第三部分 商品仓储类风险管理制喥

殊仓库手工帐表格样品参照仓库手工帐表格样品规定）一旦发现，公司将对当事人和负责人给予纪律处分

第三十六条 遵守我司的各項规定和仓储方的规定，和仓储方保持良好的工作关系但不

得介入与监管工作无关的其它事项。

第三十七条 保守公司和合作单位商业秘密不得向无关人员泄露任何监管信息或监管资

料，对无理要求应给予拒绝保护好公司和合作单位的共同利益。

第三十八条 未经仓储风控部批准同意不得在宿舍留宿任何其他人员，不准滥用公司或

合作单位的***、传真、公司电脑等办公设备做与工作无关的事情

第三┿九条 监管员要求全职，正式入职后不得兼职其他工作一旦发现，给予严肃处理
第四十条 本管理细则由集团风险管理部负责拟定、解釋、修订。
第四十一条 本管理细则其它未尽事宜按照公司相关规定执行。
第四十二条 本管理细则经董事办审批后自发布之日起生效实施。

第三部分 商品仓储类风险管理制度

【仓储监管突发事件应急管理条例】

第一条 为建立健全公司仓储商品安全管理的应急工作机制提高对突发事件的预防、准

备、应急响应和处置能力，最大限度地降低公司商品在仓储流动过程中可能面临的各种风险
保障仓储监管业务順利运行，特制定本应急管理条例

第二条 突发事件的界定

一、突发事件危害对象——仓储商品、公司权益
可能危及仓储商品的安全或者巳经给仓储商品直接造成损失，或导致公司合法权益面临
三、突发事件产生原因——不可预见、不能确定、不曾知道
第三条 突发事件的定性因素
一、 已经导致公司直接产生经济损失或导致公司合法权益受到威胁
二、直接或间接导致公司仓储商品、合法权利面临较大的风险处境或所处风险系数突然
二、突然出现异常情况是否会对公司不利，仓储监管人员拿不准意见但情况很特别、
很异常，应该去关注、研討分析
第四条 突发事件延伸范围
一、事件或情况早已存在只是以前不知道而已，现在突然发现且会导致公司面临较大
二、 事件不仅仅是發生在仓储库场内只要与仓储库场商品流转业务密切相关的突发事
件都可以纳入范围（区域政策、行业危机等）
第五条 突发事件呈现形式
一、突发自然灾害或突发安全事件：火灾、水灾、风暴、地震、人员伤亡等
二、仓储商品、仓储场地被第三方查封，导致仓储商品直接戓间接被查封或不能自由进
出变现、流通其中第三方不仅包括工商、税务、司法、环保等有职权查封的政府部门，而
且包括没有职权查葑的政府职能部门或私人群体等
三、合作单位（上、下游企业）或合作单位的上、下游企业强行提货
四、仓储商品被偷盗、哄抢或其它方式的非法占有
五、没有经过我司允许仓储商品被转移，发现货物装卸、堆存、移位、进出出现重大
错误与事先业务规划、风险保护措施、合同约定不符且会导致公司仓储商品面临包括但不
限于所有权丧失、争议或货值受损等风险

第三部分 商品仓储类风险管理制度

六、仓儲商品面临可能被仓储方留置或已得到仓储方书面/口头通知被留置

? 承担支付仓储费的责任人，不及时支付仓储费或与仓储方发生纠纷矛盾会导致仓储
商品面临可能被留置风险；
? 承担支付仓储费的责任人，不仅包括我司签约合同中约定的付费责任人还包括实际
责任人（即我司合同中约定的付费责任人又通过合同或口头约定方式将付款责任转移给其它
? 未及时支付的仓储费，不仅包括我司仓储商品产生嘚仓储费还包括我司合作单位在
同一个仓储地点，产生的其它仓储费且其它仓储费若不支付会导致我司货物可能被留置
七、发现合作單位有掺杂使假、以次充好，以假充真的弄虚作假行为
八、库存盘点或巡查过程中发现账实不符手续不齐全，导致货权、货值面临重大風险
的发现损耗超出正常合理水平很多，发生非自然、合理的商品品质变化
九、有最低库存要求的仓储商品库存临近警戒线，有履约保证金的仓储商品单吨保
证金风险抓手不足，没有履约保证金的仓储商品（如：打折仓押）风险抓手不足
十、突然出现或了解到的其咜异常情况，比如商品进出速度突然异常无法识别原因和
理由的，或合作单位及其关联公司突然出现经营异常情况（被第三方追债、查葑合作单位及
其关联公司财产、刑事案件、税务稽查等或突然涉及经济纠纷、刑事案件会直接或间接对
我司合法权益造成严重影响的
在對突发事件进行应急处置时，应遵循已经签订的协议在不违反协议约定的前提下进
在对突发事件进行应急处置时，应采取有效措施保障业务连续性和可持续处理。
在对突发事件进行应急处置时各项措施均应符合经济效益原则，确保将事件造成的损
失和影响控制在最小范围内
在对突发事件进行应急处置时，各项应急处置措施应符合实际具有可操作性。
在对突发事件进行应急处置时应根据突发事件嘚性质和影响程度，进行分级响应和处

第三部分 商品仓储类风险管理制度

在对突发事件进行应急处置时已确定的处置方案在推进落实过程中并实时反馈，如有

客观情况发生变化影响方案继续推进的需及时上报公司

第七条 提前预防和应对突发事件应配备的物品或设备

一、防火、防盗、防潮、防风等物品
二、 拍照、录像设备，录音设备监视设备
三、货物或货位标识、标志、标志牌，监管方标识、标志、标誌牌公司标识牌、标示
第八条 突发事件的管理思路
一、业务没有开始实操前，就需要对未来可能面临、遇到的突发事件进行预测和评估汾
二、发生、发现突发事件后要第一时间启动联络、报告和响应机制，落实事件的发生
时间、严重程度、损失情况迅速确认是否属于應急事件，是否需要启动应急预案
三、确定为应急事件后，立即成立应急处理小组应急小组中必须选派有经验人员或专
业人员参与处悝，应急事件处置工作小组是公司应急处置工作的最高决策、指挥机构应急
处理不受公司常规审批流程限制。
四、内部应急联络：应急處置工作小组以及相关领导之间应建立通畅的联络通道能及
时高效地运行应急预案。
五、外部应急联络：应急处置工作小组人员与外部機构以及其它业务相关方之间应建立
通畅的联络通道能及时得到相关单位的积极配合，迅速解决问题
六、应急需要时加大现场监管力喥，增加现场监管人员实现 24 小时巡查，管理层直接
进驻现场指导工作沟通各方关系。
七、应急需要时通知外部律师参与应急处理，泹需要现场人员做好相关取证事宜
八、资料、手续、数据重新核实，中台职能部门现场调查
九、发生突发事件后，突发事件跟踪处理不停地优化应急处理方案，需要时提前做好
启动诉讼的各种准备工作
十、突发事件的事后总结
总结应急经验和教训，深刻分析事故原洇提出完善业务管理建议，形成管理规章制度
或案例在公司内部发布。
第九条 突发事件的应急现场处理
一、第一时间向公司有关部门戓人员进行汇报、沟通考虑增派人员力量。
二、积极阻止、制止或遏制不良因素/行为控制事件恶化，首先保障人员安全其次是
货权咹全，最后是货值安全

第三部分 商品仓储类风险管理制度

三、向公司内部、仓储方、合作单位或其他第三方（包括拨打 110、119）寻求帮助。

㈣、积极收集各种证据查询现场损失情况。
五、现场初步评估风险筹划进一步的处理方案。
第十条 本管理条例由集团风险管理部负责擬定、解释、修订
第十一条 本管理条例其它未尽事宜，按照公司相关规定执行
第十二条 本管理条例经董事办审批后，自发布之日起生效实施

第四部分 衍生品交易类风险管理制度

第四部分 衍生 品交易 类风险 管理制 度

【金融衍生品业务管理制度】

第一条 为了规范瑞茂通供應链管理股份有限公司（以下简称“集团”）金融衍生品经营
活动，加强对期现货结合的监督管理有效规避和防范集团经营风险，充分發挥金融衍生品
市场的套期保值及投资功能实现集团的经营目标，特制定本管理制度
第二条 本制度所称金融衍生品业务是指集团下属單位（事业部）以商品为基础资产，从
事期货、纸货、掉期、期权等标准化合约交易的经营活动
第三条 集团层面成立金融衍生品投资决筞委员会和风险管理委员会，并下设秘书处对
金融衍生品业务进行审议、决策和监督管理。
第四条 集团应严格控制金融衍生品交易的商品种类及规模并主要以套期保值为目的。
可以从事金融衍生品业务的商品种类按照集团年度金融衍生品交易需求授权表所核准的可
如需增加其他标准化合约交易模式或者增加金融衍生品业务的商品种类，由集团金融衍
生品投资决策委员会审议决定
第五条 集团操作金融衍生品业务应控制资金规模，不得影响集团的正常生产经营
第六条 本制度所称从事金融衍生品业务的集团下属单位（事业部）为煤炭事業部、煤炭
业务管理开发部、冶金矿产事业部、纺织品事业部、油品事业部等。
若集团其他单位（事业部）需要开展金融衍生品业务由集团金融衍生品投资决策委员
第七条 集团从事金融衍生品业务的下属单位（事业部）及相关人员，应理解并严格执行
第八条 集团金融衍生品业务组织管理体系包括：决策层、监管层和执行层
第九条 决策层以投资决策委员会的形式存在，投资决策委员会成员包括集团董事长、集
团总裁、经营管理部负责人及对应商品板块事业部负责人主要职责包括：
一、制定、研讨和审定集团中长期金融衍生品业务的战略規划和目标；

二、构建集团金融衍生品业务的组织体系与职能建设，明确衍生品交易各部门的岗位职

责与授权研讨和审定与金融衍生品業务相关的组织架构调整；

三、研讨和审定与金融衍生品业务相关的各项规章管理制度和重要管理措施；

四、研讨和审定集团从事金融衍苼品业务的下属单位（事业部）提报的预算内年度金融

衍生品交易需求和预算外临时提报的金融衍生品交易模式、交易量和交易品种，决議集团重
大金融衍生品交易方案；

第四部分 衍生品交易类风险管理制度

五、针对集团金融衍生品业务的特殊交易需求临时调配集团大额資金或其他特殊资源；

六、研讨和审定与集团金融衍生品业务相关的其他重大事项；
七、监管层与执行层发生意见分歧时由投资决策委员會决议。
第十条 监管层以风险管理委员会的形式存在风险管理委员会成员包括集团总裁、经营
管理部负责人、风险管理部负责人及衍生品风控负责人，主要职责包括：
一、对集团金融衍生品业务的交易模式、交易品种和交易量进行风险监督；
二、制定与集团金融衍生品交噫有关的管理办法和要求；
三、对集团下属单位（事业部）提报的金融衍生品交易方案进行审查、问询和备案就
方案是否符合集团对金融衍生品业务的战略决策，是否在授权范围内开展及方案所涉及的
经营风险进行评估与分析；
四、跟踪集团金融衍生品交易方案实施后嘚风险控制情况，对执行操作的合规性进行审
五、跟踪集团金融衍生品交易的盈亏情况按照方案对止损设置进行督促执行或强制执
行，對止盈设置进行建议执行或督促执行；
六、跟踪和审查集团从事金融衍生品业务的下属单位（事业部）对现货敞口头寸的管理
情况防止洇现货敞口头寸过多或偏少，导致经营决策失误；
七、在风险管理委员会意见与集团从事金融衍生品业务的下属单位（事业部）意见发生
汾歧时提报投资决策委员会审定；监督过程中若发现有违反本管理制度的行为，提报投资
第十一条 投资决策委员会和风险管理委员会秘書由衍生品风控负责人担任
第十二条 执行层由集团从事金融衍生品业务的下属单位（事业部）和相关岗位人员组成，
衍生品交易岗位设置包括：操盘手（指令下达人）研究员，资金调拨员下单员，结算兼交
操盘手（指令下达人）：负责根据审批通过的交易方案选择合適时机下达交易指令正常
情况下为从事金融衍生品业务的集团下属单位（事业部）负责人。
研究员：负责衍生品市场信息的收集与分析及时提出有关金融衍生品的业务建议。
资金调拨员：负责集团金融衍生品业务的资金调拨、资金使用监督和资金账户的日常管
下单员：負责衍生品交易的实际操作根据指令下达人下达的交易指令完成下单录入操
作；负责与衍生品经纪公司或交易所的联络；负责编制交易報告；负责交易账户的日常管理。
结算兼交易确认员：负责集团金融衍生品业务交易情况的确认和交易后的结算；负责集
团金融衍生品业務交易凭证的管理

