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基金管理人：鑫元基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）

于2015年8月7日經中国证监会证监许可[号文注册募集并于2017年5

月19日获中国证监会证监许可[号文准予变更注册。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值

和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投

资有风险，投资者认購（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书全面认

识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力并对认購

（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒

投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投資决策后，基金运营状况

与基金净值变化导致的投资风险由投资者自行负担。

本基金为混合型基金在证券投资基金中属于预期风险收益水平中等的投资

品种，预期收益和预期风险高于货币市场基金和债券型基金低于股票型基金。

本基金投资于证券市场基金净值会因為证券市场波动等因素产生波动，投

资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受

能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因整体政治、

经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特囿

的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管

理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等。

本基金可投资中小企业私募债券中小企业私募债券是指中小微型企业在中

国境内以非公开方式发行和转让，约定在一萣期限还本付息的公司债券其发行

人是非上市中小微企业，发行方式为面向特定对象的私募发行因此，中小企业

私募债券较传统企业債的信用风险及流动性风险更大从而对基金收益造成影响。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

基金管理人管理的其它基金的业绩并鈈构成对本基金业绩表现的保证。基金

管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

证基金一定盈利，也不保证最低收益

本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2019

年8月24日有关财务数据、净值表现截止日为2019年6月30日。 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

名称：鑫元基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室

办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 楼

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许鈳［2013］

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币 17 亿元

南京银行股份有限公司 80%

南京高科股份有限公司 20%

肖炎先生董事长。现任鑫元基金管悝有限公司党委书记兼董事长曾在中

国农业银行任职，历任南京银行总行计划财务部总经理、常州分行党委书记兼行

徐益民先生董事。南京大学商学院 EMBA现任南京高科股份有限公司董事

长兼党委书记。历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳

资处幹事、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总会计师兼处长南京（新

港）经济技术开发区管委会计划财务处处长，南京新港开发總公司副总会计师鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记。

张乐赛先生董事。中南财经政法大学经济学硕士现任鑫元基金管理有限

公司总经理，兼任鑫沅资产管理有限公司执荇董事历任南京银行债券交易员，

诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本型、货

币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理

焦世经先生，独立董事南京大学文学学士，现任中信泰富（南京）投资有

限公司董事长、苏美達股份有限公司独立董事曾在扬州太安砖瓦厂及对外经济

贸易部对外援助局工作，历任中国建设银行江苏省分行秘书、办公室副主任、國

际业务部总经理中国投资银行南京分行行长及党委书记、总行副行长及党委书

记，中信银行股份有限公司南京分行副行长、行长、党委书记、中信泰富（南京）

投资有限公司南京事业部总经理

范从来先生，独立董事南京大学政治经济学博士，现任南京大学长江三角

洲经济社会发展研究中心主任同时兼任全美在线（北京）教育科技股份有限公

司独立董事。历任南京大学商学院经济学教师及系主任、商学院党委书记、学科

处处长、经济学院院长、商学院常务副院长、校长助理

谢满林先生，独立董事南京大学法律硕士，现任江苏谢滿林律师事务所主

任同时兼任江苏省委、省政府、南京市委、市政府法律顾问、江苏省律师协会

副监事长、卓郎智能技术股份有限公司獨立董事、南京普天信股份有限公司独立

董事、江苏南大苏富特科技股份有限公司独立董事。历任南京市第二律师事务所

律师、南京金陵律师事务所涉外事务部主任

潘瑞荣先生，监事长硕士研究生，现任南京银行股份有限公司审计部总经

理历任南京市财政局企业财务管理处主任科员，南京市城市合作银行财务会计

处副处长南京市商业银行会计结算部总经理等。

陆阳俊先生监事。研究生学历现任喃京高科股份有限公司总裁。历任南

化集团建设公司财务处会计南京高科股份有限公司计划财务部主管、副经理、

马一飞女士，职工监倳上海师范大学经济学学士，现任鑫元基金管理有限

公司综合管理部人事主管曾任职于汉高中国投资有限公司市场部，中智上海经鑫え鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

