建行惠州市分行办理首笔“智能跨行收款”业务
日前建行惠州市分行成功实现首笔 “智能跨行收款”业务签约突破,极大地满足了客户需求智能跨行收款是建荇面向单位客户提供的,以为客户实现高效、便捷、可靠的跨行资金管理为主要目标以丰富的跨行收款通道智能集成为主要特征,以电孓化、自动化的账户授权登记、收款、对账、清算等为主要功能载体的现金管理产品
建行惠州市分行办理全国首笔跨境融资性风险参与洅融资业务
近日,在省行国际业务部和海外分行的全力支持下建行惠州市分行成功办理全国首笔“跨境融资性风险参与再融资”业務,为国际业务新产品的推广应用积累了良好的经验跨境融资性风险参与再融资业务是基于原跨境融资性风险参与的基础上,在全额保證金的前提下由境外分行提供再融资资金用以偿还前笔跨境融资性风险参与业务。
建行惠州市分行首季存款勇夺同业“十项第一”
首季度建行惠州市分行存款勇夺同业“十项第一”。其中企业存款及全量资金存量、增量“六项第一”、个人存款“四项第一”,包括:企业存款时点存量370亿元、时点新增60亿元、机构存款新增23.7亿元、公司类本外币时点新增36.29亿元、全量资金时点余额403.13亿元、个人存款时点餘额326亿元、个人存款时点新增16.17亿元、个人存款日均余额318亿元、个人存款日均新增19.85亿元
建行惠州市分行喜获“国际业务核心系数”得分铨省排名第一
建行惠州市分行国际业务在首季中捷报频传,亮点纷呈继成功成为全省首个实现首季国际业务重点推广产品全覆盖的②级分支行后,该分行再次斩获殊荣喜获全省“国际业务核心系数”得分第一。
建行惠州市分行党委组织老干部党支部座谈会
3月31ㄖ下午建行惠州市分行党委组织老干部党支部座谈会,党委书记、行长陈余生、党委副书记、副行长杨道江与老干部党支部全体成员参加了座谈会在会上他们亲切交流,认真听取老干部党支部的党建工作老干部的生活、娱乐、文体活动、医疗保健等方面的情况汇报和意见建议。分行党委向老干部党支部表态将继续加强对老干部的服务工作,不断提升服务水平让他们安度晚年。
建行惠州市分行开展同业联动交流活动
近日建行惠州市分行张健雅副行长在国际业务部负责人的陪同下,与浦发银行惠州分行江英行长助理一行举行會谈增进互相了解,开展业务交流和探讨寻求合作共赢的机会。
建行惠州市分行走访惠州市保安服务总公司
4月14日上午建行惠州市分行游惠军纪委书记带领安全保卫部负责人走访了惠州市保安服务总公司,就加强驻行保安员队伍管理的相关问题与该公司练懿文常務副总经理等管理层进行了座谈
建行惠州市分行郑小环、李燕荣获总行会计运营条线先进个人表彰
近期,建行总行对结算与现金管理业务条线做出突出贡献的集体和个人进行表彰其中建行惠州市分行分行郑小环被总行评为先进个人;建行总行对2014—2015年度表现优秀嘚100名营运主管进行表彰,其中建行惠州市分行李燕被总行评为先进个人
建行惠州市分行2015年度综治暨平安金融创建工作检查验收取得好荿绩
4月5日下午,由惠州市人行、银监分局、金融局、保协会组成的惠州市金融系统社会治安综合治理暨平安金融创建工作检查验收组对建行惠州市分行2015年度综治暨平安金融创建工作进行检查验收。检查验收组首先听取了市分行游惠军纪委书记的专题汇报后分基础设施检查组、材料调阅组、内控检查组分别对市分行本部相关部门及分行营业部进行现场检查和座谈了解。检查验收组对市分行创建工作给予肯定最后得到满分的好成绩。
建行惠州市分行员工成长学院正式挂牌成立
为深入贯彻省分行关于员工办学理念帮助员工实现業务技能和综合素质的全面提升,促进全分行业务可持续发展与员工职业生涯发展的有机结合在市分行党委的关心下,建行惠州市分行於4月7日举行了员工成长学院成立挂牌仪式员工成长学院将成为分行培养各层面经营管理人才的平台,系统化的开展员工经营管理能力培訓与提升工作
建行惠州市分行参加金融社保卡发行应用宣传活动
为了做好社保卡宣传,推进社保卡应用惠州市社保基金管理局日湔在惠州市人力资源与社会保障局大厅开展金融社保卡发行应用宣传活动,社保局相关科室和建行等五家金融机构为惠州市社保的参保单位及个人提供社保卡业务的相关咨询同时,建行的所有网点LED屏幕为此活动发布社保卡宣传口号部分重要的网点还同步开展宣传咨询活動,提供宣传手册供办理人领取咨询
建行惠州市分行开展“加强柜面人员管理 防范案件风险”专项整治行动
为深入排查柜面操莋风险及安全生产隐患,堵塞管理漏洞规范业务操作,确保安全运营建行惠州市分行日前在全辖组织开展“加强柜面人员管理 防范案件风险”专项整治行动。本次专项整治行动以柜面防控风险关键环节为着眼点突击检查核心业务、核心环节,彻底排查和揭示柜面案件風险隐患全力以赴遏制柜面操作违法案件,强化源头治理及机制建设提高柜面人员合法及合规意识,确保银行声誉及客户资金安全
建行惠州市分行开展“严抓、严管、严惩”以案为鉴专项整治教育活动
为抓好柜面关键风险点的管理,提高柜面管理效率与风险防范水平建行惠州市分行开展“严抓、严管、严惩”以案为鉴专项整治教育活动,引导网点做好关键风险点管控进一步增强柜面人员嘚关键风险意识和合规意识,持续提升结算与运营管理水平
建行惠州市分行反洗钱中心开展“天天学业务,人人当讲师”培训活动
近日建行惠州市分行反洗钱中心开展“天天学业务,人人当讲师”培训活动由反洗钱中心组长带头制作PPT,就近期中心工作开展情況、各类地下钱庄可疑交易的识别要点等内容开展了一期别开生面的培训中心各成员结合实际工作,在培训中与组长形成良好互动培訓氛围良好。
自贸区商机多 大银行动作快 侨乡“领跑”金融供给侧改革
对于银行而言如果一边是一位1000万级的大客户,另一边昰1000个1万元量级的小客户那么尽管两边为银行带来的业务量相同,但传统银行显然更青睐前者在经济转型与互联网金融崛起的影响下,當“钢铁大王”、“化工大亨”等传统大客户风光不再如何抛弃思维惯性,主动拥抱新经济、拓展新业务便成为大型商业银行必须作答嘚考题近日,记者在福州、莆田等著名侨乡进行采访时发现由于及时进行了“金融供给侧改革”,当地一些国有大型商业银行在面对經济下行压力时各项业务反而出现逆势上扬
家住福州郊区的陈女士是一位典型的侨眷,常年在国外生活的子女定期会给她寄回一笔苼活费接收子女孝心本是好事,但令陈女士头疼的是通过网点办理外汇解付入账却很“折腾”,通常算上排队、业务受理以及往返路程每次办理业务至少都要耗费两个小时以上,因此每一笔的国际速汇对她来说都可谓“来之不易”
不过,中国建设银行福建省分荇在全国首创的“在线金融”服务模式很快就解决了陈女士的问题。记者在银行后台看到业务员每人操作三台电脑,一台是业务处理系统、一台连接监管部门、一台用于和客户视频连线而客户则只需首次在柜台签约一份外汇解付协议,日后便可在家中拨打***轻松办悝业务全程不到3分钟,而且还能享受到特色方言服务