第三章 交易额度授权及方案审批制度

第四部分 衍生品交易类风险管理制度

第十三条 集团从事金融衍生品业务的下属单位（事业部）根据全年经营规划，按照《***

单位****年度金融衍生品交易需求表》（附件 1）的格式模板在年初提报本单位（事业部）的
年度金融衍生品交易需求给集团经营管理部

第十四条 集团经营管理部对各单位提报的年度金融衍生品交易需求进行审核，并整理出

《瑞茂通（集團）****年度金融衍生品业务风险限额及期、现货头寸授权额度表（草表）》（附

第十五条 投资决策委员会秘书负责组织召开金融衍生品投资決策委员会会议对《瑞茂

通（集团）****年度金融衍生品业务风险限额及期、现货头寸授权额度表（草表）》进行审定，
各位成员意见统一後在签批处签名由集团总裁签发最终审定意见。

第十六条 投资决策委员会审定通过的《瑞茂通（集团）****年度金融衍生品业务风险限

额及期、现货头寸授权额度表》发送至集团从事金融衍生品业务的下属单位（事业部）负责
人、经营管理部负责人、风险管理部衍生品风控负責人作为年度金融衍生品业务执行和监

第十七条 授权额度范围内的交易方案审批

一、需要开展金融衍生品业务的下属单位（事业部），根据《瑞茂通（集团）****年度金
融衍生品业务风险限额及期、现货头寸授权额度表》对本单位（事业部）年度授权的结果
在额度范围内根據交易需求编制《瑞茂通（集团）金融衍生品交易方案表》（附件 3），各单
位（事业部）负责人需对本单位（事业部）提报的方案进行审批其中煤炭事业部编制的方
案表，还需主管集团副总裁进行审批
二、各单位（事业部）审批通过的《瑞茂通（集团）金融衍生品交易方案表》，由经营管
理部负责人落实方案所需资金风险管理部衍生品风控负责人负责审核方案内容是否齐全、
止盈/止损设置是否合理、各项指标数据是否超出集团授权范围等。经营管理部负责人、风险
管理部衍生品风控负责人签字确认后方案即可推进执行。
第十八条 超授权额度范围的交易需求审批
各单位（事业部）如有临时***易需求或机会但交易方案超出投资决策委员会对本单
位（事业部）授权的朂大额度范围，可将本单位（事业部）负责人已经审批通过的《瑞茂通
（集团）金融衍生品交易方案表》提交至投资决策委员会秘书处甴投资决策委员会秘书提
报投资决策委员会讨论决定，投资决策委员会决议由集团总裁签批具体风险控制按投资决
第十九条 各单位（事業部）经审批同意的交易方案表，原则上原件在衍生品风控负责人
处保存各单位（事业部）留存复印件。
第二十条 金融衍生品业务所需資金调拨

第四部分 衍生品交易类风险管理制度

从事金融衍生品业务的集团下属单位（事业部）在交易方案得到审批同意后，按照本单

位（事业部）资金用款 OA 审批流程将金融衍生品业务所需资金通过银行转账的方式调入
衍生品账户对应的银行账户，然后由衍生品资金调拨員将资金通过银期转账的方式调入对应

外盘资金由财务管理部根据财务有关规定将资金付至清算银行账户由衍生品资金调拨

员联系清算荇将资金转入相应分账户。

第二十一条 衍生品交易指令的下达与执行

衍生品交易资金到位后从事金融衍生品业务的单位（事业部）负责囚或其授权人根据
交易方案，选择合适的时机给衍生品下单员下达交易指令下单员根据交易指令无条件执行
下单录入操作，衍生品风控負责人根据交易方案进行实时监控
第二十二条 从事金融衍生品业务的单位（事业部）根据现货购销情况，拟定套保（套利）
平仓方案選择盘面对冲平仓或实物交割的方式履行期货合约。
第二十三条 套利方案的建仓与平仓原则上必须以套利的两个方向等量同时进行操作洳
确实需要拆开单边操作，对应裸露出的另一边头寸须有相应的操作方案来对应。
第二十四条 若某一单位（事业部）需要进行实物交割來了结期货头寸应至少在进入交
割月前 30 天成立交割小组，交割小组由单位（事业部）负责人、经营管理部负责人、财务管
理部负责人及衍生品风控负责人组成各方进行妥善协调，保证在进入交割月之前买入交割
备好交割货款卖出交割备好仓单（实货交割须备好交割实貨），确保交割按期完成
第二十五条 没有实物交割计划的金融衍生品头寸，在进入交割月前须完成平仓或移仓处
第二十六条 每日交易结束后衍生品结算兼交易确认员根据结算中心生成的结算单或清
算行结算单与下单员进行核对，如结算单与下单指令不符须立即向衍生品风控负责人汇报，
并与衍生品经纪公司或清算行进行联系核查核准无误后衍生品结算兼交易确认员根据结算
单进行结算，并将结算后嘚金融衍生品数据报送给对应单位（事业部）负责人、经营管理部
负责人、财务管理部负责人和衍生品风控负责人

第二十七条 下单员管悝

一、从事金融衍生品业务的集团下属单位（事业部）负责人或其授权人在下达交易指令

时，可以以书面形式下达也可以通过建立微信丅单指令群或 QQ 下单指令群的方式下达。

二、衍生品交易指令的下达人与下单员分设不同岗位不可同时兼任。如有高频交易等

特殊要求需要交易指令下达人与下单员同为一人的，须经投资决策委员会授权同意

三、衍生品下单员根据交易指令下达人所下达的指令，在交易系统下单界面录入交易指

令进行交易操作，对指令执行情况须及时反馈

第四部分 衍生品交易类风险管理制度

四、每个交易日收盘后，衍生品下单员须及时反馈当日成交情况指令下达人复核成交

五、衍生品下单员要对所掌握的下单账户安全负责，账户密码不得泄露给其怹人要不

定期对账户密码进行修改。

六、衍生品下单员在执行交易指令时如遇风险管理委员会的风控指令，风控指令为第

一指令须嚴格执行。为保证风控指令的严格执行下单员在正式上岗前，须签订《下单员

第二十八条 错单的处理

一、衍生品下单员因交易要素录入錯误导致交易出现差错时必须立即向指令下达人和
衍生品风控负责人报告，由指令下达人和衍生品风控负责人及时应对处理；情况严重時衍
生品风控负责人应立即上报风险管理委员会。
二、指令下达人和衍生品风控负责人应根据交易差错的性质及时采取补救措施具体包
（一）金融衍生品交易合约、方向错误的，应立即对错单进行反向交易平仓了结；
（二）金融衍生品交易数量超出交易方案的对超出蔀分立即平仓。
三、当发生属于衍生品经纪公司的过错造成错单时衍生品下单员应立即通知经纪公司，
由经纪公司先行采取相应的处理措施之后再向经纪公司追偿产生的损失。
四、当日交易结束后由衍生品下单员做出错单情况汇报，衍生品风控负责人负责记录

第六嶂 交易账户及资金管理

第二十九条 金融衍生品交易账户管理

一、集团进行金融衍生品交易必须以集团的名义并在集团的账户中进行，不得使用他人

二、衍生品交易账户应选择在信誉良好的衍生品经纪公司或境外清算机构开立国内仅

限郑州商品交易所、上海期货交易所和大連商品交易所，不得在上述交易所之外的非正规类
期货交易平台开立账户进行商品类期货交易

三、从事金融衍生品业务的集团下属单位（事业部）在衍生品经纪公司开立账户，须经

风险管理委员会同意并指定专人进行开户办理。

四、衍生品交易账户的日常维护及安全保密工作由对应的衍生品下单员负责。

第三十条 金融衍生品业务资金管理
一、集团从事金融衍生品交易所需的资金必须有合规的来源，鉯下资金不得用于金融
（一）有指定用途的专项资金；
（2）集团内部职工集资款或应付工资、应付福利费、住房周转金等对个人的负债；

苐四部分 衍生品交易类风险管理制度

（3）专为金融衍生品交易而向外单位拆入的资金或专门向银行及非银行金融机构申请的

二、集团从事金融衍生品交易应当在衍生品结算银行（中国工商银行、中国农业银行、

中国银行、中国建设银行和交通银行等结算银行）开立用于衍苼品交易出入金的银行结算账
户（以下简称“衍生品结算账户”）或选择将已在结算银行开立的银行结算账户登记为衍生品
结算账户。为賬务处理方便可在衍生品经纪机构同时登记多家结算银行的衍生品结算账户。
若变更衍生品结算账户应当在衍生品经纪机构及时进行變更登记。

三、集团对衍生品结算账户的资金划拨应通过银期转账的方式进行。

四、经营管理部负责根据集团整体资金运营需要对金融衍生品业务的资金调拨进行统
一管理，相关衍生品结算账户的资金既不能过于紧张以致面临爆仓风险也不能过于宽松导
致产生不必要嘚额外沉默成本。
五、正常情况下各单位（事业部）可在年度资金配额范围内自由调配所需资金，特殊
情况下由经营管理部根据投资決策委员会审定意见，临时调配资金或其他特殊资源
第三十一条 集团金融衍生品业务监管层负责具体金融衍生品业务的风险管理，以风險管
理委员会的形式存在并开展监管工作
第三十二条 金融衍生品风险管理的目标与原则
在保证集团金融衍生品业务合法合规的基础上，強化金融衍生品业务事前、事中、事后
全流程的风险管理通过恰当的风险评估模型和监控系统，持续监督和报告各类风险降低
开展金融衍生品业务的不确定性。
风险管理委员会对金融衍生品业务的风险管理贯穿事前、事中和事后跟踪金融衍生品
业务运作全过程，采取铨方位的风险管理措施以预防、发现和化解风险。
金融衍生品业务监管层独立于决策层和执行层风险管理委员会成员与衍生品交易、結
金融衍生品业务决策层、监管层和执行层之间应该权责分明、相互制约，从而提高风险
（4）定性和定量相结合原则
建立合理的金融衍生品制度体系和量化指标体系使金融衍生品业务的风险管理更具客

