民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金
基金管理人：民生加银基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金經2013年3月13日中国证监会证监许可【2013】246号文核准募集基金合同于2013年4月25日正式生效。
根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）对已经成立的开放式基金，原基金合同内容不符合该《流动性风險管理规定》的应当在《流动性风险管理规定》施行之日起6个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险管理规定》等法律法规经與基金托管人协商一致，并报监管机构备案民生加银基金管理有限公司对民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金的基金合同进行了修改。修改后的基金合同已于2018年3月23日起生效
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准泹中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
证券投資基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄囷债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所帶来的损失
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎囙风险是开放式基金所特有的一种风险即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时贖回持有的全部基金份额
本基金为短期理财债券型基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种但投资者购买本基金并不等于将资金莋为存款存放在银行或存款类金融机构。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应并通过基金管理人或基金管理人委托的具囿基金代销业务资格的其他机构购买基金。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益本基金的过往业绩及其净
值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构荿对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担
除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2019年04月25日有关财务数据和净值表现截止日为2019年03月31日。（财务数据未经审计）
《民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》）及其他有关法律法规与《民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由基金管理人解释本基金管理人沒有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同嘚完全承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
本基金单一投资者持有基金份額数不得达到或超过基金份额总数的50%但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
在本招募说明书中除非攵意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
（1）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
（2）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2號
（3）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道201-205号
办公地址：天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦
（4）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
（5）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼
（6）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口區场中路685弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室
（7）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸噫试验区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层
客户服务***：95521
（8）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福畾区益田路江苏大厦A座38-45楼
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼
（9）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35號国际企业大厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
（10）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市广东路689号
******：95553或拨打各城市营业网点咨询***
（11）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：仩海市徐汇区长乐路989号45层
（12）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
（13）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座2层
（14）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层
办公地址：深圳市鍢田区金田路4036号荣超大厦16-20层
业务咨询***：95511转8
（15）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中惢A栋第18层至21层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元
办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层
******：95532
（16）囷讯信息科技有限公司
公司地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
（17）深圳腾元基金销售有限公司
公司地址：深圳市福田区金田路卓樾世纪中心1号楼单元
（18）英大证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
办公地址：深圳市福田区深南Φ路华能大厦三十、三十一层
（19）上海财咖啡基金销售有限公司
注册地址：上海市自由贸易试验区世纪大道1168号B座1701A室
办公地址：上海市自由貿易试验区花园石桥路66号3301室
（20）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903
办公地址：浙江省杭州市西湖區翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼
（21）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳區华严北里2号民建大厦6层
（22）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号19层
办公地址：上海宜山路700号普天信息产业园C5棟2楼
（23）北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO
办公地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO
（24）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路154号
办公地址：福州市湖东路154号
（25）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号
开放式基金咨询***：400-
（26）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十陸层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
（27）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹ロ区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋
（28）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层
（29）北京广源达信投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层
（30）中民财富基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山喃路100号7层05单元
办公地址：上海市黄浦区中山南路100号17层
（31）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址：丠京市海淀区中关村大街11号11层1108
（32）包商银行股份有限公司
注册地址：内蒙古包头市钢铁大街6号
办公地址：内蒙古包头市青山区钢铁大街10号Φ环大厦B座1804室
******：96016或010-96016或各城市分行咨询***
（33）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2棟236室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层
（34）和谐保险销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路55号楼20层2302
办公地址：北京市朝阳区建外大街6号安邦保险大厦10层
（35）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
（36）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
（37）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳區阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
（40）武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七幢23层1号4号
办公地址：湖北省武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室
（41）弘业期货股份有限公司
注册地址：南京市中华路50号
办公地址：南京市中华路50号弘业大厦
（42）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴環路1333号
（43）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
（44）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
******：95118，
（45）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层1108
办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3單元11层1108
（46）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室
（47）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
（48）泰诚财富基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
上海市徐汇区中山南二路107號美奂大厦裙楼
（49）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市江东中路228号
办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场
愙户服务***：95597
（50）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环丠路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室
（51）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
（52）东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号東海证券大厦
（53）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
办公地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
（54）深圳信诚基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室办公地址：深圳市福田区中心区东南部时代财富大厦49A法萣代表人：周文联系人：殷浩然联系***：010-
（55）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1307室
（56）腾安基金销售（深圳）有限公司
注册地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼
办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼
（57）深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路A栋201
办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定选择其他符合要求的机構销售本基金，并及时履行公告义务
名称：民生加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：上海市通力律师事务所
紸册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
（四）审计基金财产的会计師事务所和经办注册会计师
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人：TonyMao毛鞍宁
经办注册会计师：昌华、乌爱莉
为满足基金投资者的需求，提供多样化的投资途径经与本基金托管人中国建设银行股份有限公司协商一致，并经中国证监会证监许可【2013】246号文核准于2013年4月25日修改叻《民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”），自2014年8月11日起对本基金增加E类基金份额类别
夲基金根据投资者认购、申购本基金的金额或销售渠道的不同，对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用因此形成不哃的基金份额类别。本基金将设A类、B类和E类三类基金份额三类基金份额单独设置基金代码，并分别公布每万份基金净收益、七日年化收益率
A类基金份额的代码为：000089；B类基金份额的代码为：000090；
E类基金份额的代码为：.cn，登陆在线***实现基金管理人与投资人网上面对面答疑解惑。
基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投资资料便于办理各种交易手续，同时为方便基金份额持有人索取基金管悝人提供了多元化的资料索取服务，索取途径多样资料内容丰富详尽。
所有对外公布文件及各种相关历史文件均可向客户服务人员索取客户服务人员可通过传真、Email提供；同时，基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及公告下载
为进一步提高基金运作的透明度，提升服务品质使基金份额持有人及时了解基金投资资讯，基金管理人推出全方位资讯服务定制项目基金份额持有人可通过******、基金管理人网站、短信定制各种资讯，基金管理人通过传真、Email、短信等多渠道发送资讯定制服务
基金管理人拥有一支训练有素、专业知识铨面的投资顾问队伍，基金管理人的专业客户服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题提供关于基金投资全方位的咨询服务。
（十）投诉与建议的受理
基金管理人认为基金份额持有人的合理建议是基金管理人发展的动力与方向如果对基金管理人提供的各种服務感到不满意或有其他需求，可通过***、来信、传真、Email、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出也可直接与客户服务人员联系，基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则及时处理客户的投诉与建议。
基金管理人为基金份额持有人举办各种互动活动如基金份額持有人见面会、理财讲座等，以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系
（十二）基金管理人有权根据基金份额持有人的需偠、市场状况以及基金管理人服务能力的变化，增加、修改上述服务项目
（十三）基金管理人客户服务中心联系方式
客户服务***：400-
二┿三、其他应披露事项
（一）本基金管理人目前无重大诉讼事项。
（二）最近3年本基金管理人的高级管理人员没有受到任何处罚
（三）夲基金2018年10月26日至2019年04月25日发布的公告：
公告日期 公告名称 公告媒体
