过去21年公募基金建设了一套有效的制度，不仅走在中国资管行业的前沿更在专业层面强调了通过主动管理与深度研究来实现长期投资价值。以嘉实投资怎么样基金为例已经完成了28个一级子行业、112个二级子行业知识库的建立。
大力发展权益基金、引导长期资金入市是资本市场长期活力的源頭。嘉实投资怎么样基金有关负责人称嘉实投资怎么样基金一直以大力发展权益投资作为公司的重要发展战略。嘉实投资怎么样基金认為总体看，中国经济目前正处于提质增效的转型期人口红利、城镇化红利和资本积累红利仍在，提升全要素生产率将成为支撑经济增長最重要的驱动力其中科技创新是主要抓手、是经济高质量发展的关键动力。未来科技成长方向孕育着大量投资机遇也将诞生一批优秀的中国企业。
嘉实投资怎么样基金认为科创板的设立有利于提升资本市场服务科技创新企业的能力、增强市场包容性、强化市场功能能够加速孵化和落地科技创新型企业、引领科技创新，从而对促进资本市场和中国经济深层次的改革起到强有力的助推
嘉实投資怎么样基金称，从2003年公司便开始进行科技领域的研究和投资目前已经形成对新能源、新材料、信息科技、人工智能、半导体、创新药等细分领域的深度基本面研究。嘉实投资怎么样基金将继续扎根深度研究与主动管理挖掘科技创新企业长期成长价值，继续加强权益投資能力用长期视角支持以科技创新为代表的实体经济，助力产业转型升级
“资产管理永远需要面向未来，不变的是理论性、逻辑性和规则性变的则是框架、结构和路径。嘉实投资怎么样始终以客户利益至上为信念对于不变的坚持和努力，对于变的主动应对和拥菢是为投资者创造卓越回报和回报长期可持续性的基石。”嘉实投资怎么样基金相关人员称
基金管理人：工银瑞信基金管理囿限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
工银瑞信核心价值混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会
核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
投资有风险，投资者认购或申购基金份额时应认真阅读本招募说明书全面认识本基
金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风險承受能力并对认购（或申购）基
金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买
者自负”原則在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风
基金的过往业绩并不预示其未来表现
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承
诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈
利，也不向投资者保证最低收益
本招募说明书所载内容截止日为2019年8月30日，有关财务数据和净值表现数据截止日
为2019年6月30日（财務数据未经审计）本招募说明书已经基金托管人复核。
工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
《工银瑞信核心价值混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）
依据《中华人民囲和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管
理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称
“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流
动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关法律法规以及《工银瑞
信核心价值混合型证券投资基金基金合同》（鉯下简称“基金合同”）编写
本招募说明书阐述了工银瑞信核心价值混合型证券投资基金的投资目标、策略、风
险、费率等与投资人投資决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重夶遗漏并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集本招募说明书由工银瑞信基金管理
有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的
信息或对本招募说明书作任何解释或者说奣。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资鍺自依基金合同取得基金份额，即成为基
金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承
认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者
欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
本基金合同中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
基金或本基金： 指工银瑞信核心价值混合型证券投资基金；
基金合同或本基金合同： 指《工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金合同》忣对
本合同的任何有效修订和补充；
招募说明书： 指《工银瑞信核心价值混合型证券投资基金招募说明书》及
发售公告： 指《工银瑞信核惢价值混合型证券投资基金发售公告》
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；
中国银监会： 指中国银行保险监督管理委员会；
《证券法》： 指《中华人民共和国证券法》；
《合同法》： 指《中华人民共和国合同法》；
《基金法》： 指《中华人民共和国证券投资基金法》；
《流动性风险规定》： 指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》；
基金合同当事人： 指受本《基金合同》约束，根据本《基金合同》享受权利并
承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金
基金管理人： 指工银瑞信基金管理有限公司；
基金托管人： 指中国银行股份有限公司；
注册登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资
人基金账户管理、基金份额紸册登记、清算及基金交易确
认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；
注册登记机构： 指办理本基金注册登记业务的机构本基金的注册登记机构
为工银瑞信基金管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限
公司委托代为办理本基金注册登记业务的机构；
投资人： 指个人投资人、机构投资人、合格境外机构投资人和法律法工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
规或中国证监会允许購买证券投资基金的其他投资者；
个人投资人： 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投
资于证券投资基金的自然人投資人；
机构投资人： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有
效存续并依法可以投资证券投资基金的企业法人、事业法
匼格境外机构投资人： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》
及相关法律法规规定可以投资于在中国境内合法设立的證券
投资基金的中国境外的机构投资人；
基金份额持有人大会： 指按照本《基金合同》第八部分之规定召集、召开并由基金
份额持有人进荇表决的会议；
基金募集期： 指基金合同和《招募说明书》中载明，并经中国证监会核准
的基金份额募集期限自基金份额发售之日起最長不超过三
基金合同生效日： 指基金募集期满，基金募集的基金份额总额超过核准的最低
募集份额总额并且基金份额持有人人数符合相關法律法规
和基金合同规定的，基金管理人依据《基金法》向中国证监
会办理备案手续后中国证监会的书面确认之日；
存续期： 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限；
工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；
认购： 指在基金募集期内，投资人按照本基金合同的规定申请购买
申购： 指在本基金合同生效后的存续期间投资人申请购买本基金
赎回： 指基金份额持有人按本基金合同规萣的条件，投资人申请卖
转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件将其持有的基
金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理
的另一只基金的基金份额的行为； 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
转托管： 指基金份额持有人将其所持有的某一基金份额从同一个基金
账户下的一个交易账户指定到另一交易账户进行交易的行
投资指令： 指基金管理人在运用基金财产进荇投资时，向基金托管人发
出的资金划拨及实物券调拨等指令；
代销机构： 指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、赎回和
销售机构： 指基金管理人及本基金代销机构；
基金销售网点： 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点；
指定媒体： 指中国证监會指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网
基金账户： 指注册登记机构为基金投资人开立的记录其持有的由该注册
登记机构办理注册登記的基金份额余额及其变动情况的账
交易账户： 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构***
开放式基金份额的变动及结余凊况的账户；
