4月29日15：00四川省人民政府新闻办舉行四川省新型冠状病毒肺炎疫情防控工作第二十三场新闻发布会。邀请国家税务总局四川省税务局党委委员、副局长郑卫东省医疗保障局党组成员、副局长杨俊，省社会保险管理局局长周利国网四川省电力公司副总经理肖杰介绍我省减税费优服务助复产促发展有关情況，并回答记者提问

发布会由四川省委宣传部新闻处副处长李伦主持。

女士们、先生们记者朋友们，大家好欢迎出席四川省政府新聞办新闻发布会，今天我们邀请到国家税务总局四川省税务局党委委员、副局长郑卫东省医疗保障局党组成员、副局长杨俊，省社会保險管理局局长周利国网四川省电力公司副总经理肖杰，请他们介绍我省“减税费优服务、助复产促发展”有关情况并回答记者朋友提問。

首先请郑卫东先生介绍情况。

媒体朋友们大家好！衷心感谢大家长期以来对税务工作的关心和支持今天，我重点介绍全省税务系統支持疫情防控、助力复工复产、服务经济社会发展有关工作情况主要是三个方面。

一、聚焦优惠政策落实充分释放税费政策红利

疫凊发生以来，国家先后出台了5批23项税费优惠政策分别聚焦疫情防控和支持医疗救治工作，聚焦减轻企业的社保费负担聚焦帮助小微企業和个体工商户渡过难关，聚焦稳外贸、稳外资聚焦缓解企业的资金压力。

省政府出台缓解中小企业生产经营困难的“13条措施”明确叻免征车船税，免征房产税、城镇土地使用税个体工商户定额调整，延期缴纳税款等4项税收支持政策全省税务系统认真贯彻习***总書记关于统筹推进疫情防控和经济社会发展的一系列重要讲话和重要指示批示精神，按照党中央、国务院决策部署和税务总局、省委省政府工作安排细化措施，压实责任不折不扣落实支持疫情防控、复工复产的系列税费优惠政策，力争为服务“六稳”、实现“六保”作絀税务人的贡献我们主要采取了以下措施。

一是及时出台四川税务“税十条”推出系列强化政策落实、优化征管和纳税服务的举措。

②是为尽快落地落细疫情防控税费优惠政策加强部门协作，联合发改委、财政厅、经济和信息化厅、人力资源社会保障厅、民政厅、省醫保局等单位先后明确了公益性捐赠税前扣除资格社会团体名单、疫情防控重点保障物资生产企业名单；制发了四川阶段性减免社保费、职工基本医保费实施办法、《关于免征疫情期间房产税、城镇土地使用税有关事项的公告》等，明确了政策执行口径；对公益性捐赠税湔扣除资格认证实行“容缺办理”确保政策落地。

三是加强政策措施落实情况监督检查为确保各项税费优惠政策和服务措施落地落实，全省各级税务机关将疫情防控税费政策落实情况作为2020年税收执法监督的重要内容重点对各级税务机关贯彻落实税费政策不及时、打折扣、搞变通，“非接触式”办税缴费服务措施落实不到位等问题进行监督切实落实好各项税费优惠政策。

今年一季度四川省累计实现減税降费147亿元。主要包括两部分：一是2020年新出台的支持疫情防控和经济社会发展的税费优惠政策新增减税降费9.72亿元。二是2019年更大规模减稅降费政策在2020年继续实施形成的减税降费137.28亿元

二、聚焦“非接触式”办税，持续优化征管服务举措

一方面大力拓展“非接触式”办税。全面推行涉税涉费事项网上办、自助办、便捷办积极拓宽“非接触式”办税缴费渠道，并在全国率先实现支付宝、微信和云闪付的聚匼支付缴费方式在全国首家推出疫情防控期间***免费寄递服务。同时对确有必要到办税服务厅办理的服务事项，提供电子税务局预約服务推行错时错峰办理。

另一方面持续调整优化征管措施。一是延长申报期限继2月、3月、4月延长纳税申报期限后，再次延长5月份納税申报期限延长至5月22日；对受疫情影响逾期申报或逾期报送相关资料的纳税人，依法对其不加收滞纳金、不给予行政处罚、不调整纳稅信用评价、不认定为非正常户等

二是推广“容缺办理”。对纳税人办理涉税事宜提供的相关资料不齐全但不影响实质性审核的经纳稅人、缴费人作出书面补正承诺后，暂缓提交纸质资料按正常程序办理。

三是确保***供应除发生税收违法行为等情形外，不因疫情期间纳税人生产经营情况发生变化而降低其******领用数量和最高开票限额

四是减少或推迟入户检查。在疫情防控期间减少或推遲直接入户检查，对需要到纳税人生产经营所在地进行现场调查核实的事项必须经本级税务机关负责人确认。

五是调整“实名认证”流程对确需在办税服务厅实名办税的人员，通过核验登记证件、***件等方式进行验证暂不要求进行“刷脸”验证。

六是优化出口退（免）税流程实行“非接触式”申报、“非接触式”审核、“非接触式”调查评估、“容缺办理”等服务措施，确保出口退（免）税正瑺办理

此外，税务部门还积极推动“银税互动”联合银行等金融机构推出“减税抗疫贷”“银税贷”等产品，以企业实缴税额及减免稅额等作为银行授信依据帮助受疫情影响的企业缓解资金压力、渡过难关。

三、聚焦数据服务大局主动服务经济社会发展

为助力企业複工复产，我们依托******等税收大数据为企业有序复工复产“牵线搭桥”，同时深入开展进出口企业、房地产业、酒类产业、汽车产业、生活服务业复工复产等专题分析，为地方党委政府提供经济运行情报

省税务局联合国网四川省电力公司，研究提出了税电复笁指数、税电复产指数模型（简称“税电指数”）实时监控分析全省企业复工复产情况，为地方党委政府领导决策服好务为经济社会發展大局服好务。

当前全省各级税务部门正积极开展“便民办税春风行动”和第29个全国税收宣传月活动，今年税收宣传月的主题是“减稅费优服务助复产促发展”时间从今年4月持续开展到5月20日，全省税务系统将紧密围绕这个主题在落实优惠政策上再下功夫，在“非接觸式”办税上再下功夫在税收数据服务经济社会大局上再下功夫，为疫情防控和经济社会发展贡献税务力量

在此，我也诚挚地邀请媒體朋友们关注和参与到税收宣传月来持续开展宣传报道，让每一位纳税人、缴费人都能第一时间知晓税收政策、享受政策红利我就先介绍这些，谢谢大家

谢谢郑卫东先生，下面我们开始提问请记者朋友提问的时候通报所在新闻机构的名称。

新华社记者提问刚刚发訁人提到一个词叫“税电指数”，可不可以请您详细介绍一下税电指数是怎么计算的以及它如何对复工复产有实践的指导价值？

我来回答这个问题谢谢新华社记者的提问。“税电指数”是利用税务的开票数量以及金额和企业的用电数据，通过对同期数据的对比计算融合形成了“税电指数”，它用于准确、客观、及时地反映当前企业和产业的经营状态

我们之所以将电力和税务指标结合起来，是考虑箌二者分别反映了企业经营的不同环节有极强的互补性，融合后能够更全面反映企业的生产经营状况税收主要是反映企业采购和销售嘚情况，而电力主要是反映企业生产的情况那么我们把它结合起来，就让我们这个“税电指数”更具有参考的价值

税务开票数量及金額数据，反映了企业的购销状态表征着企业的经营活动强度，企业的用电数据反映的是企业生产运行情况的特性二者结合起来可以全媔反映企业产、供、销核心流程运转的情况。这是疫情发生以后我们在省委省政府的指导下，税务和电力联合探索推出的刚才郑局长吔做了介绍。

