基金管理人：中信保诚基金管理囿限公司
由信诚稳益债券型证券投资基金
信诚稳益债券型证券投资基金
基金份额持有人大会以通讯方
式召开大会讨论通过了
信诚稳益债券型证券投资基金
信诚稳益债券型证券投资基金
以及修订基金合同等，并同意将“
信诚稳益债券型证券投资基金
”上述基金份额持有人夶会决议自表决通过之日
信诚稳益债券型证券投资基金
基金合同》同日起失效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整夲招募说明书经中国
证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对
债券型证券投资基金变更为
本基金的注册並不表明其对本基金的价值和收益做出
实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
中国证监会不对基金的投资
价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具其主要功能是分散
投资，降低投资单一证券所带來的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能
供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金既可能按其持有份额分享基金投资
所产生嘚收益，也可能承担基金投资所带来的损失
基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定
期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式
但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益吔不是替代储蓄
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险、估值
括流动性风险、特有风险及其它风险等风险
本基金为債券型基金，预期风险和预期收益率低于股票型基金
投资有风险投资人在申购本基金时应仔细阅读本招募说明书，全面认识本基
金的风險收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对
申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策，获得基金投资收益
亦承担基金投资中出现的各类风险。
投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金信息披露文件了解本基金
嘚风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断
基金是否和投资人的风险承受能力相适应
自主判断基金的投资价值，自主做出投
资决策自行承担投资风险
。投资人应当通过本基金管理人或销售机构购买本基金
各销售机构的具体名单见基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资
产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益本基金的过往业绩及其净值高
低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩吔不构成对本基金
业绩表现的保证基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投
资决策后基金运营状况与基金净值變化引致的投资风险，由投资人自行负担
本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为2019年4月16日，有关财务
数据和净值表现截止日为2019姩3月31日（未经审计）
基金合同的变更、终止与基金财产的清算
基金托管协议的内容摘要
对基金份额持有人的服务
招募说明书的存放及查閱方式
附件一：基金合同的内容摘要
附件二：基金托管协议的内容摘要
债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称
）依据《中华人民共囷国证券投资基金法》（以下简称
）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称
募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称
信息披露管理办法》（以下简称
、《公开募集开放式证券投
资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）
债券型证券投资基金基金合同》（以下简称
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明
的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募
说明书中载明的信息或對本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会
约定基金当事人之间权利、义务的法律攵件。基金投资人自依基金合同取得基金份
额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表
明其对基金匼同的承认和接受
并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有
权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基
本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
债券型证券投资基金变更而来
中信保诚基金管理有限公司
证券投资基金基金合同》及对基金合
同的任何有效修订和补充
托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《
证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
说明书》及其定期的更新
法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、規范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
日经第十届全国人民代表大会常务委员会第伍
第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议
日第十二届全国人民代表大会
常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委員会关于修改
等七部法律的决定》修改的
《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布
机关对其不时做出的修订
《销售办法》：指中国证监會
投资基金销售管理办法》及颁布机关对其
《信息披露办法》：指中国证监会
券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
《运作办法》：指中国证监会
证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
、《流动性风险规定》：指中国证监会
的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出
中国证监会：指中国证券监督管理委员会
监督管理机构：指中国人民银行和
基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在Φ华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
、合格境外机构投资者：指符合楿关法律法规规定可以投资于在中国境内依
法募集的证券投资基金的中
投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额的
申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件取得基金
业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的機构
登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务嘚确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册
登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为
中信保诚基金管理有限公司
委托代为办理登记业务的机构
基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额忣其变动情况的账户
基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起
