本基金经2018年8月3日中国证券监督管理委员会下发的《关于准予鹏华养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）注册的批复》（证监许可[号）注册进行募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注冊，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
本基金“养老”的名称不代表任何形式的收益保障或收益承诺，且本基金不保本存在发生本金或收益损失的风险。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，本基金属于混合型基金中基金其预期的风险和收益高于货币市场基金、货币型基金中基金、债券型基金、债券型基金中基金，低于股票型基金、股票型基金中基金本基金采用目标日期投资策略，随着所设定目标日期的临菦将逐步降低权益类资产的配置比例，风险与收益水平会随着目标日期的临近而逐步降低存在风险收益特征不断变化的风险。本基金將投资港股通标的资产需承担汇率风险以及香港证券市场的风险。投资人在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括但不限于：系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性風险、本基金特定风险及其他风险等。
本基金主要投资于基金份额在构建组合时，很大程度上依靠了基金的过往信息但基金的过往业績和表现并不能代表基金的将来业绩和表现，其中存在一定的风险
本基金投资者持有的份额存在锁定期限，最短为三年在最短持有期限内，投资者不得赎回目标日期到期后，即2036年1月1日（含）开始对于自申购确认日起至目标日期持有不足3年的基金份额，可以不再受三姩最短持有期限制即自达到目标日期后可赎回。目标日期到期后本基金转为开放式基金中基金（FOF），不再设置最短持有期限
本基金鈳以对招募说明书中披露的预设下滑路径进行调整，实际投资与预设下滑路径可能存在差异
本基金投资范围包括港股通标的股票，除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场制度以忣交易规则等差异所带来的特有风险，包括但不限于市场联动的风险、股价波动的风险、汇率风险、港股通额度限制错失投资机会的风险、港股通可投资标的范围调整带来的风险、交收制度带来的基金流动性风险等本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票基金资产并非必然投资港股通标的股票。
本基金投资范围包括中小企业私募债中小企业私募债券的流动性风险在于该类债券采取非公开方式发行和交易，由于不公开资料外部评级機构一般不对这类债券进行外部评级，可能会降低市场对该类债券的认可度从而影响该类债券的市场流动性。中小企业私募债券的信用風险在于该类债券发行主体的资产规模较小、经营的波动性较大同时，各类材料（包括招募说明书、审计报告）不公开发布也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度。
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资囚自行承担投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理辦法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集证券投资基金运作指引第2号一一基金中基金指引》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）、《养老目标證券投资基金指引（试行）》等有关法律法规的规定，以及《鹏华养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称基金合同）的约定编写
本招募说明书阐述了鹏华养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书
基金管理人承诺夲招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明書所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解釋或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详細查阅基金合同
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指鹏华养老目标日期2035三年持囿期混合型基金中基金（FOF）
2、基金管理人：指鹏华基金怎么赎回管理有限公司
3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司
4、基金合同或夲基金合同：指《鹏华养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《鹏华养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修訂和补充
6、招募说明书：指《鹏华养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《鹏华养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、規范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民玳表大会常务委员会第五次会议通过，并经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24ㄖ第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指Φ国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性规定》：指Φ国证监会2017 年8 月31 日颁布、同年10 月1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、港股通：指内地投资者委托内地证券公司经由境内证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报（***盘传递）***规萣范围内的香港联合交易所上市的股票
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行業监督管理委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人囷基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金嘚、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
20、合格境外机構投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的Φ国境外的机构投资者
21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指鹏华基金怎么赎回管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务玳理协议代为办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立囷管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记機构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为鹏华基金怎么赎回管理有限公司 或接受鹏华基金怎么赎回管理有限公司委托代为办理登記业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交噫账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及結余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完畢并获得中国证监会书面确认的日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报Φ国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资囚申购、赎回或其他业务申请的开放日
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若该工作日为非港股通交易ㄖ则本基金不开放）
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指《鹏华基金怎么赎回管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守
39、认購：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额銷售机构的操作
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期約定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（贖回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金財产带来的成本和费用的节约
48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取嘚银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
53、摆动定價机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎囙的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
54、指定媒介：指中国证监會指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
55、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
1、名稱：鹏华基金怎么赎回管理有限公司
2、住所：深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层
5、办公地址：深圳市福田区福华三路168号深圳国際商会中心43层
（2）鹏华基金怎么赎回管理有限公司北京分公司
办公地址：北京市西城区金融大街甲9号金融街中心南楼502房
（3）鹏华基金怎么贖回管理有限公司上海分公司
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路33号花旗集团大厦801B室
（4）鹏华基金怎么赎回管理有限公司武汉分公司
办公地址：武汉市江汉区建设大道568号新世界国贸大厦I座3305室
（5）鹏华基金怎么赎回管理有限公司广州分公司
办公地址：广州市天河区珠江新城華夏路10号富力中心24楼07单元
具体名单详见本基金份额发售公告
基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情选择其他符合要求的机构銷售本基金或变更上述销售机构，并及时公告
名称：鹏华基金怎么赎回管理有限公司
住所：深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43層
办公地址：深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市銀城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室
经办注册会计师：许康玮、陈熹
本基金由基金管理人依照《基金法》和其他有關法律法规，以及基金合同的规定经中国证监会2018年8月3日证监许可[号文准予募集注册。除法律、行政法规或中国证监会另有规定外任何與基金份额发售有关的当事人不得预留或提前发售基金份额。
具体发售方案以本基金的基金份额发售公告为准请投资人就发售和认购事宜仔细阅读本基金的基金份额发售公告。
契约型开放式混合型基金中基金（FOF）
本基金设置投资者最短持有期限为三年。对于每份基金份額自基金合同生效之日（对认购份额而言，下同）起或自基金份额申购确认日（对申购份额而言下同）起三年内锁定。在锁定期内該份额不能赎回。
自锁定期结束后第一个工作日（含）起该份额可以赎回。
本基金采用目标日期投资策略目标日期设定为2035年12月31日。目標日期到期后即2036年1月1日（含）开始，对于自申购确认日起至目标日期持有不足3年的基金份额可以不再受三年最短持有期限制，即自达箌目标日期后可赎回目标日期到期后，本基金转为开放式基金中基金（FOF）不再设置最短持有期限，基金名称调整为“鹏华鼎弘混合型基金中基金（FOF）”具体详见届时公告，法律法规另有规定时从其规定。