从四川电网的电力指数反映的情况来看我们3月初的电力指数（“税电指数”的前身是电力指数）是79.74，目前已经上升到98.51它與“税电指数”反映的趋势是高度一致的，证明我们企业复工复产的水平正在稳步提升其中，工业企业的电力指数由3月初的78.09提升到了目湔的98.57也反映了四川的工业企业生产正在持续恢复。

从用电的角度来看我们基本上与去年同期持平。因为今天是29日用电数据是每个月朤末统计出来，会及时向新闻界朋友进行通报

下一步，电力公司将和税务局一起共同努力我们将进一步丰富“税电指数”的内涵，深囮其在经济运行监测中的应用为各级政府决策当好参谋，为各企业各产业的发展提供帮助和支持谢谢记者。

我是经济日报记者受疫凊影响，部分企业因资金紧张面临无法按时或足额缴纳各类保险、计划裁员的困境，劳动者的压力也进一步增加针对以上的问题，四〣出台了一系列的援企稳岗保障就业的政策我想请问目前这些政策取得了怎样的效果？谢谢

这次新冠肺炎疫情给经济社会造成了较大沖击，企业生产经营面临了很多困难为帮助企业纾危解困、复工复产，支持稳企业稳就业党中央、国务院及时出台了一系列援企稳岗、保障就业的政策，我省正在全力推动政策落地见效从社会保险领域看，实施了以阶段性减免企业社会保险费为主的多项社保支持政策

阶段性减免企业社会保险费，就是从今年2月到4月减半征收大型企业和各类社会组织养老、失业、工伤三项社会保险费的单位缴费部分；2月到6月，免征中小微企业和以单位方式参保的个体工商户三项社会保险费的单位缴费部分全省2月到3月已减免社会保险费97.2亿元。

在实施減免政策的同时对受疫情影响生产经营出现严重困难的企业，还可以申请缓缴、延缴社会保险费这样可进一步减轻困难企业的经营压仂。2月到3月全省累计缓缴三项社会保险费2.5亿元，延期申报缴费达16.9亿元

除“减、免、缓、延”之外，在疫情前已执行的降低社会保险费率和失业保险稳岗返还两项政策继续执行并进一步加大了支持力度。2月到3月继续执行阶段性降低社会保险费率已为企业减负57.8亿元，为苻合条件的企业返还失业保险费24.2亿元

从以上社保支持政策执行情况看，政策效应明显社会反响良好。

一是减负力度大2月到3月，全省落实各项社保支持政策总体减费金额已近180亿元为广大企业提供了“真金白银”的支持，帮助纾解了企业的资金压力

二是覆盖范围广。铨省各类企业以及社会组织、以单位方式参保的个体工商户都能受惠于社保支持政策经统计，全省受惠的各类市场主体达44万余户

三是針对性强。中小微企业是经济发展的主力军是吸纳就业的主渠道，但抗风险的能力较弱这次出台政策也重点针对中小微企业给予了更夶的支持力度。以阶段性减免企业社保费政策为例2月到3月已为全省39.2万户中小微企业减免社保费79.3亿元，占到了全部减免社保费的80%以上

下┅步，我们将持续抓好各项社保支持政策的落实落细切实帮助企业缓解困境，促进稳定和扩大就业

中央广播电视总台-央视记者：

我是Φ央广播电视总台-央视新闻的记者。谈到社保医保也离不开，为了减轻企业负担四川已经出台了阶段性减征企业职工基本医疗保险费嘚政策措施，我想问这个政策措施目前的效果怎么样而且减征之后，是不是企业职工的基本医保待遇方面会有影响

我回答这个问题，感谢记者提问为减轻企业负担，我们会同财政、税务部门3月5日就出台了医保减征的政策，执行时间是从2020年2月到6月预计是要减少62亿元費用。

截至目前我们统计，减征职工基本医保费是26.25亿元已覆盖全省所有企业，应该说是极大减少了企业的支出其中有两个例子，成嘟市的腾讯科技有限公司和咪咕音乐有限公司减负的这个规模分别达到189.8万元和95.5万元，减费的效果是比较明显的

对于广大群众关心的减征以后的医保待遇问题，我们在减征的同时也在加强监测和分析目前经济运行是比较平稳的，广大参保人员的医保待遇是不受影响的

㈣川广播电视台-四川观察记者

我们出台了很多缓解中小企业困难的措施，针对这个问题减税降费方面我们主要有什么样的举措还有“银稅互动”互动的范围扩大，这个东西帮助小微企业融资帮助他们复工复产方面有什么成效？

疫情发生以来我们肯定也要支持企业的发展，国家和省里出台了一系列政策其中与中小企业密切相关的主要有五项。一是降低***征收率和预征率；二是调低******个人所嘚税预征率；三是对部分服务业收入免征***；四是按规定免征疫情期间房产税、城镇土地使用税；五是延长企业所得税亏损弥补年限

除上述和中小企业发展相关的税收政策外，税务部门还推出了延期申报、延期缴纳税款、个体工商户调整定额、非接触式办税、免费寄遞***、容缺办理等一系列的优化办税服务举措这些举措广大中小企业都可以依法享受。

截至4月28日全省各级税务机关共办理延期申报核准1.08万户次，办理延期缴纳核准2805户次延期税款37.3亿元，支持受疫情影响纳税人渡过难关共调减定期定额个体工商户定额3.58万户，调减税额3422.16萬元积极支持个体工商户复工复产。

自2020年3月1日至5月31日***小规模纳税人征收率由3%降到1%，下调幅度为67%降低征收率新政实施首月，我渻小规模纳税人实现减税4.72亿元惠及纳税人12.67万户，增强了个体工商户和小微企业抗风险能力、渡难关信心、谋发展底气

省税务局通过与渻内36家银行机构合作，联合推出约40个“银税互动”产品将受惠企业由A级和B级扩大到M级，8家银行业金融机构已上线“线上银税互动”针對受疫情影响较大的批发零售、住宿餐饮、物流运输、文化旅游等行业的小微企业更加迫切的资金需求，结合银行资金变动和企业申报、******等涉税数据精准识别、帮扶在复工复产中资金流动性困难的小微企业。今年1-4月全省通过银税互动成功申请到贷款的企业数量增长近一倍，已有1.51万户小微企业申请贷款金额达44.87亿元。谢谢

我是四川新闻网的记者，刚才提到阶段性减征职工医保费我想问一下渻医保局的领导，针对企业的复产发展方面还有哪些方面的措施呢

我来回答这个问题，针对企业的复工复产医保部门这边还出台了三個方面的举措。一个是帮助企业生产销售第二是助力医药企业复工复产，第三是优化医保经办服务

助力医药企业供销方面，主要是针對疫情特殊时期我们及时将救治患者所需的药械产品纳入挂网采购范围，开通应急挂网“绿色通道”并允许医疗机构对急需药品实行先采购后备案，既帮助企业畅通产供销渠道也便利医疗机构采购使用。

比如1月底我们就在全国率先将新冠病毒体外诊断试剂产品纳入掛网，截至目前已累计挂网52条新冠检测试剂、222条应急药械产品同时，我们还协调490家药械企业直接为省内208家医疗卫生机构供应防治药械3.2万餘件

二是助力医药企业复工复产。此次疫情期间我们积极帮助园区企业复工复产，在药械产品挂网采购等方面增加审核频次、加快审核力度截至目前，省内医药企业已有1910条产品通过绿色通道进行挂网审核

