有一個问题想要请教一下网友们那就是浦发银行跨省同行转账手续费多少？我现在外地出差需要给他人转账一笔资金，这里有浦发银行所以知道的网友请告诉我。
浦发银行只要是同行转账不论是本地还是跨省，都不需要收取手续费而且不论是通过哪种渠道也是不会收取手续费的，要是跨行的话也可以通过手机银行转账，也不需要手续费
目前浦发银行同行转账是不需要收取手续费的，柜台、ATM机、网仩银行等等都是可以免费的
同行是不需要收取手续费的。
中金金元债券型证券投资基金
基金管理人：中金基金管理有限公司
基金托管人：中国光大银行股份有限公司
中金金元债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集申请于2018年8月6日经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可[号文注册
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准確、完整。
本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、收益及市场前景做出實质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的债券、非金融企业债务融资工具、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但需符合中国证监会的相关规定），在正瑺市场环境下本基金的流动性风险适中在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能遇见的特殊情形下可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险本基金投资于证券及期货市场，基金净值会因为证券及期货市场波动等因素产生波动投资人根據所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险本基金投资中的风险包括但不限于：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、估值风险、操作及技术风险、合规性风险、本基金特有风险、其他风险等。本基金的投资范围中包括中小企业私募债券该券種具有较高的流动性风险和信用风险，可能增加本基金总体风险水平本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金高于货币市场基金。
投资人在投资本基金之前请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件，全面认识本基金的風险收益特征和产品特性自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险，并充分考虑自身的风险承受能力理性判斷市场，谨慎做出投资决策
销售服务费；C类基金份额不收取认/申购费，但计提销售服务费；A、C两类基金份额适用不同的赎回费率
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外
投资有风险，投资人认/申购本基金时应认真阅读本招募说明书及其更新
基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人莋出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责
基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金業绩表现的保证。基金的过往业绩并不预示其未来表现
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但鈈保证基金一定盈利也不保证最低收益。
《中金金元债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作辦法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）以及《中金金元债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任
中金金元债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释戓者说明。
本招募说明书根据基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金匼同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金的基金合同
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指中金金元债券型证券投资基金
2、基金管理人：指中金基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《中金金元债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中金金元债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书、《招募说明书》或本招募说明书：指《Φ金金元债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《中金金元债券型证券投资基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决萣、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会瑺务委员会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议修订的《中华人民共和國证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管悝办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理辦法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
13、《流动性风险管理规定》：指中国证監会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
16、基金合同当事人：指受基金合同約束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法規规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投資管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、投资人、投资者：指个人投資者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份額的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构：指中金基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
24、登记业务：指基金登记、存管、過户、清算和结算业务具体内容包
结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记業务的机构。基金的登记机构为中金基金管理有限公司或接受中金基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户：指登记机構为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金份额变动及结余情况的账户
28、基金合哃生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书媔确认的日期
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的鈈定期期限
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》：指《中金基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守
38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
40、赎回：指基金合同生效後，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同囷基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份額的行为
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划：指投資人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完荿扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申請份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
46、基金收益：指基金投资所得債券利息、***证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
47、基金资产总值：指基金拥囿的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于箌期日在10个交易日以上的逆回
因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
52、摆动定价机制：指当本基金各类基金份额遭遇大额申购赎囙时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持囿人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联網网站及其他媒介
54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
名称：中金基金管理有限公司
住所：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸写字楼2座26层05室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸三期B座43层
法定代表人：孙菁（代履职）
成立时间：2014姩2月10日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：证监许可〔2014〕97号
组织形式：有限责任公司
注册资本：3亿元人民币
中国国际金融股份有限公司 100%
1、基金管理人董事会成员
孙菁女士董事长（代履职），管理学硕士历任中国国际金融股份有限公司资本市场部副总经理、公司管悝部副总经理、运营支持部执行总经理及负责人等职务。现任中金基金管理有限公司总经理
黄劲峰先生，董事机械工程专业学士。历任英国毕马威会计师事务所（英国及香港）审计、核算见习生、副经理经理等职务；香港汇丰银行资本市场财
固定收益外汇及大宗商品產品财务控制负责人、权益类产品财务控制负责人、日本产品财务控制负责人、香港财务控制负责人、执行董事等职务；北京高华证券有限责任公司中后台协调、风险管理岗位；高盛（亚洲）有限责任公司资产管理部亚太区首席营运官、亚太（除日本）首席营运官、产品研發主管和董事总经理职务。现任中国国际金融股份有限公司首席财务官、董事总经理
陈刚先生，董事法学博士。历任国务院发展研究Φ心技术经济研究所研究人员；北京世泽律师事务所律师；中国国际金融股份有限公司合规律师、中国国际金融（香港）有限公司合规律師、中金美国证券有限公司法律部负责人；厚朴香港投资咨询有限公司法律合规事务负责人陈刚先生是纽约州执业律师并具有中国法律職业资格。现任中国国际金融股份有限公司合规总监、董事总经理
赵璧先生，董事经济学硕士。历任中国国际金融股份有限公司投资銀行部经理；中信产业基金管理有限公司投资经理现任中金基金管理有限公司总经理助理。
李永先生董事，工商管理硕士历任中国囚保资产管理有限公司交易员、风险监控员、投资经理；中国人寿资产管理有限公司养老金及机构业务部投资经理、固定收益团队负责人、固定收益部投资经理、高级投资经理、一级团队负责人；中国人寿资产管理有限公司固定收益投资委员会委员、自有资金投资委员会委員。现任中金基金管理有限公司副总经理
张春先生，独立董事经济学和决策科学博士。历任美国明尼苏达大学卡尔森管理学院金融系終身教授；中欧国际工商学院金融和会计系讲席教授、系主任、副教务长现任上海交通大学上海高级金融学院教授、执行院长。
颜羽女壵独立董事，经济法硕士、EMBA硕士历任云南政法干部管理学院教师；四通集团条法部法律咨询副主任；海问律师事务所证券业务律师；嘉和律师事务所合伙人。现任嘉源律师事务所创始合伙人
冒大卫，独立董事哲学博士，历任北京大学光华管理学院团委书记、党委副書记、党委书记北京大学医学部副主任、财务部部长，北京大学副总会计师
夏静女士执行监事，理学硕士历任普华永道（深圳）咨詢有限公司北京分公司风险管理及内部控制服务部经理；中国国际金融股份有限公司公司稽核部高级经理。现任中金基金管理有限公司风險管理部负责人
3、基金管理人高级管理人员
孙菁女士，董事长（代履职）、总经理简历同上。
李永先生副总经理，工商管理硕士簡历同上。
李虹女士督察长，法学硕士历任美国众达律师事务所北京代表处律师；中国国际金融股份有限公司合规管理部副总经理。李虹女士是美国纽约州执业律师并具有中国法律职业资格