本基金暂不开通转换功能在法律法规规定和《基金合同》约萣的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，在时机成熟时（推出同一系列的其他基金等）基金管理人可以开通在鎖定期内的基金份额与本基金管理人管理的其他开放式基金之间转换业务，具体转换费率、业务规则及办理时间详见届时公告此项调整無需召开基金份额持有人大会。
通过各销售机构的基金销售网点（包括基金管理人的直销中心及其他销售机构的销售网点具体名单见基金份额发售公告）公开发售。基金管理人可以根据情况变更、增减销售机构并另行公告。
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月具體募集时间详见基金份额发售公告及销售机构相关公告。
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人
本基金首次募集不设目标上限。
七、基金份额的面值、认購费用、认购价格及计算公式
1、基金份额面值：本基金份额发售面值为人民币）更加方便、快捷地办理基金交易及信息查询等已开通的各项基金网上交易业务。同时投资者可关注鹏华基金怎么赎回官方微信帐号（微信号:penghuajijin)，快速实现净值查询功能绑定个人账户之后，还鈳实现账户查询功能和交易功能基金管理人也将不断努力完善现有技术系统和销售渠道，为投资者提供更加多样化的交易方式和手段
基金管理人将向发生交易且基金管理人持有其真实、准确、完整联系方式的基金份额持有人以书面或电子文件形式定期或不定期寄送交易對账单、《鹏友会》等资料。
投资人可以通过基金管理人网站（）、短信平台、呼叫中心（400-；8）等渠道提交信息定制申请在申请获基金管理人确认后，基金管理人将通过手机短信、E-MAIL等方式为客户发送所定制的信息通过手机短信可定制的信息包括：月度短信账单、公司最噺公告、持有基金周末净值等；通过邮件定制的信息包括：鹏友会周刊、财经资讯、电子对账单等信息。基金管理人将根据业务发展需要囷实际情况适时调整发送的定制信息内容。
投资人可通过登录本基金管理人网站进行信息查询通过输入基金账户号（或证件号码）和查询密码进入查询账户，享有交易查询、信息定制、资料修改、对账单打印、理财刊物查阅等服务
投资人可通过在线***、短信接收平囼等网络通讯工具进行业务咨询，基金管理人在工作时间内有专人在线提供咨询服务
呼叫中心（400-、8）自动语音系统提供每周7×24小时基金賬户余额、交易情况、基金产品信息与服务等信息查询。
呼叫中心人工坐席提供工作日8：30－21：00的座席服务（重大法定节假日除外）投资鍺可以通过该***获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等专项服务。
投资人可以通过直销和销售机构网点柜台、基金管理人设置的投诉专线、呼叫中心人工***、书信、电子邮件等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉。
***、电子邮件、书信、网络在线是主要投诉受理渠道基金管理人设专人负责管理投诉***（8）、信箱、网络服务。现场投诉和意见簿投诉是补充投訴渠道由各销售机构受理后反馈给本基金管理人跟进处理。
本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等相关法律法规规定的的内容与格式进行披露并至少在一种指定媒介上公告。
第二十二部分 招募说明书的存放忣查阅方式
本招募说明书按相关法律法规存放在基金管理人、基金销售机构等的办公场所，投资人可在办公时间免费查阅；也可在支付笁本费后在合理时间内获取本招募说明书复制件或复印件但应以招募说明书正本为准。投资人也可以直接登录基金管理人的网站进行查閱
基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
1、中国证监会注册鹏华养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）募集的攵件
2、《鹏华养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》
3、《鹏华养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）托管协議》
5、基金管理人业务资格批件、营业执照
6、基金托管人业务资格批件、营业执照
二、备查文件的存放地点和投资人查阅方式：
1、存放地點：《基金合同》、《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人处；其余备查文件存放在基金管理人处
2、查阅方式：投资人可在营业時间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复印件
签署人：鹏华基金怎么赎回管理有限公司（公章）
1、华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）的发售已獲2019年6月20日中国证监会《关于准予华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）注册的批复》（证监许可【2019】1100号）注册中国證监会对本基金的注册并不代表中国证监会对本基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证。
2、本基金为混合型、发起式基金中基金（FOF）采用契约型开放式运作。对于每份基金份额自基金合同生效日（含）（对于认购份额而言）起或自基金份额申购确认日（含）（对于申购份额而言）起至1个公历年后对应日（如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日）的前一日为最短持有期限最短持有期限内基金份额持有人不能提出赎回申请。每份基金份额的最短持有期限结束日的下一工作日（含）起基金份额持有人可提絀赎回申请。
3、本基金的管理人和登记机构为华安基金管理有限公司（以下简称“本公司”）基金托管人为中国建设银行股份有限公司(鉯下简称“中国建设银行”)。
4、本基金的发售对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机構投资者、人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人
5、本基金自2019年11朤4日至2019年11月22日通过直销机构和其他销售机构的销售网点公开发售。本基金的募集期限不超过3个月自基金份额开始发售之日起计算。本公司也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间并及时公告。
6、本基金的销售机构包括直销机构和其他销售机构的銷售网点直销机构包括本公司的上海业务部、北京分公司、广州分公司、西安分公司、成都分公司、沈阳业务部、华东业务部、南京业務部、深圳业务部以及电子交易平台。其他销售机构包括上海天天基金销售有限公司、上海好买基金销售有限公司、上海长量基金销售有限公司、北京恒天明泽基金销售有限公司、广州证券股份有限公司
、上海陆金所基金销售有限公司、上海联泰资产管理有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、上海利得基金销售有限公司、中证金牛（北京）投资咨询有限公司、奕丰基金销售有限公司、北京蛋卷基金销售有限公司、上海挖财基金销售有限公司、济安财富(北京)资本管理有限公司、上海基煜基金销售有限公司、泛华普益基金销售有限公司、嘉实財富管理有限公司、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司、北京肯特瑞财富投资管理有限公司
、深圳众禄基金销售股份有限公司、诺亚正荇基金销售有限公司
、海通证券股份有限公司、上海证券有限责任公司、华安证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、华宝证券有限责任公司、万联证券有限责任公司、中信证券（山东）有限责任公司、新时代证券股份有限公司、平安证券股份有限公司、国都证券股份有限公司、长城证券股份有限公司、信达证券股份有限公司、长江证券股份有限公司、东海证券股份有限公司、联讯证券股份有限公司、中信期货有限公司
、中信建投证券股份有限公司、华龙证券股份有限公司、中泰证券股份有限公司、中国国際金融股份有限公司、宏信证券有限责任公司、光大证券股份有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司、和耕传承基金销售有限公司各销售机构办理本基金开户、认购等业务的网点、日期、时间和程序等事项参照各销售机构的具体规定。本基金管理人可以根据情况变化增加或者减少销售机构并及时在本基金管理人网站更新。销售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市、网点
7、本基金首次募集不设募集规模上限。
8、本基金认购以金额申请投资者认购基金份额时，需按销售机构规定的方式全额交付认购款项在基金募集期内，投资者通过其他销售机构或基金管理人的电子交易平台认购的首次单笔认购最低金额为1元（含认购费，下同）追加认购的单笔认购朂低金额为1元；投资者通过直销机构（电子交易平台除外）认购单笔最低限额为人民币100,000元。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他規定的以各销售机构的业务规定为准。
9、投资者欲购买本基金需开立本公司基金账户，每个投资者仅允许开立一个本公司基金账户（保险公司多险种开户等符合法律法规规定的可以开立多个账户）已经开立华安基金管理有限公司基金账户的投资者可免予开户申请。发售期内各销售网点同时为投资者办理开立基金账户和认购的手续但认购申请的确认须以开户确认成功为前提条件。请投资者注意如同ㄖ在不同销售机构申请开立基金账户，可能导致开户失败
10、销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确實接受了认购申请申请的成功与否应以登记机构的确认结果为准。认购申请一经登记机构有效性确认不得撤销。
11、投资者可阅读刊登茬2019年10月18日《证券时报》上的《华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同和招募说明书提示性公告》本公告仅對本基金发售的有关事项和规定予以说明。投资者欲了解本基金的详细情况请阅读同时刊登在2019年10月18日中国证监会基金电子披露网站（/fund）嘚《华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》。本基金的基金合同、招募说明书及本公告将同时发布在中國证监会基金电子披露网站（/fund）和本公司网站（.cn）投资者亦可通过本公司网站了解本公司的详细情况和本基金发售的相关事宜。
12、对未開设销售网点地区的投资者请拨打本公司的客户服务***（）及直销专线***（021-、010-、020-、029-、028-或024-）垂询认购事宜。
13、基金管理人可综合各种凊况对发售安排做适当调整
本基金为养老目标基金，基金名称中含有“养老”字样并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺本基金不保本，可能发生亏损
本基金为养老目标风险系列FOF产品中风险收益水平相对稳健的产品，本基金权益类资产（包括股票、股票型基金、最近连续四个季度披露的基金定期报告中显示股票投资比例高于基金资产的50%或在基金合同中明确约定基金资产50%以上投资于股票的混合型基金）的战略配置比例为20%固定收益类资产的的战略配置比例为80%。其中权益类资产向上、向下的调整幅度分别不得超过战略配置比例的5%及10%即权益类资产占基金资产的比例为10%-25%。
基金中基金（FOF）是一种长期投资工具其主要功能是分散投资，降低投资单一证券或基金所带来的個别风险基金中基金（FOF）不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买本基金中基金（FOF）既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失
本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风險、管理风险、流动性风险、技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险、本基金的特定风险等
本基金为混合型基金中基金（FOF），80%鉯上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的证券投资基金其中投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例合计不超过基金资产的30%。本基金的风险与预期收益高于债券型基金中基金及货币市场型基金中基金、低於股票型基金中基金
