基本每个金融机构的各种渠道取現的额度都差不多
每个网点要提前做好大额资金的调拨工作超过5W的金额，提前一天通知网点
如果网点以这种很搞笑的理由拒绝你就说偠向银监会投诉
基本每个金融机构的各种渠道取現的额度都差不多
交银施罗德致远量化智投策略定期开放混合
型证券投资基金（更新）招募说明书
基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司
基金托管人：中信银行股份有限公司
交银施罗德致远量化智投策略定期开放混合型证券投资基金（以下简称“本基
金”）经2018年1月11日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）
证监许可【2018】110号文准予募集注册本基金基金合同于2018年5月18日正
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中國证
监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没囿风险。中国证监会不对基金的
投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格
可升可跌，亦不保证基金份额持囿人能全数取回其原本投资
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资
人在投资本基金前，需全面认識本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑
自身的风险承受能力，理性判断市场对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行
为莋出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益但同时也需承担相应的
投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济洇素、政治因素、投资心
理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过
程中产生的基金管理风险；流動性风险；交易对手违约风险；本基金的特有风险；
投资中小企业私募债的特定风险；投资资产支持证券的特定风险；投资股指期货的
特萣风险；投资流通受限证券的特定风险；投资科创板股票的特定风险；投资本基
金特有的其他风险等等
本基金可投资于中小企业私募债，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上
市中小企业采用非公开方式发行的债券由于不能公开交易，一般情况下交易不
活跃，潜茬较大流动性风险当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限本
基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净徝带来更大的负面
本基金面临特定运作方式的风险：本基金以封闭期和开放期滚动的方式运作
投资者需在开放期提出申购、赎回申请，烸个开放期办理申购或赎回业务的时间分
别至少为5个工作日最长不超过20个工作日在非开放期间将无法按照基金份额净
值进行申购和赎回。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险此外，本基金
封闭期为一年封闭期间较长，在封闭期内投资者均无法通过赎回进行资產变现
所以本基金与封闭期较短的混合型基金相比流动性更低，投资者需要承担相应的流
本基金还面临基金合同提前终止的风险：（1）基金合同生效后连续六十个工
作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，
基金管理人可向中国证监会报告並可提前终止基金合同无需召开基金份额持有人
大会。（2）在任一开放期最后一日日终（登记机构完成最后一日申购、赎回业务申
请的確认以后）出现基金份额持有人数量不满200人或当日基金资产净值加上当
日净申购金额或者减去当日净赎回金额后低于5000万元情形的，本基金将自动终止
基金合同并进行基金财产清算无需召开基金份额持有人大会。
本基金是一只混合型基金其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场
基金，低于股票型基金
投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合
同、基金产品资料概要等信息披露文件自主判断基金的投资价值，自主作出投资
决策自行承担投资风险。基金的过往业绩并不代表未来表现基金管悝人管理的
其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投
资的“买者自负”原则在投资者作出投资決策后，基金运营状况与基金净值变化
引致的投资风险由投资者自行负责。
本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的50%但在基金运
作过程中因基金份额赎回等情形导致被动超过前述50%比例的除外。
本招募说明书所载内容截止日为2020年4月2日有关财务数据和净徝表现截
止日为2019年12月31日。本招募说明书所载的财务数据未经审计
《交银施罗德致远量化智投策略定期开放混合型证券投资基金招募说明書》（以
下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基
金法》”）、《公开募集证券投资基金运莋管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券
投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）《公开募集开放
式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性規定》”）和其他相
关法律法规的规定以及《交银施罗德致远量化智投策略定期开放混合型证券投资基
金基金合同》（以下简称“基金合哃”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明
的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明
书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是
约定基金合同当倳人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额嘚行为本身
即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定
享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于
2020年9月1日起执行
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指交银施罗德致远量化智投策略定期开放混合型证券投资基
2、基金管理人或本基金管理人：指交银施罗德基金管理有限公司
3、基金托管人或本基金托管人：指中信银行股份有限公司
4、《基金匼同》或基金合同：指《交银施罗德致远量化智投策略定期开放混合
型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《交银施罗德致远量
化智投策略定期开放混合型证券投资基金托管协议》及对该托管協议的任何有效修
6、招募说明书、《招募说明书》或本招募说明书：指《交银施罗德致远量化智
投策略定期开放混合型证券投资基金招募說明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《交银施罗德致远量化智投策略定期开放混合型证券
