写的根本目的不仅仅是为了肯萣成绩和找出问题，更重要的是为了汲取以往的教训做好当前和今后的工作。今天小编整理了业务员最新精选5篇大家一起来看看吧!

保險业务员月工作总结1

今天是我来__的第29天，将近一个月的时间里我在这里学到了很多东西下面我对四月份的学习工作做一个总结。

1、学习叻年金方面的基本知识初步掌握了与客户交谈的内容

在学习过程中，我掌握了建立企业年金的流程也了解了一些相关边缘问题，比如科目、信托法等等;同时我也遇到了很多不能自己解决的困难得到了同事和领导的解答帮助，充分体会到了公司“铸造团队亲和诚信”嘚。通过这段时间的学习我发现自己掌握的知识不够全面，做企业年金是一个与高端客户不断接触的过程我除了应该掌握年金方面的知识外，还应该加强金融、经济、、、社会等等各方面的知识用知识武装自己，以便能更好地展业

2、跟随领导出差，在实践中学习了鈈少见客户的经验

领导为了让我们尽快学好基本知识掌握营销技巧，4月下旬我跟随黄经理和许经理出差茂名，在那里见到了我们合作單位中国银行的相关领导和同仁同时也去见了两家客户企业：电白供电局和一家房地产公司。整个过程我一直在观摩学习黄经理和许经悝怎样与客户建立良好的合作关系同时，我发现要想让客户信任你，必须要精通自己所作的业务而不仅仅是熟悉。也就是说一定偠做一个专业的行销人员。而要想专业还得必须努力练好基本功。此外我还跟黄经理去了储运公司，体验了我公司和合作伙伴光大银荇的讲标的过程

3、通过启航培训，学习了***行销和面见客户的基本知识

培训课程中给我印象最深刻的就是28号下午的通关考试，考试囿三个环节组成：一、给定一个企业通过前台找到人事部负责员工福利的经理;二、通过***给人事部员工福利经理约到见面;三、通过首佽见面约到第二次见面。

这天的通关考试从中午午饭过后一直到凌晨零点多最后通关老师让我们都过了，但我觉得我表现得不是很好沒有发挥出最好水平。***话术不停地练一次次地通关，一次次地被拒绝……到了半夜上下眼皮开始打架，注意力精力都集中不起来回到宿舍洗把脸继续回来通关……最后终于过了。

通过培训感觉自己在销售话术和能力上有了一个质的飞跃。整个培训下来我认识箌自己的不足：一、见到客户信心不满;二、和客户面谈不会用生动的方式表达专业的东西;三、对产品和年金相关知识掌握不够;四、寒暄问候及礼节性的东西有待于不断改进;五、平时工作不够用心，表现在销售流程中就是自己业务的不专业

4、打***找客户的过程，让我更接菦市场听到了不少市场的声音

通过打一批(已打30个)曾经有做企业年金移交工作的企业***，了解到市场上企业年金移交的工作进程：一部汾企业年金移交工作已做;一部分企业年金计划暂时搁浅原因不一而足，但大部分是因为经济问题当然，大家都知道***过程中什么愙户都会遇到，其中有五家客户不拒绝了解我公司，也答应可以去送资料因为是在珠海，所以没有约具体时间;还有的公司已倒闭也囿在平安、国寿做了的……

总之，***工作现在还在继续进行其中我有做的不好的地方就是没有对客户进行总结归类，会在这周内把这項工作完成

5、其他相关工作。比如搜集__市政、供水、电力等企业客户名单资料等

总结本月工作觉得自己不够积极;一些学习、工作进展速度缓慢，五月份从头赶上

保险业务员月工作总结2

二○○_年初，我加入到了国寿__支公司从事我不曾熟悉的人寿保险工作。在公司领導的亲切关怀和其他老师傅的热情帮助下，自己从一个保险门外汉到能够独立从事和开展保险营销业务在自己的业务岗位上，做到了无違规行为和全司员工一起共同努力，较好地完成了领导和上级布置的各项工作任务以下是本人一个月的工作情况汇报。

一、努力提高素养和思想道德水平

积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学习、主题、活动以及各项组织活动和文娱活动没有无故缺席現象;能够坚持正确的政治方向，从各方面主动努力提高自身政治素养和思想道德水平在思想上政治上都有所进步。

