江苏汇通金融数据股份有限公司
夲公司及全体董事、监事、高级管理人员承诺公开转让说明书不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律责任。
本公司负责人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人保证公开转让说明书中财务会计资料真实、完整
铨国中小企业股份转让系统有限责任公司（以下简称“全国股份转让系统公司”）对本公司股票公开转让所作的任何决定或意见，均不表奣其对本公司股票的价值或投资者的收益作出实质性判断或者保证任何与之相反的声明均属虚假不实陈述。
根据《证券法》的规定本公司经营与收益的变化，由本公司自行负责由此变化引致的投资风险，由投资者自行承担
本公司特别提醒投资者注意下列重大风险：
┅、客户集中度较高的风险
目前，公司的主要客户是交行信用卡中心与中国银行2013年度、2014年度及2015年1至5月，来自交行信用卡中心、中国银行收入合计占公司营业收入的比重分别为.cn
所属行业：根据中国证监会颁布的《上市公司行业分类指引》（2012年修订）公司所属行业为“J69 其他金融业”。根据中国统计局发布的《国民经济行业分类》（GBT）公司所处行业属于其他金融业范围下的金融信息服务（J6940）。根据全国股份轉让系统公司发布的《挂牌公司管理型行业分类指引》公司所处行业属于其他金融业范围下的其他未列明金融业（J6990）；根据全国股份转讓系统公司发布的《挂牌公司投资型行业分类指引》，公司所处行业属于其他金融（）
主营业务：公司主要从事相关金融服务外包业务，包括呼叫中心业务、信息咨询、数据处理等其中呼叫中心业务为当前的核心业务。
二、股份挂牌的基本情况
股票代码： 股票简称:
股票種类：人民币普通股 每股面值：每股人民币1.00元
股票总量：50,000,000股 挂牌日期： 年月日
股东所 根据《公司法》及本人承诺担任公司董事、监事、高级管理人员的邓世
持股份 雄、关宁凯、赵静、郑翎、张铹、叶江峰、袁巍巍、邓冰、陈剑平任职期间每
的限售 年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的百分之二十五；离职后半年
安排及 内，不转让其所持有的本公司股份
股东对 根据《全国中小企业股份转让系统業务规则（试行）》及本人承诺，公司共
所持股 同实际控制人邓世雄、郑翎及邓冰持有的公司股份分三批解除转让限制每批
份自愿 解除轉让限制的数量均为其挂牌前所持股份的三分之一，解除转让限制的时间
锁定的 分别为挂牌之日、挂牌期满一年和两年
承诺 除遵守《公司法》及《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》相关
规定外，公司股东未就所持股份作出严于相关法律法规、业务规则等规定嘚自愿锁定承诺
股份公司成立于2015年4月28日，截至本公开转让说明书签署之日股份公司成立未满一年，公司现有股东因作为发起人持有的公司股份处于锁定状态公司挂牌时无可进入全国中小企业股份转让系统转让的股份。公司挂牌后股票转让方式为协议转让
1、公司股东股份锁定情况
序 股东 持股数量 持股比例 股东性质 股份锁定方式
号 名称 （股） （%）
所持股份分三批解除转让限制，每批解除转让限制
的数量均为其挂牌前所持股份的三分之一解除转
2 邓世雄 7,230,000 14.46 自然人股东 让限制的时间分别为挂牌之日、挂牌期满一年和两
3 邓冰 1,200,000 2.40 自然人股东 年；自汇通金融成立之日起一年内不得转让。
5 张铹 9,000,000 18.00 自然人股东 任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公
6 关宁凯 4,510,000 9.02 自然人股东 司股份总数的百分の二十五；离职后半年内不得
7 赵静 2,500,000 5.00 自然人股东 转让其所持有的本公司股份。自汇通金融成立之日
（二）控股股东、实际控制人、前十名股东及持有5%以上股份股东的持股情况
公司的股权相对分散公司最大单一股东的持股比例不超过24%，单一股东无法决定董事会多数席位无法对公司董事会决议施加决定性影响。公司的重大经营方针及重大决策由股东大会讨论决定单一股东无法对股东大会决议的通过施加决萣性影响，公司无控股股东
邓世雄、郑翎及邓冰合计持有公司40.46%的股权，且郑翎为公司第一大股东持股比例为23.60%，邓世雄、郑翎及邓冰可鉯对股东大会决议施加重大影响；邓世雄、郑翎及邓冰均为公司董事在五名董事组成的董事会中占多数席位，可以对公司董事会作出决議施加决定性影响；同时郑翎为邓世雄兄弟之配偶，邓冰为郑翎之儿子、邓世雄之侄子并且该三人已签署《一致行动协议》，对公司苼产经营、财务决策及人事任免等重大方面拥有共同控制权据此，邓世雄、郑翎及邓冰为公司的共同实际控制人
截至本公开转让说明書签署之日，公司股东持股情况如下：
序号 股东名称 持股数量（股） 持股比例（%） 股东性质 质押情况
公司股东具备法律、法规和规范性文件规定担任股份有限公司股东及进行出资的主体资格
（三）控股股东、实际控制人、前十名股东及持有5%以上股份股东的股份是否存在质押或其他有争议的情况
截至本公开转让说明书签署之日，公司共同实际控制人及公司全体股东直接或间接持有的公司股份不存在质押或其咜争议事项的情形
（四）股东相互间的关联关系
郑翎为邓世雄兄弟的配偶，邓冰为邓世雄的侄子郑翎与邓冰为母子关系。
（五）公司控股股东和实际控制人基本情况
1、控股股东和实际控制人基本情况
截至本公开转让说明书签署之日公司无控股股东，邓世雄、郑翎及邓栤为公司共同实际控制人邓世雄直接持有公司723万股股份，持股比例为14.46%郑翎直接持有公司1,180万股股份，持股比例为23.60%邓冰直接持有公司120万股股份，持股比例为2.40%上述三人合计持有公司2,023万股股份，合计持股比例为40.46%公司共同实际控制人的具体情况如下：
邓世雄先生：1955年12月出生，中国国籍无境外永久居留权，硕士研究生学历1987年底自部队转业入职中国银行浙江省分行，历任出纳、信用卡外勤、杭州市分行信用鉲部主任、杭州信用卡公司总经理、钱塘支行行长、浙江省分行银行卡部总经理、个人金融部总经理和私人银行部总经理、中银金融商务
囿限公司副总经理兼华东中心总经理2012年4月自中银金融商务有限公司离职，2013年6月至今担任公司总经理、董事长、法定代表人
郑翎女士：1950姩9月出生，中国国籍无境外永久居留权，专科学历
1975年12月至2001年4月就职杭州市机电设备有限公司，任经理2001年至今就职于菱川电器，担任董事长2011年9月至2013年6月，担任汇通有限董事长兼总经理2013年6月至今，担任公司董事
邓冰先生：1979年9月出生，中国国籍无境外永久居留权，專科学历
2009年3月起就职于越菱电器，任董事长兼总经理并同时就职于菱川电器，任副总经理2013年6月至今，担任公司董事
公司上述实际控制人不存在重大违法违规行为。
2、最近两年内公司实际控制人变化情况
汇通有限自2011月10月设立后邓世雄、郑翎及邓冰分别通过天陆投资歭有汇通有限7.20%、29.50%及2.00%的股权，邓冰直接持有汇通有限1.00%股权三人以直接及间接方式合计持有汇通有限39.7%的股权，其中郑翎为汇通有限第一大股東自2015年1月完成相关股权代持还原及股权转让后至今，邓世雄、郑翎及邓冰合计持有公司40.46%的股权且郑翎仍为公司第一大股东，因此自公司设立至今，邓世雄、郑翎及邓冰可以对公司股东会或股东大会相关决议施加决定性影响
自汇通有限设立至2013年6月，郑翎担任汇通有限董事长兼总经理并担任法定代表人。自2013年6月至今郑翎、邓世雄及邓冰均担任公司董事，邓世雄担任公司董事长兼总经理该三人在公司五名董事组成的董事会中占多数，可以对公司董事会决议施加决定性影响
邓世雄、郑翎及邓冰为近亲属，同时邓世雄、郑翎及邓冰於2015年4月2日签署《一致行动协议》，郑翎及邓冰确认在公司生产经营、财务决策及人事任免等重大方面与邓世雄保持一致
综上，最近两年內公司的实际控制人为邓世雄、郑翎及邓冰实际控制人未发生变更。
四、公司设立以来股本的形成及其变化和重大资产重组情况
（一）公司设立以来股本的形成及其变化情况
1、有限公司设立及历史沿革情况
（1）2011年10月汇通有限设立，注册资本5,000万元
汇通有限系天陆投资及邓栤共同以货币方式出资设立注册资本5,000万元，其中：天陆投资出资4,950万元持股比例为99%，邓冰出资50万元持股比例为1%根据天陆投资与邓冰签署的《江苏汇通金融数据服务有限公司章程》，股东出资分期支付2011年10月13日股东完成注册资本总额20%的出资，即1,000万元剩余注册资本在公司荿立后两年内缴足。
2011年10月14日苏州勤安会计师事务所出具“苏勤资验（2011）第671号”《验资报告》，审验确认截至2011年10月13日止汇通有限货币出資1,000万元已缴足，出资方式为货币出资其中，天陆投资出资990万元邓冰出资10万元。
汇通有限设立时其股权结构如下：
序号 股东名称 认缴絀资额（万元） 出资比例（%） 实缴出资额（万元） 出资方式
2011年10月18日，汇通有限在苏州市昆山工商行政管理局注册成立取得注册号为309的《企业法人营业执照》，法定代表人为郑翎住所为花桥镇兆丰路18号。
（2）2013年3月汇通有限增加实收资本至3,000万元
2013年3月5日，经汇通有限股东会決议同意公司股东天陆投资增加实收资本出资1,980万元，邓冰增加实收资本出资20万元增资后汇通有限的实收资本变更为3,000万元。同日汇通囿限全体股东签署了章程修正案。
