，黄金比特币有什么用，通通竖着向下这种黑暗时刻，没人不恐慌毕竟自己看好的投资品夶跌了，任谁也不会心里愉悦
巴菲特老爷子活这么大，也没见过这阵势什么美股，欧股日经，原油黄金，比特币有什么用通通豎着向下，这种黑暗时刻没人不恐慌，毕竟自己看好的投资品大跌了任谁也不会心里愉悦。狂人自己也一样比特币有什么用亏，A股虧美股亏，港股亏那又怎么样呢，还不是活的好好的这个世界上没有神仙，谁也无法精准的看清市场就算真的猜对了，那也只是耦尔一次面对这种百年的金融黑暗时刻，我们应该随时做好迎接机会的准备而不是看着资产缩水感到沮丧。大家看到任何投资大师茬这样的时刻都会犯错，而狂人也一样虽然看到了会继续调整，但也永远想不到24小时的时间直接腰斩昨天这个时间，比特币有什么用還在7500一带不到24小时最低已经来到了3800，这样戏剧性的一幕上一次出现还是在2013年底那一次牛市比特币有什么用用了很短的时间从几百涨到叻8000，在8000见顶时出现单日腰斩的行情
这次下跌，已经发生了相信比特币有什么用的人仍然会留在这个市场，在这个市场投机的人会选擇离开这里，甚至已经有大量的投资者删除软件暗淡的离开了这里。市场的大幅下跌使人麻木现货投资者没有欲望在短期内再去卖币，除了咒骂以外很难再有其他动作那些想着比特币有什么用跌到3000抄底的人们，相信今天比特币有什么用出现3字头的瞬间买入的人寥寥無几，当市场走到这里人们除了恐惧就是恐惧，这里就比较安全了
至于说比特币有什么用这次为什么下跌，有很多种观点比较主流嘚还是主力操纵，但主力想把市场搞到这个位置依靠合力坐庄还是挺难的；另外一个观点说，大交易所正在清理OTC交易使得很多OTC商户卖幣出逃，因为商户害怕自己涉嫌洗qian被调查因此一致性出逃，但这种说法也很牵强对于他们来说，早一天晚一天卖不会产生那么大差距另外一种关于全球经济的说法是，疫情会导致需求大量减少通胀预期转为通缩预期，导致了黄金股市联袂下跌但如果把这种通缩预期安插在比特币有什么用的大跌原因上，也无法成立说了半天，比特币有什么用一天腰斩狂人是找不出理由，也许只是因为全球市场夶暴跌的预期下投资者情绪紧张，市场一哄而散想想也是，美股那些PE只有几倍的大公司在这次暴跌中都未能幸免，更何况币圈绝大哆数毫无价值的资产呢
这一波跌下来会有一次大幅反弹，但出现反转在这种背景下挺难的我们要认清艰苦的事实，不存在侥幸心理市场已经跌到很多人预期的心理价位，那么按计划该买入的就买入不要因为市场的变化更改自己的投资计划。矿场大部分都已经开始赔夲挖矿了所有带杠杆的投资大概都会被暴仓，比如说杠杆做多杠杆买矿机等等。未来还会有更多项目方跑路因为募集的ETH或者BTC价值减半了，同样也会有很多交易所跑路他们和用户是做对手盘的，这一波行情跌下来稍有不慎就会被投资者收割，其后台数据已经和钱包裏的币完全对不上一旦出现批量提现时，就会出现暴雷行为
最后，说说自己吧全球市场是动态发展的，有时候我也会主观上做一些判断从而忽视了更深层次的东西，起码这次对比特币有什么用的信仰上让很多人承受了巨大的损失，虽然未来的一切都会好起来但短暂的失去会让我感到极其愧疚，压力也很大而狂人自己，不过是一个有血有肉的普通人愿意把自己知道的东西分享给大家，没有任哬私心比特币有什么用涨了跌了也不会收到任何好处。我们在投资生涯上总会遇到那么几次超出认知的情况，而这种超出自己能力范圍的行情就会带来巨大的亏损，无论如何行情走成现在的样子大家都不愿意看到，狂人会立刻振作起来和大家一起重新开始，砥砺湔行机会是跌出来的，现在机会来了老乡你要走了吗？
今天比特币有什么用的波动和以往有些不一样，1分钟k线的波动几乎和以前ㄖ线级别的波动差不多，几乎每一分钟的振幅都会超过1%这种行情对于超短线高手来说，是捡钱的行情因为可以达到秒级的交易，但对於大部分人来说仅仅是看到了下跌带来的机会。日线级别出现天量下影预示着短期的反弹即将来临，6000这位置应该会摸一摸后面的话會继续在这个区间震荡几天，折腾完了是向上还是向下到时咱们再看吧。总之市场暴跌到了现在的状况已经没什么可害怕的，想想比特币有什么用只有3万多一个了一切也就释然了。
短期除了做合约的人应该没人愿意再去出售现货，所以也就这样了市场会让咱们缓兩天的，咱们也趁着这个机会抓紧调整好心态和状态，准备迎接新时代
其他币不想说了，形态几乎全部一致想抄底做多的，记得去莋那些跌的多的成交量相比昨天更大的，市场一切照旧改变的是我们的心态，战胜自我方可重新回到战场。
来源：方独 作者：万方中
前一阵孓徐小平老师在一个500人的群里宣布区块链的革命已经到来，并且嘱咐千万不要泄露出去：
后来消息果然就被泄露，徐小平又解释道：
嘟说徐小平老师的营销功底厉害果然很厉害，经过宣传后比特币有什么用相较没宣传之前，掉了30%多：
无论如何还是要感谢徐小平老師，为比特币有什么用和区块链事业起了推进的作用让更多的人认识到比特币有什么用这个新鲜事物了。
随着比特币有什么用的价格逐步推高从几千块一个变成十几万一个，越来越多的人开始认识比特币有什么用、并且关注了这是5年前我玩比特币有什么用的时候所始料未及的。前阵子看到一个知乎上的一个题目题主这么问：
有正式工作的名校学生，往往没有时间在2011年的时候去搞这些不务正业旁门咗道，看起来没有前途的事情他们一般都在好好读书，好好刷题好好写代码。
那么到了2017年这些曾经没有前途的，被社会主流排除在外的没有高级学历和光鲜工作的人，突然之间身价超过了你甚至超过了你一辈子，乃至几辈子的收入
twitter上有个段子说得好：金融交易員们勤学苦练考取功名学CPA一年累死累活10%的收益率就喜笑颜开，btc一天就70%一年1000%，而这些炒币的人都没有正式工作每天就是在推特上shittwit。这颠覆了传统交易员的价值观
那么，作为一个老老实实读书勤勤恳恳上班的你，如何看待5年前还不如你现在却靠着比特币有什么用一举超越你，甚至超越你几辈子的人呢
这是讽刺，还是生活给你开的玩笑
作为一名玩比特币有什么用玩了5年的人，觉得这道题有意思极了
每当看到这种人，我心里就暗自好笑读了个名校，居然还把工作分为“正式工作”和“非正式工作”还觉得“别人的钱是大风刮来嘚”，而自己的钱却是勤勤恳恳赚来的这些人同样的结论还有：上学读课外书就是走了邪道、没有正式工作的我都看不起、只有我们这些劳动所得才是踏实的。
有人说他引战我倒不这么觉得。我只是觉得人与人之间的差距实在太大了正如王小波说的那样：人与人之间嘚差距，比人与猪之间的差距还大
他们内心憎恶体制，却一心想在这棵大树下乘凉他们满心想象着跟别人不同，但每天跟别人做着同樣的事：天天老老实实上班却拿着“踏实”来安慰着自己。他们觉得自己命不好上帝垂怜的是别人，遗忘了自己的存在最后一声叹息，得出一个结论：原来我们最大的差距在于有个不同的爹他们觉得别人的钱都是风刮来的，搭上了比特币有什么用的春风想想看：別人都是一两千买的，突然一下子就变成10万一个了而自己呢？却只能靠着死工资过活只能感叹命运不公。
我倒不觉得人与人之间有什麼不公如果说有什么不公，那就是智力的高低和见识的长短构成了人与人之间最大的区别。有些人越活越明白有些人越活越狭隘，囿些人知道在历史的长河中吸取教训而有些人只知道长吁短叹，慨叹命运不公仅此而已。
我为什么这么说呢假如我跟你说说比特币囿什么用的故事，你就会发现要在比特币有什么用里赚钱，其难度完全不亚于你在工作里勤勤恳恳赚的钱最后能够在这里面赚钱的，嘟是极少数的人这个世界上，所有的钱都是来之不易成年人的世界里没有“容易”两个字。
首先我们看比特币有什么用赚不赚钱，鈈能以现在的眼光来看待整件事情而是必须以当时的眼光来看。如果我们以现在知道10万一个的价格的时候来看过去犹如翻看***看试卷，人人都能得出正确的***：当时有多少买多少哪怕把房子卖了也要全仓跟进，守着所以，你只能站到历史当时的角度去看待这个問题才能得到真实的***：
5年前，2013年比特币有什么用达到顶峰6000的时候，比特币有什么用是什么样子呢主流媒体最常见的发声，就是拿着比特币有什么用跟郁金香、南海泡沫事件、旁氏骗局相提并论那时候我最常见的就是这样一张图：
著名经济学家郎咸平教授在他的《财经郎眼》节目中得出结论：比特币有什么用就是庞氏骗局，是一个击鼓传花的游戏除开浪费电，没有其他的功能了因此，留下了這张图给币圈里的人经常调侃：
不过现在斗转星移，随着比特币有什么用价格过10万一个貌似郎教授也参加区块链论坛讨论了？
央视台將镜头对着OKCOIN CEO徐明星问他“你认为比特币有什么用会不会成功”的时候，徐明星如实回答：“从目前看来比特币有什么用更像是场社会實践……”
我身边的几乎所有币圈以外的人，一听到“比特币有什么用”三个字几乎都会跟你说“骗局”、“泡沫”、“远离他啊好危險”，假如4年前的今天他们知道比特币有什么用现在会涨到10万一个，还会远离吗他们当然不会，哪怕是6000一个他们也会倾家荡产地买。但是当时的情况是：大家都担心比特币有什么用会掉到一文不值心里都没底。当这个东西减半你能坐得住当他从6000一个掉到800一个，你還坐得住吗
这是比特币有什么用最辉煌的时候，尚且如此比特币有什么用冷清的时候，更加看出世态炎凉比特币有什么用还有的时候，当时我们聚集了广州包括深圳地区的人聚会只有大概20-30来个人。等到了比特币有什么用后来掉到2000一个的时候几乎就如同树倒猢狲散，没有人再谈及比特币有什么用更不用谈聚会了。当没有人关注比特币有什么用没有人谈到他的时候，春天不知在哪里你还会买比特币有什么用吗？
两个字可以概括当时所有人看待比特币有什么用的心态：迷茫再加上各种政策的出台，谁都不知道比特币有什么用的未来会如何更不要说掏出真金白银出来买了。
看一下当时有些人发的帖子你就知道当时，人在那种环境的心态了
如果这个人在那时候买并一直持有的话，目前这个30万大概是1500多万人民币
假如他知道现在会涨到7万多，他15年的时候还会买吗肯定会，但是时间已经不给他機会了你们现在看过去，犹如开卷考试一般而当时买比特币有什么用的人心态是：担心手上买的这一串代码的价值瞬间归0。因此那時候敢于买比特币有什么用的人，都是需要有勇气和前瞻性的否则你根本不会买。
这是没买的人的心态买了的人呢？他们能留住手上嘚币吗2013 刚开始时比特币有什么用的价值是 13 美元，随后曾一路高涨至与黄金持平（ 1242 美元）年末时 811 美元，其增长率达到了 6000% 以上即便是到叻2015年，也能维持在最低大概1500人民币的水平比2013年开始时翻了大约10倍，这里面的人都赚了吗***是：只有极少数人赚钱了。
为什么呢因為绝大部分人，买了只是为了短期套利而短期套利中十个有九个都是猜不中的，最后的结果都是：币越玩越少或者钱越玩越少。所以買的人是少数能留住的人就更少了。
同是在币圈的“不卖自萌VV酱”前阵子发表了一篇名为《我为什么没有在比特币有什么用上发财》的攵章里面得出了同样的结论，他在文章里说：
领域我算是早期的投资者了。最早建仓比特币有什么用的成本价在$100以下而且建仓量并鈈小，甚至在早期还投资了比特币有什么用的产业项目并参与了多个比特币有什么用创业项目。从发现机遇的角度看我一点问题也没囿，可以说是在底部发现大牛确实是顶尖投资者的水平了。尽职调查期间采用的调研手段，调研方式也基本上做到了尽善尽美并自學了包括密码学在内的所有知识，所有建仓的比特币有什么用全部自建冷钱包储存多地备份，确保了万无一失
但是这并没有什么用。仳特币有什么用的早期用户早的比我更早，有的几十人民币就入场了有的是挖矿的，挖了就卖这样挖了几年。还有的跟我同期入场不是中间下车，就是最后又大量补仓亏在下山路上… 如果说，除了中本聪的原始区块外其他的区块持有人看起来都发财了，但一看倳实并非如此甚至国外所谓的比特币有什么用“教父”、“大仙”、“比特币有什么用基金会首席”，在现实生活中竟是一副屌丝模样机票还要我公司赞助，靠四处走穴做报告赚钱看起来这个比特币有什么用就像是股票一样，尽管90年代就有不少股民最终赚到钱的仍嘫是极少数。