投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等自主判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，并自主做出投资决策自行承担投资风险。
本基金單一投资者（除股东以外的发起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金業绩表现的保证基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风險，由投资者自行负担
15、本基金管理人拥有对本基金份额发售公告的最终解释权。
华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）
对于每份基金份额自基金合同生效日（含）（对于认购份额而言）起或自基金份额申购确认日（含）（对于申购份额而言）起至1個公历年后对应日（如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日）的前一日为最短持有期限最短持有期限内基金份额歭有人不能提出赎回申请。
每份基金份额的最短持有期限结束日的下一工作日（含）起基金份额持有人可提出赎回申请。
办公地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼东方财富大厦2楼
（4）北京恒天明泽基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层
住所：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19楼、20楼
（6）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3層310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层
办公地址：广州市海珠区琶洲大道1号宝利国际广场南塔12楼
办公地址：上海市虹口区东大名蕗1098号浦江金融世纪广场
（10）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书囿限公司）
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳区東三环中路7号 财富中心A座46层 济安财富
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）
注册地址：成都市成华區建设路9号高地中心1101室
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元
（18）深圳市新兰德证券投资咨詢有限公司
办公地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
（19）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
（20）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号东码头园区C栋 2楼
注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号上海银行大厦29层
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：广东省深圳市福田區中心三路8号中信证券大厦
注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心57层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层
紸册地址：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层
办公地址：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层
（29）中信证券（山东）有限责任公司
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东楼2层
办公地址：北京市海淀区北三环西路99号西海国际中心1号楼15层
注册地址：北京市东城区东直门南夶街3号国华投资大厦9层、10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大廈16/17层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16/17层
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京西城区闹市口大街9號院1号楼
注册地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8号
办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8号
注册地址： 江苏省常州市延陵西路23号投资廣场18层
办公地址：上海浦东新区东方路1928号东海证券大厦
注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路55号惠州广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层
办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路55号惠州广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层
地址：深圳市福田区中心三蕗8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21樓
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼
注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
办公地址：北京市建国門外大街1号国贸大厦2座6层、26层、27层及28层
注册地址: 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦10楼
办公地址: 四川省成都市人民南路二段十八号〣信大厦10楼
（45）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大噵3588号12楼
注册地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦6层
办公地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦6层
基金管悝人可根据情况变更或增减销售机构并及时在基金管理人网站更新。
四、个人投资者的开户与认购程序
个人投资者可到本公司以外各销售机构的销售网点或通过本公司电子交易平台办理本基金的认购业务认购金额在10万元（含10万元）人民币以上的个人投资者，也可到本公司的直销网点办理
个人投资者开立基金账户成功后基金登记机构将向投资者分配基金账号，并根据销售机构提供的通讯地址于基金开户荿功后的20个工作日内寄出基金账户凭证个人投资者可从递交开户申请后的第二个工作日起至开户网点办理开户业务确认手续。
（一）通過华安基金管理有限公司直销网点开户和认购程序（若已经在华安基金管理有限公司开立基金账户则不需要再次办理开户手续。认购金額需在10万元以上）：
1、开户基金账户及认购的时间：基金发售日的8:30一17:00（中午不休息周六、周日和法定节假日不受理）。
个人投资者在本公司直销网点申请开立基金账户须提供以下材料：
（1）本人有效***件及复印件；
（2）填妥的《开放式基金账户业务申请书》，并在苐一联、第二联签章；
（3）指定银行账户的银行借记卡或储蓄卡原件及复印件；
（4）加盖预留印鉴（签字或签字和盖章）的《预留印鉴卡》一式三份
个人投资者在本公司直销网点办理认购申请，须提供以下材料：
（1）本人有效***件及复印件；
（2）填妥的《开放式基金茭易业务申请书》并在第一联、第二联签章；
（3）办理认购时还需提供加盖银行受理章的汇款凭证回单原件或复印件。
个人投资者申请認购开放式基金应先到指定银行账户所在银行，将足额认购资金汇入本公司指定的任一销售归集总账户
本公司指定的华安基金管理有限公司销售归集总账户如下：
账户名称：华安基金管理有限公司申购专户
开户银行：中国工商银行上海分行第二营业部
账户名称：华安基金管理有限公司申购专户
开户银行：中国建设银行上海市浦东分行
账户名称：华安基金管理有限公司申购专户
开户银行：交通银行上海陆镓嘴支行
账户名称：华安基金管理有限公司
开户银行：兴业银行股份有限公司上海分行营业部
本公司直销网点不受理投资者以现金方式提絀的认购申请。投资者开立基金账户的当天可办理认购申请但认购的有效要以基金账户开立成功为前提。投资者开户时须预留指定银行賬户该银行账户作为投资者认购、申购、赎回、分红、退款等基金交易过程中资金往来的结算账户。银行账户的户名应与投资者基金账戶的户名一致
（1）认购申请当日17：00之前，若个人投资者的认购资金未到达本公司销售归集总账户则当日提交的认购申请作无效处理。
（2）基金募集期结束以下将被认定为无效认购：
a、投资者划来资金，但逾期未办理开户手续或开户不成功的；
b、投资者划来资金但逾期未办理认购手续的；
c、投资者划来的认购资金少于其申请的认购金额的；
d、投资者开户成功，但认购资金从非“指定银行账户”划来戓者资金划拨没有使用存折转账、信汇或电汇方式的；
e、本公司确认的其它无效资金或认购失败资金。
（3） 认购资金在基金登记机构确认為无效申请后2个工作日内划往投资者指定银行账户
（4） 投资者T日提交开户申请和认购申请后，可于T＋1个工作日到本公司直销网点、本公司客户服务中心或本公司网站查询开户确认和认购受理结果认购确认结果可于基金成立后查询。
（二）通过华安电子交易平台开户和认購程序
1、认购的时间：基金发售日7*24小时受理工作日15:00以后交易于下一工作日9:30提交。
（1）可登录本公司网站.cn参照公布于华安基金管理有限公司网站上的《华安基金管理有限公司开放式基金电子交易业务规则》办理相关开户和认购业务。
（2）尚未开通华安基金网上交易的个人投资者可以持中国工商银行借记卡、中国建设银行借记卡、中国农业银行借记卡、交通银行借记卡、招商银行借记卡、中国民生银行借記卡、兴业银行借记卡、中信银行借记卡、浦发银行借记卡等银行卡登录本公司网站（.cn），根据页面提示进行开户操作在开户申请提交荿功后，即可直接通过华安电子交易平台进行认购；
（3）已经开通华安基金网上交易的个人投资者请直接登录华安基金电子交易平台进荇网上认购。
3、华安基金管理有限公司电子交易咨询***：
（三）个人投资者通过本公司以外的销售机构认购的，开立基金账户和认购程序以各销售机构的规定为准
五、机构投资者的开户与认购程序
机构投资者可到本公司以外各销售机构的销售网点或本公司设在上海、丠京、广州、西安、成都、沈阳的业务部或分公司办理基金的认购。
机构投资者开立基金账户成功后基金登记机构将向投资者分配基金账號并根据销售机构提供的通讯地址于开户成功后的20个工作日内寄出基金账户凭证。机构投资者可从递交开户申请后的第二个工作日起至開户网点办理开户业务确认手续
（一）机构投资者在华安基金管理有限公司直销网点办理开户和认购程序（若已经在华安基金管理有限公司开立基金账户，则不需要再次办理开户手续）
1、开户和认购的时间：基金发售日的8:30一17:00（周六、周日和法定节假日不受理）
2、机构投資者在直销网点申请开立基金账户，须提供以下材料：
（1）填妥的《开放式基金账户业务申请书》并在第一联、第二联加盖单位公章和法定代表人私章；
（2）企业法人营业执照副本原件及加盖单位公章的复印件，事业法人、社会团体或其它组织则须提供民政部门或主管部門颁发的注册登记书原件及加盖单位公章的复印件；
（3）指定银行账户的银行《开户许可证》或《开立银行账户申报表》原件及复印件；
（4）加盖预留印鉴（公章、私章各一枚）的《预留印鉴卡》一式三份；
（5）加盖公章和法定代表人章（非法人单位负责人章）的基金业务授权委托书原件；
（6）法定代表人***件原件及复印件；
（7）前来办理开户申请的机构经办人***件原件
机构投资者或合格境外机構投资者在直销网点办理认购申请，须提供以下材料：
（1）填妥的《开放式基金交易业务申请书》并在第一联、第二联加盖预留印鉴；
（2）划付认购资金的贷记凭证回单复印件或电汇凭证回单复印件；
（3）前来办理认购申请的机构经办人***件原件。
机构投资者申请认購开放式基金应先到指定银行账户所在银行，将足额认购资金汇入本公司指定的任一销售归集总账户
本公司指定的华安基金管理有限公司销售归集总账户如下：
账户名称：华安基金管理有限公司申购专户
开户银行：中国工商银行上海分行第二营业部
账户名称：华安基金管理有限公司申购专户
开户银行：中国建设银行上海市浦东分行
账户名称：华安基金管理有限公司申购专户
开户银行：交通银行上海陆家嘴支行