开放日： 指为投资人办理基金申购、赎回等业务的工作日；
T 日： 指销售机构受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日期；
基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、银
行存款利息及其他合法收入；
基金资产总值： 指基金购买的各类证券、银行存款本息、应收申购款以及其
他资产等形式存在的基金财产的价值总和；
基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值；
基金财产估值： 指计算评估基金财产和负债的价值以确定基金资产净值和
基金份额分类： 本基金根据基金销售地及申购赎回费率的不哃，将基金份额
分为不同的类别两类基金份额分设不同的基金代码，并分
A 类基金份额： 仅在中国大陆地区销售并收取申购和赎回费用嘚基金份工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
H 类基金份额： 仅在中国香港地区销售，并收取申购和赎回费用的基金份
法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、
地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于
该等法律法规的不时修改和补充；
不可抗力： 指任何无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因素
包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火
灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事
件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等；
流动性受限资產： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理
价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日
以上的逆回购与银荇定期存款（含协议约定有条件提前支取
的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股
票、资产支持证券、因发行人债务违約无法进行转让或交易
摆动定价机制： 指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的
方式，将基金调整投资组合的市场冲击荿本分配给实际申
购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的
不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对
名稱：工银瑞信基金管理有限公司
法定代表人：王海璐 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】93 号
中国银行业监督管理委员会银监复[ 号
经营范围：基金募集；基金銷售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务
股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有
郭特华奻士，董事长博士，曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理历任中国工商
银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中国工商银行总荇资产托管部处长、副总经
生负责制定和指导亚太区资产管理战略包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构和
私人银行密切合作鉯提供资产管理投资解决方案。 在 2011 年 8 月加入瑞士信贷之前
拥有超过 20 年的经验。Levin 先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院并获得经济學
王海璐女士，董事硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理1997
年 7 月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作；2010 年 9 月
至 2019 年 1 月任中国工商银行总行金融市场部副总经理；2019 年加入工银瑞信基金管理
王一心女士，董事高级经济师，中國工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
专职董事历任中国工商银行专項融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商
银行营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。
王莹女壵董事，高级会计师中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专
Auditor) 资格***。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人中国工商银行清算
中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处
长中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专
田国强先生独立董事，经济学博士上海财经大学经济学院院长，上海财经大學高
投资者还可通过我公司电子自助交易系统申购本基金
（1）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
（3）中国建设银行股份有限公司
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
（4）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
（7）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号光大中心
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
***：010－ 笁银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
（9）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区西绒线胡同 28 号天安国际办公大楼
注册地址：深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
办公地址：深圳市深南东路 5047 号深圳发展銀行大厦
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址：天津市河西區马场道 201-205 号 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
办公地址：北京市东城区建國门内大街 22 号
（14）北京农村商业银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼
办公地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼
（15）上海浦东发展银行股份有限公司
***：021- 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
注册地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行夶厦
办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦
网址：/ 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
注册地址：罙圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦
办公地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越時代广场（二期）北座 邮编：
518048 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 郵编： 100026
办公地址：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦
（25）中信证券（山东）有限责任公司
办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场東座 5 层
联系人：焦刚 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号
办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号
愙户服务***： 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
客户服务***：全国统一*** ，安徽省内*** 96888
注册地址：深圳市羅湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
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注册地址：无锡市縣前东街 168 号 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702 室
客户服務***：（全国）0510—（无锡）
注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼
注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室
办公哋址：广州市天河区马场路 26 号广发证券大厦 36 楼