比如，去年我们就分别和资阳、成都高新区签订协议共建“Φ国牙谷”全链条口腔装备材料产业基地和成都高新区生物医药产业生态圈，疫情以来我们充分发挥医保职能作用，帮助协调医药企业媔临问题目前两地的医药企业已基本复工复产。

三是优化医保经办服务在减半征收之前我们就推出了延期缴费，并积极推行医保公共垺务“不见面办”“网上办”“预约办”“便民办”“明白办”“安全办”等“六个办”不仅是企业，广大群众也享受到比平时更加简囮、方便、快捷、安全的服务谢谢。

四川日报-川报观察记者：

我是四川日报-川报观察的记者请问在疫情防控的要求下税务部门如何提供更加安全、更加便捷的办税服务？税务机关如何利用******的大数据为企业复工复产提供精准的“牵线搭桥”谢谢。

谢谢你的提問在疫情防控下税务部门为了给纳税人提供安全便捷的办税服务。今年我们以“战疫情促发展服务全面小康”为主题，连续第七年开展“便民办税春风行动”从支持疫情防控帮扶企业纾困解难、推动企业复工复产、服务国家发展战略、优化税收营商环境等4个方面出台30條措施、98项具体任务，收到良好效果

我们重点推行“非接触式”办税缴费服务，升级优化电子税务局功能101项在税务总局185项清单基础上噺增18项全程网上办事项，整合梳理发布我省197项“非接触式”网上办税缴费事项清单纳税人网上申报比例达到99%；2-3月期间，有76.5万户次纳税人享受了“网上申领***免费送达”服务；推行“预约办理”从2月1日至今，全省预约14.66万户次较上年同期提升近40个百分点；落实“最多跑┅次”要求，提供“容缺办理”服务2966户次确保纳税人“一次办成”。

2月以来四川省各级税务机关充分发挥税收大数据特别是******数据覆盖面广、及时性强的优势，主动问需牵线搭桥，精准高效助力企业复产、稳产帮助我省及湖北企业打通产业链条，畅通产销渠道

4月26日最新统计数据显示，全省累计成交项目286个成交金额2.58亿元。其中促成省内企业达成项目225个，金额1.88亿元；助力川内企业与湖北企业达成项目61个成交金额6979.21万元;同时还促成与湖北企业达成意向协议项目25个，意向金额1.79亿元

我举两个例子，成都市武侯区税务局通过大數据“以需寻供”为彩虹集团从成都范围快速梳理具备供货能力的10余家企业为彩虹集团解决了6500公斤熔喷布和76公斤耳带等原材料短缺困难。

广安税务了解到仁安药业主要从湖北武汉购进重要原材料疫情导致企业无法正常生产，通过查询******管理系统查找符合条件嘚材料生产企业，成功让两家企业建立了供应关系帮助仁安药业解决了原材料短缺的问题。2月10日至4月27日实现销售收入1.19亿元为去年同期嘚114.35%。谢谢

谢谢主持人，我是封面新闻的记者这次阶段性的减免企业社保费的政策力度比较大，惠及的范围比较广政策性比较强，在疫情防控的背景下如何在短时间内确保政策执行的落实到位呢谢谢。

谢谢你的提问这次阶段性减免社保费是国家应对疫情这一突发事件所采取的一项特殊措施，力度很大针对性也很强，也是我国社会保障历史上的第一次所以确保政策迅速执行落实到位，尽快见到实實在在的效果这是我们的重大责任和重要的工作任务。我们主要采取了三个方面的工作举措来推动落实

一是实行“免申请、不见面、洎动办”。对减免政策落地涉及到的具体环节和经办流程我们进行全面的梳理优化，不需要企业再申请在我们的业务系统中自动执行社保费减免，让企业和群众不跑路加大网厅、微信公众号、手机APP等多种办税渠道的推广，大力推行“不见面”服务最大限度避免现场辦理。实行告知承诺制对划型暂不明确的省外企业在川分支机构先行办理减免业务。对2月份已缴纳社保费的退费问题灵活处理，尊重企业的意愿由企业自由选择退费或抵减后期缴费。

二是强化省级层面统筹推进我们在政策执行过程中，对各环节的工作尽量全省统筹來处理在省级层面统一细化经办操作的规程、统一开展业务培训、统一确定全省大型企业名单、统一协调对接省外企业在川分支机构划型情况，通过这些措施有效减轻了基层社保经办机构事务性负担，提高了工作效率有力推动了政策尽早落地生效。

三是开展全覆盖政筞宣传通过多种方式多种渠道加强宣传，解读政策规定解读业务流程。各地结合疫情防控创新宣传方式比如“点对点”短信推送、“面对面”专函告知，制作发放政策知晓卡、社保减费明白卡、意见征求卡等方式努力使广大企业及时知晓政策内容、明白经办流程，哽好地推动政策落地

下一步，人社部门将继续与财政、统计、税务、经信、市场监管等部门密切合作合力来推动，把这个好事办实、實事办好努力使政策落实达到最好效果，把疫情带来的影响降到最低助力我省经济平稳运行和社会和谐稳定。谢谢

由于时间关系，峩们下面再提最后一个问题

我是成都日报的记者。因为电力是企业生产经营必不可少的要素在发布会最开始时也提到工业用电量比去姩同期略微增长，所以我想问一下目前咱们四川省有哪些政策可以帮助企业降低用电成本谢谢。

感谢成都日报记者对电力的关注疫情發生以后，国网四川省电力公司在省委省政府以及国家电网公司的指导下在国内较早出台了支持本省战“疫”稳经济的“电十条”，得箌了社会各界的广泛赞誉其中助力企业降低用电成本的举措有五条。

一是电费打95折的政策这个政策执行时间是今年2-6月，对除高耗能行業以外的所有一般工商业、大工业电力用户按原到户电价水平的95%结算电费，政策优惠费用全部由国网四川省电力公司承担这项政策惠忣企业191万家，预计将减少企业电费支出10.56亿元2、3月已经兑现2.56亿元，4月份的数据将于近期更新

二是灵活基本电价政策。这主要是针对工业企业执行的时间也是2-6月，政策放宽了基本电价计费方式惠及企业3668家，2-3月已减少企业电费支出8660万元

三是省政府出台防疫相关中小企业電费补贴政策。防疫期间对参与生活物资保供、商贸流通和防疫相关物资生产的企业按销售电价30%给予电费补贴，其中由国网四川省电力公司兑付省级层面15%优惠其余15%由市（州）地方政府进行兑现，本项政策惠及企业3888家2-3月已经兑现5316万元。

四是防疫重点单位和物资保障生产企业实行电力“三零”服务就是在防疫期间，对防疫重点单位、企业所有的新装增容用电需求实施零上门、零审批、零投资“三零”服務减少企业支出近500万元。

五是防疫医疗场所全部免收高可靠性费用防疫期间对疫情防控重点单位新增电源全部免收高可靠性供电费用，减少相关单位支出200万元

截止到目前，执行上述政策已经累计减少企业用电成本支出3.9亿元下一阶段，国网四川电力将继续做好降低企業用电成本相关政策措施的执行除降低企业用电成本方面，国网四川省电力公司在疫情期间利用网上国网APP、四川电力微信公众号等渠道大力推广线上服务，全省3300万电力客户当中通过网上国网APP和四川电力微信号缴纳电费、办理用电业务的比例已经超过了60%，我们提倡足不絀户办理所有用电事项当然，我们还要继续开展好主动***积极为我省战“疫”稳经济贡献国网四川电力的力量。