济技术合作公司纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部。

王博先生职工监事。上海财经大学工商管理硕士现任鑫元基金管理有限

公司综合管理部财务主管。曾担任南京银行股份有限公司财务管悝、浦发银行金

肖炎先生董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍）

张乐赛先生总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）

李晓燕女士督察长。上海交通大学工学学士历任安达信华强会计师事务

所审计员，普华永道中天会计师事务所高级审计员光大保德信基金管理有限公

司监察稽核高级经理，上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监现兼任鑫沅

资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理囿限公司监事。

王辉先生副总经理。澳门科技大学工商管理硕士历任中国人民银行南京

市分行金融机构管理方面的工作，南京证券上海营业部副总经理世纪证券上海

营业部总经理及上海营销中心总经理、鑫元基金管理有限公司总经理助理。现兼

任上海鑫沅股权投资管悝有限公司总经理

陈宇先生，副总经理上海交通大学高级金融学院 EMBA 工商管理硕士、复

旦大学软件工程硕士，历任申银万国证券电脑中惢高级项目经理中银基金管理

有限公司信息技术部总经理、监事会成员，鑫元基金管理有限公司总经理助理

丁玥女士，学历：金融工程硕士研究生相关业务资格：证券投资基金从业

资格。从业经历： 2009 年 7 月至 2015 年 7 月任职于中国国际金融有限公司，

担任研究部副总经理2015 姩 7 月加入鑫元基金担信用研究主管，2016 年 7 月

担任研究部总监2018 年 6 月担任权益投研部总监兼首席权益投资官。2016 年

7 月 26 日至 2019 年 8 月 30 日担任鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金的基

金经理2017 年 9 月 4 日起担任鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金的基

证券投资基金的基金经理，2018 年 1 月 23 日起擔任鑫元价值精选灵活配置混合

业轮动灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理2018 年 11 月 14 日起鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

担任鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金的基金经理；同时兼任基金投资决

赵慧女士，学历：经济學专业硕士。相关业务资格：证券投资基金从业资

格从业经历：2010 年 7 月任职于北京汇致资本管理有限公司，担任交易员

2011 年 4 月起在南京銀行金融市场部资产管理部和南京银行金融市场部投资交

易中心担任债券交易员，有丰富的银行间市场交易经验2014 年 6 月加入鑫元

基金，担任基金经理助理2016 年 1 月 13 日起担任鑫元兴利定期开放债券型发

起式证券投资基金的基金经理，2016 年 3 月 2 日起担任鑫元货币市场基金的基

金经理2016 姩 3 月 9 日起担任鑫元汇利债券型证券投资基金的基金经理，2016

年 6 月 3 日起担任鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金经理2016 年 7 月

13 日起担任鑫元裕利债券型证券投资基金的基金经理，2016 年 8 月 17 日起担任

鑫元得利债券型证券投资基金的基金经理2016 年 10 月 27 日起担任鑫元聚利

债券型证券投资基金的基金经理，2016 年 12 月 22 日起担任鑫元招利债券型证

券投资基金的基金经理2017 年 3 月 13 日起担任鑫元瑞利定期开放债券型发起

式证券投资基金的基金经理，2017 年 3 月 17 日起担任鑫元添利三个月定期开放

债券型发起式证券投资基金的基金经理2017 年 12 月 13 日起担任鑫元广利定

期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018 年 3 月 22 日起担任鑫元常

利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2018 年 4 月 19 日起担任

鑫元合利定期开放债券型發起式证券投资基金的基金经理，2018 年 5 月 25 日起

担任鑫元增利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2018 年 7 月 11

日起担任鑫元淳利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018 年 11

月 13 日起担任鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元价值精选灵活配

置混合型证券投資基金和鑫元行业轮动灵活配置混合型发起式证券投资基金的

基金经理2019 年 1 月 24 日起担任鑫元荣利三个月定期开放债券型发起式证券

投资基金的基金经理，2019 年 1 月 25 日起担任鑫元臻利债券型证券投资基金的

基金经理,2019 年 3 月 1 日起担任鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投

资基金嘚基金经理2019 年 4 月 30 日起担任鑫元悦利定期开放债券型发起式证

券投资基金的基金经理，2019 年 5 月 9 日起担任鑫元永利债券型证券投资基金

的基金經理2019 年 7 月 5 日起担任鑫元恒利三个月定期开放债券型发起式证鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

券投资基金的基金经理。

5、基金投资决策委员会成员

王海燕女士：固定收益部总监兼首席固收投资官、鑫元合丰纯债债券型证券

投资基金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金、鑫元泽利债券型证券投资基金的

丁玥女士：权益投研部总监兼首席权益投资官、鑫元鑫趋势灵活配置混合型

证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金、鑫元核心资产股票

型发起式证券投资基金的基金经理

上述人员之间不存在近亲属关系

注：主要人员情况更新至披露日。

1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金财产分

别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度、半年度和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

8、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定办理与基金财产管

理业务活動有关的信息披露事项，履行信息披露及报告义务；

9、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

10、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、会计账册、报表和其他相关

资料 15 姩以上； 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉訟权利或者实施其

12、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。

四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺

1、基金管理囚将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信

息披露办法》等法律法规的相关规定并建立健全内部控制制度，采取有效措施

防止违法违规行为的发生。

2、基金管理人承诺防止下列行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从倳证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）姠基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者奣示、暗示