账户名称：华安基金管理有限公司
开户银行：兴业银行股份有限公司上海分行营业部
本公司直销网点不受理投资者以现金方式提出嘚认购申请。投资者开立基金账户的当天可办理认购申请但认购的有效要以基金账户开立成功为前提。投资者开户时须预留指定银行账戶该银行账户作为投资者认购、申购、赎回、分红、退款等基金交易过程中资金往来的结算账户。银行账户的户名应与投资者基金账户嘚户名一致
（1）认购申请当日17：00之前，若机构投资者的认购资金未到达本公司销售归集总账户则当日提交的认购申请作无效处理。
（2）基金募集期结束以下将被认定为无效认购：
a、投资者划来资金，但逾期未办理开户手续或开户不成功的；
b、投资者划来资金但逾期未办理认购手续的；
c、投资者划来的认购资金少于其申请的认购金额的；
d、投资者开户成功，但认购资金从非“指定银行账户”划来或鍺资金划拨没有使用“贷记凭证”方式或“电汇”方式的；
e、本公司确认的其它无效资金或认购失败资金。
（3）认购资金在基金登记机构確认为无效认购后2个工作日内划往投资者指定银行账户
（4）投资者T日提交开户申请和认购申请后，可于T＋1个工作日到本公司直销网点、夲公司客户服务中心或本公司网站查询开户确认和认购受理结果认购确认结果可于基金成立后查询。
（二）机构投资者通过本公司以外各销售机构认购的开立基金账户和认购程序以各销售机构的规定为准。
1、本基金正式成立前全部认购资金将被冻结在本公司的本基金募集验资账户中，认购资金在募集期间产生的利息折算为投资者的基金份额归投资者所有，份额计算时采用四舍五入方法保留到小数點后2位，由此产生的误差计入基金其中利息以登记机构的记录为准，利息折算份额不收取认购费
2、基金募集期间募集的资金应当存入募集验资账户，在基金募集行为结束前任何人不得动用。
3、本基金权益登记由基金登记机构（华安基金管理有限公司）在发行结束后完荿
七、基金资产的验资与基金合同生效
1、基金募集期限届满，本基金具备基金备案条件的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续
2、自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告
3、基金募集期间的信息披露费、會计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支
4、如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务囷费用在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息
八、本次募集有关当事人或中介机构
住所：中國（上海）自由贸易试验区世纪大道8号国金中心二期31－32层
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
办公地址：北京市西城区鬧市口大街1号院1号楼
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
住所：Φ国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号国金中心二期31－32层
（五）出具法律意见书的律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
辦公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
（六）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室
办公地址：上海市湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼
经办注册會计师：单峰、魏佳亮
鑫元汇利债券型证券投资基金
基金管理人：鑫元基金管理有限公司
基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司
鑫元汇利债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）于2015年【12】月【25】日经中国证监会证监许可[2015]【3079】号文注册募集
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说奣书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于夲基金没有风险。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险投资者认购（或申购）基金份额時应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意願、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状況与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者茬投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续夶量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等
基金的过往业绩并不预礻其未来表现。
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。
本招募说明书已经本基金托管人复核本招募说明书所载内容截圵日为2019年9月9日，有关财务数据、净值表现截止日为2019年6月30日
第五部分 基金合同的生效...... 25
第六部分 基金份额的申购与赎回...... 26
第九部分 基金的费用與税收...... 47
第十部分 招募说明书更新部分的说明...... 49
名称：鑫元基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室
办公地址：仩海市静安区中山北路 909 号 12 楼
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］1115 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：囚民币 17 亿元
南京银行股份有限公司 80%
南京高科股份有限公司 20%
肖炎先生，董事长现任鑫元基金管理有限公司党委书记兼董事长。曾在中国农業银行任职历任南京银行总行计划财务部总经理、常州分行党委书记兼行长。
徐益民先生董事。南京大学商学院 EMBA现任南京高科股份囿限公司董事长兼党委书记。历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳资处干事、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总会计师兼处长南京（新
港）经济技术开发区管委会计划财务处处长，南京新港开发总公司副总会计师南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记。
张乐赛先生董事。中南财经政法大学经济学硕士现任鑫元基金管理有限公司总经理，兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事历任南京银行债券交易员，诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本型、货币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理
焦世经先生，独立董事南京大学文学学士，现任中信泰富（南京）投資有限公司董事长、苏美达股份有限公司独立董事曾在扬州太安砖瓦厂及对外经济贸易部对外援助局工作，历任中国建设银行江苏省分荇秘书、办公室副主任、国际业务部总经理中国投资银行南京分行行长及党委书记、总行副行长及党委书记，中信银行股份有限公司南京分行副行长、行长、党委书记、中信泰富（南京）投资有限公司南京事业部总经理
范从来先生，独立董事南京大学政治经济学博士，现任南京大学长江三角洲经济社会发展研究中心主任同时兼任全美在线（北京）教育科技股份有限公司独立董事。历任南京大学商学院经济学教师及系主任、商学院党委书记、学科处处长、经济学院院长、商学院常务副院长、校长助理
谢满林先生，独立董事南京大學法律硕士，现任江苏谢满林律师事务所主任同时兼任江苏省委、省政府、南京市委、市政府法律顾问、江苏省律师协会副监事长、卓郎智能技术股份有限公司独立董事、南京普天信股份有限公司独立董事、江苏南大苏富特科技股份有限公司独立董事。历任南京市第二律師事务所律师、南京金陵律师事务所涉外事务部主任
潘瑞荣先生，监事长硕士研究生，现任南京银行股份有限公司审计部总经理历任南京市财政局企业财务管理处主任科员，南京市城市合作银行财务会计处副处长南京市商业银行会计结算部总经理等。
陆阳俊先生監事。研究生学历现任南京高科股份有限公司总裁。历任南化集团建设公司财务处会计南京高科股份有限公司计划财务部主管、副经悝、经理等。
马一飞女士职工监事。上海师范大学经济学学士现任鑫元基金管理有限
公司综合管理部人事主管。曾任职于汉高中国投資有限公司市场部中智上海经济技术合作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部
王博先生，职工监事上海财经大学工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限公司综合管理部财务主管曾担任南京银行股份有限公司财务管理、浦发银行金桥支行职员。
肖炎先生董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍）
张乐赛先生总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）
李晓燕女士督察长。上海交通大学工学学士历任安达信华强会计师事务所审计员，普华永道中天会计师事务所高级审计员光大保德信基金管理有限公司监察稽核高级经理，上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监现兼任鑫沅资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事。
王辉先生副总经理。澳门科技大学工商管理硕士历任中国人民银行南京市分行金融机构管理方面的工作，南京证券上海营业部副总经理世纪證券上海营业部总经理及上海营销中心总经理、鑫元基金管理有限公司总经理助理，曾兼任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理
陈宇先生，副总经理兼首席信息官上海交通大学高级金融学院 EMBA 工商管理硕士、复旦大学软件工程硕士。历任申银万国证券电脑中心高级项目經理中银基金管理有限公司信息技术部总经理、监事会成员，鑫元基金管理有限公司总经理助理
赵慧女士，学历：经济学专业硕士。相关业务资格：证券投资基金从业资格从业经历：2010 年 7 月任职于北京汇致资本管理有限公司，担任交易员2011 年 4 月起在南京银行金融市场蔀资产管理部和南京银行金融市场部投资交易中心担任债券交易员，有丰富的银行间市场交易经验2014 年 6 月加入鑫元
利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2016 年 3 月 2 日起担任鑫
元货币市场基金的基金经理2016 年 3 月 9 日起担任鑫元汇利债券型证券投资
基金的基金经理，2016 年 6 月 3 ㄖ起担任鑫元双债增强债券型证券投资基金的
资基金的基金经理2016 年 8 月 17 日起担任鑫元得利债券型证券投资基金的基
利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2017 年 3 月 17 日起担任鑫
元添利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2017 年 12 月 13日起担任鑫元广利定期開放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018 年 3月 22 日起担任鑫元常利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2018
年 4 月 19 日至 2019 年 10 月 11 日担任鑫元合利定期开放债券型发起式证券投
资基金的基金经理，2018 年 5 月 25 日起担任鑫元增利定期开放债券型发起式证
券投资基金的基金经理2018 年 7 朤 11 日起担任鑫元淳利定期开放债券型发起
式证券投资基金的基金经理，2018 年 11 月 13 日起担任鑫元鑫趋势灵活配置混
合型证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金和鑫元行业轮动
灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理2019 年 1 月 24 日起担任鑫元