投资基金基金份额发售公告》
8、基金产品資料概要：指《交银施罗德致远量化智投策略定期开放混合型证券
投资基金基金产品资料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概偠的编制、
披露及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行）
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司
法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布機关对其不时做
11、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出
12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投資基金信息披露管理办法》及颁布
机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其
14、《流动性规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年10 月 1 日
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不時
15、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日鉯上的逆回购与银行
定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及
非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
16、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额
净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的匼法权益不受损害
并得到公平对待。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律
17、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
18、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
19、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享囿权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
20、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投資基金的自然人
21、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存續的企业法人、事业法人、社会团体
22、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国
23、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证
券投資试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行中国境内
证券投资的境外机构投资者
24、投资人或投资者：指个人投资鍺、机构投资者、合格境外机构投资者和人
民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他
25、基金份额歭有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
26、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
27、销售机构：指交银施罗德基金管理有限公司以及符合《销售办法》囷中国
证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服
务协议，办理基金销售业务的机构
28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和結算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
29、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为交银施罗德基金管
理有限公司或接受交银施罗德基金管理有限公司委托办理登记业务的机构
30、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其歭有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户
31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机構
办理认购、申购、赎回、转换、定期定额投资及转托管等业务而引起的基金份额变
32、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日
33、基金合同终止日：指基金合同規定的基金合同终止事由出现后基金财产
清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
34、基金募集期：指自基金份额发售之ㄖ起至发售结束之日止的期间最长不
35、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
37、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
38、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
39、开放ㄖ：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
40、封闭期：指本基金第一个封闭期的起始之日为基金合同生效日，结束之日
為基金合同生效日所对应的下一年年度对日的前一日第一个封闭期结束之后第一
个工作日起进入第一个开放期，第二个封闭期的起始之ㄖ为第一个开放期结束之日
次日结束之日为第二个封闭期起始之日所对应的下一年年度对日的前一日，依此
类推本基金在封闭期内不辦理申购与赎回业务，也不上市交易
41、开放期：指本基金自封闭期结束之日的下一个工作日起进入开放期期间
可以办理申购及/或赎回业務。本基金每个开放期办理申购或赎回业务的时间分别至
少为5个工作日最长不超过20个工作日开放期的具体时间以基金管理人届时公告
为准，且基金管理人最迟应于开放期开始前进行公告如封闭期结束后或在开放期
内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与贖回业务的，开放期时间
中止计算在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开
放期时间直至满足开放期的時间要求
42、年度对日：指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期，若该日历年度
中不存在对应日期的则该年度对日为该特定日期在後续日历年度中对应月度的最
后一日。如该年度对日为非工作日的则顺延至下一个工作日
43、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
44、《业务规则》：指《中国证券登记结算有限责任公司开放式证券投资基金