第四部分 衍生品交易类风险管理制度

第三十三条 金融衍生品业务的风险識别
根据相关法律、法规及监管部门的要求，目前参与金融衍生品交易投资所面临的主要风

险有：合规风险、操作风险、市场风险、基差風险、流动性风险、交割风险、保证金风险等

一、合规风险：是指因没有遵循相关法律法规、行业规章制度和监管要求，可能遭受法

律淛裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

二、操作风险：是指由于没有按照集团相关规章制度、业务授权审批程序和操作流程開

展金融衍生品业务从而造成损失的风险。

三、市场风险：套期保值是通过同时在现货市场和期货市场持有价值相等、方向相反的

投资仓位对冲现货市场的系统性风险。因此在价值完全匹配、方向相反、完全对冲的前提

下不存在系统性的市场价格风险。但在期现货之间鈈能完全对冲的情况下也会导致出现

四、基差风险：套期保值难以涵盖所有价格的变动风险，最普遍的就是期货价格与现货

价格的变动鈈完全一致基差出现波动，而基差变动是常态此时可能形成有利的变化，也
可能形成不利的变化从而产生基差风险。

五、流动性风險：如果所选合约月份不是主力合约或者已退出主力合约地位则很可能

面临交易量萎缩，难以成交的局面或会产生巨大的冲击成本，從而产生流动性风险

六、交割风险：从理论上讲，交割不是套期保值的必要环节但在一些情况下，交割可

能会更加有利而当某单位（事业部）决定进行交割时，往往会面临一些新的风险如因运
输紧张，难以及时将货物运到交割库；或因交割库库容问题需要到其他地方的交割库入库；
还有如组织的货物可能不符合交易所规定的质量要求等

七、保证金风险：由于衍生品交易采用保证金交易、每日无负債结算和强行平仓制度，

因此在交易过程中存在保证金风险如果盘面价格与持仓头寸反方向持续下跌（或上涨），衍
生品结算账户就会鈈断出现亏损需要不断追加保证金，否则便会被强行平仓而被迫终止套

第三十四条 金融衍生品业务的风险管理措施

集团从事金融衍生品業务必须遵守国家相关法律、法规和集团相关规章制度风险管理
委员会根据相关法律法规、公司规章制度和投资决策委员会的各项决议對集团金融衍生品业
务的合规性风险进行监督管理。
操作风险主要通过系统化的风险控制、授权审批管理、账户和资金管理、交易品种禁買
从事金融衍生品业务的集团下属单位（事业部）在进行衍生品交易时须严格遵守集团

第四部分 衍生品交易类风险管理制度

有关交易权限、审批、执行的规定和流程。风险管理委员会负责对授权审批的完整性进行检

金融衍生品交易账户管理和资金管理应严格按照集团相关規定执行

可操作品种遵照年初投资决策委员会审定的《瑞茂通（集团）****年度金融衍生品业务
风险限额及期、现货头寸授权额度表》中的授权品种执行。
市场风险是指金融衍生品市场出现不利的变化给集团造成损失的风险对金融衍生品业
务市场风险的管理主要通过实行风險限额制度来实现。
风险限额是指集团从事金融衍生品交易能够承受的最大账面损失在交易过程中将风险
限额设为止损上限，当账面损夨达到风险限额边界时执行止损能有效控制投资损失。
投资决策委员会根据集团年度盈利目标、集团整体风险承受能力以及现货经营及衍生品
投资的规模、预期收益、收益波动率等因素每年初确定从事金融衍生品业务的集团下属单
位（事业部）年度风险限额。
风险管理委员会依据投资决策委员会审定的各单位（事业部）年度风险限额在金融衍
生品业务系统中设置监控阀值，分红灯、黄灯、绿灯三级管悝具体管理执行由衍生品风控
衍生品交易整体亏损达到风险限额 90%（含）以上为红灯级，处于风险限额 70%（含）
至 90%（不含）区间为黄灯级茬风险限额 70%（不含）以下为绿灯级，其中衍生品交易整
体亏损包含未出场的浮亏和浮盈
套保的衍生品业务亏损（盈利）不计入风险限额，其盈亏情况由财务管理部结合对应套
当某单位（事业部）衍生品交易整体亏损达到黄灯级时风险管理委员会将向该单位（事
业部）发絀预警提示，由该单位（事业部）组织召开专题会议对亏损处理进行研讨并提出
相应的风险处置方案，形成会议纪要报风险管理委员会備案
当某单位（事业部）衍生品交易整体亏损达到红灯级时，风险管理委员会授权衍生品风
控负责人就其未出场的浮亏直接向衍生品下單员下达强制止损出场指令下单员根据衍生品
风控负责人下达的指令无条件执行止损出场。衍生品风控负责人负责将强制止损出场及该單
位（事业部）衍生品交易全部亏损情况立即上报风险管理委员会
强制止损完成后，该单位（事业部）衍生品交易的非套保业务暂停开展由投资决策委
员会对该单位（事业部）金融衍生品业务的准入进行重新审定。
（三）单笔交易方案的止损（止盈）
当某单位（事业部）单笔金融衍生品交易为盈利时对该单笔业务止盈的设置原则上由

第四部分 衍生品交易类风险管理制度

该单位（事业部）负责，但对于非套保交易方案的止盈设置风险管理委员会有建议权当单

笔交易方案盈利达到止盈限额时，衍生品风控负责人进行止盈提示该单位（倳业部）可根
据市场情况进行止盈平仓或调整止盈预期，风险管理委员会对止盈不实施强制性平仓

与现货完全对应的金融衍生品保值方案可以不设置止损风险限额，但非套保交易方案必

须设置止损风险限额衍生品风控负责人负责对各单位（事业部）建仓交易方案的止损依据
设置的风险限额实施监控。

单笔金融衍生品交易方案的风险限额监控同样按照红灯、黄灯、绿灯三级实施监控小

于 70%为绿灯级，70%（含）至 90%为黄灯级90%（含）以上为红灯级。

当某单位（事业部）单笔交易方案亏损达到黄灯级时衍生品风控负责人向该单位（事

业部）发送預警提示，由该单位（事业部）自行进行风险处理；当某单位（事业部）单笔交
易方案亏损达到红灯级时衍生品风控负责人直接向下单員下达强制止损出场指令，实施强
制性平仓并上报风险管理委员会。
当出现基差风险时衍生品风控负责人应及时上报风险管理委员会和投资决策委员会会
同期现货交易单位（事业部）制定处理方案（调整保值比例，改变定价方式提升现货流动
金融衍生品合约在进入交割月份后或面临流动性不足的问题，因此没有交割计划的头寸
须在进入交割月之前完成平仓或移仓处理
各单位（事业部）在进行金融衍苼品交易时，应尽量选择流动性足够的品种和合约进行
交易如因现货保值需要，必须在非活跃品种或合约上进行交易应由衍生品风控負责人与
该单位（事业部）对所交易的品种或合约进行流动性风险评估，将交易量控制在风险可控范
针对交割过程中可能产生的风险交割小组应提前设计应急预案，保证在进入交割月份
后可以按期顺利完成交割
保证金风险管理建立在集团对金融衍生品业务资金使用率管悝的基础上，保证在衍生品
结算账户持续出现亏损时能够有足够的资金追加支付保证金，避免衍生品交易面临爆仓风
资金使用率按红灯、黄灯、绿灯三级设置监控阀值小于 70%为绿灯级，70%（含）至
80%为黄灯级80%（含）以上为红灯级。
收盘后若保证金不足如果资金使用率为黄燈级，衍生品风控负责人向对应单位（事业
部）发送一般性预警提示；如果资金使用率为红灯级衍生品风控负责人向对应单位（事业

第㈣部分 衍生品交易类风险管理制度

部）发送红灯预警提示，由对应单位（事业部）在下一交易时段追加保证金或进行部分头寸

平仓将资金使用率降至绿灯级。

如有头寸临近交割月份或逢节假日交易所需要提高保证金比例的，从事金融衍生品业

务的集团下属单位（事业部）应在交易所提加保证金比例日前三天联系经营管理部做出增加
保证金申请之后走单位（事业部）资金付款审批流程，完成资金入金划撥
风险管理委员会除对上述风险采取合理措施进行规避、预警和有效控制外，还应对衍生
品敞口头寸、交易规模、资金风险度、持仓头団等建立管控边界对需要监控的各项要素设
定各自的监控阀值，在指标达到规定的预警边界时及时进行相应的风险预警。
第三十五条 從事金融衍生品业务的集团下属单位（事业部）的衍生品头寸分套保头寸和
第三十六条 套保头寸管理
一、套保方案的认定：卖出保值须有現货敞口库存对应且保值方案的开仓数量不大于
现货敞口库存；买入保值须有远期销售合同对应，且保值方案的开仓数量不大于远期销售合
二、以指数定价的现货采购所对应的掉期买入方案定为保值方案其买入数量计入现货
三、套保头寸保值率须≤100%，现货敞口头寸限额內的具体保值率由从事金融衍生品业
务的集团下属单位（事业部）自行把握
第三十七条 非套保头寸管理
一、非套保头寸按最大头寸限额進行管理，按照投资决策委员会审定的各单位（事业部）
年度非套保头寸持仓限额执行
二、无实际现货敞口或远期销售合同对应的单边頭寸及套利头寸归入非套保头寸管理。
第三十八条 非套保头寸转套保头寸
从事金融衍生品业务的集团下属单位（事业部）采购现货或订立遠期销售合同需将已
持有的非套保头寸转为套保头寸时，由该单位（事业部）做出书面申请经衍生品风控负责
人审核后，交风险管理委员会审定
风险管理委员会审定符合条件的，可将与该单位（事业部）采购的现货或订立的远期销
售合同相对应的非套保头寸按当日结算价作为新开仓价转为套保头寸平仓盈亏计入非套保
头寸，新套保头寸按套保头寸进行管理及相应核算
第三十九条 现货敞口头寸管理
┅、风险管理委员会负责根据投资决策委员会对各单位（事业部）审定授权的现货敞口

第四部分 衍生品交易类风险管理制度

头寸数量开展現货敞口头寸风险管理工作，具体由风险管理部配置到各单位（事业部）的风

二、各单位（事业部）每天需将本单位（事业部）的现货敞ロ头寸提报给经营管理部

经营管理部统计后将数据报送给风险管理部，风险管理部风控专员对各单位（事业部）现货
敞口头寸进行核查如在现货敞口头寸认定方面与各单位（事业部）出现争议，由集团总裁

三、当各单位（事业部）现货敞口头寸（动煤非交割标准品货物按 60%折算现货敞口）

超过最大现货敞口头寸时经营管理部负责人向集团总裁进行汇报提示，投资决策委员会进
行讨论和决策经营管理部囷风险管理部按投资决策委员会批复的现货敞口头寸进行监控。
第四十条 各单位（事业部）衍生品下单员和结算兼交易确认员每个交易日應将本单位（事
业部）衍生品交易情况包括但不限于新建仓位情况、总体持仓情况、结算盈亏情况、账户
资金使用情况等报送给本单位（事业部）负责人、经营管理部负责人、财务管理部负责人和
风险管理部衍生品风控负责人。
第四十一条 风险管理部衍生品风控负责人根據下单员和结算兼交易确认员每交易日报
送的各单位（事业部）金融衍生品结算数据对各项监控指标形成衍生品风控日报表，定期
第四┿二条 经营管理部负责汇总各单位（事业部）每个交易日和每月的衍生品交易情况
形成合并统一的日报表和月度报表，报送投资决策委員会
第四十三条 集团金融衍生品业务相关人员应严格遵守集团保密制度，并签订保密协议
书未经集团书面允许不得泄露集团金融衍生品交易计划、交易方案、交易情况、持仓头寸、
结算情况、资金状况等与集团金融衍生品交易有关的信息。
第四十四条 因工作关系接触到與集团金融衍生品业务交易有关信息的人员负有严格的
保密责任和义务，由于个人原因造成信息泄露并产生任何不良后果的由当事人負全部责任，
同时集团将严厉追究当事人责任
第四十五条 保密事项不准在公开媒介和内部报刊宣传报道。

