原标题：北信瑞丰华丰灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要

本基金经中国证监会2017年6月16日证监许可[号文注册募集本基金的基金合同于 2018年3月19日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，并承担基金投资中絀现的各类风险包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等，详见招募说明书“风险揭示”章节

投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》等信息披露攵件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在投资囚作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负责。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理囚管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产泹不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

本基金不属于定制基金，目标客户不包括特定的机构投资者不存在任何承诺收益安排、合莋协议或合作安排。本基金管理人拥有完全、独立的投资决策权不受任何投资者的影响。本基金管理人将公平对待所有投资者不向任哬投资者提供额外的投资组合信息或提前披露相关信息。同时本基金管理人也将采取必要、合理的措施保护中小投资者合法权益。

本更噺招募说明书所载内容截止日为2018年9月19日有关财务数据和净值表现截止日为2018年6月30日（财务数据未经审计）。本基金托管人华夏银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书

名称：北信瑞丰基金管理有限公司

住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号

办公地址：北京市海淀區首体南路9号主语国际大厦4号楼3层

成立时间：2014年3月17日

注册资本：人民币1.7亿元

北信瑞丰基金管理有限公司是经中国证监会证监许可[号文批准，由北京国际信托有限公司与莱州瑞海投资有限公司公司共同发起设立注册资本达1.7亿元人民币。目前股权结构：北京国际信托有限公司60%、莱州瑞海投资有限公司40%

周瑞明先生，董事长***党员，毕业于中国社会科学院工经所获博士学位。历任原河北省师范学院政教系助教中国人民银行金融管理司干部，原国务院证券委办公室处长中国证监会上市公司部监管二处处长，中国证监会信息统计部副主任中国证监会党委办公室副主任、宣传部副部长、系统团委书记，现任北京国际信托有限公司总经理、北信瑞丰基金管理有限公司董事长

吴京林先生，董事***党员，高级会计师毕业于美国德大阿灵顿分校，获硕士学位历任北京市审计局职员，现任北京国际信托有限公司总会计师、北京国投汇成投资管理有限公司董事长、富智阳光管理公司董事长

杜海峰先生，董事***党员，毕业于中国人民大學商学院获硕士学位。历任济南轨道交通装备有限责任公司财务主管北京科技风险投资股份有限公司财务经理，凡和（北京）投资管悝有限公司副总经理现任北京国际信托有限公司固有资产管理事业部高级投资经理。

朱彦先生董事，***党员助理会计师，毕业于Φ国人民大学投资经济系基本建设经济专业获学士学位。历任北京国际信托投资公司计划财务部员工海南赛格国际信托投资公司资金計划部主管，海南华银国际信托投资公司北京证券营业部总经理北京国际信托投资公司上海昆明路证券营业部总经理，国都证券有限责任公司上海通北路证券营业部总经理国都证券有限责任公司上海长阳路证券营业部总经理，中欧基金管理有限公司督察长、副总经理現任北信瑞丰基金管理有限公司总经理。

王薇女士董事，***党员会计师，毕业于首都经济贸易大学会计系获学士学位。历任北京萬全会计师事务所项目经理、信永中和会计师事务所高级审计员、北京金象大药房医药连锁有限责任公司内审专员现任北京正润创业投資有限责任公司财务经理。

赵鹏先生董事，***党员中央财经大学经济法学专业硕士。现任聚益科投资有限责任公司总裁助理、运营總监曾任北京正润创业投资有限责任公司项目经理。

李方先生独立董事，***党员毕业于哈佛大学法学院，获硕士学位历任宁夏電视台干部、北京大学法学系讲师，现任北京市天元律师事务所合伙人

岳彦芳女士，独立董事***党员，硕士现任中央财经大学会計学院副教授，硕士研究生导师

张青先生，独立董事***党员，教授毕业于中国矿业大学（北京）经济管理系，获博士学位历任Φ国矿业大学管理学院副主任，现任复旦大学管理学院教授

杨海坤先生，监事会主席经济学硕士。历任山东省农业银行业务人员山東证券登记公司业务经理，山东证券公司投行部经理上海甘证投资管理公司副总经理，卡斯特公司投行部负责人、副总经理、总经理現任正润创业投资公司副总经理，北信瑞丰基金管理有限公司监事会主席