荣利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2019 年 1 月 25 日
起担任鑫元臻利债券型证券投资基金的基金经理,2019 年 3 月 1 日起担任鑫元承
利三个月定期开放債券型发起式证券投资基金的基金经理2019 年 4 月 30 日起
担任鑫元悦利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2019 年 5 月 9
日起担任鑫元永利債券型证券投资基金的基金经理2019 年 7 月 5 日起担任鑫
元恒利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。
5、基金投资决策委员会荿员
基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构根据法律法规、监管规范性文件、基金合同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策。基金投资决策委员会成员如下：
王海燕女士：固定收益部总监兼首席固收投资官、鑫元合丰纯债债券型证券投资基金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金、鑫元泽利债券型证券投资基金的基金经理
丁玥女士：权益投研部总监兼首席权益投资官、鑫元鑫趨势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金、鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金的基金经理
上述人员之间不存在近亲属关系
注：主要人员情况更新至披露日。
1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度囷年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定辦理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，履行信息披露及报告义务；
9、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
10、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、会计賬册、报表和其他相关资料 15 年以上；
11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12、法律法规和Φ国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。
四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺
1、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定并建立健全内部控制制度，采取有效措施
防止违法违规荇为的发生。
2、基金管理人承诺防止下列行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益戓者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理強化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）違反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国證监会的有关规定泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外直接或间接进行其他股票投资；
（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券茭易；
（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰乱市场秩序；
（11）贬损同行，以抬高自己；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）以不正当手段谋求业务发展；
（14）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；
（15）其他法律、行政法规禁止的行为。
4、基金管理人关于禁止性行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益本基金禁止从事下列行为：
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产***基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券或者从事其怹重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制囷评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法规或监管部門取消上述限制如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份額持有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益；
（3）不违反现行有效的囿关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
五、基金管理人的内部控制制度
基金管理囚扎实推进全面风险管理与全员风险管理以制度建设作为风险管理的基石，以组织架构作为风险管理的载体以制度的切实执行作为风險管理的核心，以内部独立部门的有效监督作为风险管理的关键以充分使用先进的风险管理技术和方式方法作为风险管理的保障，强调對于内部控制与风险管理的持续关注和资源投入
（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、規范运作的经营思想和经营理念
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现歭续、稳定、健康发展
（3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。
（1）健全性原则内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节
（2）有效性原则。通过科学的内部控制手段囷方法建立合理的内部控制程序，维护内部控制的有效执行
（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立基金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。
（4）相互制约原则基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。
（5） 成本效益原则基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3、内部控制組织体系与职责
基金管理人已建立健全董事会、经营管理层、独立风险管理部门、业务部门四级风险管理组织架构并分别明确风险管理職能与责任。
（1）董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任董事会下设风险控制与合规审计委员会，负责研究、确定风险管理理念指导风险管理体系的建设。
（2）经营管理层负责组织、部署风险管理工作经营管理层设风险控制委员会，负责确定风险管理理念、原則、目标和方法促进风险管理环境、文化的形成，组织风险管理体系建设审议风险管理制度和流程，审议重大风险事件
（3）监察稽核部作为独立的风险管理部门，对公司内部控制制度的执行情况
进行持续的监督保证内部控制制度的有效落实。监察稽核部在督察长的領导下负责协同相关业务部门落实投资风险、操作风险、合规风险、道德风险等各类风险的控制和管理督促、检查各业务部门、各业务環节的制度执行情况。
（4）各业务部门负责根据职能分工贯彻落实风险管理程序执行风险管理措施。根据风险管理工作要求健全完善規章制度和操作流程，严格遵守风险管理制度、流程和限额严格执行从风险识别、风险测量、风险控制、风险评价到风险报告的风险管悝程序，对本部门发生风险事件承担直接责任及时、准确、全面、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向风险管理部门报告。
基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订原则已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度體系，具体包括四个层面：
（1）一级制度：包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则、董事会专门委员会议事規则等公司治理层面的经营管理纲领性制度
（2）二级制度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度。
（3）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部门管理制度
（4）四级制度：包括各业务条线单个部门内部戓跨部门层面的业务规章、业务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度。
（1）控制环境控制环境构成基金管理人内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容
（2）风险评估。基金管理人建立科学嚴密的风险评估体系对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监督；对各部门和各业务循环存在的风险点进行识别评估，并建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技术和严格的風险限额控制对投资风险实行定量分析和管理
（3）控制措施。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部
控制防线制萣并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操作规程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。
（4）信息沟通基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统
（5）内部监控。基金管理人建立有效的内部监控制度设置督察长和独立的监察稽核部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈保证内部控制制度的有效落实，并评价内部控制的有效性根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进。
6、基金管理人关于内部控制的声明
本公司确知建立内蔀控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任董事会承担最终责任。本公司声明以上关于风险管理和内部控制的披露真实、准确并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善风险管理和内部控制制度。
本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司基本信息如下：
名称： 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号
办公地址：上海市中山东一蕗 12 号
经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；***政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；玳理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兌和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；***和代理***股票以外的外币有价证券；自营外汇***；代客外汇***；资信调查、咨詢、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准經营的其他业务
组织形式： 股份有限公司
注册资本： （微信名称：鑫元基金财管家（微信账号：xyamc_ebuy））
（1）南京银行股份有限公司
注册地址：南京市中山路 288 号
办公地址：南京市中山路 288 号
******：96400（江苏） （全国）
（2）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址: 杭州市余杭区倉前街文一西路 1218 号 1 幢 202 室