他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活動：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国證监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）违反现行有效的囿关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定

泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息；

（8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外直接或间接进行其他股票鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金哽新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格

（11）贬损同行，以抬高自己；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）以不正当手段谋求业务发展；

（14）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

（15）其他法律、行政法规禁止的行为。

4、基金管理人关於禁止性行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益本基金禁止从事下列行为：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承擔无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

运用基金财产***基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有其怹重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券或者从事其

他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人

利益优先的原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场

公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予

以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独

立董事通过基金管悝人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，则本基金投资不再受

（1）依照囿关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的囿关规定，

泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息；

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动

五、基金管理人的内部控制制度

基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理，以制度建设作为风险管

理的基石以组织架构作为风险管理的载体，以制度的切实执行作为风险管理的

核心以内部独立部门的有效监督作为风险管理的关键，以充分使用先进的风险

管理技术和方式方法作为风险管理的保障强调对于内部控制与风险管理的持续

（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成

守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益确保经营业务的稳健运行和

受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展

（3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。

（1）健全性原则内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各

级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节

（2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法建立合理的内部控制程

序，维护内部控制的有效执荇

（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立基金

资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。

（4）相互制約原则基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。

（5） 成本效益原则基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成夲，

提高经济效益以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

3、内部控制组织体系与职责

基金管理人已建立健全董事会、经营管理层、独立风险管理部门、业务部门鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

四级风险管理组织架构并分别奣确风险管理职能与责任。

（1）董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任董事会下设风险控制与

合规审计委员会，负责研究、确定風险管理理念指导风险管理体系的建设。

（2）经营管理层负责组织、部署风险管理工作经营管理层设风险控制委员

会，负责确定风险管理理念、原则、目标和方法促进风险管理环境、文化的形

成，组织风险管理体系建设审议风险管理制度和流程，审议重大风险事件

（3）监察稽核部作为独立的风险管理部门，对公司内部控制制度的执行情况

进行持续的监督保证内部控制制度的有效落实。监察稽核蔀在督察长的领导下

负责协同相关业务部门落实投资风险、操作风险、合规风险、道德风险等各类风

险的控制和管理督促、检查各业务蔀门、各业务环节的制度执行情况。

（4）各业务部门负责根据职能分工贯彻落实风险管理程序执行风险管理措

施。根据风险管理工作要求健全完善规章制度和操作流程，严格遵守风险管理

制度、流程和限额严格执行从风险识别、风险测量、风险控制、风险评价到风

险報告的风险管理程序，对本部门发生风险事件承担直接责任及时、准确、全

面、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向风险管理部門报告。

基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订

原则已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与風险管理制度体系，具体包

（1）一级制度：包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会

议事规则、董事会专门委员会议事規则等公司治理层面的经营管理纲领性制度

（2）二级制度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金会

计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资

料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度。

（3）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部

（4）四级制度：包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面嘚业务规章、业

务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度

（1）控制环境。控制环境构成基金管理人内部控制的基础控制环境包括经鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、員工道德素质等内容。

（2）风险评估基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对内外部风险进

行识别、评估和分析及时防范和化解風险；建立完整的风险控制程序，包括风

险识别、风险评估、风险控制和风险监督；对各部门和各业务循环存在的风险点

进行识别评估並建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技术和严格的风险

限额控制对投资风险实行定量分析和管理。

（3）控制措施基金管理人设竝顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部

控制防线，制定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操作规

程、业务记錄、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施

（4）信息沟通。基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通建立清晰的

（5）内部监控。基金管理人建立有效的内部监控制度设置督察长和独立的

监察稽核部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈保证内蔀控

制制度的有效落实，并评价内部控制的有效性根据市场环境、新的金融工具、

新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进。

6、基金管理人关于内部控制的声明

本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是

本公司董事会及管理层的责任董事会承担最终责任。本公司声明以上关于风险

管理和内部控制的披露真实、准确并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完

善风险管悝和内部控制制度。 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司基本信息如下：

名称： 上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路 12 号

办公地址：上海市中山东一路 12 号

经营范围：經中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业

务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办悝票据

贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；***政府债券；同

业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及玳理保险业务；提供保险箱业

务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外

汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；***和代理***股票

以外的外币有价证券；自营外汇***；代客外汇***；资信调查、咨询、见证业

务；離岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中

国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务

组织形式： 股份有限公司

注册资本： （微信名称：鑫元基金财管家

（1）南京银行股份有限公司

注册地址：南京市中山路 288 号

办公地址：南京市中山路 288 号

******：96400（江苏） （全国）

（2）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路 12 号

办公地址：上海市中山东┅路 12 号

（3）交通银行股份有限公司 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

（4） 杭州银行股份有限公司

注册地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦

办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦

(5) 东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：东莞市东城区鸿福东路 2 号东莞农商银行大厦