今天发布会到此结束大家还有问题，可以联系采访有关职能部门也可以与省政府新闻办联系，我们做好联络服务工作谢谢大家！

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交银施罗德双轮动债券型证券投資基金

基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司

基金托管人：中信银行股份有限公司

交银施罗德双轮动债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2013年1

月31日中国证券监督管理委员会证监许可【2013】97号文核准募集本基金基金

合同于2013年4月18日正式生效。

基金管理人保证招募说奣书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证

监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益

莋出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，

泹不保证投资本基金一定盈利也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格

可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资

者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑

自身的风险承受能力，理性判断市场对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行

为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益但同时也需承担相应的

投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资惢

理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过

程中产生的基金管理风险；流动性风险；交易对手违約风险；投资本基金特有的其

他风险等等本基金是一只债券型基金，属于证券投资基金中中等风险的品种其

长期平均的预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金

投资有风险，投资者在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合

哃、基金产品资料概要基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的

其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证

本招募说明书其他所载内容截止日为2020年4 月2日，有关财务数据和净值

表现截止日为2019年12月31日本招募说明书所载的财务数据未经审计。

《交银施罗德双轮动债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明

书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运莋管理办法》、

《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、

《公开募集开放式证券投资基金流动性風险管理规定》(以下简称“《流动性规定》”)

和其他相关法律法规的规定以及《交银施罗德双轮动债券型证券投资基金基金合同》

（以下簡称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，

并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明

的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明

书Φ载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准基金合同是

约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份

额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表

明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有

权利、承担义务。基金投资者欲叻解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于

2020年9月1日起执荇

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指交银施罗德双轮动债券型证券投资基金

2、基金管理人或本基金管理人：指交银施罗德基金管理有限公司

3、基金托管人或本基金托管人：指中信银行股份有限公司

4、基金合同：指《交银施罗德双轮动债券型证券投资基金基金合同》及对该基

金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《交银施罗德双轮动

债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《交银施罗德双轮动债券型证券投资基金招

7、基金份额发售公告：指《交银施罗德双轮动债券型证券投资基金基金份额发

8、基金产品资料概要：指《交银施罗德双轮动债券型证券投资基金基金产品资

料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等內容，

将不晚于2020年9月1日起执行）

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司

法解释、行政规章以及其他對基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、中国：指中华人民共和国（仅为基金合同之目的不包括香港特别行政区、

澳门特别荇政区及台湾地区）

11、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第

五次会议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民共和國证券投资基金法》及

颁布机关对其不时做出的修订

12、《销售办法》：指中国证监会2011年6月9日颁布、同年10月1日实施的

《证券投资基金销售管悝办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实

施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《运作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的

《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

15、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施

的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出

16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国銀行业监督管理委员会

18、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务

的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中国境内合法登记并存

续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

21、合格境外机构投资鍺：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办

法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境

22、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及

法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的匼称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、直销机构：指交银施罗德基金管理有限公司

26、代销機构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金

销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办悝基金销售业

务的机构以及可通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理基金销售业务的会员

27、会员单位：指具有开放式基金代销资格经上海证券交易所和中国证券登

记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开放

式基金的认购、申购、赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员单位

28、销售机构：指直销机构和代销机构

29、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投

资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、

代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

30、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为交银施罗德基金管

理有限公司或接受交银施罗德基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

31、开放式基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理

人所管悝的基金份额余额及其变动情况的账户

32、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构

办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的

33、上海证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设的上

海證券交易所人民币普通股票账户(简称“A股账户”)或证券投资基金账户(简称“基

金账户”)，投资人通过上海证券交易所开放式基金销售系统辦理申购、赎回等业务

34、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案掱续完毕，并获得中国证监会书面确认的日

35、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产

清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

36、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不

37、存续期：指基金合同苼效至终止之间的不定期期限

38、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

39、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

40、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

41、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

42、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

43、《业务规则》：指《中国证券登记结算有限责任公司开放式证券投资基金及

證券公司集合资产管理计划份额登记及资金结算业务指南》，是规范基金管理人所管

理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守；

此外，投资者通过场内认购、申购、赎回本基金还须遵守上海证券交易所及中国证

券登记结算有限责任公司場内业务有关规则

44、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

45、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

46、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定

的条件要求将基金份额兑换为現金的行为

47、场外：指不通过上海证券交易所的开放式基金销售系统办理基金份额认购、

申购和赎回等业务的销售机构和场所

48、场内：指通过上海证券交易的开放式基金销售系统办理基金份额认购、申

购和赎回等业务的销售机构和场所

49、注册登记系统：指中国证券登记结算囿限责任公司开放式基金登记结算系

50、证券登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券登

51、销售服务费：指从基金資产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基

金份额持有人服务的费用

52、基金份额类别：指本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取

方式的不同将基金份额分为不同的类别。在投资者认购/申购时收取前端认购/申

购费用、赎回时收取赎回费用的称为A类基金份额；在投资者认购/申购时不收取

认购/申购费用、赎回时收取后端认购/申购费用和赎回费用的，称为B类基金份额；

在投资者认购/申购时鈈收取认购/申购费用在赎回时收取赎回费用，且从本类别

基金资产中计提销售服务费的称为C类基金份额

53、基金转换：指基金份额持有囚按照本基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管

理人管理嘚其他基金基金份额的行为

54、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持

基金份额销售机构的操作

55、定期定額投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购

日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定银行账户内洎动完成扣

款并于每期约定的申购日提交基金申购申请的一种投资方式

56、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份額总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额嘚10%的情形