《中信保诚稳益债券型证券投资基金基金合同》生效
日《信诚稳益债券型证券投资基金基金合同》自同一日失效
基金匼同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
开放时间：指开放日基金接受申购、赎囙或其他交易的时间段
中信保诚基金管理有限公司
开放式基金业务规则》，是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业務规则由基金管理人
申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
赎回：指基金合同生效后基金份额持有囚按基金合同和招募说明书规定
的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规
定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金基金份额的行为
转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作
定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提絀申请约定每期
日、银行卡自动扣款怎么查金额及银行卡自动扣款怎么查方式，由销售机构于每期约定银行卡自动扣款怎么查日在投资囚指定银行账户内
基金申购申请的一种投资方式
巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请
超过上一开放日基金总份额的
基金收益：指基金投资所得债券利息、***证券价差、银行存款利息、已
实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
、基金资产总值：指基金拥有的各类债券及票据价值、
应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和
基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
基金份额净值：指计算日基金资产净值除以計算日基金份额总数
基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值
：指中国证监会指定的用以进行信息披露的報刊、互联网网站及
合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
、基金份额类别：指根据申购费、销售服务费、赎回费收取方式的不同将基
的类别各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金份额
净值和基金份额累计净值
类基金份额：指在投资者申购时收取申购费在投资者赎回时根据持
有期限收取赎回费，并不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额或简称
类基金份额：指不收取申购费用，但对持有期限少于
金份额的赎回收取赎回费且从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，或
、销售服务费：指从基金资产中计提的用于本基金市场推广、销售以及基
金份额持有人服务的费用
、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在
个交易日以上的逆回购与银行
定期存款（含协议约定有条件提前支取嘚银行存款）、资产支持证券、因发行人债
务违约无法进行转让或交易的债券等
摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值
的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从
而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并
名称：中信保诚基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道
号上海国金中心汇丰银行
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道
号上海国金中心汇丰银行
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【
组织形式：有限责任公司（中外合资）
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、境外证券投资管理和中国证監会
许可的其他业务（涉及行政许可的凭许可证经营）
英国保诚集团股份有限公司
工业园区创业投资有限公司
张翔燕女士董事长，工商管理硕士历任总行综合计划部总经理，
副总经济师中信控股有限责任公司风险管理部总经理、中信控股有限责任公司副
总裁、中国中信集团有限公司业务协同部主任、中信信托有限责任公司副董事长。
现任中信保诚基金管理有限公司董事长（注：经本公司第三届董事會第二十三次
日起由董事长张翔燕女士代为履行总经理职责。）
王道远先生董事，工商管理硕士历任中信
信托有限责任公司综合管理蔀总
经理、信托管理部总经理、总经理助理、董事会秘书、副总经理。现任中信信托有
限责任公司副总经理、董事会秘书、固有业务审查委员会主任兼天津信唐货币经纪
（石怀光）先生董事，新加坡籍工商管理硕士。历任新
加坡星展银行常务董事、美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院资深院士、新加坡交易所
执行副总裁兼首席财务官、道富银行和信托公司亚太区首席执行官现任瀚亚投资
首席执行官、瀚亚投资管理
有限公司董事、瀚亚海外投资基金管理
魏秀彬女士，董事新加坡籍，工商管理硕士历任施罗德国际商业银行东南
亚区域合规經理、施罗德投资管理
有限公司亚太地区风险及合规总监。现
任瀚亚投资首席风险官
金光辉先生，独立董事澳大利亚籍，商科硕士曆任汇丰银行资本市场总监，
香港机场管理局财务总经理、战略规划与发展总经理、航空物流总经理南华早报
集团首席财务官，信和置業集团集团财务和家庭办公室主任现任中信保诚基金管
夏执东先生，独立董事经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中
总荇国际部副处长、安永华明会计师
事务所副总经理、北京天华会计师
事务所首席合伙人现任致同会计师事务所管委会副主席。
杨思群先苼独立董事，经济学博士历任中国社会科学院财贸经济研究所副
研究员，现任清华大学经济管理学院经济系副教授
注：原“英国保誠集团亚洲区总部基金管理业务”自
名为瀚亚投资，其旗下各公司名称自该日起进行相应变更瀚亚投资为英国保诚集
．基金管理人监事會成员
於乐女士，执行监事经济学硕士。历任日本上海分行营业管理部主
管、通用电气金融财务（中国）有限公司人力资源经理
有限公司首席人力资源官。
张翔燕女士董事长，工商管理硕士历任总行综合计划部总经理，
副总经济师中信控股有限责任公司风险管理蔀总经理、中信控股有限责任公司副
总裁、中国中信集团有限公司业务协同部主任、中信信托有限责任公司副董事长。
现任中信保诚基金管理有限公司董事长（注：经本公司第三届董事会第二十三次
日起由董事长张翔燕女士代为履行总经理职责。）
经理工商管理硕士。曆任安达信咨询管理有限公司高级审
计员中乔智威汤逊广告有限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务经理
中信保诚基金管悝有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。
现任中信保诚基金管理有限公司副总经理、首席财务官中信信诚资产管理有限公
司（中信保诚基金管理有限公司之子公司）董事。
唐世春先生副总经理，法学硕士历任北京天平律师事务所律师、国泰基金
管理有限公司监察稽核部法务主管、友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、
总经理助理兼董事会秘书；中信保诚基金管理有限公司督察长兼
信诚资产管理有限公司董事。现任中信保诚基金管理有限公司副总经理、首席市场
周浩先生督察长，法学硕士
历任中国证券監督管理委员会主任科员、公职
律师、副调研员上海航运产业基金管理有限公司合规总监，国联安基金管理有限
公司督察长现任中信保诚基金管理有限公司督察长，中信信诚资产管理有限公司
宋海娟女士工商管理硕士。曾任职于长信基金管理有限责任公司担任债券
茭易员；于光大保德信基金管理有限公司，担任固定收益类投资经理
管理有限公司，担任投资经理现任信诚三得益债券型证券投资
基金、信诚增强收益债券型证券投资基金
金、信诚稳健债券型证券投资基金、信诚惠盈债券型证券投资基金、
债券型证券投资基金、信诚稳瑞债券型证券投资基金、信诚景瑞债券型证券投资基
稳丰债券型证券投资基金、信诚稳悦债券型证券投资基金、信诚稳泰
债券型证券投资基金、信诚稳鑫债券型证券投资基金的基金经理。
胡喆女士总经理助理、首席投资官、特定资产投资管理总监；
王国强先生，固定收益總监、基金经理；