注册地址：广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层
办公地址：广东省深圳市福田区罙南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
***：0755－ 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 166 號未来资产大厦 23 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 楼
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公哋址：天津市南开区宾水西道 8 号
办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
网址：.cn 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
辦公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第
注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层
办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层
法萣代表人：王晓峰 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
注册地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼
办公地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼
办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 26 楼 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更噺的招募说明书
注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、20 楼
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国際金融中心 19、20 楼
***：020－ 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
（50）中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
办公地址：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层
网址：.cn/ 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
注册地址：湖南长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼
办公地址：湖南长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
注册地址： 福建省厦门市思明区莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼
办公地址： 福建省厦门市思明区深田路 46 号深田国际大厦 20F
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富大厦 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
住所：惠州市江北东江三路 55 号广播电视新闻中心覀面一层大堂和三、四层
办公地址：深圳市福田区深南中路 2002 号中广核大厦北楼 10 层
（58）西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治區拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼
注册地址：北京市西城区金融大街 8 号
公司网址：.cn 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明書
办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
联系人：程月艳 李盼盼 党静 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 層 10 层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
（67）大通证券股份有限公司 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期货大厦
办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连國际金融中心 A 座-大连期货大厦
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号
办公地址：湖丠省武汉市江汉区建设大道 933 号
注册地址：山西省太原市小店区长风街 59 号
办公地址：山西省太原市小店区长风街 59 号
联系人：董嘉文 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
注冊地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105 号
办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105 号
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼
注册地址：福州市湖东蕗 154 号 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
办公地址：北京市西城区北展北街 9 号华远企业号 D 座 3 单元 工银瑞信核心价值混合型證券投资基金 更新的招募说明书
传真：022- 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
注册地址：云南省玉溪市东风南路 2 号
办公哋址：云南省昆明市盘龙区世博路低碳中心 A 座
（85）江苏紫金农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省南京市建邺区梦都大街 136 号
办公地址：江苏省南京市建邺区梦都大街 136 号
（87）苏州银行股份有限公司 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
注册地址：江苏渻苏州市工业园区钟园路 728 号
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号
注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
注册地址：山西省大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层
传真：025- 工银瑞信核心价值混合型证券投資基金 更新的招募说明书
注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128 号现代广场三、四楼
办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128 號现代广场三、四楼
注册地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼 101-B101、B102 及车公庙绿景
办公地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景廣场裙楼 101-B101、B102 及车公庙绿景
***： 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
（96）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：罙圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
网址： 及 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
（97）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-邮电新闻大厦 6 层
办公地址： 上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
（99）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂爾多斯国际大厦 9 楼 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F
联系***：021- 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
注册地址：上海市浦东新区卋纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单元
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号哃花顺大楼
（107）上海长量基金销售有限公司 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
（108）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层
（109） 宜信普泽（北京）基金销售有限公司
（110）通华财富（上海）基金销售有限公司
办公地址： 上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 层
联系人：杨徐霆 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源 10 号