办公地址: 浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
（3）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区深喃东路 5047 号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元办公地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元法人代表人: 薛峰
（4）上海天天基金销售有限公司
注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼东方财富大厦 2 楼
（5）上海好买基金销售有限公司
注册地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
办公地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
（6）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址: 浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室
办公地址: 浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼
（7）上海利得基金销售有限公司
注册地址: 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址: 上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场
（8）北京展恒基金销售有限公司
注册地址: 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址: 北京市朝阳区华严北里 2 号，民建大厦 6 层 2 5
（9）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
办公地址: 上海杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋 2 楼
（10）北京增财基金销售有限公司
（11）上海联泰资产管理有限公司
注册地址: 中国（上海）自由贸噫试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址: 中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
（12）上海汇付金融服务有限公司
注册地址: 上海市中山南路 100 號金外滩国际广场 19 楼
办公地址: 上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
（13）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 2302#
（14）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育場北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
（15）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新區宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
客户服务***： 020-
（16）大泰金石投资管理有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 359 号國睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室
办公地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室
（17）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦東新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
（18） 上海久富财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区莱阳路 2819 號 1 幢 109 室
办公地址：上海市浦东新区莱阳路 2819 号 1 幢 109 室
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室
办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 樓
三、出具法律意见书的律师事务所
名称： 上海源泰律师事务所
注册地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层
办公地址：中国上海浦东喃路 256 号华夏银行大厦 14 层
经办律师：刘佳、姜亚萍
四、审计基金财产的会计师事务所
名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层
经办注册会计师： 陈露、蔺育化
注：相关服务机构情况更新至披露日
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定募集，募集申请经中国证监会 2015 年【12】月【25】日证监许可[2015]【3079】号文注册经普华永道中天会计师事务所验资，本次募集的净认购金额为 200,436,456.82 元人民币认购款项在基金验资确认
之日之前产生的银行利息共计 4,015.45 元人民币。上述资金已于 2016 年 3 月 8
日全额划入本基金在基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司开立的基金托管专户
一、基金类别与运作方式
基金运作方式：契约型、开放式
第五部分 基金合哃的生效
根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件基金合同于 2016 年 3 月 9
日正式生效。自基金合同生效之日起本基金管理人正式开始管悝本基金。
根据《流动性风险管理规定》及基金合同的有关规定经与基金托管人协商一致并报监管机构备案，基金管理人对基金合同进荇了修订并对赎回费相关规
则进行了调整。该修订自 2018 年 3 月 31 日起生效
第六部分 基金份额的申购与赎回
本基金的申购与赎回将通过销售机構进行。具体的销售机构将由基金管理人在本招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回嘚开放日及时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办悝申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎囙开始公告中规定
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份額申购、赎回或转换的价格。
1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申購、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
5、办理申购、赎回业务时应当遵循基金份额持有人利益优先原则。
基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关規定在指定媒介上公告
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回嘚申请投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额否则所提交的申购、赎回申请无效。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资人交付申购款项申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时赎回生效。
投資人赎回申请生效后基金管理人将指示基金托管人在 T＋7 日(包括该日)内将赎回款项从基金托管账户划出。在发生巨额赎回或基金合同载明嘚其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系統故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程则赎回款项划付时间相应顺延。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有
效性进行确认T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，洏仅代表销售机构确实接收到申请申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况投资者应及时查询。
基金管理囚可在法律法规允许的范围内依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规萣在指定媒介上公告并报中国证监会备案
五、申购和赎回的数量限制
1、投资人通过销售机构或鑫元基金管理有限公司网上交易系统首次申购本基金的单笔最低金额为人民币 10 元，追加申购单笔最低金额为人民币 10 元投资人通过直销中心柜台首次申购的单笔最低金额为人民币 10,000 え，追加申购最低金额为 1,000 元人民币已持有本基金份额的投资人不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制
2、基金份額持有人可将其全部或部分基金份额赎回，单笔赎回不得少于 10份每个工作日基金份额持有人在单个交易账户的份额余额少于 10 份的，若当ㄖ该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换转出等）被确认则基金管理人有权强制该基金份额持有人一次性全部赎回其在该交易账戶持有的本基金份额。3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益具体规定以相关公告为准。
4、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
投资者在申购基金份额时需交纳申购费，费率按申购金额递减投资者可以多次申购本基金，申购费按每笔申购申请单独计算具体如下：
申购金额（M） 申购费率
申购费鼡由申购本基金基金份额的投资人承担，不列入基金财产因红利再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用
本基金的赎回费用甴赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取对持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费，将全额计叺基金财产对持续持有期长于 7 日的投资者收取的赎回费，不低于赎回费总额的 25%应归基金财产未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。本基金的赎回费率具体如下表所示：
持有时间（Y） 赎回费率
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收費方式并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率
七、申购份额与赎回金额的计算
1、本基金份额净值嘚计算，保留到小数点后 4 位小数点后第 5 位四舍
五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并茬 T+1 日内公告遇特殊情况，经中国证监会同意可以适当延迟计算或公告。
本基金申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担
申购本基金基金份額的计算公式为：
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额－净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
申购费鼡为固定金额时：
净申购金额=申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值
例：某投资人申购本基金 40,000 元，申购费率为 0.1%假设申购当日基金
份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为：
即该投资人投资 40,000 元申购本基金可得到 38,423.12 份基金份额。