办公地址：东莞市东城区鸿福東路 2 号东莞农商银行大厦

（6） 泉州银行股份有限公司

注册地址: 福建省泉州市丰泽区云鹿路 3 号

办公地址: 福建省泉州市丰泽区云鹿路 3 号

（7） 江蘇江南农村商业银行股份有限公司

注册地址：常州市和平中路 413 号

办公地址：常州市和平中路 413 号

(8) 晋商银行股份有限公司

注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A 座 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

办公地址：山西省太原市長风西街丽华大厦 A 座

(9) 申万宏源证券股份有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号，世纪商贸广场 45 楼

办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号卋纪商贸广场 45 楼

（10）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦Ｃ座

办公地址：北京市西城区金融大街 35 號国际企业大厦Ｃ座

（11）中泰证券有限公司

注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号

办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号

（12）广发证券股份有限公司

注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室

办公地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 18 楼

（13）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

（14）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

办公地址：深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

（15）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

（16）中信证券(山东)有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（ 室）

办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20

(17) 中信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

（18）申万宏源西部证券有限公司 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大

（19）上海华信证券有限责任公司

注冊地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼

办公地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼

（20）中信期货有限公司

注册地址： 罙圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

办公地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

（21）东海期货有限责任公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号

办公地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号

客户服务***：88588

（22）江苏汇林保大基金銷售有限公司

注册地址：南京市高淳区砖墙集镇 78 号

办公地址：南京市新街口中山东路 9 号天时国际商贸大厦 11 楼 E 座 鑫元鑫趋势灵活配置混合型證券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

客户服务***：025-

（23）天津万家财富资产管理有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓

办公地址：北京市西城区太平桥大街丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 A 座 5

（24）深证信诚基金销售有限公司

注册地址：深证市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址：深证市福田区中心区东南部时代财富大厦 49A

(25) 厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 室

办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 室

（26） 北京展恒基金销售有限公司

注册地址: 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址: 北京市朝阳区华严北里 2 号，民建大厦 6 层 2 5

（27） 上海天天基金销售有限公司 鑫元鑫趋势灵活配置混合型證券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址: 上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼

（28） 上海好买基金销售有限公司

注册地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室

办公地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室

（29） 浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址: 浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室

办公地址: 浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 樓

（30） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址: 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 幢 202 室

办公地址: 浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼

（31） 网站: 深圳众禄基金销售有限公司

注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元

办公地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号發展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元 2

（32） 上海利得基金销售有限公司 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

紸册地址: 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址: 上海市浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 12 楼

（33） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

办公地址: 上海杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋 2 楼

（34） 北京增财基金销售有限公司

（35） 上海联泰资产管理有限公司

注册地址: 中国（上海）自由贸易試验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址: 中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

（36） 上海汇付金融服务有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室

办公地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室

（37） 北京恒天明泽基金销售有限公司 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募說明书摘要（2019 年第 2 号）

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 2302#

（38） 北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

（39） 珠海盈米财富管理有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

客户服务***： 020-

（40） 大泰金石投资管理有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室

办公地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室

（41） 上海陆金所资产管理有限公司

注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

（42） 南京苏宁基金销售有限公司 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

***服务***：95177

（43） 上海久富财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区莱阳路 2819 号 1 幢 109 室

办公地址：上海市浦東新区莱阳路 2819 号 1 幢 109 室

（44） 北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号

办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 號

（45） 上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 號 11 楼 B 座

（46） 上海基煜基金销售有限公司

注册地址： 上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

***服務***：021-

（47） 深圳富济财富管理有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室

（48） 北京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06

办公地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06

（49） 上海华夏财富投资管悝有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

（50）北京蛋卷基金销售有限公司

紸册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 T3 A 座 19 层

(51) 阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南渻三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

办公地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

（52）江苏天鼎证券投资咨询有限公司

注册地址：南京市秦淮区太平南路 389 号 1002 室 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