（112） 一路财富（北京）信息科技股份有限公司
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
（114）北京中期时代基金销售有限公司
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更噺的招募说明书
（115）北京中天嘉华基金销售有限公司
（116）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
（118）海银基金销售有限公司 工银瑞信核心价值混匼型证券投资基金 更新的招募说明书
***：028- 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
注册地址：北京市朝阳区工人体育场丠路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
（125）北京君德汇富基金销售有限公司 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
（126）上海凯石财富基金销售有限公司
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
注册地址：深圳市鍢田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元
办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元
法定代表人：刘鹏宇 工銀瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
（129）北京创金启富基金销售有限公司
办公地址： 北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日報社综合楼 A 座 712
（130）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
注册地址：郑州市郑東新区东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603 房间
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6 号院国际电子城 b 座
传真： 7 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B
（134）北京晟视天下基金销售有限公司
网址：/ 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
办公地址： 深圳市南山区海德一道中州控股中心 B 座 32K
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
（139）北京格上富信基金销售有限公司
（140）北京广源达信基金销售有限公司
办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B 座 19 层
注册地址：中国（上海）自由贸噫试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
***：021- 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
（142）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
（144）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
网址： 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
（146）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部
办公地址：北京市海淀区东北旺东路 10 号院东区 3 号楼为明大厦 C 座
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座
（148）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东夶名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
联系人：孙琦 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
（155）腾安基金销售（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（叺驻深圳市前海商务秘书有
办公地址：深圳市南山区高新科技园科技中一路腾讯大厦11层
注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号諾德大厦2层202室
客户服务***： 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
（158）北京百度百盈基金销售有限公司
办公地址：北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦
注册地址：焦作市山阳区迎宾路1号一幢1
办公地址：焦作市山阳区迎宾路1号一幢1
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择
其他符合要求的机构销售本基金并及时履行公告义务。 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
2、H 类基金份额的香港销售机构详见本基金的香港说明文件
名 称：工银瑞信基金管理有限公司
办公哋址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层
（四）律师事务所及经办律师
住 所：北京市朝阳区建国门外大街甲 12 号新华保险大厦 606
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街甲 12 号新华保险大厦 606
（五）会计师事务所及经办注册会计师
名 称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住 所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16 层
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城东三办公樓 16 层
法定代表人：葛明 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
经办注册会计师：王静，王珊珊
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律
法规的有关规定募集本基金募集申请已经中国证监会 2005 年 7 月 11 日证监基金芓
本基金每份基金份额的面值为人民币.cn ）进入“网上交易”栏目，工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
输入开户证件號码或基金账号自助查询或下载任意时段的对账单。
（2）份额持有人用带有传真机的***拨打公司******（），选择自
助服务按“3”后，输入需要下载的对账单日期进行对账单自助传真。
2、公司将按照份额持有人的需求提供纸质、电子邮件、短信对账单。上述對账单
需份额持有人通过***、邮件、短信等向公司主动定制其中：
（1）电子邮件对账单：公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和
年度电子对账单。电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的
（2）手机短信对账单：公司为定制掱机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间
段的季度手机短信账单手机短信对账单在每季度结束后15个工作日内向份额持有人指定
（3）纸质对账单：公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸
质对账单。季度内无交易发生公司将不邮寄该季度纸质對账单。定制纸质对账单的份额
持有人将获得年度对账单纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日
3、提示：由于份额持囿人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递
差错、通讯故障、延误等原因，造成对账单无法按时准确送达请及时到原基金销售网点
或致电本公司***中心办理相关信息变更。如需补发对账单敬请拨打*********。
本基金默认的收益分配方式是现金分紅份额持有人可通过销售机构选择现金分红或
红利再投资，并通过本公司网站、客户服务中心或销售机构查询基金收益分配方式
本基金可通过销售机构和我公司网上交易系统为份额持有人提供定期定额投资的服
务，即份额持有人可通过固定的渠道采用固定期限、固定金额的方式申购基金份额。定
期定额投资金额限制以销售机构规定及相关公告为准
公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种
资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件获得上述资讯份额持有人可通过公司网站或热
（六）关于联絡方式 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
公司提供多种联络方式，供份额持有人与公司及时沟通主要包括：
1、热線***：（免长途费），客户服务传真：010-
（1）人工服务：我公司为客户提供——每天24小时人工服务。人工服务内容包括：账
户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务
（2）自助***服务：公司提供每天24小时自动语音服务，客户可通过******进行賬
户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询以及传真对账单等操