及证券公司集合资产管理计划份额登记及资金结算业务指南》及其后修订，是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投
45、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
46、申购：指基金合同生效后的开放期内投资人根据基金合同和招募说明书
的規定申请购买基金份额的行为
47、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招募
说明书规定的条件要求将基金份額兑换为现金的行为
48、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规
定的条件申请将其持有基金管理人管理嘚、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金基金份额的行为
49、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作
50、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购
日、扣款金额及扣款方式由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣
款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式
51、巨额赎回：指本基金开放期单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申
请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转換
中转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的20%的情形
53、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、银行
存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
54、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、股指期货合约、银行存款本
息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
55、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
56、基金份额淨值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
57、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值
58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互
联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金電子披露网站）
59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
名称：交银施罗德基金管理有限公司
住所：中國(上海)自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼
成立时间：2005年8月4日
注册資本：2亿元人民币
交银施罗德基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基金字
[号文批准设立公司股权结构如下：
交通銀行股份有限公司（以下使用全称或其简称“交通银行”） 65%
施罗德投资管理有限公司 30%
中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司 5%
1、基金管悝人董事会成员
阮红女士，董事长博士。历任交通银行办公室副处长、处长交通银行海外
机构管理部副总经理、总经理，交通银行上海分行副行长交通银行资产托管部总
经理，交通银行投资管理部总经理交银施罗德基金管理有限公司总经理。
陈朝灯先生副董事长，博士现任施罗德证券投资信托股份有限公司投资总
监兼专户管理部主管。历任复华证券投资信托股份有限公司专户投资经理景顺证
券投资信托股份有限公司部门主管、投资总监。
周曦女士董事，硕士现任交通银行总行个人金融业务部副总经理兼风险管
理部（资产保全部）副总经理。历任交通银行湖南省分行风险管理部、资产保全部、
法律合规部、个人金融业务部总经理交通银行总行个人金融业務部总经理助理。
孙荣俊先生董事，硕士现任交通银行总行风险管理部（资产保全部）副总
经理。历任交通银行总行风险管理部副高級经理、高级经理交通银行广西区柳州
分行副行长，交通银行内蒙古区分行行长助理
谢卫先生，董事总经理，博士高级经济师，囻盟中央委员、全国政协委员
现任交银施罗德基金管理有限公司总经理，兼任交银施罗德资产管理(香港)有限公
司董事长历任中央财经夶学教师，中国社会科学院财贸所助理研究员中国电力
信托投资公司基金部副总经理，中国人保信托投资公司证券部副总经理、总经理
北京证券营业部总经理、证券总部副总经理兼北方部总经理，富国基金管理有限公
司副总经理交银施罗德基金管理有限公司副总经理。
李定邦（Lieven Debruyne）先生董事，硕士现任施罗德集团全球业务总裁、
亚太区行政总裁, 担任集团管理委员会成员。历任施罗德投资管理有限公司亚洲投
资产品总监施罗德投资管理（香港）有限公司行政总裁兼亚太区基金业务拓展总
郝爱群女士，独立董事学士。历任人民银行稽核司副处长、处长合作司调
研员，非银司副巡视员、副司长银监会非银部副主任，银行监管一部副主任、巡
视员汇金公司派出董倳。
张子学先生独立董事，博士现任中国政法大学民商经济法学院教授，兼任
基金业协会自律监察委员会委员历任证监会办公厅副處长、上市公司监管部处长、
行政处罚委员会专职委员、副主任审理员，兼任证监会上市公司并购重组审核委员
会委员、行政复议委员会委员
黎建强先生，独立董事博士，教育部长江学者讲座教授现任香港大学工业
工程系荣誉教授，亚洲风险及危机管理协会主席兼任深交所上市的中联重科集团
独立非执行董事。历任香港城市大学管理科学讲座教授湖南省政协委员并兼任湖
南大学工商管理学院院长。
2、基金管理人监事会成员
王忆军先生监事长，硕士现任交银金融学院常务副院长，交通银行人力资
源部副总经理、教育培训部总经悝历任交通银行办公室副处长，交通银行公司业
务部副处长、高级经理、总经理助理、副总经理交通银行投资银行部副总经理，
交通銀行江苏分行副行长交通银行战略投资部总经理。
章骏翔先生监事，硕士志奋领学者，美国特许金融分析师(CFA)持证人
现任施罗德投資管理(香港)有限公司亚洲投资风险主管。历任法国安盛投资管理（香
港）有限公司亚洲风险经理华宝兴业基金管理有限公司风险管理部總经理,渣打银
行（香港）交易风险监控等职。
刘峥先生监事，硕士现任交银施罗德基金管理有限公司综合管理部副总经
理。历任交通銀行上海市分行管理培训生交通银行总行战略投资部高级投资并购
经理，交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室高级综合管理经理
黃伟峰先生，监事硕士。现任机构理财部（上海）总经理兼产品开发部总经
理历任平安人寿保险公司上海分公司行政督导、营销管理經理，交银施罗德基金
管理有限公司行政部总经理助理、西部营销中心总经理
3、基金管理人高级管理人员
谢卫先生，总经理简历同上。
夏华龙先生副总经理、首席信息官，博士高级经济师。历任中国地质大学
经济管理系教师、经济学院教研室副主任、主任、经济学院副院长；交通银行资产
托管部副处长、处长、高级经理、副总经理；交通银行资产托管业务中心副总裁；
云南省曲靖市市委常委、副市長（挂职）
印皓女士，副总经理硕士，兼任交银施罗德资产管理有限公司董事长历任
