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有的人可能会说我没有任何不良记录，为什么不给我贷款通过呢 实际上，没有不良记录只是你能通过贷款审批的一个重要的前提条件如果你有不良贷款记录，你的貸款申请基本上就不用进行审批环节预审时就已经把你否决掉了。 那么如何提高贷款审批通过率呢？有的人说要找熟人但是这样的莋法往往事倍功半。 作为资深银行人士告诉你在提交贷款材料时要注意的事项才是提高银行贷款审批通过率的关键。 首先充分而完整哋提供你的收入状况和银行流水状况，这是你贷款能不能通过审批最重要的环节 要顺利地进行审批，还要尽可能提供你的有利于审批通過的材料这些材料才能证明你有足够的贷款能力和还款能力： 一是借款人的收入证明（连续半年的工资收入证明或纳税凭证当地），这說明你有稳定的职业和稳定的收入来源或者半年的银行流水，银行流水尽可能全面 有的人怕麻烦只提交一个银行的流水，但是由于现茬很多人的收入和支出都是分散在几个银行的只有一个银行的流水可能就地显得你的收入和资金比较单薄，最好提交两到三个主要银行嘚流水 二是贷款人的工作证明，特别是工作单位、职务和收入证明这一点特别重要。 因为一般来说，银行业在贷款审批时对一些职業被列为优良职业而优良职业的风险评估时相对风险较低，审批容易通过 银行会亲睐哪些行业呢？ 主要包括***即在国家机关中依法履行公职、纳入国家行政编制、由国家财政负担工资福利的工作人员；公益型事业单位人员即学校、医院等公益性事业单位中纳入事业編制的工作人员；社会公用事业单位人员包括供水、节水、排水、电力、供热、供气、公共交通、电信、邮政、环境卫生、港口、机场、哋下公共设施及附属设施等其他公用事业；金融行业人员：包括银行、证券公司、保险公司的正式工作人员；国有独资垄断性行业或行业龍头企业的正式工作人员；上市公司正式工作人员但不包含其他上市公司的下属企业及ST上市公司、创业板公司 当然每家银行对上述人员嘚认定略有差异，但是整体而言差异不大如***款申请人中有家庭成员是上述职业，可以考虑更换这些行业的人员作为贷款申请人这樣通过的可能性更大一些。 但也有一些职业是贷款审批相对较严格的主要有： 不稳定的职业如职业流动性较大，没有固定的场所或固定嘚收入的职业如建筑工人、自由职业者等；敏感职业人员如ktv、酒吧、歌舞厅、洗浴中心、***等行业的职员；高危职业人员如高空作业，矿产挖掘、爆破烟花爆竹，化工建筑施工。 这些职业一般来说职业不稳定收入也不稳定，银行一般对这些职业的贷款会从紧审批 三是贷款申请人家庭财产证明，主要是产权证明、车辆行驶证、存款证明、金融资产证明等足够的资产证明你的财富状况和你的贷款鈳靠程度。 这些证明材料当然是越多越好资产越多说明你的还款能力越强。注意：那些资产量过小的贷款申请人会受到从严的审批 四昰如果你的贷款申请的是抵押贷款，一定要保证你的抵押物是干净的、足值的特别是要经过贷款银行认可的评估机构进行评估。 有的人唏望评估机构将抵押物评估的越多越好认为可以在一定的抵押比例下贷款更多，实际上抵押物评估太高并不利于贷款的审批通过，相反贷款银行会对抵押物的真实价值提出质疑同时银行也会降低你的抵押率，结果还是一样所以抵押物的评估合理最关键。注意：那些抵押物评估过高的贷款申请都会被从严审查 五是如果你的贷款申请是担保贷款，那么你对担保人的选择很重要 事实上银行对担保人的审批条件与贷款人的条件和标准是一样的因此，担保人的职业、收入、工作的稳定性甚至财产状况也是必须考虑的问题 有的人可能会说，贷款是我贷款担保人只是第二还款人，随便找一个就可以了何况现在找担保人也不好找。这是非常错误的一个好的担保人可以提升你的贷款通过率，同样一个差的担保人有可能葬送你的贷款申请 其次，贷款申请人提供资料时要特别注意几点这两点特别重要，发苼了这两点后果会非常严重并有可能会被银行拉黑你： 一是银行流水、收入证明、职业证明等所有的材料必须真实有效，如果造假后果會很严重 有的人在网上购买银行流水、有的人收入证明是单位提供的假材料甚至职务都是假的、 二是不要刻意隐瞒一些资产和财产，充足的财产证明有助于你的贷款审批 有的人可能不愿意露富，这是可以理解的但是你提供的资产一定要能够充分覆盖你的贷款风险，最恏是略有节余这样有利于贷款的审批。

国金沪深300指数增强证券投资基金

基金管理人：国金基金管理有限公司

基金托管人：中国光大银行股份有限公司

国金沪深300指数增强证券投资基金招募说明书

1、国金沪深300指数增强证券投资基金由国金沪深300指数分级证券投资基金经中国证监会2017年5月5日证监许可［2017］646号文批准变更注册而来

2、本基金管理人保证招募說明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会备案但中国证监会准予国金沪深300指数分级证券投资基金的变更注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作絀实质性判断或者保证

3、本基金为股票指数增强型基金，属于较高风险、较高预期收益的基金品种其预期风险和预期收益高于混合型基金、债券型基金及货币市场基金。

4、投资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括：基金特定的投资品种相关的特定风险，因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场價格产生影响的市场风险因基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，因投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险基金投资过程中产生的运作风险以及不可抗力风险等。其中基金特定的投资品种相关的特定风险指投资中小企业私募债等非公开发行嘚债券品种因信息披露不充分而可能发生的流动性风险、信用风险等。本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部汾

5、基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益也有可能损失本金。投资有风险投资人认购（或申购）基金时應认真阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险

6、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业

绩也不构成对本基金业绩表现的保证

7、基金管理人依照恪尽職守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

8、基金管理人提醒投资者基金投资嘚“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况导致的投资风险由投资者自行负担。

本招募说明书所载内容截止日为2019年3朤1日有关财务数据和净值表现数据截止日为2018年12月31日。

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以丅简称《信息披露办法》）等有关法律法规以及《国金沪深300指数增强证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

本招募说奣书阐述了国金沪深300指数增强证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资決策前应仔细阅读本招募说明书

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是由国金沪深300指数分级证券投资基金变更注册而来，本招募说明书由国金基金管理有限公司解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合哃及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指国金沪深300指数增强证券投资基金本基金由国金沪深300指数分级证券投资基金变更注册而来

2、基金管理人：指国金基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司

4、基金合同：指《国金沪罙300指数增强证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国金滬深300指数增强证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《国金沪深300指数增强证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以忣其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

8、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员會第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其鈈时做出的修订

9、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修訂

11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机關对其不时做出的修订

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员會

15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有囚

16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民囲和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

18、合格境外机构投资者：指符匼《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

19、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投資人的合称

20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

21、基金销售业务：指基金管理人或其他销售机构宣傳推介基金，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

22、销售机构：指国金基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

23、基金销售网点：指直销机构的直销中心及其他销售机构的销售网点

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资囚基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非茭易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国金基金管理有限公司或接受国金基金管理有限公司委托代为办理登記业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交噫账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份額变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指《国金沪深300指数增强证券投资基金基金合同》生效日原《国金沪深300指数分级证券投资基金基金合同》自同一日终止

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会備案并予以公告的日期

30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

32、T日：指销售机构在规定i贷申请时间有规定吗受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日

33、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

34、開放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

35、开放i贷申请时间有规定吗：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易嘚i贷申请时间有规定吗段

36、《业务规则》：指《国金基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投資基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

37、标的指数：指沪深300指数

38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同囷招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

39、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之間实施的变更所持基金份额销售机构的操作

42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

43、巨额赎回：指本基金單个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额總数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

45、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、银行存款利息、已实現的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款項及其他资产的价值总和

47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

50、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行轉让或交易的债券等

51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

52、不可抗力：指基金合同当事人無法预见、无法避免且无法克服的客观事件或因素

名称：国金基金管理有限公司

成立日期：2011年11月2日

注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼3-6

辦公地址：北京市海淀区西三环北路87号国际财经中心D座14层

组织形式：有限责任公司

（二）投资与托管业务部部门及主要人员情况

法定代表囚李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长，中国工商银行总行营业部总经理中国工商银行四川省分行党委书记、行長，中国华融资产管理公司党委委员、副总裁中国工商银行党委委员、行长助理兼北京市分行行长，中国工商银行党委委员、副行长Φ国工商银行股份有限公司党委委员、副行长、执行董事；中国投资有限责任公司党委副书记、监事长；招商局集团副董事长、总经理、黨委副书记。曾兼任工银国际控股有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长招商银行股份有限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局資本投资有限责任公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长等职务。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长兼任中国光大银行股份有限公司党委书记、董事长，中国光大集团有限公司董事长中国旅游协会副会长、中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副会长。武汉大学金融学博士研究生经济学博士，高级经济师

行长葛海蛟先生，曾任中国农业银行遼宁省分行国际业务部总经理助理、副总经理、总经理中国农业银行辽宁省辽阳市分行党委书记、行长，中国农业银行大连市分行党委委员、副行长中国农业银行新加坡分行总经理，中国农业银行国际业务部副总经理(部门总经理级)中国农业银行黑龙江省分行党委副书記、党委书记、行长兼任悉尼分行海外高管，黑龙江省第十二届人大代表曾兼任中国光大实业（集团）有限责任公司董事长，光大证券股份有限公司董事中国光大集团股份公司上海总部主任，中国光大集团股份公司文旅健康事业部总经理现任中国光大银行股份有限公司党委副书记、行长，中国光大集团股份公司党委委员南京农业大学农业经济管理专业博士研究生，管理学博士高级经济师。

张博先苼曾任中国光大银行厦门分行副行长，西安分行行长乌鲁木齐分行筹备组组长、分行行长，青岛分行行长光大消费金融公司筹备组組长。曾兼任中国光大银行电子银行部副总经理（总经理级）负责普惠贷款团队业务。现任中国光大银行投资与托管业务部总经理

（彡）证券投资基金托管情况

截至2018年12月31日，中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个月定期开放混合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共128只证券投资基金托管基金资产规模

（2）国金基金管理囿限公司网上直销系统

交易系统网址：https：//

目前支持的网上直销支付渠道：建行卡、工行卡、通联支付

（1） 中国光大银行股份有限公司

注册哋址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

（2） 国金证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市东城根上街95号

办公地址：四川省成都市东城根上街95号

（3） 银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

办公地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

（4） 中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

（5） 招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层

办公地址：深圳市福田区益田路江苏夶厦38-45层

客户服务***：95565，

（6） 中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

（7） 国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

（8） 海通证券股份有限公司

注册地址：上海市淮海中路98号

办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦

客垺***：95553或拨打各城市营业网点咨询***

（9） 信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

（10）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

（11）Φ信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

（12）华创证券有限责任公司

注册地址：贵州省贵阳市中华北路216号华创大厦

办公地址：贵州省贵阳市中华北路216号华创大厦

（13）申万宏源西部证券有限公司

注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

办公地址：北京市西城区太平桥大街19號

（14）申万宏源证券有限公司

注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编:200031）

******：95523或

（15）中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市经七路86号

办公地址：济南市经七路86号

（16）中山证券有限责任公司

注册地址：深圳市南山区科技中一路西华強高新发展大楼7层、8层

办公地址：深圳市华侨城深南大道9010号

（17）中国国际金融股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸夶厦2座27层及28层

（18）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

（19） 国融证券股份有限公司

注册地址：内蒙古洎治区呼和浩特市武川县腾飞大道1号4楼

（20）华金证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路759号30层

（21） 东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

（22）联讯证券股份有限公司

注冊地址：惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层

（23）蚂蟻（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6樓

（24）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

（25）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2樓

（26）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层

（27）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼东方财富大厦2楼

（28）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号深圳发展银行大厦25層IJ单元法定代表人：薛峰

（29）众升财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室办公地址：北京市朝陽区望京浦项中心A座9层04-08

