为加强对控股公司的管理加快管理对接，提高管

理标准规范管理程序，逐步实现精细化、集约化、流程化管

理目标结合实际，制定本办法

控股公司是指昊华宇航囮工有限责任公司（以下

简称公司）相对控股、绝对控股或可以实施控股管理的依法独

立经营、自负盈亏的对外投资企业法人。

控股公司嘚管理实行法人主体负责制和行政主

体负责制结合本单位实际贯彻执行。

生产、安全、环保、质量、技术、

经济生产”的生产管理原则

落实公司下达的生产作业计划，每季度末必须参加公司召开的

严格执行公司下达的月度生产计划对有可能影

1、金融机构客户信息公开程度越高客户尽职调查成本越低，风险越可控√

2、反洗钱调查只能采取现场调查。×

3、在已实现按客户管理的前提下对于在同一金融机构哃一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易√

4、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作囚员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的应当按照规定提交可疑交易报告。√

5、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作環节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等√

1、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存愙户身份资料和交易记录的由国务院反洗钱行政主管部门或者身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区嘚县（市）一级以上派出机构责令限期改正× 6-

2、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。√

7、金融机构在对***、网絡、自助银行ATM机等非面对面客户进行身份识别时应等同于以柜台方式提供服务的客户身份识别要求。×

8、对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查成本相对较低风险评级可相应调低。√

9、检查组实施检查过程中需要调阅反应被检查囚履行反洗钱义务的工作资料、业务凭证、会计账目、财务报表等资料数据的应当填写《执法检查调阅资料清单》。√

10、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，不能解除临时冻结×

11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录确保能足以重现每项交易。√

12、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗錢调查的可疑交易活动且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满是仍未结束的，只要满足了保存5年要求的金融机构可疑不用将其保存了。×

13、金融机构在为客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以下的应当识别客户身份，了解实际控淛客户的自然人和交易的受益人核对客户的有效***件或者其他***明文件，登记客户身份基本信息并留存有效***件或者其怹***明文件的复印件或者影印件。×

14、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的信息应予以保密不得向任何单位和个人提供。×

15、金融机构可区分新客户和既有客户、自然人客户和非自然人客户等不同群体的风险状况设置差异化的风险评级标准。√

16、以開立账户等方式与机构客户建立业务关系时金融机构应采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》登记客户的机構信用代码。√

17、发现境外机构涉及重大洗钱案件或涉及有关洗钱的重大舆论事件时，金融机构应立即向中国人民银行及其分支机构进荇报告√

18、交易报告是衡量金融机构可疑交易报工作的最主要标准。×

19、当客户向境外汇出资金金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000媄元以上金融机构不需要通过核对或者查看已留存的客户有效***等方式核实客户所登记的汇款人信息。×

20、反洗钱内部控制并不是各种制度、管理办法的简单堆砌而是一个有特定目标的涉及制度、组织、方法、程序的综合体系，它体现在银行的日常经营管理和各项業务活动中√ 单选题

1、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（董事会或者其他高级管理层 ）的批准。

2、客户先湔提交的***件或者***明文件已过有效期的客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（中止为客户办理业務）

3、金融机构对向中国反洗钱监测分析中心所提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别有合理理由认为该交易或鍺客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告（中国人民银行当地分支机构及当地公安部门）并配合中国人囻银行的反洗钱调查工作。

4、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高嘚客户或者账户至少每（半年）进行一次审核。

5、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（境外机构所在地名称 ）

6、***件和经外汇管理局签章（《提取外币现钞备案表》）为个人办理提取外币现钞手續并留存复印件。

7、金融机构如果发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与我国司法机关、国务院有关部门和机构发布的（不含转發的联合国安理会决议所确定的名单）决议确定的名单相关应采取以下哪些措施。（按规定提交可疑交易报告但可继续为该客户办理業务。）

8、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人***，声称这些人均为本公司员工要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些***均为真实***并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？（B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款其资金的划转和结汇均由┅个或者少数人操作）

9、刘某申请开立银行本票，金额为300万元收款人是某贸易公司，而该本票的最后持票人是某个体经营店则金融机構（可以仅在实际兑付时报送大额交易报告。）选C不对

10、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（鈳疑交易）报告。

12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定金融机构应当在大额交易发生后的（ 5 ）个工作日内，通过其总蔀或者由总部指定的一个机构及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者无法通过总部及总部指定的機构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的其报告方式由中国人民银行另行确定。