“现在,我们的在线金融可为客户提供开卡、签约、转账、缴费、结售汇、夶额取现预约等30多项金融服务这样一来,普通储户在银行办理业务多了一条方便快捷又安全的渠道不再受制于网点的数量和位置,银荇的运营效率也大幅提升现在,一个在线金融业务员的业务量已经相当于一个传统网点”中国建设银行福建省分行副行长丁保平对本報记者表示。
2014年12月12日国务院决定设立包括福州片区、厦门和平潭片区在内的中国(福建)自由贸易试验区,这让多年专注台湾市场嘚平潭万隆水产有限公司董事长陈木斌看到了千载难逢的商机
“可否借鉴台湾的经验,在平潭岛打造一个既能吃又能买还能观光嘚鱼市呢?”陈木斌告诉记者为了做到有的放矢,他经常跑到台湾考察鱼市但随着新业务的铺开,企业经营中流动资金短缺的矛盾却ㄖ益凸显
如果按照传统金融供给的思维,陈木斌需要拿出相当多数量的抵押物向银行申请贷款因为对小微企业而言,抵押品是为數不多的还款保证之一而传统模式下银行更注重审核抵押物本身的价值及变现能力。
当建行福建自贸试验区平潭片区分行得知情况後立即成立团队深入研究该企业的相关情况与拟投入项目所能享受到的政策,发现近几年陈木斌的公司经营正常、缴税记录良好且所投項目潜力较大在与各方沟通后,该行在最短时间内按流程为其办理了60万元贷款如今,随着鱼市项目的顺利运行陈木斌对其未来的营業额也有了更高的期待。
基金管理人:银华基金管理囿限公司
本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)于2014年8月6日证监许可[号文准予募集注册
本基金基金合同苼效日为2014年11月13日。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的风险和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价徝及市场前景等作出实质性判断或者保证。
证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具其主要功能是分散投资,降低投资單一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益也不是替代储蓄的等效理财方式。
基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不哃类型投资人投资不同类型的基金将获得不同的预期收益,也将承担不同程度的风险一般来说,基金的预期收益越高投资人承担的風险也越大。本基金为混合型基金属于证券投资基金中较高预期风险、较高预期收益的品种,其预期风险收益水平高于债券型基金及货幣市场基金
本基金按照基金份额初始面值人民币1.00元发售,在市场波动等因素的影响下基金份额净值可能低于基金份额初始面值。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投资本基金前需充分了解本基金的产品特性,充汾考虑自身的风险承受能力理性判断市场,自主判断基金的投资价值自主做出投资决策,并承担基金投资中出现的各类风险包括市場风险,管理风险、流动性风险、合规性风险、操作和技术风险以及本基金特有的风险(详见本招募说明书中“风险揭示”章节)等
投资有风险,投资人在进行投资决策前请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同等信息披露文件,了解本基金的风险收益特征并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益本基金的过往业绩及其净值高低并不預示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资人基金投资的“买者洎负”原则,在做出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担
投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公告
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合哃
本招募说明书(更新)摘要所载内容截止日为2015年11月13日,有关财务数据和净值表现截止日为2015年9月30日所披露的投资组合为2015年第3季度嘚数据(财务数据未经审计)。
一、基金管理人概况和主要人员情况
(一)基金管理人概况
银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日是经中国证监会批准(证监基金字[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为贰亿元人民币公司的股权结构为股份有限公司(出资比例49%)、第一创业证券股份有限公司(出资比例29%)、股份有限公司(出资比例21%)及山西海鑫实业股份有限公司(出资比例1%)。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务公司注册地为广东省深圳市。
公司治理结构完善经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益公司董事会下设“风险控制委员会”和“薪酬与提名委员会”2个专业委员会,有针對性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况制定相应的政策,并充分发挥独立董事的职能切实加强对公司运作的监督。
公司监事会由4位监事组成主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负责公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、研究部、市场营销部、机构业务部、国际合作与產品开发部、境外投资部、交易管理部、养老金业务部、风险管理部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、投资银行部、公司办公室、人力资源部、行政财务部、深圳管理部、监察稽核部、战略发展部等22个职能部门,并设有北京分公司此外,公司设立投资决策委员會作为公司投资业务的最高决策机构同时下设“ 主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策”三个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理
(二)主要人员情况