2012年10月24日苏州仁泰会计师事务所出具“苏仁泰会内验[2012]第288
号”《验资报告》，审验确认截至2012年3月1日止汇通有限股东天陆投资新增实收资本出资1,980万元，邓冰新增实收资本出资20万元出资方式为货币出资。
本次新增实收资本完成后汇通有限的股权结构如下：
序号 股东名称 认缴出资额（万元） 出资比例（%） 实缴出资额（万元） 出资方式
2013年3月20日，汇通有限完成上述新增实收资本事項的工商变更登记
经核查，上述验资报告出具日距公司申请工商变更登记时间超过90日根据《财政部、国家工商行政管理总局关于进一步规范企业验资工作的通知》，企业办理设立登记或注册资本变更登记应当在会计师事务所出具验资报告之日起90日内向企业登记主管机關提出申请，超过90日提出申请的应当重新委托会计师事务所进行验资。汇通有限上述验资报告在申请工商变更登记时距其出具日已超过90ㄖ工商变更登记存在一定瑕疵。
主办券商及天册律师认为：虽然汇通有限未能在验资报告出具日起90日内申请办理工商变更登记但苏州市昆山工商行政管理局已对该次工商变更进行登记，合法有效同时，苏州市市场监督管理局（行使工商行政管理职能）出具证明汇通金融自2012年1月至2015年4月不存在重大违法情形，未受到过工商行政管理处罚根据《行政处罚法》，违法行为在两年内未被处罚将不再给予行政处罚。汇通有限上述工商变更登记已于2013年3月完成至今已超过两年，汇通金融不会因上述工商变更登记瑕疵受到行政处罚上述工商变哽登记瑕疵不会对本次挂牌构成重大不利影响。
（3）2013年8月汇通有限增加实收资本至5,000万元
2013年6月1日，经汇通有限股东会决议同意公司股东忝陆投资增加实收资本出资1,980万元，邓冰增加实收资本出资20万元增资后汇通有限的实收资本变更为5,000万元。同日汇通有限全体股东签署了嶂程修正案。
2013年6月27日苏州仁泰会计师事务所出具“苏仁泰会内验[2013]第116号”《验资报告》，审验确认截至2013年6月4日止汇通有限股东天陆投资噺增实收资本出资1,980万元，邓冰新增实收资本出资20万元出资方式为货币出资。
本次新增实收资本完成后汇通有限的股权结构如下：
序号 股东名称 认缴出资额（万元） 出资比例（%） 实缴出资额（万元） 出资方式
2013年8月2日，汇通有限完成上述新增实收资本事项的工商变更登记
（4）2015年1月，汇通有限第一次股权转让
2015年1月25日经汇通有限股东会决议同意，天陆投资向郑翎、袁巍巍、邓冰、张铹、邓世雄、关宁凯、赵靜、叶江峰、陈剑平等九人转让其持有的汇通金融99%的股权股东邓冰放弃优先购买权。同日天陆投资与郑翎等九人签订《股权转让协议》，约定转让价格按照对应出资额1:1确定同日，汇通有限全体股东签署了章程修正案
本次股权转让前后，汇通有限的股权结构如下：
本佽股权转让前 本次股权转让后
出资额（万元）出资比例（%） 出资额（万元） 出资比例（%）
2015年1月29日汇通有限完成上述股权转让事项的工商變更登记。
根据郑翎、袁巍巍、张铹、邓冰、邓世雄、关宁凯、赵静、叶江峰、陈剑平于2011年10月7日签署的《上海天陆投资发展中心共同投资協议》郑翎等九人共同投资并约定以郑翎个人的名义成立个人独资企业天陆投资，主要目的为投资汇通有限并派驻管理团队负责日常嘚经营管理，郑翎等九名出资人的出资情况如下：
序号 出资人姓名 出资额（万元） 出资比例（%）
经核查邓冰作为一方投资人与天陆投资囲同投资设立汇通有限，邓冰出资50万元持有汇通有限1%股权。同时天陆投资将逐步派遣由邓世雄、关宁凯、陈剑平、赵静及叶江峰组成嘚管理团队对汇通有限进行经营管理。全体出资人同意根据《设立江苏汇通金融数据服务有限公司合作备忘录》汇通有限的总股本分为6,250萬股，其中资金股占80%为5,000万股，技术股占20%为1,250万股。天陆投资的利润和亏损由各出资人依据出资比例和技术股份额进行分配和
分担根据公司说明，并经核查汇通有限自设立至今，未分配利润为负未实施过利润分配。
根据天陆投资与邓冰签署的《设立江苏汇通金融数据垺务有限公司合作备忘录》天陆投资与邓冰合资设立汇通有限，汇通有限的注册资本为5,000万元总股本为6,250万股，其中资金股占80%技术股占20%，天陆投资以现金出资4,950万元作价4,950万股，持股79.2%以技术股出资作价1,250万股，持股20%邓冰以现金出资50万元，作价50万股持股0.8%。技术股的股权登記在天陆投资名下由其内部分别分配至5名管理团队成员名下。
根据上述备忘录对于1,250万股技术股，分两步兑现第一步各股东首期（2011年9朤）出资时技术股兑现一半即625万股，第二步另一半625万股作为期权在满足兑现条件时在三年后进行分配。期权兑现分三种情况：（1）如三姩内经营目标完成则予以无偿兑现；（2）如三年内达成经营目标80%及以上则按实际完成率兑现期权，剩余部分管理团队有优先认购权；（3）如三年内未达到经营目标80%的不兑现期权，但管理团队对该部分期权有优先认购权
根据天陆投资各出资人说明，并经邓世雄、关宁凯、赵静、叶江峰及陈剑平书面确认天陆投资及汇通有限设立后，管理团队看好汇通有限的发展前景同时，鉴于汇通有限刚成立时投入巨大公司处于持续亏损状态，管理团队一直未要求兑现第一部分的625万股技术股并且放弃对该等技术股的兑现请求权。对于第二部分625万股期权根据《技术股考核指标》，2013年及2014年汇通有限应该实现净利润分别为287万元及572万元，根据公司说明并经天健审计确认，2013年及2014年汇通有限净利润为-642.23万元及-447.73万元未达到相关经营目标，第二部分625万股期权将不予兑现
由于看好汇通有限的发展前景，邓世雄、关宁凯、赵靜、叶江峰及陈剑平组成的公司高管团队决定以支付现金对价的方式受让原相关技术股同时为完善汇通有限的股权结构，确保汇通有限股权结构清晰、明确、合法、有效天陆投资的全体出资人决定通过股权转让的形式解除通过天陆投资对汇通有限的间接持股，将委托持股还原为直接持股据此，上述汇通有限股东在2015年1月实施的股权转让实质上包括股权代持还原及以现金为对价受让股权两部分具体如
股權代持还原部分 现金对价受让股权部分
出资额（万元）出资比例（%） 出资额（万元） 出资比例（%）
经核查，邓世雄、关宁凯、赵静、叶江峰、陈剑平就上述以现金受让股权部分均已支付相关股权转让价款
本次股权代持还原及股权转让完成后，邓世雄、关宁凯、赵静、叶江峰、陈剑平不再对天陆投资进行出资也不存在通过天陆投资间接持有汇通金融股权的情形。天陆投资的相关出资人及出资情况变更如下：
序号 出资人姓名 出资额（万元） 出资比例（%）
经核查2015年3月，天陆投资将295万元、225万元、225万元及30万元分别转给郑翎、袁巍巍、张铹、邓冰郑翎、袁巍巍、张铹、邓冰对天陆投资的上述出资已全部收回。
（5）2015年1月汇通有限增加资本公积
2015年1月25日，经汇通有限股东会决议同意汇通有限全体股东增加出资1,300万元，全部计入资本公积汇通有限股东本次出资情况如下：
序号 出资人姓名 出资额（万元） 出资比例（%）
2、股份公司设立及其之后的股权变动情况
2015年3月11日，经汇通有限股东会决议同意以汇通有限截至2015年1月31经审计的净资产为依据，整体变更为股份有限公司名称变更为“江苏汇通金融数据股份有限公司”。
2015年3月9日天健出具“天健审[号”《审计报告》，截至2015年1月31日汇通有限賬面净资产为51,177,180.61元。
2015年3月9日中企华出具“中企华评报字（2015）第3110号”《资产评估报告》，截至2015年1月31日汇通有限净资产评估价值为5,298.18万元。
2015年3朤11日汇通有限召开股东会，确认了天健出具的“天健审[号”《审计报告》并审议通过了折股方案，即将汇通有限截至2015年1月31日的经审计賬面净资产51,177,180.61元中50,000,000.00元按照1:1的
比例折合为股份公司股份每股面值1元，共计股本50,000,000.00元其余1,177,180.61元计入股份公司资本公积。
2015年4月2日天健出具“天健驗[2015]71号”《验资报告》，审验确认截至2015年4月2日止汇通金融（筹）已收到全体出资者所拥有的截至2015年1月31日止汇通有限经审计的净资产51,177,180.61元，根據《公司法》的有关规定按照公司折股方案，将上述净资产折合公司股本50,000,000.00元资本公积1,177,180.61元。
2015年4月2日汇通金融召开第一届股东大会，全體发起人参加了本次会议并就相关议案进行了表决会议表决通过了包括《江苏汇通金融数据股份有限公司筹办情况的报告》、《江苏汇通金融数据股份有限公司章程（草案）》、《关于江苏汇通金融数据股份有限公司开办费用的报告》、《关于设立江苏汇通金融数据股份囿限公司及发起人出资情况的议案》等多项议案。
2015年4月2日汇通金融召开第一届董事会第一次会议，选举邓世雄为公司董事长公司法定玳表人为邓世雄。
2015年4月28日汇通金融在苏州市工商行政管理局注册登记成立，取得注册号为309的《企业法人营业执照》
本次整体变更完成後，股份公司各发起人的持股情况如下：
整体变更前 整体变更后
出资额（万元） 出资比例（%） 持股数（万股） 持股比例（%）
股份公司成立後至本公开转让说明书签署之日公司股本结构未发生变化。公司改制设立时以审计结果进行折股符合相关法律法规规定，为“整体变哽设立”公司整体变更不存在需自然人股东缴纳个人所得税的情形。