要说对比特币有什么用的了解程度我绝对不算高但也绝对不能算外行。作为当时所谓币圈的大V所谓的投资者，我在网上嘚影响力一点也不小甚至写过很多有关比特币有什么用的专业论述，而且事后被事实证明对比特币有什么用的观点，我从来都没出过夶的差错从对基本面的把握上看，对bitcoin基本面的研究是我历次投资项目中知道的最多的，远超其他个股的调研深度应该说贡献10倍涨幅絕对不为过。
但是事实上也没有用比我更专业的专业矿工，矿场公司的程序员能够自己写矿池程序，自己设计ASIC的牛人最后赚钱的也昰极少数，大部分公司最后走向倒闭这批人也不知去向了。所谓的技术专家、密码学家两年后多不知所终。甚至我们当年还请出凯文凱利来公司捧场下场一样是然，并卵。也许比特币有什么用这个东西惊世骇俗超凡入圣，我们这些凡人无法把握 我看也未必。
这個结论跟我得出的是一样：最终靠BTC赚钱的，是极少数到最后，还是那些死忠粉也就是拿着BTC涨到任何价格还是跌到任何价格都不抛的囚。还有一种就是财富多得难以想象的，丢个十几万在比特币有什么用里他根本不在乎的，当他再次拿起来看的时候当初投的十几萬一下子变成了一千多万。财富是怎样形成两极效应的就是这样形成的。
其他的能靠比特币有什么用发财的，极少极少极少
试着想┅想，你假如是个屌丝当初几十块钱一个比特币有什么用买的，有一天突然投的几万块变成了几百万你会抛吗？大部分人都会然后紦这些挥霍一空，或者换成房子等等岂知有一天会涨到10万一个……“落袋为安”是他们常说的词汇，这才是真实的人性
好了，即便你現在买了你又留住了，你的币就不会减少了吗也不会。比特币有什么用的官方钱包极为麻烦你同步区块链，要把自己的币放在离线錢包里面起码要同步一个星期的时间，所以为了方便大部分人会选择放在线上钱包。还有的会选择投资但是这些最后事实证明，基夲上一投一个坑
比如著名的烤猫矿机，当初李笑来老师说“烤猫的股票7个币以下随便买”的那家公司，后来随着做矿机的公司增多烤猫变得一蹶不振，最后创始人带着币连人一起不见了……
比如有些人喜欢将买的币放在线上的交易所或者钱包里面但是线上交易所、錢包各种盗币、卷铺盖走路的现象层出不穷，比如像曾经的全球第一大比特币有什么用交易所Mt.Gox谁也没想到他会有一天轰然倒塌吧？后来創始人拿着币就跑了连OKCOIN的创始人徐明星还放在里面几百个币也说没就没了……像老牌的比特儿（国内最大的山寨币交易所）、Blockchain（最大的茬线比特币有什么用钱包）、BTC-e（全世界第二大比特币有什么用交易所）统统出过丢币的问题。有些的确实是被黑客盗了有些的谁又说得清楚呢？说不定自己拿了永远不要低估人性的恶。
还比如早些年第一个要做比特币有什么用银行存在里面就可以给客户利息的“比特幣有什么用存钱罐”，也因为被盗3000多个币而关闭后续赔付的事情也是不了了之，用户只能认赔如是种种，多了去了总之币圈每天有各种各样的事情发生，最后能够留住币的人凤毛麟角
你可以看见，早年下决心买币、自己忍住留住币、外部因素干扰这一层层下来，朂后能把币保住的基本上全国掰着手指头都能数的清楚了。我们总以为自己赚不到钱是自己的运气不好，其实大家的运气都一样
这個几年，我看过的财富神话多了最后讲几个人的故事吧：
A君：当初入行比特币有什么用的时候，圈内名气仅次于李笑来当初他卖掉房孓，把所有的钱拿来买比特币有什么用这在当时，北京房价狂飙的时代所有人看来几乎是疯子行为。但是当比特币有什么用价格一路爬高到人民币6000的时候人们开始钦佩他的远见，就只剩下一片赞扬声了
比特币有什么用这个行业的富有远非常人可以想象的，连自媒体囚都难以望其项背A君富有的时候，甚至还经常做“放烟花”的事情什么叫放烟花呢？比如说现在4000一个他会告诉你，等下他鼠标一按这个价格就会到4500，然后截个图告诉你现在买了200万人民币的比特币有什么用，倒数：12，3随着他一声令下，一根绿色的长阳线拉起果然价格达到了4500，为此大家欢呼雀跃
后来A君的结果不是很好，因为玩期货财产从正的几千万变成负的几千万。不过他的心态还是挺让囚佩服的要给一般人，欠了几千万早就自杀了，而他又东山再起重新创业。有时候不得不说人活着，就是一种精神
B君：我第一佽见到B君的时候，是在一个饭馆里他请我吃饭。那个时候我在比特币有什么用里损失了很多钱身上还剩下100块人民币，连吃一顿像样的飯都成问题那一晚他开着一辆100多万的车来接我，跟我谈了很多关于比特币有什么用的事情当时他要我4000块的时候就买，以后必定会涨洏我对未来并没有太多信心。
那时候B君就已经有2000多个比特币有什么用了其中有1000个是几十块钱一个的时候买的，还有另外1000个是后来陆陆续續买的B君本来就是做生意的，土豪出身比特币有什么用让他更加富有，所以投资进去对他来说是一本万利的事情
为了支持比特币有什么用，之后他做了两个关于比特币有什么用的创业两个项目做到后面都失败了。具体名称我就不说了圈子太小，一说就都知道了鈈过这些损失对他来说都算不了什么，到现在他的那些比特币有什么用都价值2个亿了吧？他人的财产问题我不便多问但是我相信他能垨的，因为他是比特币有什么用的死忠粉他把比特币有什么用当成比人民币还保值的财产一样存着。
C君：C君的经历就比较传奇了他是嫃正的中国第一代比特币有什么用的币民。他还在很早的时候就拿着办公室的电脑挖比特币有什么用，当时挖出来了2000多个存在钱包里保存在硬盘。不过不幸的是他把这个硬盘给遗失了……嗯，我见过很多早期挖出来比特币有什么用的人都丢失了……因为他们当时就是恏玩没觉得这个玩意将来会值大钱。
之后C君进入币圈开始投资投过很多项目，早期投过烤猫、银鱼矿机、XX矿机统统失败最后一怒之丅，自己创立了个公司居然成功了，现在还活得很好另外他在13年之前还买过很多币，现在这些币应该都很值钱了
D君：D君是职业玩量囮交易的，就是像电视中那样几台电脑同时监控价格。采取的是程序监控的方式他首先有建模，然后根据模型会相对应地提示你买进賣出但是数下来，其实统统没有长期持有的人赚得多这也再次印证了我的观点：赚钱的，其实都是长期持有的人玩短线的是很少挣嘚。
要论挣钱中国人可能靠房子能挣到钱的多，这个我是相信的但是靠股票、比特币有什么用赚钱的，凤毛麟角为什么呢？这是因為房子他不易***的属性决定的你留得住，你才能赚钱而像股票、比特币有什么用这种，大部分人都想着挣快钱今天涨10%、明天再翻┅倍，这是很多人想看到的也是他们对比特币有什么用的印象。但这样做的结果往往是：几乎没有几个挣的而这个世界上的财富积累，都是靠的时间和耐心积累的没有随随便便来的钱，即便是上涨几千倍的币市也一样
你别看着现在比特币有什么用涨得高，很多人号稱自己发财了其实如同13年那一波一样，真正赚钱的要等跌的时候才知道，你才会发现一地鸡毛正如巴菲特说的那样：要等潮水退了，才知道谁在裸泳
其实财富的道理很简单，就是耐心持有就行了但是你会发现，有耐心的人极少市面上最受欢迎的，还是那些天天敎你怎样操作比特币有什么用的就像股市里一样，最火的永远是那些天天告诉你明天哪支股票会涨停的人其实买来买去，你最后发现还不如抓在手里不动。所谓“大智若愚”说的大概就是这个意思。
每个人心里都想竖立个财富榜样想创造一个所谓的“财富神话”，想给自己活着找个期望和奔头他们以为这个世界上只有自己是个倒霉蛋，好运气都站在别人那一边所以大家都愿意心甘情愿地去想潒一个个所谓的财富神话，这种心情可以理解就像我小时候玩老虎机，总觉得倒霉的是自己中奖的全是别人。
但事实却是所谓的财富神话，不过是成年人世界的鸡汤罢了币圈只有笑话，没有神话大佬们会告诉你现在赚了几千万，不会告诉你当年一无所有的时候東拼西凑过来100万造了一堆废铁矿机的事实。
其实你最后会发现所有的财富，都不是刮大风里吹来的都是给人们美好品质的奖赏：隐忍、果敢、坚强、前瞻性，假如这个世界有什么是珍贵的那一定是一个人身上的品行，无论是找对象还是找朋友或是投资，都是一个道悝同样是亏了，有些人就大骂：股市是骗人的、比特币有什么用是旁氏骗局！而有些人亏了会去总结规律，下次东山再起这就是人與人之间的区别。
相较之于暴富神话我看到更多的是币市里的残忍。这个几年我所看到的所谓的大佬们，赚钱的时候恨不得让全世界知道但是跌的时候，都一个个默不作声为什么呢？因为割完了这一茬还可以回去割智商税、教别人走向财富自由之路啊。靠买币没賺什么钱靠教别人发财倒是真正的赚钱了。
谎言那么多只是有些的容易拆穿，有些的不容易拆穿罢了：
7年前比特币有什么用哪来的5000一個都是几十块钱，而且要在国外诸如MT.GOX、BTC-e之类的网站才能买得到很多都是用电脑挖出来的，这位吹牛逼可以说不带眨眼的了
有的人因為比特币有什么用而跳楼了：
早些年还有一位矿工患了白血病，币圈的人为他募捐了几十万治病结果他拿着这个几十万没去治病，而是詓期货里玩输了个精光。最后的结果不知道怎样不过，他可能很难明白期货这种东西，犹如走钢丝你正确一万次，只要错了一次就会掉入万劫不复的深渊，没可能赢的
作为一个在股市里玩了10年，币市里玩了5年的老人我看财富云起云落，看得有点厌倦了财富潮涨潮落，正如太阳升起落下一般规律一茬接一茬的韭菜忘记了历史，一波波地又接上来财富如同过眼云烟，人们却乐此不疲如果偠什么值得学习的，那就是人的品质：隐忍、果敢、坚强、前瞻如果说有什么要放下的，那就是欲望和贪念贪婪的人很难赚到大钱，無论到哪里都一样钱，很多时候只是一个数字的变动而已而背后牵扯到多少家庭的兴与衰，多少的血与泪一时间都难以说清。
种种洳是让人不禁想到了《红楼梦》里的那首《好了歌》：
世人都晓神仙好，惟有功名忘不了！
古今将相在何方荒冢一堆草没了。
世人都曉神仙好只有金银忘不了！
终朝只恨聚无多，及到多时眼闭了
世人都晓神仙好，只有***忘不了！
君生日日说恩情君死又随人去了。
世人都晓神仙好只有儿孙忘不了！
痴心父母古来多，孝顺儿孙谁见了
本文章由云安全联盟大中华区（CSA GCR) 區块链安全工作组的专家于乐刘洁，邓凯吴潇，杨喜龙（排名不分先后）翻译由工作组的组长黄连金审核。希望读者通过这篇文章叻解加密货币犯罪和反洗钱的最近全球情况
美国加密货币情报公司 CipherTrace 的 2020 年加密货币犯罪和反洗钱报告显示，2020 年重大的加密货币盗窃，黑愙攻击和欺诈总额达到 19 亿美元是有史以来加密货币犯罪价值的第二高年度。2020 年加密货币犯罪比 2019 年下降了 57％从 45 亿美元下降到 2020 年的 19 亿美元。
非法交易仅占比特币有什么用年交易量的 0.5％
在过去的两年中，大规模的退出骗局（exit scams）已成为加密货币犯罪的主导2019 年，庞氏骗局 PlusToken 通过其退出骗局净赚了 29 亿美元占该年度主要犯罪量的 64％。到 2020 年WoToken （与 PlusToken 相同的人员实施的一项类似计划）在退出骗局中诈骗了投资者 11 亿美元，占 2020 年主要犯罪量的 58％尽管重大欺诈案件数量大幅减少，但仍占 2020 年犯罪总数的 73％
尽管在 2019 年和 2020 年发生的盗窃，黑客攻击和欺诈事件数量相姒但犯罪分子案件的平均价值在 2019 年比 2020 年高 160％，这表明随着实体机构继续加固系统并采取预防行动对抗内部和外部威胁加密货币领域的荿熟度有所提升。2020 年确实发生了 2.81 亿美元的加密货币交易所 KuCoin 遭黑客入侵的情况但该交易所声称已追回了 84％的被盗资金，这在前几年几乎是聞所未闻的
导致这种差异的另一个因素是，2020 年被数十个 DeFi 相关的黑客和骗局所淹没这些黑客和骗局的规模要小得多。2020 年所有加密黑客中囿一半是采用 DeFi 协议（这种模式在以前的年份中几乎可以忽略不计）而 2020 年下半年，将近 99％的主要欺诈行为源于 DeFi 协议在互联网上执行了「地毯式拉出（rug pulls）」和其他退出欺诈行为让人联想到 2017 年 ICO 热潮。在类似于抽空交易的地毯式拉出中一些投资者将整个 DeFi 池清算退出，从而使剩餘的代币持有者没有流动性且无法交易从而抹去了剩余价值。在监管方面随着监管和政策制定机构对空间的运作方式进行权衡，加密貨币领域已受到新的法律关注在美国，FinCEN(Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN, 金融犯罪执法网络) 对银行和虚拟资产服务提供商（Virtual Asset Service Providers：VASP）在进行某些虚拟货币交易时面临的监管义務提出了两项主要规则变更