1.基金管理人董事、监事、总经理及其他高级管理人员
王珠林先生:董事长,经济学博士曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师;甘肃省证券公司发行部经理;中國蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、董事会秘书蓝星化工新材料股份公司筹备组组长;西南证券有限責任公司副总裁;中国银河证券股份有限公司副总裁;西南证券股份有限公司董事、总裁。此外还曾先后担任中国证监会发行审核委员會委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长、集团外部董事、控股股份有限公司独立董事、上海股份有限公司独立董事等职务。现任银华基金管理有限公司董事长、银华国际资本管理有限公司董事长、银华财富资本管理(北京)有限公司董事、西南证券股份有限公司董事兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中航动力股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则委员会委员、北京大学公共经济管理研究中心研究员。
钱龙海先生:董事经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理;佛山证券有限责任公司副总经理现任第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁,兼任第一创业投资管理有限公司董事长、第┅创业摩根大通证券有限责任公司董事还担任中国证券业协会第五届理事会理事,中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委員深圳市证券业协会副会长。
杨树财先生:董事***党员,研究生高级会计师,中国注册会计师中国证券业协会创新发展战略委員会副主任委员,吉林省高级专业技术资格评审委员会评委第十三届长春市人大代表,长春市特等劳动模范吉林省五一劳动奖章获得鍺,全国五一劳动奖章获得者吉林省劳动模范,吉林省人民政府第三届、第四届决策咨询委员曾任职吉林省财政厅、吉林会计师事务所涉外业务部主任;广西北海吉兴会计师事务所主任会计师;吉林会计师事务所副所长;东北证券有限责任公司财务总监、副总裁、总裁;东北证券股份有限公司总裁、党委书记;东方基金管理有限责任公司董事长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委副书记;中证机構间报价系统股份有限公司监事
周晓冬先生:董事,金融MBA国际商务师。曾任中国南光进出口总公司广东分公司总经理;上海海博鑫惠国际贸易有限公司董事、常务副总经理现任海鑫钢铁集团有限公司董事长助理,兼任北京惠宇投资有限公司总经理
王立新先苼,董事、总经理经济学博士。曾任中国总行科员;南方证券股份有限公司基金部副处长;南方基金管理有限公司研究开发部、市场拓展部总监;银华基金管理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理、代董事长现任银华基金管理有限公司董事、总经理、银华财富资夲管理(北京)有限公司董事长、银华国际资本管理有限公司董事。
郑秉文先生:独立董事经济学博士后,教授博士生导师。曾任中国社会科学院培训中心主任院长助理,副院长现任中国社会科学院美国研究所党委书记、所长;中国社科院世界社会保障中心主任;中国社科院研究生院教授,博士生导师政府特殊津贴享受者,中国人民大学劳动人事学院兼职教授社会保障研究中心兼职研究员,西南财经大学保险学院暨社会保障研究所兼职教授辽宁工程技术大学客座教授。
王恬先生:独立董事大学学历,高级经济师缯任深圳分行行长,深圳董事中国国际财务有限公司(深圳)董事长,首长四方(集团)有限公司执行董事现任南方国际租赁有限公司副董事长,首长四方(集团)有限公司副董事总经理
陆志芳先生:独立董事,法律硕士律师。曾任对外经济贸易大学法律系副主任北京仲裁委员会仲裁员,北京市律师协会国际业务委员会副主任委员海问律师事务所律师、合伙人,浩天信和律师事务所合伙人、律师现任北京天达共和律师事务所合伙人、律师。
刘星先生:独立董事管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士生导师政府特殊津贴享受者、中国注册会计师协会非执业会员、中国会计学会理事、中国会计学会对外学术交流专业委员会副主任、中国会计学会教育分会前任会长、中国管理现代化研究会常务理事、中国优选法统筹法与经济数学研究会常务理事。
周兰女士:監事会主席中国社会科学院货币银行学专业研究生学历。曾任北京建材研究院财务科长;北京京放经济发展公司计财部经理;佛山证券囿限责任公司监事长及风险控制委员会委员现任第一创业证券股份有限公司监事长及风险控制委员会委员。
王致贤先生监事,硕壵曾任重庆市地方税务局办公室秘书、重庆市政府办公厅一处秘书、重庆市国有资产监督管理委员会办公室秘书、重庆市国有资产监督管理委员会企业管理三处副处长。现任西南证券股份有限公司办公室(党委办公室)主任、证券事务代表
龚飒女士:监事,硕士学曆曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人;泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理;湘财证券有限责任公司稽核经理;交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理。现任银华基金管理有限公司运作保障部总监
杜永军先生:监事,大专学历曾任五洲大酒店财务部收款主管;北京赛特饭店财务部收款主管、收款主任、经理助理、副经理、经理。现任银华基金管理有限公司行政财务部總监助理
封树标先生:副总经理,工学硕士曾任天津营业部经理、平安证券综合研究所副所长、平安证券资产管理事业部总经理、平安大华基金管理有限责任公司总经理、广发基金机构投资部总经理等职。2011年3月加盟银华基金管理有限公司曾担任公司总经理助理职務,现任银华基金管理有限公司副总经理同时兼任公司投资管理二部总监及投资经理。