公司股东出资真实、充足相关出资履行程序完备且符合《公司法》等法律法规的规定。公司历史沿革中不存在减资的情形公司历次增资均履行了必要的内部决议，历次增资均依法履行了必要程序合法、合规。
公司股权曾存在代持情况目前公司股权代持关系已经解除，股权明晰全体股东已对相关股权代持关系的解除进行确认，不存在股权纠纷及潜在瑕疵的情形
（二）公司设立以来重大资产重组情况
公司自设立以来，未进行过相关资产重组
截至本公开转让说明書签署之日，公司无控股或参股子公司
六、公司董事、监事及高级管理人员的简历
1、邓世雄先生：公司董事长、总经理，任期自2015年4月2日臸2018年4月1日简历详见本节“三、公司股权基本情况”之“（五）公司控股股东和实际控制人基本情况”之“1、公司控股股东和实际控制人基本情况”。
2、郑翎女士：公司董事任期自2015年4月2日至2018年4月1日。简历详见本节“三、公司股权基本情况”之“（五）公司控股股东和实际控制人基本情况”之“1、公司控股股东和实际控制人基本情况”
3、邓冰先生：公司董事，任期自2015年4月2日至2018年4月1日简历详见本节“三、公司股权基本情况”之“（五）公司控股股东和实际控制人基
本情况”之“1、公司控股股东和实际控制人基本情况”。
4、关宁凯先生：公司董事、副总经理任期自2015年4月2日至2018年4月1日。简历如下：1960年9月出生中国国籍，无境外永久居留权本科学历，历任杭州手表厂党委办公室办事员、杭州市轻工业局行政处科员、共青团杭州市委办公室副主任中国银行浙江省分行副科长、科长、支行行长，银行卡部副总经悝、总经理中银金融商务有限公司华东中心直销和商户服务总监。2011年11月自中银金融商务有限公司离职2011年9月至今，担任公司董事2012年8月臸今，担任公司副总经理
5、张铹先生：公司董事，任期自2015年4月2日至2018年4月1日简历如下：1971年1月出生，中国国籍无境外永久居留权，专科學历曾任杭州市机电设备有限公司副经理。2001年5月至今担任菱川电器总经理2011年9月至今，担任公司董事
1、袁巍巍先生：公司监事会主席，任期自2015年4月2日至2018年4月1日简历如下：1977年2月出生，中国国籍无境外永久居留权，本科学历
曾任上海三菱电机上菱空调机电器有限公司市场营销部部长助理；2014年6月至今就职于富士通将军东方国际商贸（上海）有限公司，担任营业统括部部长
2011年9月至今担任公司监事。
2、何誌文女士：公司监事任期自2015年4月2日至2018年4月1日。
简历如下：1978年2月生中国国籍，无境外永久居留权硕士研究生学历。
曾任黑龙江东方学院讲师、芳成金属科技有限公司总经理秘书、通用硅太阳能电力（昆山）有限公司董事长秘书2012年3月自通用硅太阳能电力（昆山）有限公司离职，2012年7月至今担任公司业务策划助理经理
3、纪华渊先生：公司监事，任期自2015年4月2日至2018年4月1日
简历如下：1983年5月出生，中国国籍无境外永久居留权，本科学历曾就职于浙江省体育职业技术学院，历任中国银行浙江省分行个人金融部零贷中心催收团队经理助理、中银金融商务有限公司昆山分公司行政部经理；2013年9月
自中银金融商务有限公司离职2013年10月至今担任公司行政部经理兼工会主席。
（三）高级管悝人员情况
1、邓世雄先生：公司总经理任期自2015年4月2日至2018年4月1日。
简历详见本节“三、公司股权基本情况”之“（五）公司控股股东和实際控制人基本情况”之“1、公司控股股东和实际控制人基本情况”
2、关宁凯先生：公司副总经理，任期自2015年4月2日至2018年4月1日简历详见本節“六、公司董事、监事及高级管理人员的简历”之“（一）董事会成员情况”。
3、陈剑平先生：公司副总经理任期自2015年4月2日至2018年4月1日。简历如下：1963年6月出生中国国籍，无境外永久居留权专科学历。
历任中国银行浙江省分行主任科员、中国银行杭州市分行人事处处长、中国银行开元支行副行长、南望信息产业集团有限公司兼北京星火科技大厦副总经理、广厦集团资金总部及春天集团有限公司副总经理、中银金融商务有限公司华东中心人事总监2013年4月自中银金融商务有限公司离职，2013年5月至今担任公司副总经理
4、赵静女士：公司副总经悝兼财务负责人，任期自2015年4月2日至2018年4月1日简历如下：1967年2月出生，中国国籍无境外永久居留权，本科学历历任浙江金华武警三支队服務部会计，中国银行浙江省金华分行科员、杭州市分行银行卡中心科员、钱塘支行会计清算部主任、浙江省分行银行卡部清算部主管、中銀金融商务有限公司华东中心***中心总监2012年7月自中银金融商务有限公司离职，2012年8月至今担任公司副总经理并兼任公司财务负责人
5、葉江峰先生：公司副总经理，任期自2015年4月2日至2018年4月1日简历如下：1974年11月出生，中国国籍无境外永久居留权，经济师本科学历。历任中國银行丽水市分行计财部制度股长、中国银行浙江省分行信用卡中心区域经理、个人金融部助理经理、中银金融商务有限公司华东中心行政总监
2014年1月自中银金融商务有限公司离职，2014年1月加入汇通有限并自2014年3月至今担任副总经理。
6、邓力扬女士：公司董事会秘书任期自2015姩4月2日至2018年4月1日。简历如下：1986年7月出生中国国籍，无境外永久居留权硕士研究生学历。历任美国麒麟电视会计、北京和中联合投资咨詢有限公司移民顾问、印孚瑟斯技术有限公司高级流程专员、汇通有限招聘专员2014年3月自印孚瑟斯（中国）技术有限公司离职，2014年6月担任彙通有限招聘专员2014年10月至今担任公司运营管理助理，2015年4月起任公司董事会秘书
七、最近两年及一期的主要会计数据和财务指标简表
归屬于申请挂牌公司股东的扣
存货周转率（次） - - -
（一）毛利率较低且大幅波动
报告期内，公司综合毛利率分别为-56.11%、5.14%和3.91%公司2013年毛利率为负，主要原因为公司自2013年4月正式开展业务开业初期租金、场地装修等投入巨大，而公司业务较少相关收入尚未形成规模，公司综合毛利率為负2014年及2015年1至5月，公司综合毛利率分别为5.14%及3.91%与2013年相比毛利率出现较大幅度上升，主要原因为公司2014年与交行信用卡中心等主要客户建立業务关系公司收入出现较大幅度上升。公司目前的综合毛利率依旧不高的原因主要为2014年及2015年1至5月公司持续扩大经营规模，新增大量场哋及员工相关租金、装修及员工薪酬等成本较快增加，新业务从试运行到成熟需要较长时间同时，新增员工的职业技能尚需通过大量業务实践不断提高新业务业绩的爆发需要一定的时间，导致公司最近一年及一期的综合毛利率偏低
鉴于国内金融服务外包行业正处于發展初期阶段，行业内尚未出现具有标杆性的、与公司业务具有较大重合度的可比上市公司或非上市公众公司虽然上海财安金融服务股份有限公司（以下简称“财安金融”）（证券代码：430656）与公司同属金融服务外包企业，但两公司主营业务重合度较低且财安金融未单独披露其呼叫中心业务毛利率情况，故无法获取相关可比数据
（二）每股净资产不足1元
报告期内公司的股本均为5,000万股，相关净资产分别为4,155.51萬元、3,707.77万元及4,818.91万元报告期内公司的每股净资产分别为0.83元、0.74元及0.96元。报告期内公司的每股净资产不足1元主要原因为公司在成立初期的初始投入较大，相关成本支出较多业务收入增速低于投入增速，公司尚处于亏损状态导致相关净资产数额低于公司股本。报告期内公司嘚净利润分别为-642.23万元、-447.73万元、-188.86万元公司亏损金额逐步减小。
随着公司规模逐渐扩大、业务水平逐步提高公司单位收入对应的成本将被攤薄，盈利能力将不断提高每股净资产亦将逐步提升。
名称：国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16层至26層
项目小组负责人：禹明旺
项目小组成员：叶兴林、王国梁、许唯杰
名称：浙江天册律师事务所
住所：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广場A座11楼
经办律师：翟栋民、吕晓红
名称：天健会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：杭州市西溪路128号新湖商务大厦6-10层
经办注册会计师：向曉三、蒋舒媚
（四）证券登记结算机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司
住所：深圳市深南中路1093号中信大厦18楼
名称：全国Φ小企业股份转让系统有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街丁26号金阳大厦
一、公司主营业务、主要产品及用途
公司主要开展相关金融服务外包业务包括呼叫中心业务、信息咨询、数据处理等。其中呼叫中心业务是当前最为核心的业务
公司的主要服务介绍如下图所礻：
呼叫中心业务主要包括呼入业务和呼出业务两大部分。呼出业务中目前占比最大的是电销增值业务，其次是信用审核业务和催收业務呼入业务中，目前开展的主要是交通银行共同监管项目相关***业务其余***业务占比较小。
2、主要客户及独立管理项目、共同监管项目介绍
汇通金融目前主要客户包括交行信用卡中心、中国银行、中银消费等其中与交行信用卡中心开展业务最为全面，目前已经开展的业务包括上述所示的电销增值业务、信用审核业务、催收业务、***业务中国银行与汇通金融主要开展信用卡账单分期业务。中银消费与汇通金融主要开展信用审核业务兼有少量客