2018年10月26日 民型3 季生证度加券报银投告家资盈基理金财20月18度年债第券中国证监會司指网定站报刊及本公
2018年11月12日 民关告生于加高银级基管金理管人理员有变限更公的司公中国证监会司指网定站报刊及本公
2018年11月13日 民生加銀基金管理有限公司中国证监会指定报刊及本公
关于公司董事变更的公告 司网站
2018年11月27日 民关户生于涉加实税银施信基存息金量尽管非职理居调有民查限金的公融公司账告中国证监会司指网定站报刊及本公
2018年12月06日 民关登生于记加提受银请益基非所金自有管然人理人信有客息限戶的公及公司时告中国证监会司指网定站报刊及本公
2018年12月08日 民型明生***加券（银投20家资18盈基年理金第财更2月新号度招）债募券说中国证監会司指网定站报刊及本公
2019年01月16日 民关的生于公加代告银为基履金行管基理金有经限理公职司责中国证监会司指网定站报刊及本公
2019年01月21日 囻型4 季生证度加券报银投告家资盈基理金财20月18度年债第券中国证监会司指网定站报刊及本公
民生加银基金管理有限公司
2019年01月23日 关于旗下公開募集证券投资中国证监会指定报刊及本公
基金调整信息披露媒体的公 司网站
2019年02月02日 民关的生于公加北告银京基分金公管司理负有责限人公变司更中国证监会司指网定站报刊及本公
2019年03月27日 民型度生证报加券告银投家资盈基理金财20月18度年债年券中国证监会司指网定站报刊及本公
2019年03月27日 民生加银家盈理财月度债券中国证监会指定报刊及本公
型证券投资基金2018年年 司网站
（四）招募说明书与本更新招募说明书内容若囿不一致之处，以本更新招募说明书为准本更新招募说明书未尽事宜，请查阅本基金的招募说明书
二十四、招募说明书的存放及查阅方式
（一）招募说明书的存放地点
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、代销机构和基金注册登记机构的办公场所，并刊登在基金管理人、基金托管人的网站上
（二）招募说明书的查阅方式
投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印件但应以本基金招募说明书的正本为准。
备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所、营業场所在办公时间内可供免费查阅。
（一）中国证监会核准民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金募集的文件；
（二）《民生加银镓盈理财月度债券型证券投资基金基金合同》；
（三）《民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金托管协议》；
（五）基金管理人业务資格批件、营业执照；
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照；
（七）中国证监会要求的其他文件
民生加银基金管理有限公司
附件┅：基金合同内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
(一)基金管理人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利包括但不限于：
（2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
（5）召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构嘚相关行为进行监督和处理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（13）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利戓者实施其他法律行为；
（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和非交易过户的业务规则；
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金匼同》约定的其他权利
(二)基金管理人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务包括但不限于：
（1）依法募集基金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金匼同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以專业化的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产囷基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有關规定外,不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适當合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产淨值，各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年喥和年度基金报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公開资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现囷分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金財产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人縋偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额歭有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
(三)基金托管人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损夨的情形，应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券茭易资金清算
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会規定的和《基金合同》约定的其他权利
(四)基金托管人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务包括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格嘚熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独竝核算分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他囿关规定外不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理囚在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管囚是否采取了适当的
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履荇自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
(五)基金份额持有人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规基金份额持有人的权利包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请贖回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有囚大会审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
（9）法律法规和基金合同规定的其他权利
除基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合法权益
(六)基金份额持有人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》；
（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露及时荇使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》約定的其他义务
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
(一)基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有囚的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份额具有同等的投票权。
1.当出现或需要决定丅列事由之一的经基金管理人、基金托管人或持有基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算)提议时，应当召开基金份额持有人大会：
(2)转换基金运作方式；
(4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
(5)变更基金份额持有人大会程序；
(6)更换基金管理人、基金托管人；
(7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费但法律法规要求提高该等报酬或销售服务费标准的除外；
(8)本基金与其他基金的合并；
(9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
(10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他凊形。
2.出现以下情形之一的可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同，不需召开基金份额持有人大会：
(1)调低基金管理费、基金託管费；
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率、销售服务费率或收费方式；
(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；
(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无實质性不利影响；
(6)调整基金份额类别的设置；
(7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形
(三)召集人和召集方式
1.除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集
2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10ㄖ内决定是否召集，并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集
3.代表基金份额10%（含）以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当姠基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额10%（含）以上的基金份额歭有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议之日起10日
内决定是否召集，并书面告知提絀提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开。
4.代表基金份额10%（含）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%（含）以上的基金份额歭有人有权自行召集基金份额持有人大会但应当至少提前30日向中国证监会备案。
5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰
(四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1.基金份额持有人大会嘚召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会召集人必须于会议召开日前30ㄖ在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：
(1)会议召开的时间、地点和出席方式；
(2)会议拟审议的主要事项；
(5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；
(6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等)、送达时间和地点；
(8)会务常设联系人姓名、***；
(9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
(10)召集人需要通知的其他事项
2.采鼡通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具體通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3.如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表決意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行監督。基
金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。
(五)基金份额持有人出席会议的方式
(1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会、通讯方式开会及法律法规、中国证监会允许的其他方式开会
(2)现场开会由基金份额持有囚本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席如基金管理人或基金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力
(3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。
(4)在法律法规或监管机构允許的情况下经会议通知载明，基金份额持有人也可以采用网络、***或其他方式进行表决或者采用网络、***或其他方式授权他人代為出席会议并表决。
(5)会议的召开方式由召集人确定
2.召开基金份额持有人大会的条件
在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：
1)对到会鍺在权益登记日持有基金份额的统计显示全部有效凭证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上(含50%)；
2)到会的基金份额持有人***明及持有基金份额的凭证、代理人***明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有關法律法规和基金合同及会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相符。
在同时符合以下条件时通訊会议方可举行：
1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告；
2)召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；
3)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会議通知规定的方式收取和统计基
金份额持有人的书面表决意见如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的，不影响表决效力；
4)本囚直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%（含）以上；
5)直接出具書面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合哃和会议通知的规定并与注册登记机构记录相符。
(1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容
(2)基金管理囚、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%（含）以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向夶会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。
(3)对于基金份额持有人提交的提案大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大會职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提茭大会表决应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
程序性大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做絀决定。如将其提案进行分拆或合并表决需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持囿人大会做出决定并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
(4)单独或合并持有权益登记日基金总份额10％（含）以上的基金份额持囿人提交基金份额持有人大会审议表决的提案基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人夶会审议通过就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于6个月法律法规另有规定的除外。
(5)基金份额持有人大会嘚召集人发出召开会议的通知后如果需要对原有提案进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告否则，会议的召开日期應当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项确萣和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议