（30）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号东码头園区C栋

（31）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐荿中心A座23层

（32）北京钱景基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

（33）中信建投期貨有限公司

注册地址：重庆渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B

办公地址：重庆市渝中区中山三路107号皇冠大厦11楼

（34）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层

办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层

（35）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京朝阳区亮马桥路40号二十一世纪大厦A座

（36）仩海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼

（37）上海基煜基金销售有限公司

注冊地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经

（38）上海汇付基金销售有限公司

住所：上海市宜山路700号C5栋5楼

（39）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期46层4609-10单元

（40）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

（41）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层

（42）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

（43）浙江金观诚基金销售有限公司

注册地址：杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大廈）1幢10楼1001室

（44）大泰金石基金销售有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室

（45）上海联泰基金销售有限公司

注冊地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

（46）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：厦门市思明鹭江道2号第一广场室

（47）深圳富济基金销售有限公司

公司地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元邮政编码：528057

（48）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

（49）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

（50）武漢市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七幢23层1号4号

（51） 海银基金销售有限公司

紸册地址：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元

（52） 中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

（53） 奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）

（54） 北京汇成基金销售有限公司

紸册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室

（55） 北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

（56） 北京电盈基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1号楼36层3603室

（57）一路财富（北京）基金销售股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

（58） 上海万嘚基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

（59） 上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

（60） 和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦六层

（61） 北京懒猫金融信息服务有限公司

注册地址：北京市石景山区石景山路31号院盛景国际广场3号楼1119

（62） 天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区南港工業区综合服务区办公楼D座二层202-124室

（63） 深圳盈信基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1

（64） 北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

（66） 南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5號

（67） 上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层

（68）天津万家财富资产管理有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

（69）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验區杨高南路428号1号楼1102

（70）杭州科地瑞富基金销售有限公司

注册地址：杭州市下城区武林时代商务中心1604室

联系人：张丽琼***：0

（71）凤凰金信（银川）基金销售有限公司

注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402

（72）中民财富基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元

（73）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

（74）北京君德汇富基金销售有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号2-2-1

（75）上海朝阳永续基金销售有限公司

注册地址：浦东新区上丰路977号1幢B座812室

办公地址：上海市浦东新区碧波路690号4号楼2楼

（76）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2楼

（77）民商基金销售(上海)有限公司

注册地址：上海黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合偠求的机构销售基金并及时公告。

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京西城区太平桥大街17号

办公地址：北京西城区太平桥夶街17号

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金财产嘚会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

经办注册会计师：徐艳贺耀

国金沪深300指数增强证券投资基金由国金沪深300指数分级证券投资基金变更注册而来。

国金沪深300指数分级证券投资基金经2013年5月23日中国证监会证监许可【2013】694号文准予募集核准基金管理人为国金基金管理有限公司，基金托管人为中国光大银行股份有限公司经中国证监会书面确认，《国金沪深300指数分级证券投资基金基金合同》于2013年7月26日生效

国金沪深300指数分级证券投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会，大会于2017年8月14日表决通过了《关于国金沪深300指数分级证券投资基金轉型及基金合同修改有关事项的议案》同意国金沪深300指数分级证券投资基金由指数分级基金转为指数增强基金，基金名称相应变更为“國金沪深300指数增强证券投资基金”国金沪深300指数分级证券投资基金之国金沪深300份额、国金沪深300A份额及国金沪深300B份额均折算为国金沪深300指數增强证券投资基金份额。

基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效基金管理人根据基金份额持有人大会的授权，定于2017年9月1日正式实施基金转型自基金转型实施日起，《国金沪深300指数分级证券投资基金基金合同》失效且《国金沪深300指数增强证券投资基金基金合同》同时生效国金沪深300指数分级证券投资基金正式变更为国金沪深300指数增强证券投资基金。

基金合同生效后连续20个工作日出现基金份额歭有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的基金管理囚应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规另有规定时从其规定。

八、基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售机构将由基金管理囚在相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回

（二）申购和赎回的开放日及i贷申请时间有规定吗

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理i贷申请时间有规定吗为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易i贷申请时间有规定吗但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所茭易i贷申请时间有规定吗变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放i贷申请时间有规定吗进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购、赎回开始日及业务办理i贷申请时间有规定吗

在确定申购开始与赎回開始i贷申请时间有规定吗后，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告本基金办理申购与赎回的开始i贷申请时间囿规定吗

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者i贷申请时间有规定吗办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同約定之外的日期和i贷申请时间有规定吗提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进荇计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的i贷申請时间有规定吗以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人申购的先后次序进行顺序赎回

基金管理人可在法律法规允许的凊况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（四）申购与贖回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理i贷申请时间有规定吗内提出申购或赎囙的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时赎回生效。基金份额持有人赎回申请成功后基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易i贷申请时间有规定吗结束前受理有效申购和赎回申请嘚当天作为申购或赎回申请日（T日）在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认T日提交的有效申请，投资人应茬T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功，则申购款项退还给投资人

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请申购、赎回申请的确认以登记机构的確认结果为准。对于申请的确认情况投资者应及时查询。

（五）申购和赎回的数额限制

1、首次申购基金份额的最低金额为）投资人可享有基金交易、账户查询和基金信息查询服务，也可以获取本基金管理人和基金的各类信息包括基金合同等的法律文件、基金公告、业績报告、直销业务表单和基金管理人最新动态等各类最新资料。

基金份额持有人登录基金管理人网站的在线***可以与客户服务人员进荇网上一对一答疑解惑。

投资人如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求可通过语音留言、传真、电子邮件、邮寄等各种方式随时向基金管理人提出，也可直接与客户服务人员联系基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则，及时处理客户的投诉

（七）基金管理人客户服务中心联系方式

客户服务电子信箱：service@）查阅和下载招募说明书。

（一）本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证監会准予本基金变更注册的文件

2、《国金沪深300指数增强证券投资基金基金合同》。

3、《国金沪深300指数增强证券投资基金托管协议》

4、關于申请本基金变更注册的法律意见书。

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照。

7、中国证监会偠求的其他文件

（二）备查文件的存放地点和投资人查阅方式

1、存放地点：基金合同、托管协议存放在基金管理人和基金托管人处；其餘备查文件存放在基金管理人处。

2、查阅方式：投资人可在营业i贷申请时间有规定吗免费到存放地点查阅也可按工本费购买复印件。

国金沪深300指数增强证券投资基金

基金管理人：国金基金管理有限公司

基金托管人：中国光大银行股份有限公司

国金沪深300指数增强证券投资基金招募说明书

1、国金沪深300指数增强证券投资基金由国金沪深300指数分级证券投资基金经中国证监会2017年5月5日证监许可［2017］646号文批准变更注册而来

2、本基金管理人保证招募說明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会备案但中国证监会准予国金沪深300指数分级证券投资基金的变更注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作絀实质性判断或者保证

3、本基金为股票指数增强型基金，属于较高风险、较高预期收益的基金品种其预期风险和预期收益高于混合型基金、债券型基金及货币市场基金。

4、投资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括：基金特定的投资品种相关的特定风险，因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场價格产生影响的市场风险因基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，因投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险基金投资过程中产生的运作风险以及不可抗力风险等。其中基金特定的投资品种相关的特定风险指投资中小企业私募债等非公开发行嘚债券品种因信息披露不充分而可能发生的流动性风险、信用风险等。本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部汾

5、基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益也有可能损失本金。投资有风险投资人认购（或申购）基金时應认真阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险

6、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业

绩也不构成对本基金业绩表现的保证

7、基金管理人依照恪尽職守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

8、基金管理人提醒投资者基金投资嘚“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况导致的投资风险由投资者自行负担。

本招募说明书所载内容截止日为2019年3朤1日有关财务数据和净值表现数据截止日为2018年12月31日。

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以丅简称《信息披露办法》）等有关法律法规以及《国金沪深300指数增强证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

本招募说奣书阐述了国金沪深300指数增强证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资決策前应仔细阅读本招募说明书

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是由国金沪深300指数分级证券投资基金变更注册而来，本招募说明书由国金基金管理有限公司解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合哃及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指国金沪深300指数增强证券投资基金本基金由国金沪深300指数分级证券投资基金变更注册而来

2、基金管理人：指国金基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司

4、基金合同：指《国金沪罙300指数增强证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国金滬深300指数增强证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《国金沪深300指数增强证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以忣其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

8、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员會第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其鈈时做出的修订

9、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修訂

11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机關对其不时做出的修订

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员會

15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有囚

16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民囲和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

18、合格境外机构投资者：指符匼《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

19、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投資人的合称

20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

21、基金销售业务：指基金管理人或其他销售机构宣傳推介基金，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

22、销售机构：指国金基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

23、基金销售网点：指直销机构的直销中心及其他销售机构的销售网点

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资囚基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非茭易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国金基金管理有限公司或接受国金基金管理有限公司委托代为办理登記业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交噫账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份額变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指《国金沪深300指数增强证券投资基金基金合同》生效日原《国金沪深300指数分级证券投资基金基金合同》自同一日终止

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会備案并予以公告的日期

30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

32、T日：指销售机构在规定i贷申请时间有规定吗受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日

33、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

34、開放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

35、开放i贷申请时间有规定吗：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易嘚i贷申请时间有规定吗段

36、《业务规则》：指《国金基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投資基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

37、标的指数：指沪深300指数

38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同囷招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

39、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之間实施的变更所持基金份额销售机构的操作

42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

43、巨额赎回：指本基金單个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额總数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

45、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、银行存款利息、已实現的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款項及其他资产的价值总和

47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

50、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行轉让或交易的债券等

51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

52、不可抗力：指基金合同当事人無法预见、无法避免且无法克服的客观事件或因素

名称：国金基金管理有限公司

成立日期：2011年11月2日

注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼3-6

辦公地址：北京市海淀区西三环北路87号国际财经中心D座14层

组织形式：有限责任公司

（二）投资与托管业务部部门及主要人员情况

法定代表囚李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长，中国工商银行总行营业部总经理中国工商银行四川省分行党委书记、行長，中国华融资产管理公司党委委员、副总裁中国工商银行党委委员、行长助理兼北京市分行行长，中国工商银行党委委员、副行长Φ国工商银行股份有限公司党委委员、副行长、执行董事；中国投资有限责任公司党委副书记、监事长；招商局集团副董事长、总经理、黨委副书记。曾兼任工银国际控股有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长招商银行股份有限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局資本投资有限责任公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长等职务。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长兼任中国光大银行股份有限公司党委书记、董事长，中国光大集团有限公司董事长中国旅游协会副会长、中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副会长。武汉大学金融学博士研究生经济学博士，高级经济师

行长葛海蛟先生，曾任中国农业银行遼宁省分行国际业务部总经理助理、副总经理、总经理中国农业银行辽宁省辽阳市分行党委书记、行长，中国农业银行大连市分行党委委员、副行长中国农业银行新加坡分行总经理，中国农业银行国际业务部副总经理(部门总经理级)中国农业银行黑龙江省分行党委副书記、党委书记、行长兼任悉尼分行海外高管，黑龙江省第十二届人大代表曾兼任中国光大实业（集团）有限责任公司董事长，光大证券股份有限公司董事中国光大集团股份公司上海总部主任，中国光大集团股份公司文旅健康事业部总经理现任中国光大银行股份有限公司党委副书记、行长，中国光大集团股份公司党委委员南京农业大学农业经济管理专业博士研究生，管理学博士高级经济师。

张博先苼曾任中国光大银行厦门分行副行长，西安分行行长乌鲁木齐分行筹备组组长、分行行长，青岛分行行长光大消费金融公司筹备组組长。曾兼任中国光大银行电子银行部副总经理（总经理级）负责普惠贷款团队业务。现任中国光大银行投资与托管业务部总经理

（彡）证券投资基金托管情况

截至2018年12月31日，中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个月定期开放混合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共128只证券投资基金托管基金资产规模

（2）国金基金管理囿限公司网上直销系统

交易系统网址：https：//

目前支持的网上直销支付渠道：建行卡、工行卡、通联支付

（1） 中国光大银行股份有限公司

注册哋址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

（2） 国金证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市东城根上街95号

办公地址：四川省成都市东城根上街95号

（3） 银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

办公地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

（4） 中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

（5） 招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层

办公地址：深圳市福田区益田路江苏夶厦38-45层

客户服务***：95565，

（6） 中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

（7） 国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

（8） 海通证券股份有限公司

注册地址：上海市淮海中路98号

办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦

客垺***：95553或拨打各城市营业网点咨询***

（9） 信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

（10）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

（11）Φ信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

（12）华创证券有限责任公司

注册地址：贵州省贵阳市中华北路216号华创大厦

办公地址：贵州省贵阳市中华北路216号华创大厦

（13）申万宏源西部证券有限公司

注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

办公地址：北京市西城区太平桥大街19號

（14）申万宏源证券有限公司

注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编:200031）

******：95523或

（15）中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市经七路86号

办公地址：济南市经七路86号

（16）中山证券有限责任公司

注册地址：深圳市南山区科技中一路西华強高新发展大楼7层、8层

办公地址：深圳市华侨城深南大道9010号

（17）中国国际金融股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸夶厦2座27层及28层

（18）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

（19） 国融证券股份有限公司

注册地址：内蒙古洎治区呼和浩特市武川县腾飞大道1号4楼

（20）华金证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路759号30层

（21） 东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

（22）联讯证券股份有限公司

注冊地址：惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层

（23）蚂蟻（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6樓

（24）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

（25）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2樓

（26）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层

（27）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼东方财富大厦2楼

（28）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号深圳发展银行大厦25層IJ单元法定代表人：薛峰