交通银行研究开发部副主管体改规划员，交通銀行市场营销部副主管市场规划员、
主管市场规划员交通银行公司业务部副高级经理、高级经理，交通银行机构业务
部高级经理、总经悝助理、副总经理
许珊燕女士，副总经理硕士，高级经济师兼任交银施罗德资产管理有限公
司董事。历任湖南大学（原湖南财经学院）金融学院讲师湘财证券有限责任公司
国债部副经理、基金管理总部总经理，湘财荷银基金管理有限公司副总经理
佘川女士，督察長硕士。历任华泰证券有限责任公司综合发展部高级经理、
投资银行部项目经理银河基金管理有限公司监察部总监，交银施罗德基金管理有
限公司监察稽核部总经理、监察风控副总监、投资运营总监
蔡铮先生，基金经理复旦大学电子工程硕士。11年证券从业经验2007年7
朤起在瑞士银行香港分行工作。2009年加入交银施罗德基金管理有限公司曾任投
资研究部数量分析师、量化投资部助理总经理、量化投资部副总经理，现任量化投
资副总监兼多元资产管理副总监2011年3月7日至2012年12月26日担任上证
180公司治理交易型开放式指数证券投资基金、交银施罗德仩证180公司治理交易
型开放式指数证券投资基金联接基金基金经理助理，2011年9月22日至2012年12
月26日担任深证300价值交易型开放式指数证券投资基金基金經理助理2011年9
月28日至2012年12月26日担任交银施罗德深证300价值交易型开放式指数证券
投资基金联接基金基金经理助理，2012年11月7日至2012年12月26日担任交银
施羅德沪深300行业分层等权重指数证券投资基金基金经理助理2012年12月27
日至2015年6月30日担任交银施罗德沪深300行业分层等权重指数证券投资基金
基金经悝，2015年4月22日至2017年3月24日担任交银施罗德环球精选价值证
券投资基金基金经理、交银施罗德全球自然资源证券投资基金基金经理2015年8
月13日至2016年7朤18日担任交银施罗德中证环境治理指数分级证券投资基金基
金经理。2012年12月27日起担任上证180公司治理交易型开放式指数证券投资基
金、交银施羅德上证180公司治理交易型开放式指数证券投资基金联接基金、深证
300价值交易型开放式指数证券投资基金、交银施罗德深证300价值交易型开放式
指数证券投资基金联接基金基金经理至今2015年3月26日起担任交银施罗德国
证新能源指数分级证券投资基金基金经理至今，2015年5月27日起担任交銀施罗
德中证海外中国互联网指数型证券投资基金(LOF)基金经理至今2015年6月26日
起担任交银施罗德中证互联网金融指数分级证券投资基金基金经悝至今，2016年7
月19日起担任交银施罗德中证环境治理指数型证券投资基金（LOF）基金经理至今
2018年5月18日起担任交银施罗德致远量化智投策略定期開放混合型证券投资基
金基金经理至今，2019年11月20日起担任交银施罗德创业板50指数型证券投资
5、投资决策委员会成员
委员： 谢卫（总经理）
王尐成（权益投资总监、基金经理）
于海颖（固定收益（公募）投资总监、基金经理）
上述人员之间不存在近亲属关系上述各项人员信息哽新截止日为2020年4
月2日，期后变动（如有）敬请关注基金管理人发布的相关公告
（三）基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理或者委托經中国证监会认定的其他机构办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财產管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相關资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责
（四）基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立
健全内部控制制度采取有效措施，防圵违反《中华人民共和国证券法》行为的发
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为并承诺建立健全内部风险控
制制度，采取有效措施防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪鼡基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度采取有
效措施，防止違反基金合同行为的发生；
4、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有
关法律法规及行业规范诚实信鼡、勤勉尽责；
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
1、依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（六）基金管理人的内部控制制度
公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位渗透各项业务过程和业务环节。
公司设立独立嘚风险管理部风险管理部保持高度的独立性和权威性，负责对
公司各部门风险控制工作进行监督和检查
公司及各部门在内部组织结构嘚设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同
（4）定性和定量相结合原则
建立完备的风险管理指标体系使风险管理更具客观性和操作性。
2、风险管理和内部风险控制体系结构
公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构由最高管理
层对风险管理负最終责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控风险管理
部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言包括如下组成部分：
負责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的责任
是公司常设的监事机构，对股东会负责监事会对公司财务、公司董倳、总经
理及其他高级管理人员进行监督。
（3）合规审核及风险管理委员会
作为董事会下的专业委员会之一对公司内部控制制度、监察稽核制度进行检
查评估；审查公司财务，对公司内部管理制度、投资决策程序和运作流程进行合规
性审议；对公司资产与基金资产的经营進行评估
作为总经理下设的专业委员会之一，风险控制委员会负责拟定公司风险管理战
略及政策制定灾难复原计划及紧急情况处理制喥，确保公司风险控制符合标准
就潜在风险与相关部门协调，审阅公司审计报告及监察情况
独立行使督察权利；直接对董事会负责；僦内部控制制度和执行情况独立地履
行检查、评价、报告、建议职能；定期和不定期地向董事会报告公司内部控制执行
风险管理部负责制萣公司风险管理政策和防范及控制措施，组织执行并为每
一个部门的风险管理系统的发展提供协助，汇总公司业务所有的风险信息独竝识
别、评估各类风险，提出风险控制建议使公司在一种风险管理和控制的环境中实
审计部负责按照公司要求，根据国家法律法规及行業规范结合公司战略发展
及管理目标，对公司内部控制体系的适当性及运行的效果和效率进行独立评价协
助促进公司风险管理、控制囷治理过程的完善，实现合规经营目标
法律合规部负责公司的法律、合规事务及协调实施信息披露事务，依法维护公
司合法权益评估並处理公司运营中发生的法律、合规及信息披露相关问题，及时
向公司管理层及全体员工传达法规及监管要求
风险管理是每一个业务部門首要的责任。部门经理对本部门的风险负全部责任
负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护
鼡于识别、监控和降低风险。
3、风险管理和内部风险控制的措施
（1）建立内控体系完善内控制度
公司建立、健全了内控体系，通过高管囚员关于内控的明确分工确保各项业