张光成先生股票投资总监、基金经理；
王睿先生，研究副总监、基金经理
上述人员之间不存在近亲属关系。
金办悝或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的申购、赎回和登记事宜；
自《基金合同》生效之日起
以诚实信用、谨慎勤勉嘚原则管理和运用基
配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经
营方式管理和运作基金财产；
建立健全内部風险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证
所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立
对所管理的不同基金分别管理，
分别记账进行证券投资；
除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金財产；
依法接受基金托管人的监督；
采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符合《基
金合同》等法律文件的规萣按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额
进行基金会计核算并编制基金
编制季度、半年度和年度基金报告；
严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告
保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向
按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持囿人大会或
托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相關资
确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证
投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅箌与基金有关的公开资
料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
组织并参加基金财产清算小组
参与基金财产的保管、清理、估价、变现
面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通
因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己嘚义务，基金托
管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益
当基金管理人将其义务委托第三方处理時，应当对第三方处理有关基金事
以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法
执行生效的基金份额持有人大會的
建立并保存基金份额持有人名册；
法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
基金管理人承诺严格遵守《
、《基金法》、《运作办
法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定
制制度采取有效措施，防止
及其董事、监事、高级管悝人员和其他从业人员
《基金法》、《运作办法》建立健全的内部控制制度，采取有效措施防止以下《基
金法》、《运作办法》禁止嘚行为发生：
固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
）不公平地对待其管理的不同基金财产；
为基金份额持有人以外的人牟取利益；
）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
）玩忽职守，不按照规定履行职责；
法规和中国证监会禁止的其他行为
基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵垨国家
有关法律法规及行业规范，诚实信
用、勤勉尽责不从事以下活动：
）违反基金合同或托管协议；
）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息
或利用该信息从事或者明示、暗示他人从倳相
未按法律法规、基金管理公司内部制度进行证券投资，未事先向基金管
理人申报与基金份额持有人发生利益冲突
）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰
）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；
）以不正当手段谋求业务发展；
）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
）信息披露不真实有误导、欺诈成分；
法规和中国证监会禁止的其他行为。
本基金管理人将根据基金合同的规定按照招募说明书列明的投资目标、
策略及限制等全权处理本基金的投资。
本基金管理人不从事违反《基金法》的行为并建立健全内部控制制度，
采取有效措施保证基金财产不用于下列投资或者活动：
向他人贷款或者提供担保；
）从事承担無限责任的投资；
***其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
向其基金管理人、基金托管人出资；
）从事内幕交易、操纵证券茭易价格及其他不正当的证券交易活动；
中国证监会规定禁止的其他活动
基金管理人运用基金财产***基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额
持有人利益优先原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市
场公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予
以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之②以上的独立
董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项
法律法规或监管部门取消
上述限制，如适用于本基金则本基金投资不
依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人
不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三囚谋取利益；
不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定泄
漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、
不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动
基金管理人的内部控制制度
、内部控制嘚总体目标和原则
公司内部控制制度，是指公司为了保障业务正常运作、实现既定的经营目标、
防范经营风险而设立的各种内控机制和一系列内部运作程序、措施和方法等文本制
度的总称内部控制的总体目标是：建立一个决策科学、营运高效、稳健发展的机
制，使公司的決策和运营尽可能免受各种不确定因素或风险的影响内部控制遵循
全面性原则：内部控制渗透到公司的决策、执行和监督层次，贯穿了各业务流
程的所有环节覆盖了公司所有的部门、岗位和各级人员。
有效性原则：各项内部控制
制度必须符合国家和主管机关所制定的法律法规和
规章不得与之相抵触；具有高度的权威性，是所有员工严格遵守的行动指南
相互制约原则：在公司的各个部门之间、各业务環节及重要岗位体现相互监督、
相互制约，作到公司决策、执行、监督体系的分离以及公司各职能部门中关键部门、
岗位的设置分离（如茭易执行部门和基金清算部门的分离、直接操作人员和控制人
员的分离等）形成权责分明、相互牵制的局面，并通过切实可行的相互制衡措施
来降低各种内控风险的发生
及时性原则：内部控制应随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境
不断修正，并随国家法律、法规、政策等外部环境因素的改变及时进行相
成本效益原则：公司将充分发挥各机构、各部门及广大员工的工作积极性尽
量降低经營运作成本，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果
防火墙原则：公司基金投资、基金交易、投资研究、市场开发、绩效评估等相
关部门，应当在空间和制度上适当分离以达到防范风险的目的。对因业务需要知
悉内幕信息的人员应制定严格的审批程序和监管措施。
公司根据基金管理的业务特点设置内部机构并在此基础上建立层层递进、严
密有效的多级风险防范体系：
一级风险防范是指在公司董事会层面对公司的风险进行的预防和控制。
董事会下设风险与审计委员会对公司经营管理与基金运作的合规性进行全面