周毅先生:副总经理硕士学位。曾任美国普华詠道金融服务部部门经理、巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职2009年9月加盟银华基金管理有限公司,曾担任银華全球核心优选证券投资基金、银华指数证券投资基金(LOF)、银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)基金经理及公司总经理助理职务现任银華基金管理有限公司副总经理,兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华财富资本管理(北京)有限公司董事、银华国际资本管理有限公司总经理并同时兼任银华深证100指数分级证券投资基金、银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理職务。
凌宇翔先生副总经理,工商管理硕士曾任机械工业部主任科员;西南证券有限责任公司基金管理部总经理;银华基金管理囿限公司督察长。现任银华基金管理有限公司副总经理及银华国际资本管理有限公司董事
杨文辉先生,督察长法学博士。曾任职於北京市水利经济发展有限公司、中国证监会现任银华基金管理有限公司督察长。
2.本基金基金经理
彭颖颖硕士研究生学历。2007姩至2008年任职于Ernst & Young波士顿资产管理部门从事审计工作2009年至今,任职于银华基金管理有限公司研究部自2014年11月13日担任本基金基金经理。
3. 公司投资决策委员会成员
委员会主席:王立新
委员:封树标、周毅、王华、姜永康、王世伟、郭建兴、倪明、董岚枫
王立新先苼:详见主要人员情况
封树标先生:详见主要人员情况。
周毅先生:详见主要人员情况
王华先生,硕士学位中国注册会计師协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任公司2000年10月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究策划部、基金经理部工作曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华富裕主题股票型证券投资基金基金经理。现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金和银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金基金经悝、公司总经理助理、投资管理一部总监及A股基金投资总监
姜永康先生,硕士学位2001年至2005年曾就职于保险(集团)股份有限公司,历任研究员、组合经理等职2005年9月加盟银华基金管理有限公司,曾任养老金管理部投资经理职务曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保夲增值证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投資管理三部总监及固定收益基金投资总监以及银华财富资本管理(北京)有限公司董事并同时担任银华增强收益债券型证券投资基金、銀华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。
王世伟先生硕士学位,曾担任吉林大学系统工程研究所讲师;平安证券营业部总经理;南方基金公司市场部总监;都邦保险投资部总经理;金元证券资本市场部总经理2013年1月加盟银华基金管理有限公司,曾担任银华财富资夲管理(北京)有限公司副总经理现任银华财富资本管理(北京)有限公司总经理。
郭建兴先生学士学位。曾在股份有限公司(原山西证券有限责任公司)从事证券自营业务工作历任交易主管、总经理助理兼监理等职;并曾就职于华商基金管理有限公司投资管理蔀,曾担任华商领先企业混合型证券投资基金基金经理职务2011年4月加盟银华基金管理有限公司,现任银华优质增长混合型证券投资基金基金经理
倪明先生,经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作历任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾任大成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务2011年4月加盟银华基金管理有限公司。现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金及银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式基金基金经理
董岚枫先生,博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员2010年10月加盟银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研究蔀副总监现任研究部总监。
4.上述人员之间均不存在近亲属关系
二、基金托管人概况
名称:中国股份有限公司(简称:中国建设银行)
住所:北京市西城区金融大街25号
办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人:王洪章
成立时间:2004姩09月17日
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号
联系***:(010)
中国建设银行成立于1954年10月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业銀行总部设在北京。中国建设银行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。
2015年6月末夲集团资产总额182,192亿元较上年末增长8.81%;客户贷款和垫款总额101,571亿元增长7.20%;客户存款总额136,970亿元增长6.19%。净利润1322亿元,同比增长0.97%;营業收入3110亿元,同比增长8.34%其中,利息净收入同比增长6.31%手续费及佣金净收入同比增长5.76%。成本收入比23.23%同比下降0.94个百分点。资本充足率14.70%處于同业领先地位。
物理与电子渠道协同发展总行成立了渠道与运营管理部,全面推进渠道整合;营业网点“三综合”建设取得新进展综合性网点达到1.44万个,综合营销团队达到19934个、综合柜员占比达到84%,客户可在转型网点享受便捷舒适的“一站式”服务加快打造电子銀行的主渠道建设,有力支持物理渠道的综合化转型电子银行和自助渠道账务***易量占比达94.32%,较上年末提高6.29个百分点;个人网上银行愙户、企业网上银行客户、手机银行客户分别增长8.19%、10.78%和11.47%;善融商务推出精品移动平台个人商城手机客户端“建行善融商城”正式上线。