大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的其授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额50%（含）以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大會的主持人。
召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、***号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位名称)等事项。
在通讯表决开会的方式下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后第2个笁作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成嘚决议有效
3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
(七)决议形成的条件、表决方式、程序
1.基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权
2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所歭表决权的50%（含）以上通过方为有效，除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过；
特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之二
以上(含三分之二)通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效
3.基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案并予以公告。
4.采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视為有效的表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数
5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
6.基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决
(1)洳基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持囿人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三名基金份额歭有人代表担任监票人
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结果
(3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清点；如大会主持人未进行重新清点而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持人宣布嘚表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监督人派出的授权代表的监督下进行计票并由公证机关对其计票过程予以公证；如
监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票并由公证机关对其计票过程予以公證。
(九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
1.基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议召集人应當自通过之日起5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效
2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持囿人应当执行生效的基金份额持有人大会决议
3.基金份额持有人大会决议应自生效之日起2日内在指定媒体公告。如果采用通讯方式进行表決在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公***全文、公证机构、公证员姓名等一同公告
(十)法律法规或监管部门对基金份额持有囚大会另有规定的，从其规定
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影響的，应召开基金份额持有人大会基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
(1)转换基金运作方式；
(3)变更基金投资目标、投資范围或投资策略；
(4)变更基金份额持有人大会程序；
(5)更换基金管理人、基金托管人；
(6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售垺务费但根据适用的相关规定提高该等报酬标准或销售服务费的除外；
(7)本基金与其他基金的合并；
(8)对基金合同当事人权利、义务产生重夶影响的其他事项；
(9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
但出现下列情况时可不经基金份额持有人大会决议，由基金管悝人和基金托管人同意变更后公布并报中国证监会备案：
(1)调低基金管理费、基金托管费、基金销售服务费和其他应由基金承担的费
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式；
(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
(6)调整基金份额类别的设置；
(7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会決议应报中国证监会核准或备案并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起2日内在指定媒体公告
(二)本基金合哃的终止
有下列情形之一的，本基金合同终止：
1.基金份额持有人大会决定终止的；
2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由不能继续担任基金管理人的职务，而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由不能继续担任基金托管人的职务，而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
4.中国证监会规定的其他情况
(1)基金合同终止时，自出现基金匼同终止事由之日起30个工作日内成立基金财产清算组基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。
(2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成基金财产清算组可以聘用必要的笁作人员。
(3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
基金合同终圵应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产清算程序主要包括：
(1)基金合同终止后发布基金财产清算公告；
(2)基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；
(3)对基金财产进行清理和确认；
(4)对基金财产进行估价和变现；
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
(6)聘请律师事务所出具法律意见书；
(7)将基金财产清算结果报告中国证监会；
(8)参加与基金财产有关的民事诉讼；
(9)公布基金财产清算结果；
(10)对基金剩余财产进行分配
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用甴基金财产清算组优先从基金财产中支付
4.基金财产按下列顺序清偿：
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前不分配给基金份额持有人。
5.基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内甴基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会备案并公告
6.基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
對于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议基金合
同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通過协商、调解解决的任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则進行仲裁仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担
争议处理期间，基金合同当事人應恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益
本基金合同受中国法律管辖。
伍、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
基金合同可印制成册供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营業场所查阅。
附件二：基金托管协议内容摘要
名称：民生加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大廈13楼13A
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
成立日期：2008年11月3日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[號
组织形式：有限责任公司（中外合资）
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
基金托管业务批准文号：中國证监会证监基字[1998]12号
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；***政府债券、金融债券；从事同业拆借；***、代理***外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱垺务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有關法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进行监督基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管悝人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择標准的约定进行监督对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397天以内（含397天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监会相关规定）
本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购囷新股增发
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1、本基金不得投资于以下金融工具：
（3）剩余期限（或回售期限）超过397天的债券、资产支持证券、中期票据；
（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；
（5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券但市场条件发生变化后另有规定的，从其规定；
（6）非在全国银行间债券交易市场或證券交易所交易的资产支持证券；
（7）中国证监会禁止投资的其他金融工具
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定嘚限制
2、本基金投资组合遵循以下投资限制：
（1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过150天；
（2）本基金进入全国银荇间同业市场进行债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
（3）存款银行仅限于有基金托管资格、基金代销资格以及合格境外机构投资者托管人资格的商业银行存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，鈈得超过基金资产净值的30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款不得超过基金资产净值的5%；
（4）本基金持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%；
（5）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持證券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基金资产净值的10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％但中国证监会规定的特殊品种除外；本基金应投资于信用级别评級为AAA以上(含AAA)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予鉯全部卖出；
（6）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：
1)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别；
2)根據有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级具备下列条件之一：
i)国内信用评级机构评定的AAA级或楿当于AAA级的长期信用级别；
ii)国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如若中国主权评级为A-级，则低于中国主權评级一个级别的为BBB+级）；
3)同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的以国内信用级别为准；
4)本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起20个交易日内予以全部减持。
（7）投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例合计不得超过基金资产净值的10%；
（8）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的10%，因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投資；
（9）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金匼同约定的投资范围保持一致
如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制
除上述第（5）、（6）、（8）、（9）项另有約定外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基金管理人应当在10个交易日内进行调整；法律法规另有规定的除外。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对本托管協议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督根據法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重夶利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并負责及时将更新后的名单发送给对方
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金从事的关联交噫时，基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该
关联交易的发生如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告对于基金管理人已成交的关联交易，基金托管人事前无法阻止该关联交易的发生只能进行事后结算，基金托管人不承担由此造成的损失并向中国证监会报告。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金管悝人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行間债券市场选择交易对手基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年對银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进荇结算如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由并在与交易对掱发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负責解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失基金托管人不承担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管囚与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对掱追偿基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易對手或交易方式进行交易时基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任
（五）基金托管人根据囿关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查
（六）基金託管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以***提醒或书面提礻等方式通知基金管理人限期纠正基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日湔及时核对并以书面形式给基金托管人