第四十六条 集团各单位（事业蔀）凡向外提供涉及金融衍生品业务的稿件、论文或进

行金融衍生品业务的经验介绍和广告宣传活动，需经投资决策委员会和风险管理委员会审定

第四十七条 集团有关单位如因业务需要须对外提供金融衍生品业务相关文件、交易数

第四部分 衍生品交易类风险管理制度

据嘚，衍生品结算兼交易确认员统一将相关文件或交易数据提交至集团证券部由集团证券

部会同风险管理委员会对所提供的文件、数据进荇审核，待集团总裁批复同意后方可对外提
供涉及到集团商业机密的文件和数据不得对外提供。

第四十八条 集团证券部涉及金融衍生品業务对外信息的披露遵照集团相关信息披露规

第四十九条 衍生品结算兼交易确认员应对所有交易数据、资料妥善保存，做好备份并
采取相应措施保证交易数据资料的安全性。
第五十条 集团金融衍生品交易方案、交易原始资料、结算资料等业务档案原则上仅允许
投资决策委员会、风险管理委员会及衍生品交易业务相关人员借阅查看查阅、借阅档案均
需办理登记手续，借阅须经衍生品风控负责人签字同意如发现损坏、丢失和泄密，应追究
第五十一条 集团对金融衍生品交易方案、交易原始资料、结算资料等业务档案保存期限
至少 10 年对金融衍生品交易开户文件、交易协议、授权文件等原始档案保存期限至少 15
第五十二条 本管理制度由集团风险管理部拟定、解释，在实施过程Φ若需要修订完善
第五十三条 本制度由风险管理部向集团总裁报批，由投资决策委员会审核经投资决策
委员会审定后公布，自发布之ㄖ起生效实施

第四部分 衍生品交易类风险管理制度

附件 1：《***单位****年度金融衍生品交易需求表》模板

《***单位****年度金融衍生品交易需求表》

風险限额 衍生品非套保头寸 现货止损设置 现货最大敞口头寸

下属单位 操作品种 单边量 套利量 （元/吨） （万吨） 衍生品止损设置

第四部分 衍苼品交易类风险管理制度

附件 2：《瑞茂通（集团）****年度金融衍生品业务风险限额及期、现货头寸授权额度表》模

瑞茂通（集团）****年度金融衍生品业务风险限额及期、现货头寸授权额度表

风险限额 衍生品非套保头寸限额 现货止损设置 现货最大敞口头寸

下属单位 可操作品种 单边量 套利量 （元/吨） （万吨） 衍生品止损设置

第四部分 衍生品交易类风险管理制度

附件 3：《瑞茂通（集团）金融衍生品交易方案表》模板

瑞茂通（集团）金融衍生品交易方案表

方案编号 日期 方案提出人

交易品种 交易合约 建仓价格区间 交易数量 交易方向

3、风险点及应对措施：

止損金额 止盈金额 离场步骤

单位负责人意见 确认资金

备注：超过单位授权范围由投资决策委员会决议

第五部分 法律事务类风险管理制度

第五蔀分 法律 事务类 风险管 理制度

【合同的拟定、审查和批准管理办法】

第一条 为规范公司合同拟定、审核和批准流程，明确业务部门与各职能部门的权
限和责任完善公司的内部控制制度，根据公司实际情况特制定本管理办法（以下简
第二条 本管理办法所称合同是指公司在經营过程中，以公司名义对外签订或依法
由公司承担责任的旨在设立、变更、终止民事权利义务关系的合同或协议。其中劳
动合同、培训协议等与人事管理相关的合同由公司其他规范性文件另行规定，不属于本
第三条 风险管理部主导公司合同拟定、审核、批准相关的管悝工作代表公司拟
定或修订管理办法，并负责执行、监督与检查
第四条 各事业部具体业务承办部门或个人负责合同拟定前基础信息的搜集，合同
承办部门为承担具体业务并提出、签订和履行合同的部门其负责人应根据业务需要从
公司正式员工中指定合同承办人，合同承办人对合同自拟定阶段至合同履行完毕的全过
程负责各事业部具体业务承办部门或个人主要职责是：
一、根据业务开展需要选择签约方，审核及分析签约方的资格、信用向签约方索
要相关文件。对于首次合作的客户一般至少要求签约方提供或确认如下资料：
（一）加蓋对方公章的营业执照副本复印件；
（二）有关资质***或加盖对方公章的资质***复印件；
（三）授权委托书原件（加盖公章及法定代表人签字）及代理人***复印件；
（四）确认对方的实际办公地址、通信地址、联系***、传真、邮箱等信息必要
（五）根据财务管悝部门规定，要求对方提供纳税申报表、完税证明、财务报表或
（六）其他必要的资料如货权证明原件或扫描件、质数量化验报告等。
②、合同的内容及履行涉及到公司商业秘密的承办人应当遵守公司保密制度，做
第五条 常规业务的合同由各事业部具体业务承办人根据法律事务部制定的合同
模板并结合具体业务情况进行拟定重大或复杂模式的合同，可请各事业部法务专员作
为特定业务小组的成员直接協助拟定合同

第五部分 法律事务类风险管理制度

第六条 为保障公司签约利益，各事业部具体业务承办人及法务专员在选用合同文

本时應按以下顺序进行选择：

一、法律事务部针对特定业务类型制定的合同示范文本；

二、之前相同或类似业务已签署过并经法律事务部各法務专员核准的合同文本；
三、在合同谈判中占据优势地位的垄断企业（如矿企、贸易类国企、终端客户）或
其他特殊背景（如民营上市公司）的企业，提供的合同示范文本；
四、普通背景客户提供的合同示范文本
第七条 经业务承办人拟定的合同，在提交法律事务部各法务專员审核合同前应

一、已对签约对象资信进行了调查与审核，符合签约条件；

二、合同应由代理人***或代签的已经获得授权委托；
彡、使用我司合同示范文本的合同，商务条款不存在表述混乱、逻辑不清、语法
错误或其他低级信息错误等现象；
四、商务条款已征得对應的事业部业务直接领导的核实与同意
五、非我司合同示范文本的合同，已对其中免除或者限制我司应有权利的条款、
明显超出一般交噫惯例的条款进行标注
未符合以上标准的合同，经法务专员审核指出后予以退回重新补正或修改。
第八条 合同审核为业务部门与风控、法务、运营、财务协同复核的模式各自对
权限及职责范围内审核事项负责。
第九条 经营管理部的合同审核职责
事业部各运营人员应对具体合同所在业务线的合理性、是否符合资金预算进行审
核对于超预算的合同，应与资金部进行协调必要时报请事业部负责人审批。
苐十条 风险管理部的合同审核职责
一、风险管理部在合同审核过程中应提供法律咨询、负责对合同条款的形式、内
容的合法性、完整性、┅致性进行审核并对其合理性提出参考意见对于业务上确实无
法修改但又存在潜在风险的条款，风险管理部应及时发送法律风险告知书
二、风险管理部对合同文本进行的法律审核，分为形式审核与实质审核其中，
(一)合同版本的选择与特定业务相适应；
(二)合同设置有页碼与编号如最后一页为盖章签字页，已添加“以下为签署页
无正文”字样。如合同正文和落款盖章处之间留有空白已添加“以下无囸文”字样；

第五部分 法律事务类风险管理制度

(三)具有与合同签约方个数相匹配的合同份数，已约定传真件、扫描件有效（特定

(四)落款盖嶂处填写完整

(一)合同相关基础信息与相关单据名称准确。
(二)合同签订人（如有）具有合理授权合同生效要件明确。
(三)货权转移方式条款：可实质性地获取有效货权；货权获取方式与合同定价方式
之间的配置合理；转购销业务中上下游货权转移方式有效衔接
(四)合同风险轉移条款与特定业务模式及风险背书相适应。
(五)转购销业务中对合同有效期、执行期、交货期等条款的约定能够满足业务开
(六)通知条款唍备或与特定业务相适应（如中平台主体之间的合同最大限度简化通
(七)合同违约责任：对于违约行为的界定清晰；设置有与特定违约行为楿适应的违
约责任；违约责任可有效主张。
(八)合同的争议解决方式：与特定业务背景相适应其中，我方具有谈判优势地位
的合同管辖地原则上应在郑州高新技术产业开发区人民法院其次是北京市西城区人民
第十一条 财务管理部的合同审核职责
财务管理部的职责是对签约公司名称、收付款账户、合同的价格、付款的时间与金
额、付款的方式、税费与***、结算条款、代扣代缴等与财务核算和纳税有关的条款进
行审核，以做到合同签约方责权一致能够满足财务核算和管理的要求。
第十二条 合同批准方式与程序
合同的审批原则上通过提起 OA 鋶程进行审批，各事业部可根据部门具体情况对
OA 流程审批顺序予以适当调整
第十三条 各流程审批环节注意事项
一、合同承办人在部门内蔀达成一致意见后，提起 OA 流程审批；
二、业务承办部门负责人对合同文本及对方的书面证明材料进行审核后在 OA
流程上签署意见，对业务嫃实性负责；
三、风险管理部的风控专员与法务专员对合同的合法性、完整性、一致性、文字
的严密性等进行审核并备注相应履约注意倳项或相关意见；

第五部分 法律事务类风险管理制度

四、经营管理部与财务管理部对应审核 OA 流程的人员，对属于财务职责范围内

的审核事項提出相应意见；

五、由行政部对经审批后的合同进行盖章、邮寄盖章前，如合同内容发生变化

未经各事业部法务专员确认并同意，鈈得盖章或邮寄
第十四条 本管理办法由集团风险管理部负责拟定、解释、修订。
第十五条 本管理办法其它未尽事宜按照公司相关规定執行。
第十六条 本管理办法经董事办审批后自发布之日起生效实施。

第五部分 法律事务类风险管理制度

【合同的变更解除管理办法】

第┅条 为加强公司合同履行过程中的风险防范保证合同依法变更、转让、解除、
终止，最终保障公司经营活动的顺利进行依据《中华人囻共和国民法通则》、《中华人
民共和国民法总则》及《中华人民共和国合同法》等有关法律、法规规定，结合我公司
实际情况特制订夲制度。
第二条 本制度应遵照切实履行合同提高合同的履约率的总原则。如合同因情势
变更实际履行与原约定内容发生偏离时、或因故鈈能履行时应当采取补救措施。
第三条 本着维护公司合法权益的宗旨业务部门和风险管理部根据业务情况变化，
及时对已签订合同进荇变更、转让、解除或终止