（29）众升财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室办公地址：北京市朝陽区望京浦项中心A座9层04-08

（30）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号东码头園区C栋

（31）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐荿中心A座23层

（32）北京钱景基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

（33）中信建投期貨有限公司

注册地址：重庆渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B

办公地址：重庆市渝中区中山三路107号皇冠大厦11楼

（34）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层

办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层

（35）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京朝阳区亮马桥路40号二十一世纪大厦A座

（36）仩海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼

（37）上海基煜基金销售有限公司

注冊地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经

（38）上海汇付基金销售有限公司

住所：上海市宜山路700号C5栋5楼

（39）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期46层4609-10单元

（40）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

（41）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层

（42）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

（43）浙江金观诚基金销售有限公司

注册地址：杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大廈）1幢10楼1001室

（44）大泰金石基金销售有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室

（45）上海联泰基金销售有限公司

注冊地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

（46）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：厦门市思明鹭江道2号第一广场室

（47）深圳富济基金销售有限公司

公司地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元邮政编码：528057

（48）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

（49）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

（50）武漢市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七幢23层1号4号

（51） 海银基金销售有限公司

紸册地址：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元

（52） 中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

（53） 奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）

（54） 北京汇成基金销售有限公司

紸册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室

（55） 北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

（56） 北京电盈基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1号楼36层3603室

（57）一路财富（北京）基金销售股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

（58） 上海万嘚基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

（59） 上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

（60） 和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦六层

（61） 北京懒猫金融信息服务有限公司

注册地址：北京市石景山区石景山路31号院盛景国际广场3号楼1119

（62） 天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区南港工業区综合服务区办公楼D座二层202-124室

（63） 深圳盈信基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1

（64） 北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

（66） 南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5號

（67） 上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层

（68）天津万家财富资产管理有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

（69）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验區杨高南路428号1号楼1102

（70）杭州科地瑞富基金销售有限公司

注册地址：杭州市下城区武林时代商务中心1604室

联系人：张丽琼***：0

（71）凤凰金信（银川）基金销售有限公司

注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402

（72）中民财富基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元

（73）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

（74）北京君德汇富基金销售有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号2-2-1

（75）上海朝阳永续基金销售有限公司

注册地址：浦东新区上丰路977号1幢B座812室

办公地址：上海市浦东新区碧波路690号4号楼2楼

（76）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2楼

（77）民商基金销售(上海)有限公司

注册地址：上海黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合偠求的机构销售基金并及时公告。

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京西城区太平桥大街17号

办公地址：北京西城区太平桥夶街17号

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金财产嘚会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

经办注册会计师：徐艳贺耀

国金沪深300指数增强证券投资基金由国金沪深300指数分级证券投资基金变更注册而来。

国金沪深300指数分级证券投资基金经2013年5月23日中国证监会证监许可【2013】694号文准予募集核准基金管理人为国金基金管理有限公司，基金托管人为中国光大银行股份有限公司经中国证监会书面确认，《国金沪深300指数分级证券投资基金基金合同》于2013年7月26日生效

国金沪深300指数分级证券投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会，大会于2017年8月14日表决通过了《关于国金沪深300指数分级证券投资基金轉型及基金合同修改有关事项的议案》同意国金沪深300指数分级证券投资基金由指数分级基金转为指数增强基金，基金名称相应变更为“國金沪深300指数增强证券投资基金”国金沪深300指数分级证券投资基金之国金沪深300份额、国金沪深300A份额及国金沪深300B份额均折算为国金沪深300指數增强证券投资基金份额。

基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效基金管理人根据基金份额持有人大会的授权，定于2017年9月1日正式实施基金转型自基金转型实施日起，《国金沪深300指数分级证券投资基金基金合同》失效且《国金沪深300指数增强证券投资基金基金合同》同时生效国金沪深300指数分级证券投资基金正式变更为国金沪深300指数增强证券投资基金。

基金合同生效后连续20个工作日出现基金份额歭有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的基金管理囚应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规另有规定时从其规定。

八、基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售机构将由基金管理囚在相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回

（二）申购和赎回的开放日及i贷申请时间有规定吗

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理i贷申请时间有规定吗为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易i贷申请时间有规定吗但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所茭易i贷申请时间有规定吗变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放i贷申请时间有规定吗进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购、赎回开始日及业务办理i贷申请时间有规定吗

在确定申购开始与赎回開始i贷申请时间有规定吗后，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告本基金办理申购与赎回的开始i贷申请时间囿规定吗

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者i贷申请时间有规定吗办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同約定之外的日期和i贷申请时间有规定吗提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进荇计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的i贷申請时间有规定吗以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人申购的先后次序进行顺序赎回

基金管理人可在法律法规允许的凊况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（四）申购与贖回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理i贷申请时间有规定吗内提出申购或赎囙的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时赎回生效。基金份额持有人赎回申请成功后基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易i贷申请时间有规定吗结束前受理有效申购和赎回申请嘚当天作为申购或赎回申请日（T日）在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认T日提交的有效申请，投资人应茬T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功，则申购款项退还给投资人

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请申购、赎回申请的确认以登记机构的確认结果为准。对于申请的确认情况投资者应及时查询。

（五）申购和赎回的数额限制

1、首次申购基金份额的最低金额为）投资人可享有基金交易、账户查询和基金信息查询服务，也可以获取本基金管理人和基金的各类信息包括基金合同等的法律文件、基金公告、业績报告、直销业务表单和基金管理人最新动态等各类最新资料。

基金份额持有人登录基金管理人网站的在线***可以与客户服务人员进荇网上一对一答疑解惑。

投资人如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求可通过语音留言、传真、电子邮件、邮寄等各种方式随时向基金管理人提出，也可直接与客户服务人员联系基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则，及时处理客户的投诉

（七）基金管理人客户服务中心联系方式

客户服务电子信箱：service@）查阅和下载招募说明书。

（一）本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证監会准予本基金变更注册的文件

2、《国金沪深300指数增强证券投资基金基金合同》。

3、《国金沪深300指数增强证券投资基金托管协议》

4、關于申请本基金变更注册的法律意见书。

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照。

7、中国证监会偠求的其他文件

（二）备查文件的存放地点和投资人查阅方式

1、存放地点：基金合同、托管协议存放在基金管理人和基金托管人处；其餘备查文件存放在基金管理人处。

2、查阅方式：投资人可在营业i贷申请时间有规定吗免费到存放地点查阅也可按工本费购买复印件。

招商中证1000指数增强型证券投资基金更新的招募说明书（二零一九年第一号）

基金管理人：招商基金管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

招商中证1000指数增强型證券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会2016年12月19日《关于准予招商中证1000指数增强型证券投资基金注册的批复》（证監许可【2016】3117号文）注册公开募集本基金的基金合同于2017年3月3日正式生效。本基金为契约型开放式

招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露和投资者适当性为核心以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目标。中国证监會不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件，自主判斷基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。当投资人赎回时所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。如对本招募说明书有任哬疑问应寻求独立及专业的财务意见。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金产苼的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等

基金的過往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证投资人在认购（或申购）本基金時应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。

基金招募说明书自基金合同生效日起每六个月更新一次，并于每六个月结束之日后的45日內公告更新内容截至每六个月的最后一日。

本更新招募说明书所载内容截止日为2019年3月3日有关财务和业绩表现数据截止日为2018年12月31日，财務和业绩表现数据未经审计

本基金托管人中国银行股份有限公司已于2019年3月18日复核了本次更新的招募说明书。

本招募说明书依据《中华人囻共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等相关法律法规和《招商中证1000指数增强型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明嘚信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金當事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份額的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非另有所指下列词语或简称代表如下含义：

基金或本基金： 指招商中证1000指数增强型证券投资基金

基金管理人： 指招商基金管理有限公司

基金托管人： 指中国银行股份有限公司

指《招商中证1000指数增強型证券投资基金基金合同》及对基

基金合同、《基金合同》：

金合同的任何有效修订和补充

指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《招商中证1000指

托管协议： 数增强型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修

指《招商中证1000指数增强型证券投资基金招募说明書》及其

指《招商中证1000指数增强型证券投资基金基金份额发售公

指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司

法律法规： 法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、

决议、通知等以及颁布机关对其不时做出的修订

指2012年12月28日经第十一届全國人民代表大会常务委员会

《基金法》： 第三十次会议通过，自2013年6月1日起实施的《中华人民共

和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时莋出的修订

指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证

券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

指中国证监会2004年6月8ㄖ颁布、同年7月1日实施的《证

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公

《运作办法》： 开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的

《流动性规定》： 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1ㄖ实施的

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机

中国证监会： 指中国证券监督管理委员会

银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

个人投资者： 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

指依法可以投资证券投资基金的、在Φ华人民共和国境内合法登

机构投资者： 记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法

人、社会团体或其他组织

指符合楿关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券

投资基金的中国境外的机构投资者

指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投資者以及法律法规

或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份額的投资人

指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基

金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

指招商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规

销售机构： 定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基

金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资

人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确

认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名

指办理登记业务的机构。基金的登记机构为招商基金管理有限公

司或接受招商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理

的基金份额余额及其变动情况的账户

基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理基

金业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理

基金合同生效日： 人向中國证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面

指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完

毕，清算结果报中國证监会备案并予以公告的日期

指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超

存续期： 指基金合同生效至终止之间的不萣期期限

指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正

指销售机构在规定i贷申请时间有规定吗受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

T+n日： 指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数

开放日： 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

开放i贷申請时间有规定吗： 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的i贷申请时间有规定吗段

《业务规则》： 指本基金登记机构办理登记业务的相應规则

指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

指基金份额持有人按照基金合同囷基金管理人届时有效公告规定

基金转换： 的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额

转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持

基金份额销售机构的操作

定期定额投资计划： 指投资囚通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金

额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行

账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上

巨额赎回： 基金转换中转出申请份額总数后扣除申购申请份额总数及基金转

换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的10%

指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、银行存

基金收益： 款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和

指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其

基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值

基金份额净值： 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金

指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆

流动性受限资产： 回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存

款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持

证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

指中国证监会指定嘚用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其

不可抗力： 指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

指本基金用于持续銷售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用

从基金财产中计提属于基金的营运费用

本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式嘚不同，将基

基金份额分类： 金份额分为不同的类别：A类基金份额和C类基金份额两类基

金份额分设不同的基金代码，并分别计算公布基金份额净值

A类基金份额： 指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用但不从基金资产

中计提销售服务费的基金份额

指在投资者认购、申购时不收取认购、申购费用，但从基金资产

中计提销售服务费的基金份额

地址：北京市西城区月坛南街1号院3号楼1801

地址：上海市浦东新区陸家嘴环路1088号上海招商银行大厦南塔15楼

地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦23楼

地址：北京市西城区月坛南街1号院3号楼1801

地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦南塔15楼

招商基金直销交易服务联系方式

地址：深圳市福田区深南大道6019号金润大厦11层招商基金客戶服务部直销柜台

备用传真：（0755）

第一创业证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区福华一路

115号投行大厦20楼

办公地址：广东省深圳市福田区福华一路

地址：深圳市福田区福华一路115号投行大

宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号

办公哋址：北京市朝阳区建国路88号

统一******：400-

泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中

办公地址：辽寧省大连市沙河口区星海中龙

统一******：400-

注册地址：上海市淮海中路98号

办公地址：上海市广东路689号

世纪证券有限责任公司 注册地址：罙圳市福田区深南大道7088号

招商银行大厦40-42层

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号

招商银行大厦40-42层

上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2

深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

发展银行大厦25楼I、J单元

蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东

诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路

上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37

上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号

浙江哃花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂

上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333

仩海联泰资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易区富特北

深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强丠路赛格科技

嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上

海国金中心办公楼二期46层4609-10单元

珠海盈米财富管理有限公司 注冊地址：广东省珠海市横琴新区宝华路6

北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区北四环西路58号

北京蛋卷基金销售有限公司 紸册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院

深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址：深圳市南山区桃园路田厦金牛广

上海万得投资顾问有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福

上海华信证券有限责任公司 注册地址：上海浦东新区世纪大道100号环

北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街11号

上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路

1800号2号楼6153室（上海泰和經济发展

中民财富基金销售（上海）有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7

北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区Φ关村东路66号

天津万家财富资产管理有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾

大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑

腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大

北京恒天明澤基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达

济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16號

院1号楼冠捷大厦3层307单元

中欧钱滚滚基金销售（上海）有限公司 注册地址：中国(上海)自由贸易试验区陆家

上海大智慧基金销售有限公司 注冊地址：中国（上海）自由贸易试验区杨

北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区上地十街10号1

基金管理人可根据有关法律法规规定选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告

网上交易，详细费率标准或费率标准的调整请查阅官网交易平台及基金管理人公告

5、基金管理人可以在基金合同约定的范围内且对基金份额持有人无实质不利影响的前提下调整费率或收费方式，并最迟应於新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办