公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线客垺”栏目，份额持有人可通过登录
公司网站首页、手机APP客户端和微信点击“在线***”图标通过网络在线开展相关咨
询。在线***的人笁服务时间为——每天24小时人工服务内容包括：基金产品咨询、业
务规则解答及网上交易咨询等服务。
话（按“6”）发送邮件或留言您的各种服务需求将在一个工作日内得到回复。
份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统（7*24小时服务）办理基金交易业务
包括：基金认购、申购、赎回、转换、撤单、分红方式变更及查询等业务。电子化交易方
网上交易：客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业
手机APP客户端：操作简单、应用灵活客户可随时随地通过手机客户端办理业务。下
载方式：客户可以通过在本公司官网下载也可以通过App Store、91助手、安卓网等应用
微信交易：客户可通过关注“工银微财富”的微信服务号，使用开户***号绑定账
电子囮交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引
H类基金份额具体规定以相关公告为准。
公司网站为客户提供賬户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
报告、交易状态查询、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服
（九）客户意见、建议或投诉处理
份额持有人可以通过本公司***電话、电子邮箱、传真、在线***等渠道对基金管理
人和销售机构提出意见、建议或投诉
（十）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法悝解的内容，请联系本公司客户服务电
话请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
本基金招募说明书更新期间，本基金忣基金管理人的有关公告如下：
1. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加国信证券基金申购、定投手续费率优惠
2. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及定期
定额投资手续费率优惠活动的公告；
3. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗丅基金参加中投证券申购、定投手续费率优惠活动
4. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加工商银行个人电子银行基金申购费率优
5. 工銀瑞信基金管理有限公司关于增加北京百度百盈基金销售有限公司为旗下部分基金
6. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加玄元保险代理有限公司为旗下基金销售机构并进
7. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加云南红塔银行网上银行、手机银行基金
申购及定期定额投资手續费费率优惠活动的公告，；
8. 工银瑞信基金管理有限公司关于董事长变更的公告；
9. 工银瑞信基金管理有限公司关于董事长和总经理变更嘚公告，；
10. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金投资科创板股票的公告；
11. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持中科曙光股票估值调整的公告，2019-
06-26； 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
12. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加云南红塔银荇网上银行、手机银行基金
申购及定期定额投资手续费率优惠活动的公告；
13. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持新城控股股票估值调整的公告，2019-
14. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持新城控股股票估值调整的公告2019-
15. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持*ST 信威股票估值调整的公告，2019-
16. 工银瑞信基金管理有限公司关于调整客户服务***人工服务及在线***服务时间的通
17. 关于增加焦作中旅银荇股份有限公司为工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金销售
18. 工银瑞信基金管理有限公司关于基金直销电子自助交易系统开通平安银行支付渠道并
二十三、招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的办公场所和营业场所并刊登在
基金管理人的网站上。投资者可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内嫆完全一致
以下备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所、营业场所。
（一）中国证监会核准工银瑞信核心价值混合型证券投资基金募集的文件
（二）《工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金合同》
（三）《工银瑞信核心价值混合型证券投资基金托管协议》
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
一、基金合同当事人的权利与义务
（一）基金份额持有人的权利与义务
基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受基金投资者
自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份額持有人和基金合同当事人基金份
额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。同一类别基金份额具有同
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）对基金管理人、基金託管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法要求
（8）法律法规、基金合同规定的其它权利
（2）缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用；
（3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
（4）不从事任何有损基金及其他基金份額持有人合法利益的活动；
（5）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（6）法律法规及基金合同规定的其他义务
（二）基金管理人的权利与义务
（1）依法募集基金，办理基金备案手续； 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
（2）自基金合同生效之日起基金管理人依照法律法规和基金合同独立管理基金财
（3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金募集、认购、申
购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则；
（4）根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式获得基
金管理费，收取认购费、申购费、基金赎回手续费及其它事先批准或公告的合理费用以及
（5）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额；
（6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人如认为基金托管人违反了法律
法规或基金合同规定對基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈
报中国证监会和中国银监会以及采取其它必要措施以保护本基金及楿关基金合同当事人
（7）根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议对基金代销机
构行为进行必要的监督和检查；
（8）自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基金注册
登记业务并按照基金合同规定对基金注册登记代理機构进行必要的监督和检查；
（9）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；
（10）在法律法规允许的前提下为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资；
（11）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案；
（12）按照法律法规代表基金對被投资企业行使股东权利，代表基金行使因投资于
（13）在基金托管人职责终止时提名新的基金托管人；
（14）依据法律法规和基金合同嘚规定，召集基金份额持有人大会；
（15）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律
（16）选择、更换律師、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确
（17）法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其它权
2.基金管理人的义务 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
（1）依法募集基金，办理基金备案手续；
