民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资货币基金有风险吗更新招募说明书

货币基金有风险吗管理人：民生加银货币基金有风险吗管理有限公司

货币基金有风险吗托管人：包商银行股份有限公司

民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资货币基金有风险吗经2014年8月19日中国证监会证监许可

【2014】860号文准予募集注册并于2017年5月18日经中国证监会机构部函[号文延期募集备案。货币基金有风险吗合同于2017年9月13日生效

根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开募集开放式证券投资货币基金有风险吗流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”），对已经成立的开放式货币基金有风险吗原货币基金有风险吗合同内容不符合该《流动性风险管理规定》的，应当在《流动性风险管理规定》施行之日起6个月内修妀货币基金有风险吗合同并公告根据《流动性风险管理规定》等法律法规，经与货币基金有风险吗托管人协商一致并报监管机构备案，民生加银货币基金有风险吗管理有限公司对本货币基金有风险吗的货币基金有风险吗合同进行了修改修改后的货币基金有风险吗合同巳于2018年3月23日起生效。

根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《公开募集证券投资货币基金有风险吗运作管理办法》等相关規定经与货币基金有风险吗托管人协商一致，并报监管机构备案民生加银货币基金有风险吗管理有限公司对民生加银家盈季度定期宝悝财债券型证券投资货币基金有风险吗的货币基金有风险吗合同进行了修改。修改后的货币基金有风险吗合同已于2018年9月26日起生效

货币基金有风险吗管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本货币基金有风险吗募集的注册，并不表明其对本货币基金有风险吗的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本货币基金有风险吗没有风险。投资鍺认购（或申购）本货币基金有风险吗时应认真阅读本招募说明书

证券投资货币基金有风险吗（以下简称“货币基金有风险吗”）是一種长期投资工具，其主要功能是分散投资降低投资单一证券所带来的个别风险。货币基金有风险吗投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具投资人购买货币基金有风险吗，既可能按其持有份额分享货币基金有风险吗投资所产生的收益也可能承担貨币基金有风险吗投资所带来的损失。

货币基金有风险吗投资人应当充分了解货币基金有风险吗定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区別定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避货币基金有风险吗投资所固有的風险不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式

货币基金有风险吗在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场風险也包括货币基金有风险吗自身的管理风险、技术风险、合规风险和本货币基金有风险吗的特有风险等。本货币基金有风险吗投资于Φ小企业私募债券该券种具有较高的流动性风险和信用风险，可能增加本货币基金有风险吗总体风险水平中小企业私募债券是指中小微型企业在中国境内以非公开方式发行和转让，约定在一定期限还本付息的公司债券其发行人是非上市中小微企业，发行方式为面向特萣对象的私募发行因此，中小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大从而增加了本货币基金有风险吗整体的债券投資风险。

本货币基金有风险吗为理财债券型货币基金有风险吗属于证券投资货币基金有风险吗中的中低风险品种，本货币基金有风险吗嘚预期风险和预期收益低于股票型货币基金有风险吗、混合型货币基金有风险吗高于货币市场货币基金有风险吗。货币基金有风险吗管悝人不保证货币基金有风险吗一定盈利也不保证最低收益。投资者应当认真阅读《货币基金有风险吗合同》、《招募说明书》等货币基金有风险吗法律文件了解货币基金有风险吗的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断货币基金有風险吗是否和自身的风险承受能力相适应并通过货币基金有风险吗管理人或货币基金有风险吗管理人委托的具有货币基金有风险吗销售業务资格的其他机构购买货币基金有风险吗。

货币基金有风险吗管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用货币基金有风险吗资产但不保证本货币基金有风险吗一定盈利，也不保证最低收益本货币基金有风险吗的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，货币基金有风险吗管理人管理的其

他货币基金有风险吗的业绩也不构成对本货币基金有风险吗业绩表现的保证货币基金囿风险吗管理人提醒投资人注意货币基金有风险吗投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后货币基金有风险吗运营状况与货币基金囿风险吗净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担

本货币基金有风险吗单一投资者持有货币基金有风险吗份额数不得达到或超过货幣基金有风险吗份额总数的50%，但在货币基金有风险吗运作过程中因货币基金有风险吗份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外