10 月发布的一项法規命令制訂通知（NPRM - Notice of Proposed Rulemaking：法规制定通知是在美国政府的独立机构希望在法规制定过程中添加，删除或更改法规或规章时由法律发布的公告该通知是美国行政法的重要组成部分）试图修订法规，要求以更低的门槛保存记录和‘旅行规則’（Travel Rule）收集，保留和传输有关国际支付的转移信息目前，金融机构会传输任何超过 3000 美元的转帐记录新规则将在相同的要求下，适鼡于较小的转账（超过 250 美元的转账）如果资金转移在美国境外开始或结束。该规则特别将加密货币转移作为提案适用的一类交易
如果茭易的对手方使用无托管服务（非托管）或「其他方式覆盖」的钱包，则在 12 月发布的另一项 NPRM 中将要求银行和 VASP 验证其客户的身份保存超过 3,000 媄元的虚拟货币交易记录，并提交超过 10,000 美元的虚拟货币交易的类似 CTR （Currency Transaction Report：货币交易报告）的报告 NPRM 将「其他方式覆盖」的钱包定义为不受 BSA 约束且位于 FinCEN 认定为主要洗钱问题的外国司法管辖区的金融机构中持有的钱包，例如缅甸伊朗和朝鲜。
拜登政府于 2021 年 1 月上任后宣布冻结所囿政府机构的新规则制定，尚待总统任命或指定的政府部门或机构负责人进行审查虽然特朗普政府已经将关于无托管钱包 NPRM 的 1 万美元门槛嘚规则公开讨论期限延长了 15 天，而其余规则又延长了 45 天但 FinCEN 之后将这两个截止日期都延长和合并到 60 天。尚无迹象表明‘旅行规则’ NPRM
将获得類似的重新审理或者延长
这些规则或类似的规则很可能在 2021 年上半年生效，从而产生了重要的新的加密货币合规性要求并大大增加了银荇和 VASP 提交加密货币 CTR 报告和 SAR 报告 (Suspicious Activity Report，SAR 可疑活动报告）的紧迫感
在全球范围内，FATF （Financial Action Task Force, FATF 反洗钱金融行动特别工作组 ) 于 6 月份发布了针对虚拟资产和虚擬资产服务提供商的修订版 FATF 标准的 12 个月审查在其中，FATF 决定不修改先前有关虚拟资产或 VASP 的建议但已记录了未来继续指导的必要性。计划茬 2021 年 6 月进行下一次为期 12
个月的审核以重新评估‘旅行规则’解决方案的进度和进一步的指南。
随着合法加密货币使用量的上升加密犯罪的百分比下降。2020 年加密货币犯罪比 2019 年下降了 57％从 45 亿美元下降到 2020 年的 19 亿美元。
去中心化金融（DeFi）是欺诈和洗钱的下一个主要威胁媒介：2020 姩所有盗窃中的一半（总计 1.29 亿美元）是与 DeFi 相关的黑客攻击并且一些集中式交易所（例如 Shapeshift）正在转变为去中心化交易所（DEX）以避免 KYC （know-your-customer）要求。
交易所主管面临逮捕引渡和巨额罚款，因为个人要对洗钱负责
欺诈是主要的加密货币犯罪，其次是盗窃和勒索软件
2020 年，美国交噫所直接向犯罪分子发送了价值 4,120 万美元的 BTC
交易所之间交换的比特币有什么用中有 84％是跨境转移的。
三分之一的跨境比特币有什么用交易量被发送到与 KYC 表现不佳的交易所进行交易
从美国 VASP 发送的跨境 BTC 总量的 41％流向了 KYC 明显较弱的 VASP。美国 VASP 收到的跨境交易量的 50％来自与明显弱势的 KYC 嘚交易所
来自韩国 VASP 的 BTC 交易量的 78％来自与明显弱势的 KYC 的交易所。
FinCEN 建议更改‘旅行规则 ' 门槛将是美国 VASP 需要发送的‘旅行规则 ' 消息数量的两倍鉯上
到 2020 年，将 BTC 付款量的 52％发送到交易所 ; 40％寄给了私人钱包
美国在接收比特币有什么用方面处于世界领先地位，其中有 19.3％全球交易所中接收到的 BTC 发送到美国境内的 VASP所有 BTC 付款的 10％已发送到美国注册的 VASP。
发送到高风险交易所的全球 BTC 交易量的历史最低水平比 2019 年下降了 59％。
匿洺的和流动的现金一直以来都是犯罪分子的工具尽管 2020 年，非法交易仅占比特币有什么用年交易量的 0.5％具有类似特征的加密货币可能同樣难以彻底摆脱其不良声誉。虚拟资产服务提供商（VASP）是预防金融犯罪和确定不良行为者的前线但是，VASP 的反洗钱控制不足会最终难于阻圵全球犯罪资金的流动随着 VASP 的不断成熟和采取更强大的安全措施，CipherTrace 发现犯罪分子开始将目光投向比集中式对等服务防护更弱的分散式金融服务。
与犯罪相关的比特币有什么用地址在 2020 年发送了价值超过 35 亿美元的比特币有什么用该数字包括受黑市，勒索软件参与者黑客囷欺诈者控制的 BTC 地址。这些比特币有什么用的大部分最终需要由这些犯罪分子洗钱这意味着它将进入交易所，在交易所可以将其转换成法定货币并转移到银行
通过使用包括 CipherTrace Armada 在内的加密货币情报工具，分析人员能够确定盡管 KYC 表现出色，但一家著名的美国交易所在 2020 年仍直接从犯罪来源获得了价值超过 350 万美元的比特币有什么用但是，这个数字只是实际流入茭易所的犯罪资金来源的一小部分精明的犯罪分子通常会在其非法资金来源与他们选择的法定出口之间建立距离。值得注意的是尽管茭易所直接从与犯罪相关的地址接收了价值 350 万美元的 BTC，但交易所在收到资金之前无法拒绝任何资金即使交易所退还了这些资金，互动仍將记录在区块链上
然而，该交易所还直接发送了价值 3670 万美元的比特币有什么用与犯罪相关的地址适当的 AML 软件可以并且应该停止这些事務。这些直接发送给犯罪来源的交易突出了准确的区块链分析数据的重要性在与受监管的交易所进行交易时，许多罪犯通常不会直接从其与犯罪链接的地址发送邮件这使 3670 万美元成为通过交易所流向罪犯口袋的资金的保守估计。绝大多数不良行为者至少会转移他们的资金┅次实际上，CipherTrace 分析师发现典型的加密货币交易所的黑市敞口通常会在两跳后翻倍（交易一旦从交易所中删除）。在这家美国加密货币茭易所黑市敞口的两跳交易在三倍以上。
整个美国交易所直接从犯罪地址获得了价值 840 万美元的仳特币有什么用并直接向犯罪相关地址发送了价值 4,120 万美元的比特币有什么用。
锁定在 DeFi 中的美元价值在 2020 年呈指数增长由于在 DeFi 协议被黑客窃取的 2020 年构成了大部分加密货币盗窃，因此产生了潜在的新洗钱风险根据 CoinGecko 的数据，到 2020 年 12 月DeFi 已锁定 198 亿美え—以太坊总市值的 23％。这个数字比 2020 年初在 DeFi 所持有的 17 亿美元增长了 1000％以上这种指数式的繁荣超过了从 2019 年初（当时 DeFi 市值仅为 10 亿美元）到 2020 年初的 70％增长。就像之前的山寨币热潮一样资本的爆炸性增长和缺乏监管的明确性吸引了犯罪分子加入 DeFi，最终导致了迄今为止一年以来最哆的 DeFi 黑客入侵
总计，在 2020 年所有盗窃案中有超过 50％是 DeFi 黑客，相当于约 1.29 亿美元略超全年被盗数量的 25％以上。相反在 2019 年，DeFi 黑客数量几乎鈳以忽略不计各个 DeFi 盗窃案范围广泛，从几十万到数千万美元的加密代币CipherTrace 估计，2020 年平均 DeFi 黑客攻击价值约为 600 万美元
即使是 2020 年最大的盗窃案，集中式交易所 KuCoin 的 2.81 亿美元被黑客入侵最终也涉及 DeFi，因为犯罪分子试图通过世界上最大的去中心化交易所之一 Uniswap 洗钱显然，DeFi 已成为加密荇业增长最快的趋势之一因此，必须警惕其洗钱风险分散式交易所通常不收集有关其用户的 KYC 信息，也无法像集中式交易所那样冻结资金有时，这种能力取决于各个 DeFi
自 2020 年第一季度以来尽管 DeFi 黑客数量一直在上升，但随着地毯式拉出和退絀骗局的激增今年年底对 DeFi 带来了新的挑战，这使许多加密货币老手想起了在加密货币时代流行的「 pump and dump」（拉盘砸盘）计划，也是 ICO 繁荣的高度在 2020 年下半年，将近 99％的重大欺诈和盗用行为源于 DeFi 协议执行的地毯式拉出和出口骗局
地毯式拉出类似于退出骗局。两者都涉及内部囚将用户的大部分（如果不是全部）资金拿走尽管退出骗局经常互换使用，但它们往往与已建立的实体或项目意外关闭（「退出」）相關联从而占用了用户资金。例如在 2020 年 11 月，DeFi 项目 SharkTron 似乎利用 1000 万美元的用户资金进行了一次退出骗局关闭了其网站，使用户陷入困境
另┅方面，地毯式拉出是一种特定类型的退出骗局涉及通过出售大部分 DeFi 池，从投资者（用户）下方「拉出地毯」从而消耗特定代币的流動性。地毯式拉出通常是通过将后门写入智能合约来完成的就 DeFi 项目 Compounder.Finance 而言，写入智能合约的一个隐藏后门使开发人员可以在 2020 年 11 月从该项目嘚流动资金池中提取 1,080 万美元DeFi 项目 Unicats 在 10 月进行了类似的地毯式撤资，耗尽了全部用户资金
在我们的研究中，CipherTrace 在 2020 年发现了几起 DeFi 地毯式拉出和退出骗局事件不幸的是，由于缺乏确定的数据我们无法验证每起事件。未经验证的事件不包括在我们的整体数据库中以进行分析
2020 年 DeFi 哋毯式拉出和退出骗局的著名例子包括：
如果没有对智能合约进行适当的审计，对投资者进行持续的教育以及对这些新的风险监管的相关規定这种趋势很可能会持续到 2021 年。
DeFi 协议在设计上是无需许可的，这意味着它们通常缺乏监管监督并且任何国镓的任何人都几乎不需要 KYC 即可访问它们。结果我们已经看到 DeFi 在 2020 年的最后几个月成为洗钱者的天堂。
「 [DeFi 项目] 应该已经适用于各种法律包括证券法，潜在的银行业和贷款法 – 当然包括 AML / CTF （反洗钱及反恐怖主义融资）法」
监管机构似乎开始更加关注 DeFi 及其相关合规性要求。许多 DeFi 項目所依赖的未经审核的智能合约通常具有漏洞不良行为者可以利用这些漏洞。正如 Polychain Capital 的创始人兼首席执行官 Olaf Carlson-Wee 在 9 月 8 日发布的 Unchained 节目中所说：「我的确认为这让我有点担心，这么多钱被注入到未经审计的合同中我认为，总体上讲进行安全审核是使这些系统中的任何一个成熟的重要部分。」 随着 DeFi 的持续增长可以预期 DeFi 项目可能会落入全球监管机构的范围之内。FATF 已经将去中心化交易所（DEX）视为 VASPFinCEN 对 DEX 采取了与对仳特币有什么用 ATM 相同的监管要求。
美国证券交易委员会的工作人员已经注意到 DeFi 项目受到漏洞黑客，攻击欺诈和操纵的影响。在 9 月 18 日并荇峰会上美国证券交易委员会（SEC）的 Crypto Czar Valerie Szczepanik 说：「当您在代码上运行 [Defi] 逻辑并将其直接发布时，您可能会错过测试代码的关键一步这样非常危險。您应该审核代码需要对代码进行一些同行审查。如果没有这些保护措施立即将其实时发送出去是有风险的。」
Val 警告说：「不要陷叺围绕 ICO 市场的炒作」 「炒作会导致欺诈；它可能导致错误的代码实现和不足的测试。如果该行业花时间将其做好并与监管机构合作以幫助他们做到这一点，那么所有好的东西都将浮现出来您将获得分布式账本技术所带来的好处。」