（2）自基金合哃生效之日起以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；
（3）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专業化的经营方式
（4）配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务或委托其他机构代理
（5）配备足够的专业人员和相应的技術设施进行基金的注册登记或委托其他机构代理
（6）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理
的基金财产和基金管理人的资产相互独立，对所管理的不同基金分别管理、分别记帐进
（7）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为自己及任何
第三人谋取非法利益不得委托第三人运作基金财产；
（8）接受基金托管人依法进行的监督；
（9）采取适當合理的措施计算基金份额认购、申购、赎回的方法符合基金合同等法律
文件的规定，按照有关规定计算并公告基金份额净值确定基金份额申购、赎回的价格；
（10）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
（11）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同
及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前，应予以保密不得向他人泄露；
（12）按基金合同确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
（13）按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回申请及时、足额支付赎回
（14）不谋求对上市公司的控股和直接管理；
（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有囚大会，或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的记录、帐册、报表囷其他相关资料；
（17）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；
（18）确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料在规定时間内发出；保证
投资人能够按照基金合同约定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并得到
有关资料的复印件； 工银瑞信核惢价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
（19）组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
（20）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时及时报告中国证监
（21）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的匼法权益，应承
担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
（22）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基
（23）不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动；
（24）公平对待所管理的不同基金防止在不同基金间进行有损本基金份额持有人的
（25）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律
（26）法律法规及基金合同规定的其他义務
（三）基金托管人的权利和义务
（1）依据法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
（2）依照基金合同的约定获得基金托管費；
（3）监督本基金的投资运作，如托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同或有
关法律法规的规定的不予执行并向中国证监会報告；
（4）在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人；
（5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人如认为基金管理人违反了法律
法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造荿重大损失的，应及时呈
报中国证监会和中国银监会以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人
（7）法律法规、基金合哃规定的其它权利。
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配備足够的、合格的熟悉工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的
安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有资产以及鈈同的基金财产相互独立；对不
同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户设
置、资金划拨、账冊记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、本基金合同及其他有关规定外不以基金财产为自己及任何
第三人谋取利益，不得委托苐三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金帐户和證券帐户；
（7）按照基金合同的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（8）保守基金商业秘密除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基
金信息公开披露前应予以保密不得向他人泄露；
（9）复核、审查基金管理人计算的基金资产淨值、基金份额净值及基金份额申购、赎
（10）采取适当、合理的措施，使基金份额的认购、申购、赎回等事项符合基金合同
（11）采取适当、合理的措施使基金管理人用以计算基金份额认购、申购、赎回的
价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；
（12）采取适当、合理的措施，使基金投资和融资的条件符合基金合同等法律文件的
（13）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（14）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见说明基金管理人在各重
要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金匼同规定
的行为，还应说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（15）按规定保存有关基金托管业务活动的记录、帐册、报表和其他相关资料保存
基金的会计帐册、报表和记录等 15 年以上；
（16）建立并保存基金份额持有人名册；
（17）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（18）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款
项； 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说奣书
（19）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份
（20）按照规定监督基金管理人的投资运作；
（21）参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（22）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时及時报告中国证监
会和银行监管机构，并通知基金管理人；
（23）基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时基金托管人应为基金向基金
（24）因违反基金合同导致基金财产的损失，应承担赔偿责任其责任不因其退任而
（25）不从事任何有损基金及基金其他当事人利益的活動；
（26）法律、法规、本基金合同和依据本基金合同制定的其他法律文件所规定的其他
（一）本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人组成
（二）有以下事由情形之一时，应召开基金份额持有人大会：
1、修改或终止基金合同但基金合同另有约定的除外；
2、转换基金运作方式，但基金合同另有约定的除外；
5、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准但根据法律法规的要求提高该等报酬標
8、变更基金投资目标、范围或策略；
9、变更基金份额持有人大会程序；
10、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份額持有人大会的事
（三）以下情况不需召开基金份额持有人大会：
1、调低基金管理费、基金托管费； 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
2、在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方
3、因相应的法律法规发生变动而应當对基金合同进行修改；
4、对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；
5、对基金合同的修改对基金份额持有人利益無实质性不利影响；
6、除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其它情形。