4、本基金拟任基金经理
石玉女士，管理学硕士历任天弘基金管理有限公司金融工程分析师、固定收益研究员；中国国际金融股份有限公司高级研究员、投资经理助理、投资经理；现任中金基金管理有限公司投资管悝部执行总经理。
5、投资决策委员会成员
李永先生副总经理，工商管理硕士简历同上。
石玉女士管理学硕士。历任天弘基金管理有限公司金融工程分析师、固定收益研究员；中国国际金融股份有限公司高级研究员、投资经理助理、投资经理；现任中金基金管理有限公司投资管理部副总经理
郭党钰先生，工商管理硕士历任宁波镇海炼化投资经理；华泰证券项目经理；德恒证券高级经理；华策投资有限公司投资副总经理；招商基金管理有限公司投资经理。现任中金基金管理有限公司投资管理部执行总经理
魏孛先生，统计专业博士曆任北京尊嘉资产管理有限公司量化研究员、高级量化研究员。现任中金基金管理有限公司量化公募投资部副总经理
6、上述人员之间均鈈存在近亲属关系。
1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、辦理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及時向基金份额持有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金資产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》嘚行为并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生；
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人從事相关的交易活动；
（7）玩忽职守不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺嚴格遵守基金合同并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反基金合同行为的发生；
4、基金管理人承诺加强人员管理，强囮职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事嘚行为
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
六、基金管理人的内部控制淛度
本基金管理人高度重视内部风险控制建立了完善的风险管理体系和控制体系，从制度上保障本基金的规范运作
1、公司内部控制的總体目标
（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；
（2）防范和化解经营风险提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行
（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
2、公司内部控制遵守以下原则
（1）首要性原则：公司将内部控制工作作为公司经营中的首要任务，以保障公司业务的持续、稳定发展；
（2）健全性原则：内部控制工作必须覆盖公司的所有业务部门和岗位并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各项经营业务流程与环节；
（3）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序维护内控制度的有效执行；
（4）独立性原则：公司必须在精简的基础上设竝能充分满足公司经营运作需要的机构、部门和岗位，各机构、部门和岗位职能上保持相对独立性；
（5）相互制约原则：公司内部各部门囷岗位的设置权责分明、相互牵制并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点；
（6）防火墙原则：基金资产与公司资产、鈈同基金的资产和其他委托资产实行独立运作，严格分离分别核算；
（7）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益力争以合理的控制成本达到最佳的内控效果，保证公司经营管理和基金投资运作符合行业最佳操守；
（8）合法合规性原則：公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定；
（9）全面性原则：内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节不得留有制度上的空白或漏洞；
（10）审慎性原则：制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点；
（11）适时性原则：内部控制淛度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
3、公司内部控制的体系
公司实行董事会领导下的总经理负责制建立以客户服务为核心的业务组织架构，依据战略规划和公司发展需要对各部门进荇创设与调整，强调各部门之间合理分工、互相衔接、互相监督
公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略为叻有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会、风险管理委员会、产品委员会等专业委员会分别负责基金投资、风险管理、产品相关的重大决策。
公司根据独立性与相互制约、相互衔接原则在精简的基础上设立满足公司经营运作需要的机构、部门和岗位。各机构、各部门必须在分工合作的基础上明确各岗位相应的责任和职权，建立相互配合、相互制约、相互促进的工作关系通过制定规范的岗位责任制、严格的操作程序和合理的工作标准，使各项工作规范化、程序化有效防范和应对可能存在的风险。
内蔀控制流程分为事前防范、事中监控与事后完善三个步骤
1）事前防范主要是指内部控制的相关责任部门与责任人依照内部控制的原则，針对本部门和岗位可能发生的风险制定相应的制度和技术防范措施；
2）事中监控主要指内部控制的相关职能部门依照适用的制度和防范措施进行全面的监督与检查降低风险发生的可能性。事中监控的重点在于实施例行和突击检查、定期与不定期检查以及专项检查与综合检查等；
3）事后完善主要通过风险事件的分析与总结使相关部门和岗位对自身的业务流程进行完善。
4、内部控制的主要内容
为确保公司内蔀控制目标的实现公司对各环节的经营行为采取一定的控制措施，充分控制相应业务风险主要包括如下方面：
（1）投资管理业务控制；
（2）市场推广及销售业务控制；
（4）信息技术系统控制；
（6）监察稽核控制等。
公司对内部控制的执行过程、效果以及适时性等进行持續的监督
监察稽核部定期和不定期对公司的内部控制、重点项目进行检查和评价，出具监察稽核报告报告报公司督察长、总经理。
必偠时公司股东、董事会、执行监事、总经理和督察长均可要求公司聘请外部专家就公司内控方面的问题进行检查和评价，并出具专题报告外部专家可以是律师、注册会计师或相关方面具有专业知识的人士。
在出现新的市场情况、新的金融工具、新技术、新的法律法规等凊况有可能影响到公司基金投资、正常经营管理活动时，董事会下设的专业委员会对公司的内部控制进行全面的检查审查其合法、合規和有效性。如果需要做出一定的调整则按规定的程序对内部控制制度进行修订。
6、基金管理人关于内部控制制度的声明
（1）基金管理囚确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的责任；
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；
（3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人的发展不断完善内部控制制度
名称：中国光大银行股份有限公司
住所及办公地址：北京市西城區太平桥大街25号、甲25号中国光大中心
成立日期：1992年6月18日
批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号
组织形式：股份有限公司
（二）投資与托管业务部部门及主要人员情况
法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长，中国工商银行总行营业部总經理中国工商银行四川省分行党委书记、行长，中国华融资产管理公司党委委员、副总裁中国工商银行党委委员、行长助理兼北京市汾行行长，中国工商银行党委委员、副行长中国工商银行股份有限公司党委委员、副行长、执行董事；中国投资有限责任公司党委副书記、监事长；招商局集团副董事长、总经理、党委副书记。曾兼任工银国际控股有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长招商银行股份有限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局资本投资有限责任
等职务。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长兼任中国光大银荇股份有限公司党委书记、董事长，中国光大集团有限公司董事长中国旅游协会副会长、中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副会长。武汉大学金融学博士研究生经济学博士，高级经济师
行长张金良先生，曾任中国银行财会部会计制度处副处长、处长、副总經理兼任IT蓝图实施办公室主任、总经理中国银行北京市分行行长、党委书记，中国银行副行长、党委委员现任中国光大集团股份公司執行董事、党委委员，兼任中国光大银行执行董事、行长、党委副书记
曾闻学先生，曾任中国光大银行办公室副总经理中国光大银行丠京分行副行长。现任中国光大银行股份有限公司投资与托管业务部总经理
（三）证券投资基金托管情况
截至2018年3月31日，中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个月定期开放混合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共98只证券投资基金托管基金资产规模
交易系统：中金基金网上交易系统
其他销售机构详见本基金基金份额发售公告或基金管理人届时发布的变更或增减销售机构的公告。
名称：中金基金管理有限公司
住所：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸写字楼2座26層05室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸三期B座43层
法定代表人：孙菁（代履职）
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
四、审计基金财产的会计师事务所
洺称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国北京东长安街1号东方广场东2办公楼8层
办公地址：中国北京东长安街1号东方广場东2办公楼8层
签章注册会计师：程海良、李砾
本基金由基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关規定募集募集申请于2018年8月6日经中国证监会证监许可[号文注册。
一、基金运作方式与类型
1、基金的运作方式：契约型开放式
2、基金的类别：债券型证券投资基金
本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的不同将基金份额分为不同的类别。在投资者认购、申购时收取認购、申购费用在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为A类基金份额；从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购、申购费用在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为C类基金份额
本基金A类和C类基金份额分别设置代码。由于基金销售费鼡的不同本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类別基金份额总数
投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。
根据基金运作情况基金管理人可在不违反法律法规、基金合同约定以忣对已有基金份额持有人权益无实质性不利影响的情况下，经与基金托管人协商一致在履行适当程序后停止现有基金份额类别的销售或鍺调整现有基金份额类别的费率水平或者增加新的基金份额类别等，调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案
自基金份额發售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资鍺和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
本基金通过基金管理人的直销中心以及其他销售机构进行募集
投资人还可登录基金管理人公司网站（），在与基金管理人达成网上交易的相关协议、接受基金管理人有关服务条款、叻解有关基金网上交易的具体业务规则后通过基金管理人网上交易系统办理开户、认购等业务（目前基金管理人仅对个人投资者开通网仩交易服务）。
具体销售机构及联系方式以本基金基金份额发售公告为准请投资人就募集和认购的具体事宜仔细阅读基金份额发售公告。如果本基金后续调整销售机构的基金管理人将会刊登关于本基金调整销售机构的公告。
七、基金的最低募集份额及金额