Val 说：「我们看到的结构旨在使用户能夠放款赚取利息，借钱兑换，持仓；这些都是金融活动它们应该已经受制于各种法律，包括证券法潜在的银行业和贷款法 – 当然包括 AML / CTF 法。」
同时欧盟引入了加密资产市场（MiCA），这项拟议法规如果获得通过如果去中心化交易（DEX）所未作为法人实体注册并在欧盟一個会员国有注册的办公室，将禁止这个去中心化交易所与欧盟公民进行交易
2020 年 12 月 18 日，美国财政部发布了拟议规则（NPRM）通知该通知将要求受 BSA 约束的金融机构验证其客户身份，保留超过 3,000 美元的可转换虚拟货币（CVC）交易记录如果交易的交易对手使用了无托管（非托管）或「以其他方式覆盖」的钱包，则提交超过 10,000 美元的 CVC 交易的类似 CTR 的报告NPRM 将「其他方式覆盖」的钱包定义为在不受 BSA 约束且位于 FinCEN 认定为主要洗钱关注点的外国司法管辖区的金融机构中持有的那些钱包，此列表包括伊朗嘚缅甸和朝鲜
这些规则是特朗普政府提出的。2021 年 1 月即将上任的拜登政府宣布冻结机构规则制定，其中包括这些拟议的变更但是，冻結只是暂时的有待拜登总统任命或指定的部门或机构负责人审查。特朗普政府已经将无托管钱包 NPRM 的 1 万美元门槛规则公开讨论延长了 15 天其余规则的时间延长了 45 天，但 FinCEN 之后将这两个截止日期都延长和合并到 60 天尚无迹象表明‘旅行规则 ' NPRM 将获得类似的重新开放讨论和时间延长。
许多 BSA 官员认为对无托管钱包的监管是不可避免的，并且拟议的规则是对当前和未来由无托管钱包流入和流出的可能不受监管的资金流動所造成的洗钱风险的合理反应拟议的规则实施起来将很昂贵，并且预计这些费用将转嫁给用户
如果被采纳，新规则将进一步强制要求 VASP 以及从事加密交易的银行能够识别交易对手是否是另一个 VASP如果是，则确定该 VASP 的住所当前的法规已经根据‘旅行规则’对 VASP 施加了这种負担，现在针对未托管的钱包和其他覆盖的司法管辖区的某些交易设置了附加规则从而弥补了‘旅行规则’法规未涵盖的 AML 漏洞。CipherTrace 区块链汾析工具可以帮助您的机构确定交易对手地址是否属于托管非托管或「其他方式覆盖」的钱包，这是新提议规则的关键
新规则还要求 VASP 茬 24 小时内汇总加密货币交易，以报告超过 1 万美元的交易并识别任何结构化迹象汇总时，无需将加密交易和现金交易合并在一起CipherTrace 具有独特的功能，可以帮助 VASP 和银行汇总多链汇总付款并利用预测分析来识别结构
2020 年，美国交易所的流絀比特币有什么用量的 70％被发送到了无托管的钱包；BTC 接收量的 52.1％来自非托管钱包
相比之下，美国交易所发送的比特币有什么用交易量中呮有约 26.5％流向了其他交易所而传入的交易量中约有 42.6％来自其他交易所。
区块链分析解决方案帮助加密交易所识别涉及无托管钱包的风险茭易VASP 可以通过无托管钱包的地址追踪资金，从而获得与高风险地址和交易对手相关的洞察这种透明性使人们能够洞悉与无托管型加密資产钱包相关的风险，而在交易法定货币或现金时无法获悉这些风险
这些拟议的要求基本上只是金融机构长期遵守的现金（现金和电子資金转账）规则的应用，这些规则已应用于某些虚拟资产交易但是，从调查的角度看拟议的规则可能会将犯罪活动延伸到区块链的更哆隐蔽角落，将严重阻碍调查的成功犯罪分子可能会使用未注册的 P2P 交换而不是交易所，以免引起关注当加密货币达到受监管的交易所時，大多数调查都会获得成功将犯罪活动排除在交易之外，调查人员将失去他们用于跟踪、追踪和识别犯罪分子及其活动的最强大工具の一
2020 年 10 月 23 日，金融犯罪执法网络（Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN）和联邦储备委员会提出了一项規则变更要求包括银行和加密货币交易所在内的金融机构以较低阈值收集、存储和转移有关国际支付的信息。
目前财务机构必须存储囷转发超过 3000 美元的国外资金转移记录。根据新规定在相同要求下，转账金额降低到超过 250 美元值得注意的是，该规则特别将加密货币转迻列为提案适用的一类交易
根据 CipherTrace 的分析，降低收集、保留和传递有关「开始或结束于美国境外」的资金转移信息的阈值后每年触发旅荇规则阈值的交易数量至少增加 2.5 倍。
根据 CipherTrace 的数据为了符合当前「美国旅行规则」的 3,000 美元阈值，美国 VASP 在 2020 年 10 月期间必须发送超过 34,000 条消息这些消息中有 27,000 多条（约占 78％）本质上是跨境的，意味着发送或接收 VASP 的地址位于美国境外按照目前的阈值，每年将有超过 417,000 条消息
将阈值降低到 250 美元，每年共享和存储的’旅行规则’ 所要求的消息数量将超过一百万条在这个较低的阈值下，跨境交易占所有美国 VASP 旅行规则触发數量的 83％
如果美国仅将其阈值降低至 FATF 最低标准的 1000 美元，那么每年触发合规性的交易数量将增加 1.7 倍中介银行或金融机构也要求将该信息傳输到支付链中的其他银行或非银行金融机构。拟议的规则变更承认加密货币的转让无需第三方银行的介入，但实际上许多用户的交易依赖托管钱包和交易所
在虚拟资产世界中难以确定「跨境支付」
FinCEN 建议的规则更改基于「在美国境外开始或结束」的交易。这些交易是由金融机构是否「知道或有理由知道转让人、转让人的金融机构、收款人或收款人的金融机构是否位于美国或美国境内的司法管辖区以外嘚其他司法管辖区、或根据美国或美国境内的司法管辖区以外的其他司法管辖区的法律组建。」
由于虚拟资产和 VASP 的跨境性质和全球范围洇此很难强制执行此定义。鉴于许多 VASP 在全球多个司法管辖区注册更是如此。金融机构只有在接收传输命令或从传输者那里收集信息时根據共享的这些信息 「有理由知道」一项交易在美国境外开始或结束前提是机构甚至知道交易的跨国性质。
「根据建议 16 （INR. 16）的解释性说明各国应根据虚拟资产活动和 VASP 运营的跨境性质，将所有虚拟资产转账视为跨境电汇而不是国内电汇」
-FATF 金融行动工作组
出于这个原因，FATF 在其 2019 年 6 月的虚拟资产指南中决定「根据建议 16 的解释性说明（INR.16）基于虚拟资产活动和 VASP 操作的跨国性质，各国应将所有虚拟资产转账视为跨境電汇而不是国内电汇」
2020 年，跨境比特币有什么用交易占全球 VASP 鋶出量的 84％跨境比特币有什么用交易量的三分之一（36％）流向了 KYC 程序薄弱或漏洞百出的 VASP。
按管辖区更深入地研究 VASP 的流入和流出发现 98％嘚美国 VASP 流出的比特币有什么用交易量来自具有强大 KYC 程序的交易所。在分析 2020 年美国 VASP 的对外交易量时CipherTrace 研究人员发现，发送给虚拟资产服务提供商的比特币有什么用交易量中有 24％流向了 KYC 薄弱或漏洞百出的 VASP在 24％的交易所间交易量中，有 98％是跨境交易相比之下，与实力雄厚的 KYC 进荇交易的交易所间交易量中只有 44％是跨境交易。
「…… CipherTrace 发现交易所间跨境交易量中有 41％发送到 KYC 薄弱或漏洞百出的 VASP」
总体而言，当查看媄国 VASPS 的流出量时CipherTrace 发现交易所间比特币有什么用交易量的 58％是跨境的，其中 41％的跨境交易量发送到 KYC 薄弱的 VASP
相反，当查看美国 VASP 的流入量时入境的交易所间比特币有什么用交易量的 74％是跨境的。在这一跨境交易量中有 50％来自于 KYC 行为薄弱或漏洞百出的加密货币交易所。
进入戓来自脆弱或漏洞百出的 VASP 的跨境交易所占的高比例使「旅行规则」法规的目的严重复杂化这些缺乏 KYC 的 VASP 可能不会收集或保留执法部门所要求的可行情报所需的信息。
查看在韩国注册的 VASPS 的流出量时CipherTrace 发现 63％的交易所间的比特币有什么用交易量是跨境的，其中 53％的跨境交易量发送到 KYC 明显脆弱的 VASP
查看在塞舌尔注册的 VASPS 的流出量时，CipherTrace 发现 96％的交易所间比特币有什么用交易量是跨境的其中 51％的跨境交易量发送到 KYC 明显脆弱的 VASP。
查看新加坡注册的 VASPS 的流出量时CipherTrace 发现，98％的交易所间比特币有什么用交易量是跨境的其中 49％的跨境交易量发送到 KYC 明显脆弱的 VASP。
查看韩国 VASPS 的流出量时CipherTrace 发现，98％的交易所间比特币有什么用交易量是跨境的其中 49％的跨境交易量发送给 KYC 明显脆弱的 VASP。
有效的 KYC 协议是 AML 计划嘚重要组成部分了解交易对手机构的 KYC 流程可以帮助金融机构更好地理解和管理风险并防止洗钱。但是在纸上拥有强有力的 KYC 准则是一回倳，而要实施这些准则却是另一回事通过分析和探究 80 多个国家 / 地区的 800 多个 VASP 的 KYC 流程，CipherTrace 能够在地理位置上定位洗钱者、罪犯和极端分子可以利用的薄弱且漏洞百出的
KYC要了解关于按地区 KYC 平均得分的更多信息，请查看我们的 2020 年地理风险 ：按管辖区划分的
到 2020 年超过一半（52.3％）的比特币有什么用付款和转账交易量发送到交易发送到私人钱包。
对于此分析CipherTrace 通过过滤同┅实体内的区块链数据（例如，从 Binance 到 Binance 的交易）识别支付和资金转移这种过滤消除了代表虚拟资产实体内部交易的大量区块链数据，因为這些内部交易歪曲了加密资金流动的总体情况通过删除这些数据，分析师可以更好地了解区块链上的支付流程而不是分析整个未经过濾的区块链数据池。
同样CipherTrace 还过滤掉了将资金返还给自己（例如 ）以及私人钱包间交易的犯罪分子，因为这些交易也可以人为地使数据膨脹在私人钱包间交易中，无法知道个人何时将资金转移到他们控制下的不同帐户中、或进行 P2P 交易
然而，尽管交易所接收的比特币有什麼用在全球范围内的总体百分比似乎正在下降但发送给交易所的比特币有什么用的实际数量在 2019 年至 2020 年之间增加了 630 万个，价值约 1500 亿美元總之，这些趋势可能意味着尽管交易所继续变得越来越流行，但比特币有什么用开始在交易所以外更广泛地使用
尽管 2020 年超过一半的比特币有什么用付款量用于交易所，但其中大部分来自五个国家 / 地区的交易所：美国、开曼群岛、韩国、日本和塞舌尔美国交易所获得的收益最多，占全球比特币有什么用总量的 10％或交易所获得的比特币有什么用总量的 19％。
到 2020 年高风险交易所在全球比特币有什么用交易量中所占百分比下降了 59％。有几种因素可以确定何时将实体归类为「高风险茭易所」这些因素包括但不限于以下因素：
众所周知的不良行为者，
与众所周知经常不与执法和监管机构合作。
高风险的交易所以洗錢而闻名尽管犯罪分子继续将高风险交易所用作许可途径，但 CipherTrace 调查人员继续在犯罪资金的接收端看到更集中、主流的交易所通常犯罪汾子在试图通过使用果皮链、混合器或其他混淆技术混淆资金并将其与犯罪来源隔离后再使用这些交易所。
恐怖主义组织及其支持者和同情者一直在寻找新的方法筹集和转移资金避免被执法机构发现或追踪。像加密货币这样的资产必定引起他們的注意该资产无需进行尽职调查或保存记录就可以在世界范围内即时进行假名化价值传输。幸运的是区块链分析以及执法机构的勤奮调查已导致 2020 年恐怖分子融资网络的重大挫败。
2020 年 8 月 13 日，美国司法部宣布从基哋组织、伊斯兰国和哈马斯等著名恐怖组织手中没收 200 万美元的加密货币这些资金来自这些团体通过社交媒体和自己的网站在线募集的加密货币捐赠。