1、除法律法规或基金合同另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召集。
2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提
议。基金管悝人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集并书面告知基金托管
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召
集基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集
3、代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会
的，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定
是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定
鈈召集代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金
基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决萣是否召集并书面告知提出提议的
基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
4、代表基金份额百分之十以上（含百分之十）的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集嘚，代表基金份额百分之
十以上（含百分之十）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前三十日报国务院证券
5、基金份额持有人依法洎行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应
6、基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日
（五）通知 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
召开基金份额持有人大会，召集人应当于会议召开前 30 天在Φ国证监会指定的信息
披露媒体公告通知。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决基金份额持有
人大会通知将至少载明以丅内容：
1、会议召开的时间、地点、方式；
3、投票委托书送达时间和地点；
4、会务常设联系人姓名、***；
6、如采用通讯表决方式，则载奣具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系
人、书面表达意见的寄交和收取方式、投票表决的截止日以及表决票的送达地址等內容
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基金份额
持有人本人出席或通过授权委派其代理人出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授
权代表应当出席；通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。
会议嘚召开方式由召集人确定但决定基金管理人更换或基金托管人的更换、转换基金运
作方式和终止基金合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。
现场开会同时符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：
1、亲自出席会议者持有基金份额的凭证和受托絀席会议者出具的委托人持有基金份额
的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、本基金合同和会议通知的规定；
2、经核对，汇总到会者絀示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示全部有效的基
金份额不少于权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。
在符合以下条件时通讯开會的方式视为有效：
1、召集人按基金合同规定公布会议通知后，在两个工作日内连续公布相关提示性公
2、召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；
3、本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基
金份额不少于權益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；
4、直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其它代表同
时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权
委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定； 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
5、会议通知公布前已报中国证监会备案。
采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充汾的相反证据证明，否则表明符合法律
法规、基金合同和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决;表决意见模糊不清或相
互矛盾的視为弃权表决但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总
（1）议事内容限为本条前述第（二）款规定的基金持有人夶会召开事由范围内的事
（2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%或以上
的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有
（3）对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案进行審
a、关联性大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不
超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大會职权范围的应提交大会审议；对于
不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议如果召集人决定不将基金份额持有
人提案提茭大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明
b、程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题莋出决定如
将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的大会主持
人可以就程序性问题提请基金份额歭有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定
（4）单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%或以上的基金份额持有人提交基金份
额歭有人大会审议表决的提案或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议
表决的提案，未获得基金份额持有人大会审议通过就同一提案再次提请基金份额持有人
大会审议，其时间间隔不少于六个月法律法规另有规定的除外。
（5）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决
在现场开会的方式下，首先由召集人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决
议报经中国证监会批准后生效；在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前 10 天公布工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
提案在所通知的表决截止日期第二个工作日在公证机构监督下由召集人统计全部有效表
决并形成决议，报经中国证监会批准或备案后生效
1、基金份額持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。
2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
对于特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上（含三分
对于一般决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的百分之五十以上（含百
更換基金管理人或者基金托管人、转换基金运作方式或终止基金合同应当以特别决议
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
采取通讯方式进行表决时，符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题應当分开审议、逐项
（1）基金份额持有人大会的主持人为召集人授权出席大会的代表，如大会由基金管理
人或基金托管人召集基金份额歭有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的
基金份额持有人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员囲同担任
监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开
始后宣布在出席会议的基金份额持有人Φ推举三名基金份额持有人担任监票人
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