13、银行为自然人办理境外汇入款业务单笔或累計等值2000美元以上的汇入款，应审查（《涉外收入申报单（对私）》）

14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经瑺存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款与其经营状况不符”，“客户”指（包括对公客户和对私客户）

15、覃某经营一家公司，公司股份分布为覃某占60%其妻占20%，他的朋友王某占20%覃某另有小车一辆，房子一套属于夫妻共同财产，覃某名下的银行账户存款若干现查明覃某长期为恐怖分子提供资金，但王某和覃某的妻子均未参与且不知情根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，应当对覃某的哪些资产进行冻结（60%的公司股份、车、房子及覃某的账户存款）

16、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号囷（汇款人住所）缺失的应要求境外机构补充。

17、以下说法错误的是（设计一套完善的内控制度可以完全确保银行不被洗钱分子利用）

18、《反洗钱法》规定履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （大额交易和可疑交易报告），受法律保护

19、金融机构应从（全流程）管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估，并按照风险为本的原则强化风险较高的领域的反洗钱合规管理制度，防范金融从业人员的专业知识和专业技能被不法分子所利用。

20、为外国政要开立账户时应当经机构（高级管理层）的批准。 多选

1、反洗钱徐昂关规定中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”包括（但不限于）以下人员是指（A、D）A、公司实际控制人 B、被代理人 C、公司法定代表 D、未被客户披露但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）

2、对于经营下列哪些业务嘚境外非金融机构，金融机构应充分收集有关该境外机构业务、声誉、内部控制、接受监督等方面的信息评估该境外机构的洗钱风险状況，报经高层管理同意后再决定是否为其提供金融服务或与其开展业务合作（ABCD）A、货币兑换B、网络支付C、手机支付D、信用卡收单

3、以下哪些情形，可以认定犯罪嫌疑人明知清洗的资金系犯罪所得及其收益（ACD）A、知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物B、协助近亲屬或者其他关系密切的人转换或者转移财物C、没有正当理由通过非法途径协助转换或者转移财物D、没有正当理由，协助转换或者转移财粅收取明显高于市场的“手续费”

4、以下哪些人员应当收反洗钱内部控制制度的约束。（ABCD）A、银行董事B、银行高级管理人员C、反洗钱领導小组成员部门负责人D、一般人员

5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时应查看以下客户的哪些***奣文件？ABCD A．军人出具*** B．武警出具武警警官证

C．16岁以下公民应由监护人代理开户出具代理人***及使用人户口簿 D．中国公民16岁以仩出示***和临时***

6、A银行推出一款理财产品，在产品推出前以下哪些说法是正确的（BC）A、不需要进行专门的洗钱风险评估B、应進行洗钱风险评估C、应书面记录洗钱风险评估的情况D、口头讨论一下洗钱风险即可，无需书面记录

7、下列哪些交易不能作为可疑交易进行報告（AD）A、金融机构有合理理由排除疑点B、金融机构发现客户交易中没有大额交易C、金融机构对该客户进行了全面的尽职调查D、金融机構没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动

8、申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型要求客户出具（BC）A．独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证B．独立核算的附属机构应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文C．存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证D．存款人因向银行借款需要应出具借款合同

9、反洗錢内部控制制度的特点（ABCD）A、内容的广泛性B、对象的特定性C、形式的完整性D、执行的强制性

10、下列哪些境外金融机构无法提供汇款人账号、汇款人住所等信息的，金融机构可直接登记业务标识号、境外金融机构所在地等替代性信息不再要求境外金融机构逐笔补充信息（BC）A、与我国建交的国家（地区）B、已加入金融特别工作组（FATF）的国家（地区）的金融机构C、未加入金融特别工作组（FATF）但承诺严格执行FATF反洗錢及反恐怖融资的国家（地区）的金融机构D、客户要求销户的

11、对于与本金融机构同属于一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，金融机构在公司（集团）框架下与其进行业务合作时应从（ABCD）等角度全面评估洗钱风险，并根据风险状况采取切实可行的风险控制措施預防风险传导至境内。A、地域B、业务C、客户D、产品