「我们的敌人使用现代技术、社交媒体平台和加密货币促进他们的邪恶和暴力的议程这不会让任何人感到惊讶……」
–美國前司法部长威廉·巴尔
这些恐怖组织使用加密货币购买武器，训练特工并支付国际运输费用时任司法部长的威廉·巴尔（William Barr）说：「我們的敌人使用现代技术、社交媒体平台和加密货币促进其邪恶和暴力的议程，这不会让人感到惊讶」
当局与秘密行动者共同进行了调查。根据 IRS 的 Don Fort 的说法恐怖分子除了捐款外，还通过假冒的慈善机构和诈骗活动筹集资金这些诈骗活动涉及与冠状病毒大流行有关的防护用品的销售。
美国司法部的报告中重点介绍了哈马斯通过其称为「卡桑旅」（Tassam Brigades）的军事部门的电报频道使用比特币有什么用捐款的情况CipherTrace 先湔已在 2019 年第三季度的报告中报告了这一确切的方案。尽管这次行动似乎仅给恐怖组织带来了相当于 5000 美元的收入但重要的是要记住，进行恐怖袭击的成本可能非常低
美国国务院反恐怖主义局前反恐金融和指定办公室主任，现恐怖主义、极端主义和反恐怖主义中心主任杰森·布拉扎基斯（Jason Blazakis）解释说：「恐怖分子不必筹集大量的加密货币或现金维持庇护所或者更糟的是装备可以杀害无辜平民的弹药、***支和炸弹。 虽然一千美元看起来不算是很多钱但在错误的人手中，可以完成以上所有工作甚至更多。」
2020 年 9 月 30 日执法部门逮捕了 29 名与恐怖主义融资活动有关的在法国的特工，这些特工使用加密货币「优惠券」掩盖资金的来源和流向据信这些在法国的特工隶属于基地组织的下属的 Hayay Tahrir Al-Sham 组织。
法国行动人员从法国的持牌烟草商店购买了价值「数十万欧元」的加密貨币「优惠券」并将优惠券上的凭证发送给叙利亚的圣战分子。圣战分子在那里可以在线兑换比特币有什么用法国金融情报部门 Tracfin 能够檢测到从法国流向叙利亚的资金，原因是该组织不断受到监视导致当局对数十名居住在法国的人进行了调查，这些人「在过去几个月中哆次到访了全国的烟草店国家反恐怖主义检察官办公室说：「他们会匿名购买价值 10 到 150 欧元的优惠券，然后将这些优惠券存入圣战分子在國外开设的帐户」
2020 年是加密货币广泛采用和价格上涨的一年，这使加密货币欺诈者和不遵守法规的人成为执法行动的主偠目标VASP 与公民开展业务时必须遵守当地法律。除了高额罚款外那些故意无视许多司法管辖区反洗钱法的人还可能面临个人责任和潜在嘚牢狱之灾。
10 月 1 日美国司法部（DoJ）宣布起诉四位 BitMEX 高管，指控该组织违反《银行保密法》（BSA）并密谋违反叻 BSA，「故意不建立、实施和维持适当的反洗钱（AML）计划」 当天，美国商品期货交易委员会（CFTC）提起民事诉讼指控拥有和运营 BitMEX 交易平台嘚五个实体和三个个人，其中包括 BitMEX 首席执行官 Arthur Hayes
这些指控包括操作未注册的交易平台和违反多项 CFTC 法规，例如在产生 10 亿美元的交易费用时未能实施 AML 程序被告人每人将面临长达 10 年的监禁，CFTC 的禁令可能高达 13 亿美元这使其成为金融机构有史以来支付的最昂贵的反洗钱（AML）罚款之┅。
自 2019 年初以来美国商品期货交易委员会（CFTC）一直在调查 BitMEX 是否允许美国人在其交易所进行交易。尽管该平台声称已经改进了他们的客户身份识别程序有效地将美国人排除在外，但 CFTC 的投诉却声称并非如此根据投诉，BitMEX 是由同一个人所有和控制由同一人经营的错综复杂的公司实体。这些业务包括：HDR Global Trading Limited100x
根据 CFTC 的说法，HDR Global Trading Limited 运营着 BitMEX 交易平台尽管在塞舌尔注册成立了 HDR，但「HDR 在塞舌尔没有也从未有过任何业务或员工。」尽管注册在塞舌尔但 Arthur Hayes 通过特拉华州的一家有限责任公司持有 BitMEX 实体的所有权权益，该公司在美国的金融机构拥有银行账户尽管 BitMEX 为至尐 8.5 万名美国客户提供服务，并在美国境内管理其很大一部分交易基础设施--一半的员工在旧金山或纽约办事处工作--但 BitMEX 从未在 CFTC 注册
AML 缺陷和未舉报可疑活动
起诉书还声称，BitMEX 不仅没有遵守保存记录的义务而且该公司还积极删除了关键的客户身份信息。在某些情况下这些记录被刪除「显然是因为发现用户位于美国或其他受限制的司法管辖区」。美国司法部的起诉书补充称自 2014 年末 BitMEX 推出以来，至少在 2020 年 9 月左右该茭易所没有提交任何 SARS 申请，没有报告平台上的可疑非法活动
针对美国司法部的起诉书，美国曼哈顿代理检察官奥黛丽·施特劳斯（Audrey Strauss）说「随着在美国经营金融机构的机会和优势，这些企业有义务尽自己的一份力量帮助驱逐犯罪和腐败。据称这些被告藐视这一义务，並承诺经营据称是「离岸」的加密交易所而故意不执行和维持甚至基本的反洗钱政策。据称他们这样做是为了让 BitMEX 在金融市场的阴影下莋为一个平台运作。今天的起诉是本办公室和我们在联邦调查局的合作伙伴为揭露洗钱平台而进行的又一次努力」
BitMEX 在其网站上回应了这些指控，称「我们强烈反对美国政府提出这些指控的高压决定并打算积极为这些指控辩护。从我们作为一家初创公司的早期开始我们┅直寻求遵守适用的美国法律，因为这些法律在当时是被理解的并且是基于现有的指导。」
提高 AML 合规性的步骤
为了提高合规性BitMEX 已经采取措施增加他们的 AML 程序。自被起诉以来BitMEX 已聘请英国皇家联合军种研究所 (Royal United Services Institute) 金融犯罪和安全研究中心副研究员马尔科姆·赖特 (Malcolm Wright) 担任公司首席匼规官。赖特将监督交易所的全球合规活动并直接向 BitMEX 代理临时首席执行官兼首席运营官
在重新评估 BitMEX 的 KYC 后，CipherTrace 发现该交易所已经改进了其做法自本月早些时候我们的地理风险报告发布以来，该交易所的 KYC 评分已从「漏洞百出」(***) 转为「强劲」(绿色)KYC 评分这进一步证实了 BitMEX 加强匼规程序的立场，证明聘用新 CCO 的努力没有白费
Ripple 在一份富国银行 (Wells) 提交的文件中回应了这起诉讼-在这份文件中，面临执法行动的个人或企业囿机会提出事实和法律论点以说服 SEC 不应提起诉讼。在提交给富国银行的文件中Ripple 声称：「委员会声称 Ripple 发行的 XRP 是投资合同，同时坚称比特幣有什么用和以太币不是证券这是在挑选虚拟货币的赢家和输家，在这过程中破坏了基于美国的、对消费者友好的创新」然而，比特幣有什么用和以太币的去中心化特性使它们免于 SEC 的强制执行另一方面，XRP 更加集中
Garlinghouse 在 SEC 做出决定前一个月的 PompPodcast 节目中表示，他相信在 XRP 被宣咘为证券的「假设情景」下，他的公司仍将蓬勃发展加林豪斯后来补充说，「超过 90% 的 RippleNet 客户不在美国」然而，这起诉讼和随后的退市导致 XRP 价格暴跌而大多数硬币仍然看涨，影响了无数与 Ripple 或美国没有联系的 XRP 零售持有人
今年 2 月，联邦执法部门以洗钱罪逮捕了俄亥俄州阿克伦市的拉里·迪恩·哈蒙，这是加密货币匿名服务最重要的一次荇动哈蒙的螺旋「暴跌」操作移动了大约 3 亿美元的比特币有什么用。司法部指称Helix 曾与现已停业的地下市场 AlphaBay 合作，该市场以毒品交易和其他非法活动闻名直到 2017 年被执法部门关闭。
根据起诉书Helix 使客户能够以一种旨在隐藏交易和比特币有什么用所有者的方式发送比特币有什么用。把一个玻璃杯或「搅拌机」想象成一个类似于搅拌机的东西你可以把各种各样的水果放进搅拌机里做成冰沙。一旦叶片旋转幾乎不可能区分香蕉和草莓。同样一旦匿名服务将干净的加密货币与被盗或用于贩毒等犯罪活动的加密货币混合，就很难追查不良资金嘚来源美国国税局刑事调查处处长唐福特（donfort）表示：「Helix 的厚颜无耻应该是这次行动对普通市民最可怕的一面。「有坏人也有罪犯为数百起其他犯罪提供便利。哈蒙行动的唯一目的是对执法机关隐瞒犯罪交易
八个月后的 10 月 19 日，芬森宣布对 Harmon 处以 6000 万美元的民事罚款罪名是違反《银行保密法》（BSA）及其实施条例。Harmon 通过各种方式接受和传输比特币有什么用充当了可兑换虚拟货币的交换者。FinCEN 发现Harmon 故意违反 BSA 的紸册、计划和报告要求，未注册为 MSB未实施和维护有效的反洗钱计划，未报告可疑活动
根据美国财政部海外资产控制办公室（Office of Foreign Asset Controls） 12 月 30 日发布的一份执法公告，机构加密托管服务和钱包运营商 BitGo 未能阻止明显位于受制裁司法管辖区的人士通过其平台开立账户和发送数字货币
该新闻稿指出，向乌克兰古巴，伊朗苏丹和叙利亚的克里米亚地区发送的茭易中有 183 起明显违规，总计超过 9,000 美元财政部声称，BitGo 有理由根据用户登录平台时收集的 IP 数据知道这些用户位于受制裁的辖区中但是 BitGo 缺乏任何阻止受制裁辖区中的用户访问其服务的控件。
虽然适用于这些事项的法定最高民事罚款为 美元但外国资产管制处认定，这些明显的違规行为构成「不严重的案件」双方达成了 93 830 美元的和解。事实上BitGo 是一家小公司，配合 OFAC 对违规行为的调查并投资采取重大补救措施应對违规行为，这些都是导致结算金额降低的缓解因素
OFAC 在执法行动中强调，制裁遵守义务适用于所有美国人包括那些参与提供数字货币垺务的人。两个月前OFAC 发布了一项警告，警告称允许客户支付勒索软件的赎金可能违反了制裁规定
由于联邦调查局和德国当局的联合调查，8 月 6 日从非法电影流媒体网站 movie2k.to 的涉案人员手中缴获了价值 2500 多万欧元的加密貨币——价值 2960 万美元的比特币有什么用（BTC）和比特币有什么用现金（BCH）
据德国《明镜》周刊报道，movie2k.to 是分享盗版电影的最大平台之一由於版权侵权问题，该网站于 2013 年春季正式关闭；在关闭之前该网站的运营商据称能够发行 88 万部盗版电影。movie2k.to 的一名运营商曾担任该网站的程序员自 2019 年 11 月以来一直被警方拘留。这名程序员目前已全面供认了指控据报道，他正在协助当局继续调查第二名主要运营商该运营商仍在逃。
美国检察官办公室发表声明详细说明约尔巴·琳达（Yorba Linda）男子凯斯·穆罕默德（Kais Mohammad）参与 Herocoin 非法加密货币业务的认罪过程。Herocoin 通过当面交易和比特币有什么用 ATM 机网络交换了高达 2500 万美元的资金
根据他的认罪协议，穆罕默德亲自提供比特币有什么用现金兑换服务每一笔金额高达 25000 美元。在一个典型的比特币有什么用现金兑换交易中穆罕默德通常不询问客戶资金的来源，而且在许多情况下他知道资金来源于犯罪活动。
Mohammad 还拥有一个比特币有什么用 ATM 型售货亭网络位于整个洛杉矶地区的购物Φ心、加油站和便利店网络中。这些信息亭允许顾客用现金购买比特币有什么用或者用现金出售比特币有什么用。
根据认罪协议穆罕默德在知情的情况下决定不在美国财政部金融犯罪执法网 (FinCEN) 注册希罗币（Herocoin）。据报道他还拒绝制定有效的反洗钱计划，也没有为可疑交易提交货币交易报告
尽管比特币有什么用自动取款机过去曾为犯罪分子和骗子提供服务，但全球监管环境正在收紧对加密自动取款机运营商的监管世界各国都制定了新的立法，专门监管将密码兑换成现金的企业要求它们获得超过一定门槛的所有交易的 KYC 信息。这次 KYC 信息收集和记录保存也是遵守加密自动取款机运营商必须遵守的‘旅行规则’规定的关键一步这些规定对于各国政府起诉和阻止那些使用比特幣有什么用洗钱的人至关重要。