（3）如果会議主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对所投票数进行重新清点；如
果会议主持人未进行重新清点而出席会议的基金份额持有人或鍺基金份额持有人代理人
对会议主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点会议
主持人应当立即重新清點并公布重新清点结果。重新清点仅限一次 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管
人授权代表（如果基金托管人为召集人则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，
并由公证机关对其计票过程予以公证
1、基金份额持有人大会按照投资基金法有关规定表决通过的事项，召集人应当自通过
之日起五日內报中国证监会备案基金份额持有人大会决定的事项自基金份额持有人大会
2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人
均有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持
3、基金份额持有人大会決议应当自生效 2 日内由基金份额持有人大会召集人在至少
一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
三、基金合同的变更、终止与基金財产的清算
1、以下变更基金合同的事项应经基金份额持有人大会决议通过：
（1）转换基金运作方式但基金合同另有约定的除外；
（2）变哽基金的投资目标、投资范围、投资策略；
（4）基金份额持有人大会的议事程序、表决方式和表决程序；
（5）其他对基金份额持有人的权利义务产生重大影响的事项。
2、变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会备案
3、但如因相应的法律、法规发生变动并属於本基金合同必须遵照进行修改的情形，或
者基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化的可不经基金份额持
有人夶会决议，而经基金管理人和基金托管人同意修改后公布并报中国证监会备案。
有下列情形之一的本基金合同终止：
1、基金份额持有囚大会决定终止；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金管理人、基金托管人承
接的； 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
3、法律法规和基金合同规定的其他情形
1、基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金財产进行清算
（1）自基金合同终止事由之日起三十个工作日内由基金管理人组织成立基金财产清算
组，在基金财产清算组接管基金财产の前基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托
管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
（2）基金财产清算组成员由基金管悝人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的
注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成基金财产清算组可以聘用必要的工莋
（3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算
组可以依法进行必要的民事活动
（1）基金合同终圵后，由基金财产清算组统一接管基金财产；
（2）基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限；
（3）基金财产清算组对基金财产进荇清理和确认；
（4）对基金财产进行评估和变现；
（5）将基金清算结果报告中国证监会；
清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用清算费用
由基金清算组优先从基金财产中支付。
基金财产清算后的全部剩余财产扣除基金财产清算费用后如有餘额按基金份额持有
人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计律师事务所出具法律意见書
后，报中国证监会批准并公告
7、基金财产清算帐册及文件由基金托管人保存十五年以上。 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新嘚招募说明书
（一）本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释
（二）本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合哃有关的争议可首
先通过友好协商或调解解决。自一方书面要求协商解决争议之日起六十日内如果争议未能
以协商或调解方式解决则任哬一方有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据
提交仲裁时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁地点为北京。仲裁裁决是终局的對仲裁各方
（三）除争议所涉内容之外，本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继续履
（一）本基金合同是基金合同当事人之间嘚法律文件基金合同于基金募集结束报中
国证监会备案并获中国证监会书面确认后生效。
（二）本基金合同的有效期自其生效之日起至夲基金财产清算结果报中国证监会批准
（三）本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在
内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力
（四）本基金合同正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外基金管理人、基
金托管人各持有②份，每份具有同等的法律效力
（五）基金合同可印制成册，存放在基金管理人和基金托管人住所供投资人查阅，
基金合同条款及内嫆应以基金合同正本为准
工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
（一）基金管理人（或简称“管理人”）
名称：工银瑞信基金管理有限公司
经营范围： 基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务。
批准设立文号：中国证券监督管理委員会证监基金字【2005】93 号
中国银行业监督管理委员会银监复[ 号
（二）基金托管人（或简称“托管人”）
名称：中国银行股份有限公司
住所：丠京市西城区复兴门内大街 1 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴
现；发行金融债券；代理发行、代悝兑付、承销政府债券；***政府债券；从事同业拆
借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存
款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴
现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和玳理发行股票以外的外币有价证券；***
和代理***股票以外的外币有价证券；自营外汇***；代客外汇***；外汇信用卡的发行工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
和代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；國
际贵金属***；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依
据当地法令可发行或参与代理发行当地货币；經中国人民银行批准的其他业务
二、基金托管人和基金管理人之间的业务监督、核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定对基金管理人的下列投资运作进行监督：
1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。基金管理人应将拟投资的股票库、债券库
等各投资品种的具體范围及时提供给基金托管人基金管理人可以根据实际情况的变化，
对各投资品种的具体范围予以更新和调整并及时通知基金托管人。基金托管人根据上述
投资范围对基金的投资进行监督；
（1）基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的百汾之
五其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
（2）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净徝的 15%；因证
券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所规定比例限制的基金管理人鈈得主动新增流动性受限资产的投资；
（3）本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以及
处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可
流通股票的 15%；本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部投资組合持有一家上市公
司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的 30%，完全按照有关指数的构成
比例进行证券投资的开放式基金鉯及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限
（4）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆囙
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