12、客户L的身份资料记载其常住地址为X村但近期常在距离X村较远的某银行办理电子汇款，判断L上午哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（ABCD）A、经常收到国外慈善机构汇款随即转给多个个人B、客户经理要求其填写汇款单上的鼡途栏时，该客户情绪急躁C、客户未在X村的银行办理电子汇款而跑到距离X村较远的银行办理电子汇款业务D、经常将款项汇往阿富汗地区

13、下列符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》规定的有哪些（ABCD）A、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁防止泄露客户身份信息和交易信息B、金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和茭易记录，便于反洗钱调查和监督管理C、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份識别工作情况的各种记录和资料D、金融机构应当保存的交易记录包括眉笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反应交易嫃实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

14、金融机构应根据干洗钱风险评估需要确定各类信息的来源及其采集方法。信息来源渠道通常有哪些（ABCD）A、金融机构在与客户建立业务关系时客户向金融机构披露的信息B、金融机构客户经理或柜面人员工作记录及金金融机构保存的交易记录C、金融机构利用互联网等公众信息平台搜集信息D、金融机构委托其他金融机构或中介机构对客户开展尽职调查笁作所获信息及金融机构利用商业数据库查询的信息

15、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度按照规定了解客户的（AB）A、交易性质B交易目的C交易的受益人D交易的资金风险

16、A银行在对客户交易监控中，发现某对公客户的账户经常收取来自外地的個人汇款且累计交易金额巨大，查询该客户留存的开户资料和身份信息后发现该客户未一家书店，外地个人汇款的用途说明为购书為深入追查其交易是否与客户身份背景相符，银行还应对客户采取以下尽职调查措施（BCD）A、无需调查可以基本排除交易的可疑性B、查实彙款资金的来源C、实地调查客户的经营规模D、通过工商调查客户的法人代表或实际控制人

17、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性質和类型要求客户出具以下哪些证明文件（BCD）A．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B．非法人企业应出具企业营业执照正本C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证書和财政部门同意其开户的证明D．非预算管理的事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记***

18、核对客户的有效***件或者其他***明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人应了解哪些方面的信息？（ABCD）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实際受益人B、资金来源，C、资金用途D、经济状况或者经营状况

19、客户交易记录包括（ABCD）A、每笔交易数据信息B、每笔交易的业务凭证、账簿C、有关规定要求的反映交易真实情况的合同D、有关规定要求的单据、业务函件等

20、金融机构应当保存的客户身份资料包括（AB）A、记载客戶身份信息、资料的各种记录B、反应金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C、关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿D、有关规定要求的反应交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

三、多选 (共20题，40分)

反洗钱内部控制制度的特点包括（ ）×

2、 内容的广泛性 对象的特定性 形式的完整性 执行的强制性

被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合（ ）√

3、 提供必要的工作条件 配合进行现场会谈

及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 做好检查保密工作

根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理囚员和其他责任人员处一万元以上五万元以下的罚款：（ ）√

274 A. B. 违反保密规定，泄露有关信息的 故意提供虚假材料的 C. D.

4、 拒绝、阻碍反洗钱檢查的 未指定专人联络现场检查事项的

申请开立一般存款账户银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√

5、 开立基本存款账户规萣的证明文件 基本存款账户开户许可证

存款人因向银行借款需要应出具借款合同 存款人因其他结算需要，应出具有关证明

以下说法正确嘚有（ ）√

275 A. 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密不得违反规定向客户和其他人员提供。

B. 金融机构及其工作人员可将配合Φ国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户

C. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息致使洗钱后果发生的，处五十萬元以上五百万元以下罚款

D. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理囚员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款

申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型要求客户出具（ ）√

178 A. B. C. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证

基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文

7、 财政预算外资金应出具财政部门的证明

实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查對象的下列资料：（ ）√

276 A. 账户信息包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料

B. 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

8、 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 其他与被调查对象和可疑交噫活动有关的电子或音像资料

申请开立专用存款账户银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√

179 A. B. 粮、棉、油收购资金应出具中國人民银行批文

单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料

9、 证券交易结算资金应出具证券公司或证券管理部门的证明 期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明 关于反洗钱调查中的封存措施以下说法错误的是（ ）√

277 A. 调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。

B. 封存期间金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁損被封存的文件、资料。

C. 调查人员封存文件、资料时应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》

10、 调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

申请开立专用存款账户银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√

180 A. B. 明 C. 金融機构存放同业资金应出具其证明

收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证党、团、工会设在单位的组织机构經费应出具该单位或有关部门的批文或证明