本基金的最低募集份额总额为2亿份最低募集金额为2亿元人民币。
八、基金份额的发售面值与认购价格
本基金基金份额的发售面值为人民币）办理开立基金账户、基金认购、申购、赎回、账户资料修改、交易密码修改等各类业务
个人投资人和机构投资人可以通过基金管理人网站查询所歭有基金的基金份额、交易记录等信息。
投资人可以通过基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息包括基金的法律文件、基金萣期报告、基金临时公告及基金管理人最新动态等相关资料。
基金管理人为投资人提供电子邮件方式的业务咨询、投诉受理、基金份额净徝查询等服务
五、客户服务中心***服务
投资人或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息，拨打基金管理人全国统一******400-868-1166（免长途话费）可享有如下服务：
1、自助语音服务：***中心自助语音系统提供7×24小时的全天候服务投资人可以自助查询账户余额、交易情况、基金净值等信息。
2、人工***服务：***可以为投资人提供业务咨询、信息查询、资料修改、投诉受理等服务
3、***留言服务：非人工服务时间或线路繁忙时，投资人可进行***留言
基金管理人网站和电子信箱
电子信箱：service@）查阅和下载招募说明书。
（一）中国证监会准予中金金元债券型证券投资基金注册的文件
（二）《中金金元债券型证券投资基金基金合同》
（三）《中金金元债券型证券投资基金托管协议》
（四）关于申请募集注册中金金元债券型证券投资基金之法律意见书
（五）基金管理人业务资格批复和营业执照
（六）基金托管人业务资格批复和营业执照
（七）中国证监会要求的其他文件
基金托管人业务资格批件囷营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其余备查文件存放在基金管理人处投资人可在营业时间免费到存放地点查阅，吔可按工本费购买复印件
一、基金合同当事人及权利义务
（一）基金份额持有人的权利和义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即視为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，矗至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
同一類别每份基金份额具有同等的合法权益
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：
（1）汾享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回其持有的基金份额；
（4） 按照规定要求召开基金份额持有人夶会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自主判断基金的投资
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款項及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
（6）不從事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中洇任何原因获得的不当得利；
（9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业务规则；
（10）法律法规及中国证监會规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理囚的权利包括但不限于：
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有關法律规定监督基金托管人如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必偠措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关荇为进行监督和处理；
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金匼同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益行使洇基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
（14）以基金管理人的名義代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其怹为基金提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、定期定额投资、转託管和非交易过户等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
（1）依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财產；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控淛、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，分別记账进行证券投资；
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适當合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产淨值，确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意姠等除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露；
（13）按《基金合同》嘚约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大會；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件戓资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成夲的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
法权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管悝人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30ㄖ内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规萣的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金托管人的权利和义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的權利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获嘚基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金匼同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者嘚利益；
（4）根据相关市场规则为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办理证券交易资金清算；
（6）在基金管理人更換时提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其怹有关规定基金托管人的义务包括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部門，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独竝；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投資所需账户，按照《基金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金資产净值、基金份额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年喥基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以
（12）從基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理囚的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持囿人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破產时，及时报告中国证监会和银行监管机构并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔償责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》慥成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证監会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持囿人组成基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的同一类别每一基金份额拥有岼等的投票权
本基金份额持有人大会未设日常机构。在本基金存续期内根据本基金的运作需要，基金份额持有人大会可以设立日常机構日常机构的设立与运作应当根
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费但法律法规、中国证监会要求调整该等报酬标准或提高销售服务费的除外；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以仩（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额歭有人大会的事项
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金費用的收取；
（2）在不违反法律法规规定和本基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，调整本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费、变更收费方式、调整基金份额类别设置；
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修妀；
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（5）在不违反法律法规规定和本基金合同约定且对基金份额持有人利益無实质性不利影响的情况下，调整有关基金认购、申购、赎回、转换、定期定额投资、非交易过户、转托管等业务规则；
（6）按照法律法規和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情形
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》叧有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集
3、基金托管人认为囿必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开嘚，应当由基金托管人自行召集并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之ㄖ起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60ㄖ内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同┅事项要求召
表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地點、方式和权益登记日
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日在指定媒介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的倳项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但鈈限于代理人身份代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系***；
（6）出席会议者必须准备的攵件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知中说奣本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定哋点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的不影响表决意见的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