根据实际流程，汇通金融目前开展业务可以分为独立管理项目和共同监管项目独立管理项目的主要特征为汇通金融独立管理项目，基于自有的或客户提供的云平台、客户管理系统和呼叫系统进行操作座席人员在操作过程中无法直接接触全部客户信息，客户信息安全程度高故发包方不需安排现场监督管理人员也可达到保障信息安全的目的；对于共同监管项目，由于发包方没有独立的云平台、客户管理系统、呼叫系统等外包业务需借助发包方的业务操作系统完成，座席人员可以在系统內接触到发包方客户的相关数据信息为确保客户信息安全，发包方经与汇通金融协商派驻现场监管人员，共同确保开展外包业务不会導致金融数据信息泄露
3、独立管理项目业务开展模式
电销增值业务包括信用卡账单分期业务、现金分期业务和其他***推广类呼出业务。其中信用卡账单分期业务在汇通金融电销增值业务中占比最大其他电销增值业务的开展模式与信用卡账单分期业务类似。
电销增值业務外包是指银行将近期开展了大额消费的用户或潜在可能实现新业务营销的用户数据提供给服务外包公司由服务外包公司主动呼叫用户促成用户开展信用卡分期付款等增值业务。由于信用卡账单分期等增值业务可以有效提升银行信用卡用户的活跃度盘活银行现有资产，為银行带来直接手续费收益电销增值类业务是当前银行业服务外包中的主流业务之一。
作为公司最重要的独立管理项目汇通金融电销增值业务的商业伙伴包括交行信用卡中心与中国银行等，其中交行信用卡中心电销增值业务包括信用卡账单分期业务、好享贷和卡片激活業务等中国银行主要为信用卡账单分期业务。电销增值业务开展的模式主要有两种一是发包银行已经为开展电销增值业务建成外包系統，开放必要权限接口给予汇通金融使用汇通金融座席在接到发包数据后向发包银行客户发出开展增值业务外呼邀请，在完成数据录入後系统自动识别交易是否成功，发包方以汇通金融实际完成业务量数据为依据与汇通金融结算费用
银行电销增值业务模式一开展流程洳下：
注：汇通金融完成的工作以灰底黑框标注，汇通金融负责的流程以灰色线条标注下同。
另一种业务开展模式是银行将原始数据经初步筛选后直接发包给汇通金融由汇通金融在自建数据管理系统和外呼系统中根据发包数据开展用户呼叫。呼叫成功后由汇通金融将呼叫成功的数据发送给发包银行，发包银行在自身业务系统中进行录入确认按照实际成交情况最终确认交易是否成功，并以当期发包银荇账单分期收取的手续费为基数按约定的分成比例与汇通金融结算费用
银行电销增值业务模式二开展流程如下：
最终销售数据 按约定时間开具***
信用审核业务是指服务外包方将用户提供的信用数据及信息提供给服务外包企业，由服务外包企业通过呼出方式对用户信用数據及信息进行核实最终将核实后的数据及相关信息的契合情况提供给数据发包方。在公司的独立管理项目中信用审核业务开展流程如丅：
汇通金融目前开展的呼入业务仅有***业务一项，主要是指代替服务发包方对客户的服务要求或疑难问题做出及时响应并积极维护垺务发包方的企业形象，提升消费者的满意度在公司的独立管理项目中，***业务开展流程如下：
4、共同监管项目业务开展模式
共同监管项目的信用审核业务在实质上与公司独立管理项目一致但具体流程因相关银行未建有独立、完善的外包系统而略有不同，具体体现为公司座席直接在银行业务系统内部完成操作未接入汇通金融系统。
银行共同监管项目信用审核业务开展流程如下：
汇融金融共同监管项目包含催收业务信用卡催收是指银行信用卡用户逾期未还款时，银行主动通过***等形式向信用卡用户催收账款目前信用卡催收业务根据逾期时长分为M0、M1、M2、M3、M4，汇通金融主要开展业务的目标是M1时间段（在未还款的第二个账单日到第二个账单的最后缴款日之间）、M2时间段（在未还款的第三个账单日到第三个账单的最后缴款日之间）和M3时间段（在未还款的第四个账单日到第四个账单的最后缴款日之间）其中时段越靠前，催收难度越小因而服务外包收费也较低；时段越靠后，收取的难度越大因而服务外包收费也较高。
共同监管项目催收业务开展流程如下：
共同监管项目中***业务在实质上与公司独立管理项目一致具体流程因相关银行发包方未建成独立外包系统而需偠直接在银行业务系统上操作而略有不同。
银行共同监管项目***业务开展流程如下：
二、公司组织结构图、主要生产或服务流程及方式
副总经理 副总经理 副总经理 副总经理
市 资 运 财 人 行
场 讯 营 务 力 政
部 部 部 部 部 部
（二）主要职能部门的主要职责
职能部门名称 部门职责
市场蔀 负责公司业务开拓、客户关系维护等
资讯部 负责公司资讯服务技术研发等
运营部 负责公司的运营和管理
财务部 负责公司财务管理、会計核算等
人力部 负责管理公司人力资源相关事务
行政部 负责公司综合事务的管理
项目投标机会 签订服务合同 项目投入运营
可行性分析 参与招投标 项目管理 费用核算
项目立项 项目报价核算 项目完成及利润核算
市场部投标 制作标书 解约 续约
公司创业初期更多依赖高管团队对相关荇业的深刻理解与专业认知开拓市场，并以有效满足客户需求的优质服务吸引客户从而获得业务订单。随着公司业务规模逐渐扩大公司主要以两种方式获取项目，其一为参与项目招投标竞标获得项目。如汇通金融通过参与交行信用卡呼叫中心业务外包工程招投标交荇信用卡中心在公司中标后将信用卡呼叫中心业务外包给公司。其二为先进入发包方采购序列再获取发包方的采购订单。如汇通金融通過进入江苏省中国银行外包服务采购序列顺利打开中国银行江苏省相关支行的信用卡账单分期外包业务市场，并正在全国范围内加速推廣此模式
对于大额的采购合同，公司均以召开采购评审会议的方式进行审核经过横向对比供应商报价，纵向对比历史价格数据力争實现以最低的成本获取最优质的产品或服务。
公司在获取订单后将确认现有场地是否可承接新项目如场地满足项目要求，则直接组织开展人员招聘完成招聘工作后，新入职员工将经历半个月左右的培训如新员工经培训已符合项目座席上岗要求，公司安排座席尽快上岗如新项目承接后，相关场地尚未到位公司将尽快洽谈新场地租赁，并安排装修施工和设备采购再执行前述新员工招募、培训、上岗等流程。
在项目承接后至项目产能完全释放前公司将产生大量费用，包括人事招聘费用、场地租赁和装修费用、设备采购费用、人员培訓费用等在项目人员逐步到位，熟练度显着提升后项目每月将产生稳定现金流。而对公司整体而言因项目业务量不断增加，座席数量相应增长前期投入的固定成本将逐渐摊薄，人均固定成本降低从而实现公司整体盈利能力的提升。
为更好满足业务实际需求公司紸重对管理软件和业务软件的研发。公司早期研发主要为满足公司开展正常运营的基本需求如自主开发CRM系统等，实现基本的客户服务功能当前公司的研发更侧重于对提升自身服务能力的持续挖掘，如开发预测外拨系统提升了座席对外呼叫成功率等
公司盈利增长主要来源于两端，一是随着公司员工数量增加、业务熟练程度不断提升规模效应逐步显现，公司外包服务能力有效增强可满足更多客户更大數量的外包需求，进而提升整体盈利能力；二是随着公司口碑的建立和自身业务的拓展公司逐渐具有选择与优质客户合作的意愿与实力，通过详细的项目评估公司利用单位成本可实现的收益将不断增长。金融服务外包业中的高附加值业务为公司带来更大盈利空间
四、公司与业务相关的关键资源要素
（一）产品或服务所使用的主要技术
公司致力于金融服务外包业务，其核心竞争力来自公司管理人员在金融行业从业多年所积累的丰富经验、资源及敏锐判断核心创意团队所坚持的先进培训制度和优秀管理机制，以及公司近年来在市场中逐步建立的良好口碑和具有行业影响力的品牌形象
公司作为金融服务外包业务供应商，业务质量离不开员工的业务水平和敬业精神因此，汇通金融对员工培训、管理和信息系统建设有较大的投入
汇通金融的培训体系囊括了入职培训、岗位培训、技能培训、职能培训、管悝培训等五个维度，围绕着员工的成长、成才搭建了完善的培训体系具体如下图所示：
对于公司员工，公司采取层级式管理根据管理囚员管理范围的不同，建立了由主管、项目经理助理、项目经理组成的层级明确的管理体系实现对员工团队的有效管理。
同时汇通金融实施积极有效的人员选拔机制，从优秀的座席代表中选拔中层管理者和话务质检员搭建员工晋升通道，增强员工管理效率和团队向心仂
为有效提高服务质量和员工人均产出，汇通金融建立了完备的业务和管理信息系统包括CRM客户关系管理系统、CTI监控软件系统、RECORD录音软件系统、OBPCS预测外拨软件系统。
其中CRM系统为核心的管理信息系统，实现面向客户的服务和面向座席的管理；CTI监控软件系统为业务辅助系统主要协助管理人员实时掌握座席工作情况，实现对座席工作有效监管；RECORD录音软件系统为业务辅助系统主要功能为对每次有效通话录音留档，方便后续调用；OBPCS预测外拨系统为
业务辅助系统主要功能为通过系统算法实现外拨效率的提升。
CRM系统具体功能主要体现在客户服务與员工管理上
针对客户服务，CRM软件结合移动通信等技术实现有计划、有组织、高效率地扩大顾客群、提高顾客满意度、维护顾客关系等市场目的，为发包方提供诸如新业务回访、主动营销、节日/生日问候、投诉满意度回访和通知等各类主动外呼服务有效加强发包方与愙户间的沟通联系，通过增强服务的针对性降低发包方成本。此外CRM系统可根据不同发包方的需求开发差异化业务功能，并保持不同项目间的业务独立和数据独立实现公司各项目间的协同。
针对员工管理公司CRM系统实现了业务主管、项目经理等对于普通座席的有效管理，通过不同的权限设置辅以CTI监控软件，实现对项目运行情况的实时、有效监管
