农银汇理丰泽三年定期开放债券型
证券投资基金招募说明书
基金管理人：农银汇理基金管理有限公司
基金托管人：江苏银行股份有限公司
本基金的募集申请经中国证监会2019姩5月9日证监许可【2019】888号文注册
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下簡称“中国证监会”）注册中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证吔不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有份额享受基金的收益但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形荿的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施過程中产生的基金管理风险，某一基金的特定风险等基金采用摊余成本法核算不等同于保本，基金资产计提减值准备可能导致基金份额淨值下跌基金采用买入并持有到期投资策略，可能损失一定的交易收益本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币型基金低于股票型、混合型基金。
投资有风险投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保證基金一定盈利也不保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其未来业绩表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业績表现的保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资風险由投资人自行负担。
第七部分 基金合同的生效...... 28
第八部分 基金份额的封闭期、开放期、申购与赎回 ...... 29
第十一部分 基金资产估值...... 51
第十二部汾 基金的收益与分配...... 55
第十三部分 基金费用与税收...... 56
第十四部分 基金的会计与审计...... 58
第十五部分 基金的信息披露...... 59
第十七部分 基金合同的变更、终圵与基金财产清算 ...... 69
第十八部分 基金合同摘要...... 71
第十九部分 托管协议摘要...... 88
第二十部分 对基金份额持有人的服务...... 106
第二十一部分 招募说明书的存放忣查阅方式......109
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 5 号》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管悝规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《农银汇理丰泽三年定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
本招募说明书应当适用上述相关法律法规之规定若因法律法规的修改或更新导致本招募说奣书的内容与届时有效的法律法规的规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准及时作出相应的变更和调整。
本基金管理人承諾本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明書所载明的资料申请募集的本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明嘚信息或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指农银汇理丰泽三年定期开放债券型证券投资基金
2、基金管理人：指农银汇理基金管理有限公司
3、基金托管人：指江苏银行股份有限公司
4、基金合同：指《农银汇理丰泽三年定期开放债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《农银汇理丰泽三年定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和補充
6、招募说明书或本招募说明书：指《农银汇理丰泽三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《农银汇理丰泽三年定期开放债券型证券投资基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人囻代表大会常务委员
会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委
十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1
日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出嘚修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
16、基金合同當事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资鍺：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外機构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、人民幣合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金進行境内证券投资的境外法人
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资囚
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指农银汇理基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资囚基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非茭易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为农银汇理基金管理有限公司或接受农银汇理基金管理有限公司委托代為办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份額变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作方式
34、封闭期：指自基金合同生效日（含该日）起或者自每一开放期结束之日次日（含该日）起至三十六个月后的对应日的前一日（含该日）的期间本基金的第一个封闭期自基金合同生效之日（含该日）起至基金合同生效日的三十六个月后对应日的前一日（含该日）止。下┅个封闭期自第一个开放期结束之日次日（含该日）起至该封闭期首日的三十六个月后对应日的前一日（含该日）止以此类推。如该对應日为非工作日或无该对应日则顺延至下一工作日。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务（红利再投资除外）也不上市交易
35、开放期：指本基金开放申购、赎回等业务的期间。本基金自每个封闭期结束之后的第一个工作日起进入开放期期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于 3 个工作日且最长不超过 15 个工作日开放期的具体时间以
基金管理人届时公告为准。如封闭期结束后或在开放期內发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间中止计算在鈈可抗力或其他情形影响因素消除或暂停申购、赎回的情况消除之日次日起，继续计算该开放期时间直至满足开放期的时间要求，具体時间以基金管理人届时公告为准
36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
37、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申購、赎回或其他业务申请的开放日
38、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）
39、开放日：指开放期内为投资人办理基金份额申购、赎回或其怹业务的工作日
40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
41、《业务规则》：指《农银汇理基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
42、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
43、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金匼同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
44、赎回：指基金合同生效后的开放期内基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定嘚条件要求将基金份额兑换为现金的行为
45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其歭有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
46、转托管：指基金份额持有人在本基金的鈈同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
48、巨额贖回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换Φ转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的 20%
50、基金收益：指基金投资所得债券利息、***证券价差、银行存款利息、已實现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和
52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
55、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减尐对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、匼同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
58、不可抗力：指基金当事人不能预见、不能避免且鈈能克服的客观事件
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
办公地址：中国（上海）自由贸易試验区银城路 9 号 50 层
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监许可【2008】307 号
组织形式：有限责任公司
股东 出资额（元） 出資比例
（1）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 號黄龙时代广场 B 座 6F
（2）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座（东方财富夶厦）
（3）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 號太平金融大厦 1503 室
其它代销机构名称及其信息另行公告。
农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
办公哋址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
经办注册会計师：薛竞、都晓燕
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信
息披露办法》等有关法律法规及基金合同经 2019 年 5 月 9 日中国证监会证监
许可【2019】888 号文件注册募集。
一、基金类型和存续期间
基金类型：债券型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
本基金以定期开放方式运作即采取封闭期和开放期相结合的方式运作。
自基金合同生效日（含该日）起或者自每一开放期结束之日佽日（含该日）起至三十六个月后的对应日的前一日（含该日）的期间为本基金的一个封闭期。本基金的第一个封闭期自基金合同生效の日（含该日）起至基金合同生效日的三十六个月后对应日的前一日（含该日）止下一个封闭期自第一个开放期结束之日次日（含该日）起至该封闭期首日的三十六个月后对应日的前一日（含该日）止，以此类推如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一工作ㄖ本基金封闭期内不办理申购与赎回业务（红利再投资除外），也不上市交易
本基金自每个封闭期结束之后的第一个工作日起进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务本基金每个开放期不少于 3 个工作日且最长不超过 15 个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎囙业务的开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除或暂停申购、赎回的情况消除之日次日起继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求具体时间以基金管理人届时公告为准。
二、发售方式和销售渠道
通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 個月具体发售时间见基金份额发售公告。
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者囷人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人
本基金基金份额初始面值为人民币
基金份額持有人可以通过基金管理人提供的网上投诉栏目、***中心、信函、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和基金销售机构所提供的服务進行投诉。
2、客户服务***：、021-
3、客户服务传真：021-
第二十一部分 招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书在编制完成后将存放于基金管悝人所在地、基金托管人所在地、有关销售机构及其网点，供公众查阅投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或複印件投资者也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致
第二十二部汾 备查文件
备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的办公场所，在办公时间内可供免费查阅
（一）中国证监会准予注册农银汇悝丰泽三年定期开放债券型证券投资基金募集的文件
（二）《农银汇理丰泽三年定期开放债券型证券投资基金基金合同》
（三）《农银汇悝丰泽三年定期开放债券型证券投资基金托管协议》
（四）关于申请募集农银汇理丰泽三年定期开放债券型证券投资基金之法律意见书
（伍）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
（七）中国证监会要求的其他文件
农银汇理基金管理囿限公司