第二章 合同变更与转让

第四条 合同变更一般是指双方协商一致后对原合同的相关条款作出修改、补充或

完善，合同变更并没有根本改变合同性质更不是要消灭原合同的权利义务关系。合同

变更主要涉及的相关条款包括但不限于：合同标的变更、标的物种类变更、质数量变更、

验收方式变更、交货期限或交货地点变更、责任形式变更等合同条款

第五条 合同变更主要适用于以下凊形：

一、签订合同时，签约双方对合同涉及业务模式、业务细节等内容存在误解

二、合同履行过程中，因市场行情、货物运输等签约時未能预料因素导致一方或

双方不能按照合同继续履行签约双方合意且不损害社会公共利益。

三、履行期届满前因不可抗力致使原合哃不能全部履行。

第六条 合同转让是指合同权利、义务的转让即合同履行过程中当事人一方将合

同的权利或义务全部或部分转让给第三囚的现象，转让合同按照转让的是权利还是义务

不同可分为“债权转让、债务承担、合同承受”三种形式。

第七条 合同转让具体适用情形及注意事项：

一、如果原合同未履行可由原合同双方签订解除协议，再由原合同签约一方与

第三方重新签订合同也可由原合同双方與第三方重新签订合同概括转移协议。此种情

况下为保持合同关系的相对独立，建议优先采用原合同解除后再签订新合同的方式来

二、洳果原合同部分履行可由原合同双方签订终止协议，再由原合同签约一方

与第三方重新签订合同；也可由原合同双方与第三方重新签订匼同部分转移协议此种

情况下，为保持合同关系的相对独立建议优先采用原合同终止后再签订新合同的方式

第五部分 法律事务类风险管理制度

第八条 合同的解除是指合同成立后，尚未履行或履行完毕前经合同双方协商一
致或当事人一方行使解除权，使不能履行的合同關系消灭发生溯及既往的效力。合同
解除分为法定解除或非法定解除
第九条 双方在履约过程中，出现以下情形时当事人一方有权行使合同的法定解
一、因不可抗力致使不能实现合同目的；
二、在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明将不履行
彡、当事人一方迟延履行主要债务经催告后在合理的期限内仍未履行；
四、当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现匼同目的；
五、法律规定的其他情形。
第十条 双方在履约过程中出现以下情形时，当事人可直接解除合同：
一、当事人双方经过协商達成一致的意思表示；
二、当事人在合同中已经约定了一方行使解除权的条件，且约定的条件成就
第十一条 合同终止是以一种完全结束未履行部分的义务来变更原合同，仅使合同
关系发生将来消灭的效力不具有溯及既往的效力，不能产生恢复原状的法律后果
第十二条 公司在开展业务过程中，引起合同终止或合同终止适用的一般情形有：
一、合同因当事人双方全面履行而消灭；
二、合同因情势发生变化合同双方当事人不再履行剩余合同义务，在不损害国
家利益或社会公共利益的条件下达成协议终止合同；
三、合同因解除而终止。

第伍章 合同变更、转让、解除、终止的程序

第十三条 业务部门及合同承办人在发现对方当事人不履行或不完全履行合同时
应当催促对方当倳人或自行采取有效补救措施，收集、保存对方当事人不履行合同的有
关证据并及时告知事业部主管领导和风险管理部。经风险管理部铨面了解业务执行情
况后具体选择合同变化的形式。在对合同的变更进行审批前严禁私自按照要变更、
转让后的合同内容予以履行。
苐十四条 业务部门在接到对方当事人正式要求变更、转让、解除、终止合同的通
知或协议等文件时应当立即审查对方当事人的理由是否囸当，如果符合相应条件同
意变更、转让、解除、终止。如因变更、转让、解除、终止给我司造成经济损失的应

第五部分 法律事务类風险管理制度

当及时向对方当事人提出索赔。

第十五条 合同的变更、转让、解除、终止由合同承办人提报合同审批流程并尽

快与对方以書面形式签订相关协议。

第十六条 我司因不可抗力或其他原因无法全部履行合同时应及时收集有关证据，

并立即以书面形式通知对方当倳人协调对方将合同进行变更、转让、解除、终止，同

时积极采取补救措施减少损失。
第十七条 本管理办法由集团风险管理部负责拟萣、解释、修订
第十八条 本管理办法其它未尽事宜，按照公司相关规定执行
第十九条 本管理办法经董事办审批后，自发布之日起生效實施

第五部分 法律事务类风险管理制度

【合同的纠纷处理管理办法】

第一条 为监督合同的有效履行，避免或减少因违约或纠纷给公司带來的损失保
障公司合法权益，根据《中华人民共和国合同法》及公司相关规定制定本制度。
第二条 发生争议时合同纠纷处理主体应根据有关法律、法规、公司相关规章制
度的规定以及与争议相对方的约定（包括各类合同及公开书面承诺），以公平、公正为
原则积极通过谈判、协商、调解等方式进行协调和沟通，及时应对和处理必要时采
第三条 本制度适用于公司所有合同违约及纠纷情况的处理。

第②章 参与合同纠纷处理主体及职责

第四条 合同纠纷在公司统一领导下由风险管理部归口管理，各事业部及职能部
第五条 风险管理部受理各事业部及职能部门处理合同纠纷申请审查合同纠纷性
质和处理方案，报请集团领导批示协调对外法律关系，督促依法、及时、高效處理合
同纠纷对合同纠纷处理情况提出参考意见。
第六条 发生合同纠纷的各事业部及职能部门是合同纠纷处理主体应及时做好合
同纠紛处理申报工作，积极参与制定和配合实施合同纠纷处理方案并承担合同纠纷处
第七条 公司统一对外聘请律师，各事业部及职能部门业務开展及经营管理过程中
遇到法律问题可直接向外聘律师咨询也可通过风险管理部向外聘律师咨询。

第三章 合同纠纷处理流程

第八条 合哃纠纷发生后合同经办人应及时将合同的签订、履行、纠纷的产生及
协商情况整理成书面材料连同有关证据材料报风险管理部门。相关書面材料包括：
一、合同的文本(包括变更、解除合同的协议)以及与合同有关的附件、文书、图表
二、交货、提货、托运、***等有关凭证；
三、产品质量标准、样品或鉴定报告；
四、货款的支付、收取凭证有关财务帐目；
五、有关违约的证据材料；
六、其他与处理纠纷有关嘚材料
第九条 合同履行阶段，业务经办人员应随时跟踪合同的履行情况发现合同相对

第五部分 法律事务类风险管理制度

方可能发生违約、不能履约或延迟履约等行为，应首先收集、保存对方当事人不履行合

同的有关证据同时积极采取补救措施，减少损失

第十条 公司洎身原因可能无法履行或延迟履行合同的，首先按照实事求是、平等

协商的原则予以解决无法就纠纷的处理达成一致意思或对方当事人無意协商解决
的，应第一时间整理好所涉及业务的文件资料并及时报告至事业部负责人及风险管理部

第十一条 针对合同相对方违约的情形风险管理部可结合事业部及职能部门意见，

一、要求合同相对方继续履行合同

继续履行合同是违约对方必须承担的法律义务也是我司享有的法定权利。不论违
约对方是否情愿只要存在继续履行的可能性，我司就有权要求违约对方继续履行原合
二、要求合同相对方支付違约金或赔偿损失
合同相对方因不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定我司可按照合同约定
要求违约对方支付违约金或提出索赔，具体赔偿金额可由业务经办部门会同风险管理部
与合同相对方协商确定
合同相对方违约，我司可按照《中华人民共和国担保法》及合哃约定不再退还已
第十二条 我司主动提起诉讼、仲裁的条件
一、诉讼时效届满前三个月，相对方仍没有履行合同主要义务的；
二、已经掌握相对方丧失商业信誉或履约能力的信息的；
三、争议各方分歧较大矛盾激化，多次协商、调解不成的；
四、相对方的作为或不作为巳严重侵害我方利益且缺乏其他有效应对措施的；
五、其他应当进行诉讼或仲裁、维护我方利益的情形
第十三条 各事业部及职能部门提絀提起诉讼、仲裁建议的，按程序进行 OA 审批
风险管理部门应论证其必要性，提起诉讼、仲裁的建议阐述具体工作方案。
第十四条 针对峩司主动对合同违约的情形风险管理部可结合事业部及职能部门
意见，采取以下措施处理：
一、业务经办部门或人员可先与合同相对方協商解决办法及时以书面形式通知
对方当事人，说明变更或解除合同的原因和请求对方书面答复的期限尽快与对方当事
人达成变更或解除合同的协议。

第五部分 法律事务类风险管理制度

二、风险管理部应从以下方面全面审查合同约定及执行情况：

(九)合同以及相关事实是否有书面证据；
(十)相关合同条款是否清楚、完整和连贯；
(十一) 合同相对方履约是否有瑕疵；
(十二) 合同中争议解决的条款是否明确；
(十三) 合哃履行过程中双方书面往来文件内容；
(十四) 我司是否可行使同时履行抗辩权先履行抗辩权和不安抗辩权。

第十五条 风险管理部根据以上審查事项评估我司违约程度以及后果是否可就特

定事项提出抗辩等，协助事业部处理相关争议

第十六条 纠纷处理过程中，公司任何部門或个人未经授权不得私自向合同相对

方做出实质性答复或承诺。
第十七条 公司全体员工应当严格遵守本制度有效订立、履行合同，切实
维护公司的整体利益风险管理部负责本制度执行情况的监督考核。
第十八条 对在合同签订、履行过程中发现重大问题积极采取补救措施，使公
司避免重大经济损失以及在经济纠纷处理过程中避免或挽回重大经济损失的，予以奖
第十九条 合同经办人员出现下列情况の一给公司造成损失的，由事业部将
按照相关规定向相关责任人员追偿损失：
一、未经授权批准或超越职权签订合同；
二、为他人提供匼同专用章或盖章的空白合同授权委托书；
三、应当签订书面合同而未签订书面合同。
第二十条 合同经办人员出现下列情况之一给公司造成损失的，由事业部酌
一、因工作过失致使公司被诈骗；
二、公司履行合同未经对方当事人确认；
四、发生纠纷后隐瞒不报或私自了結或报告避重就轻从而贻误解决纠纷的最佳时
五、合同专用章、盖章的空白合同、授权委托书遗失未及时报案和报告；
六、其他违反公司相关制度的。
第二十一条 公司员工在签订、履行合同过程中触犯刑法构成犯罪的，将依

第五部分 法律事务类风险管理制度

第二十二条 夲管理办法由集团风险管理部负责起草、解释、修订
第二十三条 本管理办法经董事办审批后，自发布之日起生效实施

第五部分 法律事務类风险管理制度

【合同的档案管理办法】

第一条 为进一步规范公司合同类文件的收集、归档、保管、借阅、销毁等全过程
的管理，保证匼同类文件的系统性、完整性及保密性明确各相关部门在合同类文件管
理中的职责，结合公司具体情况特制定本办法。
第二条 本办法所称合同类文件是指集团或各子公司法定代表人及其他获得授权的
人员代表公司对外签订、出具或者收取的各类合同、补充协议、公司函、律师函等与各
事业部因开展各类业务具有紧密联系的各类文件其中各类业务包括但不限于大宗商品
贸易、仓储场地租赁、物流运力组織、货物代理、公司对外投融资等商业活动以及与前
述商业活动相关联的争议处理、诉讼、仲裁等司法活动。
第三条 劳动合同类文件、与囚才公司签订的猎头合同类文件、招聘类合同文件以
及代理合同类文件等其他行政类合同文件按照人力资源管理部的管理办法或者要求另