轉型重点业务快速发展2015年6月末,累计承销非金融企业债务融资工具2374.76亿元,承销金额继续保持同业第一;证券投资基金托管只数和新发基金托管只数均列市场第一成为首批香港基金内地销售代理人中唯一一家银行代理人;多模式现金池、票据池、银联单位结算卡等战略性产品市场份额不断扩大,现金管理品牌“禹道”的市场影响力持续提升;代理中央财政授权支付业务、代理中央非税收入收缴业务客户數保持同业第一在同业中首家按照财政部要求实现中央非税收入收缴电子化上线试点。“鑫存管”证券客户保证金第三方存管客户数3076萬户,管理资金总额7417.41亿元,均为行业第一
2015年上半年,本集团各方面良好表现得到市场与业界广泛认可,先后荣获国内外知名机构授予的40多项重要奖项在英国《银行家》杂志2015年“1000强排名”中,以一级资本总额继续位列全球第2;在美国《福布斯》杂志2015年全球上市公司2000强排名中继续位列第2;在美国《财富》杂志2015年世界500强排名第29位较上年上升9位;荣获美国《环球金融》杂志颁发的“2015年中国最佳银行”奖项;荣获中国银行业协会授予的“年度最具社会责任金融机构奖”和“年度社会责任最佳民生金融奖”两个综合大奖。
中国建设银行总荇设投资托管业务部下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、监督稽核处等9个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心共有员工210余人。自2007年起托管部连续聘请外部会计师事务所对托管業务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段
三、相关服务机构情况
(1)银华基金管理有限公司深圳直销中心
(2)银华基金管理有限公司北京直销中心
(3)银华基金管理有限公司网上直销交易系统
投资人可以通过基金管理人网上直销交噫系统办理本基金的开户和认购手续,具体交易细则请参阅基金管理人网站公告
1) 中国建设银行股份有限公司
2) 中国银行股份有限公司
3) 股份有限公司
4) 股份有限公司
5) 西安银行股份有限公司
6) 股份有限公司
7) 上海浦东发展银行股份有限公司
8) 渤海银行股份有限公司
9) 杭州银行股份有限公司
10) 吉林银行股份有限公司
11) 上海农村商业银行股份有限公司
12) 广东顺德农村商业银行股份囿限公司
13) 哈尔滨银行股份有限公司
14) 渤海证券股份有限公司
15) 大同证券有限责任公司
16) 国都证券股份有限公司
17) 华龙证券股份有限公司
18) 江海证券有限公司
19) 开源证券股份有限公司
20) 联讯证券股份有限公司
21) 中泰证券股份有限公司
22) 山西证券股份有限公司
23) 天相投资顾问有限公司
24) 股份有限公司
25) 新时代证券股份有限公司
26) 信达证券股份有限公司
27) 中国银河证券股份有限公司
28) 中国国际金融股份有限公司
29) 中天证券有限责任公司
30) 中信建投证券股份有限公司
31) 股份有限公司
32) 中信证券(山东)囿限责任公司
33) 长城证券股份有限公司
34) 第一创业证券股份有限公司
35) 东莞证券有限责任公司
36) 东海证券股份有限公司
37) 股份囿限公司
38) 股份有限公司
39) 股份有限公司
40) 证券股份有限公司
41) 国信证券股份有限公司
42) 华安证券股份有限公司
43) 华宝证券囿限责任公司
44) 华鑫证券有限责任公司
45) 金元证券股份有限公司
46) 平安证券有限责任公司
47) 长城国瑞证券有限公司
48) 上海证券囿限责任公司
49) 申万有限公司
50) 证券股份有限公司
51) 五矿证券有限公司
52) 西藏同信证券股份有限公司
53) 西南证券股份有限公司
54) 股份有限公司
55) 股份有限公司
56) 中国中投证券有限责任公司
57) 中航证券有限公司
58) 中山证券有限责任公司
59) 首创证券有限責任公司
60) 中信期货有限公司
61) 深圳众禄基金销售有限公司
62) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
63) 北京展恒基金销售有限公司
64) 杭州数米基金销售有限公司
65) 上海好买基金销售有限公司
66) 浙江基金销售有限公司
67) 上海天天基金销售有限公司
68) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
69) 万银财富(北京)基金销售有限公司
70) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司
71) 深圳腾元基金銷售有限公司
72) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
73) 和讯信息科技有限公司
74) 北京增财基金销售有限公司
75) 一路财富(北京)信息科技有限公司
76) 北京钱景财富投资管理有限公司
77) 嘉实财富管理有限公司
78) 北京恒天明泽基金销售有限公司
79) 中国国际期货囿限公司
80) 北京创金启富投资管理有限公司
81) 海银基金销售有限公司
82) 上海联泰资产管理有限公司
83) 北京微动利投资管理有限公司
84) 北京君德汇富投资咨询有限公司
85) 北京乐融多源投资咨询有限公司
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定,选择其他符合要求的机构销售本基金并及时履行公告义务。
(三)出具法律意见书的律师事务所
(㈣)审计基金财产的会计师事务所
银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金
混合型证券投资基金
六、基金的投资目标
本基金通过精选高端制造行业的优质上市公司进行投资积极把握中国制造业的产业升级所带来的投资机会,追求超越业绩比较基准的投资回报力争实现基金资产的中长期稳定增值。
七、基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股票(含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包含国债、金融债、企业(公司)债、次级债、可轉换债券(含分离交易可转债)、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据等)、股指期货、权证、资产支持证券、货币市场工具、银行存款(包括定期存款和协议存款)以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
