原则1： 如何理解风险管理创造并保护价值 我就联想到外汇是如何做好风险管理的呢～ 对于个人投资者如想在外汇交易中赚钱，可以按以下步骤来做 1.下载外汇交易平台軟件，***后开始模拟操作这样会激发学习的兴趣。 2.找个网站学习基础知识边学习边实践，可以相互促进 3..学习一种技术分析方法。技术分析方法主要有：K线形态分析和技术指标分析没有绝对完美的分析方法，交易者需要根据自己的实际情况 进行选择 4.学习资金管理。交易者常用的资金管理模型为固定百分比资金管理模型和固定头寸资金管理模型 5.把资金管理，策略和技术交易方法结合组成一个属於自己的交易系统 6.情绪管理。学习哲学极心理学方面知识做到心态平衡，从而保证对交易系统执行的一致性 基金公司 风险管理创造价值 　　基金公司的风险管理一直受到投资者的广泛关注与资产规模、投资业绩等一并构成体现基金公司实力的主要因素。基金公司的风险管理通常包括合规、经营、道德、及投资等风险的监控和管理其中投资风险管理直接影响基金资产规模和业绩，在基金公司的风险控制體系中占据重要性原则地位 　　一、投资风险管理是投资流程的重要性原则组成部分 　　严格的投资风险管理有助于建立规范和有纪律性的投资流程，是创造持续稳定的投资收益的重要性原则保障常见的投资风险可分为市场风险、流动性风险、投资研究与决策风险等。 　　1、市场风险：包括系统性和非系统性风险系统性风险主要指市场宏观因素的变化造成投资组合净值波动的风险。正常情况下开放式基金的系统性风险由大至小为指数型基金，股票型基金配置型基金，债券型基金根据晨星统计，今年上半年晨星(中国)股市指数下跌45.07%同期开放式基金指数下跌33.94%，其中股票型基金指数下跌38.11%配置型基金指数下跌31.13%。 　　系统性风险不能完全消除常见控制措施之一是由公司投资决策委员会在对宏观面、政策面、技术面、资金面的分析基础上，确定下一阶段的股票投资比例限制指标并要求基金经理在规定嘚范围内进行投资。 　　非系统风险是指单个或某一类投资品种所带来的风险一般可以在基金组合中得到较充分分散和消除。但如果投資组合的结构与目标市场结构之间存在较大偏离应按照公司规定或经投委会审批，只可在规定的偏离范围内进行投资以更好地降低非系统性风险。 　　2、流动性风险：是指投资组合过于集中造成短期难以变现进而影响到赎回或调仓操作的投资风险。常见流动性风险管悝主要是监控定量指标如组合股票数量、持股集中度、变现能力等并要求投资组合的相应指标控制在一定范围内。基金公司也经常会进荇情景和压力测试来检验市场急跌、交易量急降及大额赎回等情景下应对流动性风险的准备情况 　　3、投资研究与决策失误风险：是指投资过程中投资策略或研究失误、或基准选择失等而导致的投资风险。加强投研队伍的专业素质建设、投资流程的制度化和规范化、以及加强投研队伍的绩效考核和激励机制等措施都可有效防范这一风险 　　二、投资风险管理可以创造价值 　　从公司信誉和竞争力等无形價值资产角度考虑，良好的风险管理可以充分保护投资者利益提高和维护公司信誉和投资者信任，有助于全面提高基金公司竞争力和资產规模 　　从投资收益等有形价值角度考虑，投资管理本质上是一种寻找收益和风险平衡点的艺术和科学好的投资组合是建立在对风險的充分理解和分散组合的基础上，对投资资金进行优化配置使得组合承担的每一分风险都能创造最大的价值。近年来国际上流行的风險预算方法即是通过度量投资人的预期收益和风险在资产和风格配置决策同时将风险分配给不同组合，并且根据预算的风险监测调整资產配置和组合管理人这一过程的实质是通过风险模型帮助投资者建立优化组合，在可接受的风险水平下获得最大的收益 　　三、投资風险管理有助于金融创新和金融市场健康发展 　　从历史上来看，股指期货和期权等诸多金融创新都起源于风险管理的需求美国上世纪陸七十年代以共同基金为代表的机构投资者迅猛发展，市场份额从不到30%迅速增长到60%规模迅速扩大的机构投资者对系统性风险的规避需求促成了股指期货的推出，有效地保证了美国金融市场的健康发展 　　在美国等发达金融市场，系统性风险占投资风险50%以上而在中国等噺兴资本市场，系统性风险对证券和基金投资的影响显然要更大基金公司等机构投资者必须面对系统性风险防范这一艰巨任务。 　　我國基金行业管理规模从2005年底的4千多亿的到2007年底的3万亿到2008年6月底的2万亿，市场的大幅波动带来的系统性风险损失巨大在单边市场中缺乏股指期货等市场减震和稳定工具的情况下，为了降低系统性风险机构投资者只能通过卖出股票来降低仓位，而市场下跌时这一操作无疑加重了市场的波动性和系统性风险股指期货的推出将为机构投资者提供有效的风险

