根据《住房公积金管理条例》第24條的规定职工有下列情形之一的，可以提取职工住房公积金账户内的存储余额： 1、购买、建造、翻建、大修自住住房的； 2、偿还购建自住住房贷款本息的； 3、租赁自住住房房租超出家庭工资收入一定比例的； 4、离休、退休的； 5、出境定居的； 6、职工死亡、被宣告死亡的； 7、享受城镇最低生活保障的； 8、完全或部分丧失劳动能力，并与单位终止劳动关系的； 9、管委会依据相关法规规定的其他情形

全部

年期农发行债券指数证券投资基金

本基金经2019年4月16日中国证券监督管理委员会证监许可[号文募集注册

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书經中国证监会注册

但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保

证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金財产但不保证

本基金一定盈利，也不保证最低收益

投资有风险，投资者根据所持有份额享受基金的收益但同时也要承担相应的投资風险。

投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书基金合同等信息披露文件全面认识

本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，并承担基金投

资中出现的各类风险包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形荿的系

统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性

风险，基金管理人在基金管理实施过程Φ产生的基金管理风险基金投资过程中产生的操作

风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险基金投资对象与投资策略引致的特有風险，

等等本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。

本基金为债券型基金本基金的预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于混合型基

金和股票型基金本基金为指数型基金，力争将年化跟踪误差控制在2%以内具有与标的

指数相似的风险收益特征。

投资鍺应充分考虑自身的风险承受能力并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数

量等投资行为作出独立决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本

基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投

资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

本基金单一投资者持有基金份额数不得達到或超过基金份额总数的50%但在基金运

作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律法规或监管机构另

八、基金份額的申购与赎回

十三、基金的费用与税收

十四、基金的会计与审计

十七、基金的终止与清算

十八、基金合同的内容摘要

十九、基金托管协議的内容摘要

二十、对基金份额持有人的服务

二十一、其他应披露事项

二十二、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书依据《中华人囻共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公

开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《證券投资基金销售管

理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信

息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流

动性风险管理规定》”）及其他有关法律法规以及《

1-3年期农发荇债券指数证券

投资基金基金合同》编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未茬本招募说明书中载明的信息或对本

招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金

合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基

金份额持有人和基金合哃的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认

和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承擔义务基金投资人欲

了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简稱具有如下含义：

1、基金或本基金：指1-3年期农发行债券指数证券投资基金

2、基金管理人：指中银理财持有份额怎么比买的资金少基金管理囿限公司

3、基金托管人：指股份有限公司

4、基金合同：指《1-3年期农发行债券指数证券投资基金基金合同》及对基

金合同的任何有效修订和補充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《1-3年期农发行

债券指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《1-3年期农发行债券指数证券投资基金

招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《1-3年期农发行债券指数证券投资基金基金份额

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政規章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会

議通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订

自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第

十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律

的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关對其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券

投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做絀的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出嘚修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁咘机关对其不时做出的修

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、监督管理机构：指中国人民银行和/或保险监督管理委员会

16、基金合哃当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投資者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内匼法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、人囻币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试

点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格

境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投資人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投資等业务

24、销售机构：指中银理财持有份额怎么比买的资金少基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

他条件取嘚基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额歭有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银理财持有份额怎么比买的资金少基金管理有限公司或接

受中银理财持有份额怎么比买的资金少基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立嘚、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通過该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务引起的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作ㄖ：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《中银理财持有份额怎么比买的资金少基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务規则》，是

规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人

39、认购：指在基金募集期内，投资囚根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

41、贖回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

44、定期定额投资计划：指投资人通過有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款忣受

理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份額总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）

超过上一开放日基金总份额的10%

47、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、***证券价差、银行存款利

息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总徝：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份額净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份

52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易ㄖ以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

53、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方

式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人嘚合法权益不受损害并得到公平对待

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：中银理财持有份额怎么比买的资金少基金管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路

办公地址：上海市浦东新区银城中路

2） 中银理财持有份额怎么比买的资金少基金管理有限公司电子直销平台

本公司电孓直销平台包括：

（2）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号大厦

客户垺务***：8188

（3）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东南路1118号国际大厦903～906室

（4）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔室

客户服务***：020-

（5）上基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场

（6）浙江基金销售囿限公司

注册地址：杭州市文二西路1号903室

办公地址：杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其咜符合要求的机构销售本基金，并及时

名称：中银理财持有份额怎么比买的资金少基金管理有限公司

注册地址： 上海市浦东新区银城中路200號中银理财持有份额怎么比买的资金少大厦45楼

办公地址： 上海市浦东新区银城中路200号中银理财持有份额怎么比买的资金少大厦26楼、27楼、45楼

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号時代金融中心19楼

经办律师：黎明、陈颖华

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

北京市东城區东长安街1号东方广场安永大楼17层

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、

基金合同及其他有关规定募集经2019年4月17日中国证监会证监许可[号文件

（一）基金的类型及存续期间

1、基金类型：债券型证券投资基金。

2、基金运作方式：契约型开放式

3、存续期间：不定期。

（二）募集方式和募集场所

通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单見基金份额发售公告

以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

本基金认购采取全额缴款认购的方式若认购无效，基金管理囚将认购无效的款项退回

本基金的具体发售方式，发售流程和发售机构见基金份额发售公告

自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构

投资者和人囻币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的

（五）基金的最低募集份额总额

本基金的最低募集份额总额為2亿份。

（六）基金份额发售面值

本基金基金份额发售面值为人民币

）发送电子邮件至基金管理人

）为直销投资者提供基金网上交易服务投资者在选用网上交

投资者可通过基金管理人的网站、客户服务中心提交信息定制申请，基金管理人通过电

子邮件、手机短信、传真等萣期为客户发送所定制的信息可定制的信息包括：基金份额净

值、每笔交易确认、每月账户信息、公司旗下基金定期刊物等。业务开通時间由基金管理人

（五）客户服务中心***服务

客户服务中心自动语音系统

小时基金净值信息、账户交易

情况、基金产品与服务等信息查詢

（六）如本招募说明书存在任何您

贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系本基

金管理人请确保投资前，您

贵机构已经全面理解了本招募说明书

二十一、其他应披露事项

二十二、招募说明书的存放及查阅方式

应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售機构的住所，

投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件

投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。

基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致

（一）本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证监会准予1-3年期农發行债券指数证券投资基金募集注册的文件；

2、《1-3年期农发行债券指数证券投资基金基金合同》；

3、《1-3年期农发行债券指数证券投资基金託管协议》；

4、关于申请募集注册1-3年期农发行债券指数证券投资基金之法律意见书；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管囚业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件。

（二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式：

以上备查文件存放在基金管悝人、基金托管人

供公众查阅。投资人在支付工本

费后可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。