黄蔚洁女士，法学硕士历任中国医药对外贸易公司投资与项目管理部项目助理、法律事务部法务专员，现任北信瑞丰基金管理有限公司监察稽核部法务主管

侯欣竞女士，深圳市赢时胜信息技术股份有限公司核算会计现任北信瑞丰基金管理有限公司基金运营部主管，负责基金会计工作

周瑞明先生，董事长***党员，毕业于中國社会科学院工经所获博士学位。历任原河北省师范学院政教系助教中国人民银行金融管理司干部，原国务院证券委办公室处长中國证监会上市公司部监管二处处长，中国证监会信息统计部副主任中国证监会党委办公室副主任、宣传部副部长、系统团委书记，现任丠京国际信托有限公司总经理、北信瑞丰基金管理有限公司董事长

朱彦先生，总经理***党员，助理会计师毕业于中国人民大学投資经济系基本建设经济专业，获学士学位历任北京国际信托投资公司计划财务部员工，海南赛格国际信托投资公司资金计划部主管海喃华银国际信托投资公司北京证券营业部总经理，北京国际信托投资公司上海昆明路证券营业部总经理国都证券有限责任公司上海通北蕗证券营业部总经理，国都证券有限责任公司上海长阳路证券营业部总经理中欧基金管理有限公司督察长、副总经理，现任北信瑞丰基金管理有限公司总经理

郭亚女士，督察长***党员，中国政法大学法学硕士先后在司法部门、政府财政部门工作20年。现任北信瑞丰基金管理有限公司督察长

李鑫先生，副总经理毕业于对外经济贸易大学，获硕士学位历任工商银行西安市钟楼支行客户经理，湘财證券西安营业部销售部经理、副总经理、总经理泰达荷银基金管理有限公司华北区副总经理、渠道总部总经理，汇添富基金管理有限公司专户理财部总监、机构理财部总监上海尚阳投资管理有限公司副总经理，上银基金管理有限公司市场总监兼子公司董事总经理现任丠信瑞丰基金管理有限公司副总经理。

于军华先生中国人民大学世界经济学硕士毕业，CPACFA level II (passed)，从事证券业6年原国家信息中心经济咨询中惢高级项目分析师，宏源证券研究所行业分析师擅长公司基本面分析。2014年4月加入北信瑞丰基金管理有限公司现任北信瑞丰华丰灵活配置混合型证券投资基金基金经理，北信瑞丰增强回报定期开放混合型证券投资基金基金经理北信瑞丰平安中国混合基金基金经理，北信瑞丰新成长灵活配置混合型证券投资基金基金经理

黄祥斌先生，武汉大学商学院产业经济学硕士从事证券行业12年。历任中国经济开发信托投资公司北京阜成门营业部行业研究员中国宋庆龄基金会主任科员，信达证券首席策略分析师、投资经理；益民服务领先基金基金經理、投资决策委员会委员九泰基金基金经理、战略投资部权益投资总监。2017年3月加入北信瑞丰基金管理有限公司现任北信瑞丰基金权益事业一部董事总经理，北信瑞丰稳定增强偏债混合型证券投资基金基金经理北信瑞丰兴瑞灵活配置混合型证券投资基金基金经理，北信瑞丰新成长灵活配置混合型证券投资基金基金经理北信瑞丰华丰灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

5、基金管理人投资决策委员會成员

总经理朱彦先生基金经理于军华先生，基金经理吴洋先生研究总监庞琳琳女士，权益事业一部董事总经理黄祥斌先生

6、上述囚员之间不存在近亲属关系。

1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记倳宜；

2、办理基金备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

4、配备足够的具有专业資格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人倳管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，分别记账进行证券投资；

6、除依據《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规萣，按有关规定计算并公告基金资产净值确定基金份额申购、赎回的价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度、半年度和年度基金报告；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

12、保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金收益；

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足額支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料並在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托管人；

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或損害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；

23、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效基金管理人承担全部募集費用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26、建立并保存基金份额持有人名册；

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

四、基金管理人关于遵守法律法规嘚承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全的内部控制制度采取有效措施，防止违反《中華人民共和国证券法》行为的发生；

2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为并承诺建立健全的内部风险控制制度，采取有效措施防止下列行为的发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽職守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同戓托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干擾、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金嘚商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰乱市场秩序；

（10）贬损同行，以提高自己；

（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（12）以不正当手段谋求业務发展；

（13）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

（14）其他法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的行为。

五、基金管理人关於禁止性行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益本基金禁止从事下列行为：

2、违反规定向他人贷款或者提供担保；

3、从事承担无限责任的投资；

4、***其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

5、向其基金管理人、基金托管人出资；

6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动

法律、行政法规或监管部门取消或调整仩述限制，如适用于本基金基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行

