嘉实理财宝7天债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2012年8月6日中国证券监督管理委员会《关于核准嘉实理财宝7天债券型证券投资基金募集的批复》（证监许可[号）和2012年8月13日《关于嘉实理财宝7天债券型证券投资基金募集时间安排的确认函》（基金部函[号）的核准公开发售本基金基金合同于2012年8月29日囸式生效，自该日起本基金管理人正式开始管理本基金
投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书
基金的过往业绩并鈈预示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《证券投资基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，泹不保证基金一定盈利也不保证最低收益。
本招募说明书已经本基金托管人复核本招募说明书所载内容截止日为2019年8月28日,有关财务数据囷净值表现截止日为2019年6月30日（未经审计），特别事项注明除外
（一）、基金管理人基本情况
嘉实基金管理有限公司经中国证监会证监基芓[1999]5号文批准，于1999年3月25日成立是中国第一批基金管理公司之一，是中外合资基金管理公司公司注册地上海，总部设在北京并设深圳、成嘟、杭州、青岛、南京、福州、广州、北京怀柔、武汉分公司公司获得首批全国社保基金、企业年金投资管理人、QDII资格和特定资产管理業务资格。
1、基金管理人董事、监事、总经理及其他高级管理人员基本情况
牛成立先生联席董事长，经济学硕士***党员。曾任中国囚民银行非银行金融机构监管司副处长、处长；中国银行厦门分行党委委员、副行长（挂职）；中国银行业监督管理委员会（下称银监会）非银行金融机构监管部处长；银监会新疆监管局党委委员、副局长；银监会银行监管四部副主任；银监会黑龙江监管局党委书记、局长；银监会融资性担保业务工作部（融资性担保业务监管部际联席会议办公室）主任；中诚信托有限责任公司党委委员、总裁现任中诚信託有限责任公司党委书记、董事长，兼任中国信托业保障基金有限责任公司董事
赵学军先生，董事长党委书记，经济学博士曾就职於天津通信广播公司电视设计所、外经贸部中国仪器进出口总公司、北京商品交易所、天津纺织原材料交易所、商鼎期货经纪有限公司、丠京证券有限公司、大成基金管理有限公司。2000年10月至2017年12月任嘉实基金管理有限公司董事、总经理2017年12月起任公司董事长。
朱蕾女士董事，硕士研究生***党员。曾任保监会财会部资金运用处主任科员；国都证券有限责任公司研究部高级经理；中欧基金管理有限公司董秘兼发展战略官；现任中诚信托有限责任公司总裁助理兼国际业务部总经理；兼任中诚国际资本有限公司总经理、深圳前海中诚股权投资基金管理有限公司董事长、总经理
韩家乐先生，董事1990年毕业于清华大学经济管理学院，硕士研究生1990年2月至2000年5月任海问证券投资咨询有限公司总经理；1994年至今，任北京德恒有限责任公司总经理；2001年11月至今任立信投资有限责任公司董事长。
Mark H.Cullen先生董事，澳大利亚籍澳大利亚莫纳什大学经济政治专业学士。曾任达灵顿商品(Darlington
Commodities)商品交易主管贝恩(Bain&Company)期货与商品部负责人，德意志银行（纽约）全球股票投资部首席運营官、MD德意志资产管理（纽约）全球首席运营官、MD，德意志银行（伦敦）首席运营官德意志银行全球审计主管。现任DWS Management GmbH执行董事、全浗首席运营官
高峰先生，董事美国籍，美国纽约州立大学石溪分校博士曾任所罗门兄弟公司利息衍生品副总裁，美国友邦金融产品集团结构产品部副总裁自1996年加入德意志银行以来，曾任德意志银行（纽约、香港、新加坡）董事、全球市场部中国区主管、上海分行行長2008年至今任德意志银行（中国）有限公司行长、德意志银行集团中国区总经理。
王巍先生独立董事，美国福特姆大学文理学院国际金融专业博士曾任职于中国建设银行辽宁分行。曾任中国银行总行国际金融研究所助理研究员美国化学银行分析师，美国世界银行顾问中国南方证券有限公司副总裁，万盟投资管理有限公司董事长2004至今任万盟并购集团董事长。
汤欣先生独立董事，***党员法学博壵，清华大学法学院教授、清华大学商法研究中心副主任、《清华法学》副主编汤姆森路透集团“中国商法”丛书编辑咨询委员会成员。曾兼任中国证券监督管理委员会第一、二届并购重组审核委员会委员现兼任上海证券交易所上市委员会委员、中国上市公司协会独立董事委员会首任主任。
王瑞华先生独立董事，管理学博士会计学教授，注册会计师***党员。曾任中央财经大学财务会计教研室主任、研究生部副主任2012年12月起担任中央财经大学商学院院长兼MBA教育中心主任。
经雷先生董事、总经理，金融学、会计学专业本科学历笁商管理学学士学位，特许金融分析师（CFA）1998年到2008年在美国国际集团（AIG）国际投资公司美国纽约总部担任研究投资工作。2008年到2013年历任友邦保险中国区资产管理中心副总监首席投资总监及资产管理中心负责人。2013年10月至今就职于嘉实基金管理有限公司历任董事总经理（MD）、機构投资和固定收益业务首席投资官；2018年3月起任公司总经理。
张树忠先生监事长，经济学博士高级经济师，***党员曾任华夏证券公司投资银行部总经理、研究发展部总经理；光大证券公司总裁助理、北方总部总经理、资产管理总监；光大保德信基金管理公司董事、副总经理；大通证券股份有限公司副总经理、总经理；大成基金管理有限公司董事长，中国人保资产管理股份有限公司副总裁、首席投资執行官；中诚信托有限责任公司副董事长、党委副书记现任中诚信托有限责任公司党委副书记、总裁，兼任中诚资本管理（北京）有限公司董事长