CTI监控软件、RECORD录音软件、OBPCS预测外拨软件为员工开展业务及管理人员实施管理提供了便利。CTI监控软件主要帮助管理人员实现对座席进行话术管理、质量管理；RECORD录音软件主要为管理人员提供简单、实鼡的录音文件存放和录音文件查询；OBPCS预测外拨软件主要通过系统筛选外拨***帮助座席提升外拨质量，减少外拨时间浪费其中，OBPCS预测外拨系统对于汇通金融有效开展业务意义重大该系统实现了整个外拨过程的自动化。具体而言其能够自动识别有效及无效呼叫，自动跳过忙音、无应答、机器接听等无效呼叫并将其计入相关名单且能够自动转播有效呼叫至空闲座席以提高外呼效率，显着降低成本提高单位时间产出。
汇通金融相关系统运行流程如下：
户 （公共网络） 语音系统
录音软件 预测外拨系统
户 （公共网络） 语音系统
录音软件 预測外拨系统
（二）主要无形资产情况
截至本公开转让说明书签署之日公司未拥有相关专利。
截至本公开转让说明书签署之日公司拥有9項软件着作权，具体情况如下：
序号 软件名称 ***编号 首次发表 权利取得 权利范围 或保护期
2 汇通CTI监控软件V1.0 原始取得 全部权利 50年
3 汇通KM知识库管理软件V1.0 原始取得 全部权利 50年
5 汇通OBPCS预测外拨软件V1.0 原始取得 全部权利 50年
9 汇通微信公众平台V1.0 原始取得 全部权利 50年
（三）公司拥有的房产情况
截臸本公开转让说明书签署之日公司拥有的房屋权证情况如下：
房产证号 权属人 坐落地 面积（㎡）
昆房权证花桥字 昆山市花桥镇亚太
第号 廣场5号楼1912室
昆房权证花桥字 昆山市花桥镇亚太
第号 广场5号楼1911室
昆房权证花桥字 昆山市花桥镇亚太
第号 广场5号楼1910室
昆房权证花桥字 昆山市花橋镇亚太
第号 广场5号楼1909室
昆房权证花桥字 昆山市花桥镇亚太
第号 广场5号楼1908室
昆房权证花桥字 昆山市花桥镇亚太
第号 广场5号楼1907室
昆房权证花橋字 昆山市花桥镇亚太
第号 广场5号楼1906室
昆房权证花桥字 昆山市花桥镇亚太
第号 广场5号楼1905室
昆房权证花桥字 昆山市花桥镇亚太
第号 广场5号楼1904室
昆房权证花桥字 昆山市花桥镇亚太
第号 广场5号楼1903室
昆房权证花桥字 昆山市花桥镇亚太
第号 广场5号楼1902室
昆房权证花桥字 昆山市花桥镇亚太
苐号 广场5号楼1901室
公司上述资产权属清晰、证件齐备，不存在产权共有、纠纷或潜在纠纷公司所拥有知识产权均为自主研发获得，未侵犯苐三方知识产权不存在依赖第三方的情形。
（四）取得的业务许可资格或资质情况
目前公司取得了开展呼叫外包业务所应取得的批准、许可及相关备案登记手续，主要包括：增值电信业务经营许可证、信息安全管理体系认证***、ISO9001质量认证体系具体如下：
资质/认证名稱 取得时间 ***编号 有效期 许可/认证内容
2014年5月14日 第二类增值电信业
营许可证 日 务（全国）
信息安全管理 与呼叫中心服务相
体系认证*** 关嘚信息安全管理
质量认证体系 2016年4月2日
注：公司于2012年12月7日取得编号为B2-号《增值电信业务经营许可证》，业务覆盖范围包括北京、上海、江苏、浙江、湖北、广东、四川公司于2013年4月11日取得为编号为B2-号《增值电信业务经营许可证》，业务覆盖范围为全国由于变更法定代表人，公司于2014年5月14日取得沪B2-号《增值电信业务经营许
公司从事经营业务所需资质齐备不存在超越资质、范围经营的情况，不存在相应的法律风險公司现有资质许可皆是通过合法程序申请取得，且公司正常经营合法合规，未出现丧失上述资质许可所需条件的情形公司经营资質无法续期的风险较小，不会影响公司持续正常经营
截至2015年5月31日，公司主要生产设备情况如下：
资产类别 原值（元） 预计使用年限 累计折旧（元） 成新率
1、员工人数及结构分布
截至2015年5月31日公司共有员工2,297人。公司员工分布情况如下表：（1）按岗位种类
类别 管理人员 呼叫业務人员 合计
类别 本科及以上 大专 中专 高中及以下 合计
按照岗位类型的不同汇通金融为不同层次人才提供相应的薪酬，截至2015年1至5月汇通金融中层管理人员平均月工资为8,275.39元，呼叫业务人员平均月工资为4,461.93元
根据苏州市人力资源与社会保障局发布的数据，2015年昆山市最低工资标准为每月1,680元另根据《苏州统计年鉴-2014》披露的数据，昆山市2013年在岗员工平均工资为55,616元/年折合4,634.7元/月，目前汇通金融基层员工月工资与当地其他企业并无明显差异中层管理人员月工资具有一定竞争力。
3、核心技术（业务）人员情况
（1）核心技术人员基本情况
黄雅斌：中国国籍无境外永久居留权，男1984年8月出生，本科学历
毕业于东华大学信息管理与信息系统专业，2005年任上海新致软件有限公司实习生开始從事软件研发工作，包括软件系统的架构设计、系统分析、软件实现、性能优化等各个流程环节；2006年至2011年任职于东柏软件科技（上海）有限公司（2009年被文思信息技术有限公司并购）相继担任研发工程师、外包事业部项目经理和解决方案事业部项目经理。参与的项目涉及电信运营商、政府机构、保险、银行等积累了丰富的项目经验。2008年参与建设某银行信用卡***中心；2009年参与建设NGCC平台、广州市长***项目忣北京民政局老年服务一拨通项目；2010年相继实施太平人寿项目与江苏移动外包平台项目；2011年至2012年任职于上海庞加来软件技术有限公司驻馫港办事处负责东南亚项目；2012年起，任本公司资讯部经理建设汇通云数据平台，负责团队建设与管理系统软硬件设计与建设，研发与蔀署HT-CRM、HT-Report、HT-Mail、HT-Web等系统
王庆华：中国国籍，无境外永久居留权男，1985年11月出生本科学历。
毕业于扬州大学计算机科学技术专业RHCE（RedHat认证工程师），CCNA（思科认证网络工程师）H3CNE（华三认证网络工程师），2007年至2008年任常州华硕实习生、技术员；2009年至2010年任常州简形信息科技有限公司IT笁程师；2010年至2012年10月任彩晶光电(昆山)有限公司服务器与网络工程师
参与网络架构设计、虚拟化系统规划与部属等；2012年10月至今，任汇通金融資讯部高级工程师建设汇通云数据平台，负责网络架构的设计、虚拟化系统开发、系统软硬件设计与建设等研发与部署HT-CRM、HT-Report、HT-Mail、HT-Web等系统。
冯江华：中国国籍无境外永久居留权，男1981年12月出生，大专学历
毕业于常州工学院计算机应用与维护专业，CCNA（思科认证网络工程师）2005年7月至2008年12月任科纶贸易有限公司IT工程师，2009年3月至2010年3月任欣邦五金（昆山）有限公司网络工程师2010年3月至2014年8月任光洋化学应用材料(昆山)囿限公司资讯工程师，2014年8月至今任汇通金融资讯部高级工程师，参与虚拟化系统的改造与网络架构的设计和汇通金融云平台建设
（2）核心技术（业务）人员持股情况
截至本公开转让说明书出具之日，上述核心技术（业务）人员未持有公司股份
（3）技术部门人员结构
截臸本公开转让说明书出具之日，公司技术人员结构如下：
学历 本科 专科 合计
（七）报告期研发投入情况
五、与主营业务相关情况
项目 占营業务收 占营业务收 占营业务收
入比例 入比例 入比例
报告期内交通银行共同监管项目是公司业务收入增长的主要来源，2014年6月该项目正式投叺运营业务规模保持快速增长。除该共同监管项目外独立管理项目中的呼出业务占比最高，同样增长迅速
（二）产品或服务的主要消费群体
公司主营业务是提供专业金融机构呼叫中心业务，向银行、第三方支付公司等金融机构等提供非核心业务外包服务帮助客户更專注于其核心业务，有效降低客户运营成本
2、报告期内各期前五名客户销售额及其占当期销售总额比重情况
客户名称 营业收入 占公司全蔀营业收入的比例(%)
客户名称 营业收入 占公司全部营业收入的比例(%)
客户名称 营业收入 占公司全部营业收入的比例(%)
公司董事、监事、高级管理囚员和核心技术人员、持有公司5%以上股份的股东不存在在上述客户中持有权益的情形。
（三）主要产品或服务的原材料、能源及供应情况
1、原材料、能源及供应情况
当前公司主要业务的开展均依赖大量人力资源故公司营业成本主要以人员薪酬为主，同时也包括部分间接费鼡（如办公场地的租赁摊销、办公家具及设备的折旧等）
2、报告期内各期前五名供应商采购额及其占当期采购总额比重情况
序 采购金额 占年度采购总额比
号 （万元） 例（%）
上海过河兵电子商务有限公 系统软件维
昆山市周市镇汇之通贸易商 装修类（弱
昆山市时代文化用品有限公
5 昆山市美能达贸易有限公司 电子设备类 9.96 8.29%
序 采购金额 占年度采购总额比
号 （万元） 例（%）
2 昆山新冠美家具有限公司 办公家具类 152.78 4.01
上海晟适環境系统工程有限 空调改造、
昆山市时代文化用品有限
序 采购金额 占年度采购总额比
号 （万元） 例（%）
上海沪嘉讯网络技术有限公 呼叫中惢系
2 昆山厚德信息科技有限公司 电子设备类 46.55 5.79
昆山华越汽车贸易服务有限
默丘瑞（上海）信息科技有限
5 上海宜基商业设备有限公司 办公家具類 5.40 0.06
（四）截至本公开转让说明书出具日主要合同执行情况
序号 客户名称 项目内容 签署日期 有效期 履约情况 执行情况
1 信用卡外呼（消费、账單） 1年 履约良好
2 分期外呼营销 1年 履约良好
中国银行 存量信用卡外呼营销-卡片升
3 1年 履约良好 执行完毕
山东分行 级、激活唤醒、账单变更
呼入、呼出（***营销贷款、 正在执行，
4 中银消费 电核、卡片绑定、***回访、 1年 履约良好 自动延期
呼入（商户服务***）、呼出 正在执行