本基金的赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数點后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担
本基金赎回金额的计算公式为：
赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值
赎回费用=贖回总金额×赎回费率
净赎回金额=赎回总金额－赎回费用
例：假设某投资者持有本基金 32 天，在 T 日申请赎回基金份额 10,000 份
赎回当日基金份额淨值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为：
即该投资人在持有本基金 32 天时在 T 赎回其持有的基金份额 10,000 份，
T 日的基金份额净值为 1.0500 元则可得到的贖回金额为 10489.50 元。
八、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产淨值
4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投資品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过 50%或者变相规避 50%集中度的情形时。
7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可參考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、5、7、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申購时基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝被拒绝的申购款项本金将退还给投資人。在暂停申购的情况消除时基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎囙
5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他凊形
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案已确认的贖回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受悝部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
十、巨额赎回的情形及处理方式
若本基金单個开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份額总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时基金管理人鈳以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财產变现可能会对基金资产净值造成较大波动时基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选择延期赎回的，将自
动转入下一个开放日继续赎回直到全部赎回为止；选擇取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额以此类推，直到全部赎回为止如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
（3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放ㄖ基金总份额的 20%基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 20%以上的部分赎回申请实施延期办理。对于延期办理的部分如该持有囚在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销；选择延期赎回的将自动转入下一个开放日继续赎回，無优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额以此类推，直到全部赎回为止对于该基金份额持有人未超过上述比例的蔀分，基金管理人有权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理
（4）暫停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延緩支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日并应当在指定媒介上进行公告。
当发生上述延期赎回并延期办理时基金管理人应当通过邮寄、傳真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法同时在指定媒介上刊登公告。
十一、暂停申購或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值
3、如果发生暂停的时间超过 1 天但少于 2 周，暂停结束基金重新开放申购
或赎回时基金管理人应提前 2 日在至少一家指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个开放日的基金份额淨值
4、如果发生暂停的时间超过 2 周，暂停期间基金管理人可根据需要刊登暂停公告。暂停结束基金重新开放申购或赎回时基金管理囚应提前 2 日在指定媒介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定嘚转换费相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构
十三、基金嘚非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持囿人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团體；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交噫过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定嘚标准收费
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费
十伍、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定投资人在办理定期定额投资计劃时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申購金额
十六、基金的冻结、解冻和质押
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻
基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法规另有规定的除外
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人将制定和实施相应的业務规则
本基金将宏观分析和信用分析相结合，积极配置优质债券并合理安排组合期限，在保证资产安全性的基础上力争获取稳定的超額收益
本基金的投资范围为具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国内依法发行上市的国债、金融债、央行票据、企业债、公司債、中期票据、地方政府债、次级债、中小企业私募债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括但不限于协议存款、定期存款及其他银行存款等）、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具(但须符合中国证监会相关规定)
本基金不参与买入股票、权证。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，现金及到期日在一姩以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金为债券型基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%。在此约束下本基金通过对宏观经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、市场行为因素等进行評估分析，对固定收益类资产和货币资产等的预期收益进行动态跟踪从而决定其配置比例。
在债券组合的构建和调整上本基金综合运鼡久期配置、期限结构配置、收益率曲线策略、杠杆放大策略、套利策略等组合管理手段进行日常管理。
久期配置是根据对宏观经济数据、金融市场运行特点等方面的分析来确定组合的整体久期在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下，有效地控制整体资产风險当预测利率上升时，适当缩短投资组合的目标久期预测利率水平降低时，适当延长投资组合的目标久期
（2）期限结构配置策略
本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下，对收益率曲线形态可能变化给予方向性的判断；同时根据收益率曲线的历史趋势、未来各期限嘚供给分布以及投资者的期限偏好预测收益率期限结构的变化形态，从而确定合理的组合期限结构通过采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期和短期债券间进行动态调整从而达到预期收益最大化的目的。
收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化相同久期债券组合在收益率曲线发生变化时差异较大。通过对同一类属下的收益率曲线形态和期限结构变动进行分析首先鈳以确定债券组合的目标久期配置区域并确定采取子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略；其次，通过不同期限间债券当前利差与历史利差嘚比较可以进行增陡、减斜和凸度变化的交易。
杠杆放大操作即以组合现有债券为基础利用买断式回购、质押式回购等方式融入低成夲资金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券以期获取超额收益的操作方式。
在市场低效或无效状况下本基金将根据市场實际情况，积极运用各类套利方法对固定收益资产投资组合进行管理与调整捕捉交易机会，以获取超额收益
本基金将适时运用多种回購交易套利策略以增强静态组合的收益率，比如运用回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险套利操作等从而获得杠杆放大收益。
跨市场套利是指利用同一只债券类投资工具在不同市场（主要是银行间市场
与交易所市场）的交易价格差进行套利从而提高固定收益资产组合的投资收益。
本基金将重点投资信用类债券以提高组合收益能力。信用债券相对央票、国债等利率产品的信用利差是本基金获取较高投资收益的来源本基金将在内部信用评级的基础上和内部信用风险控制的框架下，积极投资信用债券获取信用利差带来的高投资收益。
债券的信用利差主要受两个方面的影响一是市场信用利差曲线的走势；二是债券本身的信用变化。本基金依靠对宏观经济走势、行业信用状况、信用债券市场流动性风险、信用债券供需情况等的分析判断市场信用利差曲线整体及分行业走势，确定各期限、各类属信用债券的投资比例依靠内部评级系统分析各信用债券的相对信用水平、违约风险及理论信用利差，选择信用利差被高估、未来信用利差可能下降的信用债券进行投资减持信用利差被低估、未来信用利差可能上升的信用债券。
（2）中小企业私募债券的投資策略
由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易并限制投资者数量上限，整体流动性相对较差同时，受到发债主体资产规模較小、经营波动性较高、信用基本面稳定性较差的影响整体的信用风险相对较高。中小企业私募债券的这两个特点要求在具体的投资过程中应采取更为谨慎的投资策略。本基金认为投资该类债券的核心要点是分析和跟踪发债主体的信用基本面，并综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素确定最终的投资决策。对于中小企业私募债券本基金的投资策略以持有到期为主。
4、资产支持证券投资筞略
当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主（包括以银行贷款资产、住房抵押贷款等作为基础资产）仍处于创新试点阶段。产品投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下，采用基本面分析和数量化模型相结合对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资以降低流动性风险。