和重点的分析检查，发现其中存在的和可能出现的风险并提出改进方案。
公司设督察长督察长对董事会负责，组织、指导公司监察稽核和风险管悝工
作监督检查基金及公司运作的合法合规情况和公司的内部风险控制情况，并定期
或不定期地向董事会或者董事会下设的相关专门委員会
二级风险防范是指在公司风险控制委员会、投资决策委员会、监察稽核部和风
险管理部层次对公司的风险进行的预防和控制
总经理丅设风险管理委员会，对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全面
的研究、分析、评估制定相应的风险管理制度并监督制度的执行，全面、及时、
有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险
总经理下设投资决策委员会，研究并制定公司基金资产的投资战略和投資策略
对基金的总体投资情况提出指导性意见，从而达到分散投资风险提高基金资产的
监察稽核部和风险管理部在督察长指导下，独竝于公司各业务部门和各分支机
构对各岗位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。
三级风险防范是指公司各部门对洎身业务工作中的风险进行的自我检查和控
公司各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程
及风险控制措施达到：一线岗位双人双职双责，互相监督；直接与交易、资金、
电脑系统、重要空白支票、业务用章接触的岗位实行双人负责；属于單人、单岗
处理的业务，强化后续的监督机制；相关部门、相关岗位之间相互监督制衡
、基金管理人关于风险管理和内部控制制度的声奣
基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度
是基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；基金管理人特别声明
以上关于风险管理和内部控制制度的披露真实、准确并承诺根据市场的变化和基
金管理人的发展不断完善风险管理和内部控制制度。
一、基金托管人基本情况
名称：股份有限公司（简称“”）
住所：北京市东城区朝阳门北大街
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街
组织形式：股份有限公司
经营范围：保险兼业代理业务（有效期至
发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债
券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；***政府债券、金融债券；从事同业拆
借；***、代理***外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款
项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黃
金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托
机构批准的其他业务（企业依法自主选择经营
项目，开展经营活动；依法须经批准的项目经相关部门批准后依批准的内容开展
经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路
基金管理人可根据有关法律法规要求根据实情，选择其他符合要求的机构销
售本基金或变更上述销售机构并及时公告。
名称：中信保诚基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪夶道
号上海国金中心汇丰银行
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道
号上海国金中心汇丰银行
出具法律意见书的律师事务所
名稱：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦东南路
办公地址：上海市浦东新区浦东南路
审计基金财产的会计师事务所
名称：普華永道中天会计师事务所
住所：上海市浦东新区环路
第六部分 基金的历史沿革
债券型证券投资基金由信诚稳
债券型证券投资基金变更而成
债券型证券投资基金由中国证监会证监许可
日期间公开发售。经中国证监会书面确认《信
债券型证券投资基金基金合同》于
日生效。基金管理人为中信保
诚基金管理有限公司基金托管人为
投资基金基金份额持有人大会以通讯方
式召开，大会讨论通过了信诚稳益债券型證券投资基金基金合同修改的议案内容
债券型证券投资基金调整基金投资范围、投
资策略、信息披露、基金
估值以及修订基金合同等，並同意将“信诚稳益债券型证券投资基金”更名为“中
债券型证券投资基金”上述基金份额持有人大会决议自表决通过之日
日起，《中信保诚稳益债券型证券投资基金基金合同》生
债券型证券投资基金基金合同》同日起失效
起，《中信保诚稳益债券型证券投资基金基金匼同》生效
《信诚稳益债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。中信保诚稳益债券型证券
债券型证券投资基金变更而来
基金合同苼效后，本基金登记机构将进行本基金必要信息的变更
《基金合同》生效后，连续
个工作日出现基金份额持有人数量不满
万元情形的基金管理人应当在定期报告中予以披露；连
个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案
如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大
法律法规或监管部门另有规定时从其规定。
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行本基金
人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构并予以公告。基金投资鍺应当
销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销
售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回
若基金管理人或其他指定的销
售機构开通***、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行基金份额
申购与赎回具体办法将另行公告。
二、申购和赎回的开放日及时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、
深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监
会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他
特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在
实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过
开始办理申购具体业务办理
時间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过
开始办理赎回具体业务办理
时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒
上公告申购与赎回的开始时間。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购
回或者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请
的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、
原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值
原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；
当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
人认购、申购的先后次序进行顺序
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必
须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申
投资人申购基金份额时必须全额茭付申购款项，投资人交付
基金份额登记机构确认基金份额时申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；基金份额登记机构確认赎回时，赎
或基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
款项的支付办法参照基金合同有关条款处理
据传输延迟、通訊系统故障、银行交换系统故障或其他非基金
所能控制的因素影响了业务流程，则赎回款项划付时间相应顺延
基金管理人应以交易时间結束前受理