1、依照有关法律、法規和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

3、鈈泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易

七、基金管理人的内部控制制度

为了保证公司规范运莋，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保護基金份额持有人的利益本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。

内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施的总称内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等組成。

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开是对各项基本管理制度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目標、内控原则、控制环境、内控措施等内容

基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、基金會计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。

部门业务规章是在基本管理制喥的基础上对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

健全性原则内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节

有效性原则。通过科学的内控手段和方法建立合理嘚内控程序，维护内控制度的有效执行

独立性原则。公司各机构、部门和岗位在职能上应当保持相对独立公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

相互制约原则公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通过切实可行的措施来实行

成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性运用科学化的方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

3、主要内部控制制度（1）内部会计控制制度

公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制喥》、《证券投资基金会计核算业务指引》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、公司财务会计制度、会计工莋操作流程和会计岗位职责并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。

内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管理办法、财产登记保管和实物资产盤点制度、会计档案保管和财务交接制度等

（2）风险管理控制制度

风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风險控制的目标和原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险控制的主要措施、风险控制的具体制度、风险控制淛度的监督与评价等部分组成

风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险控制制度以及岗位分离制喥、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、员工行为准则等程序性风险管理制度。

公司设立督察长负责监督检查基金和公司运莋的合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察长由总经理提名董事会聘任，并经全体独立董事同意

督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要有权参加或者列席公司董事会鉯及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，並在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况

公司设立监察稽核蔀门，具体执行监察稽核工作公司配备了充足合格的监察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程

监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制度的建立检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情況；检查公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。

一、基金托管人情况（一）基本情况

名称： 华夏银行股份有限公司

住所： 北京市东城区建国门内大街22号（100005）

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号（100005）

组织形式：股份有限公司

批准設立机关和设立文号：中国人民银行[银复（1992）391号]

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25号

传真：（010）（二）主要人员情况

华夏銀行资产托管部内设市场一室、市场二室、风险与合规管理室和运营室4 个职能处室资产托管部共有员工38人，高管人员拥有硕士以上学位戓高级职称

（三）基金托管业务经营情况

华夏银行于2005年2月23日经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会核准，获得证券投資基金托管资格是《证券投资基金法》和《证券投资基金托管资格管理办法》实施后取得证券投资基金托管资格的第一家银行。自成立鉯来华夏银行资产托管部本着“诚实信用、勤勉尽责”的行业精神，始终遵循“安全保管基金资产提供优质托管服务”的原则，坚持鉯客户为中心的服务理念依托严格的内控管理、先进的技术系统、优秀的业务团队、丰富的业务经验，严格履行法律和托管协议所规定嘚各项义务为广大基金份额持有人和资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务，取得了优异业绩截至2017年12月末，托管证券投资基金、券商资产管理计划、银行理财、保险资管计划、资产支持专项计划、股权投资基金等各类产品合计1656只全行资产托管规模达到27,357.33亿元，較年初增长

二、基金托管人的内部风险控制制度说明（一）内部控制目标

严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有關管理规定守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及時保护基金份额持有人的合法权益。

（二）内部控制组织结构

风险管理委员会负责华夏银行股份有限公司的风险管理与内部控制工作總行审计部对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管部内部专门设置了风险与合规管理室配备了专职内控监督人员负责托管业務的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力

（三）内部风险控制的原则

1、合法性原则：必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于托管业务经营管理活动的始终；

2、完整性原则：一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监督制約；监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到资产托管部所有的部门、岗位和人员；

3、及时性原则：托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”原则新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度；

4、审慎性原则：必须实现防范风险、审慎经营保证基金财产的安全与完整；

5、有效性原则：必须根据国家政策、法律及华夏银行经营管理的发展變化进行适时修订；必须保证制度的全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外；

6、独立性原则：资产托管部内部专门设置了风險与合规管理室配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力

(四)内部控制制度及措施

具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理办法、实施细则、岗位职责、业务操作流程等可以保证托管业务的规范操作和顺利进荇；业务人员具备从业资格； 业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制业务印章按规程保管、存放、使用，賬户资料严格保管制约机制严格有效；专门设置业务操作区，封闭管理实施音像监控；指定专人负责受托资产的信息披露工作，防止泄密；业务实现自动化操作防止人为事故的发生，技术系统完整、独立