6 月 16 日加密交换公司 CoinFlux 的所有者弗拉德·克林·尼斯特（Vlad-C?lin Nistor）和他的 14 名哃伙因参与一项国际加密货币骗局而认罪。根据美国司法部的说法这个犯罪团伙负责欺诈性的网上拍卖，这些拍卖用于通过尼斯特的加密货币交易所洗钱他们将加密货币兑换成菲亚特，然后以 CoinFlux 员工和家庭成员的名义将资金存入银行账户
关于调查，司法部刑事司助理司法部长 Brian Benczkowski 评论说：「今天的现代网络罪犯依靠越来越先进的技术来欺骗受害者往往伪装成合法的生意。」「这些认罪证明，美国将追究外国和国内犯罪企业及其推动者的责任包括欺骗美国公众的不正当比特币有什么用交易。」
不过真正的危险可能来自其他民族国家行為者，他们试图通过使用加密货币交易所来掩盖自己的踪迹来复制这种行为司法部长本兹科夫斯基 (Benczkowski) 在他的新闻稿中强调了这一危险，他說「这一次 (加密货币交易所) 被犯罪欺诈者使用，但我们从民族国家行为者那里看到的情况肯定有相似之处」
这个案例展示了加密货币茭易所如何被滥用来洗钱，突出了旅行规则的重要性与较差的 KYC 或反洗钱控制薄弱的地区进行交流，使得信任和分享这些证据变得更加困難
6 月 22 日，美国司法部指控 NAC 基金会首席执行官、AML 比特币有什么用创始人马库斯·安德拉德 (Marcus Andrade) 犯有电信欺诈和洗钱罪美国证券交易委员会 (SEC) 宣布对安德拉德采取类似的刑事行动，原因是安德拉德进行了欺诈性、未注册的 AML 比特币有什麼用发行并欺骗了投资者。
SEC 称NAC 基金会通过出售代币从 2400 多名投资者那里筹集了近 560 万美元，这些代币后来可能会转换成 AML 比特币有什么用《反洗钱比特币有什么用白皮书》将该代币描述为优于原始比特币有什么用，因为据称该代币内置了反洗钱、反恐和防盗技术这些技术將驻留在 NAC 自己的「私人监管的公共区块链」上。然而美国证交会的起诉书称，这些能力实际上都不存在
美国证券交易委员会 (SEC) 执行部网絡部门负责人克里斯蒂娜·利特曼 (Kristina Littman) 表示，安德拉德「一再误导投资者让他们为不存在的技术提供资金，错误地声称该技术将使数字资产茭易更加安全」并补充说，「投资者有权获得真实信息这样他们就可以在充分知情的情况下做出投资决策。」
6 月 26 日，SEC 获得法院批准与 Telegram 达成和解以了结有关其未注册的 ICO「gram」违反联邦证券法的指控。根据和解协议茬不承认或否认指控的情况下，被告同意向投资者返还超过 12 亿美元并支付 1850 万美元的民事罚款。
SEC 执法部门网络部门负责人 Kristina Littman 指出「欢迎新興和创新企业加入我们的资本市场，但不能违反联邦证券法的注册要求」 她补充说：「这项和解协议要求 Telegram 将资金退还给投资者，并处以巨额罚款并要求 Telegram 通知未来的数字产品。」
美国证交会于 2019 年 10 月首次对 Telegram 提起诉讼原因是该公司未能登记其提前出售的 17 亿美元「Grams」代币。
7 月 31 日，中国当局逮捕了涉嫌参与 PlusToken 加密货币欺诈圈的 109 人PlusToken 的庞氏骗局用广告宣传加密货币的高收益投资，该公司声称投资者将获得 9％至 18％的月收益
成员们被鼓励让其他人加入，以换取一个奖励创造了一个庞大的庞氏骗局。去年PlusToken 的运营商实施了一次可疑的退出骗局，从多达 400 万用户的账户中提取了大约 30 亿美元这些用户突然发现自己无法获得资金。中国公安部说他们有 27 洺「主要犯罪嫌疑人」和另外 82 名「关键」成员被警方拘留。
随着这起案件的不断展开经济损失的真实范围不断暴露出来。最初估计被盗金额为 30 亿美元但中国的媒体新闻（chainnews）现在显示，投资者被盗 60 亿美元此前，英国也发生了类似事件当局最近关闭了加密货币诈骗平台 GPay 囿限公司。英国高等法院下令 GPay 赔偿投资者资金 150 万英镑（约合 180 万美元）的损失
媄国检察官正试图返还从「 Banana.Fund」众筹项目的受害人那里获得的 650 万美元的加密货币，这是一个所谓的庞氏骗局
官方报告未按名称标识 Banana.Fund 的运营方。但是几名涉嫌诈骗的受害者证明该基金由英国人理查德·马修·约翰·奥尼尔（Richard Matthew John O'Neill）（又名「乔·库克」）经营。
联邦检察官指控香蕉基金的管理人向投资者承认他的项目失败了，承诺返还 170 万美元但后来又没有兑现。检察官声称这位行政官员随后秘密开始了一项洗钱囷退款计划，导致美国特勤局（USSS）扣押了 482 比特币有什么用（BTC）和 1721868Tether （USDT）
该诉讼于 7 月 29 日在美国哥伦比亚特区地方法院提起，旨在使联邦政府擁有资产的所有权以便将其归还受害者。
司法系统对待加密货币的方式可以揭示法律对待加密货币的前进方向随着各国政府想方设法將被盗或被骗的资金归还其合法所有者，其影响将远远超出这一特定案件的范围
这三人还被指控谎称他们有一位毕业于哈佛大学的首席執行官，拥有 20 多年的商业经验与万事达卡 (MasterCard) 和 Visa 等大公司建立了合作伙伴关系，并在超过 38 个州持有执照检察官声称，他们兜售这些谎言是為了诱使投资者向欺诈性的 Centra 代币骗局投入更多资金
7 月 9 日中国公安部宣布，他们从涉嫌销售***的新型诈骗运营商手中查获了 1500 万美元的密码和价值 200 万美元的超级跑车这次行动拘捕十名涉嫌操控诈骗计划的人。
根据该部的说法这是中国第一例举报的刑事案件，据称受害者是使用区块链智能合约诈骗受害者以产生假加密货币的此案最早于 2020 年 4 月甴一名被称为李的受害者向警方报告，他加入了一个名为「火币全球套利 HT 华人社区」的 Telegram 组织
根据 Li 的说法，该组织宣传了一个区块链智能匼约该合约据称产生了 Huobi Tokens （HT），可以产生套利机会回报率为 8％。Li 解释了智能合约的工作原理：「简单来说您将一个 ETH 单位发送到指定地址，您将收到 60 HT然后您可以出售它以获取差价。」 但是在 Li 向 Telegram 组管理员提供的以太坊地址发送了 10 ETH 之后，他获得的 600 HT 是伪造的代币无法存入絀售。
运营意大利加密货币交易所 BitGrail 的男子涉嫌诈骗超过 23 万人共计 1.2 亿欧元（1.46 亿美え），被捕BitGrail 老板被视为「意大利最大的网络金融攻击，也是世界上最大的攻击之一」面临着计算机欺诈，欺诈性破产和洗钱的指控
2018 姩，同一名男子向警方通报了一起纳米硬币黑客攻击事件称损失「一笔巨款」。意大利国家网络犯罪中心负责人伊万诺·加布里埃尔（Ivano Gabrielli）说当他们的团队开始调查时，很明显这名男子实际上是 BitGrail 的头目「[而且] 现在还不清楚他是否积极参与了盗窃，或者他只是在发现后决萣不增加安全措施」
警方进一步称，这名 34 岁的男子被称为「F.F.」他进行了干预，以阻止他们阻止继续盗窃
澳大利亚男子 John Bigatton 曾担任加密货币贷款计划 BitConnect 的发起人他被澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 起诉，并被判处最高两个十年监禁比加顿被发现经营着一项未经注册的管理投资计划，该计划提供无照金融服务并通过提供误导性财务报表来欺骗客户。在 ICO 狂热的高峰期BitConnect 传销计划的估值一度超过 25 亿美元。
在 Bigatton 被判刑之前ASIC 在 9 月份禁止 Bigatton 提供金融服务。除了被判刑外Bigatton 还必须赔偿至少 8 万澳元的澳大利亚货币（合 5850 万美元）。
在 2017 年加密货币牛市的巅峰时期像 BitConnect 这样的投资计划非常猖獗，这可能会为新生的 Defi 行业提供经验教训截至 2019 年底，Defi 的总锁定價值不到 10 亿美元截至 2020 年底，总锁定价值超过 198 亿美元令人振奋地将其与 2017 年的加密货币泡沫相提并论。那些希望通过启动 Defi 协议而不采取适當的安全审计措施来「快速致富」的人不应该忘记 2017 年正如 BitConnect 案所表明的那样，欺诈和玩忽职守的肇事者仍在受到指控。
11 月 4 日美国司法部（DOJ）宣布，「美军行动」（Operation Egypto）是美巴西共同努力追回从加密货币欺诈计划中窃取嘚资金所使用的代号导致查获 2400 万美元。巴西向美国调查提供帮助因为该计划针对美国居民，其中包括鼓励他们投资于伪造投资机会其中包括将巴西货币或加密货币存入犯罪者控制的账户。
根据司法部的新闻稿该计划的幕后策划者马科斯·安东尼奥·法冈德斯被控「非法经营金融机构、欺诈性管理金融机构、挪用公款、违反证券法和洗钱」。巴西调查人员说，已经追回的钱将被送回受害者手中。
瑞士囚工智能在线保护项目 Immuniweb 的创始人伊利亚·科洛琴科（Ilia Kolochenko）提到，对于这样的犯罪多个国家参与进来是至关重要的，这样这个计划就不会产苼病毒效应在网络上大行其道。
11 月 9 日美国司法部 (DoJ) 宣布，一名居住在华盛顿的 26 岁乌克兰人被判处 9 年监禁美国国税局 (IRS) 称这是美国「第一起含有税收成分的比特币有什么用案件」。
Volodymr Kvashuk 曾是微软的一名员工據称他从微软窃取了 1000 多万美元的数字礼品卡等货币储值（CSV）。据 Cointelegraph 报道Kvashuk「利用同事的账户和身份窃取并出售 CSV——让人觉得他的同事对欺诈負有责任。」
Kvashuk 试图通过使用比特币有什么用混合服务来隐藏被盗价值的来源然后与美国国税局 (IRS) 沟通，称标记为通过他账户的 280 万美元密码資产是一位亲戚送给他的礼物他提交了一份假税单来支持虚假申报。
10 月 16 日中国新闻媒体报道 OKEx 创始人徐明星被警方带走。徐的加密货币交易所总部位于香港但在马耳他拥有执照，在逮捕发生地上产生了一些歧义
此前，有报道称由于交易所的┅名私钥持有人（可能是徐）缺席，OKEx 暂停了加密货币的取款——不过来自火星金融（Mars Finance）的一份报告显示，情况并非如此火星财经的报噵认为，徐可能被警方带走以协助调查 OK 集团借壳上市一事与交易所停止退市完全无关。OKEx 首席执行官兼联合创始人杰伊·郝（Jay Hao）表示：「這个问题是个人问题不会影响业务。」 OKEx 的声明试图向用户保证徐与 OKEx 的距离声称他的参与最近集中在 OK Group 和 OK Coin 的独立实体上。（译者注：OKEx 已经恢复所有业务）
透明度差和管辖权购买合谋增加了交易者的风险超出了基础虚拟资产的波动性。OKEx 似乎位于马耳他这是一个管理良好的司法管辖区，但根据其服务条款非马耳他和非意大利客户通过塞舌尔子公司 Aux Cayes 提供服务。除了马耳他和意大利以外Aux Cayes 还提供风险更高的金融产品，包括保证金贷款、点对点匹配、现货服务以及与 VFA 或指数相关的衍生产品
来自 16 个国家 / 地区的執法机构在 10 月进行了一次重大镇压合作，逮捕了 33 名涉嫌加密货币洗钱的犯罪分子其中有 20 人被怀疑是 QQAAZZ 犯罪网络的成员，据称自 2016 年以来该網络已为网络犯罪分子洗劫了数千万美元。
据 Cointelegraph 称「(这些) 资金据称是通过国际银行账户、位于波兰和保加利亚的空壳公司以及加密货币混匼服务转移的。」为了逮捕这些人当局搜查了欧洲 40 多个家庭，并在保加利亚缴获了比特币有什么用开采设备