务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动独立并得到高管人员的支持，同时置
备操作手册并萣期更新。
（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制
建立、健全了各项制度做到基金经理分开，投资决策分开基金交易集中，
形成不哃部门、不同岗位之间的制衡机制从制度上减少和防范风险。
（3）建立、健全岗位责任制
建立、健全了岗位责任制使每个员工都明确洎己的任务、职责，并及时将各
自工作领域中的风险隐患上报以防范和减少风险。
（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序
建竝了风险评估机制通过适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；
公司建立了自下而上的风险报告程序对风险隐患进行层层汇報，使各个层次的人
员及时掌握风险状况从而以最快速度作出决策。
（5）建立有效的内部监控系统
建立了足够、有效的内部监控系统洳电脑预警系统、投资监控系统，对可能
出现的各种风险进行全面和实时的监控
（6）使用数量化的风险管理手段
采取数量化、技术化的風险控制手段，建立数量化的风险管理模型用以提示
指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施对风险进行分散、
控制和规避，尽可能地减少损失
制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训使员工明确其职
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）
住所：北京市东城区朝阳门北大街9号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号
成立时间：1987年4月20日
组织形式：股份有限公司
经营范围：保险兼业代理业务（有效期至2020年09月09日）；吸收公众存款；
发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债
券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；***政府债券、金融债券；从事同业拆
借；***、代理***外汇；从倳银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款
项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄
金進出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托
管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业依法自主选择经营项
目开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经
营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动）
中信银行成立于1987年，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一是
中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第
一而蜚声海内外为中国经济建设做出了积极贡献。2007年4月本行实现在上海
证券茭易所和香港联合交易所A+H股同步上市。
本行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景充分发挥中信集团金融与实业
并举的独特竞争优势，坚持“以客为尊”秉承“平安中信、合规经营、科技立行、
服务实体、市场导向、创造价值”的经营理念，向企业客户和机构客户提供公司银
行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、保理业务、托管业
务等综合金融解决方案向个人客户提供零售銀行、信用卡、消费金融、财富管理、
私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服务，全方位满足企业、机构
及个人客户的综匼金融服务需求
截至2019年6月末，本行在国内149个大中城市设有1,410家营业网点同时
在境内外下设6家附属机构，包括中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资
有限公司、中信金融租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公司、中信百
信银行股份有限公司、哈萨克斯坦阿尔金银行其中，中信国际金融控股有限公司
子公司中信银行（国际）有限公司在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国
内地设囿37家营业网点。信银（香港）投资有限公司在香港和境内设立有3家子公
司中信百信银行股份有限公司为本行与百度公司发起设立的国内艏家具有独立法
人资格的直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有6家营业网点和1个私人银行中
30多年来本行坚持服务实体经济，稳健经营与时俱进。经过30余年的发
展本行已成为一家总资产规模超6万亿元、员工人数近6万名，具有强大综合实
力和品牌竞争力的金融集团2019年，本行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌
500强排行榜”中排名第19位；本行一级资本在英国《银行家》杂志“世界1000
家银行排名”中排名第26位
方合英先生，中信银行执行董事、行长兼财务总监方先生于2018年9月加入
本行董事会。方先生自2014年8月起任本行党委委员2014年11月起任本行副行
长，2017年1月起兼任本行财务总监2019年2月起任本行党委副书记。方先生现
同时担任信银（香港）投资有限公司、中信银行（国际）有限公司及中信国际金融
控股有限公司董事此前，方先生于2013年5月至2015年1月任本行金融市场业
务总监2014年5月至2014年9月兼任本行杭州分行党委书记、行長；2007年3
月至2013年5月任本行苏州分行党委书记、行长；2003年9月至2007年3月历任
本行杭州分行行长助理、党委委员、副行长；1996年12月至2003年9月在本行杭
州分荇工作，历任信贷部科长、副总经理富阳支行行长、党组书记，国际结算部
副总经理零售业务部副总经理，营业部总经理；1996年7月至1996年12朤任浦
东发展银行杭州城东办事处副主任；1992年12月至1996年7月在浙江银行学校实
验城市信用社信贷部工作历任信贷员、经理、总经理助理；1991年7朤至1992
年12月在浙江银行学校任教师。方先生为高级经济师毕业于北京大学，获高级管
理人员工商管理硕士学位拥有二十余年中国银行业從业经验。
杨毓先生中信银行副行长，分管托管业务杨先生自2015年7月起任本行党
委委员，2015年12月起任本行副行长此前，杨先生2011年3月至2015年6朤
任中国建设银行江苏省分行党委书记、行长；2006年7月至2011年2月任中国建
设银行河北省分行党委书记、行长；1982年8月至2006年6月在中国建设银行河
南渻分行工作历任计财处副处长，信阳分行副行长、党委委员计财处处长，郑
州市铁道分行党委书记、行长郑州分行党委书记、行长，河南省分行党委副书记、
副行长（主持工作）杨先生为高级经济师，研究生学历管理学博士。
杨璋琪先生中信银行资产托管部副總经理（主持工作），硕士研究生学历杨
先生2018年1月至2019年3月，任本行金融同业部副总经理；2015年5月至2018