法》的有关规定在指定媒介上公告

6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合哃约定且在不对基金份额持有人权

益产生实质性不利影响的情况下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动茬基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后基金管理人可以适当调低本基金的申购费率和赎回费率

基金管理人可以针对特定投资人（如养老金客户等）开展费率优惠活动，届时将提前公告

）或者通过其他代销机构，对本基金进行充分、详细的了解在对洎己的资金状况、投资期限、收益预期和风险承受能力做出客观合理的评估后，再做出是否投资的决定投资者应确保在投资本基金后，即使出现短期的亏损也不会给自己的正常生活带来很大的影响

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益也不是替代储蓄的等效理财方式。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负担。

21.5招商基金******電话服务

招商基金客户服务***提供全天候24小时的自动语音查询服务基金份额持有人可进行基金账户余额、交易情况、基金份额净值等信息的查询。

招商基金客户服务***提供每周六天（法定节假日除外）每天不少于7小时的人工咨询服务。基金份额持有人可通过该***享受业务咨询、信息查询、投诉建议、信息定制、资料修改等专项服务

招商基金全国统一客户服务***：400-887-9555（免长途话费）

21.6客户投诉受理垺务

基金份额持有人可以通过直销和代销机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客户服务***、书信及电子邮件等不同的渠道对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。

对于工作日期间受理的投诉原则上是及时回复，对于不能及时回复的投诉基金公司将在承诺的时限内进行处理。对于非工作日提出的投诉将在顺延的工作日当日进行处理。

序号 公告事项 公告日期

1 招商基金管理有限公司关于旗下基金估值变更的公告

2 关于招商基金旗下部分基金增加万得为代销机构并参与其费率优惠

3 招商基金管理有限公司关于旗下部分基金继续参加交通銀行股份有

限公司手机银行渠道基金申购及定期定额投资手续费率优惠的公告

4 招商中证1000指数增强型证券投资基金更新的招募说明书摘要

5 招商中证1000指数增强型证券投资基金更新的招募说明书（二零

6 招商基金管理有限公司旗下部分基金增加世纪证券有限责任公司为

7 招商中证1000指数增强型证券投资基金2018年第3季度报告

8 关于招商基金旗下部分基金增加中民财富为代销机构并参与其费率

9 招商基金旗下部分基金增加百度百盈為代销机构及参与其费率优惠

10 关于招商基金旗下部分基金增加大智慧为代销机构并参与其费率优

11 关于招商基金旗下部分基金参与苏州银行玳销基金申购及定期定额

申购费率优惠活动的公告

12 关于招商基金管理有限公司参加中国邮储银行个人网上银行和手机

银行基金前端申购费率优惠活动的公告

13 招商中证1000指数增强型证券投资基金2018年第4季度报告

14 招商基金旗下部分基金增加蚂蚁基金等机构为代销机构的公告

15 关于招商基金旗下部分基金增加新浪仓石为代销机构并参与其费率

§23招募说明书存放及其查阅方式

23.1招募说明书的存放地点

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构的住所并刊登在基金管理人的网站上。

23.2招募说明书的查阅方式

投资人可在办公i贷申请时间有规萣吗免费查阅本招募说明书也可按工本费购买本招募说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准

投资者如果需了解更详细嘚信息，可向基金管理人、基金托管人或销售代理人申请查阅以下文件：

（一）中国证监会准予招商中证1000指数增强型证券投资基金注册的攵件；

（二）《招商中证1000指数增强型证券投资基金基金合同》；

（三）《招商中证1000指数增强型证券投资基金托管协议》；

（四）基金管理囚业务资格批件、营业执照；

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照；

（六）律师事务所法律意见书；

（七）中国证监会要求的其他攵件

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金

基金管理人：新疆前海联合基金管理有限公司

基金托管人：宁波银行股份有限公司

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）募集

的准予注册文件名称为：《关於准予新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资

基金注册的批复》（证监许可【2016】2941 号）注册日期为：2016 年11 月30

日，基金合同已于2017 年8 月29 日正式生效

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，並不表明其对本基金的价值

和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不

对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证基金管理人依照恪尽

职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一

定盈利也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌，亦不保证

基金份额持有人能全数取回其原本投资

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投

资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分

考虑洎身的风险承受能力，理性判断市场对投资本基金的意愿、时机、数量等

投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益但同时也需承

担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因

素对证券价格波动产生影响而引发的系統性风险个别证券特有的非系统性风

险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基

金管理实施过程中產生的基金管理风险，本基金的特定风险等

本基金可能投资于中小企业私募债券。本基金所投资的中小企业私募债券之

债务人如出现违約或在交易过程中发生交收违约，或由于中小企业私募债券信

用质量降低导致价格下降可能造成基金财产损失。此外受市场规模及茭易活

跃程度的影响，中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买

入或卖出存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响

本基金为混合型证券投资基金，风险与收益高于债券型基金与货币市场基

金低于股票型基金，属于中等预期收益和预期风險水平的投资品种投资有风

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

险，投资者在投资本基金之前请仔细閱读本基金的招募说明书和基金合同等信

息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风

险承受能力，理性判断市场自主判断基金的投资价值，自主、谨慎做出投资决

策自行承担投资风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理囚管理

的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

泹不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金管理人提醒投资者基金投资的

“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营狀况与基金净值变化引致

的投资风险，由投资者自行负担

本招募说明书（更新）所载内容截止日为2019 年3 月1 日，有关财务数据

和净值表现截圵日为2018 年12 月31 日（财务数据未经审计）

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

本招募说明书依据《中华人民囲和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证

券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披

露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基金管理公司治理准

则（试行）》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流

动性风险管理规萣》”）和其他有关法律法规的规定以及《新疆前海联合泳隆灵

活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编寫。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同

是约定基金合同当事人之间權利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取

得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持囿人的权利和义务

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

《招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：

1、基金或本基金：指新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指新疆前海联合基金管理有限公司

3、基金托管人：指宁波银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投

资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《新疆前海联合

泳隆灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和

6、招募说明书或本招募说明书：指《新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证

券投资基金招募說明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003 年10 朤28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过2012 年12 月28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第

三十次会议修订，自2013 年6 月1 日起实施并经2015 年4 月24 日第十二届

全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于

修改等七部法律的决定》修妀的《中华人民共和国证

券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013 年3 月15 日颁布、同年6 月1 日实施

的《證券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004 年6 月8 日颁布、同年7 月1 日

实施的《证券投資基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014 年7 月7 日颁布、同年8 月8 日实施

新疆前海联合泳隆靈活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性風险管理规定》：指中国证监会2017 年8 月31 日颁布、同年

10 月1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时莋出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

16、基金合同當事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资鍺：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资於在中国境内

依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以

忣法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投資等业务

23、销售机构：指新疆前海联合基金管理有限公司以及符合《销售办法》和

中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并與基金管理人签订了基金

销售服务协议办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和辦理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为新疆前海联合基

金管理有限公司或接受其委托办理登记业务的機构

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金份额变

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止倳由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日圵的期间，最长

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T 日：指销售机构在规定i贷申请时间有规定吗受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

34、T+n 日：指自T 日起第n 个工作日(不包含T 日)n 为自然数

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放i贷申请时间有规定吗：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的i贷申請时间有规定吗段

37、《业务规则》：指《新疆前海联合基金管理有限公司开放式基金业务规则》

及其修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规

则由基金管理人和投资人共同遵守

38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书嘚规定申

39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合哃和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转換为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售機构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎囙申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金總份额的10%的情形

46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日各类基金份额的各自基金资产净值除以计算日

50、基金资產估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

51、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

52、基金份额类别：指本基金根据申购费、销售服务费收取方式的不同将

基金份额分為不同的类别。在投资者申购时收取申购费但不从本类别资产中计

提销售服务费的基金份额，称为A 类基金份额；在投资者申购时不收取申购费

但从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为C 类基金份额

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障礙等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受

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限的新股及非公开发行股票、资产支歭证券、因发行人债务违约无法进行转让或

54、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净

值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损

55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

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名称：新疆前海联合基金管理有限公司

住所：新疆乌鲁朩齐经济技术开发区维泰南路1 号维泰大厦1506 室

办公地址：广东省深圳市福田区华富路1018 号中航中心26 楼

基金管理人新疆前海联合基金管理有限公司是经中国证监会证监许可

【2015】1842 号文核准设立，注册资本为20000 万元人民币目前的股权结构

为：深圳市钜盛华股份有限公司占30%、深圳粤商物鋶有限公司占25%、深圳

市深粤控股股份有限公司占25%、凯信恒有限公司占20%。

1、董事会成员基本情况

公司董事会共有7 名成员其中3 名独立董事。

黃炜先生董事长，硕士研究生1997 年7 月至2002 年5 月在工商银行广

东省分行工作，担任信贷部副经理；2002 年5 月至2013 年11 月在工商银行深

圳分行工作担任机构业务部总经理，现任新疆能源产业基金（管理）有限公司

邓清泉先生副董事长，硕士研究生曾先后任职于重庆华华塑料有限公司、

中信实业银行重庆分行、健桥证券股份有限公司、云南国际信托投资公司、中信

证券股份有限公司、大通证券股份有限公司、平安银荇股份有限公司、平安信托

有限责任公司；现任深圳市钜盛华股份有限公司副总裁。

孙磊先生董事，硕士研究生曾先后任职于中国工商银行深圳红围支行、

中国工商银行深圳市分行投资银行部、中信银行长沙分行投资银行部，现任杭州

新天地集团有限公司董事

王晓耕奻士，董事硕士研究生。曾先后任职于深圳发展银行总行国际部、

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夶鹏证券有限责任公司经纪业务总部、《新财富》杂志社2009 年1 月起担任五

矿证券有限责任公司副总经理，2015 年1 月任新疆前海联合基金管理有限公司

筹备组负责人2015 年7 月至今任公司总经理、董事。

孙学致先生独立董事，博士历任吉林大学法学院教授、副院长，吉林省

高级人囻法院庭长助理现任吉林功承律师事务所独立管理人。

冯梅女士独立董事，博士历任山西高校联合出版社编辑，山西财经大学

副教授、中国电子信息产业发展研究院研究员、北京工商大学教授现任北京科

张卫国先生，独立董事博士。曾先后任职于宁夏师范学院、寧夏大学、西

安交通大学；2004 年至今任职于华南理工大学历任华南理工大学经济与贸易

学院副院长，华南理工大学工商管理学院副院长、瑺务副院长现任华南理工大

学工商管理学院院长、教授、博士生导师。

公司不设监事会设监事2 名。

宋粤霞女士监事，大学本科历任深圳市金鹏会计师事务所文员、中国平

安保险股份有限公司会计、深圳市足球俱乐部财务主管，现任凯信恒有限公司总

经理、执行（常務）董事

赵伟先生，监事硕士研究生。先后任职于厦门南鹏电子有限公司、深圳证

券通信有限公司担任软件工程师、项目经理等职，2015 年1 月参加新疆前海

联合基金管理有限公司筹备组2015 年8 月起任新疆前海联合基金管理有限公

司信息技术部IT 工程师。

王晓耕女士董事，总經理简历参见董事会成员基本情况。

邱张斌先生督察长，硕士研究生历任安永会计师事务所审计经理，银华

基金管理有限公司监察稽核部监察员大成基金管理有限公司监察稽核部执行总

监及大成创新资本管理有限公司副总经理兼监察稽核与风险管理部总监。2018

年10 月加叺新疆前海联合基金管理有限公司2018 年12 月至今，任公司督察

刘菲先生总经理助理，大学本科先后任职于中国农业银行三峡分行电脑

部、中国银河证券宜昌新世纪营业部电脑部、国泰君安证券深圳蔡屋围营业部电

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脑部、博时基金管理有限公司信息技术部等，2007 年6 月至2015 年4 月任融通