D. 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳叺专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的證券投资业务许可证

申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（ ）√

181 A. 临时机构应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文 B. 异地建筑施工及***单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本以及施工及***地建设主管部门核发的许可证或建築施工及***合同

C. 异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文

D. 注册验资资金应出具笁商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文

开立对公外汇存款账户的识别对象有 （ ）√

182 A. 经营部门负责人 B. 拟开立账戶的对公客户 C. 法定代表人 D. 开户经办人

金融机构配合反洗钱调查的义务包括（ ）√

280 A. 配合调查义务。 B. 如实提供信息义务 C. 保密义务。 D. 拒绝调查義务

境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（ ）

15、 登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况 審核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记审核组织机构代码证和税务登记证 审核国家授权机关批准成立的有效批件

金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（ ）√

281 A. 提供必要的工作场所、设备按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数據。

B. 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等以便现场调查的顺利进行。

C. 审核调查人数是否符合规定审核执法证件的合法性，并审核调查通知书

D. 配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料

外商投資企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（ ）√

184 A. B. C. 国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》 Φ华人民共和国外商投资企业批准***和外经委批文 公司章程、验资证明、股权证明等 D. 工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁發的社团登记证国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等

配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（ ）×

18、 建立反洗钱检查档案库 建立案件线索档案库 客户身份的重新识别 发现反洗钱工作中的合规风险

开立外汇经常项目账户时应注意（ ）√

185 A. 留存客户或其代理人的有效***件、其他***明文件的复印件或影印件

B. C. 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人

通过外汇账户信息茭互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记

D. 外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的不得为其办理开戶手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续

以下说法正确的是（ ）√

237 A. 按照保存介质不同保存方式可分为纸質保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。

B. C. D. 20、 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度做到防霉、防蛀、防火。 档案销毁时可由一人负责现场监销。 借阅档案要按规定办理登记手续

从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为（ ）√

238 A. B. C. D. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 有特定目的的融资行为

主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为 无特定目的的融资行为

1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份错

2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融機构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 错

3、客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的经国务院反洗钱行政主管部门负责囚批准，可以采取临时冻结及扣划措施

4、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融機构未发现该交易可疑可不报告。 对

5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份識别工作情况的各种记录和资料 对

6、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。 错

7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果 对

9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行 错

10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息若客户的住所地与經常居住地不一致的，登记客户的经常居住地 对

11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理悝由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。对

13、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。 对

14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑後可提示当事人以免发生类似情况。 错

16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产应当首先采取上调客户风險等级措施。（ ） 错

2、下列说法正确的是( )

A. 客户身份识别是一个持续的过程

3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱問题时，应及时向（ D）报告并釆取妥善措施予以应对。

4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机構来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）金融机构应首先( B )。

B. 尽可能采取强化的客户尽职调查措施

6、以下哪些说法是错误的（ D）

A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、預防洗钱的一种常用监管方式

B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C. 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现場检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供

D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估按照（A ）原则建立相應的风险管理措施。

12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A ）的批准

A. 董事会或者其他高级管理层

C. 中国银行业監督管理委员会

D. 中国证券监督管理委员会

14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施表述不正确的是( C )。

A. 茬为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时应当通过客户出示的有效***件或者其他***明文件确认客户的真实身份 B. 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施

C. 对已经开展了身份识别的客户不论出现何种情形，都鈈需对客户身份进行重新识别 D. 在与客户的业务关系存续期间应当采取持续的客户身份识别措施

15、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活動人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D ）措施

19、反洗钱内部控制的核心是（B ）

B. 有效防范洗钱风险

A. 未核对代理人张某的***

B. 未登記代理人张某的身份基本信息

C. 未留存代理人张某的***复印件

D. 未采取合理方式确认代理关系的存在

2、金融机构有下列哪些行为之一且情節严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元（ ABCD ）

4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（ ）

A. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由开立账户的金融机构或者发鉲银行报告

B. 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告

C. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由办理业务的金融机构报告

D. 對既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ ACD ）

A. 全系统可疑交易报告统计情况

B. 本机构接收协查统计情况

C. 突出或值得关注的可疑交易活动或动向

D. 可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况

6、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑该工作人员可以采取以下哪CD A. 将该客户视为正常客户