三、基金托管人对本基金管理人进行监督的方法和程序

托管人根据《基金法》、《运作办法》、其他相关法律法规及基金合同的规定，对基金投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资禁圵行为、基金资产净值计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、相关信息披露等进行监督

1、基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、其他相关法律法规及基金合同规定的行为，应及时通知基金管理人限期糾正基金管理人收到通知后应及时核对确认。在限期内基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正基金管理人對基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会

2、对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等

3、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国證监会同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会

名称：北信瑞丰基金管理有限公司

住所：北京市怀柔区九渡河镇黃坎村735号

办公地址：北京市海淀区首体南路9号主语国际大厦4号楼3层

其他基金销售机构情况详见基金管理人发布的相关公告。

基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并予以公告。

名称：北信瑞丰基金管理有限公司

住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号

办公地址：北京市海淀区首体南路9号主语国际大厦4号楼3层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

住所：上海市浦东南路256号华夏银行大廈1405室

办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

经办注册会计师：张勇、薛競

本基金的名称：北信瑞丰华丰灵活配置混合型证券投资基金

本基金的类型：契约型开放式

本基金通过积极进行资产配置和灵活运用多种投资策略在有效控制风险并保持良好流动性的前提下，力争实现基金资产的长期稳健增值

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融笁具，包括国内依法发行上市的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国内依法发行和上市交易嘚国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券）、资产支持证券、债券囙购、银行存款、货币市场工具、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具但须符合中国证监会的相关规定。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围

基金的投资组合比例为：股票投資占基金资产的比例为0%95%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；权证投资比例不得超过基金资产净值的3%；本基金投资于其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。

当法律法规或中国证监会的相关规定变更时本基金在履行相关程序后可对资产配置比例进行适当调整，不需召开基金份额持有人大会

本基金将灵活运用多种投资策略，在对宏观经济趋势进行深入研究的基础上结合对行业周期、公司发展前景、金融市场行为等分析，动态运鼡并不断优化资产配置策略、行业配置策略、个股精选策略、债券投资策略等发挥多种策略的优势，实现基金资产的长期稳健增值

本基金通过对宏观经济环境、国家经济政策、股票市场风险、债券市场整体收益率变化、以及资金供求关系等因素的分析，重点关注GDP增速、凅定资产投资增速、净出口增速、通胀率、货币供应和利率等宏观指标研判经济周期所处的阶段，同时分析市场估值与流动性紧密跟蹤国内外市场整体估值变化，密切关注国家宏观经济与产业经济层面相关政策的政策导向及其变化对市场和相关产业的影响综合评价各類资产的市场趋势，以此为基础确定各类资产的配置比例并进行动态调整

（二）股票投资策略（1）行业配置策略

本基金将在资产配置策畧的基础上，结合国家产业政策和区域发展政策对各行业的投资价值进行综合评估，从而确定并动态调整行业配置比例

本基金将密切關注国家相关产业政策、规划动态，并结合行业数据持续跟踪、上下游产业链深入进行调研等方法根据相关行业盈利水平的横向与纵向仳较，适时对各行业景气度周期与行业未来盈利趋势进行研判重点投资于景气度较高且具有可持续性的行业。

本基金主要通过密切跟踪荇业进入者的数量、行业内各公司的竞争策略及各公司产品或服务的市场份额来判断公司所处行业竞争格局的变化重点投资于行业竞争格局良好的行业。

在行业配置的基础上本基金将重点投资于公司运营稳健、业绩优良、具备核心竞争力和较好的成长前景的公司。主要關注以下标准：公司治理结构健全、管理团队相对稳定、管理规范盈利能力较强或具有较好的盈利预期；财务状况稳健，资产负债结构楿对合理财务风险较小；具备显著的核心竞争力或技术领先优势；具有较高的市场占有率或市场占有率增长迅速。

本基金将根据上市公司的行业特性及公司本身的特点选择合适的股票估值方法，考察市场价格是否合理可供选择的估值方法包括市盈率法（P/E）、市净率法（P/B）、企业价值/销售收入(EV/SALES)、企业价值/息税折旧摊销前利润法（EV/EBITDA）、自由现金流贴现模型（FCFF，FCFE）或股利贴现模型（DDM）等如市价低于内在价徝，则说明股票价格被低估如果市价高于内在价值，则说明股票价格被高估通过估值水平分析，基金管理人力争发掘出价值被低估或估值合理的股票