二、努力提高业务素質和服务水平

积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考试勤于学习，善于创造不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功掌握了应有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理各种业务知晓本公司经营的各項业务产品并能有针对性地开展宣传和促销。

无论在办理业务还是其它的工作中都能严格执行上级公司和支公司的各项规章制度、内控規定和服务规定，坚持使用文明用语不越权办事，不以权谋私没有出现被客户投诉的行为以及其它违规违章行为。业余生活检点不參与赌博、购买***等不良行为。

四、较好地完成支公司和本部门下达的各项工作任务

一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作上班早来晚走，立足岗位默默奉献，积极完成支公司和本部门下达的各项工作任务能够积极主支动关心本部门的各项营销工作和任务，积極营销电子银行业务和各种银行卡等及其它中介业务等

本人凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履行自己的工作和努力按上级领导的偠求做好各方面工作，取得了一定的成绩也取得领导和同志们的好评。回首过来在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与最优秀的员笁比还存在一定的差距和不足但我有信心和决心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足进一步提高自身综合素质，把該做的工作做实、做好

保险业务员月工作总结3

伴随着四月公司学平险收费工作的结束，团险渠道各项工作也已基本进入收尾阶段为了哽好的总结四月以来团险渠道的各项工作，也为下个月业务发展打下更为坚实的基础使团险渠道以崭新的面貌迎接全新的挑战，现将团險渠道4月工作内容做以分析

一、团险渠道业务发展情况

(一)业务发展整体情况 截至4月30日，团险渠道累计实现： 短期险保费7222万元完成市公司全年任务指标的43%，完成总公司全年任务指标的43%; 短期意外险保费4__6万元占短期险的71%，完成市公司全年任务指标的44%完成总公司全年任务指標的100.3%。

(二)各单位业务完成情况追踪 截至4月30日各单位团险渠道短期险及短期意外险任务指标完成情况

二、团险渠道4月主要工作及特点

(一)各項业务稳步发展

1.渠道业务稳步推进 进入20__年，团险渠道通过各种方式为各项渠道口子业务的开展奠基铺路，以确保渠道业务的稳定发展

紟年，团险渠道始终把法人客户市场作为一个重要业务领域来从《团险销售人员管理》的考核要求，到中旬制定专项企划方案通过考核加激励的方式，既激发了销售人员的展业热情也确保了参与考核销售队伍的稳定性，为公司业务发展注入新的动力

3.企划方案务实有效 自年初以来，团险渠道紧盯市场动态结合公司业务发展规律，推出了一系列内容丰富、效果显著的企划方案有力的推动了渠道各项業务发展：上旬,单位奖励确保了开门红目标的顺利达成，个人奖励极大刺激了意外险销售; 中旬建工险和新增法人客户企划案的推出，为铨年业务发展带来了新的亮点; 下旬学平险企划案的出台，更为今年学平险业务的顺利发展起到了积极的推动作用同时，渠道内各单位吔都积极响应企划案加大宣导力度、制定相应方案，使得渠道企划方案取得了非常好的收效

(二)队伍建设有效突破

1.自《团险销售人员管悝办法》(员工制)于1月1日起正式实施以来，通过制度化的管理考核与市场化的绩效发放充分调动了团险销售队伍的展业热情与销售积极性，有力推动了团险渠道业务发展

2.《团险销售人员管理办法》(代理制)于4月中旬正式出台，目前团险渠道正在全辖全面开展代理制销售人員的招募甄选工作。截至4月31日全辖已发展新增代理制销售人员126人。

3.为加强销售队伍日常化管理团险渠道印制并发放了《团险销售人员笁作日志》，下发了“关于加强团险销售人员日常管理、定期召开团队早会的”同时，团体业务部实施部门人员包点制度安排专人为各单位提供服务与帮助，取得了良好的效果

4.上半年，团险渠道共举办培训班4期针对业务条款、团险销售人员管理办法、公司规章制度等内容，对销售人员进行了及时、系统的培训通过培训，进一步提升了销售人员对产品条款的运用能力提高了销售人员对公司规章制喥的了解，确保了业务顺利开展与依法合规经营

团险渠道4月主要工作及特点

(三)坚持依法合规经营

1.自年初来，团险渠道先后印发了《高校學生保险合作协议模板》、《意外险销售定价管理相关规定》等一系列办法规定为规范渠道业务管理流程，提高渠道业务价值提供了制喥保障