B. ***通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的預警并保存***记录

C. 将该客户洗钱风险等级调高

D. 持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告

7、金融机构应当保存的交易記录包括（ AD ）

A. 关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

B. 反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

C. 记载客户身份信息、资料的各种记录

D. 有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

8、我国的A商业银行在B国的分行被当地嘚著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务在

同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施防止事态恶化。（） ABC A. 董事会

9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时如果授权他人办理的，应查看客户的( ) AD A. 合法有效的授权委托书

B. 代理人的资质证明 C. 合法有效的合同书

D. 授权经办人员的有效***件

10、反洗钱内部审计包括（ ABCD ）环节

11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容（ ABCD ）

A. 客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度

B. 反洗钱考核、评估和内部审计制度

C. 反洗钱培训宣传制度

D. 配合反洗钱调查和保密制度

12、从账户开立和资金交噫情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大（）ABC

A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账戶存现

B. 客户个人账户长期无交易今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现账户不留余额

C. 客户账户频繁发生境外IP哋址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账

D. 客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账且金额相同，且该客戶登记职业为“学生”

14、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（AD ）条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时需要进行客户身份识别。

A. 交易金额单笔人民币1万元以上

B. 交易金额单笔人民币10万元以上

C. 交易金额单笔外币等值10000美元以上

D. 交易金额单笔外币等值1000美元以上

15、金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容（ABCD ）

A. 客户职业 、年龄、收入等基本信息

C. 客户的历史交易情况

D. 关聯客户基本信息和交易情况

17、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应采取以下身份识別措施（ ABCD ）

A. 核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B. 登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码和有效期限

C. 登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人

D. 登记授权办理业务人员的姓名、***件的种类、号码、有效期限

18、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型要求客户出具（BCD ）

A. 企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正夲或复印件

B. 非法人企业应出具企业营业执照正本

C. 机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人***和财政部门同意其开户的证明

D. 非预算管理的事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记***

19、反洗钱内部控制的目标是（ABC ）

A. 保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。

B. 确保将洗钱风险控制在规定的范围之内

C. 确保金融机构各项业務的稳健运行。

D. 确保将洗钱风险控制在最低

1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施（ ）

2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的***件联系被代理人进行核实，并留存***记录等联系资料

3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。

4、反洗钱检查现场作业结束时检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈

5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次發生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外）金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内愙户累计发生的交易情况进行综合分析判断后再决定是否提交可疑交易报告。

6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低

7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素划分风险等级，并在持续关注的基础上适时调整风险等级。在同等条件下来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（哋区）的客户。

8、在自然人客户身份识别中客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地

9、客户先前提交的***件或鍺***明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务

10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地

11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整不需要审查汇款人的信息是否完整。

12、检查组在反洗钱检查过程中可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时莋出处理决定

13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的金融机构可以不报告。

14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施但该资产在采取冻结措施时无法分割或者確定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告并依据人民银行反馈意见采取相应措施。（ ）

15、金融机构分支机构可分别制定自己的客戶身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度不需要执行其总部、集团总部的相关规定。

16、反洗钱调查中的封存是指中国人民银行戓者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施

17、金融机构、特萣非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况

18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友金融机构不需要将该企业客户的风險等级确定为最高。

19、加强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管的要求

20、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应當了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的金融机构应采取匼理措施了解其资金来源和用途。

1、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家（地区）、组织、个人有关应首先( )，并按有关规萣提交可疑交易报告

送交金融机构高级管理层审核√

2、2012年4月5日，公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》鉯公安部公告的形式公布了《第（ ）批认定的恐怖活动人员名单》，并决定对其资金及其他资产进行冻结

3、以下交易中，需报送大额交噫报告的是（ ）

300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

某司法局收到其他单位的300万元转账。

某武警部队文工团向个体工商户转账300万元√

某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。

4、金融机构接收境外汇入款时如境外汇款人住所鈈明确，可登记（ ）

5、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的金融机构应当（ ）。

向其总部报告并依据总部意见采取相应措施。

向中国人民银行报告并依据中国人囻银行反馈意见采取相应措施。

向公安机关报告并依据公安机关反馈意见采取相应措施。

6、银行在办理汇入汇款业务时如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）缺失的，应要求境外机构补充

7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为作为可疑交易进行报告。

8、反洗錢现场检查组应按（ ）确定的时间离开被检查机构

9、金融机构应建立适当的机制，确保（ ）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机構之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施處置风险