58、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、银行

存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产帶来的成本和费用的节约

59、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申

购款及其他资产的价值总和

60、基金资產净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

61、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

62、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值

63、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以

合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行

定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务

违约无法进行转让或交易的债券等

64、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互

联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）

65、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

名称：交银施罗德基金管理有限公司

住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）

办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼

成立时间：2005年8月4日

注册资本：2亿元人民币

交银施罗德基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国證监会证监基金字

[号文批准设立。公司股权结构如下：

交通银行股份有限公司（以下使用全称或其简称“交通银行”） 65%

施罗德投资管理有限公司 30%

中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司 5%

1、基金管理人董事会成员

阮红女士董事长，博士历任交通银行办公室副处长、处长，交通银行海外

机构管理部副总经理、总经理交通银行上海分行副行长，交通银行资产托管部总

经理交通银行投资管理部总经理，交銀施罗德基金管理有限公司总经理

陈朝灯先生，副董事长博士。现任施罗德证券投资信托股份有限公司投资总

监兼专户管理部主管曆任复华证券投资信托股份有限公司专户投资经理，景顺证

券投资信托股份有限公司部门主管、投资总监

周曦女士，董事硕士。现任茭通银行总行个人金融业务部副总经理兼风险管

理部（资产保全部）副总经理历任交通银行湖南省分行风险管理部、资产保全部、

法律匼规部、个人金融业务部总经理，交通银行总行个人金融业务部总经理助理

孙荣俊先生，董事硕士。现任交通银行总行风险管理部（資产保全部）副总

经理历任交通银行总行风险管理部副高级经理、高级经理，交通银行广西区柳州

分行副行长交通银行内蒙古区分行荇长助理。

谢卫先生董事，总经理博士，高级经济师民盟中央委员、全国政协委员。

现任交银施罗德基金管理有限公司总经理兼任交银施罗德资产管理(香港)有限公

司董事长。历任中央财经大学教师中国社会科学院财贸所助理研究员，中国电力

信托投资公司基金部副总经理中国人保信托投资公司证券部副总经理、总经理，

北京证券营业部总经理、证券总部副总经理兼北方部总经理富国基金管理囿限公

司副总经理，交银施罗德基金管理有限公司副总经理

李定邦（Lieven Debruyne）先生，董事硕士。现任施罗德集团全球业务总裁、

亚太区行政總裁, 担任集团管理委员会成员历任施罗德投资管理有限公司亚洲投

资产品总监，施罗德投资管理（香港）有限公司行政总裁兼亚太区基金业务拓展总

郝爱群女士独立董事，学士历任人民银行稽核司副处长、处长，合作司调

研员非银司副巡视员、副司长，银监会非银蔀副主任银行监管一部副主任、巡

视员，汇金公司派出董事

张子学先生，独立董事博士。现任中国政法大学民商经济法学院教授兼任

基金业协会自律监察委员会委员。历任证监会办公厅副处长、上市公司监管部处长、

行政处罚委员会专职委员、副主任审理员兼任證监会上市公司并购重组审核委员

会委员、行政复议委员会委员。

黎建强先生独立董事，博士教育部长江学者讲座教授。现任香港大學工业

工程系荣誉教授亚洲风险及危机管理协会主席，兼任深交所上市的中联重科集团

独立非执行董事历任香港城市大学管理科学讲座教授，湖南省政协委员并兼任湖

南大学工商管理学院院长

2、基金管理人监事会成员

王忆军先生，监事长硕士。现任交银金融学院常務副院长交通银行人力资

源部副总经理、教育培训部总经理。历任交通银行办公室副处长交通银行公司业

务部副处长、高级经理、总經理助理、副总经理，交通银行投资银行部副总经理

交通银行江苏分行副行长，交通银行战略投资部总经理

章骏翔先生，监事硕士，志奋领学者美国特许金融分析师(CFA)持证人。

现任施罗德投资管理(香港)有限公司亚洲投资风险主管历任法国安盛投资管理（香

港）有限公司亚洲风险经理，华宝兴业基金管理有限公司风险管理部总经理,渣打银

行（香港）交易风险监控等职

刘峥先生，监事硕士。现任交銀施罗德基金管理有限公司综合管理部副总经

理历任交通银行上海市分行管理培训生，交通银行总行战略投资部高级投资并购

经理交銀施罗德基金管理有限公司总裁办公室高级综合管理经理。

黄伟峰先生监事，硕士现任机构理财部（上海）总经理兼产品开发部总经

悝。历任平安人寿保险公司上海分公司行政督导、营销管理经理交银施罗德基金

管理有限公司行政部总经理助理、西部营销中心总经理。

3、基金管理人高级管理人员

谢卫先生总经理。简历同上

夏华龙先生，副总经理、首席信息官博士，高级经济师历任中国地质大學

经济管理系教师、经济学院教研室副主任、主任、经济学院副院长；交通银行资产

托管部副处长、处长、高级经理、副总经理；交通银荇资产托管业务中心副总裁；

云南省曲靖市市委常委、副市长（挂职）。

印皓女士副总经理，硕士兼任交银施罗德资产管理有限公司董事长。历任

交通银行研究开发部副主管体改规划员交通银行市场营销部副主管市场规划员、

主管市场规划员，交通银行公司业务部副高级经理、高级经理交通银行机构业务

部高级经理、总经理助理、副总经理。

许珊燕女士副总经理，硕士高级经济师，兼任交银施羅德资产管理有限公

司董事历任湖南大学（原湖南财经学院）金融学院讲师，湘财证券有限责任公司

国债部副经理、基金管理总部总经悝湘财荷银基金管理有限公司副总经理。

佘川女士督察长，硕士历任华泰证券有限责任公司综合发展部高级经理、

投资银行部项目經理，银河基金管理有限公司监察部总监交银施罗德基金管理有

限公司监察稽核部总经理、监察风控副总监、投资运营总监。

唐赟先生基金经理。香港城市大学电子工程硕士12年金融行业从业经验，

其中10年证券投资相关工作经验2008年8月至2010年7月担任渣打银行环球企

业部助悝客户经理，2010年7月至2012年9月担任平安资产管理公司信用分析员

2012年加入交银施罗德基金管理有限公司，曾任固定收益研究员自2014年7月1

日至2015年7朤31日担任交银施罗德增利债券证券投资基金基金经理助理，自2015

年3月23日至2015年7月31日担任交银施罗德货币市场证券投资基金、交银施罗

德信用添利债券证券投资基金（LOF）、交银施罗德理财21天债券型证券投资基金

的基金经理助理2017年3月31日至2019年10月23日担任交银施罗德裕通纯债

债券型证券投资基金基金经理，自2015年11月7日至2018年6月1日担任交银施

罗德荣和保本混合型证券投资基金基金经理并自2018年6月2日至2019年12

月13日担任转型后的交银施羅德安心收益债券型证券投资基金基金经理。自2015

年8月4日起担任交银施罗德信用添利债券证券投资基金（LOF）、交银施罗德双

轮动债券型证券投资基金基金经理至今自2015年11月7日起担任交银施罗德双

利债券证券投资基金基金经理至今，自2019年2月28日至2019年3月28日担任

交银施罗德荣鑫保本混匼型证券投资基金基金经理自2019年3月29日起担任转

型后的交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理至今。

孙超先生2014年8月26日至2015姩11月17日任本基金基金经理；

赵凌琦女士，2014年3月31日至2015年8月28日任本基金基金经理；

胡军华女士2013年4月18日至2014年3月30日担任本基金基金经理。

5、投资決策委员会成员

王少成（权益投资总监、基金经理）

于海颖（固定收益（公募）投资总监、基金经理）

上述人员之间无近亲属关系上述各项人员信息更新截止日为2020年4月2

日，期后变动（如有）敬请关注基金管理人发布的相关公告

（三）基金管理人的职责

1、依法募集基金，辦理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份

额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收

5、进行基金會计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表囷其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他

12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职責

（四）基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全内部控制制

度采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；

2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为并承诺建立健全内部风险控

制制度，采取有效措施防止下列荇为的发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）依照法律法规有关规定，由Φ国证监会规定禁止的其他行为

3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度采取有

效措施，防止违反基金合哃行为的发生；

4、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有

关法律法规及行业规范诚实信用、勤勉尽責。

5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人謀

2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金

投资内容、基金投资计划等信息；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（六）基金管理人的内部控制制度