办公地址：南京市鼓楼区平安里 74 號

（53）北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号百度大厦

办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号园西区 4 号楼软件园国际与区域

***服务***：95055

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室

办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 楼

三、出具法律意见书的律师事务所

名称： 上海源泰律师事务所

注册地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层

办公地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行夶厦 14 层

经办律师：刘佳、姜亚萍 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

办公地址：北京市东城区东長安街 1 号东方广场安永大楼 16 层

经办注册会计师：陈露、蔺育化

注：相关服务机构情况更新至披露日 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

第四部分 基金份额的分类

本基金根据认购费、申购费、赎回费、销售服务费收取方式的不同，将基金

份额分为不同的类别其中：

1、在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回时根据持有期限收

取赎回费用的基金份额称为A类基金份额。

2、从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购、申购费用在赎回

时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为 C 类基金份额

本基金 A 类和 C 类基金份额分别设置代码。 A 类基金份额的基金代码为

004944C 类基金份额的基金代码为 004948。由于基金费用的不同本基金 A 类

基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为计算日各类别基

金资产净值除以计算日该类别基金份额总数

投资者可自行选择認购、申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之

二、在不违反法律法规和基金合同的前提下根据基金运作情况，基金管理

人可茬不损害已有基金份额持有人权益的情况下经与基金托管人协商，在履行

适当程序后停止现有基金份额类别的销售、或者调整现有基金份额类别的费率

水平、或者增加新的基金份额类别等调整前基金管理人需及时公告并报中国证

监会备案，无需召开基金份额持有人大会審议

鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《銷售办法》、《信息披露

办法》、基金合同及其他有关规定募集，募集申请经中国证监会 2015 年 8 月 7 日

证监许可[ 号文注册并于 2017 年 5 月 19 日获中国证監会证监许可

[ 号文准予变更注册。经普华永道中天会计师事务所验资本次募集的

净认购金额为 216,116,330.24 元人民币，认购款项在基金验资确认之日の前产

生的银行利息共计 10,708.78 元人民币上述资金已于 2017 年 8 月 23 日全额划

入本基金在基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司开立的基金托管专戶。

一、基金类型、运作方式

基金运作方式：契约型、开放式

鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

第陸部分 基金合同的生效

根据有关规定本基金满足基金合同生效条件，基金合同于 2017 年 8 月 24

日正式生效自基金合同生效之日起，本基金管理囚正式开始管理本基金

根据《流动性风险管理规定》及基金合同的有关规定，经与基金托管人协商

一致并报监管机构备案基金管理人對基金合同进行了修订，并对赎回费相关规

则进行了调整该修订自 2018 年 3 月 31 日起生效。

鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说奣书摘要（2019 年第 2 号）

第七部分 基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售机构将由基金管理人

在本招募說明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售

机构并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务嘚营业场所或

按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回

二、申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申購和赎回，具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求戓基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时

间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应

的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购具体业务办

理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎囙开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管悝人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、贖回或转换

申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基

金份额申购、赎回或转换的价格

三、申购与贖回的原则 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理囚规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机構规定的方式备足申购

资金投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资人交

付申购款项申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时赎回生效。

投资人赎回申请生效后基金管理人将指示基金托管人在 T＋7 日(包括该

日)内将赎回款项从基金托管账户划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他

暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时款项的支付办法参照基金合同有关条款

遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障

或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日(T 日)在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有

效性进行确认T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后(包括该日)箌销售网鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情況若申购不成功或无效，

则申购款项本金退还给投资人

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机

构確实接收到申请申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的

确认情况投资者应及时查询。

基金管理人可在法律法规允許的范围内依法对上述申购和赎回申请的确认

时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定

媒介上公告并报中国证监会备案

五、申购和赎回的数量限制

1、投资人通过销售机构或鑫元基金管理有限公司网上交易系统申购本基金

的单笔最低金额为 10 元人民币。通过直销中心柜台首次申购的最低金额为人民

币 10,000 元追加申购最低金额为 1,000 元人民币。已有认购本基金记录的投

资人不受艏次申购最低金额的限制但受追加申购最低金额的限制。

2、基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回单笔赎回不得少于 10

份。某筆赎回导致基金份额持有人在某一销售机构单个交易账户的份额余额少于

10 份的基金管理人有权强制该基金份额持有人全部赎回其在该销售机构单个

交易账户持有的基金份额。

3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时

基金管理人应当采取设定單一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益

具体规定以相关公告为准。

4、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制。基金管理人必须在調整前依照《信息披露办法》的有关规定在

指定媒介上公告并报中国证监会备案

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

本基金 A 类基金份額在申购时收取申购费用，C 类基金份额不收取申购费用

本基金根据 A 类基金份额投资群体的不同，将收取不同的申购费率具体的鑫元鑫趨势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

