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工商银行atm机转账●[2011]工商银行atm转账
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我们团队群号:[49282255]加群见证奇迹 ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ...央行将加大对ATM巡查力度 每日每卡转账禁超5万元
】 持卡人开通***、ATM自动取款机转账的,每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。昨天,央行、银监会、公安部、工商总局联合下发《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》,要求预防和打击银行卡犯罪,规范银行卡市场秩序。
 疑似***账户可锁定 【通知】切实规范银行卡发卡行为,认真落实银行卡账户实名制,控制信用卡发卡风险。加强银行卡交易监测和使用管理,保护持卡人信息安全,完善对交易信息的动态监测,加强大额、可疑交易信息监测和报送。对有疑似***、欺诈行为的持卡人,发卡机构可采取临时锁定交易等措施,并及时向公安机关报案。对确认存在***、欺诈行为的持卡人,发卡机构应采取止付卡片、追索欠款等措施。 发卡机构要加强银行卡交易监测和使用管理。对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况,要及时进行反洗钱报送。 【解读】中国科学院研究生院金融科技研究中心主任潘辛平表示,在发达国家,只要出现可疑情况就会先停止账户的交易,这方面我国银行做得还很不够。此次出台的通知,对加强银行卡安全管理具有积极意义。 网银不认证转账有限额 【通知】要严格自助转账业务的处理。持卡人开通***、ATM转账的,每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。持卡人开通网上银行转账的,应采用数字***、电子签名等安全认证方式,否则单笔转账金额不应超过1000元人民币,每日累计转账金额不得超过5000元人民币。缴纳公共事业费及同一持卡人账户之间转账的除外。 【解读】据专家介绍,此前各银行对ATM转账金额的限制不同,这次通知设定的5万元限额是为了对此进行规范。
 要实现对ATM实时监控 【通知】要确保ATM的安全技术防范能力,并对ATM建立定期巡检制度,及时发现和排除风险隐患。要加大傍晚、夜间等案件高发时段对ATM的巡查和监控力度,完善技术措施,创造条件实现对ATM的实时监控。同时,通知要求落实POS机安全技术标准,控制移动POS机的***。 【解读】潘辛平指出,从服务客户的角度来说,设立24小时服务***并确保其正常运作,乃银行应尽的义务。通知中强调加大傍晚和夜间的巡查、监控力度,有利于督促银行做好服务和防范工作,排除风险隐患,减少相关案件数量。***ATM网银转账须先书面申请 每天5000元封顶
]   【龙虎网报道】信用卡能够***,已成为众人皆知的“秘密”,央行等管理机构终于对此挥出重拳。
  昨天,中国人民银行、中国银监会、公安部、国家工商总局联合下发《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》。通知从发卡源头到刷卡交易的技术手段,再到内部管理规范,直击当前信用卡交易的“灰色地带”,规定ATM转账每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。
  你手上有多少张信用卡?问问现在的年轻人,尤其是刚刚踏上工作岗位的,手里有六七张卡一点都不稀奇。更有甚者,因为可以同时玩转几十张、上百张信用卡,被称为“卡王”。
  在南京一家广告公司工作的小陈颇具代表性。他刚工作1年多,月薪3000多块钱,这些钱光穿衣吃饭交友应酬还不够花,另外每个月还要还近1500元的房贷。钱从哪里来?***就是信用卡。小陈告诉记者,他手头有6家银行的信用卡,额度从5000元到2万元不等。由于每家银行的账单日和还款日不一样,他往往是拆东墙补西墙。
  起初,小陈从信用卡***是在朋友开的店里正常刷卡消费,加付6%的税钱和手续费,就可以拿到现金。后来,他发现***公司的手续费更低,有的只要1个百分点,于是乐此不疲。
  银行有关人士告诉记者,根据他们的调查,目前非法信用卡中介活动主要涉及的交易行为包括:“提”、“垫”、“空卡贷”等三大类。
  所谓“提”,是指通过刷卡消费方式,直接***。提供“提”业务的公司,一般都有固定消费账户,并向收单机构申请了POS机。持卡人将资金刷进账户,完成一次虚拟交易后,该公司会收取手续费(一般在1%—2%),然后将现金付给持卡人。
  所谓“垫”,是指信用卡中介在一张信用卡的最后还款日之前,帮持卡人一次性还清卡债。过了还款日后,信用卡中介则会将垫的钱转回自己账户,并收取持卡人手续费(一般在1.5%—2.5%)。
  至于“空卡贷”,是指尽管信用卡的额度已被刷空,但如果持卡人用此“空卡”到和银行有业务联系的大卖场分期购物消费并不会受到限制,信用卡中介利用这种方法,帮助持卡人再次***,手续费一般在10%—18%之间。
  为什么一人可以轻松申请到若干张信用卡?记者获悉,这主要是由于商业银行对市场份额和发卡量的竞争日趋激烈所致。各家银行“跑马圈地”式大肆推广信用卡,使得发卡公司应运而生。刚毕业的大学生到银行工作后,先到卡中心去发信用卡成为行业潜规则。甚至几家银行的信用卡推广人员合作起 ...

参考资料