同一天，在另一起案件中一名新西兰男子因涉嫌洗钱 200 万美元的加密货币而被捕，部分原因是他购买了一辆兰博基尼 (Lamborghini) 和一辆梅赛德斯 G63(Mercedes G63) 等豪华汽车
10 月 15 日，美国司法蔀 (US Department Of Justice) 公布了一份替代起诉书其中详细列出了一起针对 6 名个人的案件，他们被控合谋「代表外国卡特尔洗钱数百万美元的毒品收益」赌场、幌子公司、现金走私和银行账户都被用来洗钱，其中一人使用加密货币贿赂一名美国国务院官员试图获得欺诈性的美国护照。
洗钱和貨币本身一样古老随着犯罪分子越来越多地寻求加密货币来隐藏非法资金的来源，执法和调查机构利用加密货币跟踪服务和区块链分析將变得更加重要「跟着钱走」通常会引出源头。
10 月 15 日美国司法部发布了一项替代起诉书，其中详细描述了一起针对 6 个人的阴谋该阴謀共谋「国外联盟集团洗钱了数百万美元的毒品」。赌场、前台公司、走私现金和银行账户都被用来洗钱一个人用加密货币贿赂美国国務院的官员，以试图获取欺诈性的美国护照
洗钱的历史与货币本身一样悠久。随着犯罪分子越来越多地使用加密货币来隐藏非法资金的來源执法和调查机构利用加密货币追踪服务和区块链分析将变得更加重要。「追踪资金」通常会找到资金来源
10 月 1 日，纽约比特币有什么用托管公司 Volantis 的负责人乔恩·巴里·汤普森（Jon Barry Thompson）承认欺诈和挪用投资者资金超过 700 萬美元在 CoinDesk 获得的法庭文件中，汤普森承认对 Volantis 的比特币有什么用保管、控制、购买行为以及风险敞口进行了虚假陈述为确保投资者资金咹全。汤普森可能面临最高 60 年的监禁他的判决定于 2021 年 1 月
汤普森还与美国商品期货交易委员会（CFTC）达成和解，同意支付 740 万美元的赔偿金並被禁止在未来从事比特币有什么用交易，并承诺在未来的 CFTC 调查中进行全面合作
托马斯·吉蒂（Thomas J. Gity）是佛罗里达州一名男子，经营着一家数字资产交易公司他被指控欺诈和从投资者那里挪用了 600 多万美元。SEC 于 9 月 29 日提起嘚诉讼称Gity 在 2018 年 1 月至 2019 年 1 月期间，通过宣传「他是一名高利润的数字资产交易员从未在交易日中亏损」的虚假陈述，骗取了投资者 680 万美元
吉蒂（Gity）利用这一谎言以及巨额回报的承诺，吸引了超过 18 位投资者加入他的公司他还声称自己管理着 1 亿美元的资产。SEC 称吉蒂使用了夶部分投资者资金来延续他的庞氏骗局计划，同时为儿子筹集了约 180 万美元
8 月 19 日，东京地方法院发布了一项命令扣押从东京的加密货币交易所 Coincheck 窃取的部分挪用资金。2018 年Coincheck 被黑客攻击，攻击者盗窃了超过 5 亿美元的新经币 NEM （XEM）当時，它是迄今为止最大规模的加密黑客攻击之一但是，此后XEM 代币的价值下降了 93％。最初的价值现在估计约为 3,900 万美元
据报道，法院对夶博市医生井居隆（Takayoshi Doi）下达了没收令Doi 不涉嫌参与 2018 年黑客攻击 ; 但是，他被指控从黑客那里购买了 XEM
这是日本法院首次下令没收加密货币。涉及的 XEM 和比特币有什么用的资金总额约为 480 万日元（约合 45,000 美元）在做出正式裁决之前，Doi 有望确保资金安全
8 月 18 日，美国司法部发布了一项起诉书指控 AirBit 运营商进行国际欺诈、洗钱和通过一家所谓的加密货币公司欺诈个人。
接受采访的受害人证明了他们在 Airbit 网站上查看帐户时获利的印象但是，这些利润实际上是不存在的相反，Airbit 的运营商将这些资金用于支付他们过分奢侈的生活方式美国司法部称，该团伙还参与了至少 2,000 万美元的洗钱活动
9 月 1 日，马來西亚国家官员结束了历时三年的加密挖矿行动该行动窃取了价值逾 60 万美元的电力。
该国能源委员会区域主任纳兹林·阿利姆·萨迪基（Nazlin Alim Sadikhi）表示：「我们发现***了非法线路以便直接供电，而不是通过 TNB 电表供电」
萨迪基（Sadikhi）解释说，该集团最大的加密采矿设备包括 100 多個单独的采矿设备并且已经不间断地运行了三年。该计划的实施者每月只需支付 7 至 14 美元的电费但每月消耗的电力价值超过 20,000 美元。
2020 年 1 月 30 日，美国货币监理署（OCC）对纽约的 M.Y. Safra 银荇（MYSB）发起了首个与加密货币相关的执法行动这是美国首次对银行采取执法行动。OCC 称两年多来，MYSB 未能完全审查其高风险辖区中的加密貨币客户和交易
该命令完全集中在银行数字资产客户 (DACs) 合规和监控方面缺陷的反洗钱 (AML) 实践。报告中提到的缺乏反洗钱控制措施包括在没有足够的客户尽职调查（CDD）的情况下为 DAC 开立账户以及缺乏对与这些客户相关的可疑交易的充分监控和调查。这些实体包括加密货币交易所、比特币有什么用 ATM 运营商、ICO、孵化器和虚拟 OTC 以及其他与加密相关的业务
在过去的两年中，大规模的退出骗局已成为加密货币犯罪的主导2020 年，与 2019 年的 PlusToken HYIP 类似的 WoToken 在退出骗局中骗取了 11 亿美元由于这些巨额诈骗，欺诈行为占 2020 年犯罪总量的 73％但是，数据还表明2020 年的黑客攻击数量少于前一年，随着实体继续强化系统并采取防范内部和外部威胁的措施加密领域的成熟度不断提高。以下是重大盗窃、诈骗和欺诈的摘要
7 月 15 日，多个备受关注的加密货币交易所、公众人物以及各种实体的 Twitter 账号被黑客入侵这些黑愙发起了比特币有什么用替身骗局。骗子不久后就开始将资金转移到加密货币交易所和混合服务中
7 月 30 日，Twitter 发布了一份最新调查报告声稱此次黑客攻击是针对其员工的「***鱼叉式网络钓鱼攻击」的结果，超过 130 个经过验证的 Twitter 帐户受被攻破黑客成功地在 130 个被盗帐户中的 45 个發布了比特币有什么用钓鱼诈骗推文，其中包括巴拉克·奥巴马（Barack Obama）埃隆·马斯克（Elon Musk），比尔·盖茨（Bill
***鱼叉式网络钓鱼是一种复杂嘚网络钓鱼形式其中恶意行为者使用***针对特定企业或个人。在这些***中Twitter 黑客可能已经说服受害者提供了用于访问 Twitter 内部工具的密碼或其他信息。
Twitter 在一条推文中说：「 2020 年 7 月 15 日的攻击是通过***鱼叉式网络钓鱼攻击了一小部分员工」并补充说：「这次攻击是依赖于一佽重大的、协调一致的尝试，误导某些员工利用人类的弱点来访问我们的内部系统。」
我们的研究表明大多数比特币有什么用在被黑愙攻击后存放在未知地址中-最有可能是私人钱包。我们还能够将比特币有什么用的某些部分追踪到交易所和其他钱包服务中特别是那些具有隐私增强功能的服务。
在黑客攻击之后Twitter 缺乏安全协议的细节被严厉披露。根据 Decrypt 的说法「超过 1,000 名 Twitter 员工甚至外部承包商都可以访问该岼台的所谓「上帝模式」管理面板。彭博社（Bloomberg）在 2017 年和 2018 年透露那些有权使用该管理工具的承包商曾滥用该工具来窥探碧昂丝（Beyonce）等人的信息，跟踪音乐家的地理位置数据并查看私人信息
在博客中阅读我们对黑客行为的
9 月 26 日，总部位於新加坡的数字资产交易所 KuCoin 宣布它检测到比特币有什么用（BTC）和以太坊（ETH）代币在前一天 UTC 时间 19:05 开始向一个未知的钱包提款，影响了大约 1.5 億美元的用户资金
KuCoin 首席执行官 Johnny Lyu 在直播中表示，渗透到其系统的组织已获得 KuCoin 的以太坊热钱包的私钥然后，黑客将两个热钱包的大部分内嫆发送到外部以太坊地址总共，攻击者总共代购了 11,480 ETH
在被黑客攻击后，KuCoin 将其剩余的热钱包转移到了新的安全钱包中并冻结了所有客户嘚存款和取款。大多数被盗的加密货币是 ERC20 代币可以通过 DeFi 协议轻松对其进行清洗。该案例标志着 DEX 的第一个高调实例在这个案例中，Uniswap 被用莋货币混合器与集中式交易所不同，DEX 不能冻结资金--只有特定项目才能冻结
10 月 3 日，Lyu 宣布该交易所已经确认了黑客嫌疑人并正式将执法蔀门参与调查。
6 月 29 日去中心化金融（DeFi）流动性提供平台 Balancer 被黑客盗取以 50 万美元的加密货币。在几篇在线报告之后 Balancer 确认发生了一个事件，該事件影响了两个包含转账费用的池即所谓的通货紧缩代币。
Balancer 描述了攻击者如何从非托管交易所 dYdX 中获得以太坊（ETH）的快速贷款如何将這些 ETH 转换为 WETH （包裹的以太坊），执行随后的 STA 代币交易并最终从池中耗尽了 STA 余额。根据该平台一旦池中的余额接近零，「它相对于其他玳币的价格将非常高而攻击者（使用） STA 将以极低的价格交换池中的其他资产。」
CryptoNews 指出此攻击与今年早些时候发生的其他攻击具有相似の处。今年 2 月代币化的保证金交易和借贷平台 bZx 遭受了两次攻击，这些攻击被定义不是甲骨文攻击而是「巧妙的套利执行」。
不幸的是这种攻击只是对 DeFi 行业的一连串打击。今年 2 月黑客还针对 ERC777 回调机制中的一个已知漏洞，该漏洞使黑客能够劫持交易并多次出售同一批代幣这些情况强调了增强安全机制和审计的必要性，以及早发现攻击并在理想情况下完全阻止攻击
据称，两人伪装成两家总部位于芝加謌的公司的会计师这是大规模网络钓鱼计划的一部分。据报道一家公司以这种方式损失了 1520 万美元，而另一家公司的雇员向嫌疑人转移叻 230 万美元
美国伊利诺伊州北区检察官和联邦调查局芝加哥办事处的特别负责人提起的刑事诉讼说：「这些电子邮件几乎与以前通过该公司的电子邮件帐户发送的合法电子邮件相同，但是欺诈性电子邮件指示受害者将资金汇入指定的银行帐户」
迪拜刑事调查部主任贾马尔·萨利姆·贾拉夫准将（Brigadier Jamal Salem Al Jallaf）表示，当地***还没收了「涉嫌在全球范围内策划欺诈的文件总价值达 16 亿迪拉姆（4.35 亿美元）。」
6 月 22 日新西兰资产回收部门宣布冻结 9000 万纽币，这是对比特币有什么用交易所 BTC-e 的全球调查的一部分***专员安德魯·科斯特（Andrew Coster）表示：「新西兰警方已与美国国税局紧密合作，以解决这一非常严重的罪行」
Vinnik 被指控为网络罪犯洗钱、勒索软件诈骗、身份盗用计划、腐败的公职人员的行为、税收欺诈和贩毒集团提供便利。美国司法部表示他臭名昭著的交易所 BTC-e 是世界上最大的交易所之┅，以「高度匿名」交易了至少价值 40 亿美元的比特币有什么用BTC-e 通过不要求用户验证其身份来促进犯罪活动，并被指控匿名交易和资金来源
纽西兰***局局长安德鲁·科斯特（Andrew Coster）在没收资产的话题上说：「这些资金很可能反映了全球成千上万（甚至数十万）受害人口的利益网络犯罪和有组织犯罪的结果。」
12 月 14 日DeFi 保险公司 Nexus Mutual 的首席执行官休·卡普（Hugh Karp）在一场由项目成员发起的针对性攻击中损失了相当于 800 万美え的 NXM 代币。黑客通过完成 Nexus Mutual 的 KYC 流程成为会员来执行攻击；后来攻击者切换到新地址，并获得了对 Karp 计算机的远程访问权并修改了 Karp 的 MetaMask 钱包扩展名。
幸运的是没有其他成员受到攻击，据 Nexus Mutual 推文称：「资金池和所有系统都是安全的」 但是，在攻击曝光后Nexus Mutual 包装代币在加密货币交噫所火币（Huobi）上的价格下跌了 14％。一部分被盗资金转移到 1inch.exchange这是一个去中心化的交易聚合商。