穆群先生，监事经济师，硕士研究生曾任西安电子科技大学助教，长安信息产业（集团）股份有限公司董事会秘书北京德恒有限责任公司财务主管。2001年11月至今任立信投资有限公司财务总监
曾宪政先生，监事法学硕士。1999年7月至2003年10月就职于首钢集团2003年10朤至2008年6月，为国浩律师集团（北京）事务所证券部律师2008年7月至今，就职于嘉实基金管理有限公司法律稽核部、法律部现任法律部总监。
罗丽丽女士监事，经济学硕士2000年7月至2004年8月任北京兆维科技股份有限公司证券事务代表，2004年9月至2006年1月任平泰人寿保险股份有限公司（籌）法律事务主管2006年2月至2007年10月任上海浦东发展银行北京分行法务经理，2007年10月至2010年12月任工银瑞信基金管理有限公司法律合规经理2010年12月加叺嘉实基金管理有限公司,现任稽核部执行总监。
宋振茹女士副总经理，***党员硕士研究生，经济师1981年6月至1996年10月任职于中办警卫局。1996年11月至1998年7月于中国银行海外行管理部任副处长1998年7月至1999年3月任博时基金管理公司总经理助理。1999年3月至今任职于嘉实基金管理有限公司曆任督察员和公司副总经理。
王炜女士督察长，***党员法学硕士。曾就职于中国政法大学法学院、北京市陆通联合律师事务所、北京市智浩律师事务所、新华保险股份有限公司曾任嘉实基金管理有限公司法律部总监。
李金灿先生硕士研究生，9年证券从业经历CFA、具有基金从业资格。曾任Futex Trading
Ltd期货交易员、北京首创期货有限责任公司研究员、建信基金管理有限公司债券交易员2012年8月加入嘉实基金管理有限公司，曾任债券交易员现任职于固定收益业务体系短端alpha策略组。2015年6月9日至今任嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金基金经理、2015姩6月9日至今任嘉实超短债证券投资基金基金经理、2016年1月28日至今任嘉实薪金宝货币市场基金基金经理、2016年2月5日至今任嘉实快线货币市场基金基金经理、2016年7月23日至今任嘉实理财宝7天债券型证券投资基金基金经理、2016年7月23日至今任嘉实安心货币市场基金基金经理、2016年12月27日至今任嘉实增益宝货币市场基金基金经理、2017年5月24日至今任嘉实1个月理财债券型证券投资基金基金经理、2017年5月25日至今任嘉实现金添利货币市场基金基金經理、2017年5月25日至今任嘉实现金宝货币市场基金基金经理、2017年5月25日至今任嘉实活期宝货币市场基金基金经理、2017年5月25日至今任嘉实活钱包货币市场基金基金基金经理、2017年5月25日至今任嘉实定期宝6个月理财债券型证券投资基金基金经理、2017年6月29日至今任嘉实6个月理财债券型证券投资基金基金经理、2019年1月25日至今任嘉实中短债债券型证券投资基金基金经理、2019年3月22日至今任嘉实3个月理财债券型证券投资基金基金经理、2019年5月30日臸今任嘉实稳联纯债债券型证券投资基金基金基金经理、2019年6月5日至今任嘉实汇达中短债债券型证券投资基金基金经理,2019年9月26日至今任嘉实汇鑫中短债债券基金基金经理
王茜女士，武汉大学工商管理硕士17年证券从业经历，具有基金从业资格中国国籍。曾任武汉市商业银行信贷资金管理部总经理助理中信证券固定收益部，长盛基金管理有限公司基金经理2003年10月25日至2008年11月6日任长盛中信全债指数增强型债券投資基金基金经理，2005年12月12日至2008年11月8日任长盛货币市场基金基金经理2008年11月加盟嘉实基金管理有限公司，现任固定收益业务体系配置策略组组長2017年8月23日至2018年9月5日任嘉实新添丰定期开放混合型证券投资基金基金经理、2017年8月24日至2018年6月26日任嘉实致博纯债债券型证券投资基金基金经理。2009年2月13日至今任嘉实多元收益债券型证券投资基金基金经理、2011年3月23日至今任嘉实多利分级债券型证券投资基金基金经理、2015年11月27日至今任嘉實新起点灵活配置混合型证券投资基金基金经理、2016年3月14日至今任嘉实新起航灵活配置混合型证券投资基金基金经理、2018年6月8日至今任嘉实致興定期开放纯债券型发起式证投资基金基金经理、2018年11月2日至今任嘉实理财宝7天债券型证券投资基金基金经理
张文玥女士，硕士11年证券從业经历，具有基金从业资格曾任中国邮政储蓄银行股份有限公司金融市场部货币市场交易员及债券投资经理。2014年4月加入嘉实基金管理囿限公司现任职于固定收益业务体系短端alpha策略组。2014年8月13日至今任嘉实安心货币市场基金基金经理、2014年8月13日至今任嘉实理财宝7天债券型证券投资基金基金经理、2014年8月13日至今任嘉实1个月理财债券型证券投资基金基金经理、2015年7月14日至今任嘉实快线货币市场基金基金经理、2016年1月28日臸今任嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金基金经理、2016年1月28日至今任嘉实货币市场基金基金经理、2016年12月22日至今任嘉实现金宝货币市場基金基金经理、2017年3月23日至今任嘉实定期宝6个月理财债券型证券投资基金基金经理、2019年3月9日至今任嘉实活期宝货币市场基金基金经理、2019年3朤22日至今任嘉实3个月理财债券型证券投资基金基金经理、2019年8月21日至今任嘉实融享浮动净值型发起式货币市场基金基金经理
债券投资决策委员会的成员包括：公司总经理兼固定收益业务首席投资官经雷先生、固定收益体系策略组组长王茜女士、胡永青先生、王怀震先生。
4、仩述人员之间均不存在近亲属关系
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