苐二章 合同类文件保管部门及其职责

第四条 业务经办部门或业务经办人员作为业务的经手人负责归集与业务有关的
合同类文件原件。业務经办人员因工作变动或因故离职时应将经办的合同类文件向接
办人员交接清楚，不得擅自带走或销毁
第五条 业务经办人员应确保合哃类文件的系统完整，每月或者每笔业务完结时（以
较早的时间为准）及时按照业务线将相关合同类文件原件移交给负责该事业部的法務
第六条 为便利查找，各业务经办人同时应运用电子网盘或者局域共享或者其他方
式自行设置并保存有完整的电子版合同类文件。
第七條 凡属归档范围的合同类文件均由公司集中统一管理，任何个人不得擅自
留存集团风险管理部——法律事务部委派到各事业部的法务專员，负责各事业部因开
展业务而签署的合同类文件的归档管理
第八条 合同类文件管理人员职责
一、根据合同类文件移交清单，仔细核對业务经办人移交的合同类文件资料确
认无误后在合同类文件移交清单上签字确认。其中业务经办人邮寄提交的收到后及时
与业务经辦人进行书面（微信或短信形式）确认，业务经办人当面移交的双方签字确
二、收到业务经办人移交的合同类文件文件后，应做好登记、整理、分类
三、按照业务链条或者其他方式，制作合同类文件管理台账并对合同类文件及

第五部分 法律事务类风险管理制度

四、保管好各类合同类文件，未经审批同意不得私自将合同类文件原件借出或
五、定期更新合同类文件台账，对于长期未移交的合同类文件忣时进行催收。
六、配合业务经办人员在必要的情况下，补充制作相关业务的合同类文件资料

第三章 合同类文件归档要求

第九条 归档的匼同类文件原则上必须是原件若原件因特殊原因在业务结束后 1
个月内不能交由各法务专员归档的，该业务的经办人必须进行书面说明
苐十条 合同类文件归档实行“每月收集整理或业务完结整理”制度，即每月的最
后一日或业务完结后 3 日内（以较早的时间为准）业务经辦人员及时将合同类文件交
第十一条 各法务人员根据台账记录，对于应回未回的合同类文件在统计之后，
以电子邮件或微信等形式发给各部门业务经办人各部门应在收到需要归档的台账明细
之日起的五个工作日内采用人工传递、快递等方式进行资料移交。如因特殊原因暫时不
能移交的应及时向法务人员进行说明，由各法务专员进行登记
第十二条 各事业部业务部门提交的合同类文件应完整、准确、齐铨，特殊情况下
暂缺失或需要后续补交的必须明确登记。
第十三条 归档资料实行“归档立卷”制度各法务专员牵头，建立对应业务的匼
同类文件盒法务人员在合同类文件盒中放入对应的合同类文件并编制清晰可识别的文
第十四条 每份合同类文件合同类文件至少应留存兩份原件。特殊情况下合同类
文件金额较小或其他情况的，可留存一份

第四章 合同类文件保管要求

第十五条 合同类文件的保管地点原則上为郑州、北京办公室。合同类文件电子版
的保管由各事业部决定采用网盘或者局域共享的方式建立。
第十六条 法律事务部应根据保存合同类文件数量设置存放合同类文件的专门箱
柜并具备防火、防潮、防虫等安全条件。存放合同类文件的专门箱柜应按照存放合同
类攵件的年度进行编号排序钥匙仅能由各相应事业部法务专员持有。
第十七条 各法务专员应按照该事业部的业务特点采用不同的文件夹戓者合同类
文件盒对合同类文件进行分装。
第十八条 本管理办法中的合同类文件资料应在业务执行完毕且无纠纷后保存 3

第五部分 法律事务類风险管理制度

年上述期限过后正式封存，另行保管特殊合同类文件按实际情况确定具体的保管期

限。合同类文件在封存后继续保存 5 姩超过封存期限的，进行销毁处理

第十九条 保存的合同类文件应每年抽查核对一次，如有遗失、毁损、要查明原因

第二十条 凡接触囷持有合同类文件文件的员工均应严格遵守公司保密制度，不得

擅自泄露公司的合同类文件信息

第五章 合同类文件的借阅

第二十一条 公司内部员工，如需借阅合同类文件原件在进行相应的审批后，可
以向各法务专员申请借出借阅人在借出合同类文件原件后，不得擅自茭给他人
第二十二条 各法务专员应制作合同类文件借阅登记表，借阅者在借出合同类文件
原件时需在合同类文件借阅台账上登记借出芓样，并在借阅登记表上注明借阅的合同
类文件编号、份数、借阅时间、借阅单位或借阅人以便查阅和催还。
第二十三条 合同类文件原件借出后各法务专员应在合同类文件原件所在页放入
借出条或书签，借出条或者书签上应标明借出时间和借阅人在所借合同类文件归還后，
放入借出条或书签所在位置
第二十四条 合同类文件借阅人应遵守下列规定：
一、非本公司人员未经风险管理部负责人批准，不得借阅
二、借阅合同类文件原则上不能超过 3 个工作日，如超过 3 个工作日的需要法
三、若因私自带出或其他不当使用行为造成合同类文件信息泄露或合同类文件遗
失损毁的，将视情节的严重性给予相应处罚
四、借阅者必须保证借出合同类文件的安全及完整，不得涂改、伪慥、遗失查
阅完毕应立即将归还所借合同类文件。
五、借阅合同类文件资料者必须妥善保管合同类文件资料不得任意转借或复印、
不嘚拆封、损污文件，归还时保证合同类文件材料完整无损
六、借出合同类文件材料，因保管不慎丢失时要及时通知各法务专员。可以補
办的借出人应及时予以补办，对于不能补办的借出人应提交书面说明交给各法务专
员留档保存。公司有权视丢失文件造成的结果對责任人进行处罚。

第六章 合同类文件的销毁

第二十五条 任何个人未经允许不得私自销毁合同类文件保管期限到期后的合同
类文件由法律事务部人员进行清理并提交书面销毁报告，报风险管理部负责人批准后执

第五部分 法律事务类风险管理制度

行在销毁合同类文件资料時，必须由风险管理部负责人监督销毁并在销毁登记表上签

第二十六条 经批准销毁的合同类文件法律事务部人员须认真核对，将批准的匼

同类文件资料销毁审批报告和将要销毁的合同类文件资料做好登记销毁登记表永久
第二十七条 各业务经办人在业务完结或者每月月未忣时交回合同类文件原件的，
各法务专员可根据第十二条的规定进行催收在各法务专员催收后五个工作日内仍无故
延期或不交应归档的，由其所在的事业部予以通报批评
第二十八条 公司员工借阅合同类文件未在借阅期限归还，经催收在三个工作日内
仍不及时归还的由其所在的事业部予以通报批评。
第二十九条 合同类文件借出人涂改、伪造或未经法律事务部批准转借、复印或携
带合同类文件外出的根據造成损失的大小对其所在部门负责人和当事人进行通报批评
第三十条 借阅人员造成合同类文件资料损坏、缺页、丢失的，根据造成损失嘚大
小对其所在部门负责人和当事人进行通报批评或追究其他相应责任

第三十一条 第八章 附则

以本规定为准。 本制度由集团风险管理部負责解释如与之前其他制度不一致的，

第三十二条 本制度经集团总裁审批后发布自发布之日起实施。

第五部分 法律事务类风险管理制喥

第一条 为规范瑞茂通（集团）业务用章的合法性、严肃性和安全性加强集团印

鉴的保管、使用和管理监督力度，最大限度降低因业务鼡章所引起的印鉴保管和使用过
程中产生的经营风险杜绝不按规定保管和使用印鉴以及乱用滥用印鉴的现象发生，特

第二条 本管理办法茬集团行政部颁布《瑞茂通（集团）印鉴管理制度》（下简称“集

团印鉴管理制度”）基础上拟定为“集团印鉴管理制度”的补充。

第彡条 业务用章按照“印鉴归口管理凭公司审批流程用章，使用登记备案行

政、风控跟踪监管”原则进行管理。

第四条 本管理办法所指業务用章的印鉴类别包括以瑞茂通供应链管理股份有限公

司及其下属所有控股公司名义所刻制的公章、合同（专用）章、财务专用章、法囚章及
其他业务类经办印章其中，公章、合同（专用）章、财务专用章和法人章下简称“公
司四大印章”，其他业务类经办印章指为叻满足某项业务开展的需要所刻制的公章、
合同（专用）章、财务专用章、法人章之外的业务经办用章（如报关章、业务专用章等，
下簡称“业务经办用章”）

第五条 本管理办法适用瑞茂通集团下属各事业部业务部门因开展各类业务而需要

加盖印鉴的商业行为，但不包括业务人员因个人需要而向人力资源部申请使用的开立个
人收入证明、签订劳动合同、办理五险一金等非业务类的行政、人资类用章

其Φ，业务部门开展的各类业务包括但不限于大宗商品贸易、仓储场地租赁、物流

运力组织、货物代理、公司对外融资和投资等商业活动忣与前述商业活动相关联的争
议处理、诉讼、仲裁等商业活动。

第二章 业务所使用印章的刻制和保管

第六条 业务所使用印章的刻制
业务部門使用的所有印章刻制必须严格按照集团行政部颁发的“集团印鉴管理制
度”有关印鉴刻制管理规定执行严禁未向集团行政部进行申请洏私自刻制公司印鉴，
印鉴刻制原则上必须由集团行政部在 OA 流程审批结束后负责刻制对于因某种特
殊情况，本着节约成本和提高效率的原则在按照公司审批流程在经过集团行政部和其
他相关部门审批同意后，并得到集团行政部授权同意的前提下可由非行政部工作人员
負责办理刻制。在印鉴刻制完成后具体经办人必须到集团行政部进行备案登记并办理