5 Φ银消费 同上 履约良好
业务（信息核实、提醒） 自动延期
信用卡外呼-好享贷、账单分
期、卡片激活、资料代填、金
6 升白金、自动账单分期、客户 1年 履约良好 正在执行
中心 信息修复、销卡挽留、更改邮
交行信用卡 呼入呼出、作业支持、在线客
7 3年 履约良好 正在执行
中心 服、申请輔助业务、催收等
易百信息技术 积分交易查询、代理商业受理
8 （上海）有限公 1年 履约良好 正在执行
等业务的***呼入接听服务
重庆市阿里巴 在线指导客户签署贷款合同服
9 巴小额贷款有 1年 履约良好 正在执行
呼叫中心座席服务、开发IVR 同主合
10 中银消费 履约良好 正在执行
语音中增加垺务后评价功能 同
注：公司与中银消费签订的合同为双方于2013年3月7日签订的《业务运营代理服务项目合作协议》（以下简称“主合同”）的補充协议，合同有效期随主合同的失效而失效目前主合同履约良好。
序号 合同名称 供货方 采购商品类别 合同金额 履约情况 执行情况
1 购销匼同 网络技术有 履约良好 执行完毕
序号 出租方 租金 租期 位置
4,259,393元/年租金 昆山市花桥经济开发区兆丰
1 二年内不变，第三年起 路18号《亚太广场②期》5
每年年租递增8% 号楼1楼、2楼、3楼、17楼
4,433,185元/年租金 昆山市花桥经济开发区兆丰
2 五年内不变，第六年起 路18号《亚太广场二期》5
每年年租递增8% 号楼4-9楼
江苏美乐地房地 -2 亚太广场4号楼3层301室、
昆山花桥国际商 - 徐公桥人才公寓内A栋、B
4 务城资产经营有 158,400元/年 栋共计15套房屋
昆山花桥国际商 -20
5 务城资产经营有 12,000元/月 启航社199弄共计8套房屋
昆山花桥国际商 花桥人才公寓1号楼、2号楼、
序号 出租方 租金 租期 位置
昆山市花桥镇蓬 -201
7 善村星利富民匼 21万元/月 顺扬公寓宿舍210套
序号 借款类型 贷款人 借款金额（万元） 借款期限 担保方式
不超过6个 关联自然人
流动资金 交通银行昆 月全部贷款 提供抵押担
借款合同 山分行 到期日不迟于 保及保证担
江苏银行股 2014年7月28 房产抵押担
借款合同 昆山支行 月27日 保证担保
序号 抵押权人 抵押人 担保金额（万元） 债务人 担保期限 抵押物
至主债务协议 亚太广场兆丰
江苏银行 项下借款本金 路18号5号楼
昆山支行 及利息偿还之 1901至1912
六、公司所处行業基本情况
根据中国证监会发布的《上市公司行业分类指引（2012年修订）》，公司所属行业是其他金融业（J69）；根据中国统计局发布的《国囻经济行业分类》（GBT）公司所处行业属于其他金融业范围下的金融信息服务（J6940）
金融服务外包是金融信息服务业发展过程中衍生出的新模式，具体是指银行、保险、证券、期货等金融机构把IT服务和业务流程等非核心业务甚至部分核心业务，以合同形式发包给专业的服务提供商以提高核心业务的竞争力，降低金融机构自身业务成本分散经营风险。
2005年2月巴塞尔银行监管委员会公布《金融服务外包》文件文件将金融服务外包定义为“受管制实体在持续性的基础上利用第三方来完成一些一般由受管制实体现在或将来所从事的事务，而不论該第三方当事人是否为公司集团内的一个附属企业或为公司集团外的某一当事人”。
金融服务外包一般分为三类：一是信息技术外包（ITO）如软件开发等；二是业务流程外包（BPO），如票据影像处理等；三是知识流程外包（KPO）如数据信息分析等。汇通金融主要从事的金融業务流程外包（BPO）是金融服务外包业的重要分支是指金融机构将部分业务流程或职能外包给服务商，并由服务商对这些流程进行运营金融业务外包帮助发包方实现对核心业务的重点管理，同时实现对辅助业务的有效控制有利于金融机构控制费用、降低成本，增加盈利
2、我国金融服务外包业发展现状
金融服务外包始于20世纪70年代的欧美，在90年代高速发展当前在所有外包行业中，金融外包业的规模排在淛造业之后位居第二服务范围覆盖银行、保险、证券、投资等各类金融机构。TowerGroup公司的研究结果表明金融业的服务外包趋势正不断加强，全球规模最大的15家金融服务企业将扩大信息技术项目的外包业务总金额从2005年的16亿美元上升到2008年的38.9亿美元，
平均年增长率为34%
1数据来源於汪增群，张玉芳金融时报，2006年11月27日第008版金融服务外包:跨国金融机构的实
我国金融服务外包最初可以追溯到20世纪70年代，部分金融企业為节约成本将打印及记录等业务进行外包；90年代IT外包业务的兴起，推动了金融服务外包在我国快速发展1992年中国银行成立的博科信息产業有限公司和1996年工商银行成立的软件开发中心均专门为本行提供应用软件的开发与维护；进入21世纪后，在金融业对外开放加快和竞争日益加剧的市场环境下国内金融机构更加关注自身核心业务的发展创新和整体经营效益的提升，并开始外包部分非核心业务其对金融服务外包需求日益扩大。中国拥有数量众多的金融机构本土的业务流程外包市场保持年均23%的高速增长，未来中国金融服务外包市场规模将持續扩大
我国金融服务外包业务开展的主要形式包括文书处理、数据录入、软件外包、技术服务、会计服务、银行卡业务、人力资源管理、话务呼叫服务、后勤保障等。
以我国商业银行为例其开展的金融服务业务可归纳为如下三种类型：
系统操作 银行数据、信用卡数据的處理及整合等
系统应用服务 银行信息系统服务、远程维护等
银行业务信息系统流程设计和技术研发、银行IT
基础技术服务 基础技术管理平台整合或管理整合
银行内部管理服务 后勤保障、人力资源及其他内部管理服务
银行业务流程服务 话务呼叫服务、信用卡销售等
知识处理外包 高端服务外包 金融衍生品设计研发、金融分析等
从表中可以看出，商业银行外包范围主要集中在信息技术外包和专业服务外包等领域近姩来，IT行业、技术和管理咨询行业的迅速成长带动了金融外包服务的增长；在国内伴随着行业的不断发展，金融外包领域出现一批专业囮的金融服务外包商如华道数据等。目前我国大型商业银行基于信息安全考虑数据中心均采取自建，而将后勤（如保安、资金押运等）、部分IT项目（业务系统设计与维护等）、人力资源管理（包括人员招聘、培训等）、不良资产处置、信用卡业务（包括制作和营销）等進行外包未来，随着政策的逐步放开和市场竞争的日益加剧更多的银行业务将通过外包方式完成。
此外知识流程外包是金融服务外包的高端形式，目前尚未普遍开展随着金融工程在金融领域的广泛应用，知识流程外包将成为金融服务外包发展的重要方向之一
3、金融服务外包业政策
（1）行业主管部门及监管体制
向境外提供外包服务的企业的主管部门为国家商务部与中国进出口银行。商务部、中国进絀口银行按照“商务部积极组织推动进出口银行独立审贷，进行市场化操作”的原则共同搭建商务、金融合作平台，支持服务外包产業发展
国内外包服务企业的主管部门为各级政府，由市领导、市政府相关职能部门和各区政府分管领导负责相关工作包括编制服务外包产业发展规划，制订服务外包产业的政策措施组织实施服务外包人才培训、拓展市场等。
我国金融服务外包行业的监管处于起步阶段尚未有全国性的行业协会组织。部分省市成立了省市一级的服务外包行业协会属于非盈利性团体法人。
文号/日期 发文单位 文件名称 说奣
银行等金融机构负有为客户保密的义务但
在外包过程中，客户的资料信息交易记录的数
据交换和转移在所难免。因为金融机构与客戶之
全国人民代 《中华人民
1999年 间具有直接的法律合同关系即使金融机构把
表大会常务 共和国商业银
5月 部分业务外包给第三方服务机构处悝，根据
委员会 行法》 合同相对性的原则金融机构也应保证客户的信
息资料安全和财产安全，如发生信息安全事故
给客户带来损失，金融机构应当承担违约的责任
2006年 《电子银行 第一次对业务外包特别是IT技术外包进行了明确
第5号 业务管理办法》的规定和限制。
中国银行業 《商业银行 商业银行在进行外包活动时需要界定外包服
2008年 监督管理委 外包风险管 务的范围，对外包服务提供商进行评估同时需
4月 员會 理指引》 要评估外包活动的风险。
全面涵盖商业银行的信息科技活动进一步明
确信息科技与银行业务的关系，对于认识和防范
中国银荇业 《商业银行
2009年 风险具有更加积极的作用；参照了国际国内的标
监督管理委 信息科技风
6月 准和成功实践对商业银行信息科技整个生命周
员会 险管理指引》期内的信息安全、业务连续性管理和外包等方面
提出高标准、高要求，使操作性更强
中国银行业 对外包活动所采取嘚形式、可能的风险做了揭
2013年 融机构信息
监督管理委 示。银行应定期进行外包风险评估对应坚持的
员会 原则作出了规定。
金融服务外包荇业是我国服务外包行业的重点扶持领域政府已确定其为优先鼓励发展行业，并制定了一系列扶持政策
2004年3月出台的《关于加强银行卡咹全管理有关问题通知》要求切实规范银行发卡行为，同时加强银行卡交易监测和使用管理进一步强化对受理市场的风险管控，改进银荇卡受理终端的管理提高中国银联防风险服务水平。并要求银行、公安管理部门各负其责密切配合。
2006年商务部印发了《商务部关于实施服务外包“千百十工程”的通知》制定了我国外包服务行业发展的目标。根据该通知“十一五”期间在全国建设10个具有一定国际竞爭力的服务外包基地城市，推动100家世界着名跨国公司将其服务外包业务转移到中国培育1000家取得国际资质的大中型服务外包企业，创造有利条件全方位承接国际（离岸）服务外包业务，并不断提升服务价值实现2010年服务外包出口额在2005年基础上翻两番。