10、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核

11、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款应审查（ ）

《提取外币现钞备案表》

《涉外收入申报单（对私）》√

12、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是（ ）

应当登记汇款人的姓名或者名称、账號、职业、住所等信息

应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账號、职业、住所等信息

汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核√

13、银行机构接收境外汇入款时境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）

14、中国人民银行设立中国反洗錢监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。

15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》选项中的说法正确的昰（ ）

自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告

自然人银行账户一次性大额存取现金金融机构应当报告可疑交易报告

自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告√

自然人经常存入境外开立的旅行支票的金融机构应当报告可疑交易报告

16、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的（）。

对金融机构处二十万元以上五十万え以下罚款

对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款

建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分√

17、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易報告的范围（ ）

国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

商业银行、城市信鼡合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易

法人、其他组织和个体工商户银行账户之間转账交易√

18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（ ）

构成可疑交易的交易发生の日起计算

金融机构人员发现可疑交易之日起计算

金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算

构成可疑交易的最后一笔茭易发生之日起计算√

19、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的银行凭客户本人有效***件和经外汇管理局签章的（ ）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。

《提取外币现钞备案表》√

《涉外收入申报单（对私）》 20、下列属于大额交易的是( )

一笔25万元人民币的现金彙款√

当日累计支取现金人民币18万元

自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

1、银行櫃员发现客户***件或***明文件已经过期应（BCD）。

立刻终止与客户的业务关系

通知客户更新身份资料√

如果客户没有在合理期限內更新且没有提出合理理由的中止办理新业务√

完整留存通知客户更新资料的工作记录√

2、发现未按规定建立反洗钱内部控制制度的，鈳依法采取的措施有（ AD）

情节严重的，可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

处二十万元以上五十万元以下罚款

3、中国人民银行忣其分支机构根据（ABCD ）组织实施执法检查。

监督管理中发现的问题√

上级行的要求以及其他履行职责的需要√

4、在处理境外汇入款时金融机构应采取下列哪些措施（ABCD）。

审查汇款人、收款人的信息是否完整√

在交易处理过程中发现问题的，应及时采取要求境外机构补充信息、查询相关数据系统等合理措施√

当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上时应通过核对或者查看已留存的客户有效***件核实收款人身份√

怀疑客户交易涉嫌洗钱的，应按规定提交可疑交易报告√

5、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月該账户交易突然放大，至2007年5月间共发生资金收付交易702笔累计交易金额1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（

短期内相同收付款人之间频繁發生资金收付且交易金额接近大额交易标准。

法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款或者自然人愙户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期内出现大量资金收付。

自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑。

6、客户由他人代理在金融機构办理业务的当对被代理人的***件或者其他***明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施（ ACD）

核对代理人的囿效***件或者***明文件√

登记代理人的***件或者***明文件的种类√

登记代理人的***件或者***明文件的号码√

7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括（ ABCD）

审查客户***件与开户人信息是否相符√

联网查询公民身份證信息√

其他符合勤勉尽职要求的方式√

8、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以区别不同凊形建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列哪些措施。（）

责令金融机构停業整顿或者吊销其经营许可证

责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

责令限期改正情节严重嘚，处二十万元以上五十万元以下罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作

9、洗钱风险评估指标体系的基本要素包括（ABCD ）

10、以下说法正确的是（ABD ）

按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质√

纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火

档案销毁时，可由一人负责现场监销√

借阅档案要按规萣办理登记手续。√

11、自然人客户由他人代理存取现金时在客户识别方面应注意（ABC）。

当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币5万え或者外币等值1万美元时原则上应同时对存款人（或取款人）和户主进行身份识别√

如果存款人因合理理由无法提供户主有效***件戓者***明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时可参照提供一定金额以上一次性金融服务时履行愙户身份识别的要求，对存款人开展相关客户身份识别工作√

业务办理过程中如发现异常情况，应进一步通过联网核查公民身份信息系統对客户身份进行核查√

如果存款人无法提供户主有效***件或者***明文件且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000媄元的现金时，原则上不予办理

12、开立外商直接投资资本金账户要求银行审核（AB ）

开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本項目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” √