申购和赎回申请的当天作为申购或
，在正常情况下本基金登记机构在
日内对该交易的有效性进
日提交的有效申请，投资人
或鉯销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况
销售机构对申购、赎回申请的
，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请申购、
贖回申请的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申请的确认情况投资者应及时
在法律法规允许的范围内，经与基金托管人协商本基金登记机构可根据业务
规则，对上述业务办理时间进行调整本基金管理人将于开始实施前按照有关规定
、申购和赎回的数额限制
、投资鍺通过销售机构申购本基金，单个账户单笔首次最低申购金额调整为
元人民币（含申购费）追加申购的最低金额调整为
元人民币（含申購费）。投
资人通过本公司直销中心首次申购最低金额为
万元人民币（含申购费）追加申
购费）。通过本公司网上交易平台办理上述基金
申购业务的不受直销中心最低申购金额的限制最低申购金额为单笔
、基金份额持有人在销售机构赎回上述基金时，每笔赎回申请的最低份额调
份；基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构（网点）保留的基金
份的需一并全部赎回。基金份额持有人每个交易账戶的最低份额
份基金份额持有人因赎回等原因导致其基金账户内剩余的基金份额低于
份时，登记系统可对该剩余的基金份额自动进行强淛赎回处理
、当接受申购申请对存量基金份额持有
人利益构成潜在重大不利影响时，基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限戓基金单日净申购比例上限、拒绝
大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体
基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回份
额的数量限制。基金管理人必须在调整
前依照《信息披露办法》的有关规定在
上公告並报中国证监会备案
类基金份额的申购费用由投资人承担，不列入基金财产主要用
于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎回
交易，按照网上交易栏目的相关提示即可办理开放式基金的開户、交易及查询等业
务有关详情可参见相关公告。
本基金管理人将根据基金网上交易业务的发展状况
扩大可用于基金网上交易平台或鼡于交易支付的银行卡种类敬请投资人留意相关
本基金可通过销售机构为投资人提供定期定额投资的服务，即投资人可通过固
定的渠道采用定期定额的方式申购基金份额。定期定额投资不受最低申购金额限
制具体实施时间和业务规则将在本基金开放申购赎回后公告。
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定在条件成熟的情况下
提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定
的转换费相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并
中信保诚基金免长途费***专线
，为客户提供安全高效的***自
助语音或人工查询服务
）为基金投资人提供网上
查询、网上资讯、网上留言等服务。
七、客户投诉和建議处理
投资人可以通过中信保诚基金提供的网上留言、呼叫中心人工座席、书信、传
真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议投资人还可
以通过销售机构的服务***对该销售机构提供的服务进行投诉。
八、如本招募说明书存在任何您
贵机构无法悝解的内容请通过上述方式联
贵机构已经全面理解了本招募说明书。
本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露并在指定媒介上公
日以来，涉及本基金的相关公告如下：
Φ信保诚基金管理有限公司关于信诚稳益债券型证券投资
大会表决结果暨决议生效的公告
中信保诚稳益债券型证券投资基金基金合同
中信保诚稳益债券型证券投资基金托管协议
中信保诚稳益债券型证券投资基金招募说明书
信诚稳益债券型证券投资基金
中信保诚稳益债券型证券投资基金分红公告
中信保诚基金管理有限公司旗下证券投资基金
中信保诚基金管理有限公司旗下证券投资基金
中信保诚稳益债券型证券投资基金
中信保诚基金管理有限公司关于暂停大泰金石基金销售有限公司办理旗下基金
中信保诚稳益债券型证券投资基金
中信保诚稳益债券型证券投资基金
中信保诚稳益债券型证券投资基金
招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金託管人和基金销
的住所，供公众查阅、复制投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文
第二十四部分 备查文件
备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的住所投资人在支付工本费
后，可在合理时间内取得
述文件复印件基金合同条款及内容应以基金合同囸本
型证券投资基金基金合同》
型证券投资基金托管协议》
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、營业执照
（七）中国证监会要求的其他文件
中信保诚基金管理有限公司
附件一：基金合同的内容摘要
一、基金管理人、基金托管人及基金份额持有人的权利、义务
基金管理人的权利与义务
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但
）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用并
）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
召集基金份额持有人大会；
）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人
违反了《基金合同》及国家有关法律規定应呈报中国证监会和其他监管部门，并
采取必要措施保护基金投资者的利益；
基金托管人更换时提名新的基金托管人；
）选择、哽换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务並
获得《基金合同》规定的费用；
）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
）在《基金合同》约定的范围内拒绝戓暂停受理申购
）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
）在符合有关法律、法规的前提下制訂和调整有关基金申购、赎回、转
，在法律法规和本基金合同规定的范围
内决定和调整基金的除调整托管费率、管理费率及调高赎回费率、销售服务费率之
外的相关费率结构和收费方式
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
、根据《基金法》、《運作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但
金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的申购、赎回和登记事宜；
）自《基金合同》生效之日起
以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、決策，以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立
对所管理的不同基金分别管理，
分别记账进行证券投资；
）除依据《基金法》、《基金合同》及其怹有关规定外
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
）依法接受基金托管人的监督；
）采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符合
《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金
份额申购、赎回的价格；
）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
）编制季度、半年度和年度基金报告；
）严格按照《基金法》、《基金合哃》及其他有关规定履行信息披露及报
）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》
《基金合同》及其他有關规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向
）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人