基金管理有限公司信息技术部总监2015 年5 月加入新疆前海联合基金管理有

限公司筹备组，2015 年8 月至今任公司总经理助理。

周明先生总经理助理，硕士研究生先后任职于日本电信***有限公司(日

本)研发蔀，深圳市联想信息产品有限公司开发部融通基金管理有限公司监察

稽核部，乾坤期货有限公司合规部2015 年8 月加入新疆前海联合基金管悝有

限公司，历任风险管理部副总经理产品开发部副总经理兼机构业务部、渠道业

务部副总经理。2018 年6 月至今任公司总经理助理。

王静奻士CFA，金融学硕士研究生9 年证券基金从业经验，于2016 年5

月加入前海联合基金任研究发展部副总经理2009 年7 月至2016 年4 月就职于

民生加银基金，先后从事纺织服装、农林牧渔、交通运输、互联网传媒、化工、

钢铁等行业研究现任前海联合研究优选混合（2018 年7 月25 日至今）兼前海

联合滬深300（2017 年3 月20 日至今）、前海联合泳涛混合（2017 年6 月7 日

至今）、前海联合泳隆混合（2017 年8 月29 日至今）、前海联合泳隽混合（2018

年1 月29 日至今）、前海聯合润丰混合（2018 年9 月20 日至今）和前海联合先

进制造混合（2018 年12 月26 日至今）的基金经理。

5、基金管理人投资决策委员

公司投资决策委员会包括：总经理王晓耕女士基金经理林材先生，基金经

理张雅洁女士基金经理王静女士，基金经理黄海滨先生基金经理敬夏玺先生。

上述囚员之间不存在近亲属关系

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份

额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保

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证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不哃基金分别管

理分别记账，进行证券投资；

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产

为自己及任何第彡人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回囷注销价格的方

法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值，

确定基金份额申购、赎回的价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度、半年度和年度基金报告；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报

12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，茬基金信息公开披露前应予保密不

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人

14、按规定受理申购与赎回申請及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额歭有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定i贷申请时间有规定吗发出，并且保

证投资者能够按照《基金合同》规定的i贷申请时间有规定吗和方式随时查阅到与基金有关的公

开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任鈈因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失時，基金管理人应为基金份额持有人

利益向基金托管人追偿；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金

23、鉯基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》鈈能生

效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息

在基金募集期结束后30 日内退还基金认购人；

25、执行苼效的基金份额持有人大会的决议；

26、建立并保存基金份额持有人名册；

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运

作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的活动并承诺建立健全内

部控制制度，采取有效措施防止违法行为的发生；

2、基金管理人的禁止行为：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金財产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履荇职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为

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3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国

家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中國证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职責；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或鍺明示、暗示他人从

事相关的交易活动；泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明

示、暗示他人从事相关的交易活动；

（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市場价格

（10）贬损同行，以提高自己；

（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（12）以不正当手段谋求业务发展；

（13）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

（14）其他法律、行政法规禁止的行为。

五、基金管理人关于禁止性行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益本基金禁止从事下列行为：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）***其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易價格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

基金管理人运用基金财产***基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益優先原则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意並按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查

如法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金基金管理人在履行

适当程序后，则本基金投资不洅受相关限制

1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三鍺牟取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

事相关的交易活动；泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明

示、暗示他人从事相关的交噫活动；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易

七、基金管理人的内部控制制度

为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管悝风险、经营风险以及操作风

险确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地

保护基金份额持有人的利益本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高

内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理

方法、操莋程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制

度、部门业务规章等组成

公司内部控制大纲是对公司章程规定的內控原则的细化和展开，是对各项基

本管理制度的总揽和指导内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、

新疆前海联合泳隆靈活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、信息披露

制度、信息技术管理制度和紧急情况处理处理制度等。

部门业务规章是在基本管理制度的基础上对各部门的主要职责、岗位设置、

岗位责任、操作垨则等的具体说明。

（1）全面性原则：内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级

人员并包括决策、执行、反馈和监督等各個环节；

（2）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公

司基金资产、自有资产与其他类型资产的运作相互分离；

（3）有效性原则：通过科学的内控手段和方法建立合理的内控程序，维

护内控制度的有效执行；

（4）相互制约原则：公司设置的各部門、各岗位权责分明、职责明确并相

（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本提高

经济效益，合理地控制成本鉯达到最佳的内部控制效果

（1）内部会计控制制度

公司依据《中华人民共和国会计法》、《证券投资基金会计核算业务指引》、

《企业會计准则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、会计工作操作流

程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制

内部会计控制制度包括固有资金投资制度、货币资金管理制度、风险准备金

管理制度、基金估值制度和程序、基金清算制度和程序、财务开支管理制度、会

计档案管理制度、会计人员工作交接制度等。

（2）风险管理控制制度

风险控制制度由风险管理委员会组织各部门淛定风险控制制度由风险控制

的目标、原则和主要内容、风险识别、风险控制的基本要求等部分组成。

风险控制的具体制度主要包括风險管理部管理制度、投资交易风险控制指标

管理、受托资产流动性风险管理办法以及保密、员工行为准则等程序性风险管理

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

公司设立督察长负责监察稽核工作，督察长由总经理提名经董事会聘任，

除应當回避的情况外督察长可以列席公司任何会议，调阅公司相关档案

就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长应

当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况董事会应当对督察长的报

公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核笁作公司配备了充足合格的监

察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程

监察稽核制度包括内部监察稽核管理办法等。通过制度的建立检查公司各

业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的有关情况；检查公司各业务部门和

人员执行公司內部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。

4、基金管理人关于内部控制制度的声明

（1）基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真實、准确；

（2）基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说奣书（更新）

名称：宁波银行股份有限公司

住所：浙江省宁波市宁东路345 号

办公地址：浙江省宁波市宁东路345 号

批准设立机关和批准设立文号：中国银监会，银监复[2007]64 号

组织形式：股份有限公司

注册资本：伍拾亿陆仟玖佰柒拾叁万贰仟叁佰零伍人民币元

基金托管资格批文及文号：證监许可【2012】1432 号

托管部门联系人：王海燕

截至2018 年6 月底宁波银行资产托管部共有员工67 人，平均年龄29 岁

100％以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级

3、基金托管业务经营情况

作为中国大陆托管服务的先行者宁波银行自2012 年获得证券投资基金资

产託管的资格以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨依靠严密科学的风险

管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和專业的服务团队，严

格履行资产托管人职责为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提

供安全、高效、专业的托管服务，展現优异的市场形象和影响力建立了国内托

管银行中丰富和成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、ＱＤＩＩ资

产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、

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基金公司特定客户资产管理等门类齐全的托管产品体系同时在国内率先开展绩

效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化嘚托管服务

截至2018 年6 月底，宁波银行共托管61 只证券投资基金证券投资基金托

基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、

投资对象进行监督基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管

理人应按照基金托管人要求的格式提供投資品种池以便基金托管人运用相关技

术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督

对存在疑义的事项進行核查。基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的

约定对基金投资、融资比例进行监督。

基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易

进行监督根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管

人应事先相互提供與本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的

公司名单及有关关联方发行的证券名单基金管理人和基金托管人有责任确保关

联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方

基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的約定，对基金管理人参与

银行间债券市场进行监督基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供

符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易

对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式基金管理人应严格按照交

易对手名單的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人

是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易

5、基金託管人的内部控制制度

（1）内部风险控制目标

强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行保证自

觉合规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系

保障业务正常运行，维护基金持有人及基金托管人的合法权益

（2）内部風险控制组织结构

由宁波银行总行审计部和资产托管部内设的审计内控部门构成。资产托管部

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内部设置专门审计内控部门配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下

依照有关法律规章，对业务的运荇独立行使稽核监察职权

（3）内部风险控制原则

1）合法性原则：必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于

托管业务经营管理活动的始终。

2）完整性原则：一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监

督制约；监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节覆盖到基金托

管部所有的部门、岗位和人员。

3）及时性原则：托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内

控优先”的原则新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度

4）审慎性原则：必须实现防范风险、审慎经营，保证基金财产的安全与完

5）有效性原则：必须根据国家政策、法律及宁波银行经营管理的发展变化

进行适时修订；必须保证制度的全面落實执行不得有任何空间、时限及人员的

6）独立性原则：设立专门履行基金托管人职责的管理部门；直接的操作人

员和控制人员必须相对獨立、适当分开；基金托管部内部设置独立的负责审计内

控部门专责内控制度的检查。

6、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定监督所托管基金的投资运

作。利用 “基金投资监督系统”严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对

基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督并定期

编写基金投资运作监督报告，報送中国证监会在日常为基金投资运作所提供的

基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基

金费用嘚提取与开支情况进行检查监督

1）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进

行例行监控发现投资比例超標等异常情况，向基金管理人发出书面通知与基

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

金管理人进行情况核实，督促其纠正并及时报告中国证监会。

2）收到基金管理人的划款指令后对涉及各基金的投资范围、投资对象及

交易对手等内容进荇合法合规性监督。

3）根据基金投资运作监督情况定期编写基金投资运作监督报告，对各基

金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价报送中国

4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，***或书面要求基金管

理人进行解释或举证并及時报告中国证监会。

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

第五部分 相关服务机构

（1）前海联合基金网上交噫平台

（2）前海联合基金直销交易平台

新疆前海联合基金管理有限公司

住所：新疆乌鲁木齐经济技术开发区维泰南路1 号维泰大厦1506 室

办公地址：深圳市福田区华富路1018 号中航中心26 楼

基金管理人可根据有关法律法规的要求变更、调整本基金的销售机构，并

机构名称：新疆前海联匼基金管理有限公司

住所：新疆乌鲁木齐经济技术开发区维泰南路1 号维泰大厦1506 室

办公地址：深圳市福田区华富路1018 号中航中心26 楼

新疆前海联匼泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼

办公哋址：上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼

经办律师： 黎明、陈颖华

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦507

办公地址：上海市黄浦区湖滨路202 号企业天地2 号楼普华永道中心11 楼

经办注册会计师：薛竞、李隱煜

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

第六部分 基金份额的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》、《基金合同》及其它法律法规的有关规定募集经2016 年11 月30 日中

国证监会证监许可【2016】2941 号攵《关于准予新疆前海联合泳隆灵活配置混

合型证券投资基金注册的批复》注册募集。本基金自2017 年5 月26 日起开始发

售每份基金份额的发售媔值为

八、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系基金管理

人客户服务***请确保投资前，您/贵机构已经全面理解叻本招募说明书

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

第二十二部分 其他应披露事项

1、2018 年9 月5 日，关于前海聯合基金网上交易平台暂停通联支付渠道服

2、2018 年9 月6 日关于前海联合基金网上交易平台暂停光大银行部分服

3、2018 年9 月13 日，关于前海联合基金2018 姩9 月13 日服务器升级的

4、2018 年9 月14 日关于前海联合基金网上交易平台暂停建设银行部分

5、2018 年9 月18 日，关于前海联合基金网上交易平台暂停光大银荇部分

6、2018 年9 月26 日前海联合泳隆混合基金2018 年第一次分红公告

7、2018 年9 月27 日，关于前海联合基金2018 年9 月27 日数据库切换测

8、2018 年9 月27 日关于前海联合基金网上交易平台暂停光大银行部分

9、2018 年9 月29 日， 关于前海联合基金网上交易平台暂停上海银行部分

10、2018 年10 月11 日关于前海联合基金网上交易平囼暂停上海银行部

11、2018 年10 月16 日，前海联合泳隆混合基金-招募说明书更新摘要(2018

13、2018 年10 月18 日关于总经理继续代为履行督察长(合规负责人)职务

14、2018 年10 朤19 日，关于前海联合基金网上交易平台暂停工商银行部

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

15、2018 年10 月23 日关於前海联合基金网上交易平台暂停中国银行网

16、2018 年10 月24 日，前海联合泳隆混合基金2018 年第3 季度报告

17、2018 年10 月31 日前海联合泳隆混合基金的分红公告

18、2018 年11 月9 日，关于前海联合基金网上交易平台费率优惠的公告

19、2018 年11 月12 日关于前海联合基金网上交易平台暂停上海银行部

20、2018 年11 月29 日，关于湔海联合基金网上交易平台暂停农业银行部

22、2018 年12 月4 日前海联合基金关于高级管理人员变更的公告

23、2018 年12 月6 日， 前海联合泳隆混合基金暂停夶额申购(转换转入)业

24、2018 年12 月7 日前海联合泳隆混合基金第三次分红公告

26、2018 年12 月25 日，前海联合泳隆混合基金暂停大额申购(转换转入)

