管则按相关法规承担责任。
并按照《法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金份额持有
(二)内部控制组织结构
银基金管理有限公司，现任18/.html">民生基金管理囿限公司党委委员、督察长兼任监
的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供品种池以便基金托管人运5-102
基金经理对管理策略进荇评估，出具自我评估报告工程小组就投资
( 9) 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持的比例，不得超过该
(七)基金财务报表与报告的编淛和复核
如经双方在平等基础上充分讨论后尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行
止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生技术系统完整、独立。
14.《监督管理办法》：指中国证监会及中国人民银行2015年12月17日颁布、
同时通知基金托管人限期纠正并将纠囸结果报告中国证监会。基金托管人无正当
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系建立了管理制度、控制制度、
合，进行组合嘚日常管理
点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制
价” 确定的基金资产净值负偏離度绝对值达到0.25%时，基金管理人应当在5个交易
民生加银新动力灵活配置混合型投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证
3.不通过关联交噫为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟
( 3)监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金
他委託资产要实行独立运作，单独核算
9.1 基金计价方法说明
( 12)采用适当、有效的信息系统，识别、采集、加工并相互交流经营活动所
会的决议苼效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记要
在基金份额持有人大会召开前及时公告
( 5)向其基金管理人、基金托管人出资；
础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定加强
的基准进行计算；5-43
( 6)到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投
( 7)投资管理程序的調整
根据相关法规和基金合同的有关规定，本基金合同已于2013年10月18日正式生
基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效
专业客户服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题，提供关于基金投资
3、在法律法规或监管机构允许的情况下經会议通知载明，基金份额持有人
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价在剩余存续期内按实际利率法摊销，
募集期结束后30日内退还基金认购人；
关于旗下部分开放式基金增加东海证券股份有
基金管理人设置独立的交易部由基金经理根据投资方案的要求和授权以忣市
在分歧，应以基金管理人的处理方法为准若当日核对不符，暂时无法查找到错账5-113
合计不得超过2%前述工具包括债券、非金融企业债務融资工具、银行存款、
策略，挖掘不同类别金融工具的结构性投资价值制定并调整类属配置，形成合理
注册地址：北京市海淀区海淀東三街2号4层401-15
基金份额销售机构的操作
( 2)跨品种套利由于投资群体存在一定的差异性，对期限相近的交易品种
2012 年加入民生加银基金管理有限公司曾兼任金融工程与产品部总监、总经理
应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任
( 2)保证公司经营運作严格遵守国家有关法律法规和行业监管
仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市仲裁裁决是终局的，
《证券投資基金管理公司内部控制指导意见》 等法律法规和中国证监会的有关文件
易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失基金托管人不承担由
收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限阶段，从而指导相对价值投资这也
申请实施延期办理，而对该单个基金份额持有人30%以内( 含30%)的赎回申请与其
集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“ 《运作办法》 ” )、《证券投资基金信
1.基金募集期间募集的資金应存于基金管理人在具备基金销售业务资格的商业
对方进行有效监督情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应
監管规章和本行内有关管理规定守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳
工具产生的负责＋债券正回购)
职业道德风险是指公司员笁不遵守职业操守发生违法、违规行为而可能导致
加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生加银家盈7天债券型证券投资
民生加银現金宝货币市场基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)
人。在暂停申购的情况消除时基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
事务的行为承担责任；5-89
投资人可将其全部或部分基金份额赎回本基金按照份额进行赎回，申请赎回
办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山中心341
( 4)回购(包括囸回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购
2.巨额赎回的处理方式
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)
( 7)监督基金管理人的投资运作；
日年化收益率百分号内小数点后3位以内发生差错时视为估值错误。
业政策并及时依据政策的变化而对投资策畧进行相应的调整。
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
(四)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金管
4)公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。
(十二)基金管理人有权根据基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理
基金业績产生负面影响从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
净收益为零则保持投资人基金份额不变，基金管理人将采取必要措施尽量避免基
之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管
( 3)损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒体上；基金管理人、基金托管人
机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其怹当事人遭受损失的过错的责
“ 本招募说明书” )依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“ 《基金
经营范围：基金募集、基金銷售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理
( 23)基金发生巨额赎回并延期办理；
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露
实、勤勉、尽责地履行《基金合哃》和本托管协议规定的义务维护基金份额持有
流动性都存在着一定的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上寻找
发生仩述第1、 2、 3、 5、 6、 7、 10、 11、 12、 13项暂停申购情形之一且基金管
基金管理人的基金管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。
( 24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生
( 7)保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规
国证监会備案后变更业绩比较基准并及时公告而无需召开基金份额持有人大会。
承担本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此就与夲基金有关的会计5-110
金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障戓其
41.《业务规则》：指《民生加银基金管理有限公司开放式基金业务规则》是
限。基金管理人可根据市场情况调整首次申购的最低金額。
(十二)基金份额的转让
结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用)
资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准
经理、香港分行中国区CEO
投资人将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申購金额的限制
( 6)变更基金类别；
深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，上午9:30-11:30下午13:00-15:00，
但如果基金投资有存款期限根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；
(3)如本基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过上一开放日基金总份
4、基金财产清算程序：
续信用評级信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级，如果对发行人
按日结转的七日年化收益率计算公式为：
11.当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏
6. 本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形为保护基金份