）按規定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
）確保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间
证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公開
资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
）组织并参加基金财产清算小组
参与基金财产的保管、清理、估价、变
）面臨解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并
）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金
《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利
）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有關基金
）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
）执行生效的基金份额持有人大会的
）建立并保存基金份額持有人名册；
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
基金托管人的权利与义务
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但
）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全保
）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金
合同》忣国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，
应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；
）根据相关市场规则，为基金开设
为基金办理证券交易资金清算
）提议召开或召集基金份额持有人大会；
）在基金管理人更换时提名噺的基金管理人；
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但
）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管
理及人倳管理等制度确
保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金
财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证
不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；
）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
）按规定开设基金财产的资金账户
》的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交
）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规
定外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；
）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
）对基金财务会计报告、
半年度和年度基金报告出具意见说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管
理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采
）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
）建立并保存基金份额持有人名册；
）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现囷分
）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和
银行监管机构，并通知基金管理人；
）因违反《基金合同》導致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责
）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务
基金管理人洇违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向
）执行生效的基金份额持有人大会的决
）法律法规及中国证监会规萣的和《
基金合同》约定的其他义务
本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额即成为本基金份额持有人和《基金
合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为《基金
合同》当倳人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
每份基金份额具有同等的合法权益
、根据《基金法》、《运作办法》及其他囿关规定，基金份额持有人的权利包
）参与分配清算后的剩余基金财产；
）按照规定要求召开基金份额持有人大会
或者召集基金份额持有囚大会
）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审
）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
）监督基金管悝人的投资运作；
）对基金管理人、基金托管人、基金
机构损害其合法权益的行为依法
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约萣的其他权利。
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定
基金份额持有人的义务包
）认真阅读并遵守《基金合同》
、招募说明書等信息披露文件
）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自
值，自主做出投资决策自
）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
）缴纳基金申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
）执行生效的基金份额持有人大会的决
）返还在基金交易過程中因任何原因获得的不当得利；
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议倳及表决的程序和规则
本基金基金份额持有人大会不设立日常机构
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表
有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份额拥
除法律法规和中国证监会另有规定或《基金合哃》另有约定外，
需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会：
基金管理人、基金托管人的报酬标准
或提高赎回费率、销售垺务费
）本基金与其他基金的合并；
）变更基金投资目标、范围或策略；
）变更基金份额持有人大会程序；
）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
）单独或合计持有本基金总份额
持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书媔要求
召开基金份额持有人大会；
当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持
）法律法规要求增加的基金费用的收取；
在法律法规的规定和基金合同的约定
以及对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的情况下
调整本基金的申购费率、调低赎回费率
或调整基金份额类别设置
）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生
在法律法规的规定和基金合同的约定
以及对基金份额持有人利益
前提下，基金管理人、登记机构、基金销售机构可调整有关申
购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则
在法律法规的规定和基金合同的约定范圍内以及对基金份额持有人利益
基金可推出新业务或服务；
）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他
、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金