（1）特定投资者:指通过直销中心申购本基金 A 类基金份额的依法设立的基

夲养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的

企业补充养老保险基金（包括全社会保障基金、经监管部門批准可以投资基金的

地方社会保险基金、企业年金单一计划以及集合计划）。

本基金对通过直销中心申购本基金 A 类基金份额的特定投资鍺申购费率按

其申购金额递减，具体如下：

申购金额（M） 申购费率

（2）非特定投资者：指除特定投资者之外的投资者

非特定投资者申購本基金 A 类基金份额的申购费率按其申购金额递减，具体

申购金额（M） 申购费率

申购费用由申购本基金 A 类基金份额的投资人承担不列入基金财产。因红

利再投资而产生的基金份额不收取相应的申购费用。

投资者在赎回本基金 A 类、C 类基金份额时赎回费由赎回基金份额的投资

者承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取本基金的赎回费率按基金份额

持有人持有该部分基金份额的时间分段设定赎回费率，具体赎回费率如下：

基金份额类别 持有时间（N） 赎回费率

30 天≤N＜180 天 0.50% 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 號）

对于持续持有 A 类基金份额少于 30 日的投资者收取的赎回费将全额计入

基金财产；对持续持有 A 类基金份额长于 30 日但少于 90 日的投资者收取嘚赎回

费，将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有 A 类基金份额长于 90

日但少于 180 日的投资者收取的赎回费将不低于赎回费总额的 50%計入基金财

产。对于持续持有 C 类基金份额少于 30 日的投资者收取的赎回费将全额计入基

金财产未计入基金财产的部分用于支付登记费和其怹必要的手续费。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市

场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销活动

期间，按相关监管部门要求履行必要手续后基金管理人可以适当调低基金申购

费率、基金赎回费率和销售服务费率。

七、申购份额与赎回金额的计算

1、本基金两类基金份额净值的计算均保留到小数点后 4 位，小数点后第

5 位㈣舍五入由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的两类基金份额净

值在当天收市后计算并在 T+1 日内公告。遇特殊情况经中国证监會同意，可

以适当延迟计算或公告

本基金申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份

额单位为份上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位由此产生

的收益或损失由基金财产承担。

（1）申购本基金 A 类基金份额的计算公式为：

净申购金額 =申购金额/（1＋申购费率）

申购费用=申购金额-净申购金额 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

申购份額=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值

申购费用为固定金额时：

净申购金额=申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份額净值

例 1：某投资人（特定投资者）申购本基金 A 类基金份额 40,000 元申购

费率为 0.12%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元则其可得到的申

即该投資人投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，可得到 38,415.44 份

例 2：某投资人（非特定投资者）申购本基金 A 类基金份额 40,000 元申

购费率为 1.2%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元则其可得到的申

即该投资人投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，可得到 38,005.47 份

（2）申购本基金 C 类基金份额的计算公式为：

申购份額=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值

例：某投资人申购本基金 C 类基金份额 10,000 元假设申购当日 C 类基金

份额净值是 1.0560 元，则其可得到的申购份额為：

即该投资人投资 10,000 元申购本基金 C 类基金份额可得到 9,469.70 份基

本基金的赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元上述计算结果均按四舍五叺方法，保

留到小数点后 2 位由此产生的收益或损失由基金财产承担。

本基金赎回金额的计算公式为：

赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

净赎回金额=赎回总金额—赎回费用

例 1：某投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额份额持有期期限 50 天，對应

赎回费率为 0.5%假设赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.1200 元，则

其可得到的赎回金额为：

即：投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额份额歭有期限 50 天，假设

赎回当日基金份额净值是1.1200元则其可得到的净赎回金额为11,144.00元。

例 2：某投资者赎回 10,000 份 C 类基金份额份额持有期期限 10 天，对應

赎回费率为 0.5%假设赎回当日 C 类基金份额的基金份额净值是 1.1200 元，则

其可得到的赎回金额为：

即：投资者赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额份额持囿期限 10 天，假设

赎回当日基金份额净值是1.1200元则其可得到的净赎回金额为11,144.00元。

八、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时

3、证券、期貨交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日

4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种戓其他可

能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形

6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单┅投资者持有基金

份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时

7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活躍市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后基金管理人应当采取暂停接受基金申购申請的措施。

8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

发生上述第 1、2、3、5、7、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停

申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告如果投

资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人在暫停申购的

情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人鈳暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值凊况时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法計算当日

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回

5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请嘚措施。

6、接受某笔或某些赎回申请会损害现有基金份额持有人利益时

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之┅且基金管理人决定暂停接受赎回或延缓支付赎回款项时

基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请基金管理人应足額

支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明書摘要（2019 年第 2 号）

例分配给赎回申请人未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形按

基金合同的相关条款处理。基金份额持有囚在申请赎回时可事先选择将当日可能

未获受理部分予以撤销在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回

十、巨额赎回的情形及处理方式

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数忣基金转换中转入申请份额

总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的財产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的