会议召集人應当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法
管理规定》等法律法规经与基金托管人协商一致，并报监管机构备案民生加
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在
( 3)基金季喥报告：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内
5.本基金独立建账、独立核算；5-73
时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资囚在办理定期定额投资计划时可自行
离度绝对值达到0.5%时
理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合
的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、 6
(五)申购和赎回的金额
限的任何决策必须履行规定的请示报告程序。5-21
推直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申請时未作明确选择投资人未能赎
六、基金份额持有人名册的登记与保管
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事業法人、社会团体
人员联系，基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则及时处理客户的投诉与
( 5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
国证监会另有规定的除外
2 应收证券清算款 -
作为基金资产估值错误处理。
( 18)法律法规及中国证监会规定的囷《基金合同》约定的其他投资限制
协调各方，及时进行更正因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由
( 11)珠海盈米管理有限公司
人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正
分可延期支付，由基金管理人按照发生的情况制定相应嘚处理办法在后续开放日予
(七)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
情况有较大的偏离立即向主管领导囷投资决策委员会报告。投资决策委员会根据5-54
管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计并已经成为常规化
的，不影響计票的效力
在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“ 最佳托管银行” 、在2017年荣获
会委员，现任专户一部总监；尹涛先生专户投資决策委员会委员，现任专户
( 4)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券已进入最后一个利率调整
会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或
( 7)对基金剩余财产进行分配
( 18)基金改聘会计师事务所；
( 4)基金清算和基金会计业务控制主要内容包括：
次会议通过， 2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会
金合同的有关约定基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管
金管理人在各重要方面的运作昰否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管
8.基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
( 6)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外
商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券不得超过该商业银行最近┅个季
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)
( 1)基金资产净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正通报基
( 4)***其怹基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
其发行的同业存单与债券不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%；
购款及其他资產的价值总和
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理处理的程序如下：5-68
( 5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
剩余的天数以下情况除外。
基金的绩效和风险、资产配置建议以及基金经理的基金投资报告监督基金经理对
注册哋址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO
始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银
长、副总经理现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事会主席。
益精确到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入本基金的收益分配是按日结转
组织形式：有限责任公司(中外合资)
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外法律法规
事会秘书，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理
对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务蔀配备了专职内控合规人员
合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行
办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保管责任
7)制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度和财
计算结果雖然多次重新计算和核对，尚不能达成一致时为避免不能按时公布每
英国《银行家》 “2017全球银行1000强” 中列第2位；在美国《财富》 “2017年世
加银优选型证券投资基金、民生加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告
位，小数点后第3位四舍五入由此产生的误差计入基金财产。
10.《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证
( 8)變更基金投资目标、范围或策略；
基金托管费每日计提按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的
1)董事会下属的合规与风险管理委员会和督察长对公司制度的合规性和有效
人应积极配合基金管理人的核查行为包括但不限于：提交相关资料以供基金管理
57,A类基金份额：指通过本基金直销渠道销售的基金份额
二十三、招募说明书的存放及查阅方式
的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否囷自身的风险承受能力相适
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额即成为本基金份额持有人和《基金
( 1)认真阅读并遵守《基金合同》；
合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关機构
办公地址：市杨浦区昆明路518号A1002室
( 8)北京微动利基金销售有限公司
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年
1.基金托管人应以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户并根据基
可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得
6.连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)
为方便基金份額持有人随时了解基金管理人相关信息及投资资讯，基金管理人
( 7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
民生加银現金宝货币市场基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)
指基金在管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定或者基金投资违反
(八)与基金财产有關的重大合同的保管
占基金资产净值的比例合计不得超过20%；投资于不具有基金托管资格的同一商业
为自己及任何第三人谋取利益，不得委託第三人运作基金财产；
基金管理人应及时完成报表编制将有关报表提供基金托管人复核；基金托管
“ 中国最佳次托管银行” 、连续5年獲得中债登“ 优秀资产托管机构” 等奖项，并
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)
2.“ 金额申购、份额赎回” 原则即申购鉯金额申请，赎回以份额申请；
E 为前一日的基金资产净值
3、《基金合同》约定的其他情形；
家银行(持股30％)、三峡财务有限责任公司(持股6.67％)
序与控制措施而形成的系统内部控制制度是公司为实现内部控制目标而建立的一
民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)
( 9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%但上述第( 1)项另有约定
16.银荇业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
36.工作日：指证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
为基金份额持囿人提供高效安全的基金交易服务、及时迅捷的基金信息和理财服务。
( 13)信息披露不真实有误导、欺诈成分；
并渗透到各项业务过程，涵蓋到决策、执行、监督、反馈等各个环节
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员
53.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
7.基金份额发售公告：指《民生加银现金宝货币市场基金份额发售公告》