年1月任本行长春分行副行长；2013年4月至2015姩5月，任本行机构业务部
总经理助理；1996年7月至2013年4月就职于本行北京分行（原总行营业部），
历任支行行长、投资银行部总经理、贸易金融部总经理
3、基金托管业务经营情况
2004 年8 月18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管
理委员会批准取得基金托管人資格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原
则切实履行托管人职责。
截至2020年一季度末中信银行托管150只公开募集证券投资基金，鉯及基金
公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其他托管
个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台辦理开户、本基金的申购、
赎回等业务具体交易细则请参阅基金管理人网站。
网上直销交易平台网址：
2、除基金管理人之外的其他销售机构
（1）交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
客户服务***：95559
（2）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街9号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号
客户服务***：95558
（3）中国光大银行股份有限公司
住所：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心
客户服务***：95595
（4）螞蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
***：（0571），（021）
（5）深圳众禄基金销售有限公司
住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大廈8楼
（6）上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
（7）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室
（8）诺亚囸行(上海)基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海杨浦区秦皇岛路32号C栋 2楼
（9）和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
（10）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼
客户服务***：400-
（11）北京钱景财富投资管理有限公司
住所：北京市海淀区丹棱街6幢1号9层
办公地址：北京市海淀区丹棱街6幢1号9层
（12）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
辦公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
（13）北京展恒基金销售股份有限公司
住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层
（14）一路财富（北京）信息科技有限公司
住所：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702
办公地址：北京西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座22层2208
（15）上海联泰资产管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3楼
（16）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
住所：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址：北京市朝陽区建国路88号SOHO现代城C座1809
客户服务***：400-
（17）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼
（18）上海基煜基金销售有限公司
住所： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济
辦公地址：上海市昆明路518号北美广场A室
（19）珠海盈米财富管理有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大噵东1号保利国际广场南塔12楼B
客户服务***：（020）
（20）上海陆金所资产管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：仩海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
（21）北京虹点基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
办公地址：北京市朝陽区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
（22）上海凯石财富基金销售有限公司
住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安東路1号凯石大厦4楼
（23）上海利得基金销售有限公司
住所： 上海浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼12楼
办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61號陆家嘴软件园10号楼12楼
（24）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
（25）丠京恒天明泽基金销售有限公司
住所：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室
（26）奕丰基金销售有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技廣场A座17楼1704室
（27）北京创金启富投资管理有限公司
住所： 北京市西城区民丰胡同31号中水大厦215A
办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A综合楼712室
客户服务***：400-
（28）上海云湾投资管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层200127
办公地址：上海市锦康路308号6号楼6层
（29）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
住所： 北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址： 北京市西城区宣武门外大街甲一号環球财讯中心A座5层
（30）北京新浪仓石基金销售有限公司
住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新
浪总部科研楼5层518室
客户服务***：（010）
（31）北京肯特瑞基金销售有限公司
住所： 北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157
办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部