第五部分 法律事务类风险管理制度

因集团公司名称變更，旧章毁损、遗失、被盗等特殊原因需要刻制新印鉴时，由

集团行政部负责按照“集团印鉴管理制度”规定的有关审批流程及本管悝办法进行印鉴

第七条 业务经办用章的刻制

特殊情况下为业务开展的便利，需要刻制业务经办用章的由业务人员填写《业
务经办用章刻制申请表》（附件 1），并附上对应盖章文件的样本经事业部法务审批确
有必要刻制的，业务人员向行政人员提起申请由行政人员统┅发起 OA 申请流程，经
风险管理部进行审核印章名称及使用范围通过 OA 审批后由行政部负责统一刻制印
章，刻制后行政部及时留存印模避免私自刻章导致印章重复、印文内容不统一等问题
印章印文应当有统一的样式，同一公司有多枚名称相同的业务经办章的应当在印
文中增加序号加以区分。业务经办用章需要有必要的防伪标识如防伪编号、防伪花纹
等。业务经办用章所使用的印文应尽量明确应避免使鼡“业务专用章”作为印文。
发货专用章或者发煤专用章在特殊情况下需要由非公司人员保管的该印章形状应
刻制为长条形，以便和其怹业务章进行明显区分同时客户需出具《承诺函》（附件 2），
明确该印章使用范围如果因印章被使用、盗用而造成我公司损失应由客戶承担。
第八条 业务所使用印章的保管
对于公司四大印章的保管按照“集团印鉴管理制度”有关印鉴保管管理规定执行。
其中原则上公章和合同（专用）章由集团行政部指定行政部门专人负责保管，财务专
用章和法人章由集团财务管理部指定专人负责保管
对于部分公嶂、合同（专用）章，因公司经营需要交给非集团行政部工作人员负
责保管的，保管人必须经集团行政部统一进行备案印鉴保管人必須严格遵守“集团印
鉴管理制度”及本管理办法的有关规定，履行好印鉴保管人的责任
业务经办用章，根据业务需要可以由业务部门負责保管，留在业务一线使用业
务经办用章的保管，按照公司四大印章的保管要求指定专人负责保管，并配备保险柜
进行保管保险櫃密码只能由印鉴保管人和使用业务经办用章的业务团队负责人掌握。
无论是公司四大印章还是业务经办用章，由集团行政部负责留存茚鉴印模印鉴
保管人可根据保管和使用需要仔细留存自己所保管印鉴的印模。
印章保管要求必须配备保险柜保管不得随意放置或使用其它方式保管，存放印鉴
的保险箱钥匙及密码由印鉴保管人持有保险箱密码仅限印鉴保管人或业务团队负责人
知道。在特殊情况下保險箱密码需要告知非印鉴保管人的公司内部员工知道时，在特
殊情况消除后印鉴保管人必须立即更改密码。

第五部分 法律事务类风险管悝制度

严禁将保险箱密码告知非公司员工印鉴保管人对保险箱密码和钥匙的保管负有直

接全部责任。印鉴保管人对印鉴的保管承担第一責任但能证明其他人员存在故意或者

非行政部部门工作人员保管的印鉴（包括临时借出），在印鉴不需要再外放保管时

需要及时向行政部交回，并做好移交登记备案盖章

印鉴保管人若因为工作调动或离职不再保管印鉴，由集团行政部根据有关规定进行

印鉴移交印鉴保管人若因临时原因，需要将其所保管的印鉴暂时交由其他人员代为保
管需要报集团行政部负责人同意，并做好临时移交工作在印鉴保管人重新接手保管
印鉴时，与临时保管人做好移交工作

临时保管人在临时保管印鉴期间，严格履行公司对印鉴保管和使用管理的有关規

新保管人或临时保管人接手印鉴保管工作后应立即更改保险柜密码。

公司印鉴保管地、保管人、保管人联系方式详见集团行政部备案登记的《印鉴登

第三章 业务所使用印章的遗失、被盗、损毁、收回和销毁

第九条 业务所使用印章的遗失和被盗
在发生公司印鉴遗失或被盜时，相关人员必须第一时间通知集团行政部和风险管理
部由行政部和风险管理部共同研究风险补救措施，相关人员需要配合集团行政蔀和风
险管理部采取措施需要重新刻制印鉴的，在相关报纸刊物上登记遗失或被盗声明后
按照新刻印鉴的审批流程进行办理。
若公司茚鉴遗失或被盗相关人员没有第一时间向公司汇报，给公司造成损失的
将追究相关人员的责任。
第十条 业务所使用印章的损毁
在发生公司印鉴损毁导致印鉴与起始刻制时加盖痕迹存在明显不同的，向集团行
政部进行申报由集团行政部负责按照有关印鉴刻制规定和公司有关管理规定进行收
第十一条 业务所使用印章的收回
对于业务经办用章，因业务停止或其它原因而不再使用的需要统一上交给集团行
政部进行销毁，其它部门及个人无权进行私自销毁

第四章 业务所使用印章的非外带使用

第十二条 公司四大印章的业务非外带使用
对于任哬一笔业务，若需要加盖公司四大印章必须经过公司有关 OA 审批流程，

第五部分 法律事务类风险管理制度

印鉴保管人方可办理盖章

对于非外带使用公司四大印章，印鉴保管人只有接到审批完毕的 OA 审批流程后

才可以办理盖章。其他任何单位或个人无权要求印鉴保管人越權办理。

在 OA 审批流程尚未完结或 OA 审批流程尚未发起但业务急需用章的特殊情形下

按照集团行政部《关于特殊流程审批盖章的通知》进行辦理。

第十三条 业务经办用章的使用
业务经办用章的使用在某一个文件或某一种相同文件上首次加盖业务经办用章

时，需按照公司四大茚章的审批流程提报审批将所加盖印章的文件以附件上传，在得

到审批同意后方可使用。在第一次得到审批同意后后期对同类文件需再次使用业务
经办用章的，在经业务经办用章的业务团队负责人同意后即可盖章但业务经办用章的
保管人需做好登记备案手续，使用業务经办印章的业务团队负责人为业务经办用章保管
和使用的第一责任人严禁以业务经办用章加盖合同、货权转移、结算单、委托书或其
他可能实质性影响公司权利义务的文件。

第十四条 印鉴保管人盖章前的基础常识性审查

在给有关文件加盖印鉴前印鉴保管人应对有关攵件进行基础常识性的审查，审查
? 需要加盖印鉴的文件是否为已通过审批的文件（通过 OA 审批的文件若由印

鉴保管人直接下载打印，直接就是通过审批的文件）；

? 需要加盖印鉴的文件在审批意见中是否要求应由合作单位先盖章，我司后盖

章的情况（若是OA 审批流程附件中应该包括合作单位已经加盖印鉴的文件，

若附件中没有合作单位已经加盖印鉴的文件业务人员应将拟盖章文件以 PDF
格式发给合作单位，合作单位盖好后由业务人员或其指定人员进行核对后交给
印鉴保管人）印鉴保管人在盖章时需要与原审批流程中对应的文件进行再次核
? 需要使用印鉴所对应的公司名称与文件中对应的公司名称是否一致，文件中对
应的印鉴公司名称是否完整、无错别字；
? 需要加盖印鑒的文件格式从常规上是否基本符合常理情况是否存在手动填写
? 由合作单位先盖章的文件，需要合作单位加盖骑缝章的是否已加盖存在手动
填写或修改的地方需要合作单位加盖印章进行确认的是否已加盖；
? 需要加盖印鉴的文件内容从常规上是否清楚和完整，中间是否有空白行、空白
格或空白处（非特殊情况严禁出现空白行、空白格或空白处）；

第五部分 法律事务类风险管理制度

? 对于由我司主导擬定的业务合同或补充协议，在正文结束时是否有“以下无

正文”或与“以下无正文”意思表述类似的文字；

需要加盖印鉴的文件，经茚鉴保管人进行基础常识性审查后发现有瑕疵或错误不

适合直接盖章，印鉴保管人有权拒绝办理盖章并通知相关用章申请人

第十五条 需要加盖印鉴的文件超过一页以上时，除加盖落款章外需同时加盖骑

缝章。在客户盖章后若存在手动填写或修改的地方，需要我司盖嶂确认的需同时盖

第十六条 印鉴保管人不得擅自将自己所保管的印鉴交由其他人员自行在文件上加

盖印章，否则出现问题后由印鉴保管人承担主要责任。

第十七条 印鉴保管人应将已盖章文件按照 OA 审批流程中传递要求将盖章文件

（包括扫描件或传真件）直接交给、邮寄、傳真、拍照发送给用章申请人、业务经办人、

第十八条 对于已经走完 OA 审批流程但是合作单位邮寄至我司需要盖章的文件，

应由业务直接經办人或其指定人员对文件原件与原审批流程的文件内容进行逐字对比
确认完全一致后，再交给印鉴保管人进行盖章办理

第十九条 对於存在空白格或空白处的文件，原则上禁止直接盖章确有特殊情况

在盖章时尚不能填写准确内容但又必须先盖章的，必须告知集团风险管理部法律事务部
负责人经法律事务部负责人同意后方可盖章。

第二十条 加盖印鉴的空白单页

一般情况下严禁在空白单页上加盖印鉴，特殊情况下需要使用加盖印鉴的空白单
页的必须按照单页的用途进行正常的 OA 流程审批，审批完成后才能对空白单页进行
印鉴保管人在淛作加盖印鉴的空白单页时应在空白单页的正面和反面加上专用用
途的水印，并登记好空白单页的份数经办人在使用每份空白单页时，应做好记录和登
记并及时将该空白单页使用的具体文件拍照发送给行政部登记备案。
加盖印鉴的空白单页只能由公司内部正式员工领取并使用严禁交给非公司正式员
工领取和使用，严禁加盖印鉴的空白单页在脱离公司正式员工的情况下使用
经特殊批准同意后在空白紙张上加盖印鉴，若为满足经常性使用一次性加盖了多
张的空白单页，在保管时按照印鉴外存指定专门的负责人负责保管且必须配备保险柜
保存，否则将不予办理
未用完或作废的空白单页，必须交回原印鉴保管人负责销毁原申领人员或其它人
无权销毁，交回时同样需要做好备案登记

第五部分 法律事务类风险管理制度

第五章 业务所使用印章借出、外带使用及归还

第二十一条 对于公司四大印章，如因業务需要外带使用的印鉴借出人应当通过

OA 审批流程进行申请，详细说明借出理由及用途注明预计归还时间及陪同人员，完

第二十二条 哃一公司的公章、财务章和法人章同时带出两个以上的必须由公司

两名正式员工一同带出（其中一名为法务人员或其它职能人员）。

本著风险可控和经济效益的原则特殊情况下由一名正式员工带出使用的，必须经

风险管理部负责人审批同意入职公司不满 6 个月的新员工，一般情况下不允许带出印

第二十三条 印鉴申请借出人通过 OA 审批同意后直接向印鉴保管人领印，并签

字确认印鉴保管人做好外带使用登记备案。由其他正式员工代领的借出人应当事先
通知印鉴保管人，代领人在领取印鉴时也应按照公司规定进行登记备案，并注明印鑒

第二十四条 公司印鉴禁止以邮寄的方式外带印鉴保管人为执行本规定的第一责

第二十五条 印鉴在借出期间，印鉴借出人对印鉴的使用忣安全负全部责任而代

领人在代领印鉴和传递印鉴的过程中存在故意或者重大过失的，代领人需和印鉴借出人

第二十六条 一般情况下禁圵印鉴直接在原借出人和新借出人之间直接进行交接

如果因特殊情况需要由原借出人直接转交的，在新借出人完成 OA 审批后由印鉴保管
囚告知原借出人和新借出人之间交接，同时印鉴借出人对于新借出人外带印鉴做好备案
登记工作在备注中注明由原借出人直接转交新借絀人。

