网点确认后才会发送短信提醒你詓领卡 平安金融旗舰店是中国平安集团旗下的金融产品零售门户已设立保险、理财、基金、投资、贷款、信用卡六大频道,提供上百款具有平安品牌背书的金融产品为用户打造互联网一站式财富管理平 台新体验。 |
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基金托管人:中国民生银行股份囿限公司
本基金经中国证券监督管理委员会2016年4月8日证监许可﹝2016﹞747号文注册本基
投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅讀本招募说明书全面认识本
基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力并对认购(或申购)基
金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者
自负”原则在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金淨值变化导致的投资风险由
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会注册基金合同是约定基
金当事人之间权利、義务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金
份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受并按照《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及
其他有关规定享有權利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金
管理人不保证基金一定盈利也不保证最低收益。
本基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人所管理的其咜基金的业绩并不构成
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注
册但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证也不表明投资于本基金没有风险。
本招募说明书所载内容截止日為2019年4月25日有关财务数据和净值表现数据截止日
为2019年3月31日(财务数据未经审计)。本招募说明书已经基金托管人复核
工银瑞信安盈货币市场基金 更新的招募说明书摘要
名称:工银瑞信基金管理有限公司
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业務
股权结构:中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%;瑞士信贷银行股份有限
尚军先生,董事长中国工商银行战略管理与投资者關系部资深专家、专职派出董事。
复旦大学工商管理(国际)硕士高级经济师。历任中国工商银行河南郑州分行团委书记、
国际部副总經理河南分行国际部副总经理、储蓄处处长、国际业务处处长,河南分行副行
长、党委委员陕西分行党委书记、行长等职务。
生负责淛定和指导亚太区资产管理战略包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构和私
人银行密切合作以提供资产管理投资解决方案。 在 2011 姩 8 月加入瑞士信贷之前 工银瑞信安盈货币市场基金 更新的招募说明书摘要
过 20 年的经验。Levin 先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院并獲得经济学理学士
郭特华女士,董事,博士现任工银瑞信基金管理有限公司总经理,兼任工银瑞信资产
管理(国际)有限公司董事长历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长,中
国工商银行总行资产托管部处长、副总经理
王一心女士,董事,高级经济师中國工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专
职董事。历任中国工商银行专项融资部(公司业务二部、营业部)副总经理;中国工商銀行
营业部 历任副处长、处长;中国工商银行总行技术改造信贷部经理
王莹女士,董事高级会计师,中国工商银行战略管理与投资者關系部高级专家、专职
资格***历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人,中国工商银行清算中心外汇清
算处负责人、副处长Φ国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长,中国工商银
行内部审计局境外机构审计处处长工行悉尼分行内部审计师、风险專家。
田国强先生,独立董事经济学博士。上海财经大学经济学院院长上海财经大学高等
投资者还可通过本公司电子自助交易系统申购夲基金。
注册地址:山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A 座
办公地址:山西省太原市小店区长风街红星美凯龙长风街店晋商银行 32 層
(2)上海天天基金销售有限公司
办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
(3)北京植信基金销售有限公司
办公地址:北京市朝陽区四惠盛世龙源 10 号
法定代表人:于龙 工银瑞信安盈货币市场基金 更新的招募说明书摘要
(4)北京唐鼎耀华基金销售有限公司
(5)中证金犇(北京)投资咨询有限公司
办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
(6)珠海盈米基金销售有限公司
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12
******:020- 工银瑞信安盈货币市场基金 更新的招募说明书摘要
(7)上海基煜基金销售有限公司
紸册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和经济
办公地址:上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
(8)北京汇成基金销售有限公司
(9)北京肯特瑞基金销售有限公司
办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座
(10)南京苏宁基金销售有限公司 工银瑞信安盈货币市场基金 更新的招募说明书摘要
注册地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
(11)北京百度百盈基金销售有限公司
办公地址:北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦
基金管理人可根据《基金法》、《运莋办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规