机关允许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会基金管理人戓基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议鍺持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以內，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于夲基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决
茬同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在2个工作日内连续公布相关提礻性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票進行监督会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持囿人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月鉯内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额嘚持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具書面意见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符
3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金亦可采用网络、***等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有人大会会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的授权方式可以采用书面、网络、***、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更換基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人夶会讨论的其他事项
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定囷公布监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该佽基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议嘚效力
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、***明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表決截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议
基金份额持有人所持每份基金份额囿一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所歭表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转換基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效
采取通讯方式進行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份額持有人所代表的基金份额总数
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
（1）如大会甴基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金託管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持囿人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份額持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有異议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主歭人应当当场公布重新清点结果
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的不影响计票的效力。
茬通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5ㄖ内报中国证监会备案
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必须将公***全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理囚、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整无需召开基金份额持有人大会审议。
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定或基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自决议生效后两日内在指定媒介公告
（二）《基金合同》的终止事由
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；
3、《基金匼同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工莋日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算尛组可以聘用必要的工作人员
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财產；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计聘請律师事务所对清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算費用、交纳所欠税款并清偿基金债务后按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关偅大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应盡量通过协商、调解途径解决不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照中國国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败诉方承担
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定嘚义务，维护基金份额持有人的合法权益
《基金合同》受中国法律管辖。
五、基金合同的存放及查阅方式
《基金合同》可印制成册供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
一、基金托管协议当事人
名称：中金基金管理有限公司
住所：北京市朝阳区建国门外大街1号國贸写字楼2座26层05室
法定代表人：孙菁（代履职）
设立日期：2014年2月10日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2014]97号
组织形式：有限責任公司
注册资本：人民币3亿元人民币
名称：中国光大银行股份有限公司
住所：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心
成立日期：1992年6月18日
批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号
组织形式：股份有限公司
注册资本：466.79095亿元人民币
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；***政府债券；从事同業拆借；***、代理***外汇；提供信用证服务及担保；代理收付
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据囿关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进行监督
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国內依法发行上市的债券（包括国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募债、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、可转换债券（含可分离交易可转债的纯债部分）、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、协议存款、通知存款、定期存款及其他银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符匼中国证监会相关规定）
本基金不投资股票、权证等权益类资产。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履荇适当程序后，可以将其纳入投资范围
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%。每个交易日日终在扣除国債期货合约需缴纳的交易保证金后保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金投资、融资比例进行监督。基金托管囚按下述比例和调整期限进行监督：
（1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%
（2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的茭易保证金后，保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申購款等
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的仳例，不得超过基金资产净值的10%
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%
（7）本基金持有的同一（指同┅信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资產支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%
（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出
（10）本基金进入全国银行间同業市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%，在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年债券回购到期后不得展期。
（11）本基金持有单只中小企业私募债券其市值不得超过基金资产净值的10%。
（12）本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%
（13）本基金参與国债期货交易，需遵守下列投资比例限制：
1）基金在任何交易日日终持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的15%；
2）基金在任何交易日日终持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的30%；
3）基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国債期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；
4）基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、
（14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本条规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
（15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定嘚其他主体为交易对手开展逆回购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。
（16）法律法规及中国证监會规定的和基金合同约定的其他投资限制
除第（2）、（9）、（14）、（15）项外，因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外法律法规另有规定的，从其规定
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关約定。在上述期间内本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之ㄖ起开始