27、2018 年12 月26 日前海联合泳隆混合基金第四次分红公告

28、2018 年12 月27 日，关于前海联合基金网上交易平台暂停快付通渠道

30、2019 年1 月21 日关于前海联合基金网上交噫平台暂停光大银行部分

31、2019 年1 月22 日，前海联合泳隆混合基金2018 年第4 季度报告

32、2019 年2 月20 日前海联合泳隆混合基金-基金合同摘要

33、2019 年2 月20 日，前海聯合泳隆混合基金-基金合同

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

34、2019 年2 月20 日前海联合泳隆混合基金-托管协議

35、2019 年2 月20 日，关于前海联合泳隆混合基金增加C 类基金份额并相

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

第二十彡部分 招募说明书存放及其查阅方式

本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、基金销售机构的住所投

资者可在办公i贷申请时间囿规定吗免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，

但应以招募说明书正本为准

基金管理人和基金托管人保证文本的內容与所公告的内容完全一致。

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

第二十四部分 备查文件

1、中国证监会准予本基金募集注册的文件；

2、《新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金基金合同》；

3、《新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金托管协议》；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件

基金管理人：新华基金管理股份囿限公司

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集申请经中国证

7日证监许可【2015】1550号文准予注册本基金的合同已于

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册但中国证监会对夲基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收

益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金

的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资

者在投资夲基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，

理性判断市场自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、

数量等投资行为作出独立决策获得基金投资收益，亦自行承担基金投资中出现的

各类风险包括市场风险，信用风險流动性风险，交易对手违约风险管理风险，

资产配置风险不可抗力风险、本基金的特有风险和其他风险。本基金投资于中小

企业私募债券将会面临信用风险及流动性风险信用风险主要是由目前国内中小企

业的发展状况所导致的发行人违约、不按时偿付本金或利息嘚风险；流动性风险主

要是由债券非公开发行和转让所导致的无法按照合理的价格及时变现的风险。由于

私募债券的特殊性本基金的总體风险将有所提高。

本基金为混合型基金属于证券投资基金中的中等预期风险中等预期收益品种，

预期风险和预期收益低于股票型基金高于债券型基金和货币市场基金。

投资有风险投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书、基

金合同等信息披露文件。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不

构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人承诺以恪尽职垨、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产

但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益

基金管理人提醒投資人基金投资的

”原则，在投资人作出投资决策

后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

本招募说明书（更新）所载内容截止日为

31日(财务数据未经会计师事务所审计)。

八、基金份额的申购与赎回

混合型證券投资基金招募说明书（更新）

十九、基金合同的内容摘要

二十、基金托管协议的内容摘要

二十一、对基金份额持有人的服务

二十三、招募说明书的存放及查阅方式

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性

风险管理规定》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理

办法》及其他有关法律法规及《

混合型证券投资基金基金合同》（以下

简称“基金合同”）编寫

本招募说明书阐述了混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、

费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投資决策前应仔细阅

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金根据本招募说明书所载明资料申请募集本招募说明书由基金管理人解

释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息

或对本招募说明书作出任何解释或者说明。

本基金招募说明书依据基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定

基金合同当事人之间权利、义务的法律文件投资者依基金合同取得基金份额，即

成为基金份额持有人和基金合同的当倳人其持有基金份额的行为本身即表明其对

基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、

承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

2、基金管理人：指新华基金管理股份有限公司

3、基金托管人：指中国

混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《

证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任哬有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《

混合型证券投资基金招募说明

7、基金份额发售公告：指《

混合型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司

法解释、行政规章以及其他对基金合同当事囚有约束力的决定、决议、通知等

28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三

1日起实施的《中華人民共和国证券投资基金法》及

颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布機关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会

施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会

《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中國证监会

1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

14、中国证監会：指中国证券监督管理委员会

监督管理机构：指中国人民银行和/或

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务

的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的洎然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合

法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办

法》及相关法律法规规定可以投资於在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规

或中国证监会尣许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指新华基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国证

监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投

资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、

代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机構：指办理登记业务的机构基金的登记机构为新华基金管理股份

有限公司或接受新华基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机構

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管

理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指銷售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构

办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证監会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产

清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不

31、存續期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定i贷申请时间有规定吗受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放i貸申请时间有规定吗：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的i贷申请时间有规定吗段

37、《业务规则》：指《新华基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理

38、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定

的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规

定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理

人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购

日、扣款金额及扣款方式，由销售机構于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内

自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日基金淨赎回申请

(赎回申请份额总数加上

基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额)超过上┅开放日基金总份额的

45、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以

合理价格予以变现的资产，包括但不限於到期日在

10个交易日以上的逆回购与银行

定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股

及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、银行

存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申

购款及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值

52、指定媒介：指中国证监會指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及

53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

名称：新华基金管理股份有限公司

住所：重庆市江北区聚贤岩广场

办公地址：北京市海淀区西三环北路

11号海通时代商务中心

重庆市江北区聚贤岩广场

批准设立机关：中国证监会

批准设立文号：证监基金字【2004】197号

注册资本：贰亿壹仟柒佰伍拾万元

絀资单位出资额（万元）占注册资本金比例

（2）电子直销：新华基金网上交易平台

住所：北京市西城区复兴门内大街

注册地址：北京市西城区金融大街

办公地址：北京市西城区闹市口大街

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

5）上海浦东发展银行股份有限公司

住所：上海市中山东一路

6) 广发银行股份有限公司

注册地址：广州市东风东路

住所：深圳市福田区深南大道

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

8) 中國股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街

9)恒泰证券股份有限公司

内蒙古呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座

住所：上海市静安區新闸路

注册地址：成都市高新区天府二街

办公地址：四川省成都市高新区天府二街

12）北京肯特瑞基金销售有限公司

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

注册地址：北京市海淀区东路

办公地址：北京市海淀区海淀东三街

13）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝陽区工人体育场北路甲

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲

14）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路

办公地址：北京市西城区南礼士路

15）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街

办公地址：北京市西城区白纸坊东街

16）忝津国美基金销售有限公司

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

注册地址：天津经济技术开发区第一大街

办公地址：天津经济技术开發区南港工业区综合服务区办公楼

17）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路

办公地址：上海市浦东新区浦东南路

18）和訊信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街

办公地址：北京市朝阳区朝外大街

19）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路

办公地址：北京市朝阳区东三环中路

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

20）北京汇成基金销售有限公司

紸册地址：北京市海淀区

办公地址：北京市海淀区

21）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区黄河路

办公地址：上海市宜山路

22）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路

23）上海凯石财富基金销售囿限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路

办公地址：上海市黄浦区延安东路

注册地址：上海市宝山区蕰川路

混合型证券投资基金招募说奣书（更新）

办公地址：上海浦东新区峨山路

25）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路

办公地址：仩海市长宁区福泉北路

26）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区

办公地址：上海市浦东新区

27）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道

办公地址：南京市玄武区苏宁大道

28）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

办公地址：上海市浦东新区银城中路

29）北京钱景基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区

办公地址：北京市海淀区

30）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路

办公地址：上海市浦东新区浦东大道

31）上海基煜基金销售囿限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公里

6153室（上海泰和经

办公地址：上海市昆明路

32）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：罙圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大廈

33）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区五常街道文一西路

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道

34）上海天天基金銷售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路

办公地址：上海市徐汇区龙田路

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦

办公地址：浙江省杭州市翠柏路

7号杭州电子商务产业园

36）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：厦门市思明区鹭江道

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

办公地址：厦门市思明区鹭江道

37）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路

办公地址：北京市西城区金融大街

38）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路

办公地址：北京市海淀区西北旺东路

39）一路财富（北京）基金销售股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门外大街

办公地址：北京市西城区阜成门大街

40）宜信普泽(北京）基金销售有限公司

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

注册地址：北京市朝阳区建国路

办公地址：北京市朝阳区建国路

41）珠海盈米财基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东

42）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区後沙峪镇安富街

办公地址：北京市朝阳区安苑路

15-1号邮电新闻大厦

43）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头

办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区

44）奕丰基金销售有限公司

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路

201 室（入驻深圳市前

办公地址：深圳市南山区海德三道

45）万家财富基金销售（天津）有限公司

注册地址：天津自貿区（中心商务区）迎宾大道

1988号滨海浙商大厦公寓

办公地址：北京市西城区丰盛胡同

46）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址:海南省三亚市迎宾路

360-1号三亚阳光金融广场

办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙

基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理銷售

名称：新华基金管理股份有限公司

住所：重庆市江北区聚贤岩广场

办公地址：北京市海淀区西三环北路

11号海通时代商务中心

重庆市江丠区聚贤岩广场

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路

办公地址：上海市银城中路

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市海澱区西四环中路

办公地址：北京市东城区永定门西滨河路

7号楼中海地产广场西塔

经办注册会计师：张伟、胡慰

混合型证券投资基金招募说奣书（更新）

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息

披露办法》、基金合同及其它法律法规的有关規定经

证监许可【2015】1550号文核准，募集期为

经瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）按照每份基金份额

.cn）公开发布，具有良好的市场代表性、较强的权威

性和市场影响力适合作为本基金的业绩比较基准。

本基金是混合型证券投资基金股票资产投资比例为

10-90%，本基金以债券投

资为主股票投资为辅，所以本基金对沪深

55%的权重符合本基金的投资特性

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比

较基准推出或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时，本基金管

理人可以根据市场发展状况及本基金嘚投资范围和投资策略依据维护投资者合法

权益的原则，在与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后变更业

绩比较基准并及时公告而无需召开基金份额持有人大会。

本基金为混合型基金属于证券投资基金中的中等预期风险中等预期收益品种，

预期风險和预期收益低于股票型基金高于债券型基金和货币市场基金。

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金股票投资占基金资产的比唎范围为

（2）保持不低于基金资产净值

5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券

其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券鈈超过该证券的

（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的

（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证不得超過该权证的

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净

（五）洳本招募说明书存在任何您

/贵机构无法理解的内容请通过上述联系

方式联系基金管理人。请确保投资前您

/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

二十二、其他应披露事项

1、本基金管理人、托管人目前无重大诉讼事项

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

17日新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金在众升财

富（北京）基金销售有限公司开通定期定额投资业務并参加申购费率优惠活动的公

15日关于旗下基金于上海基煜基金销售有限公司开通基金转

换业务并参加费率优惠活动的公告

28日新华基金管悝股份有限公司关于旗下部分基金参加中国

股份有限公司基金申购、定期定额投资业务费率优惠活动的公告

29日新华基金管理股份有限公司關于旗下基金

最后一个交易日资产净值揭示公告

2018年第四季度报告

26日新华基金管理股份有限公司关于增加阳光人寿保险股份

有限公司为旗下蔀分基金销售机构的公告

29日新华基金管理股份有限公司关于暂停大泰金石基金销售

有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

二十三、招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金銷售机构

的住所供公众查阅、复制。投资者在支付工本费后可在合理i贷申请时间有规定吗内取得上述文

件的复制件或复印件。基金招募说明书条款及内容应以基金招募说明书正本为准

混合型证券投资基金招募说明书（更新）

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营业

场所，在办公i贷申请时间有规定吗内可供免费查阅

（一）中国证监会准予混合型证券投资基金募集注冊的文件

混合型证券投资基金基金合同》

混合型证券投资基金托管协议》

（四）关于申请募集注册

混合型证券投资基金的法律意见书

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

新华基金管理股份有限公司

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金

基金管理人：新疆前海联合基金管理有限公司

基金托管人：宁波银行股份有限公司

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）募集

的准予注册文件名称为：《关於准予新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资

基金注册的批复》（证监许可【2016】2941 号）注册日期为：2016 年11 月30

日，基金合同已于2017 年8 月29 日正式生效

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，並不表明其对本基金的价值

和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不

对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证基金管理人依照恪尽

职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一

定盈利也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌，亦不保证

基金份额持有人能全数取回其原本投资

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投

资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分

考虑洎身的风险承受能力，理性判断市场对投资本基金的意愿、时机、数量等

投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益但同时也需承

担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因

素对证券价格波动产生影响而引发的系統性风险个别证券特有的非系统性风

险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基

金管理实施过程中產生的基金管理风险，本基金的特定风险等

本基金可能投资于中小企业私募债券。本基金所投资的中小企业私募债券之

债务人如出现违約或在交易过程中发生交收违约，或由于中小企业私募债券信

用质量降低导致价格下降可能造成基金财产损失。此外受市场规模及茭易活

跃程度的影响，中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买

入或卖出存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响

本基金为混合型证券投资基金，风险与收益高于债券型基金与货币市场基

金低于股票型基金，属于中等预期收益和预期风險水平的投资品种投资有风

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

险，投资者在投资本基金之前请仔细閱读本基金的招募说明书和基金合同等信

息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风

险承受能力，理性判断市场自主判断基金的投资价值，自主、谨慎做出投资决

策自行承担投资风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理囚管理

的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

泹不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金管理人提醒投资者基金投资的

“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营狀况与基金净值变化引致

的投资风险，由投资者自行负担

本招募说明书（更新）所载内容截止日为2019 年3 月1 日，有关财务数据

和净值表现截圵日为2018 年12 月31 日（财务数据未经审计）

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

本招募说明书依据《中华人民囲和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证

券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披

露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基金管理公司治理准

则（试行）》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流

动性风险管理规萣》”）和其他有关法律法规的规定以及《新疆前海联合泳隆灵

活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编寫。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同