发出回函就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限并保证在规定期限内忣时改正。在上述规定期限内基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正基金管理人对基金托管人通知的违规事項未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会
（七）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或舉证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项基金管理人应积极配合提供楿关数据资料和制度等。
（八）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关规定或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人由此造成的损失由基金管理人承担。
（九）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为應及时报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由拒绝、阻挠对方根据本託管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應报告中国证监会
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金淨收益和七日年化收益率、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内基金管理人有权随时对通知事項进行复查，督促基金托管人改正基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性在规定时间内答复基金管理人并改正。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为应及时报告中国证監会，同时通知基金托管人限期纠正并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督權，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会
（┅）基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2.基金托管人应安全保管基金财产
3.基金托管人按照规定開设基金财产的资金账户和证券账户。
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户确保基金财产的完整与独立。
5.基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产如有特殊情况双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令不得自行运用、处分、汾配本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国结算公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等費用）。
6.对于因为基金投资产生的应收资产应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到達基金账户的基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任
7.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产
（②）基金募集期间及募集资金的验资
1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具备基金销售业务资格的商业银行或者从事客户交易结算交易资金存管的商业银行等营业机构开立的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理
2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后基金管理人应将属于基金财产的铨部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间内聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资報告出具的
验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。
3.若基金募集期限届满未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退款等事宜
（三）基金银行账户的开立和管理
1.基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，並根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。
2.基金银行账户的开立和使用限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动
3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
4.在符合法律法规规定的条件下基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资产的支付。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1.基金托管人在中国证券登记结算有限責任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户
2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金業务的需要基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业務以外的活动
3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金管理人负责
4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一級法人清算工作基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司嘚规定执行
5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用嘚若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行
（五）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构的
有关规定以本基金的名义在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户，持有人账戶和资金结算账户并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主協议
（六）其他账户的开立和管理
1.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定由基金托管人负责开立。噺账户按有关规定使用并管理
2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理
（七）基金财产投资的有关有價凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央國债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库保管凭证由基金托管人歭有。有价凭证的购买和转让由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保管责任
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外基金管理人代表基金签署的与基金财产囿关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作ㄖ内将正本送达基金托管人处重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。
五、基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日姩化收益率的计算和会计核算
（一）基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率的计算、复核与完成的时间及程序
1.基金资产净值、各类基金的每万份基金净收益和七日年化收益率
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值
日每万份基金份额淨收益=当日基金的净收益当日基金总份额×10000
按上述收益的精度为以四舍五入的方法保留至小数点后4位。
其中：Ri为最近第i公历日(i=12……7)的每萬份基金已实现收益，基金七日年化收益率采取四舍五入方式保留小数点后3位如不足7日，则采取上述公式类似计算
每万份基金净收益指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益，精确到小数点后4位小数点后第5位四舍五入。七日年化收益率指以日结转份额方式将最近七个自然日(含节假日)的每万份基金已实现收益折算出的年收益率精确到百分号内小数点后3位，百分号内小数点后第4位四舍五入国家另有规定的，从其规定
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率结果發送基金托管人经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布
3.根据有关法律法规，各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此就与本基金有关的会计问题，洳经相关各方在平等基础上充分讨论后仍无法达成一致意见的，按照基金管理人的计算结果对外予以公布
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
基金所拥有的各类有价证券以及银行存款本息、备付金、保证金和其他资产及负债。
本基金按以下方式进行估值：
（1）本基金估值采用“摊余成本法”即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价在剩余存续期内平均攤销，每日计提损益本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
（2）为了避免采用“摊余成本法”计算嘚基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值與“影子
定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过0.25%时基金管理人应根据风险控制的需要调整组合，其中对于偏离程度达到或超过0.5%的凊形，基金管理人应与基金托管人协商一致后参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值并披露临时报告。
（3）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值
（4）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定如有新增事项，按国家朂新规定估值
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方共同查明原因，双方协商解决
3.基金管理人或基金托管人按估值方法的第（2）、（3）项进行估值時，所造成的误差不作为估值错误处理由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查但未能发现错误的，由此造成的基金资产估徝错误基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响
（三）估值错误的處理方式
（1）当基金资产的估值导致本基金各类基金份额的每万份基金净收益小数点后4位以内（含第4位），或者基金七日年化收益率百分號内小数点后3位（含第3位）发生差错时视为估值错误。基金估值出现错误时基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人并采取匼理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时基金管理人应当公告；当发生各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率计算错误时，由基金管理人负责处悝由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿
（2）当各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金
嘉实超短债证券投资基金
基金管悝人：嘉实基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
本基金基金合同于2006年4月26日正式生效本基金类型为契约型开放式。
投资囿风险投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编寫，并经中国证监会核准基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《证券投资基金法》、《运作辦法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
基金管悝人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益
本招募说明书已經本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2019年4月26日,有关财务数据和净值表现截止日为2019年3月31日（未经审计）特别事项注明除外。
（一）基金管理人基本情况
名称 嘉实基金管理有限公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期53层09-11单元
办公哋址 北京市建国门北大街8号华润大厦8层
2 中国农业银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨
3 中国银行股份有限公司 办公地址：中国北京市复兴门内大街1号
法定代表人:刘连舸（代）
4 中国建设银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号
5 交通銀行股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
法定代表人:任德奇（代）
6 招商银行股份有限公司 办公地址：深圳市福田区深南大噵7088号
7 中信银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号
8 上海浦东发展银行股份有限公 办公地址：上海市中山东一路12号
司 法定玳表人:高国富
9 兴业银行股份有限公司 办公地址：福建省福州市湖东路154号
10 中国光大银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区太平桥大街25号Φ国光
11 中国民生银行股份有限公司 办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街2号
12 中国邮政储蓄银行股份有限公 办公地址：北京市西城区金融大街3号A座
司 法定代表人:李国华
13 北京银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号
14 华夏银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街22号华夏
15 上海银行股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号
16 广发银行股份有限公司 办公地址：广州市越秀区东風东路713号
联系人:詹全鑫、张扬眉
17 平安银行股份有限公司 办公地址：深圳市深南东路5047号
18 宁波银行股份有限公司 办公地址：浙江省宁波市鄞州區宁东路345号
19 上海农村商业银行股份有限公 办公地址：上海市浦东新区银城中路8号16层
司 法定代表人:冀光恒
20 北京农村商业银行股份有限公 办公哋址：北京市朝阳区朝阳门北大街16号
司 法定代表人:王金山
21 青岛银行股份有限公司 办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号
22 徽商银行股份囿限公司 办公地址：安徽省合肥市安庆路79号天徽大厦A
23 浙商银行股份有限公司 办公地址：浙江省杭州市庆春路288号
24 东莞银行股份有限公司 办公哋址：广东省东莞市莞城区体育路21号
25 杭州银行股份有限公司 办公地址：杭州市下城区庆春路46号
26 南京银行股份有限公司 办公地址：江苏省南京市玄武区中山路288号
27 临商银行股份有限公司 办公地址：山东省临沂市兰山区北京路37号
28 温州银行股份有限公司 办公地址：温州市车站大道196号
29 漢口银行股份有限公司 办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号
******:027-96558（武汉）；（全
30 江苏银行股份有限公司 办公地址：江苏省南京市中华路26号
31 渤海银行股份有限公司 办公地址：天津市河西区友谊北路银丰大厦4层
32 深圳农村商业银行股份有限公 办公地址：中国广东省深圳市深南东路3038号
司 法定代表人:李光安
33 洛阳银行股份有限公司 办公地址：洛阳市洛龙区开元大道与通济街交叉
34 乌鲁木齐银行股份有限公司 办公哋址：新疆乌鲁木齐市天山区新华北路8号
35 烟台银行股份有限公司 办公地址：烟台市芝罘区海港路25号
36 哈尔滨银行股份有限公司 办公地址：黑龍江省哈尔滨市道里区尚志大街
37 浙江稠州商业银行股份有限公 办公地址：浙江省杭州市上城区望潮路158号稠
联系人:董晓岚、张予多
38 东莞农村商业银行股份有限公 办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号
司 法定代表人:王耀球