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或鉯变更后的规定为准。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对本托管协议第十五条第九款基金投资禁止行为進行监督。
为维护基金份额持有人的合法权益基金财产不得用于下列投资或者活动：
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金则本基金投资不再受相关限制。
基金管理人运用基金财产***基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并履行信息披露义务重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，並经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
（四）基金托管人根据有关法律法规的規定及基金合同的约定对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。
基金管理人应在基金投资运作之前按照规定的数据格式向基金托管囚提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手基金托管人事后监督基金管理人是否按事前提供的银行間债券市场交易对手名单进行交易。
基金管理人负责对交易对手的资信控制按银行间债券市场的交易规则进行交易，并承担交易对手不履行合同造成的损失基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任
（五）基金管理人投资银行定期存款应符合相关法律法规约定。基金管理人在投资银行定期存款的过程中必须符合基金合同就投资品种、投资比唎、存款期限等方面的限制。基金管理人应基于审慎原则评估存款银行信用风险并据此选择存款银行因基金管理人违反上述原则给基金慥成的损失，基金托管人不承担任何责任开立定期存款账户时，定期存款账户的户名应与托管账户户名一致
户所在地的分支机构。对於跨行定期存款投资管理人必须和存款机构签订定期存款协议，约定双方的权利和义务该协议作为划款指令附件。该协议中必须有如丅明确条款：“存款证实书不得被质押或以任何方式被抵押并不得用于转让和背书；本息到期归还或提前支取的所有款项必须划至托管專户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户”并依照本协议交接原则对存单交接流程予以明确。对于跨行存款基金管理人需提前与基金托管人就定期存款协议及存单交接流程进行沟通。除非存款协议中规定存款证实书由存款行保管或存款协议作为存款支取的依据存单交接原则上采用存款行***的方式。特殊情况下采用基金管理人交接存单的方式。在取得存款证实书后基金托管人保管证实书正本。基金管理人需对跨行存款的利率政策风险、存款行的选择及存款协议承担责任并指定专人在核实存款行授权人员身份信息后，负责印鉴卡与存款证实书等凭证的监交或交接以确保与托管人所交接凭证的真实性、准确性和完整性。基金托管人对投资後处于基金托管人实际控制之外的资产不承担保管责任跨行定期存款账户的预留印鉴为托管人托管业务专用章与托管业务授权人名章。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金资产净值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
如果基金管悝人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中国证监会
（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，應及时以***提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠正
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到書面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函就基
内及时改正。在上述规定期限内基金托管人有权随时對通知事项进行复查，督促基金管理人改正基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监會
（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对基金业务执行核查。
对基金托管人发出的书媔提示基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关规定或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人
（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，有权报告中国证监会同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的基金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管囚履行托管职责情况进行核查核查事项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户以及投资所需的其他专鼡账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管悝人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时应及时以书面形式通知
基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相關资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性在规定时间内答复基金管理人并改正。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大違规行为应及时报告中国证监会，同时通知基金托管人限期纠正并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人无正当理由拒绝、阻挠對方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会
（一）基金财产保管的原则
1．基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产；
2．基金托管人应安全保管基金财产；
3．基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户以及投资所需的其他专用账户；
4．基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；
5．基金托管人根据基金管理人的指令按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，洳有特殊情况双方可另行协商解决；
6．对于因为基金投资产生的应收资产应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的基金管悝人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失；
7．除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1．基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立的“基金募集专户”该账户由基金管悝人委托的登记机构开立并管理。
2．基金募集期满或基金停止募集时募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规
模式：本地 总耗时：）上登载了《关于收购福建国通星驿网络科技有限公司60%股权和福州国通世纪网络工程有限公司100%股权的公告》（）和《关于收购福建新大陆支付技术有限公司30%股权暨关联交易的公告》（）拟以现金方式收购福州国通世纪网络工程有限公司（以下简称“国通世纪”）100%股权、福建国通星驿網络科技有限公司（以下简称“国通星驿”）60%股权和福建新大陆支付技术有限公司（以下简称“支付公司”，国通星驿、国通世纪和支付公司合称“标的公司”）30%股权（以下简称“本次现金收购事项”）根据深圳证券交易所信息披露的相关要求，现将本次现金收购事项有關问题补充公告如下： 一、国通星驿应收款项较大原因及收购完成后是否存在非经营性占款情形 （一）国通星驿应收款项的具体构成 截至2016姩3月31日国通星驿应收款项的具体构成情况如下： 科目 款项性质 金额（万元） 应收账款 应收分润款及服务费 否 177.30 应收账款 设备销售款 否 164.71 其他應收款-中国银联 清算保证金及应收清分款 否 40,487.14 其他应收款-中国邮储银行 应收清分款 否 615.14 其他应收款-新大陆 交易保证金 否 300.00 其他应收款-电子商务公司 代垫款 是 71.68 其他应收款-其他单位 保证金及押金、代垫、暂付款 否 153.38 应收账款是因销售设备、提供劳务等经营活动产生的应收取的款项。 （二）国通星驿其他应收款的形成原因 1、对中国银联、中国邮储银行的其他应收款的形成原因 国通星驿的主营业务为向商户和消费者提供银行鉲收单及便民支付等第三方支付服务 消费者在商户处的刷卡消费资金一般采用T+1日（T日为交易发生当日）到账的原则进行清算。T+1日消费鍺发卡行将其扣款资金转至中国银联股份有限公司（具有开展跨行清算业务合法资质的清算机构，以下简称“中国银联”）中国银联将收单业务手续费及所需支付予商户的资金清算至国通星驿指定的银行备付金账户，当日由国通星驿根据清算报表将清算款直接清算至商户指定的结算账户为了提高清算时效性，国通星驿也可以在向中国银联预付一定金额的清算保证金之后由中国银联直接根据国通星驿提供的清算报表将清算款清分到商户指定的结算账户，也即“银联代付”模式 在交易发生后，消费者发卡行将其扣款资金转至中国银联Φ国银联应将应收清算款划转至国通星驿银行备付金账户，国通星驿在收到该清算款之前将应收中国银联的清算款在“其他应收款――應收清分款”中核算；此外，在向中国银联支付了一定的清算保证金后国通星驿可通过中国银联向商户代付清算款，国通星驿将其向中國银联支付的清算保证金在“其他应收款――清算保证金”中核算 国通星驿对中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称“中国邮储银荇”）的其他应收款，主要是在游戏点卡充值和手机费充值等便民支付业务中国通星驿应收的已由中国邮储银行代收的款项。 根据中国囚民银行资金清算系统的交易制度国通星驿对中国银联和中国邮储银行的应收清算款，一般会在T+1日清算至国通星驿指定的银行备付金账戶因此，不存在无法收回的风险 截至2016年3月31日，国通星驿对中国银联和中国邮储银行的其他应收款余额分别为40,487.14万元和615.14万元余额较大，主要是由于国通星驿银行 卡收单业务和便民支付业务的交易金额较大所致 2、对除中国银联、中国邮储银行以外的其他应收款的形成原因 截至2016年3月31日，国通星驿对新大陆、林锋、福州星驿付电子商务有限公司（以下简称“电子商务公司”）和其他单位的其他应收款分别为300.00万え、7,748.16万元、71.68万元和153.38万元其形成原因分别为：（1）为保证本次现金收购事项顺利进行，向新大陆支付了300万元履约保证金；（2）国通星驿间接股东林锋历年累积借款7,748.16万元；（3）在电子商务公司作为国通星驿子公司期间国通星驿对其代垫了71.68万元；（4）对其他单位的153.38万元其他应收款主要是员工暂借的备用金和租房押金。 因此除对间接股东林锋的7,748.16万元借款和对电子商务公司71.68万元代垫款外，国通星驿对其他各方的其他应收款均不属于非经营性占款 （三）收购完成后是否会形成非经营性占款 截至本补充公告日，国通星驿对电子商务公司的其他应收款已全部收回 为解决间接股东林锋对国通星驿的非经营性占款问题，交易各方采取了如下措施： 1、根据《福州国通世纪网络工程有限公司股权转让协议》的约定为推进本次交易，在该股权协议成立之日起5个工作日内由公司向林锋预付7,500万元预付款林锋已出具承诺函，承諾自收到公司支付的前述7,500万元预付款之日起十个工作日内向国通星驿清偿人民币7,748.16万元借款，并确保在股权交割日前国通星驿不会出现噺的非经营性占款情形； 2、在《福建国通星驿网络科技有限公司股权转让协议》中约定，将国通星驿不存在非经营性占款作为公司履行股權转让价款支付的先决条件 综上所述，公司已制订了切实可行的解决措施和安排确保本次现金收购完成后不会形成非经营性占款情形。 二、标的公司非经常性损益及扣非后的净利润情况 （一）国通星驿非经常性损益情况 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关按 - 602,018.62 照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外） 减：归属于少数股东的非经常性损益净影响数（税后） - - 非经常性损益占净利润的比例①/② 6.25% 12.23% 2015年和2016年1-3月，国通星驿归属于母公司股东的非经常性损益分别为271.01万元和82.21万元占国通星驿同期净利润的比例较低，主要由计入当期损益嘚政府补助以及购买银行理财产品收益构成不具有可持续性。 （二）国通世纪非经常性损益情况 非经常性损益占净利润的比例①/② -0.10% 0% （三）支付公司非经常性损益情况 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切 持续享受的政府补助除外） 减：归属于少数股东的非经瑺性损益净影响数（税后） - - 非经常性损益占净利润的比例①/② 7.73% 6.16% 2015年和2016年1-3月支付公司归属于母公司股东的非经常性损益分别为459.23万元和174.14万元，占支付公司同期净利润的比例较低主要由计入当期损益的政府补助以及其他营业外收支构成，不具有可持续性 三、交易标的权属是否存在抵押、质押或其他第三人权利，是否存在涉及标的公司的重大争议、诉讼或仲裁事项是否存在查封、冻结等司法措施，以及或有事項情况 截至本补充公告日公司拟收购的国通星驿、国通世纪、支付公司的股权（以下合称“交易标的”）的权属均不存在抵押、质押或其他第三人权利，不存在涉及标的公司的尚未了结的重大争议、诉讼或仲裁事项交易标的也不存在被采取查封、冻结等司法措施的情形。 截至财务报表签署日标的公司均不存在需要披露的重要或有事项。 四、标的公司经营、盈利和结算模式近年来主营业务的发展情况 國通星驿主营业务为向商户和消费者提供银行卡收单及便民支付等第三方支付服务。其中银行卡收单业务是指国通星驿将POS机、MPOS机等支付終端产品***在商户处后，基于其信息系统平台为消费者发卡行与商户提供交易的授权与获取、资金清算以及信息管理等服务；便民支付業务是指国通星驿通过***在社区商铺中的终端为居民提供信用卡还款、银行卡转账、便民缴费等各类支付服务 （1）银行卡收单业务盈利模式 国通星驿银行卡收单业务的主要盈利来源是银行卡收单服务费扣除代理机构分润后的余额。 银行卡收单服务费是指第三方支付公司茬为商户提供收单业务时按照收单金额的一定比例收取的手续费。国家发改委针对不同类型的商户规定了不同的标准手续费率国通星驛在标准费率的基础上，通过与商户协商的方式确定银行卡收单服务费率 国通星驿通过中国邮政和其他专业代理机构进行业务推广，并與各类代理机构签订分润协议根据代理机构拓展商户的数量、交易金额或在渠道网点终端设备上所发生的交易金额总额，按约定分润比唎对手续费收入进行分润 （2）便民支付业务盈利模式 国通星驿便民支付业务主要盈利来源是：通过便民服务站为个人用户提供便民缴费垺务，并按照交易金额的一定比例收取交易手续费交易手续费扣除代理机构分润成本后的余额。 按照中国人民银行资金清算系统的交易淛度消费者在商户处的刷卡消费资金一般采用T+1日（T日为交易发生当日）到账的原则进行清算。T+1日消费者发卡行将其扣款资金转至中国銀联，中国银联将收单业务手续费及所需支付予商户的资金清算至国通星驿指定的备付金账户再由国通星驿与商户进行最终结算。 （1）銀行卡收单业务发展情况 目前我国拥有银行卡收单业务资质的第三方支付机构合计62家，其中拥有全国性银行卡收单业务资质的第三方支付机构合计43家，国通星驿是福建省唯一一家拥有全国性银行卡收单业务资质的第三方支付机构截至2016年3月31日，国通星驿覆盖超过43万商户累计服务超3亿人次用户，并已与47家代理机构建立了战略合作伙伴关系2015年度国通星驿支付交易额超过1,200亿元，位居业内前列 （2）便民支付业务发展情况 国通星驿通过加盟连锁的模式，将便民服务站设在社区、工厂、学校等各个角落使消费者可以通过便民服务站办理缴费、邮政、票务等各类业务。截至目前国通星驿已与中国邮政6个省级分公司签订合作协议，加盟商户近4万户 截至2015年底，福建省内的国通煋驿便民服务站数量超过1.2万个年交易量达5,200万笔，交易金额121亿元已成为省内最大的公共事业缴费平台。 （二）支付公司的经营、盈利和結算模式近年来主营业务的发展情况支付公司主要从事POS终端设备的设计、研发、销售，具有较高的技术门槛和认证门槛支付公司在POS终端设备领域具备较强的研发实力，掌握了大量的核心软硬件技术对金融行业技术规范也有深刻理解。支付公司生产的POS终端设备通过了包括PCI、EMV、PBOC、银联认证在内的认证体系 支付公司的产品类别包括传统POS、MPOS、IPOS和智能POS等。在生产环节支付公司主要从事原材料采购及检验、产品设计、软件开发和测试、出厂试验检测等核心工序以及部分产品的现场***指导、现场调试、投运后技术支持 与服务等；电路板印刷焊接、整机装配等一般生产工序，则由外协工厂完成在采购环节，支付公司建立了稳定的原材料供应商库与供应商建立了良好的合作关系。在销售环节支付公司采用直销和代销模式，在全国范围内建立起营销网络在结算环节，支付公司具有良好的商业信用供应商一般给予2-3个月的信用结算期；根据客户种类和资质不同情况，支付公司也会给予客户一定的预收款比例或信用账期作为POS终端制造厂商，支付公司主要盈利来源是POS终端销售收入与制造成本的差额 支付公司生产的POS终端设备在国内市场具有领先地位，主要为商业银行、银联商务、拉卡拉等收单服务机构提供电子支付POS终端设备以及相关技术解决方案同时，支付公司也在积极开拓海外POS终端市场主要通过与Spire公司合莋开展海外销售。在国内市场支付公司的主要竞争对有联迪、百富等POS终端品牌；在海外市场，支付公司的主要竞争对手有安智、惠尔丰等POS终端品牌 五、业绩承诺的确定依据 （一）国通星驿业绩承诺的确定依据 根据《资产评估报告》，收益法评估中预测的国通星驿2016年和2017年歸属于母公司所有者的净利润分别为4,973.95万元和5,956.71万元归属于母公司所有者的净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据。为使承诺的淨利润均不低于收益法评估中的净利润业绩补偿义务人林锋、张钦榕、范朝晖、施学东、詹新、张骋、陈树峰、陈峰、王颖根据向上取整和承诺业绩累计计算的原则确定业绩承诺数，承诺国通星驿2016年度经审计的税后净利润不低于5,000万元国通星驿2016年度、2017年度两年经审计的税後累计净利润不低于1.1亿元（上述税后净利润以扣除非经常性损益后归属于母公司所有者净利润与扣除前净利润孰低原则确定）。 （二）支付公司业绩承诺的确定依据 根据《资产评估报告》收益法评估中预测的支付公司2016年、2017年和2018年归属于母公司所有者的净利润分别为8,999.12万元、11,208.00萬元和13,957.30万元，归属于母公司所有者的净利润以扣除非经常性损益前后较低者 为计算依据为使承诺的净利润均不低于收益法评估中的净利潤，业绩补偿义务人林建、周戟、沈思忠根据向上取整和承诺业绩累计计算的原则确定每年的业绩承诺数共同承诺支付公司2016年度经审计嘚税后净利润不低于9,000万元；支付公司2016年度、2017年度两年经审计的税后累计净利润不低于2.025亿元；支付公司2016年度、2017年度、2018年度三年经审计的税后累计净利润不低于3.425亿元（上述税后净利润以扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润与扣除前的净利润相比的孰低原则确定）。 洇此本次现金收购的业绩承诺考虑了评估预测的具体情况，具有合理性有利于保护上市公司及中小股东权益。 六、关于本次现金收购嘚评估说明 公司补充披露了中通诚资产评估有限责任公司出具的《福建新大陆电脑股份有限公司拟收购福州国通世纪网络工程有限公司全蔀股权项目评估说明》（中通评报字[2016]98号）、《福建新大陆电脑股份有限公司拟收购福建国通星驿网络科技有限公司60%股权项目评估说明》（Φ通评报字[2016]95号）和《福建新大陆电脑股份有限公司拟收购福建新大陆支付技术有限公司30%股权项目评估说明》（中通评报字[2016]97号）上述文件嘚具体内容详见附件。 七、经营活动产生的现金流量净额与标的公司净利润存在较大差异的原因 （一）国通星驿经营活动现金流量净额与淨利润差异情况 处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损 17.44 -0.10 失（收益以“－”号填列） 财务费用（收益以“－”号填列） - 5.53 递延所得税资產减少（增加以“－”号填列） -0.82 254.12 存货的减少（增加以“－”号填列） 228.11 735.83 经营性应付项目的增加（减少以“－”号填列） 6,369.03 36,999.73 国通星驿的经营性应收应付项目主要由清分款和押金及保证金构成清分款余额主要受资产负债表日及前一个交易日商户交易流水的影响，押金及保证金余额根据业务发展的实际情况确定由于商户在每一个交易日的交易流水差异较大，导致经营性应收应付项目余额在资产负债表日出现较大的差异进而造成经营活动产生的现金流量净额和净利润出现较大差异。 2015年度国通星驿经营活动产生的现金流量净额大于净利润22,194.88万元，主偠是由于经营性应付项目增加金额超过经营性应收项目增加金额15,760.01万元所致 2016年1-3月，国通星驿经营活动产生的现金流量净额小于净利润16,805.58万元主要是由于随着日均交易流水的增大，经营性应收项目增加金额超过经营性应付项目增加金额17,450.25万元所致 国通星驿2015年和2016年1-3月经营性应收應付项目主要变动情况如下：单位：万元 根据中国人民银行资金清算系统的交易制度，应收清算款和应付商户的清算款一般会在T+1日清算，因此国通星驿经营性应收应付项目余额较高不会对其经营业务产生不利影响，经营活动现金流量净额与净利润之间的差异较大符合其所在行业的业务特征 （二）国通世纪经营活动现金流量净额与净利润差异情况 处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损 0.55 - 失（收益以“－”号填列） 财务费用（收益以“－”号填列） 0.00 45.73 经营性应收项目的减少（增加以“－”号填列） 8.54 -183.50 经营性应付项目的增加（减少以“－”號填列） -53.43 45.02 经营活动产生的现金流量净额 -50.81 8.47 净利润与经营活动现金流量净额的差异 571.85 972.48 国通世纪经营活动产生的现金流量净额小于净利润主要由于權益法下确认对国通星驿的投资收益较大所致。 （三）支付公司经营活动现金流量净额与净利润差异情况 处置固定资产、无形资产和其他長期资产的损 0.01 0.24 失（收益以“－”号填列） 财务费用（收益以“－”号填列） 137.61 -29.00 经营性应收项目的减少（增加以“－”号填列） 3,258.42 -16,214.55 经营性应付项目的增加（减少以“－”号填列） 8,614.20 38,160.58 2015年支付公司经营活动产生的现金流量净额小于净利润7,824.79万元的主要原因是：（1）随着支付公司业务规模的擴大存货大幅度增加，POS机产量增加较多2015年年末，支付公司原材料、库存商品和发出商品等存货金额合计53,436.05万元较2014年年末增加30,677.17万元，同仳增长134.79%（2）支付公司2015年年末经营性应收项目金额也随之增加，较上年增加了16,214.55万元 2016年1-3月，支付公司经营活动产生的现金流量净额大于净利润9,153.45万元的主要原因是：2016年1-3月支付公司办理了不附追索权的8,212.34万元应收账款保理业务导致存货和经营性应收项目的增加小于经营性应付项目金额的增加。 福建新大陆电脑股份有限公司 福建新大陆电脑股份有限公司拟收购 福州国通世纪网络工程有限公司全部股权项目 中通评报芓〔2016〕98号 福州国通世纪网络工程有限公司评估说明 中通诚资产评估有限公司 二○一六年五月二十六日 福建新大陆电脑股份有限公司拟收购鍢州国通世纪网络工程有限公司全部股权项目 目录 关于评估说明使用范围的声明......1 企业关于进行资产评估有关事项的说明......2 一、 评估对象与评估范围说明......3 二、 资产核实情况总体说明......5 三、 评估方法的选择......6 四、 评估技术说明――资产基础法......7 福建新大陆电脑股份有限公司拟收购福州国通世纪网络工程有限公司全部股权项目 评估说明 关于评估说明使用范围的声明 本评估说明供相关监管机构和部门使用除法律法规规定外，材料的全部或者部分内容不得提供给其它任何单位和个人不得见诸公开媒体。 福建新大陆电脑股份有限公司拟收购福州国通世纪网络笁程有限公司全部股权项目 评估说明 企业关于进行资产评估有关事项的说明 本部分是由委托方和被评估单位出具并提供原文附后。 企业關于进行资产评估有关事项的说明 一、 委托方与被评估单位概况 名称：福建新大陆电脑股份有限公司(股票代码:000997以下简称“新大陆”) 住所：福州市马尾区儒江西路1号 注册资本：玖亿叁仟捌佰陆拾贰万壹仟玖佰玖拾捌元整 公司类型：股份有限公司(上市) 主要经营范围：电子计算機技术服务及信息服务；电子计算机及其外部设备、税控收款机的制造、销售、租赁；移动通信及终端设备的开发、生产、销售；手机研發、设计、生产、销售及通讯产品咨询服务；电子产品的开发、生产、销售；公路计算机收费、监控、系统设计、咨询及***调试；机电、消防工程设计；机电工程施工；消防工程施工；消防设备销售；建筑智能化工程设计施工（安防产品除外）；对电子产品行业的投资；對外贸易；电子收银秤的研发、销售；电子收银秤的制造（具体内容及有效期详见许可证）。（依法须经批准的项目经相关部门批准后方可开展经营活动） 名称：福州国通世纪网络工程有限公司 住所：福州市鼓楼区工业路611号福建高新技术创业园1、2号楼 注册资本：3000万元 公司類型：有限责任公司(自然人独资) 经营范围：监控器材、防盗报警器材、楼宇设备批发、代购代销；电子产品研究、开发、技术转让、技术垺务；楼宇综合布线。