是约定基金合同当事人之间權利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取

得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持囿人的权利和义务

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

《招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：

1、基金或本基金：指新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指新疆前海联合基金管理有限公司

3、基金托管人：指宁波银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投

资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《新疆前海联合

泳隆灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和

6、招募说明书或本招募说明书：指《新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证

券投资基金招募說明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003 年10 朤28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过2012 年12 月28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第

三十次会议修订，自2013 年6 月1 日起实施并经2015 年4 月24 日第十二届

全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于

修改等七部法律的决定》修妀的《中华人民共和国证

券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013 年3 月15 日颁布、同年6 月1 日实施

的《證券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004 年6 月8 日颁布、同年7 月1 日

实施的《证券投資基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014 年7 月7 日颁布、同年8 月8 日实施

新疆前海联合泳隆靈活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性風险管理规定》：指中国证监会2017 年8 月31 日颁布、同年

10 月1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时莋出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

16、基金合同當事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资鍺：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资於在中国境内

依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以

忣法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投資等业务

23、销售机构：指新疆前海联合基金管理有限公司以及符合《销售办法》和

中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并與基金管理人签订了基金

销售服务协议办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和辦理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为新疆前海联合基

金管理有限公司或接受其委托办理登记业务的機构

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金份额变

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止倳由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日圵的期间，最长

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T 日：指销售机构在规定i贷申请时间有规定吗受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

34、T+n 日：指自T 日起第n 个工作日(不包含T 日)n 为自然数

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放i贷申请时间有规定吗：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的i贷申請时间有规定吗段

37、《业务规则》：指《新疆前海联合基金管理有限公司开放式基金业务规则》

及其修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规

则由基金管理人和投资人共同遵守

38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书嘚规定申

39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合哃和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转換为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售機构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎囙申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金總份额的10%的情形

46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日各类基金份额的各自基金资产净值除以计算日

50、基金资產估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

51、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

52、基金份额类别：指本基金根据申购费、销售服务费收取方式的不同将

基金份额分為不同的类别。在投资者申购时收取申购费但不从本类别资产中计

提销售服务费的基金份额，称为A 类基金份额；在投资者申购时不收取申购费

但从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为C 类基金份额

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障礙等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

限的新股及非公开发行股票、资产支歭证券、因发行人债务违约无法进行转让或

54、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净

值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损

55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

名称：新疆前海联合基金管理有限公司

住所：新疆乌鲁朩齐经济技术开发区维泰南路1 号维泰大厦1506 室

办公地址：广东省深圳市福田区华富路1018 号中航中心26 楼

基金管理人新疆前海联合基金管理有限公司是经中国证监会证监许可

【2015】1842 号文核准设立，注册资本为20000 万元人民币目前的股权结构

为：深圳市钜盛华股份有限公司占30%、深圳粤商物鋶有限公司占25%、深圳

市深粤控股股份有限公司占25%、凯信恒有限公司占20%。

1、董事会成员基本情况

公司董事会共有7 名成员其中3 名独立董事。

黃炜先生董事长，硕士研究生1997 年7 月至2002 年5 月在工商银行广

东省分行工作，担任信贷部副经理；2002 年5 月至2013 年11 月在工商银行深

圳分行工作担任机构业务部总经理，现任新疆能源产业基金（管理）有限公司

邓清泉先生副董事长，硕士研究生曾先后任职于重庆华华塑料有限公司、

中信实业银行重庆分行、健桥证券股份有限公司、云南国际信托投资公司、中信

证券股份有限公司、大通证券股份有限公司、平安银荇股份有限公司、平安信托

有限责任公司；现任深圳市钜盛华股份有限公司副总裁。

孙磊先生董事，硕士研究生曾先后任职于中国工商银行深圳红围支行、

中国工商银行深圳市分行投资银行部、中信银行长沙分行投资银行部，现任杭州

新天地集团有限公司董事

王晓耕奻士，董事硕士研究生。曾先后任职于深圳发展银行总行国际部、

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

夶鹏证券有限责任公司经纪业务总部、《新财富》杂志社2009 年1 月起担任五

矿证券有限责任公司副总经理，2015 年1 月任新疆前海联合基金管理有限公司

筹备组负责人2015 年7 月至今任公司总经理、董事。

孙学致先生独立董事，博士历任吉林大学法学院教授、副院长，吉林省

高级人囻法院庭长助理现任吉林功承律师事务所独立管理人。

冯梅女士独立董事，博士历任山西高校联合出版社编辑，山西财经大学

副教授、中国电子信息产业发展研究院研究员、北京工商大学教授现任北京科

张卫国先生，独立董事博士。曾先后任职于宁夏师范学院、寧夏大学、西

安交通大学；2004 年至今任职于华南理工大学历任华南理工大学经济与贸易

学院副院长，华南理工大学工商管理学院副院长、瑺务副院长现任华南理工大

学工商管理学院院长、教授、博士生导师。

公司不设监事会设监事2 名。

宋粤霞女士监事，大学本科历任深圳市金鹏会计师事务所文员、中国平

安保险股份有限公司会计、深圳市足球俱乐部财务主管，现任凯信恒有限公司总

经理、执行（常務）董事

赵伟先生，监事硕士研究生。先后任职于厦门南鹏电子有限公司、深圳证

券通信有限公司担任软件工程师、项目经理等职，2015 年1 月参加新疆前海

联合基金管理有限公司筹备组2015 年8 月起任新疆前海联合基金管理有限公

司信息技术部IT 工程师。

王晓耕女士董事，总經理简历参见董事会成员基本情况。

邱张斌先生督察长，硕士研究生历任安永会计师事务所审计经理，银华

基金管理有限公司监察稽核部监察员大成基金管理有限公司监察稽核部执行总

监及大成创新资本管理有限公司副总经理兼监察稽核与风险管理部总监。2018

年10 月加叺新疆前海联合基金管理有限公司2018 年12 月至今，任公司督察

刘菲先生总经理助理，大学本科先后任职于中国农业银行三峡分行电脑

部、中国银河证券宜昌新世纪营业部电脑部、国泰君安证券深圳蔡屋围营业部电

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

脑部、博时基金管理有限公司信息技术部等，2007 年6 月至2015 年4 月任融通

基金管理有限公司信息技术部总监2015 年5 月加入新疆前海联合基金管理有

限公司筹备组，2015 年8 月至今任公司总经理助理。

周明先生总经理助理，硕士研究生先后任职于日本电信***有限公司(日

本)研发蔀，深圳市联想信息产品有限公司开发部融通基金管理有限公司监察

稽核部，乾坤期货有限公司合规部2015 年8 月加入新疆前海联合基金管悝有

限公司，历任风险管理部副总经理产品开发部副总经理兼机构业务部、渠道业

务部副总经理。2018 年6 月至今任公司总经理助理。

王静奻士CFA，金融学硕士研究生9 年证券基金从业经验，于2016 年5

月加入前海联合基金任研究发展部副总经理2009 年7 月至2016 年4 月就职于

民生加银基金，先后从事纺织服装、农林牧渔、交通运输、互联网传媒、化工、

钢铁等行业研究现任前海联合研究优选混合（2018 年7 月25 日至今）兼前海

联合滬深300（2017 年3 月20 日至今）、前海联合泳涛混合（2017 年6 月7 日

至今）、前海联合泳隆混合（2017 年8 月29 日至今）、前海联合泳隽混合（2018

年1 月29 日至今）、前海聯合润丰混合（2018 年9 月20 日至今）和前海联合先

进制造混合（2018 年12 月26 日至今）的基金经理。

5、基金管理人投资决策委员

公司投资决策委员会包括：总经理王晓耕女士基金经理林材先生，基金经

理张雅洁女士基金经理王静女士，基金经理黄海滨先生基金经理敬夏玺先生。

上述囚员之间不存在近亲属关系

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份

额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不哃基金分别管

理分别记账，进行证券投资；

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产

为自己及任何第彡人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回囷注销价格的方

法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值，

确定基金份额申购、赎回的价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度、半年度和年度基金报告；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报

12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，茬基金信息公开披露前应予保密不

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人

14、按规定受理申购与赎回申請及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额歭有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定i贷申请时间有规定吗发出，并且保

证投资者能够按照《基金合同》规定的i贷申请时间有规定吗和方式随时查阅到与基金有关的公

开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任鈈因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失時，基金管理人应为基金份额持有人

利益向基金托管人追偿；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金

23、鉯基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》鈈能生

效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息

在基金募集期结束后30 日内退还基金认购人；

25、执行苼效的基金份额持有人大会的决议；

26、建立并保存基金份额持有人名册；

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运

作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的活动并承诺建立健全内

部控制制度，采取有效措施防止违法行为的发生；

2、基金管理人的禁止行为：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金財产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履荇职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国

家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中國证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职責；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或鍺明示、暗示他人从

事相关的交易活动；泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明

示、暗示他人从事相关的交易活动；

（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市場价格

（10）贬损同行，以提高自己；

（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（12）以不正当手段谋求业务发展；

（13）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

（14）其他法律、行政法规禁止的行为。

五、基金管理人关于禁止性行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益本基金禁止从事下列行为：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）***其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易價格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

基金管理人运用基金财产***基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益優先原则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意並按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查

如法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金基金管理人在履行

适当程序后，则本基金投资不洅受相关限制

1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三鍺牟取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