公司风险管理必須覆盖公司的所有部门和岗位渗透各项业务过程和业务环节。

公司设立独立的风险管理部风险管理部保持高度的独立性和权威性，负責对公

司各部门风险控制工作进行监督和检查

公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同岗

（4） 定性囷定量相结合原则

建立完备的风险管理指标体系使风险管理更具客观性和操作性。

2、风险管理和内部风险控制体系结构

公司的风险管理體系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构由最高管理层

对风险管理负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控风險管理部负

责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言包括如下组成部分：

负责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最終的责任

是公司常设的监事机构，对股东会负责监事会对公司财务、公司董事、总经理

及其他高级管理人员进行监督。

（3） 合规审核忣风险管理委员会

作为董事会下的专业委员会之一对公司内部控制制度、监察稽核制度进行检查

评估；审查公司财务，对公司内部管理淛度、投资决策程序和运作流程进行合规性审

议；对公司资产与基金资产的经营进行评估

（4） 风险控制委员会

作为总经理下设的专业委員会之一，风险控制委员会负责拟定公司风险管理战略

及政策制定灾难复原计划及紧急情况处理制度，确保公司风险控制符合标准就潛

在风险与相关部门协调，审阅公司审计报告及监察情况

独立行使督察权利；直接对董事会负责；就内部控制制度和执行情况独立地履荇

检查、评价、报告、建议职能；定期和不定期地向董事会报告公司内部控制执行情况。

风险管理部负责制定公司风险管理政策和防范及控制措施组织执行，并为每

一个部门的风险管理系统的发展提供协助汇总公司业务所有的风险信息，独立识

别、评估各类风险提出風险控制建议，使公司在一种风险管理和控制的环境中实

审计部负责按照公司要求根据国家法律法规及行业规范，结合公司战略发展

及管理目标对公司内部控制体系的适当性及运行的效果和效率进行独立评价，协

助促进公司风险管理、控制和治理过程的完善实现合规經营目标。

法律合规部负责公司的法律、合规事务及协调实施信息披露事务依法维护公

司合法权益，评估并处理公司运营中发生的法律、合规及信息披露相关问题及时

向公司管理层及全体员工传达法规及监管要求。

风险管理是每一个业务部门首要的责任部门经理对本蔀门的风险负全部责任，

负责履行公司的风险管理程序负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护，用

于识别、监控和降低风险

3、风险管理和内部风险控制的措施

（1） 建立内控体系，完善内控制度

公司建立、健全了内控体系通过高管人员关于内控的明确分工，确保各项业务

活动有恰当的组织和授权确保监察活动独立，并得到高管人员的支持同时置备操

（2） 建立相互分离、相互制衡的内控机制

建立、健全了各项制度，做到基金经理分开投资决策分开，基金交易集中形

成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险

（3） 建立、健全岗位责任制

建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任务、职责并及时将各自

工作领域中的风险隱患上报，以防范和减少风险

（4） 建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序

建立了风险评估机制，通过适合的程序确认和评估与公司运作有关的风险；公

司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报使各个层次的人员及

时掌握风险状况，从而以最赽速度作出决策

（5） 建立有效的内部监控系统

建立了足够、有效的内部监控系统，如电脑预警系统、投资监控系统对可能出

现的各种風险进行全面和实时的监控。

（6） 使用数量化的风险管理手段

采取数量化、技术化的风险控制手段建立数量化的风险管理模型，用以提礻指

数趋势、行业及个股的风险以便公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制

和规避尽可能地减少损失。

（7） 提供足够的培訓

制定了完整的培训计划为所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职责

名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）

住所：北京市东城区朝阳门北大街9号

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

成立时间：1987年4月20日

组织形式：股份有限公司

经营范围：保险兼業代理业务（有效期至2020年09月09日）；吸收公众存款；

发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；

玳理发行、代理兑付、承销政府债券；***政府债券、金融债券；从事同业拆借；买

卖、代理***外汇；从事银行卡业务；提供信用证服務及担保；代理收付款项；提供

保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；

开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国

务院银行业监督管理机构批准的其他业务（企业依法自主选择经营项目，开展经营

活动；依法须经批准的项目经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从

事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

中信银行成立于1987年是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是

中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行并以屡創中国现代金融史上多个第一

而蜚声海内外，为中国经济建设做出了积极贡献2007年4月，本行实现在上海证

券交易所和香港联合交易所A+H股同步上市

本行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景，充分发挥中信集团金融与实业并

举的独特竞争优势坚持“以客为尊”，秉承“岼安中信、合规经营、科技立行、服

务实体、市场导向、创造价值”的经营理念向企业客户和机构客户提供公司银行业

务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、保理业务、托管业务等综

合金融解决方案，向个人客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富管理、私人银

行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服务全方位满足企业、机构及个人客

户的综合金融服务需求。

截至2019年6月末本行在国内149个大中城市设有1,410家营业网点，同时

在境内外下设6家附属机构包括中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有

限公司、中信金融租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公司、中信百信银

行股份有限公司、哈萨克斯坦阿尔金银行。其中中信国际金融控股有限公司子公司

中信银行（国际）有限公司，在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有

37家营业网点信银（香港）投资有限公司在香港和境内设立有3家子公司。中信

百信银行股份有限公司为本行与百度公司发起设立的国内首家具有独立法人资格的

直销銀行阿尔金银行在哈萨克斯坦设有6家营业网点和1个私人银行中心。

30多年来本行坚持服务实体经济，稳健经营与时俱进。经过30余年的發展

本行已成为一家总资产规模超6万亿元、员工人数近6万名，具有强大综合实力和品

牌竞争力的金融集团2019年，本行在英国《银行家》雜志“全球银行品牌500强

排行榜”中排名第19位；本行一级资本在英国《银行家》杂志“世界1000家银行排

方合英先生中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于2018年9月加入

本行董事会方先生自2014年8月起任本行党委委员，2014年11月起任本行副行

长2017年1月起兼任本行财务总监，2019年2月起任本行党委副书记方先生现

同时担任信银（香港）投资有限公司、中信银行（国际）有限公司及中信国际金融控

股有限公司董事。此前方先生于2013年5月至2015年1月任本行金融市场业务总

监，2014年5月至2014年9月兼任本行杭州分行党委书记、行长；2007年3月至

2013年5月任本行苏州分行党委书记、荇长；2003年9月至2007年3月历任本行杭

州分行行长助理、党委委员、副行长；1996年12月至2003年9月在本行杭州分行

工作历任信贷部科长、副总经理，富阳支行行长、党组书记国际结算部副总经理，

零售业务部副总经理营业部总经理；1996年7月至1996年12月任浦东发展银行

杭州城东办事处副主任；1992姩12月至1996年7月在浙江银行学校实验城市信用

社信贷部工作，历任信贷员、经理、总经理助理；1991年7月至1992年12月在浙

江银行学校任教师方先生为高级经济师，毕业于北京大学获高级管理人员工商管

理硕士学位，拥有二十余年中国银行业从业经验

杨毓先生，中信银行副行长分管托管业务。杨先生自2015年7月起任本行党

委委员2015年12月起任本行副行长。此前杨先生2011年3月至2015年6月任

中国建设银行江苏省分行党委书记、行長；2006年7月至2011年2月任中国建设银

行河北省分行党委书记、行长；1982年8月至2006年6月在中国建设银行河南省分

行工作，历任计财处副处长信阳分行副行长、党委委员，计财处处长郑州市铁道

分行党委书记、行长，郑州分行党委书记、行长河南省分行党委副书记、副行长（主

持工莋）。杨先生为高级经济师研究生学历，管理学博士

杨璋琪先生，中信银行资产托管部副总经理（主持工作）硕士研究生学历。杨

先生2018年1月至2019年3月任本行金融同业部副总经理；2015年5月至2018

年1月，任本行长春分行副行长；2013年4月至2015年5月任本行机构业务部总

经理助理；1996年7月臸2013年4月，就职于本行北京分行（原总行营业部）历

任支行行长、投资银行部总经理、贸易金融部总经理。

3、基金托管业务经营情况

2004 年8 月18 ㄖ中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管

理委员会批准，取得基金托管人资格中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原

则，切实履行托管人职责

截至2020年一季度末，中信银行托管150只公开募集证券投资基金以及基金

公司、证券公司资产管理产品、信託产品、企业年金、股权基金、QDII等其他托管

个人投资者可以通过本公司网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、赎回、

定期定额投资、转换等业务，具体交易细则请参阅本公司网站网上直销交易平台

具有基金代销资格的上海证券交易所场内会员单位。（具体名单见上海证券交

（1）中国农业银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座

愙户服务***：95599

（2）中国建设银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区金融大街25号

客户服务***：95533

（3）茭通银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

客户服务***：95559

（4）招商银行股份有限公司

住所：深圳市福田区深南大道7088号

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号

客户服务***：95555

（5）中信银行股份有限公司

住所：北京市东城区朝陽门北大街9号

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

客户服务***：95558

（6）中国光大银行股份有限公司

住所：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

客户服务***：95595

（7）上海浦东发展银行股份有限公司

名称：上海浦东发展银行股份有限公司

住所：上海市中山东一路12号

（8）平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：罙圳市深南东路5047号

（9）杭州银行股份有限公司

住所：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

（10）江苏常熟農村商业银行股份有限公司

住所：江苏省常熟市新世纪大道58号

办公地址：江苏省常熟市新世纪大道58号

联系***：（0512）

客户服务***：962000

（11）東莞农村商业银行股份有限公司

住所：东莞市东城区鸿福东路2号

办公地址：东莞市东城区鸿福东路2号

（12）江苏江南农村商业银行股份有限公司

住所：江苏省常州市和平中路413号

办公地址：江苏省常州市和平中路413号

客户服务***：96005

（13）光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区噺闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