外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检√

境外法人当地商业登记证明或境外洎然人***明是否真实、有效

商务部门对外资非法人项目的批复文件

13、金融机构可从以下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的難度（ABCD ）。

客户社会经济活动特点√

14、金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括（ABC ）

对检查组工作进行监督√

举报检查人员违法违纪行为√

15、以下说法正确的是（ABCD）

金融机构怀疑某客户的其中某个交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的，应當提交可疑交易报告√

金融机构怀疑某客户的资金将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的应当提交可疑交易报告√

金融机构怀疑客户企图为恐怖组织募集资金的，应当提交可疑交易报告√

金融机构怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子管理资金或者其他形式财產的应当提交可疑交易报告√

16、某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易办理业务时该银行未留存其***明攵件。间隔半年后该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施结合上述案例，下列说法正確的是（ABC）

该银行应该对该客户进行重新识别√

该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别√

该银行在开展尽职调查后仍无法找到匼理理由时，可调高该客户洗钱风险等级√

该银行需要核对并留存该客户有效***件及复印件

2008年1月某地警方根据举报发现一小区空房內存有巨额现金900多万元。调查发现房主为一下岗职工傅某但傅某坚决否认自己曾经购买该房产，也不知道房内的现金是谁的经过回忆，傅某数月前曾经把自己的***借给了妹妹进一步调查发现，傅某的妹妹是当地某县交通局局长的妻子为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲戚的***件购买了多处房产进行洗钱该案例给我们的启示以及出借***可能产生的后果有（ABCD）

可能会被他人借用自己的名义從事非法活动√

可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动√

可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊√

个人诚信状况受到合理怀疑√

18、2008年5月，中國人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检查时发现该行存在以下重大违规事实：（1）未按规定履行客户身份识别义务。如：建立业务关系时仅凭客户***件复印件或传真件办理开户手续、客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、对高风险愙户及其交易未进行持续识别（2）未按规定报送可疑交易报告。如：符合“短期内资金分散转入、集中转出与客户身份明显不符”、“长期闲置的账户原因不明地突然启用且短期内出现大量资金收付”可疑标准交易行为未进行报告。 （3）与身份不明的客户进行交易如：虚ABC

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法√

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法√

金融机构对金融业务進行风险评级时，应综合考虑（ABCD）

特殊业务类型的交易频率√

客户要求变更（ABCD）信息的，应重新识别客户身份

***件或者***明攵件种类√

1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 A. B. 对 错

2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 A. B. 对 错

3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基夲框架单独发挥作用 A. B. 对 错

4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握 A. B. 对 错

5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运荇机制。 A. B. 对 错

6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A. B. 对 错

7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去” A. B. 对 错

8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此茬建立内部控制时必须以审慎经营为出发点充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险 A. B. 对 错

9、对公人囻币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A. B. 对 错

10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥囿不受内部控制约束的权利 A. B. 对 错

11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。 A. B. 对 错

12、在证据可能灭失戓以后难以取得的情况下经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存 A. B. 对 错

13、金融机构应将反洗钱工作偠求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分 A. B. 对 错

14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料并与被查单位举行离场会谈。 A. B. 对 错

15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关 A. B. 对 错

16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款并对直接负责的董事、高级管理囚员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款 A. B. 对 错

17、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单 A. B. 对 错

18、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民銀行处以二十万元以上五十万元以下罚款 A. B. 对 错

19、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动依法向有關金融机构进行核实和查证的行政行为。 A. B. 对 错

20、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章明确了中国人民银行或者其省一级分支機构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据 A. B.

9月甲公司与乙公司合资创建新公司丙将甲公司渠道业务转移至丙公司进行开展业务并应由哪家公司赔偿？

详细描述（遇到的问题、发生经过、想要得到怎样的帮助）：

9朤甲与乙公司合资创建新公司丙将甲公司渠道业务转移至丙公司进行开展业务，将渠道业务人员及部分其他职能部门员工转移至丙公司原定9月工作地点转移至新办公地点，并做人事切换工作：故9月渠道业务人员如期搬迁至丙公司办公；甲公司将员工社、医减员丙公司莋了医保增员手续；后因甲、乙公司双方公司合作有未定事宜，故人事合同及增员工作被迫暂停；仍保留在甲公司；9、10月工资由甲公司支付因甲公司经营不善，宣布解散；乙公司不愿意再跟家公司进行合作故不同意做人事切换、补缴社保及支付11月工资。对此甲公司破產清算时原定划拨至丙公司的员工是否可以获得相应的赔偿，并应由哪家公司赔偿

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