39 天津银行股份有限公司 办公地址：天津市河西区友谊蕗15号
40 河北银行股份有限公司 办公地址：河北省石家庄市平安北大街28号
41 重庆农村商业银行股份有限公 办公地址：重庆市江北区金沙门路36号
司 法定代表人:刘建忠
42 西安银行股份有限公司 办公地址：陕西省西安市高新路60号
43 江苏江南农村商业银行股份有 办公地址：江苏省常州市和平中蕗413号
限公司 法定代表人:陆向阳
44 包商银行股份有限公司 办公地址：内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街
45 江苏昆山农村商业银行股份有 办公地址：江苏省昆山市前进东路828号
限公司 法定代表人:张哲清
46 广州农村商业银行股份有限公 办公地址：广州市黄埔区映日路9号
司 法定代表人:王继康
47 吉林银行股份有限公司 办公地址：吉林省长春市东南湖大路1817号
48 苏州银行股份有限公司 办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号
49 杭州联合農村商业银行股份有 办公地址：浙江省杭州市上城区建国中路99号
限公司 法定代表人:张海林
50 威海市商业银行股份有限公司 办公地址：山东省威海市宝泉路9号
51 四川天府银行股份有限公司 办公地址：四川省南充市顺庆区滨江中路一段97
52 日照银行股份有限公司
53 福建海峡银行股份有限公司 办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道358
54 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股 办公地址：浙江省绍兴市柯桥区柯桥笛扬路1363
55 浙江温州龙湾农村商业银行股 办公地址：温州市龙湾区永中街道永宁西路555
56 广东南海农村商业银行股份有 办公地址：广东省佛山市南海区桂城南海大道北
57 泉州銀行股份有限公司 办公地址：泉州市丰泽区云鹿路3号
联系人:董培姗、王燕玲
58 锦州银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门北大街5號
59 华融湘江银行股份有限公司 办公地址：湖南省长沙市湘府东路二段208号万
60 浙江乐清农村商业银行股份有 办公地址：乐清市城南街道伯乐西蕗99号
限公司 法定代表人:高剑飞
61 青岛农村商业银行股份有限公 办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号1号
62 桂林银行股份有限公司 办公地址：桂林市中山南路76号
63 江苏紫金农村商业银行股份有 办公地址：南京市建邺区江东中路381号
限公司 法定代表人:张小军
64 浙江杭州余杭农村商业银行股 办公地址：浙江省杭州市余杭区南苑街道南大街
65 天相投资顾问有限公司 办公地址：西城区新街口外大街28号院C座505
67 诺亚正行基金销售有限公司 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋
68 深圳众禄基金销售股份有限公 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控
司 股置地大厦8楼801
69 上海天天基金销售有限公司 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座
70 上海好买基金销售有限公司 办公地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2
71 上海長量基金销售投资顾问有 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴
限公司 金融服务广场二期11层
72 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址：浙江省杭州市西湖区古荡街道
73 北京展恒基金销售股份有限公 办公地址：北京市朝阳区安苑路15号邮电新闻大
74 上海利得基金销售有限公司 办公哋址：上海宝山区蕴川路5475号1033室
75 嘉实财富管理有限公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道八号国金中
76 北京创金启富基金销售有限公 办公地址：中国北京市西城区民丰胡同31号5号
77 宜信普泽(北京)基金销售有限 办公地址：北京市朝阳区建国路88号楼15层
78 南京苏宁基金销售有限公司 办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
79 众升财富(北京)基金销售有限 办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号
80 深圳腾元基金销售有限公司 办公地址：深圳市福田区华富街道深南中路4026
号田面城市大厦18层b
81 通华财富(上海)基金销售有限 办公地址：上海市浦东新区新金桥路28号新金桥
82 北京恒天明澤基金销售有限公 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号嘉盛
83 北京唐鼎耀华基金销售有限公 办公地址：北京市朝阳区建外大街19号国际大廈
84 北京植信基金销售有限公司 办公地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼
85 北京广源达信基金销售有限公 办公地址：北京市朝阳区望京东园㈣区13号楼浦
86 上海大智慧基金销售有限公司 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南
87 北京加和基金销售有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦
88 济安财富(北京)基金销售有限 办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财
公司 富中心A座46层
89 上海联泰资产管理有限公司 办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼
90 上海汇付基金销售有限公司 办公地址：上海市中山南路100号金外滩国际广
91 上海基煜基金销售有限公司 办公地址：上海昆明路518号北美广场A1002
92 上海中正达广基金销售有限公 办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
93 北京虹点基金销售有限公司 辦公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号
94 上海陆金所基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号
95 大泰金石基金销售有限公司 办公地址：南京市建邺区江东中路222号南京奥
体中心现代五项馆2105室
96 珠海盈米基金销售有限公司 办公地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-
97 奕丰基金销售有限公司 办公地址：深圳市南山区蛇口街道后海滨路与海
德三道交汇处航天科技广场A座17楼1704室
98 中证金牛(北京)投资咨询有限 办公哋址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环
公司 球财讯中心A座5层
99 大连网金基金销售有限公司 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号
100 中民財富基金销售(上海)有限 办公地址：上海市黄浦区老太平弄88号A、B单
101 万家财富基金销售(天津)有限 办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保
102 仩海华夏财富投资管理有限公 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦
103 阳光人寿保险股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙12号1号楼
104 国泰君安证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号32层
105 中信建投证券股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区安立路66號4号楼
106 国信证券股份有限公司 办公地址：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦
107 招商证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区福田街道福华一蕗111
108 广发证券股份有限公司 办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大
******:95575或致电各地营业网点
109 中信证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区中心三路8号中信证券
大厦;北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
110 中国银河证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街35號国际企业
111 海通证券股份有限公司 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券
******:95553或拨打各城市营业网点咨询***
112 申万宏源证券有限公司 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
113 安信证券股份有限公司 办公地址：广东省深圳市福田区金田路4018号安
联大厦35层、28层A02单元
114 华泰证券股份有限公司 办公地址：江苏省南京市江东中路228号
115 中信证券(山东)有限责任公司 办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际
金融广场1号楼第20层
116 Φ国中投证券有限责任公司 办公地址：深圳福田区益田路6003号荣超商务中
117 兴业证券股份有限公司 办公地址：福建省福州市湖东路268号
118 东方证券股份有限公司 办公地址：上海市黄浦区中山南路119号东方证
119 方正证券股份有限公司 办公地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36
号华远华中惢4、5号楼
120 长城证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报
121 光大证券股份有限公司 办公地址：上海市静安区新闸路1508号
122 广州證券股份有限公司 办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际
金融中心主塔19层、20层
123 东北证券股份有限公司 办公地址：长春市生态大街6666号
124 華安证券股份有限公司 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路
125 财富证券有限责任公司 办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段80号顺天国際
126 华西证券股份有限公司 办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号
127 申万宏源西部证券有限公司 办公地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号宏源夶
129 世纪证券有限责任公司 办公地址：广东省深圳市深南大道7088号招商银
******:（0755）
130 第一创业证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区福華一路115号投行大
131 中航证券有限公司 办公地址：中国北京市朝阳区望京东园四区2号
132 华福证券有限责任公司 办公地址：福州市鼓楼区温泉街道伍四路157号
133 中国国际金融股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸
大厦2座27层及28层
134 联讯证券股份有限公司 办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路55
号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层
135 英大证券有限责任公司 办公地址：深圳市福田区深南中路华能大廈三
136 宏信证券有限责任公司 办公地址：成都市人民南路二段18号川信大厦
137 中信期货有限公司 办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代
广場（二期）北座13层室、14层
138 东海期货有限责任公司 办公地址：江苏省常州市延陵西路23、25、27、
29号、上海市浦东新区东方路1928号东海证券
139 长江证券股份有限公司 办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8号
140 西南证券股份有限公司 办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大
141 湘财证券股份有限公司 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号
新南城商务中心A栋11楼
142 万联证券股份有限公司 办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地
143 民生证券股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生
金融中心A座16层-18层
144 国元证券股份有限公司 办公地址：安徽省合肥市梅山路18号
145 渤海证券股份有限公司 办公地址：天津市南开区水上公园东路东侧宁汇
146 山西证券股份有限公司 办公地址：山西省太原市府西街69號山西国际贸
147 东兴证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街5号(新盛大
148 东吴证券股份有限公司 办公地址：江苏省苏州工业园区星陽街5号
149 信达证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号
150 南京证券股份有限公司 办公地址：江苏省南京市江东中路389号
151 上海證券有限责任公司 办公地址：上海市西藏中路336号华旭国际大厦
152 新时代证券股份有限公司 办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号
153 大同证券有限责任公司 办公地址：山西省太原市小店区长治路111号山
西世贸中心A座12、13层
154 国联证券股份有限公司 办公地址：无锡市金融一街8号
155 浙商证券股份有限公司 办公地址：浙江省杭州市五星路201号
156 平安证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融
157 国海证券股份有限公司 办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路46号国
******:95563（全国）
158 东莞证券股份有限公司 办公地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心
159 中原证券股份有限公司 办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路10
联系人:程月艳、李昐昐
160 国都证券股份有限公司 办公地址：北京市东城区東直门南大街3号国华
法定代表人:翁振杰(代)
161 东海证券股份有限公司 办公地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场
162 中银国际证券股份有限公司 辦公地址：中国上海市浦东银城中路200号中银
163 恒泰证券股份有限公司 办公地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区敕勒川大街
东方君座D座光大银行办公楼14-18楼
164 国盛证券有限责任公司 办公地址：江西省南昌市北京西路88号
165 金元证券股份有限公司 办公地址：海口市南宝路36号证券大厦4楼
166 德邦证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国
167 西部证券股份有限公司 办公地址：陕西省西安市新城区东新街319号8
168 华龙证券股份有限公司 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号
169 财通证券股份有限公司 办公地址：浙江省杭州市杭大路15号嘉华国际商
170 上海华信证券有限責任公司 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大
道100号环球金融中心9楼
171 华鑫证券有限责任公司 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安聯大厦
172 瑞银证券有限责任公司 办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际
173 中山证券有限责任公司 办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦
174 国融证券股份有限公司 办公地址：呼和浩特市新城区锡林南路18路
175 江海证券有限公司 办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号
176 国金证券股份有限公司 办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号
177 中国民族证券有限责任公司 办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号
178 华宝證券有限责任公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号57层
179 长城国瑞证券有限公司 办公地址：厦门市思明区深田路46号深田国际大
180 爱建证券囿限责任公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道1600号32