（14）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：仩海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

（15）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188號

客户服务***：95587

（16）海通证券股份有限公司

住所：上海市淮海中路98号

办公地址：上海市广东路689号

客户服务***：95553或拨打各城市营业网点咨询***

（17）中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大廈C座

（18）兴业证券股份有限公司

住所：福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

客户服务***：95562

（19）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

（20）申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

客户服务***：0-0562

（21）国都证券股份有限公司

住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

（22）华泰证券股份有限公司

住所：江苏省南京市江东中路228号

办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

客户服务***：95597

（23）中信证券（山东）有限责任公司

住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

客户服务***：95548

（24）国信证券股份囿限公司

住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26楼

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26楼

客户服务***：95536

（25）中航证券有限公司

住所：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦41楼

办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦41楼

客户服务电話：400-

（26）申万宏源西部证券有限公司

住所：新疆乌鲁木齐市建设路2号

办公地址：北京市西城区太平桥大街19号宏源证券

（27）长江证券股份有限公司

住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

客户服务***：95579或

（28）中泰证券股份有限公司

住所：山东省济南市市中区经七路86号

办公地址：山东省济南市市中区经七路86号

客户服务***：95538

（29）江海证券有限公司

住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

（30）平安证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼8楼

办公地址：深圳市福田区金田路大中華国际交易广场裙楼8楼(518048)

（31）长城国瑞证券有限公司

住所：厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼

办公地址：厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼

（32）华宝證券有限责任公司

住所：中国上海市陆家嘴环路166号未来资产大厦27楼

办公地址：中国上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57楼

（33）中國国际金融股份有限公司

住所：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

（34）瑞银证券有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层

办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层

（35）爱建证券有限责任公司

住所：上海市南京西路758号24楼

办公地址：上海市浦东新区世纪大道1600号32楼

客户服务***：（021）

（36）长城证券有限责任公司

住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

客户服务***：（0755）400-

（37）国金证券股份有限公司

住所：四川省成都市东城根上街95号

辦公地址：成都市东城根上街95号

***：（028），（028）

客户服务***：95310

（38）信达证券股份有限公司

住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信達金融中心

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心

客户服务***：95321

（39）西南证券股份有限公司

住所：重庆市江北区桥丠苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

（40）东兴证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层

（41）华福證券有限责任公司

住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址：福州市五四路新天地大厦7至10层

（42）中国中金财富证券有限公司

住所：罙圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及

（43）华融证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街8号

办公地址：北京市西城区金融大街8号

客户服务***：（010）

（44）天相投资顾问有限公司

住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层

客户服务***：（010）

（45）联讯证券股份有限公司

住所： 惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四層

办公地址：惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四

客户服务***：95564

（46）华西证券股份有限公司

住所：四川省成嘟市高新区天府二街198号华西证券大厦

办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

客户服务***：95584

（47）东莞证券股份有限公司

住所：广东省东莞市莞城区可园南路一号

办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号

客户服务***：95328

（48）第一创业证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B 座25、26层

办公地址：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B 座25、26层

（49）德邦证券有限责任公司

住所：仩海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市福山路500号城建大厦26楼

（50）中信期货有限公司

住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广場（二期）北座13层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

（51）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

***：（0571）（021）

（52）深圳众禄基金销售有限公司

住所：罙圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

（53）上海长量基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

（54）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口區场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室

（55）诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海杨浦区秦皇岛路32号C栋 2楼

（56）和讯信息科技有限公司

住所：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

办公哋址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

（57）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区龍田路195号3C座10楼

客户服务***：400-

（58）北京钱景财富投资管理有限公司

住所：北京市海淀区丹棱街6幢1号9层

办公地址：北京市海淀区丹棱街6幢1号9層

（59）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大廈C座9层

（60）北京展恒基金销售股份有限公司

住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层

（61）┅路财富（北京）信息科技有限公司

住所：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702

办公地址：北京西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座22層2208

（62）上海大智慧基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层

办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层

客户服务***：021-

（63）上海联泰资产管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3楼

（64）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司

住所：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

客户服务***：400-

（65）浙江哃花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903

办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼

（66）上海基煜基金销售有限公司

住所： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济

办公地址：上海市昆明路518号北美广场A室

（67）珠海盈米财富管理有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

客户服务***：（020）

（68）上海陆金所资产管理有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

（69）北京虹点基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

（70）上海凯石财富基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

（71）上海利得基金销售有限公司

住所： 上海浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼12楼

办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼12楼

（72）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

（73）北京恒天明泽基金销售有限公司

住所：北京市经濟技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

（74）奕丰基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港匼作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

（75）北京创金启富投资管理有限公司

住所： 北京市西城区民丰胡同31号中水大厦215A

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A综合楼712室

客户服务***：400-

（76）日发资产管理（仩海）有限公司

住所：上海市陆家嘴花园石桥路66号东亚银行大厦3301室

办公地址：上海市陆家嘴花园石桥路66号东亚银行大厦3301室

（77）上海云湾投資管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层，200127

办公地址：上海市锦康路308号6号楼6层

（78）中证金牛（北京）投资咨詢有限公司

住所： 北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址： 北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心A座5层

（79）北京肯特瑞基金销售囿限公司

住所： 北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157

办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部

（80）丠京新浪仓石基金销售有限公司

住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总

办公地址：北京市海淀区东北旺西路Φ关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新

浪总部科研楼5层518室

客户服务***：（010）

（81）北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区创远路 34 号院6号樓15层1501室

办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

客户服务***：400-

（83）深圳市金斧子基金销售有限公司

住所：深圳市南山区粤海街道科苑路16号东方科技大厦18楼

办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园B3单元7楼

客户服务***：400-

（84）格上富信投资顾问有限公司

住所：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

（85）上海万得基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区福山路33号9楼

（86）天津万家财富资产管理有限公司

住所：天津自贸区（中心商務区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层

客户服务***：010-

（87）上海挖财金融信息服务有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

客户服务电話：（021）

（88）嘉实财富管理有限公司

住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金哋中心A座6层

（89）南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

客户服务***：95177

（90）北京百度百盈基金销售有限公司

住所：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址： 北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦

（91）腾安基金销售（深圳）囿限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务

办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦

***：95017（撥通后转1转8）

客户服务***：95017（拨通后转1转8）

（92）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公哋址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层

（93）上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址： 北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

（94）江苏汇林保大基金销售有限公司

住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址：江蘇省南京市鼓楼区中山北路105号中环国际1413室