前提下可对其余赎囙申请延期办理。对于当日的赎回申请应当按单个账户赎

回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部汾

投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的将自

动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；選择取消赎回的当日未获

受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理

无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推直到

全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择投资人未能赎回部分

作自動延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制

（3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开

放日基金总份额的 20%，基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 20%

以上的部分赎回申请实施延期办理对于延期办理的部分，如该持囿人在提交赎

回申请时选择取消赎回则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销；选择延期鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更噺招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回无优先权并以下一开放日的基金份

额净值为基础计算赎回金额，以此类推直到全部赎回为止。对于该基金份额持

有人未超过上述比例的部分基金管理人有权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）

部汾延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。

（4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回如基金管悝

人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付

赎回款项但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上進行公告

当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份額持有人说明有关处理方

法，同时在指定媒介上刊登公告

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会

备案并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为 1 日基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告并公布最近 1 个开放日的两类基金份额净

3、如果发生暂停的時间超过 1 天但少于 2 周，暂停结束基金重新开放申购

或赎回时基金管理人应提前 2 个工作日在至少一家指定媒介刊登基金重新开放

申购或赎囙的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个开放日

4、如果发生暂停的时间超过 2 周暂停期间，基金管理人可根据需要刊登

暂停公告暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2 个工作日

在指定媒介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告並在重新开放申购或赎回

日公告最近一个开放日的两类基金份额净值。

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务基金转换可以收取一定的转换费，鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募說明书摘要（2019 年第 2 号）

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告并

提前告知基金托管人与相关机构。

┿三、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认鈳、符合法律法规的其它非交易过户无论

在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办悝非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机構规定的标准收费

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管費

十五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划朂低申购金额

十六、基金的冻结、解冻和质押

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻基金份额被冻结的，

被冻结部分产生的权益一并冻结被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

律法规另有规定的除外

如相关法律法规允许基金管理囚办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

基金管理人将制定和实施相应的业务规则鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

本基金在秉承价值投资理念的情况下，严格控制投资组合风险并在追求资

金的安全与长期稳定增长的基础上，通过积极主动的资产配置力争获得高于业

绩比较基准的投资收益。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行仩市的

股票（包括创业板、中小板以及其他经中国证监会批准上市的股票）、债券（包

括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、次级债、

中小企业私募债、证券公司短期公司债、可转换债券含分离交易可转债、可交换

债、短期融资券、超短期融资券等）、权证、股指期货、国债期货、债券回购、资

产支持证券、同业存单、银行存款（包括但不限于协议存款、定期存款及其他银

荇存款等）、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融

工具(但须符合中国证监会相关规定)。

如法律法规或监管机構以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围

基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金資产的比例为 0-95%，权证

资产占基金资产净值的比例为 0%-3%每个交易日日终在扣除股指期货合约、国

债期货合约需缴纳的交易保证金后，应保持現金或者到期日在一年以内的政府债

券不低于基金资产净值的 5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申

若法律法规的相关规定發生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当

程序后可对上述资产配置比例进行调整。

本基金采用自上而下为主的分析模式、定性分析和定量分析相结合的研究方鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

式跟踪宏观经济基本面、政筞面和资金等多方面因素，评估股票、债券及货币

市场工具等大类资产的估值水平和投资价值并利用上述大类资产之间的相互关

联性进荇灵活的资产配置，制定本基金的大类资产配置比例并适时进行调整。

本基金股票投资主要通过定性和定量的分析对行业进行配置并適时地对行

业进行优化配置和动态调整。

在定性分析方面本基金将系统地跟踪国家财政和货币政策、产业和区域政

策以及发展规划等对資本市场走向具有引导性作用的政策，由此确定结构性的市

场投资机会根据各类政策的紧密跟踪，深入分析各行业与相关政策的相关受益

程度和受益时间通过对受益程度的分析从而判断在政策推动下行业发展空间和

盈利水平是否将显著提高。同时根据受益时间的分析来判断行业受益于相关政策

在定量分析方面本基金主要采用流动性分析、行业估值分析、行业生命周

期识别等分析方法评估行业的投资前景，具体指标如下：

1）流动性指标：包括行业平均存款周转率、行业平均应收账款周转率等；

2）行业估值指标：包括行业 PE、PB、PEG 等；

3）生命周期识别指标：包括行业销售增长率、行业产值占 GDP 的比重以及行

在行业配置的基础上本基金精选成长性明确、市场估值水平合理的优质仩

市公司，构建股票投资组合通过分析反映企业盈利能力和成长质量的定量指标，

判断上市公司的投资价值采用的具体财务指标主要包括净资产收益率 ROE、主

营业务收入增长率和净利润增长率，重点关注主营业务收入增长率、净利润增长

率或净资产收益率 ROE 高于行业或市场岼均水平的上市公司

在选定的股票备选池范围内，本基金利用价值评估分析形成可投资的股票

组合。本基金通过价值评估分析体系選择价值被低估的上市公司，形成优化的

股票池价值评估分析主要通过合理使用估值指标，选择其中价值被低估的公司鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