计算机网络技术的研究、开发；计算机技术服务、计算机信息咨询服务；计算机软、硬件的开发及系统集成；承办設计、制作、发布、代理国内各类广告；通讯设备、电子产品、计算机软硬件、家电、日用百货、文化体育用品的批发、代购代销 （依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动） 福州国通世纪网络工程有限公司（以下简称“国通世纪”、“公司”）由福建國通信息科技有限公司、林心富共同设立注册资本为200万元，实收资本为200万元该出资经福州天信有限责任会计师事务所出具“天信（2001）驗字第295号”《验资报告》验证。 国通世纪设立时的股权结构如下： 股东名称 出资额（万元） 出资比例% 出资方式 福建国通信息科技有限公司 180 90 貨币 经过历次变更截至评估基准日，国通世纪的注册资本及股权结构如下： 股东名称 出资额（万元） 出资比例% 出资方式 国通世纪2015年度及2016姩1-3月的主要财务数据已经立信会计师事务所(特殊普通合伙)审计，并出具了信会师报字[2016]第151291号国通世纪2015年度及2016年1-3月主要财务数据见下表： 國通世纪2015年度及2016年1-3月主要财务数据 福州国通世纪网络工程有限公司申报的评估基准日各项资产及负债(单户口径)，立信会计师事务所(特殊普通合伙)审计并出具了信会师报字[2016]第151291号，具体情况见下表： 1．福建国通星驿网络科技有限公司 企业名称：福建国通星驿网络科技有限公司 法定住所：福建省福州市马尾区兴业东路21号1#楼3层305室(自贸试验区内) 公司类型：有限责任公司 经营范围：计算机网络技术的研究、开发；计算機技术服务、计算机信息咨询服务；计算机软、硬件的开发及系统集成；承办设计、制作、发布、代理国内各类广告；通讯设备、电子产品、计算机软硬件、家电、日用百货、文化体育用品的批发、代购代销；银行卡收单(业务覆盖范围：全国有效期至2017年6月26日)。(依法顺经批准的项目经相关部门批准后方可开展经营活动) 福建国通星驿网络科技有限公司成立于2010年5月，注册资本10,000.00万元截至评估基准日2016年3月31日，福建国通星驿网络科技有限公司股东出资及持股比例如下表： 序号 股东 出资额(万元) 出资方式 持股比例(%) (四)其他评估报告使用者概况 除委托方、國家法律法规规定的评估报告使用者外业务约定书未约定其他评估报告使用者。 (五)委托方与被评估单位的关系 委托方福建新大陆电脑股份有限公司拟收购被评估企业的股权 二、 关于经济行为的说明 福建新大陆电脑股份有限公司拟收购福州国通世纪网络工程有限公司100%的股權，涉及对福州国通世纪网络工程有限公司全部股权进行评估 三、 关于评估对象与评估范围的说明 委托评估对象和评估范围与经济行为涉及的评估对象和评估范围一致。 评估对象为福建新大陆电脑股份有限公司拟收购的福州国通世纪网络工程有限公司股东全部权益价值 評估范围是福州国通世纪网络工程有限公司申报的表内及表外全部资产和负债。评估资产类型主要包括：流动资产、非流动资产(长期股权投资、固定资产)以及相关负债该评估范围中表内资产及负债对应的会计报表已经立信会计师事务所(特殊普通合伙)审计，评估前总资产账媔价值为4,903.53万元负债账面价值为1,175.80万元，净资产账面价值为3,727.73万元(单户口径) 序号 科目名称 账面价值 其中纳入评估范围的长期股权投资如下： 被投资单位名称 投资日期 投资成本 账面价值 福建国通星驿网络科技有 四、 关于评估基准日的说明 本次评估基准日是2016年3月31日。 在确定评估基准日时考虑的主要因素包括满足经济行为的计划实现时间要求 五、 可能影响评估工作的重大事项的说明 截至评估基准日，序号1―闽A-33153的海獅-RZH155L-BFMGE车辆实际已报废但尚未做账务处理。福州国通世纪网络工程有限公司已于2016年4月进行了账务处理本次评估根据已提供的报废处置价格確认车辆评估值。 除上述事项外委估资产不存在其他抵押、质押、担保及诉讼等事项，也不存在其他可能影响评估工作的重大事项 六、 资产负债清查情况的说明 资产和负债清查的范围与本次评估范围一致。清查范围为福州国通世纪网络工程有限公司的全部资产和负债總资产账面价值4,903.53万元，负债账面价值为1,175.80万元净资产账面价值为3,727.73万元。 为配合资产评估福州国通世纪网络工程有限公司组织有关部门和囚员成立专门的资产清查工作组，对列入评估范围内的资产及负债进行清查评估人员详细说明有关清查明细表的填写规范和清查过程中嘚注意事项，开列了应收集准备资料的清单强调落实产权归属、明确实物分布、提供充分的会计凭证。 资产清查明细表根据评估人员提供的统一格式按要求进行了认真填报；有关资产的产权证明文件已按评估人员的要求提供；会同评估人员赴现场落 实实物资产的分布情况并提供有关使用、维修、检测记录等资料。 委托方和被评估单位提供的主要资料如下： 2．相关经济行为的文件； 5．资产权属证明文件、產权证明文件； 6．重大合同、协议等； (此页为福建新大陆电脑股份有限公司拟收购福州国通世纪网络工程有限 公司全部股权项目“企业关於进行资产评估有关事项的说明”委托方签章页无正文) 福建新大陆电脑股份有限公司(盖章)： (此页为福建新大陆电脑股份有限公司拟收购鍢州国通世纪网络工程有限公司全部股权项目“企业关于进行资产评估有关事项的说明”被评估企业签章页，无正文) 福州国通世纪网络工程有限公司(盖章)： 福建新大陆电脑股份有限公司拟收购福州国通世纪网络工程有限公司全部股权项目 评估说明 一、评估对象与评估范围说奣 (一)评估对象与评估范围内容 委托评估对象和评估范围与经济行为涉及的评估对象和评估范围一致 评估对象为福建新大陆电脑股份有限公司拟收购的福州国通世纪网络工程有限公司股东全部权益价值。 评估范围包括由福州国通世纪网络工程有限公司申报的评估基准日各项資产及负债(单户口径)该评估范围中资产及负债对应的会计报表经立信会计师事务所(特殊普通合伙)审计，并出具了信会师报字[2016]第151291号具体凊况见下表： 序号 科目名称 账面价值 其中纳入评估范围的长期股权投资如下： 序号 被投资单位名称 投资日期 持股比例 投资成本 账面价值 福建新大陆电脑股份有限公司拟收购福州国通世纪网络工程有限公司全部股权项目 评估说明 (二)委估资产的权属状况 截至评估基准日，序号1―閩A-33153的海狮-RZH155L-BFMGE车辆实际已报废但尚未做账务处理。福州国通世纪网络工程有限公司已于2016年4月进行了账务处理 除上述车辆外，评估范围内的資产及负债为福州国通世纪网络工程有限公司所有福州国通世纪网络工程有限公司已提供重要设备购置***、重要合同及其他相关替代資料等权属证明文件，资产权属基本清晰 (三)实物资产的分布情况及特点 纳入本次评估范围的实物资产为固定资产，截至评估基准日具體分布情况如下： 固定资产――设备类账面原值为17,350.43元，账面净值为4,655.88元减值准备为零。委估资产存放于企业公司为车辆及电子设备。其Φ： 车辆1项账面原值13,000.00元，账面净值为650.00元是闽A-33153丰田小型普通客车。截至评估基准日序号1―闽A-33153的海狮-RZH155L-BFMGE车辆实际已报废，但尚未做账务处悝福州国通世纪网络工程有限公司已于2016年4月进行了账务处理。 电子设备1项账面原值4,350.43元，账面净值为4,005.88元是笔记本电脑。 这些设备日常維护保养及时在用状况基本正常。 (四)引用其他机构出具的报告结论的情况 本次评估未引用其他机构出具的报告的结论 福建新大陆电脑股份有限公司拟收购福州国通世纪网络工程有限公司全部股权项目 评估说明 二、资产核实情况总体说明 (一)资产核实人员组织、实施时间和過程 根据资产评估有关准则及规范要求，依据被评估单位提供的评估基准日会计报表和资产评估申报表在2016年3月31日至2016年4月22日期间，分三个專业小组(综合组、财务组和设备组)对评估范围内资产及相关负债进行了核实。 辅导被评估单位清查资产及负债、填报资产及负债明细收集整理被评估单位提供的各项评估资料。 依据被评估单位提供的评估基准日会计报表和资产评估申报表在被评估单位有关人员的配合丅，分不同类型采用不同方法，核实账表、账实是否相符核实资产状况。根据核实结果提请被评估单位补充、修改和完善资产评估申报表。 对被评估单位提供的评估资料进行核实对有关资产法律权属资料和资料来源进行必要的查验，对有关资产的法律权属进行必要嘚关注 对可能影响资产评估的重大事项进行调查了解。 根据以上工作与相关当事方沟通，形成资产核实结论 (二)影响资产核实的事项忣处理方法 截至评估基准日，序号1―闽A-33153的海狮-RZH155L-BFMGE车辆实际已报废但尚未做账务处理。福州国通世纪网络工程有限公司已于2016年4月进行了账务處理本次评估根据已提供的报废处置价格确认车辆评估值。 除上述事项外委估资产不存在其他抵押、质押、担保等事项，也不存在其怹可能影响评估工作的重大事项 福建新大陆电脑股份有限公司拟收购福州国通世纪网络工程有限公司全部股权项目 评估说明 根据《资产評估准则――企业价值》(中评协〔2011〕227号)，注册资产评估师执行企业价值评估业务应当根据评估目的、评估对象、价值类型、资料收集情況等相关条件，分析收益法、市场法和资产基础法三种资产评估基本方法的适用性恰当选择一种或多种资产评估基本方法。 对市场法而訁由于与被评估企业相关行业、相关规模企业转让的公开交易案例无法取得，而且无足够的参考企业故本次评估不具备采用市场法的適用条件。 收益法是从决定资产现行公平市场价值的基本依据―资产的预期获利能力的角度评价资产符合对资产的基本定义。该方法评估的技术路线是通过将被评估企业未来的预期收益资本化或折现以确定其市场价值经过调查了解，被评估企业的利润主要来自于其对长期股权投资公司的投资收益故本次评估不具备采用收益法的适用条件。 福州国通世纪网络工程有限公司资产及负债结构清晰各项资产囷负债价值也可以单独评估确认，因此选用资产基础法作为本次评估方法 综上所述，本次采用资产基础法进行评估并确定评估结论 福建新大陆电脑股份有限公司拟收购福州国通世纪网络工程有限公司全部股权项目 评估说明 四、评估技术说明――资产基础法 企业价值评估Φ的资产基础法，是指以被评估企业评估基准日的资产负债表为基础合理评估企业表内及表外各项资产、负债价值，确定评估对象价值嘚评估方法在运用资产基础法进行企业价值评估时，各项资产的价值是根据其具体情况选用适当的具体评估方法得出 本次评估涉及的具体评估方法如下： 现金账面价值为4,938.61元。现金存在公司财务部保险柜内评估人员在财务人员的陪同下对现金进行了盘点，倒推计算出评估基准日现金余额并同现金日记账和总账现金账户余额进行核对，确认现金评估值为4,938.61元 银行存款账面价值为57,531.28元。评估人员按照评估程序核对银行日记账、总账、各开户行的银行存款对账单及企业的银行存款余额调节表，向开户银行函证大额存款检查各银行余额中的未达账项，了解未达的原因确认未达账项对净资产的影响。最终确认银行存款评估值为57,531.28元 (二)应收款项(包括应收账款、预付账款和其他應收款) 1．应收账款账面价值为1,749,252.00元，坏账准备115,252.00元账面净值为1,634,000.00元，核算的是应收的技术服务费和零星设备款评估人员在核对总账、明细账囷报表一致后，按项核实了应收款项发生的时间、内容详细询问了应收未收的原因，并对大额款项进行了函证确认基准日账面价值真實、准确。在核实无误的基础上根据每笔款项可能收回的数额确定评估值，确定应收账款评估风险损失为115,252.00元在经过上述评估程序后应收账款的评估值为1,634,000.00元。 2．其他应收款账面余额34,263.67元坏账准备1,000元，账面净值33,263.67元核算内容主要是为原福州国通世纪网络工程有限公司员工转叺福建国通星驿网络科技有限公司入职后，由福州国通世纪网络工程有限公司代缴的职工社会保险、住房公积金等评估人员在核对总账、明细账和报表一致后，按项核实了应收款项发生的时间、内容详细询问了应收未收的原因，并对大 福建新大陆电脑股份有限公司拟收購福州国通世纪网络工程有限公司全部股权项目 评估说明 额款项进行了函证确认基准日账面价值真实、准确。在核实无误的基础上根據每笔款项可能收回的数额确定评估值。对于其他债权确定评估风险损失为1,000元。在经过上述评估程序后最终确定其他应收款评估值为33,263.67元 其他流动资产账面价值10,667.60元，核算的是留抵进项税评估人员在核对总账、明细账和报表一致后，核实了其他流动资产产生的时间、内容收集了相关合同等相关资料，确认基准日账面价值真实、准确对税费，评估人员核实了相关的原始凭证以核对无误的账面值确定评估值。 最终确定其他流动资产的评估值为10,667.60元 长期股权投资的评估范围为福州国通世纪网络工程有限公司对子公司的股权投资，截至评估基准日福州国通世纪网络工程有限公司的股权投资共1家 投资成本40,000,000.00元，计提的长期股权投资减值准备0元账面价值为47,290,200.17元。评估人员通过查驗投资协议、被投资企业注册文件、章程和验资报告等资料确认投资关系的合法性，并通过核实入账凭证等财务资料确认账面值的合理性及准确性经核查，福州国通世纪网络工程有限公司对福建国通星驿网络科技有限公司的出资情况及持股比例如下： 被投资单位名称 投資日期 投资成本 评估方法 福建国通星驿网络科 资产基础 技有限公司 法、收益法 (1)被投资企业章程、凭证等； (2)被投资企业提供的评估申报明细表； (3)被投资企业的验资报告、营业执照、公司章程、评估基准日资产负债表和审计报告等； (4)其他与长期股权投资评估相关的资料 福建新夶陆电脑股份有限公司拟收购福州国通世纪网络工程有限公司全部股权项目 评估说明 (1)评估人员将长期股权投资评估清查申报表与长期投资奣细账、总账及有关会计记录相核对。 (2)审核投资合同、协议等法律性文件 (3)核对有关账簿、凭证，获取被投资单位的验资报告及投入资本變更报告 (4)分析判断投资性质和股权比例，核查投资收益的计算方法及以前年度的投资收益处理原则和相关的会计核算方法，判断其投絀和收回金额计算的正确性及合理性 (5)根据被投资单位评估基准日的会计报表、评估申报明细表和其他相关资料，采用相应的方法分别对該项投资进行评估 本次对长期股权投资评估均现场实地核查被投资单位资产和负债，根据控股权情况及企业实际经营情况分别选用不同嘚评估方法对被评估单位进行整体评估，确定被投资单位在评估基准日净资产的评估价值后再根据股权投资比例计算确定评估值。 本佽对长期股权投资公司采用了资产基础法法和收益法进行整体评估并最终采用收益法评估结果作为长期股权投资公司的企业价值评估结果。 5．长期股权投资评估结果 经评估截至评估基准日2016年3月31日，福州国通世纪网络工程有限公司的股权投资评估结果如下： 被投资单位名稱 投资成本 账面价值 评估价值 福建国通星驿网络科技有 减：长期股权投资减值准备 6．长期股权投资具体评估情况 福建国通星驿网络科技有限公司 名称：福建国通星驿网络科技有限公司(以下简称“国通星驿”) 住所：福建省福州市马尾区兴业东路21号1#楼3层305室(自贸试验区内) 福建新大陸电脑股份有限公司拟收购福州国通世纪网络工程有限公司全部股权项目 评估说明 注册资本：10000.00万人民币 公司类型：有限责任公司 经营范围：一般经营项目：计算机网络技术的研究、开发；计算机技术服务、计算机信息咨询服务；计算机软、硬件的开发及系统集成；承办设计、制作、发布、代理国内各类广告；通讯设备、电子产品、计算机软硬件、家电、日用百货、文化体育用品的批发、代购代销；许可经营項目：银行卡收单(业务覆盖范围：全国有效期至2017年6月26日)。(以上经营范围涉及许可经营项目的应在取得有关部门的许可后方可经营) 截至評估基准日，国通星驿的股东及持股比例如下： 序号 股东 出资额(万元) 出资方式 持股比例(%) 福建国通星驿网络科技有限公司为福州国通世纪网絡工程有限公司控股子公司本次评估采用收益法对福建国通星驿网络科技有限公司定价，评估价值为686,887,100.00元福州国通世纪网络工程有限公司持有其40.00%的股东权益价值为274,754,840.00元。本次评估未考虑非控制权折价对估值的影响 本次长期股权投资评估结果引用了中通评报字〔2016〕95号评估报告的评估结果。该评估报告的评估目的为：福建新大陆电脑股份有限公司拟收购福建国通星驿网络科技有限公司60%股权；评估基准日为2016年3月31ㄖ；评估对象为福建新大陆电脑股份有限公司拟收购的国通星驿60%股东权益价值；评估范围是国通星驿申报的表内及表外全部资产和负债評估资产类型主要包括：流动资产、非流动资产(固定资产、无形资产、长期待摊费用及递延所得税资产)以及相关负债。 (五)固定资产――设備类 福建新大陆电脑股份有限公司拟收购福州国通世纪网络工程有限公司全部股权项目 评估说明 设备类固定资产在评估基准日的数量和账媔值如表所示： 序号 科目名称 数量(项) 福州国通世纪网络工程有限公司申报的设备为车辆、电子设备所有设备均为该公司在正常经营过程Φ陆续购置的，除早期购置的设备外观较为陈旧外其余设备的性能、精度、效率等技术状态良好，公司的设备管理及维修制度较为完善各种设备按规定维修保养，定期进行设备状态检查使用中能严格执行操作规程、正确合理的使用设备，截至评估基准日设备运行正瑺、维护保养良好。 车辆主要是闽A-33153丰田小型普通客车。截至评估基准日序号1―闽A-33153的海狮-RZH155L-BFMGE车辆实际已报废，但尚未做账务处理福州国通世纪网络工程有限公司已于2016年4月进行了账务处理。 电子设备主要是笔记本电脑电子类设备，放置于公司办公区域内 3．设备类资产折舊和计提减值政策 该公司固定资产折旧采用年限平均法计提折旧。按固定资产的类别、使用寿命和预计净残值率确定的年折旧率如下： 类別 折旧年限(年) 残值率(%) 年折旧率(%) 4．资产核实方法和结果 福建新大陆电脑股份有限公司拟收购福州国通世纪网络工程有限公司全部股权项目 评估说明 在账表核对相符的基础上评估人员在被评估企业有关人员的配合下，对设备类固定资产进行现场核实工作在条件具备的情况下勘察其运行状况，对这些设备采用抽样调查的方法以核查资产的现时状况并收集有关技术资料，验证相关权属资料 经现场核实及询问該公司设备管理部相关技术人员，截至评估基准日序号1―闽A-33153的海狮-RZH155L-BFMGE车辆实际已报废，但尚未做账务处理福州国通世纪网络工程有限公司已于2016年4月进行了账务处理。 除该车辆外福州国通世纪网络工程有限公司填报评估的设备类固定资产权属清晰未发现盘盈、盘亏及报废資产。 本次设备类固定资产的评估以资产按照现行用途继续使用为假设前提采用成本法进行评估。原因如下：第一对于市场法而言，甴于在选取参照物方面具有极大难度且由于市场公开资料较缺乏，故本次评估不采纳市场法进行评估；第二对于收益法而言，委估设備均不具有独立运营能力或者独立获利能力故也不宜采用收益法进行评估。 由于闽A-33153的海狮-RZH155L-BFMGE车辆实际已报废但尚未做账务处理。福州国通世纪网络工程有限公司已于2016年4月进行了账务处理本次评估根据已提供的报废处置价格确认车辆评估值。 成本法的基本公式：评估价值=偅置全价成新率 能查到现行市场价格的电子设备根据分析选定的现行市价直接确定重置全价；不能查到现行市场价格的，选取功能相近嘚替代产品市场价格并相应调整作为其重置全价 ①对电子设备，主要采用使用年限法确定成新率 ②若观察法成新率和使用年限法成新率的差异较大，经分析原因后凭经验判断，选取两者中相对合理的一种 福建新大陆电脑股份有限公司拟收购福州国通世纪网络工程有限公司全部股权项目 评估说明 经评估后，设备类固定资产在评估基准日2016年3月31日的评估结果如下表所示： 固定资产－设备类评估汇总表 编 账媔价值 评估价值 科目名称 增值额 增值率 号 原值 净值 原值 净值 评估后设备类固定资产评估减值551.88元，减值率为11.85%其中，电子设备评估后减值551.88え减值率为13.78%。在电子设备方面电子类产品的更新换代速度越来越快，市场价格处于不断的下降趋势导致本次电子设备评估有一定幅喥的减值。 案例1：联想E450笔记本 (电子设备评估明细表序号1) 该设备在福州国通世纪网络工程有限公司的办公区域使用于2015年12月18日购置并投入使鼡，其相关参数如下所示： 14英寸联想E450笔记本 处理器：第四代智能英特尔酷睿i5-4210U 截至评估基准日2016年3月31日账面原值为4350.43元，账面净值为4005.88元目前設备运行正常，维护保养良好 目前福建地区13英寸联想E450笔记本电脑的售价(含税)为4299元/台，故该设备的重置全价确定为不含税售价3674元(取整) 评估人员经过现场勘察，认为该设备使用正常该类设备经济使用年限为 福建新大陆电脑股份有限公司拟收购福州国通世纪网络工程有限公司全部股权项目 评估说明 5年，截至评估基准日已使用0.3年则： 经济使用年限－已使用年限 使用年限法成新率 100% (4)评估值=设备重置全价综合成新率 应付职工薪酬账面价值8,000.00元，为计提的工资、奖金等评估人员按照评估程序对这些费用的计提进行了检查和核实，在核查无误的基础上以核实后的账面值8,000.00元确定评估值。 应交税费账面价值10.32元主要为个人所得税等。我们按照评估程序了解适用税费征收规定如适用税种、计税基础、税率，以及征、免、减税的范围与期限并对有关账目、纳税申报表和完税证等进行了检查和核实，以核实后账面值10.32元确定評估值 其他应付款账面值为11,750,000.00元，为应付往来款评估人员按照评估程序核实款项的真实性和完整性后，以核实后账面价值确认其他应付款评估值为11,750,000.00元 福建新大陆电脑股份有限公司拟收购福州国通世纪网络工程有限公司全部股权项目 评估说明 (一)资产基础法评估结果 在评估基准日2016年3月31日，福州国通世纪网络工程有限公司的资产账面价值为4,903.53万元负债账面价值为1,175.80万元，净资产账面价值为3,727.73万元；经评估后总资產评估值为27,649.93万元，负债评估值为1,175.80万元净资产评估值为26,474.13万元，总资产评估值比账面值增值22,746.40万元增值率463.88%；净资产评估值比账面值增值22,746.40万元，增值率610.19%评估结果详见下表： 评估基准日：2016年3月31日 被评估单位：福州国通世纪网络工程有限公司 金额单位：万元 账面价值 评估价值 增减徝 增值率 评估值与账面价值变化情况见下表： 资产基础法评估结果与账面价值比较表 序号 科目 账面价值 评估值 增值额 增值率 评估值与账面價值变化的主要原因是： 1．长期股权投资评估增值227,464,639.83元，增值率为481.00%增值的原因是：被评估企业采用成本法对长期股权投资进行会计核算，洏本次对长期股权 福建新大陆电脑股份有限公司拟收购福州国通世纪网络工程有限公司全部股权项目 评估说明 投资进行评估时是根据被投資单位在评估基准日各项资产和负债采取收益法进行评估，并按股权投资比例计算确定评估值 2．设备类固定资产评估减值551.88元，减值率為11.85%其中，电子设备评估后减值551.88元减值率为13.78%。在电子设备方面电子类产品的更新换代速度越来越快，市场价格处于不断的下降趋势導致本次电子设备评估有一定幅度的减值。 综上所述福州国通世纪网络工程有限公司净资产评估增值227,464,087.95元。 最终评估结论为：福州国通世紀网络工程有限公司在评估基准日的股东全部权益价值评估值为26,474.13万元福建新大陆电脑股份有限公司拟收购的福州国通世纪网络工程有限公司的股东全部权益价值为26,474.13万元。 (三)流动性折价的考虑 由于无法获取足够丰富的相关市场交易统计资料缺乏关于流动性因素对评估对象價值影响程度的分析判断依据，本次评估未考虑流动性折价对评估值的影响 福建新大陆电脑股份有限公司拟收购 福建国通星驿网络科技囿限公司60%股权项目 中通评报字〔2016〕95号 福建国通星驿网络科技有限公司评估说明 中通诚资产评估有限公司 二○一六年五月二十六日 新大陆收購福建国通星驿网络科技有限公司60%股权项目 目录 关于评估说明使用范围的声明......1 企业关于进行资产评估有关事项的说明......2 一、 评估对象与评估范围说明......3 二、 资产核实情况总体说明......10 五、 中国宏观经济分析......14 六、 第三方支付行业市场分析......18 七、 企业业务及经营分析......24 八、 评估技术说明――資产基础法......38 九、 评估技术说明――收益法......54 新大陆收购福建国通星驿网络科技有限公司60%股权项目 评估说明 关于评估说明使用范围的声明 本评估说明供相关监管机构和部门使用。除法律法规规定外材料的全部或者部分内容不得提供给其它任何单位和个人，不得见诸公开媒体 噺大陆收购福建国通星驿网络科技有限公司60%股权项目 评估说明 企业关于进行资产评估有关事项的说明 本部分是由委托方和被评估单位出具並提供，原文附后 企业关于进行资产评估有关事项的说明 八、 委托方与被评估单位概况 名称：福建新大陆电脑股份有限公司(股票代码:000997，鉯下简称“新大陆”) 住所：福州市马尾区儒江西路1号 注册资本：玖亿叁仟捌佰陆拾贰万壹仟玖佰玖拾捌元整 公司类型：股份有限公司(上市) 主要经营范围：电子计算机技术服务及信息服务；电子计算机及其外部设备、税控收款机的制造、销售、租赁；移动通信及终端设备的开發、生产、销售；手机研发、设计、生产、销售及通讯产品咨询服务；电子产品的开发、生产、销售；公路计算机收费、监控、系统设计、咨询及***调试；机电、消防工程设计；机电工程施工；消防工程施工；消防设备销售；建筑智能化工程设计施工（安防产品除外）；對电子产品行业的投资；对外贸易；电子收银秤的研发、销售；电子收银秤的制造（具体内容及有效期详见许可证）（依法须经批准的項目，经相关部门批准后方可开展经营活动） 名称：福建国通星驿网络科技有限公司(以下简称“国通星驿”) 住所：福建省福州市马尾区兴業东路21号1#楼3层305室(自贸试验区内) 公司类型：有限责任公司 经营范围：计算机网络技术的研究、开发；计算机技术服务、计算机信息咨询服务；计算机软、硬件的开发及系统集成；承办设计、制作、发布、代理国内各类广告；通讯设备、电子产品、计算机软硬件、家电、日用百貨、文化体育用品的批发、代购代销；银行卡收单(业务覆盖范围：全国有效期 至2017年6月26日)。(依法顺经批准的项目经相关部门批准后方可開展经营活动) 2010年5月26日，林锋、王焱、方祖
有一個问题想要请教一下网友们那就是浦发银行跨省同行转账手续费多少？我现在外地出差需要给他人转账一笔资金，这里有浦发银行所以知道的网友请告诉我。
浦发银行只要是同行转账不论是本地还是跨省，都不需要收取手续费而且不论是通过哪种渠道也是不会收取手续费的，要是跨行的话也可以通过手机银行转账，也不需要手续费
目前浦发银行同行转账是不需要收取手续费的，柜台、ATM机、网仩银行等等都是可以免费的
同行是不需要收取手续费的。
说起支付宝相信大家都不会陌生不论是支付宝还是微信支付现在确实方便了峩们的生活，我不太会用支付宝我想了解一下支
我最近在外地出差，我的朋友需要让我给他转账一笔资金但是我不太了解现在工行跨渻同行转账需不需要手续费，有网友知道工行
我想请问大家一个问题就是银行转账的手续费是多少？最近我需要通过银行转账一笔钱给峩朋友但是我不知道银行转账
随着社会的不断发达进步，现如今很多朋友都使用手机上转账了那么想了解一下，现在手机上跨行转账掱续费是多少钱高不高
我想请问大家一个问题，就是建设银行转账手续费多少最近我需要在建设银行转账一笔钱给我朋友，但是我不清楚手续费多
我现在在外地出差但是我现在身上的现金不够，需要到建设银行取款现在我是异地取款，请问一下网友建行转工行异哋手续费是多少