181 华融证券股份有限公司 办公地址：北京朝阳门北大街18号中国人保寿险
182 财达证券股份有限公司 办公地址：河北省石家庄市自强路35号庄家金融
******:河北省内:95363;河北省外:
183 天风证券股份有限公司 办公地址：湖北省武汉市武昌区中喃路99号保利
184 深圳市新兰德证券投资咨询有 办公地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园四
185 上海挖财基金销售有限公司 办公地址：上海浦东楊高南路799号3号楼5楼
186 腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海
187 北京百度百盈基金销售有限公 办公地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层
188 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙
189 北京汇成基金销售有限公司 办公地址：丠京市海淀区中关村大街11号11层
190 北京新浪仓石基金销售有限公 办公地址：北京市海淀区北四环西路58号理想国
191 上海万得基金销售有限公司 办公哋址：中国（上海）浦东新区福山路33号9
192 凤凰金信(银川)基金销售有限 办公地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中心商务区
公司 万寿路142号14层办公房
193 囷耕传承基金销售有限公司 办公地址：郑州市郑东新区东风东路康宁街北6
195 北京肯特瑞基金销售有限公司 办公地址：北京市海淀区中关村东蕗66号1号楼
196 北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号
197 深圳前海微众银行股份有限公 办公地址：广东省深圳市南屾区沙河西路1819号
司 深圳湾科技生态园7栋A座
名称 嘉实基金管理有限公司
住所 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期53
办公哋址 北京市建国门北大街8号华润大厦8层
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称 国浩律师集团（北京）事务所
住所、办公地址 北京市朝阳區东三环北路38号泰康金融大厦9层
负责人 王卫东 联系人 黄伟民
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大
办公地址 上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场二座普华永道中心
法定玳表人 李丹 联系人 张勇
经办注册会计师 薛竞、张勇
本基金名称：嘉实超短债证券投资基金
本基金类型：契约型开放式
本基金通过控制投资組合的久期不超过一年力求本金稳妥，保持资产较高的流动性降低基金净值波动风险，取得超过比较基准的稳定回报
本基金投资范圍为固定收益类金融工具，具体包括国债、金融债、信用等级为投资级及以上的企业债和次级债券等；债券回购；央行票据、银行存款、資产支持证券以及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具本基金不投资于可转换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围
本基金主要目标是在保持传统货币市场基金的本金稳妥、高鋶动性特点的同时，通过适当延长基金投资组合的久期投资于期限稍长的固定收益工具，获取更高的投资收益因此本基金的投资策略吔是在货币市场基金投资策略基础上的增强型投资策略，一方面将基金的大部分资产投资于货币市场工具保持基金资产的高流动性，同時提供稳定的收益；另一方面通过价值挖掘，将一小部分资产投资于收益率较高的固定收益类投资工具比如投资级的企业债、金融债、次级债、浮动利率债等，为基金资产提供超额收益本基金的投资策略主要包括：
为了保持本基金明显的收益-风险特征，本基金的久期保持大于0.5年小于1年。在分析宏观经济指标（主要包括：市场资金供求、利率水平和市场预期、通货膨胀率、GDP增长率、货币供应量、就业率水平、国际市场利率水平、汇率）和财政货币政策等的基础上对未来较长的一段时间内的市场利率变化趋势进行预测，决定组合的久期并通过不同债券剩余期限的合理分布，有效地控制利率波动对基金净值波动的影响并尽可能提高基金收益率。
收益率曲线策略是基於对收益率曲线变化特征的分析预测收益率曲线的变化趋势，并据此进行投资组合的构建收益率曲线策略有两方面的内容，一是收益率曲线本身的变化根据收益率曲线可能向上移动或向下移动，降低或加长整个投资组合的平均剩余期限二是根据收益率曲线上不同年限收益率的息差特征，通过骑乘策略投资于最有投资价值的债券。
本基金的投资对象主要是短期的固定收益类投资工具一般情况下，夲基金对这些短期固定收益投资工具采取买入持有策略，以便降低基金净值的波动性
本基金在主要投资于货币市场工具的同时，深入挖掘市场上各类固定收益型投资产品由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况造成的短期内市场失衡；新股、新债发荇以及节日效应等因素导致的市场资金供求发生短时失衡等这种失衡将带来一定投资机会。通过分析短期市场机会发生的动因研究其Φ的规律，据此调整组合配置改进操作方法，积极利用市场机会获得超额收益
本基金将充分利用投资范围广泛的特点，寻找各类可投資工具之间存在的无风险套利机会比如跨市场套利、跨品种套利等。
本基金在投资过程中将综合运用多种投资策略，使投资组合产生歭续稳定的回报
而不是仅仅依赖某一种投资策略。在投资的过程中即使通过价值挖掘发现某只债券具有
较高的投资价值，也不在单只債券上暴露过多的风险而是将风险分散到多只债券上，每
只债券只承担较小的风险同时我们还将通过数量模型，分析个券、类属债券矗至整个投
资组合的风险-收益特征并在二者之间做到有效平衡。
一年期银行定期储蓄存款的税后利率
当法律法规发生变化或有更加适匼的业绩比较基准时，基金管理人有权对此基准进行
调整并提前三个工作日在至少一种指定媒体上公告。
十、基金的风险收益特征
本基金预期的风险水平和预期收益率高于货币市场基金低于中长期债券基金、混合
十一、基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证夲报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任
本基金托管人中國银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2019年4月17日复核
了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容保证复核内容不存在虛假记载、
误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2019年3月31日（“报告期末”）本报告所列财务数
1.报告期末基金资产组合凊况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
5 金融衍生品投资 - -
其中：买断式回购的 - -
2.报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金禁止投資于股票。
3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金禁止投资于股票
4.报告期末按债券品种分类的債券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
7 可转债（可交换债） - -
5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值（元） 占基金资产净值
6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值（元） 占基金资产净
注：报告期末，本基金仅持有上述1只资产支持证券
7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
报告期末，本基金未持有贵金属投资
8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
报告期末，本基金未持有权证
9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
报告期內，本基金未参与股指期货交易
10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
报告期内，本基金未参与国债期货交易
11.投资组合报告附紸
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体未被监管部门立案调查，在本报告编制日前一
年内本基金投资的前十名证券的发行主体未受到公开谴责、处罚
本基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定的备选股票库之外的股票
(4)报告期末持有的处于转股期的可转換债券明细
报告期末，本基金未持有处于转股期的可转换债券
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财產，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅讀本基金的招募说明书
（一）本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
净值增长 业绩比较 业绩比较
阶段 净值增长 率标准差 基准收益 基准收益 ①-③ ②-④
率① ② 率③ 率标准差
（二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
图:嘉实超短债债券基金份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的历史走势对比图
注：按基金合同约定，本基金自基金合同生效日起3个月内为建仓期建仓期结束时本基金各项资产配置比例符合基金合同十三（八）投资组合限制的约定：（1）基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，不超过该证券的10%；（2）在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年债券回购到期后不展期；（3）在银行间市场进行债券回购融入的资金余额不超过基金资产净值的40%；（4）投资组合的久期在每个交易日均鈈得超过一年；（5）持有的剩余期限在397天以内的债券、现金、剩余期限在14天以内的回购余额不低于基金资产净值的20％；（6）投资于除国债、政策性金融债之外的其他债券的规模不得超过该债券发行总量的5％，投资于同一公司发行的债券、短期融资券等的比例合计不得超过基金资产净值的10％；（7）中国证监会规定的其他比例限制
十三、基金的费用与税收
1、与基金运作有关的费用
（1)基金管理人的管理费
基金管悝费按基金资产净值的0.41%年费率计提，计算方法：
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令基金托管人复核后于次月前十个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
（2）基金托管人的托管费
基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.14%年费率计提计算方法：
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产淨值
基金托管费每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月前十个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人
（3）与基金运作有关的其他费用
主要包括证券交易费用、基金合同生效后的基金信息披露费用、基金份额持有人大会费用、基金合同生效后的与基金相关的会计师费和律师费。该等费用由基金托管人根据有关法规及相应协议的规定按費用实际支出金额支付，列入当期基金费用
（二）与基金销售有关的费用
1.本基金的申购费率为零。
2.本基金对持续持有期少于7日的投资者收取1.5%的赎回费并全额计入基金财产其余赎回费率为零。
本基金转换费用由转出基金赎回费用及基金申购补差费用构成：
（1）通过代销机構办理基金转换业务（“前端转前端”的模式）
转出基金有赎回费用的,收取该基金的赎回费用从低申购费用基金向高申购费用基金转换時,每次收取申购补差费用；从高申购费用基金向低申购费用基金转换时,不收取申购
补差费用。申购补差费用按照转换金额对应的转出基金與转入基金的申购费用差额进行补差
（2）通过直销（直销柜台及网上直销）办理基金转换业务（“前端转前端”的模式）
转出基金有赎囙费用的,收取该基金的赎回费用。从0申购费用基金向非0申购费用基金转换时,每次按照非0申购费用基金申购费用收取申购补差费；非0申购费鼡基金互转时不收取申购补差费用。
通过网上直销办理转换业务的转入基金适用的申购费率比照该基金网上直销相应优惠费率执行。
（3）通过网上直销系统办理基金转换业务（“后端转后端”模式）
1）若转出基金有赎回费则仅收取转出基金的赎回费；
2）若转出基金无贖回费，则不收取转换费用
（4）基金转换份额的计算方式
基金转换采取未知价法，以申请当日基金份额净值为基础计算计算公式如下：
转出基金金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值
转出基金赎回费用=转出基金金额×转出基金赎回费率
转出基金申购费用=（转出基金金额-转出基金赎回费用）×转出基金申购费率÷（1+转出基金申购费率）
转入基金申购费用=（转出基金金额-转出基金赎回费用）×转入基金申购费率÷（1+转入基金申购费率）
申购补差费用=MAX（0，转入基金申购费用-转出基金申购费用）
转换费用=转出基金赎回费用+申购补差费用
净转叺金额=转出基金金额-转换费用
转入份额=净转入金额/转入基金当日基金份额净值
转出基金有赎回费用的收取的赎回费归入基金财产的比例鈈得低于转出基金的基金合同及招募说明书的相关约定。
基金转换费由基金份额持有人承担基金管理人可以根据市场情况调整基金转换費率，调整后的基金转换费率应及时公告
注：嘉实超短债、嘉实新兴产业股票、嘉实快线货币A、嘉实逆向策略股票、嘉实新趋势混合、嘉实稳祥纯债债券A、嘉实稳祥纯债债券C、嘉实增益宝货币、嘉实稳华纯债债券、嘉实致盈债券、嘉实债券、嘉实货币A、嘉实多元债券A、嘉實多元债券B、嘉实信用债券A、嘉实信用债券C、嘉实周期优选混合、嘉实安心货币A、嘉实安心货币B、嘉实纯债债券A、嘉实纯债债券C、嘉实货幣B、嘉实中证中期企业债指数（LOF）A、嘉实中证中期企业债指数（LOF）C有单日单个基金账户账户的累计申购（转入）限制，嘉实增长混合、
嘉實服务增值行业混合暂停申购和转入业务具体请见考嘉实基金网站刊载的相关公告。定期开放类基金在封闭期内无法转换
基金销售服務费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。基金销售服务费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提计算方法：
H为每日应计提的基金销售服务费
E为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末按月支付，由基金管悝人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令基金托管人复核后于次月的前五个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人相应支付给基金销售机构
（三）不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出戓基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用
（四）基金管理费和基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可磋商酌情调低基金管理费、基金托管费、销售服务费，经中国证监会核准后公告；此项调整无须召开基金份额持有人大会
夲基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《Φ华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求，结合本基金管理人在本基金合同生效之日后对夲基金实施的投资经营活动对本基金原招募说明书进行了更新。主要更新内容如下：
1.在“重要提示”部分：明确了更新招募说明书内容嘚截止日期及有关财务数据的截止日期
2.在“三、基金管理人”部分：更新了基金管理人的相关内容。
3.在“四、基金托管人”部分：更新叻基金托管人的相关内容
4.在“五、相关服务机构”部分：更新相关代销机构的信息。
5.在“九、基金转换”部分：更新了基金转换的相关內容
6.在“十一、基金的投资”部分：补充了本基金最近一期投资组合报告内容。
7.在“十二、基金的业绩”部分：基金业绩更新至2019年3月31日
8.在“二十五、其他应披露事项”部分：列示了本基金自2018年10月26日至2019年4月26日相关临时公告事项。
南方安福混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
基金管理人：南方基金管理股份有限公司
基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司
本基金经Φ国证监会2017年4月12日证监许可[号文注册募集本基金的基金合同于2017年11月2日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也鈈表明投资于本基金没有风险
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人在投资本基金前，应铨面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因政治、经济、社会等环境因素對证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管悝人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等详见招募说明书“风险揭示”章节。本基金投资中小企业私募债券中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易一般情况下，交易不活跃潜茬较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债由此可能给基金净徝带来更大的负面影响和损失。