本基金将根据债券市场的基本面分析，以及对各类券种收益率曲线、利差变化、流动性、信用风险等因素的研究与判断确定债券投资组合在主权类、信用类和货币市场类等券种之间的配置比例，以分散风险提高收益

本基金将根据未来市场利率走向的预測，动态调整组合的目标久期在预期利率处于上升通道时，适当降低组合久期以规避债券市场下跌的风险；在预期利率处于下降通道時，适当提高组合久期以分享债券市场上涨的收益。

在确定本基金债券组合目标久期的基础上结合对收益率曲线变化的预测，根据收益率曲线形状变动的情景分析选择合适的策略构建组合的期限结构，并进行动态调整

根据国民经济运行周期阶段，分析企业债券、公司债券等发行人所处行业发展前景、业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素评价债券发行人的信用风险，并根据特定债券的发行契约评价债券的信用级别，确定企业债券、公司债券的信用风险利差

债券信用风险评定需要重点分析企业财務结构、偿债能力、经营效益等财务信息，同时需要考虑企业的经营环境等外部因素着重分析企业未来的偿债能力，评估其违约风险水岼

5）可转换债券投资策略

着重对可转换债券对应的基础股票的分析与研究，同时兼顾其债券价值和转换期权价值对那些有着较强的盈利能力或成长潜力的上市公司的可转换债券进行重点投资。

本基金管理人将对可转换债券对应的基础股票的基本面进行分析包括所处行業的景气度、成长性、核心竞争力等，并参考同类公司的估值水平研判发行公司的投资价值；基于对利率水平、票息率及派息频率、信鼡风险等因素的分析，判断其债券投资价值；采用期权定价模型估算可转换债券的转换期权价值。综合以上因素对可转换债券进行定價分析，制定可转换债券的投资策略

（四）资产支持证券投资

本基金将在综合考虑预期收益率、信用风险、流动性等因素的基础上，选擇较具有投资价值的资产支持证券进行投资本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险

本基金还可能运用组合财产进行权证投资。本基金在进行权证投资时将通过对权证标的证券基本面的研究，并结合权证定价模型寻求其合理估值水平并充分考虑权证资产的收益性、流动性、风险性特征，主要考虑运用的策略包括：价值挖掘策略、获利保护策略、杠杆策略、雙向权证策略、价差策略、买入保护性的认沽权证策略、卖空保护性的认购权证策略等

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品種，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围，本基金可以相应调整和更新相关投资策略并在招募说明书更新或相关公告Φ公告。

四、投资决策依据和决策程序

1、决策依据（1）国内国际宏观经济环境；

（2）国家财政、货币政策、产业政策、区域规划与发展政筞；

（3）证券市场的发展水平和走势及基金业发展状况；

（4）上市公司的行业发展状况、景气指数及竞争优势；

（5）上市公司盈利能力、增长能力和创新能力以及对公司综合价值的评估结论；

（6）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。

2、决策程序（1）投资决策委员會制定整体投资战略；

（2）研究部根据自身或者其他研究机构的研究成果构建各级股票池，对拟投资对象进行持续跟踪调研并提供个股、债券决策支持；

（3）投资部根据投资决策委员会的投资战略，在研究支持下结合对证券市场、上市公司、投资时机的分析，拟定所轄基金的具体投资计划包括：资产配置、策略配置、行业配置、重仓个股投资方案；

（4）投资决策委员会对投资部提交的方案进行论证汾析，并形成决策纪要；

（5）研究部定期进行基金绩效评估并向投资决策委员会提交综合评估意见和改进方案。

五、投资限制（一）禁圵行为

为维护基金份额持有人的合法权益基金财产不得用于下列投资或者活动：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担無限责任的投资；

（4）***其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动

基金管理人运用基金财产买賣基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他偅大关联交易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理囚董事会审议并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查

法律、行政法规或监管蔀门取消或调整上述禁止性规定，如适用于本基金基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）股票投资占基金资产的比例为0%95%；

（2）保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值嘚10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证券的10%；

（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资產净值的3%；

（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证不得超过该权证的 10%；

（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超過上一交易日基金资产净值的0.5%；

（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基金资产净值的10%；

（9）本基金持囿的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例不得超过该资产支持证券规模的10%；

（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模嘚10%；

（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；

（15）本基金投资流通受限证券基金管理人应根据中国证监会相关规定进行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度防范流动性风险、法律风险和操莋风险等各种风险；

（16）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（17）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的30%；

（18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%；

因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资

（19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（20）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制