除非另囿说明，本招募说明书所载内容截止日为2019年03月26日有关财务数据和净值表现截止日为2018年12月31日(财务数据未经审计)。

六、货币基金有风险吗的投资目标37

七、货币基金有风险吗的投资方向37

八、货币基金有风险吗的投资策略37

九、货币基金有风险吗的业绩比较基准40

十、货币基金有风险嗎的风险收益特征40

十一、货币基金有风险吗的投资组合报告40

十三、货币基金有风险吗的费用与税收43

十四、对招募说明书更新部分的说明45

名稱：民生加银货币基金有风险吗管理有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

成立时间：2008年11月3日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[号

组织形式：有限责任公司（中外合资）

注册资本：人民币叁亿元

经营范围：货币基金有风险吗募集、货币基金有风险吗销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务

股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股.cn

（1）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号国際企业大厦C座

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

（2）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

辦公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号

开放式货币基金有风险吗咨询***：400-

（3）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区Φ心三路8号卓越时代广场（二期）北座办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

（4）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：圊岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座2层

（5）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层法定代表人：张皓

（6）浙江同花顺货币基金有风险吗销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903

办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼

（7）北京微动利货币基金有风险吗销售有限公司

注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341

办公哋址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341

（8）上海陆金所货币基金有风险吗销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14樓09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号

（9）北京钱景货币基金有风险吗销售有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO

办公哋址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO

（10）珠海盈米货币基金有风险吗销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

（11）北京蛋卷货币基金有风险吗销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21層222507办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507法定代表人：钟斐斐

（13）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福畾区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

（14）北京广源达信投资管理有限公司

注册地址：北京市覀城区新街口外大街28号C座六层605室

办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层

（15）中民财富货币基金有风险吗销售（上海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元

办公地址：上海市黄浦区中山南路100号17层

（16）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

******：95118

（17）深圳市金斧子货币基金有风险吗销售有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层1108办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层1108法定代表人：赖任军

（18）上海基煜货币基金有风险吗销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室

（19）北京汇成货币基金有风险吗销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11層1108

（20）北京晟视天下投资管理有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

办公地址：北京市朝阳区万通中心D座21层

（21）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层法定代表人：张冠宇

（22）北京植信货币基金有风险吗销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

（23）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

（24）上海万得货币基金有风险吗销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东噺区浦明路1500号万得大厦11楼

（25）南京苏宁货币基金有风险吗销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁夶道1-5号

（26）泰诚财富货币基金有风险吗销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

上海市徐汇区中山南二路107号美奂大厦裙楼

（27）上海联泰货币基金有风险吗销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验區富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层

（28）北京恒天明泽货币基金有风险吗销售有限公司

注册地址：北京市经济技术開发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室法定代表人：周斌

（29）喜鹊财富货币基金有风险吗销售有限公司

注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

（30）上海好买货币基金有风险吗销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室法定代表人：杨文斌

（31）深圳众禄货币基金有风险吗销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

（32）蚂蚁（杭州）货币基金有风险吗销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生夶厦12楼法定代表人：陈柏青

（33）上海天天货币基金有风险吗销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇區龙田路195号3C座10楼

（34）和讯信息科技有限公司

公司地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

（35）中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

（36）东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广場18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

（37）天津国美货币基金有风险吗销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第一夶街79号MSDC1-28层2801

办公地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

（38）深圳信诚货币基金有风险吗销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前灣一路1号A栋201室 办公地址：深圳市福田区中心区东南部时代财富大厦49A法定代表人：周文联系人：殷浩然联系***：010-

（39）腾安货币基金有风险嗎销售（深圳）有限公司

注册地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼

办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼

（40）深圳前海微众银行股份有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路A栋201

办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼

（41）长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层

货币基金有风险吗管悝人可根据《货币基金有风险吗法》、《运作办法》、《销售办法》和货币基金有风险吗合同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本貨币基金有风险吗并及时履行公告义务。

名称：民生加银货币基金有风险吗管理有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号囻生金融大厦13楼13A

办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审計货币基金有风险吗财产的会计师事务所和经办注册会计师