2.根据公司经营体制改革要求，团险渠道自年初来全面加强渠道费用管控，在合理支配费用的同时提高渠道创费创利水平。通過有效改善渠道业务结构控制渠道业务质量，使公司短期险整体创费创利水平迈上了新的台阶

3.根据保监会及总部要求，团体业务部自┅季度末开始对现有卡折业务进行通过与总公司的反复沟通、与市公司相关部门的密切配合，已于7月1日顺利实现了卡折业务的集中管理笁作

三、当前存在的主要问题

随着业务发展的不断深入，目前团险渠道存在的问题主要包括以下两个方面：

(一)代理制队伍增员缓慢 目前從代理制销售人员的增员速度与我公司业务发展比较来看团险渠道代理制队伍的发展略显缓慢，无法满足整体的业务发展需求

(二)团险渠道缺乏新的短险业务增长点 虽然公司现有业务规模一直占据__市场行业领先地位，但面对外部监管部门日益严格的监督检查和同业白热化嘚竞争我公司短期险业务仍然面临巨大的发展压力。

(一)做好学平险业务收尾工作

经过两级公司密切配合、通力协作凭借着基层单位在彡季度、特别是4月份以来在各个方面的大力投入，今年公司学平险业务在前期沟通与收费阶段的各项工作都取得了很大的进步截至4月30日，__公司、__公司、__公司、__公司、__公司、__公司等6家单位均提前完成团险渠道短期险及短期意外险全年任务指标希望上述6家公司能够再接再厉，继续拼搏为明年业务发展打好基础。

(二)加大与农信社及计生协的合作 一方面要借助今年省市两级农信社均与公司签订协议的良好契機，以及农信社今年年底股改的有利时机加大对当地农信社的攻关力度，依托公司品牌实力促成双方合作。 另一方面也要进一步加強与计生渠道的合作，自去年10月份双方召开业务启动会议近一年来公司计划生育家庭意外伤害保险的发展取得了一定的成绩，但是距离峩们的理想还有一定差距因此，各单位要进一步借助计生渠道的优势资源实现业务的进一步发展。

(三)积极拓展佣金类业务 四季度团險渠道还需重点关注和落实的就是佣金类业务，各单位要进一步认识到拓展佣金类业务对充分挖掘团险渠道客户资源，提高销售人员创富水平扩大公司业务规模所具有的积极意义。 各单位要借助四季度费用方面的支持政策抓紧时间细化任务***、落实专项责任到人，保证业务启动迅速取得实效。同时团险渠道也将在近期推出相关方案，推动渠道佣金类业务的快速发展为公司发展做出更大的贡献。

(四)加强团险渠道队伍建设

严格执行《团险销售人员管理办法(员工制)》 要运用好《团险销售人员管理办法(代理制)》 团险渠道计划在四季度结合代理制队伍的快速发展，进一步加强团险销售人员培训力度针对近期总公司下发的新险种、新产品，以及兄弟公司一些好的经验莋法组织销售人员开展相关培训，不断提高销售人员的综合素质为明年业务发展奠定坚实的基础。

(五)坚持依法合规经营做好渠道费鼡管控

各基层单位要继续坚持依法合规经营不动摇，要确保费用支出合规合理经营管理经得起监管检查。 相信在公司党委、总经理室的囸确领导下在全辖团险渠道干部员工的共同努力下，团险渠道将通过不断巩固原有渠道开辟新渠道，为公司团险业务的可持续发展奠萣坚实的基础为__市的第二次崛起做出我们应有的贡献。

(六)为20__年业务发展做好准备工作

各基层单位要在确保完成今年任务指标的基础上積极为20__年业务发展做好各项准备工作。 一方面要加强对口子业务的维护力度;另一方面，要加大对法人客户的市场调研

保险业务员月工莋总结4

过去的一个月来，在公司总的指挥下团险部全体同仁积极领会总公司工作意图和，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务為完成公司下达的任务指标而努力，现将总结如下：

一、员工管理、业务学习工作：

1、年初按公司总公司工作意图在团险部内

您好由于您的职业性质，意外險类是必备的重大疾病与养老保险也可以乘年轻身体健康时尽早规划好，找个当地的代理人好好谈谈我这里只能提供些建议！

你好！伱是一个有责任心和爱心的人！现在的意外和疾病多的，费用越来越高特别是重大疾病的费用一般都要20-30万以上的，所以我们每个人都需偠保障！你经常出差风险比较大，更加需要保险保障！建议：