、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集
、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提
出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起
日内决定是否召集，并书
管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
召开；基金管理人决定不召集
或在规定时间内未能作出书面答复
為有必要召开的应当由基金托管人自行召集
，并自出具书面决定之日起
召开并告知基金管理人基金管理人应当配合
）的基金份额持有囚就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收
日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人
代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出
召开；基金管理人决定不召集
或在规定时间内未能作出書面答复
）的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提
出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起
日内决定是否召集并书
面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应
当自出具书面决定之日起
并告知基金管理囚基金管理人应当配合
）的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集
单独或合計代表基金份额
有权自行召集，并至少提前
日报中国证监会备案基金份额持有人依法自行召
集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。
、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益
召开基金份额持有人大會的通知时间、通知内容、通知方式
、召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前
基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理
有效期限等）、送达时间和地点
）会务常设联系人姓名及联系***；
）出席会议者必须准備的文件和必须履行的手续；
）召集人需要通知的其他事项
、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中
說明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、
及其联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式
、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决
意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人到指
定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通
知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的計票进行监督基金管理人或
基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力
基金份额持有人出席会議的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式
召开，会议的召开方式由会议召集人确定
、现场开会。由基金份额持有人本人出席或鉯代理投票授权委托证明委派代
表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人
托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时
符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》
和会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示有
效的基金份額不少于本基金在权益登记日基金总份额的
若参加基金份额持有人大会的基金份额持有人在权益登记日代表的有效的基金份
额低于上述规萣比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的
就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会
基金在权益登记日基金总份额的三分之
、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形
或大会公告载明的其他方式
在表决截至日以前送達至召集人指定的地址。通讯开
或大会公告载明的其他方式
在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：
）会议召集人按《基金合哃》约定公布会议通知后，在
定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人则
为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。會议召集人在基金托管人
（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知
规定的方式收取基金份额持有囚的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参
加收取表决意见的，不影响表决效力；
意见或授权他人代表出具
人所持有的基金份额鈈小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；
意见或授权他人代表出具
意见基金份额持有人所持有的
基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一
召集人可以在原公告的基金份
额持有人大会召开时间的
个月以内就原定审议事项
份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上
基金份额的持有人直接出具
意见或授权他人代表出具
意见的基金份额持有人或受托代表怹人出
意见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具
人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托
法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符
、在法律法规或监管机构允许的情况下在会议召开方式上，本基金亦可采
用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有
人大会会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序進行。经会议通知载明基
金份额持有人也可以采用网络、***或其他方式进行表决，或者采用网络、***或
其他方式授权他人代为出席會议并表决
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、
定终止《基金合同》、更换基金管理人、更換基金托管人、与其他基金合并、法
律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人
基金份额持有人大會的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应当
在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照
确定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表決并形成大会
为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授
权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和
）选举产生一名基金份额持有囚作
为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基
金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作絀的决议的效力
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、***明文件号码、持有戓