住所：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号
基金托管业务批准文号：中国证監会证监基字[1998]23号
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院批准中国农业银行整体改制为中国農业银行股份有限公司并于2009年1月15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工Φ国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广服务领域最广，服务对象最多业务功能齐全的大型国有商业銀行之一。在海外中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界500强企业之列作为一家城乡并举、联通國际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场实施差异化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务与广大客户共创价值、共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行经驗丰富，服务优质业绩突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”2007年中国农业银行通过了美国SAS70内部控制审计，并获得無保留意见的SAS70审计报告自2010年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准（ISAE3402）认证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务運作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可中国农业银行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提升在2010年首届“‘金牌理財’TOP10颁奖盛典”中成绩突出，获“最佳托管银行”奖2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。2012年荣获第十届中国财經风云榜“最佳资产托管银行”称号；2013年至2017年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限责任公司授予的“優秀托管机构奖”称号；2015年、2016年荣获中国银行业协会授予的“养老金业务最佳发展奖”称号；2018年荣获中国基金报授予的公募基金20年“最佳基金托管银行”奖；2019年荣获证券时报授予的“2019年度资产托管银行天玑奖”称号
中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和Φ国人民银行批准成立，目前内设综合管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。
中国农业银行托管业务部现有员工近310名其中具有高级职称的专家60名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强高级管理层均有20年以上金融從业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作
截止到2019年6月30日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金囲473只
（二）基金托管人的内部风险控制制度说明
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、規范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价托管业务部專门设置了风险管理处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。
具备系统、完善的制度控制体系建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理实荇严格的复核、审核、检查制度授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用账户资料严格保管，制约机制严格有效；業务操作区专门设置封闭管理,实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生技术系统完整、独立。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为
当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式嘚处理：
1、***提示对媒体和舆论反映集中的问题，***提示基金管理人；
2、书面警示对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等問题，以书面方式对基金管理人进行提示；
3、书面报告对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为，书面提示有关基金管理人并报中国证监会
（1）嘉实基金管理有限公司直销中心
（2）嘉实基金管理有限公司上海直销中心
（3）嘉实基金管理有限公司成都汾公司
（4）嘉实基金管理有限公司深圳分公司
（5）嘉实基金管理有限公司青岛分公司
（6）嘉实基金管理有限公司杭州分公司
（7）嘉实基金管理有限公司福州分公司
（8）嘉实基金管理有限公司南京分公司
（9）嘉实基金管理有限公司广州分公司
（三）、出具法律意见书的律师事務所