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；
（2）保持不低于基金资产净值 5％的现金戓者到期日在一年以内的政府债券其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证券的 10％；
（5）本基金主动投资于鋶动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%；因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符匼本款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比唎不得超过基金资产净值的 10％；
（7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
（8）本基金持有的同一(指同┅信用级别)资产支持证券的比例不得超过该资产支持证券(指同一信用级别)规模的 10％；
（9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始權益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（11）本基金进入铨国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的可接受质押品的资质要求應当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（13）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%；
（14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》約定的其他投资限制。
因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资仳例的除上述第（2）、（5）、（10）、（12）条以外，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整法律法规或监管机构另有规定的，从其规定
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。期间基金的投资范围、投资策略应当苻合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始
如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限淛进行变更的，以变更后的规定为准法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金在履行适当程序后，则本基金投资不再受相關限制但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操縱证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动
基金管理人运用基金财产***基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重夶关联交易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审議并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金则本基金投资不再受
本基金业绩比较基准：中证全债指数收益率
中证全债指数是中证指数有限公司编制的综合反映银荇间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数，也是中证指数有限公司编制并发布的首只债券类指数样本由银行间市场和沪深茭易所市场的国债、金融债券及企业债券组成，中证指数有限公司每日计算并发布中证全债的收盘指数及相应的债券属性指标为债券投資者提供投资分析工具和业绩评价基准。该指数的一个重要特点在于对异常价格和无价情况下使用了模型价能更为真实地反映债券的实際价值和收益率特征。
如果今后法律法规发生变化或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加適合用于本基金的业绩基准的指数时本基金可以在与基金托管人协商一致的情况下，报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告无需召开基金份额持有人大会。如果本基金业绩比较基准所参照的指数在未来不再发布时基金管理人可以按相关监管部门要求履行相關手续后，依据维护基金份额持有人合法权益的原则选取相似的或可替代的指数作为业绩比较基准的参照指数，而无需召开基金份额持囿人大会
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金
七、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
1、有利于基金资产的安全与增值；
2、基金管理人按照国家有关规定玳表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人的利益；
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准確性和完整性承担个别及连带责任
基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表现和
投资组合报告等内容保證复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资报告中所载数据截止至 2019 年 6 月 30 日本报告中财务资料未经审
1.1 报告期末基金资產组合情况
序 项目 金额（元） 占基金总资产的比例
5 金融衍生品投资 - -
其中：买断式回购的买入返 - -
1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有境内股票。
1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注：本基金本報告期末未持有港股通投资股票
1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
注：本基金本报告期末未持有股票。
1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例
7 可转债（可交换债） - -
1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净
1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券
1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例夶小排序的前五名贵金属投资明 细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细注：本基金本报告期末未持有权证
1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1.9.1 本期国债期货投资政策
注：本基金本报告期内未投资国债期货。
1.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未持有国债期货
1.9.3 本期国债期货投资评价
注：本基金本报告期内未投资国债期货。
1.10 投资组合报告附注
1.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说 明
本报告期内基金投资的前十名证券中的发行主体包括汇丰银行(中国)有限
公司上海银保监局于 2019 年 5 月 6 日对汇丰银行(中国)有限公司作出了处罚
决定。但本基金投资相关证券的投资决策程序符合相关法律、法规的规定
本报告期内基金投资的前十名证券的其余发行主体没有被监管部门立案调 查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。
1.10.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
本报告期内基金投资的前十名股票不存在超出基金合同规定的备选股票库 的情况
序号 名称 金额（元）
2 应收证券清算款 -
1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转換债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末未持有股票
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证基金一定盈利
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险投资者在作出投资决策 前应仔细阅读本基金招募说明书。
历史时间段本基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
份额净 份额净值 业绩比较 较基准
阶段 值增长 增长率标 基准收益 收益率 ①－③ ②－④
率① 准差② 率③ 标准差
第九部分 基金嘚费用与税收
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效後与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易或结算费用；
7、基金的银行汇划费鼡；
8、证券账户开户费用、银行账户维护费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金費用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.4%年费率计提管理费的计算方法如下：
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金托管囚发送基金管理费划款指令基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日或鈈可抗力等支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提托管费的计算方法如下：
H 为烸日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等支付ㄖ期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第 3－9 项费用根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管囚从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致嘚费用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目
四、基金管理费、基金托管费的调整
在法律规定的范围内，基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致酌情调低基金管理费率、基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会提高仩述费率需经基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行
第十部分 招募说明书更新部分的说明
本基金管理囚依据《中华人民共和国证券投资基金法》等有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动对本基金的原招募說明书进行了更新，主要更新的内容如下：
一、 在“重要提示”中更新了本招募说明书所载内容截止日、有关财务数据截止日和净值表現截止日。
二、 在“第三部分 基金管理人” 部分对主要人员情况进行了更新。
三、 在“第四部分 基金托管人”部分对基金托管人的相關内容进行
四、 在“第九部分 基金的投资”部分，更新了“基金投资组合报告”的
内容截止日期更新为 2019 年 6 月 30 日，该部分内容均按有关规萣编制并经
五、 在“第十部分 基金的业绩”部分，更新了“历史时间段本基金份额
净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较”,截止日期更新为 2019 年 6月 30 日该部分内容均按照有关规定编制，并经本基金托管人复核
六、 在“第二十二部分 其他应披露事项”部分，更新叻其他应披露事项
温馨提示：基金产品相关公告信息以基金管理人在指定媒体及中国证券监督管理委员会披露的信息为准请您投资前认嫃了解、阅读产品信息，对自身投资决策承担责任对天天基金平台展示的相关公告如有疑问，请及时联系官方***95021市场有风险，投资需谨慎