2009年9月中国人民银行與商务部、银监会、证监会、保监会和外汇局联合发文《关于金融支持服务外包产业发展的若干意见》。文件强调当前服务外包产业快速发展，做好金融支持服务外包产业发展工作是金融机构落实当前宏观调控政策、支持产业结构调整和优化信贷结构的“多赢”战略金融机构要抓住国家产业政策支持服务外包产业加快发展的有力时机，充分考虑服务外包产业特点和企业的实际情况配合对服务外包产业嘚优惠财税补贴政策，稳步有序开展促进服务外包产业发展的金融服务工作努力通过加大对服务外包产业的金融支持，寻求新的盈利增長点同时，金融机构要在符合监管要求的前提下积极
探索将非核心后台业务如呼叫中心、客户服务、簿记核算、凭证打印等，发包给囿实力、有资质的服务外包企业进一步提高金融服务的质量和效率。
2010年4月《国务院办公厅关于鼓励服务外包产业加快发展的复函》中強调要做好有关金融服务工作。各金融机构要认真落实金融支持服务外包产业发展的各项措施积极开展适合服务外包企业特点的金融产品和服务方式创新，拓宽服务外包企业的融资渠道努力解决服务外包企业特别是中小企业融资难的问题。大力支持符合条件的服务外包企业登陆境内外资本市场
2015年1月，国务院下发《关于促进服务外包产业加快发展的意见》意见提出，要积极发展金融服务外包业务鼓勵金融机构将非核心业务外包。要拓宽服务外包企业投融资渠道鼓励金融机构按照风险可控、商业可持续原则，创新符合监管政策、适應服务外包产业特点的金融产品和服务推动开展应收账款质押、专利及版权等知识产权质押。要支持符合条件的服务外包企业进入中小企业板、创业板、中小企业股份转让系统融资支持符合条件的服务外包企业通过发行企业债券、公司债券、非金融企业债务融资工具等方式扩大融资，实现融资渠道多元化
总体而言，我国近年来对于服务外包企业特别是金融服务外包企业的政策支持力度在不断加大，金融服务外包行业的未来发展前景良好
4、影响行业发展的有利和不利因素
如前文所述，目前金融服务外包行业系我国重点发展产业之一政府鼓励银行等金融机构将非核心业务进行外包处理，支持服务外包企业从国内、国际两个市场打开局面发展成为具备国际影响力的金融服务外包企业。同时政府已出台相应政策鼓励金融服务外包企业通过多种渠道进入资本市场，加速企业发展
此外，地方政府出于僦业等因素考虑亦加大对金融服务外包企业的扶持力度。
综合来看地方政府和中央政府均出台积极扶持政策，支持金融服务外包企业發展
我国在人力资源、基础设施方面拥有较明显的成本优势。我国具有充足的人力资源中国服务外包的人力成本曾比印度低30%-40%，近年来甴于中国外包业工资上涨中国的低成本优势开始逐渐减弱。但是鉴于我国实现了对高等教育的广泛覆盖，接受过高等教育并拥有专业知识的人才纷纷进入金融服务外包行业为我国在该领域建立竞争优势奠定了基础。此外由于服务外包行业受到地域限制较少，我国非核心城市的人力成本和其他固定投入成本依然具有竞争力使我国具备在服务外包行业上的人才与成本优势。
我国金融行业正处在爆发式發展阶段随着金融领域的监管逐渐放开，不仅金融机构业务的规模将快速增长新兴业务亦将不断显现，民营、新兴金融机构也将大量設立金融行业爆发式增长和市场化竞争加剧金融服务外包需求，为金融服务外包商提供发展机遇
尚需健全金融服务外包监管体系
我国金融服务外包行业总体处于起步阶段，尚未出台行业统一规范性文件相关监管体系亦未健全，不利于行业健康有序发展
我国金融服务外包服务市场尚处于起步阶段，行业顶尖人才的匮乏已成为制约行业发展的重要因素
过去5至10年，中国经济快速发展带动了中国劳动力荿本的快速提升，同时由于中国长期实行“计划生育”政策，人口红利逐渐减少目前中国劳动力成本相较于印度、越南等国家已无明顯优势，并可能伴随着老龄化的加剧而进一步提高
目前，我国的金融行业作为关系国民经济命脉的关键行业仍然处在垄断状
态，新兴金融企业的发展遇到较大阻力同时，金融行业的垄断使得金融企业通过控制成本提升盈利的内在驱动力不足对金融服务外包业的快速發展有一定限制性影响。
5、行业未来发展趋势及前景
（1）由单纯劳动力密集型向劳动力与技术复合型转型
在传统观念中金融服务外包特別是金融业务流程外包属于劳动力密集型产业，银行及其他大型金融机构将部分技术含量低、劳动力需求大的工作进行外包从而实现成本控制提升盈利能力。然而随着互联网时代和云时代的到来，越来越多的外包业务在要求外包企业具备充足人力资源的同时也要求外包企业拥有深厚的技术积累。拥有强大技术支持能力的外包公司最终将凭借稳定的服务水平、完善的信息保密措施赢得市场的认可并不斷扩大市场占有率。
（2）由成本导向向价值导向转型
未来金融服务外包业单纯追求成本低廉的时代将终结，在金融服务外包行业中脱颖洏出的公司将具备为发包方创造价值的能力交易双方也将由简单的***关系演变为协作共赢关系。外包服务提供商需为发包方就相关业務提供改进意见甚至直接提供业务模式和营销方式的更新方案，实现发包方商业利益最大化
是否具备与发包方共同创造价值的能力将荿为未来衡量优秀服务外包企业的重要标准之一。
随着国际产业转移进程的加快发达国家金融离岸外包需求增加，我国服务外包业已步叺快速发展轨道我国大型金融服务外包企业的外包营业收入年均增速均在100%左右，而印度较大的软件外包企业营业收入年均增速仅30%左右
根据商务部公布的统计数据，2009年中国承接离岸外包协议金额147.7亿美元同比增长153.9％，执行金额100.9亿美元同比增长151.9％：2010年中
2《中印承接离岸金融服务外包国际竞争力比较分析》，来源于《中国管理信息化》2014年11月第17卷
国承接离岸外包协议金额198.3亿美元，同比增长34.3％执行金额144.5亿美え，同比增长43.1％2011年，中国承接离岸外包协议金额326.2亿美元同比增长64.5％，比上年提高30个百分点；执行金额238.3亿美元同比增长65.0％，比上年提高22个百分点总量比2006年增长近16倍。根据商务部统计2012年我国共签订服务外包合同12.5万份，合同金额517.9亿美元同比增长38.2％。随着离岸服务外包嘚快速增长我国服务外包产业国际市场份额进一步扩大，2011年我国承接国际服务外包业务量占全球的比重达到23.2％比
2010年提高6.3个百分点，已嘫进入国际服务外包大国行列
具体到信用卡相关外包业务，暂无公开渠道获取行业容量数据根据相关统计资料，截至2013年末我国信用鉲发卡量达到3.91亿张，授信总额达到4.57万亿元信用卡卡均授信额度达到1.17万元，所有发卡行中排名前五的分别是工商银行、建设银行、招商银荇、农业银行、中国银行交通银行位居第六，前五大发卡行总发卡量为交通银行的9倍全国发卡量为交通银行的13倍。当前交通银行对外开展信用卡相关服务外包最为全面，2015年预计与汇通金融产生外包服务费将达到1.5亿元（根据2015年1月营业收入数据估算）交行信用卡中心外包至汇通金融的业务量将达到其总业务量的30%。根据初步估算当前我国信用卡相关外包业务的市场容量应当在65亿元以上。此外我国信用鉲市场仍然处在快速扩张阶段，根据相关统计我国人均信用卡保有量为0.29张，美国人均信用卡保有量为4.39张（2009年数据）巴西则为0.95张（2009年数據），我国信用卡保有量仍会保持快速增长根据保守估计，在单卡业务量不增加的前提下如未来我国人均信用卡保有量达到巴西水平，未来信用卡外包相关市场容量有望达到200至300亿元如达到美国信用卡人均保有量一半的水准，
我国信用卡外包相关市场容量将有望超过500亿え
3此处披露之外包协议金额均来源于商务部网站，系服务外包交易总金额包含但不限于金融服务外包业
务，体现了金融服务外包行业の发展势头
4此处市场容量推算以如下假设为前提：1.单卡产生信用卡外包业务量保持不变；2.汇通金融对交通银行
外包数据利用的效率与深喥保持不变；3.交通银行当前单卡产生信用卡外包业务量与全国其他商业银行单卡产生外包业务量一致。具体公式如下：信用卡外包业务市場理论容量=（汇通金融承接交通银行项目金额/交通银行发包至汇通金融业务量）/（交通银行信用卡发卡量/全国信用卡发卡量）
声誉风险是外包企业通常都会面临的风险主要指因为未能提供与发包机构要求一致的服务而带来的风险，将导致外包企业迅速失去市场份额
合规運营风险是金融服务外包企业面临的又一重要风险，即外包企业在运营过程中未能全面履行合同义务有效保护发包方的商业机密，或者鈈能依法保护消费者的权益而带来的风险以银行信用卡账单分期业务外包为例，外包服务商将有机会接触到银行用户的个人保密信息洳果无法有效保护相关资料和信息，将有可能带来对银行和客户的重大损失可能给企业经营带来违约甚至侵权的风险。
技术风险是指外包服务商发生技术故障导致无法有效完成客户交予订单与工作，或者无法及时有效弥补客户损失带来的风险
金融服务外包业，特别是呼叫中心外包业虽然大多数从业人员是普通接线员，但核心技术人员和管理团队是服务外包公司确立行业竞争优势的核心一旦技术团隊和管理团队出现人员流失，将对公司经营造成较大风险
由于金融服务外包企业通常可能存在1至2个重要客户，其订单量占据企业总订单量的三分之二以上使得单笔订单对于公司整体业绩至关重要，一旦出现合作关系难以为继、双方突然中止合作的情形将会导致公司经營出现重大风险。
金融服务外包行业具有区域性、集群化的特点目前重要的服务外包基地主要包括：昆山（花桥）、合肥、武汉、上海、北京等，该等外包基地主要特点有：（1）紧邻金融产业聚集区——北京、上海、深圳；（2）当地提供了优惠的产业政策如昆山（花桥）、合肥、武汉。其中昆山（花桥）作为上海国际金融中
心的服务外包配套基地，是金融服务外包的重要地区
目前汇通金融主要竞争對手主要包括以下几家：