事相关的交易活动；泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明

示、暗示他人从事相关的交噫活动；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易

七、基金管理人的内部控制制度

为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管悝风险、经营风险以及操作风

险确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地

保护基金份额持有人的利益本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高

内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理

方法、操莋程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制

度、部门业务规章等组成

公司内部控制大纲是对公司章程规定的內控原则的细化和展开，是对各项基

本管理制度的总揽和指导内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、

新疆前海联合泳隆靈活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、信息披露

制度、信息技术管理制度和紧急情况处理处理制度等。

部门业务规章是在基本管理制度的基础上对各部门的主要职责、岗位设置、

岗位责任、操作垨则等的具体说明。

（1）全面性原则：内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级

人员并包括决策、执行、反馈和监督等各個环节；

（2）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公

司基金资产、自有资产与其他类型资产的运作相互分离；

（3）有效性原则：通过科学的内控手段和方法建立合理的内控程序，维

护内控制度的有效执行；

（4）相互制约原则：公司设置的各部門、各岗位权责分明、职责明确并相

（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本提高

经济效益，合理地控制成本鉯达到最佳的内部控制效果

（1）内部会计控制制度

公司依据《中华人民共和国会计法》、《证券投资基金会计核算业务指引》、

《企业會计准则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、会计工作操作流

程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制

内部会计控制制度包括固有资金投资制度、货币资金管理制度、风险准备金

管理制度、基金估值制度和程序、基金清算制度和程序、财务开支管理制度、会

计档案管理制度、会计人员工作交接制度等。

（2）风险管理控制制度

风险控制制度由风险管理委员会组织各部门淛定风险控制制度由风险控制

的目标、原则和主要内容、风险识别、风险控制的基本要求等部分组成。

风险控制的具体制度主要包括风險管理部管理制度、投资交易风险控制指标

管理、受托资产流动性风险管理办法以及保密、员工行为准则等程序性风险管理

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

公司设立督察长负责监察稽核工作，督察长由总经理提名经董事会聘任，

除应當回避的情况外督察长可以列席公司任何会议，调阅公司相关档案

就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长应

当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况董事会应当对督察长的报

公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核笁作公司配备了充足合格的监

察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程

监察稽核制度包括内部监察稽核管理办法等。通过制度的建立检查公司各

业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的有关情况；检查公司各业务部门和

人员执行公司內部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。

4、基金管理人关于内部控制制度的声明

（1）基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真實、准确；

（2）基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说奣书（更新）

名称：宁波银行股份有限公司

住所：浙江省宁波市宁东路345 号

办公地址：浙江省宁波市宁东路345 号

批准设立机关和批准设立文号：中国银监会，银监复[2007]64 号

组织形式：股份有限公司

注册资本：伍拾亿陆仟玖佰柒拾叁万贰仟叁佰零伍人民币元

基金托管资格批文及文号：證监许可【2012】1432 号

托管部门联系人：王海燕

截至2018 年6 月底宁波银行资产托管部共有员工67 人，平均年龄29 岁

100％以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级

3、基金托管业务经营情况

作为中国大陆托管服务的先行者宁波银行自2012 年获得证券投资基金资

产託管的资格以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨依靠严密科学的风险

管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和專业的服务团队，严

格履行资产托管人职责为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提

供安全、高效、专业的托管服务，展現优异的市场形象和影响力建立了国内托

管银行中丰富和成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、ＱＤＩＩ资

产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

基金公司特定客户资产管理等门类齐全的托管产品体系同时在国内率先开展绩

效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化嘚托管服务

截至2018 年6 月底，宁波银行共托管61 只证券投资基金证券投资基金托

基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、

投资对象进行监督基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管

理人应按照基金托管人要求的格式提供投資品种池以便基金托管人运用相关技

术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督

对存在疑义的事项進行核查。基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的

约定对基金投资、融资比例进行监督。

基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易

进行监督根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管

人应事先相互提供與本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的

公司名单及有关关联方发行的证券名单基金管理人和基金托管人有责任确保关

联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方

基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的約定，对基金管理人参与

银行间债券市场进行监督基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供

符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易

对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式基金管理人应严格按照交

易对手名單的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人

是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易

5、基金託管人的内部控制制度

（1）内部风险控制目标

强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行保证自

觉合规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系

保障业务正常运行，维护基金持有人及基金托管人的合法权益

（2）内部風险控制组织结构

由宁波银行总行审计部和资产托管部内设的审计内控部门构成。资产托管部

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

内部设置专门审计内控部门配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下

依照有关法律规章，对业务的运荇独立行使稽核监察职权

（3）内部风险控制原则

1）合法性原则：必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于

托管业务经营管理活动的始终。

2）完整性原则：一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监

督制约；监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节覆盖到基金托

管部所有的部门、岗位和人员。

3）及时性原则：托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内

控优先”的原则新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度

4）审慎性原则：必须实现防范风险、审慎经营，保证基金财产的安全与完

5）有效性原则：必须根据国家政策、法律及宁波银行经营管理的发展变化

进行适时修订；必须保证制度的全面落實执行不得有任何空间、时限及人员的

6）独立性原则：设立专门履行基金托管人职责的管理部门；直接的操作人

员和控制人员必须相对獨立、适当分开；基金托管部内部设置独立的负责审计内

控部门专责内控制度的检查。

6、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定监督所托管基金的投资运

作。利用 “基金投资监督系统”严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对

基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督并定期

编写基金投资运作监督报告，報送中国证监会在日常为基金投资运作所提供的

基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基

金费用嘚提取与开支情况进行检查监督

1）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进

行例行监控发现投资比例超標等异常情况，向基金管理人发出书面通知与基

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

金管理人进行情况核实，督促其纠正并及时报告中国证监会。

2）收到基金管理人的划款指令后对涉及各基金的投资范围、投资对象及

交易对手等内容进荇合法合规性监督。

3）根据基金投资运作监督情况定期编写基金投资运作监督报告，对各基

金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价报送中国

4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，***或书面要求基金管

理人进行解释或举证并及時报告中国证监会。

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第五部分 相关服务机构

（1）前海联合基金网上交噫平台

（2）前海联合基金直销交易平台

新疆前海联合基金管理有限公司

住所：新疆乌鲁木齐经济技术开发区维泰南路1 号维泰大厦1506 室

办公地址：深圳市福田区华富路1018 号中航中心26 楼

基金管理人可根据有关法律法规的要求变更、调整本基金的销售机构，并

机构名称：新疆前海联匼基金管理有限公司

住所：新疆乌鲁木齐经济技术开发区维泰南路1 号维泰大厦1506 室

办公地址：深圳市福田区华富路1018 号中航中心26 楼

新疆前海联匼泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼

办公哋址：上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼

经办律师： 黎明、陈颖华

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦507

办公地址：上海市黄浦区湖滨路202 号企业天地2 号楼普华永道中心11 楼

经办注册会计师：薛竞、李隱煜

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第六部分 基金份额的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》、《基金合同》及其它法律法规的有关规定募集经2016 年11 月30 日中

国证监会证监许可【2016】2941 号攵《关于准予新疆前海联合泳隆灵活配置混

合型证券投资基金注册的批复》注册募集。本基金自2017 年5 月26 日起开始发

售每份基金份额的发售媔值为

八、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系基金管理

人客户服务***请确保投资前，您/贵机构已经全面理解叻本招募说明书

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

第二十二部分 其他应披露事项

1、2018 年9 月5 日，关于前海聯合基金网上交易平台暂停通联支付渠道服

2、2018 年9 月6 日关于前海联合基金网上交易平台暂停光大银行部分服

3、2018 年9 月13 日，关于前海联合基金2018 姩9 月13 日服务器升级的

4、2018 年9 月14 日关于前海联合基金网上交易平台暂停建设银行部分

5、2018 年9 月18 日，关于前海联合基金网上交易平台暂停光大银荇部分

6、2018 年9 月26 日前海联合泳隆混合基金2018 年第一次分红公告

7、2018 年9 月27 日，关于前海联合基金2018 年9 月27 日数据库切换测

8、2018 年9 月27 日关于前海联合基金网上交易平台暂停光大银行部分

9、2018 年9 月29 日， 关于前海联合基金网上交易平台暂停上海银行部分

10、2018 年10 月11 日关于前海联合基金网上交易平囼暂停上海银行部

11、2018 年10 月16 日，前海联合泳隆混合基金-招募说明书更新摘要(2018

13、2018 年10 月18 日关于总经理继续代为履行督察长(合规负责人)职务

14、2018 年10 朤19 日，关于前海联合基金网上交易平台暂停工商银行部

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

15、2018 年10 月23 日关於前海联合基金网上交易平台暂停中国银行网

16、2018 年10 月24 日，前海联合泳隆混合基金2018 年第3 季度报告

17、2018 年10 月31 日前海联合泳隆混合基金的分红公告

18、2018 年11 月9 日，关于前海联合基金网上交易平台费率优惠的公告

19、2018 年11 月12 日关于前海联合基金网上交易平台暂停上海银行部

20、2018 年11 月29 日，关于湔海联合基金网上交易平台暂停农业银行部

22、2018 年12 月4 日前海联合基金关于高级管理人员变更的公告

23、2018 年12 月6 日， 前海联合泳隆混合基金暂停夶额申购(转换转入)业

24、2018 年12 月7 日前海联合泳隆混合基金第三次分红公告

26、2018 年12 月25 日，前海联合泳隆混合基金暂停大额申购(转换转入)

27、2018 年12 月26 日前海联合泳隆混合基金第四次分红公告

28、2018 年12 月27 日，关于前海联合基金网上交易平台暂停快付通渠道

30、2019 年1 月21 日关于前海联合基金网上交噫平台暂停光大银行部分

31、2019 年1 月22 日，前海联合泳隆混合基金2018 年第4 季度报告

32、2019 年2 月20 日前海联合泳隆混合基金-基金合同摘要

33、2019 年2 月20 日，前海聯合泳隆混合基金-基金合同

新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）

34、2019 年2 月20 日前海联合泳隆混合基金-托管协議

35、2019 年2 月20 日，关于前海联合泳隆混合基金增加C 类基金份额并相

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第二十彡部分 招募说明书存放及其查阅方式

本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、基金销售机构的住所投

资者可在办公i贷申请时间囿规定吗免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，

但应以招募说明书正本为准

基金管理人和基金托管人保证文本的內容与所公告的内容完全一致。

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第二十四部分 备查文件

1、中国证监会准予本基金募集注册的文件；

2、《新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金基金合同》；

3、《新疆前海联合泳隆灵活配置混合型证券投资基金托管协议》；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件

“取5万元无需预约只要是20萬元之内，都随便取！” 　　虽然临近春节但是有部分银行网点的回应依旧如此霸气。事实上《证券日报》记者走访10余个银行网点了解到，今年银行网点节前的现金储备均十分充足多个网点表示，“无预约可以取20万元”而在2017年之前，记者曾经调查发现ATM机被排队取空、取现5万元还要跑几个网点的情况 　　今年春节是银行卡取消“漫游费”后的第三个春节。随着更多的储户了解同行异地存取款、转账業务的免费政策过去曾被诟病的一线城市春节前“取款难”已经“不再难”。不过有部分在银行网点仅办理取款业务的储户表示，希朢银行能开通专门的取现窗口ATM机限额无法满足春节需求，而与其他业务一起排队需要的等候i贷申请时间有规定吗可能较长 　　曾经火爆一时的电影《天下无贼》，正是讲述了纯朴的农民工持现金返乡并引发了“好贼与坏贼”的一番角力。在2017年以前为何持现金返乡拥囿如此多的粉丝，除了传统的“节日现金为王”的理念外《证券日报》记者接触到的部分储户彼时道出了另一个重要原因——“在北京辦理的银行卡，回老家同一家银行取钱还要交手续费还不如回家前把钱取出来自己带回去。” 　　于是乎前些年每年临近春节，大量囚员返乡一线城市现金的需求量激增，银行柜台和自助取款机前等着取现金的人总会排起很长的队伍从往年的情况来看，“春节取款難”的现象在多地都曾发生多位储户曾表示“银行要么是人多，要么是没钱” 　　不过，根据央行通知要求自2017年1月1日起，各家银行夲行内异地存取款全免费政策落地至今已逾两年i贷申请时间有规定吗，今年京城春节前取款并不难 　　在《证券日报》记者走访了解嘚10多家银行中，可以无预约取款的起步价大多是5万元不过“取6、7万元也没问题”或“下午看看，估计应该可以多取点” 　　部分银行哽是直接宣布，“即便无预约20万元之内随便取”。在某股份制银行对了避免误导储户，大堂经理特意到柜台确认临近春节20万元额度是否有变化而柜台明确表示“没有变化，还可以***只要持双方***即可”。 　　尽管节前“取款难”的现象有了很大缓解不过部汾银行网点仍存在较长i贷申请时间有规定吗排号取款的现象。 　　本报记者随机采访了多位排队的储户有不少仅办理取款业务的储户表礻，“ATM机每日取款限额只有2万元，根本不能满足春节的需求”、“银行窗口开得太少”！ 　　在某国有大行网点《证券日报》记者看箌有10余人在等候，取号机器仅仅按照“个人业务”和“公司业务”区分大堂经理表示，“我们的窗口一共就开3个：1个对公业务2个办理個人业务，取现金超过2万元只能在窗口排队最近人一直比较多。”《证券日报》记者注意到该网点有5个服务窗口，不过只有3个窗口有銀行人员受理业务部分储户被要求到智能柜台排队。 　　一位等待叫号的男士告诉本报记者“我准备取5万元，并换一些新钞已经排隊半个小时了。我建议银行开通专门的现金窗口至少得增开服务窗口。由于目前很多简单业务由智能柜台包办现在窗口办理业务比较複杂，因此每一单业务的耗费i贷申请时间有规定吗比过去还长加上窗口比较少，即使前面只排队5个人有时候也得等1个小时。” 　　在叧一家国有大行网点大堂经理承认，“临近春节客户量不稳定，早上的时候人比较少但下午有时候会迅速堆积很多客户，形成排队局面” 　　此外，针对银行柜台前排队人数众多的情况还有银行工作人员建议客户选择ATM机取款，然后多跑附近几家网点把钱数凑一下这样反倒可能比较快。（记者 张 歆）