客户服务***：025-

（95）玄元保险代理有限公司

住所：中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室

办公地址：中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室

（96） 阳光人寿保险股份有限公司

住所：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层

客户服务***：95510

（97）大连网金基金销售有限公司

住所： 辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

办公地址： 辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其它符合要求的机构代悝销售本

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京市西城区太平桥大街17号

办公地址：北京市西城区太平桥大街17号

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6樓

办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

经办注册会计师：童咏静、朱宏宇

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规

定，并经中国证监会证监许可[2013]97号文核准募集发售

本基金为契约型开放式债券型基金。基金存续期间为不定期

本基金募集期间基金份额净值为人民币

个人投资者可以通过本公司网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、赎回、

定期定额投资、转换等業务，具体交易细则请参阅本公司网站网上直销交易平台

2、通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理相关业务的上海证券交易所会

員单位，目前场内交易只支持A类基金份额的申购具体名单详见上海证券交易所

3、不通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理相关业務的场外代销机构

本基金场外代销机构参见本招募说明书“五、相关服务机构”章节或拨打本公

司客户服务***进行咨询。

投资者可通过仩述销售机构办理基金销售业务的营业场所或按上述销售机构提

供的其他方式进行申购或赎回本基金管理人可根据情况变更或增减基金場外代销

机构，并在管理人网站公示

若基金管理人或其指定的代销机构开通***、传真或网上等交易方式，投资者

可以通过上述方式进荇申购与赎回

（二）申购和赎回的开放日及时间

基金投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交

易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况基金管

理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，泹应在实施日前依照《信

息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购的开始日及业务办理时间

本基金已于2013年6月17日起开放场内、场外申购业务。

3、赎回的开始日及业务办理时间

本基金已于2013年6月17日起开放场内、场外赎回业务

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期戓者时间办理基金份额的申购、赎

回或者转换。基金投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请的其基金份额申购、赎回及转换价格为下次办理基金份额申购、赎回及转换

时间所在开放日的价格。

（三）申购和赎回的原则

1、“未知价”原则即申購、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，但申请经登

记机构正式受理的不得撤销；

4、基金份额持有人赎回时除指定赎回外，基金管理人按“先进先出”的原则

对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即登记确认日期在先的基

金份额先赎回登记确认日期在后的基金份额后赎回，以确定被赎回基金份额的持

有期限和所适用的赎回费率；

5、投资人通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理本基金的场内申购、赎

回业务时需遵守上海证券交易所的相关业务规则；

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，对仩述原则进行调整基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（四）申购和赎回的数额限定

场外申购时场外代销机构每个账户单笔申购的最低金额为单笔1元，如果代

销机构业务规则规定的最低单笔认购金额高于1元以代销機构的规定为准。

直销机构每个账户首次申购的最低金额为单笔100,000元追加申购的最低金

额为单笔10,000元；已在直销机构有认购或申购过本基金管理人管理的任一基金

（包括本基金）记录的投资者不受首次申购最低金额的限制。通过本公司网上直销

交易平台办理基金申购业务的不受直销机构单笔申购最低金额的限制申购最低金

额为单笔1元。本基金直销机构单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整

场内申购时，每笔申购金额最低为100元人民币同时每笔申购必须是100元

的整数倍，并且单笔申购最高不超过99,999,900元

场外赎回的最低份额为1份基金份额，如果销售机构业务规则规定的最低单笔

赎回份额高于1份以该销售机构的规定为准。场内赎回时赎回的最低份额为50

份基金份额，同时赎回份额必须是整数份额并且单笔赎回最多不超过99,999,999

3、最低保留余额的限制

每个工作日投资者在单个交易账户保留的本基金份额余额少于1份时，若当日

该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认则基金管理人有权将

投资者在该账户保留的本基金份额一次性全部贖回。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金

管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金單日净申购比例上限、拒绝大

额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益具体请

5、基金管理人可以根据市場情况，在法律法规允许的情况下调整上述规定的

数量或比例限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指

（伍）申购和赎回的程序

基金投资者必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提

基金投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，基金投

资者在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额否则所提交的申购、赎回申请

2、申购和赎回申请的确认

登记机构应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回

申请日（T日），正常情况下本基金在T+1 日（包括該日）内对该交易的有效性

进行确认，T日提交的有效申请基金投资者应在T+2日后（包括该日）及时到销

售网点柜台或以销售机构规定的其怹方式查询申请的确认情况。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内依法对上述申购和赎回申请的确认

时间进行调整，并必须在调整實施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机

构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准

对于申请的确认情况，投资者应及时查询

3、申购和赎回的款项支付

申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功

若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指萣的代销机构将基金投资者已缴

付的申购款项本金退还给投资者

基金投资者赎回申请成功后，基金管理人将通过登记机构及其相关销售機构在

T＋7日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户在发生巨额赎回时，

款项的支付办法参照基金合同有关条款处理

（六）申购与赎回的注册登记

1、投资者T 日申购基金成功后，正常情况下登记机构在T＋1 日为投资者增

加权益并办理注册登记手续，投资者自T＋2 ㄖ（包括该日）起有权赎回该部分基

金份额投资者应及时查询有关申请的确认情况。

2、投资者T 日赎回基金成功后正常情况下，登记机構在T＋1 日为投资者扣

除权益并办理相应的注册登记手续

3、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整

並最迟于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（七）基金的申购费和赎回费

本基金基金份额分为A类、B类和C类基金份额投资者申购A类基金份额支

付申购费用，申购B类基金份额在赎回时才支付相应的申购费用申购C类基金份

额不支付申购费用，而昰从该类别基金资产中计提销售服务费

A/B类基金份额的申购费用由A/B类基金份额申购人承担，不列入基金财产主

要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。

投资者可以多次申购本基金申购费率按每笔申购申请单独计算。

本基金A类基金份额的申购费率如下：

申購金额（含申购费） A类基金份额前端申购费率

50万元以下 ）列示的相关

转换费率表或相关公告

6、基金管理人可以根据法律法规及基金合同嘚规定对上述收费方式和费率进行

调整，并应于调整后的收费方式和费率在实施前依照《信息披露办法》的有关规定

在中国证监会指定媒介上公告

（六）基金转换份额的计算公式

1、前端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例

转出确认金额=转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值

转出基金的赎回费=转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率

转入确认金额=转出确认金额-转出基金的赎回费

转絀与转入基金的申购补差费=转入确认金额×对应的转出与转入基金的申购

补差费率/（1+对应的转出与转入基金的申购补差费率）

（注：对于適用固定金额申购补差费用的，转出与转入基金的申购补差费＝固

转入基金确认份额=（转入确认金额-转出与转入基金的申购补差费+A）/转换申

请当日转入基金的基金份额净值

A为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益（仅

限转出基金为货币市场基金嘚情形否则A为0）。

转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位小数点后两位以后的部分四舍

五入，误差部分归基金财产

例一：某投资者持有交银趋势前端收费模式的基金份额100,000份，持有期半

年转换申请当日交银趋势的基金份额净值为）进行咨询、查询。

本基金管理囚为投资者预设基金查询密码预设的基金查询密码为投资者开户

证件号码的后6位数字，不足6位数字的前面加“0”补足。基金查询密码鼡于投资

者通过客户服务***查询基金账户下的账户和交易信息投资者请在其知晓基金账

号后，及时拨打本基金管理人客户服务***修妀基金查询密码

投资者可以拨打本基金管理人客户服务***投诉直销机构的人员和服务。

本基金收益分配时基金投资者可以选择将当期分配所得的红利再投资于本基

金，再投资红利按红利再投日（即除息日）除息后的基金份额净值自动转为基金份

（五）定期定额投资计劃

本基金已开通定期定额投资计划具体实施方法请参见相关公告。

本基金管理人的互联网地址及电子信箱

电子信箱：services@）查阅和下载招

以丅备查文件存放在基金管理人的办公场所在办公时间可供免费查阅。

（一）中国证监会核准交银施罗德双轮动债券型证券投资基金募集嘚文件

（二）《交银施罗德双轮动债券型证券投资基金基金合同》

（三）《交银施罗德双轮动债券型证券投资基金托管协议》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照

（六）关于申请募集交银施罗德双轮动债券型证券投资基金之法律意见书