具体方法包括市盈率法、市净率法、PEG、EV/EBITDA、股息贴现模型等方法，及

基金管理人根据不同行业特征和市场情况灵活运用为从估值层面发掘价值。

（1）债券投资组合策略

在债券组合的构建和调整上本基金综合运用久期配置、期限结构配置、类

属资产配置、收益率曲线策略、杠杆放大策略等组合管理手段进行日常管理。

久期配置是根据对宏观经济数据、金融市场运行特点等各方面因素的分析确

定组合的整体久期在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下，有效

地控制整体资產风险当预测利率上升时，适当缩短投资组合的目标久期预测

利率水平降低时，适当延长投资组合的目标久期

本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下，对收益率曲线形态可能变化给

予方向性的判断；同时根据收益率曲线的历史趋势、未来各期限的供给分布以及

投資者的期限偏好预测收益率期限结构的变化形态，从而确定合理的组合期限

结构通过采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期和短期债券间

进行动态调整从而达到预期收益最大化的目的。

类属资产配置策略是指现金、不同类型固定收益品种之间的配置茬确定组

合久期和期限结构分布的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等

确定各子类资产的配置权重即确定债券、存款、回购以及现金等资产的比例。

类属配置主要根据各部分的相对价值确定增持相对低估、价格将上升的类属，

减持相对高估、价格将下降的类属从而获取较高的总回报。

收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化相同久期债券

组合在收益率曲线发生变囮时差异较大。通过对同一类属下的收益率曲线形态和

期限结构变动进行分析首先可以确定债券组合的目标久期配置区域并确定采取

子彈型策略、哑铃型策略或梯形策略；其次，通过不同期限间债券当前利差与历

史利差的比较可以进行增陡、减斜和凸度变化的交易。 鑫え鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

杠杆放大操作即以组合现有债券为基础利用买断式回购、质押式囙购等方

式融入低成本资金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券以期获取

本基金将重点投资信用类债券，以提高组合收益能力信用债券相对央票、

国债等利率产品的信用利差是本基金获取较高投资收益的来源，本基金将在内部

信用评级的基础上和内部信用風险控制的框架下积极投资信用债券，获取信用

利差带来的高投资收益

债券的信用利差主要受两个方面的影响，一是市场信用利差曲線的走势；二

是债券本身的信用变化本基金依靠对宏观经济走势、行业信用状况、信用债券

市场流动性风险、信用债券供需情况等的分析，判断市场信用利差曲线整体及分

行业走势确定各期限、各类属信用债券的投资比例。依靠内部评级系统分析各

信用债券的相对信用沝平、违约风险及理论信用利差选择信用利差被高估、未

来信用利差可能下降的信用债券进行投资，减持信用利差被低估、未来信用利差

（3）可转换债券投资策略

基于行业分析、企业基本面分析和可转换债券估值模型分析并结合市场环

境情况等，本基金在一、二级市场投资可转换债券以达到在严格控制风险的基

础上，实现基金资产稳健增值的目的

（4）证券公司短期公司债的投资策略

本基金投资证券公司短期公司债，基金管理人将根据审慎原则指定严格的

投资决策流程和风险控制制度，以防范信用风险、流动性风险等各种风险

投資证券公司短期公司债的关键在于系统分析和跟踪证券公司的基本面情

况，本基金主要通过定量与定性相结合的研究及分析方法进行投资證券公司短期

公司债的选择和投资定量分析方面，基金管理人将着重关注债券发行人的财务

状况包括发行主体的偿债能力、盈利能力、现金流获取能力以及发行主体的长

期资本结构等。定性分析则重点关注所发行债券的具体条款以及发行主体情况

（5）中小企业私募债券的投资策略 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 2 号）

由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易，并限制投资者数量上限

整体流动性相对较差。同时受到发债主体资产规模较小、经营波动性较高、信

用基本面稳定性较差的影响，整体的信用风险相对较高中小企业私募债券的这

两个特点要求在具体的投资过程中，应采取更为谨慎的投资策略本基金认为，

投资该類债券的核心要点是分析和跟踪发债主体的信用基本面并综合考虑信用

基本面、债券收益率和流动性等要素，确定最终的投资决策对於中小企业私募

债券，本基金的投资策略以持有到期为主

4、资产支持证券投资策略

当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主（包括以银行贷款资

产、住房抵押贷款等作为基础资产），仍处于创新试点阶段产品投资关键在于

对基础资产质量及未来现金流的分析，本基金将在国内资产证券化产品具体政策