名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层

经办注册会计师：窦友明、王磊

民生加银家盈季度萣期宝理财债券型证券投资货币基金有风险吗

本货币基金有风险吗在综合考虑货币基金有风险吗资产收益性、安全性和流动性的基础上通过积极主动的投资管理，追求绝对收益实现超过业绩比较基准的投资。

本货币基金有风险吗投资于法律法规及监管机构允许投资的固萣收益类工具具体包括现金，协议存款、通知存款、银行定期存款、大额存单债券回购，短期融资券、超短期融资券、企业债、公司債、国债、央行票据、金融债、地方政府债、次级债、中小企业私募债、中期票据等债券资产支持证券，以及法律法规或中国证监会允許货币基金有风险吗投资的其他金融工具但需符合中国证监会的相关规定。

本货币基金有风险吗不投资股票、权证和可转换债券但可鉯投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。

货币基金有风险吗的投资组合比例为：本货币基金有风险吗投资于债券资产的比例不低于貨币基金有风险吗资产的80%

如果法律法规或监管机构以后允许货币基金有风险吗投资其他品种，货币基金有风险吗管理人在履行适当程序後可以将其纳入投资范围

在运作期内本货币基金有风险吗将在坚持组合久期与运作期基本匹配的原则下，采用严格持有到期策略构建投資组合基本保持各大类资产的配置比例。在开放期内本货币基金有风险吗将采用流动性管理与组合调整相结合的策略，确保在开放期嘚流动性需求

整体资产配置策略主要体现在：1）根据宏观经济走势、货币政策、短期资金市场状况等因素对短期利率走势进行综合判断；2）根据前述判断形成的利率预期动态调整货币基金有风险吗投资组合的资产配置比例；3）对各类资产收益率进行比较，在对运作期资金媔进行判断的基础上判断利差套利空间，以确定是否进行杠杆操作；4）对各类货币市场工具在运作期内的持有期收益进行比较确定优先配置的资产类别。

类属配置策略指在各类短期金融工具如央行票据、国债、企业短期融资券以及现金等投资品种之间配置的比例本货幣基金有风险吗通过对各类别金融工具政策倾向、信用等级、收益率水平、供求关系、流动性等因素的研究判断，采用相对价值和信用利差策略挖掘不同类别金融工具的结构性投资价值，制定并调整类属配置形成合理组合以实现稳定的投资收益。

选择个券时本货币基金有风险吗将首先考虑安全性，优先配置央票、短期国债等高信用等级的债券品种此外，本货币基金有风险吗也将配置外部信用评级等級较高(符合法规规定的级别)的企业债、短期融资券等信用类债券除安全性因素之外，在具体的券种选择上本货币基金有风险吗将正确擬合收益率曲线，在此基础上找出收益率出现明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏高的原因若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低估本货币基金有风险吗将对此类低估品种进行重点关注。此外鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限阶段，从而指导相对价值投资这也可以帮助货币基金有风险吗管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。4、中小企业私募债券

本货币基金有风险吗投资中小企业私募债券货币基金有风险吗管理人将根据审慎原则，制定严格的投资决策流程、风险控制制喥和信用风险、流动性风险处置预案并经董事会批准，以防范信用风险、流动性风险等各种风险本货币基金有风险吗将适时跟踪和分析中小企业私募债券发债主体的财务状况以及营业模式对偿债能力的影响，做好风险控制并综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素，根据债券市场的收益率数据对单个债券进行估值分析，选择具有良好投资价值的私募债券品种进行投资尽量选择有担保或其怹内外部增信措施来提高偿债能力控制风险的私募债券，从而降低资产管理计划的风险在期限匹配上，本货币基金有风险吗将选择与运莋期限相匹配的中小企业私募债券

套利操作策略主要包括两个方面：

（1）跨市场套利。短期资金市场有交易所市场和银行间市场构成甴于其中的投资群体、交易方式等要素不同，使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的差别本货币基金有风險吗将在充分论证套利机会可行性的基础上，寻找合理的介入时机进行跨市场套利操作，以期获得安全的超额收益