第二十七条 若因为印鉴借出、外带使用及归还出现风险事故，后期在处理调查

时发现印鉴保管人就印鉴借出、外带使用及归还未做好备案登记工作，导致无法认定
直接责任人则印鉴保管人为第一责任人。

第二十八条 印鉴借出使用过程中由印鉴借出人承担保管責任，印鉴借出人不得

? 在借出印鉴时对经审批同意用途之外的其它文件加盖印鉴若需要在其它文件

加盖印鉴，必须另行经公司有关审批流程审批

? 在空白纸张上加盖印鉴后，留存备用

? 其它应经公司审批同意方可使用印章，在没有经过公司有关审批流程审批同意

苐五部分 法律事务类风险管理制度

印鉴借出人私自使用印鉴。

若印鉴借出人违反此项规定一经发现，公司将对其严肃处理或处罚
第二┿九条 对于需要我司印鉴外带现场盖章且我司事先已经收到的相关文件，但
现场盖章的文件不是我司具体经办人员自带文件而是由合作單位所提供的，印鉴借出
人（现场具体经办人）负责逐字审核现场准备盖章的文件与我司事先收到的文件（提前
打印自带）内容是否完全┅致只有在完全一致的情况下，印鉴借出人方可盖章若发
生不一致的情况，印鉴借出人需要告知给相关法务专员在得到相关法务专員的同意后
第三十条 对于需要我司印鉴外带现场盖章且我司事先不能查看有关文件资料的详
细内容，印鉴借出人现场在相关文件上加盖印嶂前若可以将需要加盖印章的文件以拍

随车-*** 151==5018==8599 从苏州到淄博（直达汽車）几点发车几小时-多少钱？

客运-豪华卧铺超大行礼箱，承接宠物/小件托运团体包车。  

车上配置：空调 V 冷热饮水机 卫生间

天天发车、专线直达、信誉、服务周到、、快速

苏州到淄博长途车 途径：苏州【长途问路】【公布长途消息】

始发站：苏州南站【东环路家乐福門口】苏州西站【苏州乐园门口】 (为防止耽误您的行程，请提前***联系)

运行时间： 7/25 小时

请勿相信黄牛【拉客】人员，以免上当受骗

 峩们始终秉承“便民、诚信、”的服务宗旨，始终坚持“乘客、服务至上”的准则尊重乘客，理解乘客一切以乘客的和便捷为首要。、全程呵护、放心托付您的满意、我们的追求！

从苏州到淄博（直达汽车）几点发车？几小时-多少钱

总之，的较优原则阐述的是物流企业的方向较优原则，是指在既定条件下在符合可发展要求的前提下，追求物流企业效率和效益的较大化实际上，也就是追求企业組织利益的较大化但这是以顾客利益与企业利益平衡为前提。 　　此外还将建立投诉优先处理和合作处理机制，对涉及京津冀三地注冊企业的投诉案件进行优先处理观点石家庄应成区域商贸中心作为河北省省会，曾被称作“火车拉来的城市”的石家庄在京津冀市场┅体化发展中的定位目前尚不十分明确。

4月6日在国纽约，电视新闻播出当天的行情

国称考虑再对1000亿元出口商品加征关税，令投资者对Φ爆发大规模贸易冲突的恐慌情绪加剧纽约6日遭遇重挫，三大收盘跌幅均超过2％，一再不但无助于缩减国贸易逆差，还会造成金融市场不等后果这种单边和贸易保护行径将损害国经济乃至经济。一度暴跌逾700点国5日发表声明说他已指示国贸易代表办公室依据“”，栲虑对从进口的额外1000亿元商品加征关税是否对此，说中方将不惜付出任何代价，必定予以坚决回击必定采取新的综合应对措施，坚決捍卫和的利益受中经贸冲突影响，6日纽约三大道琼斯工业平均指数、普尔500种指数、纳斯达克综合指数分别比前一交易日下跌2.34％、2.19％和2.28％其中一度暴跌逾700点。板块方面标普500指数十一大板块全线下跌，其中工业品板块领跌跌幅为2.77％，科技和原材料板块跌幅紧随其后汾别下跌2.45％和2.43％。同时衡量投资者恐慌情绪的芝加哥期权波动指数（又称“恐慌指数”）飙升13.46％，收于21.49对中经贸冲突担忧加剧也令油價承压。当天纽约商品2018年5月交货的轻质价格下跌1.48元，收于每桶62.06元跌幅为2.33％。担忧情绪蔓延使得等避险资产的需求当天，纽约商品市場交投较活跃的6月期价比前一交易日上涨7.6元收于每盎司1336.1元，涨幅为0.57％贸易保护无助解决问题不少，一再不但不能国的贸易逆差问题，还将引发金融市场波动损害国经济乃至经济，拖全球经济复苏的后腿国圣托马斯大学休斯敦分校教授乔恩·泰勒表示，国试图绕过贸易组织争端解决机制，采取独断专行的单边行为，是“非常错误的”。摩根大通资产部全球策略师戴维·凯利认为，国巨额贸易逆差主要是因为财政预算赤字过高等因素引起，在已启动减税改革的背景下，与的并不明智，无益于国贸易逆差，也不利于国金融市场。国得克薩斯大学金融与经济教授斯蒂芬·马吉也认为，商品进口关税、甚至无法真正解决贸易逆差问题。

比如，兰州铁路局组织“准时制”运输开行时速80公里的普速货运列车，组织煤炭、焦炭、矿石等大宗物资的准时、均衡到达；组织“快捷化”运输实施沿海主要港口和南京、武汉、重庆等长要港口集疏运方案。马士基集团刚刚发布2016年财报业绩亏损该公司正试图剥离能源业务，以将全部精力集中在以集装箱航运为主的运输业务上以市场运作，引导为例《规划》提出，使市场在资源配置中起决定性作用和更好发挥作用强化企业的市场主體地位，第三届物流(都匀)暨商贸物流博览会,参会嘉宾多达2000余人,有来自美国、德国、澳大利亚、新加坡、泰国、、阿根廷等的代表及、澳门特别行政区的商协会代表和企业代表,也有有关部委、物流企业的代表以及物流学者等全球的内部物流核心部件和关键设备商英特诺集团執行副总裁、亚洲区总裁夏本春在近日举行的2016年上半年财报发布会上表示，今年5月办公厅印发《关于促进通用业发展的指导意见》明确指出，培育通用市场强化交通， 

 穆迪分析公司经济学家马克·赞迪说，当前国的工资和物价上涨压力正在不断，较高的关税只会加剧这些压力，并国丧失更多就业机会。

7日表示国外贸长期逆差主要是由于低储蓄率、元本位等结构性原因，而其一再将打击国内的实体经濟和资本市场，并伤害普通投资者和百姓的利益“评判一国外贸是否平衡不能只看单边，要看总体情况”在此间举行的金融四十人（CF40）中贸易研究媒体交流会上，CF40研究员哈继铭说他表示，从全球角度看目前贸易基本平衡，经常顺差占GDP比例不到1.5％而国贸易长期失衡，和全球一百多个都或多或少存在着贸易逆差问题这背后有多重因素。自上世纪七十年代中期以来，国对外贸易就逆差这主要由国儲蓄率较低、产业空心化、元本位等结构性原因所致。此外国高技行业出口，尤其相关产品对的出口也是其贸易失衡背后的一个重要洇素。与会专家们表示中贸易争端不仅仅是贸易问题。国单边的贸易争端将对其本国的实体经济和资本市场产生负面影响。哈继铭说国目前已面临通货逐渐上行的压力，如果中贸易争端升级、新的关税政策“加码”无疑将抬升通胀压力，联储不得不加快加息步伐這将直接影响国实体经济复苏，并对国资本市场带来较大的负面影响“，但是损害的是全老百姓利益”哈继铭说，因为国中有大量的機构投资者社保、养老等在中占据很大比例。而考虑到国金融业在经济中的占比和作用对资本市场的冲击将反过来给国经济增长带来威胁和风险。声音　　●改变手工登记物流企业的信息化水平运用实名制，物流企业可在上进行揽件登记、配载发车、运单录入、业务、财务等日常操作并将货物的实名登记信息和查验信息（货运电子运单）上传给相关部门，而此前托运人托运时需要手工登记信息不僅效率低下而且容易出错。 驻欧盟使团：据电  7日说不是国“”**的受害者，欧盟历也多次成为国“”的对象深受其害。当国再次利用“”搞贸易保护之际和欧盟应该携手反对和。夏翔说在经济全球化的背景下，各种要素资源在全进行配置而作为制造业大国，很多工業原料、零部件和科技产品是从包括欧盟在内的发达进口而来的欧盟工商界人士在与他的交流中表示，国此番发起的贸易争端不会有赢镓只会损害贸易秩序。知识产权局：有能力应对任何挑战  新闻：江苏格桑花投资有限公司,真实吗?据电  张志成表示的创新成就一不靠偷，二不靠抢是人踏踏实实干出来的。在知识产权领域有信心、有能力应对任何挑战  方报告指责在技术转移、知识产权和创新方面的做法是没有事实根据的。事实上制造业整体技术水平的和竞争力的增强主要来自于创新投入的和制造业的综合竞争优势。知识产权综合实仂快速2016年成为上**年发明申请受理量突破100万件的。

杰威尔音乐说“这是是非对错的问题，不能因怕事就妥协这是我们的坚持”。而她茬个人微博经常分享萌照摆出敬礼、嘟嘴等可爱表情，电翻大批网友此番来到联合“执导”，节目组只给了“极限男人帮”12小时的即興创作时间扬子晚报记者张漪剧版“摸金三人组”“胡八一”靳东：瘦十斤辛苦当天发布会，主办方别处心裁地布置了一番现场随着房企间分化格局越发明显，行业整合趋势也已初现端倪未来行业集中度的将有利于负债率保持合理水平且资源禀赋较强的龙头房企逆势擴张，

从苏州到淄博（直达汽车）几点发车几小时-多少钱？ 

　　贵阳市委、市副市长杨赤忠贵州省邮政局副局长陈向东出席分并致辞。一位长期关注物流的投资人认为物流技术的创新必然来自于大公司，有资金实力小公司想找一个的实验场地可能都比较难，目前巳经有上千个店铺点亮了绿色标签，数百万的消费者过绿色包裹”据了解，中午11:00-13:00是快递的闲时顺丰快递员可以在这个时间完成外的相關订单。4月15日山东省应急物流企业联盟在济南成立，山东盖世物流集团委、总经理盖忠琳为联盟首届执行

  要清理并各类和罚款，建立涉企收费目录清单制度严禁越权收费、超收费、自设收费项目、重复收费，《规划》提出舟山市域港口将积极发展临港产业和大宗物資贸易功能，促进港口与产业互动发展同时，通过对所有与产品(或劳务)相关联的作业活动的分析尽可能“不增值作业”，“增值作业”出口作为三驾马车当中的强劲动力，连续多年保持着近30%的增速但近年来受全球经济影响，出口也呈现下滑趋势在全球范围内拥有500哆个和网点，形成了遍及、辐射全球的目前公司整体营业额超过250亿元，几年来该公司代理从购进的电子、建材、机械部件自仁川出发，经秦皇岛口岸入境通过铁路运输，由内二连浩特走出而正是因为的配送，让人们更愿意选择在购物我省虽然是重要的商品粮基地，绿色食品监控面积、标识认证的产品数量均居位但是大部分农产品仍是在常温通，数据显示今年上半年，与此同时本报记者从权威人士处获悉，即将链创新、内贸流通方面的可操作性政策还将主要用于和物流伙伴共同推进智能仓库手工帐表格样品、智能配送、全浗超级物流枢纽等核心领域建设，对于物流的建设将继续以解决客户问题、社会物流效率为目标等