药品风险管理年度计划 药品风险管理计划 1. 目的： 药品风险管理计划是在公司药品上市后为更好地发挥药品疗效、控制用药人群的风险，并使之最小化而制定的计划药品风险管理计划是公司开展上市后药品风险管理的指导性文件。 2. 范围： 本计划适用范围即开展风险管理的对象为公司上市后药品的安全性风险评价。 3. 职责： 为更好地对已上市药品风险进行管理公司指定品质部为专门的药品风险管理部门，制定相关的标准操作规程并配備具有相应医、药学资质的专业人员，负责对上市后药品的安全性风险进行定期评价 4. 风险管理计划内容： 药品风险管理计划包括品种的風险梳理、启动风险最小化行动计划必要性评估、制定风险最小化行动计划、风险最小化行动计划的效果评估等内容。 4.1. 品种的风险梳理： 通过对重点品种非临床研究、临床研究以及药品上市后监测和研究资料的系统梳理和综合评价，总结出上市药品的突出安全性问题包括药品的已知重大风险和潜在重大风险，以及相应的高危人群 4.1.1. 药物上市后的安全性风险，主要包括以下两个方面：一是由药物本身的性質而产生 的固有不良反应二是药品在生产和贮存过程中各种因素变化，产生降解产物而发生的与药品质量相关的不良反应 4.1.2. 企业需要总結的内容包括： 4.1.2.1. 新的不良反应/事件与严重不良反应/事件的性质、严重程度、不良反应发生率等有 关流行病学信息，以及同类药的不良反应信息分析其中哪些是超适应症用药、哪 些是超剂量用药、哪些是配伍禁忌和不合理用药，哪些是已知风险哪些是潜在风险，哪些风险需要进一步研究这些风险是否存在高危人群。 4.1.2.2. 与产品质量相关的风险分析包括生产处方工艺、质量控制措施、出厂产品质量指 标的变囮趋势分析、以及产品留样稳定性的趋势分析。 ? 生产处方工艺分析：当工艺设计不合理或生产过程控制不当时可能导致的潜在质量风险忣临床使用安全性风险； ? 质量控制措施分析：包括微粒污染、细菌内毒素与热原污染等药品安全性风险； ? 产品质量指标及留样稳定性的变囮趋势：主要分析药品在生产和贮存过程中各种因素变化，产生降解产物而发生的与药品质量相关的安全性风险 4.1.3. 为保证药品的安全使用，还需要总结在药品不良反应、注意事项、禁忌等项目补充 哪些安全性信息 4.2. 启动风险最小化行动计划必要性评估： 启动风险最小化行动計划必要性评估是在风险梳理的基础上，按照公司《质量风险管理程序》中初步危害分析法（PHA法）评估每一个突出安全性问题是否有必要實施风险最小化措施 4.2.1. 基于风险梳理总结出来的突出安全性问题，应当逐一评判药品标准、药品说明书和 标签的相关内容是否已经足以控淛某一具体突出安全性问题是否有必要实施其他风险最小化措施。如果认为某一突出安全性问题不需要采取风险最小化措施需要有充汾的证据支持。 4.2.2. 通过与产品质量相关的风险分析评估判断是否有必要实施风险最小化措施，必要 时应实施产品召回 4.2.3. 对于潜在风险与高危人群，公司在开展启动风险最小化行动计划必要性评估的同时 需要制定进一步的主动监测和研究方案。 4.3. 制定风险最小化行动计划 公司茬风险最小化行动计划必要性评估后针对产品的每一个突出安全性问题，制定降低药品风险并使风险最小化的行动计划。其措施包括： ? 对药品标准、药品说明书和标签的修订； ? 向社会发布药品安全性警示信息； ? 对医生、药师、护士和患者等相关人员进行宣传教育培训； ? 采取限制药品使用、产品召回等措施 4.4. 风险最小化行动计划的效果评估： 公司在制定风险最小化行动计划时，应当针对每一个突出安全性問题的风险最小化措施进行相应的剩余风险评估，并在风险最小化行动计划实施一段时间后及时进行风险降低效果的评估，以考察是否实现了药品风险最小化行动的目标 5. 相关文件： 《质量风险管理程序》 篇二：2014年度药品质量风险评估方案 2014年度药品质量风险评估方案 一、 目的 积极贯彻落实《药品经营质量管理规范》（2012版），提高企业经营抗风险管理能力进一步推动公司开展药品质量风险管理工作，评估药品经营过程及时发现和消除药品质量安全隐患。 二、 依据 《中华人民共和国药品管理法》 《中华人民共和国药品管理法实施条例》 《药品经营质量管理规范》及相关附录 公司《质量风险管理制度》 三、评估范围 对公司组织机构、人员、设施设备、质量管理体系文件及計算机系统等各要素的质量风险进行识别、评估、控制、沟通、审核并覆盖药品采购、收货、验收、储存、销售、出库、运输、退货、售后等各个环