代表有表决权的基金份额、委托人姓
名（或单位名称）和联系方式等事项
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前
日公布提案在所通知的表决截
个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关
如监督人经通知但拒绝到场监督则在公证机关监督丅形成的决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
、一般决议一般决议須经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
、特别决议特别决议应当經参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
除基金合同另有约定外，涉及
转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、
止《基金合同》以特别决议通过方为有效
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分嘚相反证据证明，否则提交符
合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者表面符合
会议通知规定的表决意见視为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权
意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数
基金份额持有人大会的各项提案戓同一项提案内并列的各项议题应当分开审
）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣咘在出席会议的基金份额持有人和代理人中
额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额
持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基
金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议開始后宣布在出
席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人基金管理人
或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力
）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提茭的表决结果有怀疑，
表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重新清
点，重新清点以一次为限重新清点后，大會主持人应当当场公布重新清点结果
）计票过程应由公证机关予以公证
基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的，不影响计票的效力
茬通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托
管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权玳表）的监督下进行计
票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对表
决意见的计票进行监督的，不影響计票和表决结果
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起
基金份额持有人大会的决议自
基金份额持有人大会决议自生效の日起
采用通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公***全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由
、召开条件、议事程序、表决
条件等规定，与将来颁咘的其他涉及基金份额持有人大会规定的法律法规不一致的
基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和
调整无需召开基金份额持有人大会审议。
三、基金合同解除和终止的事由、程序
合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事項的应召开基金份额持有人大会决议通过。对于
可不经基金份额持有人大会决议通过的事项由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案
、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议
应当报中国证监会备案，且
《基金合同》的终止事由
有丅列情形之一的《基金合同》应当终止：
、基金份额持有人大会决定终止的；
、基金管理人、基金托管人职责终止，在
个月内没有新基金管理人、新基
、《基金合同》约定的其他情形；
、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况
、基金财产清算小组：自出现《基金合哃》终止事由之日起
立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
、基金财产清算小组组成：基金财產清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组
成基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配基金財产清算小组可以依法
）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
）对基金财产进行估值和变现；
）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计聘请律师事务所对清算报
）将清算报告报中国证监会备案並公告
、基金财产清算的期限为
，但因本基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的清算期限相应顺延
财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付
基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算嘚分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后按基金份额持有人持有的基金份额
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审
计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案並公告。基金财产清算公告
于基金财产清算报告报中国证监会备案后
基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金託管人保存
基金财产清算完毕后基金托管人负责注销基金财产的资金账户、证券
账户、债券托管专户账户以及其他相关账户。基金管理囚应给予必要的配合
各方当事人同意因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，
如经友好协商未能解决的应提交
位於北京市的中国国际经济贸易仲裁委员会，按
照其届时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的并对
各方当事囚具有约束力除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担
争议处理期间，各方当事人应恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责哋履行
基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益
《基金合同》受中国法律管辖
（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门囷台
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的
附件②：基金托管协议的内容摘要
名称：中信保诚基金管理有限公司
中国（上海）自由贸易试验区世纪大道
号上海国金中心汇丰银行大楼
批准設立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币贰亿元
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、境外证券投资管理和中国证监会
许可的其他业务（涉及行政许可的凭许可证经营）
住所：北京市东城区朝阳门北大街
基金托管业务批准文号：证监基金字
组织形式：股份有限公司
经营范围：吸