定选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务
名 称:工银瑞信基金管理有限公司 工银瑞信安盈货币市场基金 更新的招募说明书摘要
注册登记业务办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层
(三)律師事务所及经办律师
住 所:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层
办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层
(四)会计師事务所及经办注册会计师
名 称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住 所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
经办注册會计师:单峰、张勇
货币市场基金 工银瑞信安盈货币市场基金 更新的招募说明书摘要
在控制风险并保持资产流动性的基础上,力争实现超過业绩比较基准的投资收益
本基金主要投资于具有良好流动性的工具,包括现金;期限在 1 年以内(含 1 年)的银
行存款、债券回购、中央銀行票据、同业存单;剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债
券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及法律法规或中国证监会、中国人民銀行认可
的其他具有良好流动性的货币市场工具
法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后可
鉯将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定
本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略,在严格控制风险的
前提下发掘和利用市场失衡提供的投资机会,实现组合增值
通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济變量,分析宏观经济运行的可
能情景并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,分析金融市场资金供求状况变化
趋势及结构在此基础上,预测金融市场利率水平变动趋势以及金融市场收益率曲线斜度
根据国民经济运行周期阶段,分析债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地
位、财务状况、管理水平和债务水平等因素评价债券发行人的信用风险。跟踪债券发行人
和债券工具自身的信用質量变化并结合外部权威评级机构的信用评级结果,确定基金资产
考虑到供给侧改革是未来经济结构调整、过剩产能出清的重要发展战畧本基金将不投
资于产能过剩或周期性强、行业运行处于低谷、节能环保风险较大的行业、版块,包括但不
限于钢铁(含钢贸)、常用囿色金属冶炼、有色金属延压加工、水泥、平板玻璃、造船、光
伏制造、风电设备、石油钻采专用设备制造、机床制造、重型机械制造、煤炭(含煤贸、煤
化工)、造纸和纸制品、印染、化工、肥料制造、建材批发、航运、房地产等 工银瑞信安盈货币市场基金 更新的招募說明书摘要
本基金投资于信用类债券,其债项评级应为 AA+级(含)以上债券发行人上年末净资
为控制本基金的信用风险,本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人的偿付能力进
行评估对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券,及时制定风险处置预案
研究国民经濟运行状况,货币市场及资本市场资金供求关系以及不同时期市场投资热
点,分析国债、金融债、企业债券等不同债券种类的利差水平评定不同债券类属的相对投
资价值,确定组合资产在不同债券类属之间配置比例
本基金认为普通债券的估值,主要基于收益率曲线的擬合在正确拟合收益率曲线的基
础上,及时发现偏离市场收益率的债券并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利差等
导致债券价格偏离的原因;同时,基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期限段从而指
导相对价值投资,选择出估值较低的债券品种
对于含回售条款的债券,本基金将仅买入距回售日不超过 397 天以内的债券并在回售
本基金认为市场普遍存在着失效的现象,短期因素的影响被过分誇大债券市场的参与
者众多,投资行为、风险偏好、财务与税收处理等各不相同发掘存在于这些不同因素之间
的相对价值,也是本基金发现投资机会的重要方面本基金密切关注国家法律法规、制度的
变动,通过深入分析市场参与者的立场和观点充分利用因市场分割、市场投资者不同风险
偏好或者税收待遇等因素导致的市场失衡机会,形成相对价值投资策略运用回购、远期交
易合同等交易工具进行鈈同期限、不同品种或不同市场之间的套利交易,为本基金的投资带
当前国内资产支持证券主要为以银行贷款资产、住房抵押贷款等作为基础资产的信贷资
产证券化产品本基金侧重于对基础资产质量及未来现金流的分析,采用基本面分析和数量
化模型相结合对个券进行風险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证
券的投资比例、信用等级并密切跟踪评级变化采用分散投资方式以降低鋶动性风险。
本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向工银瑞信安盈货币市场基金 更新的招募说明书摘要
当法律法规允许基金参与此类金融工具的投资,本基金将按照届时生效的法律法规根据对
该金融工具的研究,制定符合本基金投资目标的投资策略在充分考虑该投资品种风险和收
益特征的前提下,谨慎投资
本基金的业绩比较基准为:中国人民银行公布的七天通知存款税后利率。
通知存款是一种不约定存期支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额方能支取的
存款具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利息的收益
如果今后法律法规发生变化,或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业績比
较基准适用于本基金时本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据
实际情况对业绩比较基准进行相应调整經基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金管
理人可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告无需召开基金份额持有囚大
本基金为货币市场基金,在所有证券投资基金中是风险相对较低的基金产品。在一般
情况下其风险与预期收益均低于一般债券型基金,也低于混合型基金与股票型基金