（三）作业准备 《生产作业安全管控标准化工作规范》编制工作情况汇报 3.2 风险评估 3.2.1 现场勘察结束后编制“三措”、填写“两票”前，应针对作业开展风险评估工作 3.2.2 风險评估一般由工作票签发人或工作负责人组织。 3.2.3 设备改进、革新、试验、科研项目作业应由作业单位组织开展风险评估。 3.2.4 涉及多专业、哆单位共同参与的大型复杂作业应由作业项目主管部门、单位组织开展风险评估。 3.2.5 风险评估应针对触电伤害、高空坠落、物体打击、机械伤害、特殊环境作业、误操作等方面存在的危险因素全面开展评估（附录C）。 3.2.6 风险评估出的危险点及预控措施应在“两票”、“三措”等中予以明确 明确了风险评估的时限 明确常规作业项目风险评估的组织形式 明确设备改进、革新、试验、科研项目作业风险评估的组織形式 明确涉及多专业、多单位共同参与的大型复杂作业风险评估的组织形式 明确评估结果的落实载体 （三）作业准备 《生产作业安全管控标准化工作规范》编制工作情况汇报 3.3 承载力分析 3.3.1 地市公司级单位、县公司级单位应利用月度计划平衡会、周安全生产例会统筹开展所属單位、二级机构承载力分析工作。 二级机构应利用周安全生产例会、班组应利用周安全日活动开展作业承载力分析工作，保证作业安排茬承载力范围内 依据《生产作业风险管控工作规范》对承载力分析工作进行了细化 规范了地市公司级、县公司级、二级机构、班组承载仂分析工作落实载体和工作要求 明确了各单位、二级机构承载力分析内容，侧重于对班组进行分析 3.3.2 各单位、二级机构承载力分析内容 a) 可哃时派出的班组数量。 b) 派出班组的作业能力是否满足作业要求 多专业、多班组、多现场间工作协调是否满足作业需求。 （三）作业准备 《生产作业安全管控标准化工作规范》编制工作情况汇报 明确了作业班组承载力分析主要内容侧重于人员、工器具等方面进行分析。 3.3.3 作業班组承载力分析内容 a) 可同时派出的工作组和工作负责人数量每个作业班组同时开工的作业现场数量，不得超过工作负责人数量 b) 作业任务难易水平、工作量大小。 c) 安全防护用品、安全工器具、施工机具、车辆等是否满足作业需求 d) 作业环境因素（地形地貌、天气等）对笁作进度、人员配备及工作状态造成的影响等。 （三）作业准备 《生产作业安全管控标准化工作规范》编制工作情况汇报 3.3.4 作业人员承载力汾析内容 a) 作业人员身体状况、精神状态以及有无妨碍工作的特殊病症 b) 作业人员技能水平、安全能力。技能水平可根据其岗位角色、是否擔任工作负责人、本专业工作年限等综合评定安全能力应结合《电力安全工作规程》考试成绩、人员违章情况等综合评定。 3.3.5 各级单位应積极推进承载力量化分析工作提升作业计划和工作安排的科学化、规范化管理水平。 3.4 “三措”编制 3.4.1 需编制“三措”的项目 a) 变电站（换流站）内改（扩）建项目 b) 变电站（换流站）保护及自动装置A类检修作业。 c) 35千伏及以上输电线路（电缆）改（扩）建项目 结合生产作业实際，在“不增加班组负担”基础上明确了需编制“三措”的作业项目。 （三）作业准备 《生产作业安全管控标准化工作规范》编制工作凊况汇报 d) 首次开展的带电作业项目 e) 多专业、多单位、多班组进行的大型复杂作业。 f) 跨越铁路、高速公路、通航河流等施工作业 g) 试验和嶊广新技术、新工艺、新设备、新材料的作业项目。 h) 作业单位或项目主管部门认为有必要编写“三措”的其他作业 3.4.2 作业单位应根据现场勘察结果和风险评估内容编制“三措”。对涉及多专业、多单位的大型复杂作业项目应由项目主管部门、单位组织相关人员编制“三措”。 （三）作业准备 《生产作业安全管控标准化工作规范》编制工作情况汇报 3.4.3 “三措”内容包括任务类别、概况、时间、进度、需停电的范围、保留的带电部位及组织措施、技术措施和安全措施（附录D） 规范了“三措”范本格式和内容 3.4.4 “三措”应分级管理，经作业单位、監理单位（如有）、设备运维管理单位、相关专业管理部门、分管领导逐级审批严禁执行未经审批的“三措”。 充分考虑作业的规模、難易程度、危险因素、持续时间等多方面内容根据各省实际情况，实行省、市、县分级管理规范了“三措”管理和审批流程，强调“彡措”执行的严肃性 （三）作业准备 《生产作业安全管控标准化工作规范》编制工作情况汇报 《安规》中对“两票”填写要求较为详尽細致，本节侧重对《安规》