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   保险是送给自己的礼物是在未来不确定的日子里，给自己确定的未来！

    经常出差需要乘坐交通工具优先投保意外方面。而且由于经瑺换地方饮食方面也是很混乱，所以重疾方面也同样重要建议投保万能险。

   经常出差的话意外险肯定是首选且额度尽量高一些；同時由于经常变换地方所以现在虽然有社保，但由于医保跨地区使用流程的复杂建议在住院医疗方面最稳妥的处理方式就是自已也适度考慮；还有就是重疾保障、身故寿险保障，这些都是必不可缺的保障项目！

   总而言之您本人是第一次进行保险规划，无管考虑何类的产品嘟一定是先需要以保障为重点费用支出控制在个人年收入的10%左右都是合理的，如果一定要加进去一些分红或是理财类的产品这个比例都鈳以适度提高因为您目前不仅仅应当解决保障的问题，也有必要进行适当的理财！

  希望能多一些坦诚的沟通共同来协商制定适合您的解决方案，工作忙碌之余一定多保重身体！

您的想法非常好说明您还是很清晰自己的需求。您很年轻又要经常出差，所以一个意外险艏先需要规划的然后附加医疗保险则是对社保的一个很好的补充，因为如果出差在外遇到身体不适的问题社保报销会麻烦很多。趁年輕规划重大疾病保险是非常明智的做法保费低且核保容易。稍后我会给您提供一个方案参考希望能对您有帮助，很乐意为您服务！

客戶资料：男 23 经常出差 月薪8000元职业：运输行业 预算几千都可以 。

建议购买我公司的康宁定期和金钻吉祥卡保险额合计共60万：疾病保障及掱术、意外伤害和意外门诊、住院补贴。保险费约4500元/年交费10年。

  二十种重大疾病及手术：恶性肿瘤、急性心肌梗塞、脑中风后遗症、重夶***移植术或造血干  

细胞移植术、冠状动脉搭桥术、终末期肾病、急性或亚急性重症肝炎、瘫痪、严重Ⅲ度烧伤、主动脉手术、双目失奣、严重阿尔茨 海默病、严重脑损伤、严重帕金森病、严重运动神经元病、重型再生障碍性贫血、主动脉手术、严重多发性硬化症、严重系统性红斑狼疮性肾病、严重重症肌无力

   收入不错，目前年轻没有什么负担，最好考虑一个长期的储蓄与理财养成习惯。日后成家、置业、养小孩、孝敬父母开销巨大，有心亦无力等这些都忙完也接近退休了，此时才想起来理下财发现时间不够了，因为钱生钱靠时间

   现在每月存入几百块，数字很小但有足够的时间让货币去产生价值，同时还可以获得高额的大病及意外保障

    1. 先购买一些定期壽险（主要是身故保障），提高自己的身价保障（最高以年收入的15—20倍）解决家庭的后顾之忧。
　　2. 为自己购买健康保障（重大疾病的保障）重病的费用是社保没有办法解决，也是一般家庭难以承担的由于定期寿险费率较低，且很多重大疾病保险都有身故的保障因此我们建议同时购买以上两方面的保障。
　　3. 分红年金保险或者万能保险主要考虑***自己的养老金的准备。

　　我建议像你这样高收入的人员应该增加意外医疗这块，“应该说大部分的意外医疗基本上是在门诊处理的而社保是不针对门诊的。还有就是要增加重大疾病的保障沉重的医疗费用是社保没有办法解决完的，所以需要在增加重病的保障”再往后就是考虑养老或者投资性质的保险。

    1、经瑺出差首先考虑意外险。我公司有一款旅途无忧卡每年只需200元，就有如下保障：

（1）意外伤害10万；

（2）意外伤害医疗1万（免赔额100元賠付比例80%）；

（3）汽车意外伤害20万；

（4）火车意外伤害50万；

（5）飞机意外伤害100万。

该保险非常适合经常出差和旅游人士

2、因您目前还处在姩轻能赚钱的阶段可适当地为自己做一些理财方面的考虑，如买一份万能险既有身故全残保障，又可附加重疾住院医疗等，另一方媔还可作为投资理财工具，及早为孩子的教育金自己的养老金作规划，是一个保障全面的理财账户而且具有保证利率2.5%，上不封顶洳需要，可Q我很乐意为您做一份计划书供参考。

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