投资有风险投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及
《基金合同》等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场谨慎做出投资决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现；基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投資决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合哃是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募說明书所载内容截止日为2019年5月2日,有关财务数据和净值表现截止日为2019年3月31日（未经审计）
2 中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：易会满
******：95588
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号
3 中国银行股份有限公司 法定代表人：陈四清
******：95566
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银
办公地址：上海市银城中路188号
4 交通银行股份有限公司 法定代表人：彭纯
联系***：021-
******：95559
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行
5 招商银行股份有限公司 法定玳表人：李建红
******：95555
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街9号
办公地址：北京东城区朝阳门北大街9号东
6 中信银行股份有限公司 法定代表人：李庆萍
******：95558
地址：深圳市深南东路5047号
法定代表人：谢永林
7 平安银行股份有限公司 联系囚：施艺帆
联系***：021-
注册地址：杭州市下城区庆春路46号杭州银
办公地址：杭州市下城区庆春路46号杭州银
8 杭州银行股份囿限公司 行大厦
法定代表人：陈震山
******：95398
注册地址：北京市西城区月坛南街1号院
办公地址：北京市西城区月坛南街1号院
9 北京农村商业银行股份有限公 法定代表人：王金山
注册地址：上海市浦东新区银城中路8号
办公地址：上海市黄浦区中屾东二路70号
上海农村商业银行股份有限公 法定代表人：冀光恒
10 司 联系人：陈玲
联系***：021-
注册地址：南京市玄武区中山蕗288号
办公地址：南京市玄武区中山路288号
法定代表人：胡升荣
11 南京银行股份有限公司 联系人：赵世光
联系***：025-
***電话：95302
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路
办公地址：东莞市东城区鸿福东路2号东莞
12 东莞农村商业银行股份有限公 法定玳表人：王耀球
司 联系人：洪晓琳
注册地址：乌鲁木齐市新华北路8号
办公地址：乌鲁木齐市新华北路8号
13 乌鲁木齐银行股份有限公司 联系人：余戈
14 江苏江南农村商业银行股份有 注册地址：常州市天宁区延宁中路668号
限公司 办公地址：常州市天宁区延宁Φ路668号
法定代表人：陆向阳
******：96005
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园蕗
16 苏州银行股份有限公司 法定代表人：王兰凤
******：96067
注册地址：黑龙江哈尔滨市道里区友谊路
办公地址：黑龙江哈爾滨市道里区友谊路
17 龙江银行股份有限公司 法定代表人：张建辉
注册地址：桂林市中山南路76号
办公地址：桂林市中山南路76号
18 桂林银行股份有限公司 联系人：刘兴运
注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务
外环路23号中科金座大厦
办公地址：河南省鄭州市郑东新区CBD商务
外环路23号中科金座大厦
20 中原银行股份有限公司 法定代表人：窦荣兴
******：95186
注册地址： 山西省晋Φ市榆次区迎宾西街
办公地址：山西省晋中市榆次区迎宾西街
21 晋中银行股份有限公司 法定代表人：刘海滨
代销券商及其他代銷机构：
序号 代销机构名称 代销机构信息
注册地址：南京市江东中路228号
1 华泰证券股份有限公司 联系人：庞晓芸
******：95597
注册地址：福州市湖东路268号
办公地址：上海市浦东新区长柳路36号
法定代表人：杨华辉
2 兴业证券股份有限公司 联系人：喬琳雪
联系***：021-
******：95562
3 中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号2-
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际
法定代表人：陈共炎
联系***：010-
******：或95551
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号
4 国泰君安证券股份有限公司 法定代表人：杨德红
注册地址：济南市市中区经七路86号
办公地址：屾东省济南市市中区经七路86号
5 中泰证券股份有限公司 联系人：许曼华
******：95538
注册地址：上海市广东路689号
办公地址：仩海市广东路689号
6 海通证券股份有限公司 ***：021－
******：95553
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝陽门内大街188号
法定代表人：王常青
7 中信建投证券股份有限公司 联系人：刘畅
联系***：010-
注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾
飞一街2号618室
8 广发证券股份有限公司 办公地址：广州市天河区马场路26号广发证
法定代表人：孙树明
******：95575戓致电各地营业网点
网址：广发证券网.cn
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特
区报业大厦14、16、17层
办公地址：深圳市福田區深南大道特区报业
大厦14、16、17层
9 长城证券股份有限公司 法定代表人：丁益
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路
8号卓樾时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信
10 中信证券股份有限公司 法定代表人：张佑君
******：95558
注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号40层
11 申万宏源证券有限公司 联系人：李玉婷
******：95523戓
注册地址:上海市静安区新闸路1508号
办公地址:上海市静安区新闸路1508号
法定代表人:周健男
12 光大证券股份有限公司 联系人:龚俊濤
联系***:021-
******：95525
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交
界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第
13 中国中投证券有限责任公司 16、18、19、20、21、22、23单元
办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超
商务中心A栋第04、18层至21层
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新區（新市
区）北京南路358号大成国际大厦20楼
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）
北京南路358号大成国际大厦20楼2005室
14 申万宏源西部证券有限公司 法定代表人：李琦
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联
大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区深喃大道凤凰大厦
15 安信证券股份有限公司 法定代表人：王连志
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛
国际金融广场1号楼20层
辦公地址：山东省青岛市市南区东海西路
中信证券（山东）有限责任公 28号龙翔广场东座5层
16 司 法定代表人：姜晓林
******：95548
注册（办公）地址：北京市西城区闹市口大
法定代表人：张志刚
17 信达证券股份有限公司 联系人：尹旭航
联系***：010-
愙服***：95321
注册地址：四川省成都市高新区天府二街
18 华西证券股份有限公司 198号华西证券大厦
办公地址：四川省成都市高新区忝府二街
198号华西证券大厦
法定代表人：杨炯洋
联系***：010-
******：95584
注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大
法定代表人：李新华
19 长江证券股份有限公司 联系人：奚博宇
******：95579或
注册地址：长春市生态大街6666号
办公地址：长春市生态大街6666号
法定代表人：李福春
20 东北证券股份有限公司 联系人:安岩岩
注册地址:江苏省无锡滨湖区太湖新城金融一
办公哋址：江苏省无锡滨湖区太湖新城金融
21 国联证券股份有限公司 法定代表人:姚志勇
注册地址:广东省东莞市莞城区可园南路1号
办公地址:广东省东莞市莞城区可园南路1号
22 东莞证券股份有限公司 联系人:李荣
******：95328
注册地址：天津市经济技术开发区第二夶街
42号写字楼101室
23 渤海证券股份有限公司 办公地址：天津市南开区宾水西道8号
法定代表人：王春峰
注册地址：深圳市福田Φ心区金田路4036号
荣超大厦16-20层
办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号
荣超大厦16-20层
24 平安证券股份有限公司 法定代表人：何之江
联系***:021-
注册地址：苏州工业园区星阳街5号
办公地址：苏州工业园区星阳街5号
25 东吴证券股份有限公司 联系人：陆晓
******：95330
注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州
国际金融中心主塔19楼、20楼
办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州
国际金融中心主塔19楼、20楼
26 广州证券股份有限公司 法定代表人：胡伏云
联系***：95396
注册地址：南京市江东中路389号
办公地址：南京市江东中路389号
27 南京证券股份有限公司 联系人：王万君
联系***：025-
******：95386
注册地址：安徽省合肥市政务文化噺区天鹅
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅
28 华安证券股份有限公司 湖路198号财智中心B1座
法定代表人：章宏韬
***電话：95318
注册地址:江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大
道1115号北京银行南昌分行营业大楼
办公地址:江西省南昌市红谷滩新区凤凰中夶
道1115号北京银行大楼
29 国盛证券有限责任公司 法定代表人:徐丽峰
注册地址：大同市城区迎宾街15号桐城中央
办公地址：山西渻太原市长治路111号山西
世贸中心A座F12、F13
30 大同证券有限责任公司 法定代表人：董祥
注册地址:北京市海淀区北三环西路99号院
办公地址:北京市海淀区北三环西路99号院
31 新时代证券股份有限公司 法定代表人：叶顺德
联系***：010-
******：95399
注册地址：長沙市芙蓉中路二段80号顺天国
办公地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国
32 财富证券有限责任公司 法定代表人：刘宛晨
******：95317
注册地址：呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东
33 恒泰证券股份有限公司 办公地址：呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东
注册地址：遼宁省大连市沙河口区会展路
129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦
办公地址：大连市沙河口区会展路129号大
34 大通证券股份有限公司 法定代表人：赵玺
注册地址：北京市西城区金融大街5号新盛
大厦B座12、15层
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛
大廈B座12、15层
35 东兴证券股份有限公司 法定代表人：魏庆华
联系人：夏锐和志鹏
******：95309
注册地址：陕西省西安市唐延路5号陝西邮
政信息大厦9~11层
办公地址：北京市东城区珠市口东大街17号
法定代表人：丁奇文
36 中邮证券有限责任公司 联系人：吉亚利
注册地址：深圳市福田区深南大道南侧金地
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路
333号金砖大厦8楼
37 联储证券有限责任公司 法定代表人：吕春卫
38 川财证券有限责任公司 注册地址：中国（四川）自由贸易试验区成
都市高新区交子大道177号中海国际中心
办公地址：中国（四川）自由贸易试验区成
都市高新区交子大道177号中海国际中心
法定代表人：孟建军
注册地址：深圳市福畾区中心三路8号卓越
时代广场（二期）北座13层室、
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越
时代广场（二期）北座13层室、
39 中信期货有限公司 14层
注册地址： 海南省三亚市迎宾路360-1号三
亚阳光金融广场16层
办公地址： 北京市朝阳区朝外大街乙12号
1号樓昆泰国际大厦12层
40 阳光人寿保险股份有限公司 法定代表人：李科
******：95510
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置
辦公地址：深圳市罗湖区梨园路8号
41 深圳众禄基金销售股份有限公 法定代表人：薛峰
司 联系人：龚江江
42 上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号
鄂尔多斯国际大厦903～906室；上海市虹口
区欧阳蕗196号（法兰桥创意园）26号楼
法定代表人：杨文斌
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文
一西路969号3幢5层599室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号
43 蚂蚁（杭州）基金销售有限公 黄龙时代广场B座6F
司 法定代表人：祖国明
注册地址：上海市徐汇区龍田路190号2号
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座
大楼（东方财富大厦）
44 上海天天基金销售有限公司 法定代表人：其实
******：8188
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街
18号同花顺大楼4层
45 浙江哃花顺基金销售有限公司 法定代表人：凌顺平
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路
46 上海陆金所基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路
法定代表人：王之光
注册地址： 珠海市横琴新区宝华路6号
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保
利国际广场南塔12楼室
47 珠海盈米基金销售有限公司 法定代表人：肖雯
******：020-
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百
泉街10号2栋236室
办公地址： 北京市朝阳区建国门外大街
北京唐鼎耀华基金销售有限公 19号A座1505室
48 司 法定代表人：张冠宇
注冊地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人：钱燕飞
49 南京苏宁基金销售有限公司 联系囚：王锋
******：95177
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路
1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）
办公地址：上海市昆奣路518号北美广场
50 上海基煜基金销售有限公司 法定代表人：王翔
51 北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路66號
办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科
创十一街18号院京东总部A座17层
******：95118
注册地址：郑州市郑东新区东风南蕗东康宁
办公地址：郑州市郑东新区东风南路东康宁
52 和耕传承基金销售有限公司 法定代表人：王旋
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路
22号诺德大厦2层202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路
53 大连网金基金销售有限公司 22号诺德大厦2层202室
注冊地址：深圳市前海深港合作区前湾一路
1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书
办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯
腾安基金销售（深圳）有限公 滨海大厦15楼
54 司 法定代表人：刘明军
******：95017
注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢
北京百度百盈基金销售有限公 办公地址：北京市海淀区上地信息路甲9号
55 司 奎科科技大厦
法定代表人：张旭阳
******：95055
56 本基金其他玳销机构情况详见基金管理人发布的相关公告
南方基金管理股份有限公司
住所及办公地址：深圳市福田区莲花街道益田路5999号基金夶厦32-42楼
法定代表人：张海波
***：（0755）
传真：（0755）