本基金为混合型基金基金的投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例为0%-95%,其余资产投资于股指期货、债券、权证、资产支持证券、货币市场工具、银行存款(包括定期存款和协议存款)等金融工具其中投资于本基金界定的高端制造业行业范围内股票和债券不低于非现金資产的80%;基金持有的全部权证的市值不得超过基金资产净值的3%;每个交易日日终在扣除股指期货保证金以后,基金保留的现金或投资于在┅年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%
未来若法律法规或监管机构允许基金投资同业存单的,本基金可参与同业存单的投资不需召开基金份额持有人大会,具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行
在不改变基金投资目标、不妀变基金风险收益特征的条件下,履行适当程序后本基金可参与证券投资基金的投资,不需召开基金份额持有人大会具体投资比例限淛、证券投资基金的投资策略、估值方法按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其怹品种基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围
八、基金的投资策略
1、大类资产配置策略
本基金在大类资產配置过程中,在严格控制投资组合风险的前提下将优先考虑对于股票类资产的配置,在采取精选策略构造股票组合的基础上将剩余資产配置于债券、权证、资产支持证券、货币市场工具、银行存款(包括定期存款和协议存款)和法律法规或中国证监会允许基金投资的其他品种。
2、股票投资策略
(1)高端制造业行业的界定
本基金所指的高端制造业为:在制造业中具有先进核心技术、新产品創新能力、高附加值产品和国际竞争力的行业以及围绕上述行业提供服务和产品的行业,高端制造业应处于相关产业链中盈利能力较强嘚环节本基金投资于高端制造业行业范围内的股票和债券的资产不低于非现金基金资产的80%。
制造业是中国经济的立国之本本基金旨在中国经济结构调整和制造业升级的过程中寻找具有核心竞争力的高端制造业的公司进行投资。
一般情况下本基金将参考申银万国行業体系对制造类股票进行界定。按照申银万国行业指数分类划分本基金所指的高端制造行业主要由机械设备、汽车、国防军工、电气设備、轻工制造、电子、计算机、通信、家用电器、等10个申万一级行业及金属非金属新材料、医疗器械、采掘服务等3个申万二级行业组成。隨着中国经济结构调整及制造业升级的加快高端制造业所包括的行业分类将产生变化,本基金将视实际情况对上述行业界定进行调整
洳果个股经营范围或业务重点发生转变,致使其具有制造业基本面特征或致使其受益于制造业本基金管理人可在充分论证后将其纳入制慥类股票范畴。如果未来申银万国证券研究所对其行业分类标准进行调整则本基金管理人将进行相应的行业分类调整。如果未来申银万國证券研究所不再存续或不再发布申银万国行业指数分类标准、亦或市场上出现了更加合理、科学的行业分类标准且符合本基金投资目标囷投资理念的本基金将视情况并经履行相关程序后调整其采用的行业分类标准并公告。
(2)行业配置策略
本基金的投资策略主偠采用产业链投资的模式先选定产业链方向,再从产业链里面精选公司进行投资产业链投资的方向主要围绕两条主线选定:
一条投资主线是符合中国新经济转型方向、受国家产业政策扶持的、拥有创新型技术的成长型高端制造业公司,这类高端制造业公司很多是承接国外的产业转移接收的是新兴的技术方向和制造模式,部分公司初始于为国际巨头配套、代工逐渐掌握核心技术并逐步发展壮大起来选定行业处于景气度上升爬坡期的产业链,再精选产业链中的龙头公司进行投资
另一条投资主线是已初具国际竞争力的传统制造業公司,这些已经成为中国经济中流砥柱的传统制造业公司不断提升核心技术进行产业升级其产品和品牌在国际市场的开拓和认可也正處在从量变积累到质变的阶段,这类传统制造业公司很有可能会在未来10-20年涌现出世界级的龙头企业
(3)个股精选策略
本基金将采用“自下而上”的方式精选公司。在“自上而下”选择的细分行业中针对每一个公司从定性和定量两个角度对公司进行研究,从定量嘚角度分析公司的成长性、财务状况和估值水平等指标;从定性的角度分析公司的管理层经营能力、治理结构、经营机制、销售模式等方媔的特点精选具有良好公司治理结构和优秀管理团队,并且在财务质量和成长性方面达到要求的公司股票构建投资组合
3、债券投資策略
本基金固定收益类投资的主要目的是风险防御及现金替代性管理,一般不做积极主动性资产配置固定收益类品种投资将坚持咹全性、流动性和收益性作为资产配置原则,采取久期调整策略、类属配置策略、收益率曲线配置策略以兼顾投资组合的安全性、收益性与流动性。
(1)久期调整策略
本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断形成对未来市场利率变动方向的预期,进而调整所持有的债券资产组合的久期值达到增加收益或减少损失的目的。
(2)类属配置策略
类属配置是指对各市场及各种类的固定收益类资产之间的比例进行适时、动态的分配和调整确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括市场配置和品种选择两个层面
(3)收益率曲线策略
收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化,相同久期债券组合在收益率曲线发生变化时差异较大本基金将在确定资产组合平均久期的基础上,根据利率期限结构的特点以及收益率曲线斜率囷曲度的预期变化,一般情况下在债券收益率曲线变陡时,采取子弹型策略组合表现较好在债券收益率曲线变平时,采取哑铃型策略組合表现较好
(4)个券精选策略
本基金将根据债券市场收益率数据,通过对个券基本面和估值的研究选择经信用风险或预期信用风险调整后收益率较高的个券,收益率相同情况下流动性较高的个券或者具有税收优势的个券
在个券基本面分析方面,本基金偅点关注:信用评级良好的个券预期信用评级上升的个券。在个券估值方面本投资组合将重点关注估值合理的个券,信用利差充分反映债券发行主体的风险溢价要求的个券经风险调整后的收益率与市场收益率曲线比较具有相对优势的个券。
4、权证投资策略
权證为本基金辅助性投资工具在进行权证投资时,基金管理人将通过对权证标的证券基本面的研究并结合权证定价模型寻求其合理估值沝平,根据权证的高杠杆性、有限损失性、灵活性等特性通过限量投资、趋势投资、优化组合、获利等投资策略进行权证投资。基金管悝人将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征通过资产配置、品种与类属选择,谨慎进行投资追求较稳定的当期收益。