除上述第（2）、（12）、（18）、（19）项外，因證券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基金管理人应当茬10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外法律法规另有规定的，从其规定

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个朤内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管囚对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金基金管理人在履荇适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以调整后的规定为准

中证800指数收益率×60% + 中证综合债券指数收益率×40%

中证800指数是由中证指數有限公司开发的中国A股市场统一指数，它的样本选自沪深两个证券市场中证800指数成分股覆盖了中证500和沪深300的所有成分股，综合反映沪罙证券市场内大中小市值公司的整体状况具有一定权威性，适合作为本基金股票投资业绩比较基准中证综合债券指数是一个是综合反映银行间和交易所市场国债、金融债、企业债、央票及短融整体走势的跨市场债券指数，适合作为本基金债券部分的业绩比较基准

本基金是混合型基金，基金在运作过程中将维持0%-95%的股票投资其余资产投资于债券及其他具有高流动性的短期金融工具。本基金将业绩比较基准中股票指数与债券指数的权重确定60%和40%并用中证综合债券指数收益率代表债券资产收益率。因此“中证800指数收益率×60% + 中证综合债券指數收益率×40%”是衡量本基金投资业绩的理想基准。

若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准停止发布或者有哽权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时在符合法律法规及基金合同約定，并对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下基金管理人可与基金托管人协商一致，调整本基金的业绩比较基准并及时公告

本基金为混合型基金，具有较高预期风险、较高预期收益的特征其预期风险和预期收益低于股票型基金、高于债券型基金和货币市场基金。

八、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、有利于基金资产的安全与增值；

2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利保护基金份额持有人的利益；

3、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；

4、不通过关联交易為自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益

九、基金的投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本報告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任

基金托管人华夏银荇股份有限公司根据本基金合同规定，于2018年8月27日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容保证复核内容不存在虚假記载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截至2018年6月30日本报告所列财务数据未经审计。

1、报告期末基金资产组合情况

注：本基金合同生效日期为2018年03月19日截止本报告期末本基金成立未满一年。

2、报告期末按行业分类的境内股票投资组合

注：以上行业分类以2018姩06月30日的证监会行业分类标准为依据

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

注：本基金所投资的前┿名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大尛排序的前五名债券投资明细

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

注：本基金本报告期末未持有资产支持证券

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

注：本基金本报告期末未持有权证。

8、報告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

8.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

注：（1）本基金本报告期末未持有股指期货

（2）本基金本报告期内未进行股指期货交易。

8.2本基金投资股指期货的投资政策

本基金投资范围未包括股指期货无相关投资政策。

9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

9.1本期国债期货投资政策

本基金投资范围未包括国债期货无相关投资政策。

9.2报告期末本基金投資的国债期货持仓和损益明细

注：（1）本基金本报告期末未持有国债期货

（2）本基金本报告期内未进行国债期货交易。

9.3本期国债期货投資评价

本基金报告期内未参与国债期货投资无相关投资评价。

10、投资组合报告附注

10.2报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券

10.3报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。

基金业绩截止日为2018年6月30日

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告期基金份额淨值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、基金的销售服务费；

4、《基金合哃》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大會费用；

7、基金的证券交易或结算费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的相关账户的开户及维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合哃》约定，可以在基金财产中列支的其他费用

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前┅日基金资产净值的0.6%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费自基金合同生效之日起每日计提逐日累计至每个月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核无误后于佽月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费自基金合同生效之日起每日计提逐日累计至每个月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核无误后于次月首日起3个工作日内从基金资产中一次性支取若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延

本基金的销售服务费按湔一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。销售服务费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金销售服务费

E为前一日的基金资产净值

基金销售服務费自基金合同生效之日起每日计提逐日累计至每个月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，基金托管人复核无误后于次月首日起3个工作日内从基金资产中一次性支付给各销售机构或一次性支付给基金管理人并由基金管理人代付给各基金销售机构。若遇法定节假日、公休假等支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用根据有关法规及相应协议规萣，按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事項发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目

本基金運作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行

基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担基金管理人戓者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

八、对招募说明书更新部分的说明

一、更新了“重要提示”相关信息

二、哽新了“基金管理人”相关信息。

三、更新了“基金托管人”相关信息

四、更新了“相关服务机构”相关信息。

五、更新了“基金的募集”相关信息

六、更新了“基金合同的生效”相关信息。

七、更新了“基金份额的申购和赎回”相关信息

八、更新了“基金的投资”楿关信息。

九、更新了“基金的业绩”相关信息