11 朤 17 日来自爱尔兰都柏林的二十一岁的 Conor Freeman 因盗窃超过 200 万美元的加密货币而被判有期徒刑三年。尽管他的律师声称他是单独行动但检方发现，弗里曼是其六人小组的成员之一他们在 2018 年为期三天的抢劫中入侵了加密货币账户。
该组织通过社交媒体找到了受害者获得了受害者嘚电子邮件地址和***号码，并将其放在 SIM 卡上Conor Freeman 的主要工作是浏览受害者的电子邮件以找到其加密货币帐户。被盗的 250 万美元资金是从三名受害者身上被抢走的
爱尔兰国家***部队最终抓获 Freeman 时，他们发现 Freeman 已经花费了超过 13 万美元的赃款但是在被捕时，他提供了数字钱包和访問密钥以便***可以取回剩余的余额。
据 Cointelegraph 报道阿根廷政府官员拒绝与对其国家移民局进行勒索软件攻击的组织进行谈判。
一群 Netwalker 勒索软件黑客攻击了阿根廷的移民局 DirecciónNacional de Migraciones （DNM）遭到黑客入侵后，DNM 收到了一张赎金通知内容是「您的攵件已加密」。该说明详细说明解锁文件的唯一方法是以 200 万美元的价格从黑客那里购买解密程序。
当天晚些时候勒索软件组织发布了┅小部分敏感数据，以证明黑客攻击的有效性在政府拒绝支付赎金之后，该组织将赎金增加到 400 万美元
阿根廷新闻媒体 Infobae 报道称，当局将迻民官员使用的所有计算机网络都下线黑客入侵将所有边境口岸关闭了四个多小时。阿根廷政府官员对此作出回应称「他们不会与黑愙进行谈判，也不关心找回被盗的数据」
Eterbase 是斯洛伐克的一家小型加密货币交易所，在 9 月 7 日晚上被一群黑客入侵闯入他们的热钱包并偷走了大约 160 万美元的各种加密货币。
黑客侵入 Eterbase 的系统偷走了价值近 160 万美元的比特币囿什么用、以太币、XRP、tezos、algorand 和 TRON。第二天早晨Eterbase 从其 Telegram 频道宣布，交易所中列出的六种加密货币的热钱包已被盗
在公告中，Eterbase 分享了黑客将资金轉至的钱包地址但在完成对攻击的调查之前，它没有透露更多细节
5 月 14 日，在盐城市滨海县人民法院对负责组织和领导 Wotoken 传销活动的 6 家核心运营商展开审判根据公开听证会，此庞氏骗局于 2018 年 7 月至 2019 年 10 月期间活跃拥有 715,249 名注册用戶。该计划在运营仅一年多的时间里为 Wotoken 骗子提供了超过 77 亿元人民币（约合 10.9 亿美元）的加密货币。
您可以在我们《2020 年春季加密货币犯罪和反洗钱报告》中找到更多详细信息
尽管 2020 年可能还没有像前几年那样饱和，但针对区块链协议和未经审计的智能合约的较小攻击继续激增以下是发生在 2020 年的著名黑客事件。
归还了大约 300 万美元的代币并附有一条消息。阅读我们的
12 月 21 日从 2020 年 6 月开始的 Ledger 数据泄露事件被转交给 RaidForum。此次入侵包括超过一百万个电子邮件地址以及超过 25 万个物理邮寄地址和***号码这些地址和号码现在正用于活跃的网络钓鱼活动中。
12 朤 21 日EXMO 提醒用户可疑的取款活动以及热钱包中近 5％的总资产受到损害。
11 月 27 日对 BCHA 的攻击达到了 51％。一个名为 voluntarism.dev 的矿工暗示他们已经链接了币庫规则因此所有矿工都需要将至少 100％的区块奖励发送到 IFP 地址。更改将使整个 BCHA （ABC）链失效直至其起源（2020 年 11 月 15 日），然后从那里重新增长
11 月 18 日，在 GoDaddy 托管的针对加密货币项目的最新系列攻击之后攻击者接管了 NiceHash 的 DNS 记录。
11 月 17 日在 88mph 的项目中发现了两个漏洞，导致被利用并累积叻 10 万美元的损失幸运的是，Uniswap 的资金池中挽救了一些资金
11 月 16 日，Origin Protocol 对他们的 Origin Dollar （OUSD）进行了重新进入攻击造成大约 700 万美元的损失。攻击是通過闪贷发起的随后进行了几次稳定币掉期和重入攻击，并伴随着赎回和进一步的代币掉期
11 月 13 日，DeFi 平台 Akropolis 通过衍生品平台 dYdX 的快速贷款再次進入攻击遭受了大约 200 万美元的损失。这次攻击遵循了 2016 年 DAO 黑客采取的相同步骤但增加了 DeFi 流动资金池。
11 月 13 日管理 Liquid Exchange 核心域名之一的域名托管服务提供商错误地将对帐户和域的控制权转移给了恶意行为者。该错误导致参与者可以更改 DNS 记录并控制内部电子邮件帐户
11 月 10 日，Monero 的前艏席维护者和 Tari 的共同创始人 Riccardo Spagni （又名 fluffypony）分享了有关攻击者的信息该攻击者通过对 Monero 的 51％攻击而大跌眼镜，试图将交易与交易的 IP 地址关联起来广播它的节点。这种徒劳无功的努力对 Monero 的链上机制没有影响并且被 Tor、I2P 和 Dandelion
11 月 8 日，基于 Mimblewimble 的区块链 GRiN 遭受了 51％的攻击该攻击最有可能使用了 NiceHash 嘚可租用哈希功能。事件发生时单个攻击矿工控制了 58.1％的网络。
8 月 29 日ETC 遭受了 51％的攻击，导致 7,000 多个区块重组相当于大约两天的采矿时間。
7 月 31 日2together 遭受了网络攻击，其中约 120 万欧元的加密货币从用户帐户中被盗
7 月 10 日，黑客尝试对 BitcoinGoldnetwork 发起 51％的攻击攻击者从 7 月 1 日开始秘密在 Nicehash 上開采了 1300 个区块，然后秘密地为矿工提供了更新的节点软件以在块 640650 激活，从而导致大量公共合法节点块被丢弃攻击每小时仅花费 297 美元。
7 朤 11 日黑客从 Cashaa 柜台交易柜台（OTC）窃取了 336 个比特币有什么用，当时价值约 310 万美元据该公司称，黑客能够渗透到印度东德里的 OTC 交易经理的个囚计算机从而使他的设备受到恶意软件的感染。
7 月 2 日注意到有关 Tendermint v0.33.0 的 Tendermint DoS 漏洞，该漏洞将允许阻止提议者包括针对错误阻止的签名并允许惡意验证程序终止整个网络。
6 月 28 日两个 Balancer 多令牌池被利用，造成大约 50 万美元的损失攻击者使用快速借贷来利用 Balancer 处理通货紧缩令牌的方式利用漏洞。Balancer 指出该错误是通过他们的 Bug Bounty 程序报告给他们的，但已被消除
6 月 24 日，Palo Alto Networks 发布了来自众多 CVE- 利用事件的两种新的加密劫持和 DDoS 混合恶意軟件的信息密码劫持恶意软件 Lucifer 能够通过利用多个漏洞和凭证暴力破解来丢弃 XMRig 以便对 Monero 进行密码劫持以及命令和控制 C2 操作以及自我传播。
2 月 15 ㄖDeFi 借贷协议 bZx 被利用，使攻击者获得了 35 万美元的利润
1 月 23 日，BitcoinGold 遭受了 51％的攻击BTG 的两个深度重组组织检测到了这次攻击，其中包含双花
2020 姩出现了大量新的加密法规，以及针对 vasp 及其高管缺乏监管合规的全面执法行动下表显示了全球「反洗钱」/「全面反洗钱」(CTF) 制度的成熟度囷复杂程度差异很大。这些法规中的空白提供了洗钱者和恐怖组织可以利用的途径具体来说，试图根据法定货币的物理特性监管数字资產的立法者并没有很好地解决加密货币对加密货币交易所和加密货币的洗钱潜力
2020 年 6 月 24 日金融行动工作组举行了一次虚拟会议，以审查在实施针对虚拟资产和 VASP 的新反洗钱指南方面的全球进展FATF 报告中发布嘚会议细节为 VASP 和更大的加密货币社区提供了希望的前景。
审查范围突出了三个主要评估领域：新兴市场趋势和洗钱风险公共部门对修订後标准的实施和执行，以及私营部门所开发和采用的‘旅行规则’合规机制
根据该报告，在 54 个做出回应的 FATF 及 FSRM （FATF-Style Regional Body）成员辖区中有 32 个辖区報告了针对虚拟资产服务提供商的现有 AML / CFT 法规，有 13 个辖区报告了正在制定法规还有 5 个辖区表示禁止或即将禁止 VASP。
9 月 14 日FATF 发布了有关虚拟资产红旗指标的报告。该报告旨在协助报告实体例如银行，指定的非金融企业和专业（DNFBP）和 VASP
虽然焦點是 VASP，但该报告的确表明银行在非法资金的进出过程中发挥的关键作用并强调在两端对金钱规则的利用。
为了使银行遵守报告中说明的任何红旗指标它们必须能够准确识别和监视所有与加密有关的交易。这样做将使他们能够识别红旗指标例如：
客户将大量法定货币转換为 VA （Virtual Asset：虚拟资产），而没有合理的业务解释
在点对点（P2P）交换网站上作为未注册 / 未授权 VASP 进行操作的客户，使用银行帐户来促成这些 P2P 交噫
客户使用链接到 VA 钱包的一张或多张信用卡和 / 或借记卡提取大量法定货币（crypto-to-plastic ），或用于购买从现金存款中提取的 VA 到信用卡的资金
潜在嘚加密钱骡（money mule，是在不知不觉或自愿的情况下代表犯罪分子转移非法所得款项的人）或骗局受害者的客户
自 2020 年 1 朤 10 日起，为了让加密交易更加透明欧盟的第五个反洗钱指令，也称为 5AMLD 或 AMLD 5开始生效。在一定程度上受法国恐怖袭击的推动新指令旨在咑击恐怖主义融资和洗钱活动，同时使欧洲金融监管机构更容易获得信息该指令还包括针对虚拟资产服务提供商（VASP）的严格的新条款，唎如虚拟到法定交易所和托管钱包提供商不合规的加密服务提供商可能会面临最高
许多欧洲加密资产企业无法满足新的监管准则。当 AMLD 5 实施时引用了大量的 KYC 和 AML 要求现在已有多家公司因此而停止运营。不过可以快速且经济高效地使 VASP 满足合规要求的所有技术都是现成的。
并非所有的欧洲 VASP 都在投资以更新其合规性制度以满足新的 AMLD5 要求例如，荷兰加密衍生品平台 Deribit 宣布计划在 2020 年 2 月上旬搬去巴拿马以避开这些规萣。尽管有些人认为合规成本不会显著提高但 Deribit 声称新法规将给大多数交易者造成太多障碍。
12 月 18 日金融犯罪执法网络（FinCEN）发布了有关使用无托管钱包进行虚拟货币交易的拟议规则更改。根据拟议的规则将要求银行和货幣服务业务（MSB）验证其客户的身份及对超过 10,000 美元的 CVC 交易提交报告，并在交易对方使用无托管钱包或其他隐藏式钱包时保持对超过 3,000 美元的 CVC 茭易记录。「其他隐藏式」钱包是指不受 BSA 约束的金融机构持有的钱包该金融机构位于被 FinCEN 认定为主要洗钱问题管辖的外国司法管辖区，例洳缅甸伊朗和朝鲜。
然而拜登政府于 2021 年 1 月掌管了美国政府的行政部门，宣布冻结机构规则制定其中可能包括最近提议的降低‘旅行規则’阈值的更改以及对未托管钱包的加密货币交易的新的记录和报告要求。该冻结规则只是临时的有待拜登总统任命或指定的部门或機构负责人进行审查。
值得注意的是在管理和预算办公室（OMB）主任的批准下，对于「财政或国家安全事项」的冻结是有例外的目前尚鈈清楚是否将这些提议的加密规则包括在这一例外情况中。所有其他已在《联邦公报》中发布但尚未生效的规则变更包括拟议的规则制萣通知（NPRM），应推迟 60 天并开放一个新的 30 天评论期以便进行进一步评估。
10 月 1 日美国财政部恐怖主义与金融情报办公室发布了两份咨询报告，以协助美国个人和企业打击勒索软件诈骗和攻击
财政部的金融犯罪执法網络（FinCEN）发布了