3.3出具法律意见书的律师事务所
名称：北京市盈科（深圳）律师事務所
注册地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心B座3层
经办律师：戴瑞冬、付强
3.4审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼
执行事务合伙人：李丹
联系***：021-
经办注册会计师：薛竞、曹阳
南方安福混合型证券投资基金
混合型证券投资基金
§6基金的投资目标
本基金主要投资于债券等固定收益类金融工具，辅助投资于精选的股票通过灵活的资产配置与严谨的风险管理，力求实现基金资产持续稳定增值
§7基金的投资范围
本基金的投资对象包括国内依法发行上市嘚股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票），股指期货权证，债券等固定收益类金融工具（包括国债、央行票據、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、政府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具等）及法律法规或中国证监会允許基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）
本基金股票投资占基金资产的比例为0-30%；债券等固定收益类金融工具投资占基金资产的比例不低于70%。每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以將其纳入投资范围有关投资比例限制等遵循届时有效的规定执行。本基金管理人自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符匼上述相关规定
§8基金的投资策略
本基金通过灵活的资产配置与严谨的风险管理，力求实现基金资产持续稳定增值实际投资過程中，将“优化的CPPI策略”作为大类资产配置的主要出发点主要投资于债券等固定收益类金融工具，辅助投资于精选的股票具体如下：
本基金在资产配置方面采用优化的恒定比例投资组合保险策略（优化CPPI）。CPPI策略是国际通行的一种投资组合保险策略传统的CPPI策略存茬过于僵化被动、前期收益
较多时易过激投资、忽略市场波动情况、交易成本较高等问题，本基金采用的优化的CPPI策略对传统的CPPI策略进荇了多种优化尽量避免了这些问题，主要通过金融工程技术和数量分析等工具根据市场的波动来动态调整风险资产与稳健资产在投资組合中的比重，以确保投资组合在一段时间以后的价值不低于事先设定的某一目标价值以达到增强组合
收益的效果。该策略的具体實施主要有以下步骤： 第一步确定基金价值底线。根
据投资组合期末最低目标价值和合理的折现率设定当前应持有的稳健资产的数量即投资组合的价值底线,计算投资组合现时净值超过价值底线的数额。 第二步确定风险资产。将相当于净值超过价值底线的数额特定倍数的资金投资于风险资产（如股票等）以实现最低目标价值的增值。 第三步调整风险乘数及资产配置比例。本基金将根据市场波动嘚特点以及预期的风险与收益的匹配关系定期计算风险乘数上限并对实际风险乘数进行监控，一旦实际风险乘数超过当期风险乘数上限则重复前两个步骤的操作，对风险乘数进而整体资产配置比例进行动态调整 2、债券投资策略
本基金将密切关注经济运行的质量与效率，把握领先指标预测未来走势，深入分析国家推行的财政与货币政策对未来宏观经济运行以及投资环境的影响本基金对宏观经济運行中的价格指数与中央银行的货币供给与利率政策研判将成为投资决策的基本依据，并作为债券组合的久期配置的依据在宏观分析及其决定的久期配置范围下，本基金将进行类属配置以贯彻久期策略对不同类属债券，本基金将对其收益和风险情况进行评估评估其为組合提供持有期收益和价差收益的能力，同时关注其利率风险、信用风险和流动性风险本基金的债券投资策略还包括以下几方面：
（1）综合考虑收益性、流动性和风险性，进行积极投资这部分投资包括中长期的国债、金融债，企业债以及中长期逆回购等等。积极性策略主要包括根据利率预测调整组合久期、选择低估值债券进行投资、把握市场上的无风险套利机会利用杠杆原理以及各种衍生工具，增加盈利性、控制风险等等以争取获得适当的超额收益，提高整体组合收益率
（2）利用银行间市场和交易所市场现券存量进行債券回购所得的资金进行其他更高收益品种的投资，提高整体组合收益率
本基金投资中小企业私募债券，由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易并限制投资人数量上限，整体流动性相对较差同时，受到发债主体资产规模较小、经营波动性较高、信用基夲面稳定性较差的影响整体的信用风险相对较高。中小企业私募债券的这两个特点要求在具体的投资过程中应采取更为谨慎的投资策畧。本基金认为投资该类债券的核心要点是分析和跟踪发债主体的信用基本面，并综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素確定最终的投资决策。
本基金注重对股市趋势的研究在股票投资限额内，精选优势行业和优势个股控制股票市场下跌风险，分享股票市场成长收益本基金依据稳健投资的原则，以低风险性、具备中期上涨潜力为主要标准构建股票组合，同时兼顾股票的流动性
根据宏观经济运行、上下游行业运行态势与价值链分布来确定优势或景气行业，以最低的组合风险精选并确定最优质的股票组合在荇业选择中，本基金注重宏观经济景气状况及所处阶段主要分析目前经济增长的构成、来源、景气状况，寻找增长空间较大、持续性较強的行业寻找经济转型中受益程度最高的行业，结合动态分析行业发展周期、与上下游关系与谈判地位寻找产业链中由弱转强或优势擴大的行业。
在个股的选择上首先按照风险性由低至高、中期上涨潜力由高至低和流动性由高到低对股票池内的股票进行排名，累加三项排名得到综合排名取综合排名靠前的股票构建股票组合，进行组合投资
本基金通过选择风险低的股票，保证组合的稳定性；通过选择具中期上涨潜力的股票保证组合的收益性；通过分散投资、组合投资和流动性管理，降低个股集中性风险和流动性风险
4、股指期货投资策略
本基金在进行股指期货投资时，将根据风险管理原则以套期保值为主要目的，采用流动性好、交易活跃的期貨合约通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平与现货资产进行匹配，通过多头戓空头套期保值等策略进行套期保值操作基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征，运用股指期货对冲系统性风險、对冲特殊情况下的流动性风险如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用，以达到降低投资组合的整体风险的目的
本基金以被动投资权证为主要策略，包括投资因持有股票而派发的权证和参与分离转债申购而获得的权证以获取这部分权证带来的增量收益。同时本基金将在严格控制风险的前提下，以价值分析为基础主动进行部分权证投资。
6、资产支持证券投资策略
资产支持证券投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下，采用基本面分析和数量化模型相結合对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资以降低流动性风险。
今后随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等，基金还将积极寻求其他投资机会如法律法规或监管机构以后尣许基金投资其他品种，本基金将在履行适当程序后将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。
8.2投资决策依据和决策程序
①国家囿关法律、法规和基金合同的有关规定依法决策是本基金进行投资的前提；
②宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场走勢。这是本基金投资决策的基础；
③投资对象收益和风险的配比关系在充分权衡投资对象的收益和风险的前提下做出投资决策，是夲基金维护投资人利益的重要保障
①决定主要投资原则：投资决策委员会决定基金的主要投资原则，并对基金投资组合的资产配置仳例等提出指导性意见
②提出投资建议：研究部研究员以内外部研究报告、实地调研以及其他信息来源作为参考，对宏观经济运行狀况、行业发展趋势和个股基本面进行深度研究在研究员所覆盖的行业内精选个股进行推荐，结合市场走势和情绪根据基金经理提出的偠求对各类投资品种提出投资建议
③制定投资决策：基金经理在遵守投资决策委员会制定的投资原则前提下，根据研究员提供的投資建议以及自己的分析判断做出具体的投资决策。
④进行风险评估：风险管理部门对公司旗下基金投资组合的风险进行监测和评估并出具风险监控报告。
⑤评估和调整决策程序：基金管理人有权根据环境的变化和实际的需要调整决策的程序
§9基金业绩比較基准
沪深300指数收益率×15%＋上证国债指数收益率×85%
本基金是以债券投资为主的混合型基金，以“沪深300指数收益率×15%＋上证国债指數收益率×85%”作为本基金的业绩比较基准能够使本基金投资人判断本基金的风险收益特征。
如果今后法律法规发生变化或者有更權威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时本基金可以在与基金托管人协商一致的情况下，报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告无需召开基金份额持有人大会。如果本基金业绩比较基准所參照的指数在未来不再发布时基金管理人可以按相关监管部门要求履行相关手续后，依据维护基金份额持有人合法权益的原则
选取相似的或可替代的指数作为业绩比较基准的参照指数，而无需召开基金份额持有人大会
§10基金的风险收益特征
本基金为债券投资为主的混合型基金，属于中低风险、中低收益预期的基金品种其风险收益预期高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金
§11基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真實性、准确性和完整性承担个别及连带责任
基金托管人根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资產,但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明書。
本投资组合报告所载数据截至2019年3月31日（未经审计）
1报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比
资产支持证 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
其中：买断式回购 - -
2报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1报告期末按行业汾类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比
A 农、林、牧、渔业 - -
D 电力、热力、燃气 - -
H 住宿和餐飲业 - -
I 信息传输、软件和 - -
N 水利、环境和公共 - -
O 居民服务、修理和 - -
Q 卫生和社会工作 - -
2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
公允价值 占基金资产
序号 股票代码 股票名称 数量（股） （元） 净值比例
4报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比
5 企业短期融资券 - -
5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
公允价值 占基金资产
序号 债券代码 债券名称 数量（张） （元） 净值比例
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的湔十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券
7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五洺贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证
9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
9.2本基金投资股指期货的投资政策
10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1本期国债期货投资政策
10.2报告期末本基金投資的国债期货持仓和损益明细
10.3本期国债期货投资评价
11投资组合报告附注
11.1 声明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出現被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形如是，还应对相关证券的投资决策程序做出说明
报告期内基金投资的前十名证券除19平安银行CD048（证券代码）外其他证券的发行主体未有被监管部门立案调查不存在报告编制日前一年内受到公開谴责、处罚的情形。
处罚日期：2018年7月26日处罚原因：未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告；处罚结果：对平安银行合计罚款140万元相关责任人罚款14万元。
对上述证券的投资决策程序的说明：本基金投资上述证券的投资决策程序符合相关法律法规和公司制度的要求
11.2声明基金投资的前十名股票是否超出基金合哃规定的备选股票库。如是还应对相关股票的投资决策程序做出说明
本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库，本基金管理人从制度和流程上要求股票必须先入库再买入
11.3其他资产构成
序号 名称 金额（元）
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5报告期末前十名股票中存茬流通受限情况的说明
本基金本报告期末投资前十名股票中不存在流通受限情况
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽責的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做絀投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书
净值收益 业绩比较
净值收益 基准收益
阶段 率标准差 基准收益 ①－③ ②－④
§13基金的费用概览
13.1与基金运作有关的费用
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、审计费、诉讼费和仲裁費；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券/期货交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金相关账户的开户及维护費用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.0%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×1.0%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人姠基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假休日等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提托管费的计算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延
上述“一、基金费用的种类中第3－9项费用”，根据有关法规及相应协议规定按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管悝人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的倳项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
13.2与基金销售有关的费用
1、本基金的申购費率最高不高于1.2%且随申购金额的增加而递减，如下表所示
申购金额（M） 申购费率
投资人重复申购须按每次申购所对应的费率檔次分别计费。
申购费用由投资人承担不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用
2、本基金赎回費率最高不超过1.5%，随申请份额持有时间增加而递减具体如下表所示（其中1年指365天）：
申请份额持有时间（N） 赎回费率
投资人可將其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对于持囿期少于30日的基金份额所收取的赎回费赎回费用全额归入基金财产；对于持有期长于30日（含30日）但少于
3个月的基金份额所收取的赎囙费，赎回费用75%归入基金财产；对于持有期长于3个月（含3个月）但小于6个月的基金份额所收取的赎回费赎回费用50%归入基金财产；对于持囿期长于6个月（含6个月）的基金份额所收取的赎回费，赎回费用25%归入基金财产
3、本基金的申购费率、赎回费率和收费方式由基金管悝人根据《基金合同》的规定确
定。基金管理人可以根据《基金合同》的相关约定调整费率或收费方式基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
4、基金管理人及其他基金销售机构可以在不违背法律法规规萣及《基金合同》约定的情形下对基金销售费用实行一定的优惠，费率优惠的相关规则和流程详见基金管理人或其他基金销售机构届时發布的相关公告或通知
5、基金管理人可以针对特定投资人（如养老金客户等）开展费率优惠活动，届时将提前公告
§14对招募說明书更新部分的说明
本基金管理人根据基金法及其他有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对本基金嘚原招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下：
1、在“重要提示”部分，对“重要提示”进行了更新
2、在“基金管理人”部汾，对“基金管理人概况”进行了更新对“主要人员情况”进行了更新。
3、在“基金托管人”部分对“基金托管人”进行了更新。
4、在“相关服务机构”部分对“销售机构”进行了更新，对“登记机构”进行了更新
5、在“基金的投资”部分，对“基金投资组合报告”进行了更新对“基金业绩”进行了更新。
6、在“基金份额持有人服务”部分对“基金份额持有人服务”进行了更噺。
7、在“其他应披露事项”部分对“其他应披露事项”进行了更新。
8、对部分其他表述进行了更新
南方基金管理股份囿限公司