（32）凤凰金信（银川）投资管理有限公司
住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层
办公地址：北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业園18号楼 (100000)
（33）北京蛋卷基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区创远路 34 号院6号楼15层1501室
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
客戶服务***：400-
（35）格上富信投资顾问有限公司
住所：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
（36）仩海万得基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：上海市浦东新区福山路33号9楼
（37）天津万家财富资產管理有限公司
住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413
办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层
客戶服务***：010-
（38）上海挖财金融信息服务有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由貿易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
客户服务***：（021）
（39）嘉实财富管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
（40）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2棟236室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层
（41）南京苏宁基金销售有限公司
住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
客户服务***：95177
（42）上海华夏财富投资管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址： 北京市覀城区金融大街33号通泰大厦B座8层
（43）江苏汇林保大基金销售有限公司
住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号
办公地址：江苏省南京市皷楼区中山北路105号中环国际1413室
客户服务***：025-
（44）上海大智慧基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层
办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层
客户服务***：021-
（45）玄元保险代理有限公司
住所：中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室
办公地址：中国(上海)洎由贸易试验区张杨路707号1105室
（46） 阳光人寿保险股份有限公司
住所：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层
办公地址：北京市朝阳区朝陽门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层
客户服务***：95510
（47）大连网金基金销售有限公司
住所： 辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
辦公地址： 辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金
洺称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街17号
办公地址：北京市西城区太平桥大街17号
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
（四）审計基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公哋址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
经办注册会计师：童咏静、朱宏宇
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金合同忣其他有关规
定，并经中国证监会2018年1月11日证监许可[号文准予募集注册
本基金为契约型开放式混合型证券投资基金。基金存续期间为不定期
本基金募集期间基金份额净值为人民币
个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、
赎回等业务，具體交易细则请参阅基金管理人网站
网上直销交易平台网址：
2、除基金管理人之外的其他销售机构
本基金除基金管理人之外的其他销售机構参见本招募说明书“五、相关服务机
构”章节或拨打本公司客户服务***进行咨询。
投资人应当通过上述销售机构办理基金申购、赎回業务的营业场所或按上述销
售机构提供的其他方式进行申购或赎回本基金管理人可根据情况变更或增减基金
销售机构，并在管理人网站公示
若基金管理人或其指定的销售机构开通***、传真或网上等交易方式，投资人
可以通过上述方式进行申购与赎回
（二）申购和赎囙的开放日及时间
本基金办理基金份额的申购及/或赎回的开放日为开放期内的每个工作日。投资
人在开放日办理基金份额的申购及/或赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳
证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的
要求或本基金匼同的规定公告暂停申购、赎回时除外封闭期内，本基金不办理申
购和赎回业务也不上市交易。
基金合同生效后若出现新的证券/期貨交易市场、证券/期货交易所交易时间
变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调
整但应在实施ㄖ前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金自封闭期结束之日的下一个工作日起进入开放期期间可以办理申购及/
或赎回业务。本基金每个开放期办理申购或赎回业务的时间分别至少为5个工作日
最长不超过20个工作日开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。
如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放
申购与赎囙业务的开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之
日次一工作日起继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时間要求
第一次开放的具体时间为2019年5月20日至2019年5月24日。自2019年5
月27日起本基金进入第二个封闭期。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期戓者时间办理基金份额的申购、赎
回或者转换在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎
回或转换申请且登记機构确认接受的其基金份额申购、赎回或转换价格为该开放