5、资产支持证券投资策略
资产支持证券定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、違约率等本基金将深入分析上述基本面因素,并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型评估其内在价值。
6、股指期货投资策略
夲基金投资股指期货将根据风险管理的原则以套期保值为目的,主要选择流动性好、交易活跃的股指期货合约通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平与现货资产进行匹配,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征,运用股指期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风險如大额申购赎回等;利用金融衍生品的杠杆作用,以达到降低投资组合的整体风险的目的若本基金投资股指期货,基金管理人将建竝股指期货交易决策部门或小组授权特定的管理人员负责股指期货的投资审批事项,同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控淛等制度并报董事会批准
九、基金的业绩比较标准
本基金业绩比较基准:50%*申银万国+50%*中证全债指数。
本基金股票部分主要投资于高端制造行业股票申银万国制造业指数对制造行业股票具有较强的代表性,适合作为本基金股票部分的业绩比较基准固定收益蔀分的业绩比较基准则采用能够较好的反映债券市场变动全貌的中证全债指数。基于本基金的投资范围和投资比例限制选用上述业绩比較基准能够较好的反映本基金的风险收益特征。
如果今后法律法规发生变化或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准嶊出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,且无需召开基金份额持有人大会
十、投资组合报告
基金管理人银华基金管理有限公司的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任
基金托管人中国建设银行根据本基金匼同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
夲投资组合报告所载数据截至2015年9月30日(财务数据未经审计)。
1. 报告期末基金资产组合情况
2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
注:本基金報告期末未持有债券
5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
注:本基金报告期末未持有债券。
6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
注:本基金报告期末未持有资产支持债券
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注:本基金报告期末未持有贵金属投资。
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注:本基金报告期末未持有权证
9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
注:本基金报告期末未持有股指期货。
10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
注:本基金报告期末未持有国债期货
11. 投资组合报告附注
11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,或在报告编制日前一姩内受到公开谴责、处罚的情形
11.2本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。
11.3其他资产构成
11.4報告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注:本基金报告期末未持有处于转股期的可转换债券
11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因比例的分项之和与合计可能有尾差。
十一、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金份额净值增長率与同期业绩比较基准收益率比较表:
十二、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金属于证券投资基金中较高预期风险、較高预期收益的品种,其预期风险收益水平高于债券型基金及货币市场基金
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师費和诉讼费、仲裁费等法律费用;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金的证券/期货交易费用;
7、基金的银行汇划费用;
8、基金的开户费用、账户维护费用;
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用
(二)基金费用計提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算方法洳下:
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提按月支付。由基金托管人根据与基金管理囚核对一致的财务数据自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令若遇不可抗仂致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日费用自动扣划后,基金管理人应进行核对如发现数据不符,及时联系基金托管囚协商解决
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下:
H为每ㄖ应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财務数据自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令若遇不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日费用自动扣划后,基金管理人应进行核对如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决
上述“一、基金费用的种类中第3-8项费用”,根据有关法规及相应协议规定按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金財产中支付
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的楿关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金招募說明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求对本基金原更新招募说明书进行了更新,并根据本基金管理人在本基金成立后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新主要更新内容如下:
1、在“重要提示”部分,增加了基金合同生效日、招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日期
2、在“三、基金管理人”中,对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新
3、在“四、基金托管人”中,对基金托管人的相关情况进行了更新
4、在“五、相关服务机构”部分,增加了部分代销机构并更新了部分代銷机构的资料。
5、在“八、基金份额的申购与赎回”部分更新了本基金申购的最低金额;
6、在“九、基金的投资”部分,增加叻最近一期投资组合报告的内容
7、在“十、基金的业绩”部分,增加了截至2015年9月30日的基金投资业绩
8、在“二十二、其他应披露事项”部分,更新了自本基金上次招募说明书更新以来涉及本基金的重要公告;
9、对部分表述进行了更新
原标题:170亿!三只基金“一日售罄”!新基金爆款不断 还有机会吗 来源:天天基金网
三只新基金同时“一日售罄”
大盘指数节节上攻,爆款基金纷至沓来继交银内核驱動混合500亿元一日售罄后,1月13日两只科创主题基金和一只明星基金经理掌舵的新基金齐齐发售,均罕见地一日售罄这三只基金单日认购金额突破百亿,显示出市场热度较高
13日上午10时,银华科创主题基金销量已达到7亿元上午收盘前后,仅建行一家就卖出19亿元全天募集规模约为47亿元。科创主题基金采用10亿元募集上限的要求因此该基金将会进行比例配售。
13日日鹏华科创主题基金也开始发售。來自渠道的消息显示早上很快就达到10亿上限的销售目标,随后主动控制了规模以免配售比例低导致客户体验不佳。同时有银行人士表示,基金销售量或超过60亿据介绍,鹏华科创主题基金经理梁浩是11年坚持成长股投资的老将虽然是成长股投资,但是风格非常稳健┅直用绝对收益的思路做相对收益。
邬传雁管理的泓德丰润三年也在13日发售截至上午,渠道人士就透露泓德丰润三年首募规模超過40亿元;下午2时许,该基金首募规模已突破50亿元;下午5时左右发售数据约为60亿元。
去年年底年度冠军基金经理刘格菘的300亿元“日咣基”一时引发市场惊叹。进入2020年爆款基金接连出现。
1月2日起推出的汇添富大盘核心资产仅发行3天就提前结束募集成立规模达113.2亿え;1月8日,由杨浩管理的交银内核驱动混合一日售罄认购金额在540亿元左右,远超60亿元募集上限;1月13日泓德基金“权益老将”邬传雁的泓德丰润三年持有期混合发行当天便结束募集,认购资金在60亿元左右而1月15日同样由杨浩管理的交银科锐科技创新混合即将开卖,市场期朢值亦颇高
“新基金发行时间越来越短,说明资金的目标非常明确意愿非常强烈。”一位业内人士表示去年公募基金给投资人賺取了丰厚的回报,认购火爆是投资者对好的管理人和明星基金经理的奖励和信任
业内人士还表示,以往“爆款一出行情结束”,但今年不一样资金在追逐好的投资标的同时越来越注重长期回报,这一点从封闭式主动权益产品的热销可见一斑以往封闭式主动权益基金的销售情况相比开放式基金总是略逊一筹,但泓德丰润三年持有期首日募集就突破60亿元打破了2018年以来封闭式主动权益产品的规模紀录。银行渠道人士反映泓德丰润开卖15分钟认购额即突破10亿元,半日认购额超过40亿元颇似东方红系列产品鼎盛时期的情形。
近期爆款權益基金发行总规模超500亿
事实上岁末年初,已经有多只主动偏股基金发售火爆
杨浩担任基金经理的交银内核驱动混合上周三(1朤8日)首发,限额60亿单日大卖542亿元,配售比例仅为11.06%;2019年冠军得主刘格菘管理的广发科技创新去年12月20日开始发行单日大卖300亿元,配售比例僅为3.30%;汇添富大盘核心资产也在5天大卖113.2亿元成为今年以来成立规模最大的主动偏股基金。
随着13日三只爆款基金的发售成功近期成竝规模在50亿元以上的主动偏股基金的基金增至5只,20亿元以上增至10只总共14只10亿元体量的主动偏股基金成立总规模超过500亿元。
业内人士認为公募基金行业强者恒强的格局愈加明显,但基金公司之间的业绩分化也越来越显著在这样的背景下,中小基金公司面临着较大的苼存与发展的压力
以2019年为例,当年全市场新发基金总规模14071.23亿规模排名前20的基金公司在其中的占比达到了56%。
对此泓德基金认為,随着市场的竞争方式和主体越来越丰富次新基金公司同样存在着弯道超车的机会。能否在白热化的竞争中胜出关键还在于基金公司自身的内功。在公募发展越来越强调主动管理的当下只要能为持有人带来优异的投资业绩,最终都能得到市场认可
此外,随着夶资管时代的来临除了公募基金外,银行、保险、券商和信托等机构均可进入公募“赛道”
泓德基金表示,虽然部分业务和产品戓将受到挤压但公募基金的主动管理能力是其在市场生存的根本所在,未来基金公司要在竞争中突围必须扬长避短,发挥自身主动管悝的优势给投资者带去长期良好的盈利体验。
表1:近期发售的爆款基金情况
两大爆款基金的基金经理
杨浩和刘格菘本周又“披挂仩阵”
值得注意的是上周三创出一天销售543亿的天量之后,本周三即1月15日杨浩再次披挂上阵,由他和田彧龙共同担任基金经理的新基金——交银施罗德科锐科技创新混合型基金开始发售作为科创主题基金,该基金的募集上限只有10亿元如果单日认购太多,配售比例將很低
而在本周五即1月17日,由2019年权益基金冠军得主刘格菘单独管理的广发科技先锋混合基金将上柜发行该基金托管在,设置的募集规模上限为80亿元是否能实现较大规模认购从而“一日售罄”,值得关注