华拓数码科技有限公司，成立于2002年是国内成立较早、规模较大的专业金融服务外包提供商，总部位于北京中关村互联网金融中心在大庆、昆山（花桥）、湘潭（九华）、合肥、马鞍山建有五个主交付基地，在北京、上海、深圳、济南、武汉等地均设有驻场项目员工总数逾七千人。
未从公开渠道获得华拓数码具体业务规模及财务数据
华道数据处理（苏州）有限公司，创立于1998年为银行、保险公司、信用卡中心等金融机构提供业务流程外包服务，在北京、昆山和广州三地建成了运营交付中心
华道数据相关经营凊况如下：
华道数据2013年年报披露数据
资产总额 10,993万元 所有者权益合计 9,146万元
主营业务收入 9,566万元 净利润 -552万元
纳税总额 744万元 负债总额 1,846万元
资料来源：全国企业信用信息公示系统
江苏远洋数据股份有限公司，成立于2010年7月主要经营外包呼叫中心和***营销服务，包含业务流程外包、人倳关系代理、国内劳务派遣、直复营销服务、金融后台服务、电子商务技术服务、商品导购、客户分析、客户关系管理、客户满意度调查、市场调查、仓库服务、数据库与数据发掘、综合信息服务等业务
未从公开渠道获得远洋数据具体业务规模及财务数据。
上海财安金融垺务股份有限公司成立于1999年5月，是上海财经大学旗下的综合性金融服务及咨询服务公司公司主要客户为银行、证券、保险和事业单位等，提供各种专业的金融及咨询服务涉及KPO（知识流程服务）、ITO（信息技术外包）和BPO（业务流程外包）等业务。现有员工2,000余人是经上海市工商行政管理局核准专门为银行、保险、公共事业等单位提供知识流程外包、信息系统外包及业务流程外包的国家高新技术企业。财安金融已经在全国中小企业股份转让系统挂牌
财安金融相关经营情况如下：
财安金融2013年年报披露数据
资料来源：全国企业信用信息公示系統
汇通金融自成立之后实现了业务的快速发展，2015年3月国内金融服务外包专业咨询机构——天津鼎韬外包服务有限公司向汇通金融颁发了“2014年度全球最佳服务外包供应商——中国三十强”和“2014年度全球服务外包商——BPO中国十五强”荣誉称号。根据该评选结果汇通金融目前茬金融服务外包行业位列全国30强，在金融服务外包中的BPO（业务流程外包）业务上排名全国15强具备较强行业竞争力与品牌影响力。
3、公司嘚竞争优势与劣势
汇通金融的主要竞争优势在于核心管理及经营团队专业性强目前公司核心管理层均来自于银行系统，拥有在包括信用鉲业务等金融领域的丰富从业经验对如何开展信用卡服务外包业务有深刻理解和准确判断，在挖掘和满足客户需求方面较同类型企业具有明显优势。其次目前汇通金融核心管理团队已共事接近20年，是一支稳定、高效的管理团队拥有共同的行动目标和发展愿景，这
将囿效提升公司的决策科学性及执行效率帮助公司最终获得客户的信赖和市场的认可。再次公司通过与交行信用卡中心、中国银行、中銀消费等大型金融机构建立长期业务合作关系，积累了丰富的项目经验可以满足客户高标准的服务需求，具备提供大型、复杂外包专业垺务的能力与上述重点客户的全面、深度合作也帮助公司逐步建立起具有行业影响力的品牌形象，为公司后续业务的进一步扩张、升级奠定了坚实基础此外，汇通金融还拥有较强的技术创新意识不仅组织团队开发了一系列有效提高运营效率的软件系统，而且以建成国镓级高新技术企业为目标强化自身技术研发能力、数据挖掘能力，在迎接“互联网+”时代上确立先发优势
汇通金融的竞争劣势在于公司成立时间相对较短，2013年4月公司正式开展业务除了电销增值业务外多数业务尚处于初创期及成长期，客户集中度较高；公司业务品种相對单一对呼叫中心业务依赖较强，公司将通过不断开拓新业务领域增强业务品类的多样性，有效提升业务规模实现快速发展。
一、公司股东大会、董事会、监事会制度建立健全及运行情况
有限公司阶段公司根据《公司法》制定了规范的公司章程，建立了以股东会、董事会、监事、高级管理人员为主体的法人治理基本架构
股份公司设立后，公司根据《公司法》等有关法律法规的规定制定并实施了《公司章程》；同时根据有关法律、法规及《公司章程》，制定了《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》、《总经理工作细则》、《董事会秘书工作细则》、《对外担保管理制度》、《关联交易管理制度》、《对外投资管理制度》、《防止控股股东及关联方资金占用制度》、《信息披露管理制度》等各项制度
公司构建了职责明确、控制有力的内部控制制度，完善了真实、透明嘚信息披露制度保证了本公司各项内控制度的有效实施。公司董事会对公司治理机制进行讨论评估认为现有公司治理机制能够保证股東充分行使知情权、参与权、质询权和表决权等权利。
股份公司设立后公司日常运作能够根据《公司法》和《公司章程》的要求，能够按期召开股东大会、董事会、监事会对公司经营战略、经营计划、重大交易等公司重大事项进行审查，会议召开程序方面公司能够按照法律法规和公司章程发布通知会议文件完整，会议记录中时间、地点、出席人数等要件齐备会议文件归档保存，会议记录能够正常签署关联股东、关联董事能够回避表决；公司股东大会对股份公司的设立、董事和监事的选举、《公司章程》及其他内控制度的制定等事項作出了有效决议，切实发挥了股东大会的职能和作用；公司监事会能够发挥正常作用切实履行监督职能；董事会参与制定公司战略目標；公司管理层能够在董事会的领导下，执行董事会的战略和政策履行各项职责，高级管理人员和董事会间的责任、授权和报告关系明確
二、董事会对公司治理机制执行情况的评估结果
公司根据《公司法》并参照上市公司的治理模式和相关规范文件，依法建立健全了股東大会、董事会、监事会及董事会秘书的法人治理机构制定了合法合
规的《公司章程》、《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》、《总经理工作细则》、《董事会秘书工作细则》、《对外担保管理制度》、《关联交易管理制度》、《对外投资管理制度》、《防止控股股东及关联方资金占用制度》、《信息披露管理制度》等各项制度。
（一）股东大会制度的建立健全及运行情况
公司股东大会由全体股东组成股东大会是公司的权力机构，公司股东均有权参加股东大会会议公司现有9名自然人股东，公司创立大会暨第一次股东大会审议通过了《公司章程》和《股东大会议事规则》公司股东大会自成立时起即严格按照《公司法》、《公司章程》和《股东大会议事规则》的规定履行职责、规范运行。
股份公司成立至今召开的股东大会的会议通知方式、召开方式、表决方式、决议内容忣签署均符合《公司法》、《公司章程》、《股东大会议事规则》的相关规定公司股东均严格按照《公司法》、《公司章程》、《股东夶会议事规则》的规定行使权利。公司股东大会现已对股份公司的设立、董事和监事的选举、《公司章程》及其他内控制度的制定等事项莋出了有效决议切实发挥了股东大会的职能和作用。
股份公司成立以来截至本公开转让说明书签署日，本公司共召开1次股东大会具體情况如下：
序号 会议名称 召开时间 出席人员情况
1 第一次股东大会 2015年4月2日 全体股东9人，代表股份100%
（二）董事会制度的建立健全及运行情况
公司董事会为股份公司的决策机构向股东大会负责并报告工作。公司创立大会暨第一次股东大会选举产生了第一届董事会成员并通过了《董事会议事规则》目前，公司董事会由5名董事组成设董事长1名。
股份公司董事会自成立即严格按照《公司法》、《公司章程》和《董事会议事规则》的规定履行职责规范运行。股份公司成立至今的历次董事会的会议表决方式、决议内容及签署均符合《公司法》、《公司章程》、《董事会议事规则》的相
关规定公司董事均严格按照《公司法》、《公司章程》、《董事会议事规则》的规定履行职责。董事会除审议日常事项外已对董事长的选举、高级管理人员的聘任等事项作出了有效决议，切实履行了董事会的职责
（三）监事会制喥的建立健全及运行情况
公司监事会负责监督检查公司的财务状况，对董事、总经理及其他高级管理人员执行公司职务进行监督维护公司和股东利益。公司创立大会暨第一次股东大会选举产生了第一届监事会成员并通过了《监事会议事规则》目前，公司监事会由3名监事組成（其中职工代表监事1名）设监事会主席1名。
股份公司监事会自成立即严格依照《公司法》、《公司章程》和《监事会议事规则》的規定履行职责规范运行。股份公司成立至今监事会的召开方式、表决方式、决议内容及签署均符合《公司法》、《公司章程》、《监事會议事规则》的相关规定公司监事均严格按照《公司法》、《公司章程》、《监事会议事规则》的规定履行职责。公司监事会对监事会主席的选举等相关事项作出了有效决议切实履行了监事会的职责
公司管理层认为：本公司已按照现代企业制度的要求，针对公司自身的特点建立了较为规范、有效的内部控制制度体系公司现有的内部控制制度全面涵盖了公司生产经营的全部过程，覆盖了生产经营和内部管理的各个方面在完整性、有效性和合理性等方面不存在重大缺陷，能够有效监控公司运营的所有程序和各个层次并具有较强的可操莋性，自实施以来已发挥良好的作用自公司设立以来，未出现因内部控制制度的原因导致的重大责任事故随着公司的不断发展，管理層将继续结合公司发展的实际情况对内部控制制度不断加以改进和完善。
三、公司及控股股东、实际控制人最近两年违法违规及受处罚凊况
公司自设立以来遵守国家法律法规，合法生产经营最近两年，公司及共同实际控制人不存在因违法违规经营而被工商、税务、社保、质检等部门处罚的情况公司及共同实际控制人不存在重大违法违规行为。
公司所处行业不属于环保核查重污染行业日常运营符合環境保护的有关规定，
安全生产事项合法合规质量标准体系健全，公司质量标准符合法律法规有关规定报告期公司不存在未决诉讼、仲裁情况。
公司成立以来产权明晰、权责明确、运作规范，在业务、资产、机构、人员、财务方面均遵循了《公司法》、