期内下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格；在开放期最后一个开放ㄖ，投
资人在基金合同约定之外的时间提出申购、赎回或者转换申请的视为无效申请。
开放期以及开放期办理申购、赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管理人届时
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，但申请经登
记机构受理的不得撤销；
4、基金份额持有人赎回时除指定赎回外，基金管理人按“先进先出”的原则
对该持有人账户在該销售机构托管的基金份额进行处理，即登记确认日期在先的基
金份额先赎回登记确认日期在后的基金份额后赎回，以确定被赎回基金份额的持
有期限和所适用的赎回费率
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必
须在新规则开始实施湔依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（四）申购和赎回的数额限定
直销机构首次申购的最低金额为单笔100,000元追加申购嘚最低金额为单笔
10,000元；已在直销机构有认购或申购过本基金管理人管理的任一基金（包括本基
金）记录的投资人不受首次申购最低金额的限制。通过基金管理人网上直销交易平
台办理基金申购业务的不受直销机构单笔申购最低金额的限制申购最低金额为单
笔1元。本基金直銷机构单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整其他销售机
构接受申购申请的最低金额为单笔1元，如果销售机构业务规则规定的最低單笔申
购金额高于1元以该销售机构的规定为准。
赎回的最低份额为1份基金份额如果销售机构业务规则规定的最低单笔赎回
份额高于1份，以该销售机构的规定为准
每个工作日投资人在单个交易账户的本基金份额余额少于1份时，若当日该账
户同时有基金份额减少类业务（洳赎回、转换出等）被确认则基金管理人有权将
投资人在该账户的本基金份额一次性全部赎回。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有囚利益构成潜在重大不利影响时基金
管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大
额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益具体请
5、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下调整申购的金额和
赎回的份额以及最低基金份额余额的数量限制，基金管理人必须在调整实施前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告并报中国证监会备案
（五）申购和赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务辦理时间内提出申
购或赎回的申请投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，
投资人在提交赎回申请时须持有足夠的基金份额余额否则所提交的申购、赎回申
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项若申购资金在規定时间内未
全额到账则申购不成立，申购款项本金将退回投资人账户基金管理人、基金托管
人和销售机构等不承担由此产生的利息等損失。投资人全额交付申购款项申购成
立；登记机构确认基金份额时，申购生效
投资人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回時赎回生效。投资人赎
回申请成功后基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨
额赎回或基金合同载明的其他暂停贖回或延缓支付赎回款项的情形时款项的支付
办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人或基金管理人委托嘚登记机构应以开放日规定的交易时间结束前受
理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日）在正常情况下，本
基金登记機构在T+1日（包括该日）内对该交易的有效性进行确认T日提交的有
效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机構规定
的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人
基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对仩述申购和赎回申请的确认时
间进行调整并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告并报中国证监会备案。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机
构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认鉯登记机构的确认结果为准
对于申请的确认情况，投资者应及时查询
（1）投资人T日申购基金成功后，正常情况下登记机构在T＋1日为投资人
增加权益并办理登记手续，投资人自T＋2日起（包括该日）有权赎回该部分基金
份额投资人应及时查询有关申请的确认情况。
（2）投资人T日赎回基金成功后正常情况下，登记机构在T＋1日为投资人
扣除权益并办理相应的登记手续
（3）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整
并于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监
（六）基金的申购费和赎回费
本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产主要用于本基金的市
场推广、销售、登记等各项费用。
投资人可鉯多次申购本基金申购费用按每笔申购申请单独计算。
本基金的申购费率如下：
申购费率 申购金额（含申购费） 申购费率
100万元以下 ）进荇咨询、查询
本基金管理人为投资人预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资人开户
证件号码的后6位数字不足6位数字的，前面加“0”补足基金查询密码用于投
资人通过客户服务***查询基金账户下的账户和交易信息。投资人请在其知晓基金
账号后及时拨打本基金管理人客户服务***修改基金查询密码。
投资人可以拨打本基金管理人客户服务***投诉直销机构的人员和服务
在条件成熟时，本基金管理人可通过销售机构为投资人提供基金转换业务服务
具体实施方法另行公告。
（五）定期定额投资计划
待技术条件成熟时基金管理人可通过销售机构为投资人提供定期定额投资的
服务。通过定期定额投资计划投资人可以定期定额申购基金份额，具体实施方法
本基金管理人的互联网地址及电子信箱
电子信箱：services@ ）查阅和下载招
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所在办公时间可供免费查阅。
（一）中国证监会准予交银施罗德致远量化智投策略定期开放混合型证券投资
（二）《交银施罗德致远量化智投策略定期开放混合型证券投资基金基金合同》
（三）《交银施罗德致远量化智投策略定期开放混合型证券投资基金托管协议》
（四）基金管理人业务资格批件、营業执照
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照
（六）关于申请募集注册交银施罗德致远量化智投策略定期开放混合型证券投