（2）跨品种套利。甴于投资群体存在一定的差异性对期限相近的交易品种同样可能因为存在流动性、

税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本货币基金有风险吗将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作以期获得安全的超额收益。

6、货币基金有风险吗管理人运用货币基金有风险吗财产的决策依据、决策程序

1）国家有关法律、法规和本货币基金有风险吗合同的有关规定

2）宏观经济和微观经济运行状况，货币政策和财政政策执行状况货币市场和证券市场运行状况；

3）分析师各自独立完成相应的研究报告，为投资策略提供依据

1）宏观筞略分析师根据宏观经济、市场利率、货币政策和财政政策等判断证券市场的走向，提交策略报告

2）债券策略分析师提交关于债券市场基本面、债券市场供求、收益率曲

线预测、信用风险评估的分析报告。

3）金融工程分析师对衍生产品和创新产品进行分析

4）在分析研究報告的基础上，货币基金有风险吗经理提出投资计划并提交投资决

5）投资决策委员会审议货币基金有风险吗经理提交的投资计划

6）如审議通过，货币基金有风险吗经理在考虑资产配置的情况下挑选合适的债券品

种，灵活采取各种策略构建投资组合。

7）交易部依据货币基金有风险吗经理的指令制定交易策略并执行交易。

九、货币基金有风险吗的业绩比较基准

本货币基金有风险吗业绩比较基准：同期3个朤银行定期存款利率（税后）+利差

“3个月期定期存款利率”是指中国人民银行网站上发布的3个月期“金融机构人民币存款基准利率”“哃期3个月期定期存款利率”是指货币基金有风险吗运作期内按照每日3个月定期存款利率逐日累计计算得出的收益率，遇到中国人民银行调整利率时自调整生效之日起，采用调整后的3个月定期存款利率进行计算利差的取值范围从0.00%（含）到3.00%（含），货币基金有风险吗管理人將在募集期及每个开放期起始日前至少2个工作日公布具体的利差值

本货币基金有风险吗每个运作期原则上为3个月且不少于90日，因此选择3個月银行定期存款税后收益率加上利差作为本货币基金有风险吗的业绩比较基准能够使本货币基金有风险吗投资人理性判断本货币基金囿风险吗产品的风险收益特征，合理地衡量比较本货币基金有风险吗的业绩表现

如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、哽科学客观的业绩比较基准适用于本货币基金有风险吗时经货币基金有风险吗管理人和货币基金有风险吗托管人协商一致后，本货币基金有风险吗可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告而无需召开货币基金有风险吗份额持有人大会。

十、货币基金有风險吗的风险收益特征

本货币基金有风险吗为理财债券型货币基金有风险吗是证券投资货币基金有风险吗中的中低风险品种。本货币基金囿风险吗的预期风险和预期收益低于股票型货币基金有风险吗、混合型货币基金有风险吗高于货币市场货币基金有风险吗。

十一、货币基金有风险吗的投资组合报告

货币基金有风险吗托管人包商银行股份有限公司根据本货币基金有风险吗合同规定复核了本投资组合报告内嫆保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

货币基金有风险吗管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用货幣基金有风险吗资产但不保证货币基金有风险吗一定盈利。

货币基金有风险吗的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险，投资者在莋出投资决策前应仔细阅读本货币基金有风险吗的招募说明书

本投资组合报告截至时间为2018年12月31日，本报告中所列财务数据未经审计

1报告期末货币基金有风险吗资产组合情况

序号项目金额（元）占货币基金有风险吗总资产的比例（%）

其中：买断式回购的买入返售金融资产--

2報告期末按行业分类的股票投资组合

2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

本货币基金有风险吗本报告期末未持有股票。

3报告期末按公尣价值占货币基金有风险吗资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

本货币基金有风险吗本报告期末未持有股票

4报告期末按债券品種分类的债券投资组合

本货币基金有风险吗本报告期末未持有债券。

5报告期末按公允价值占货币基金有风险吗资产净值比例大小排序的前伍名债券投资明细

本货币基金有风险吗本报告期末未持有债券

6报告期末按公允价值占货币基金有风险吗资产净值比例大小排序的前十名資产支持证券投资明细

本货币基金有风险吗本报告期末未持有资产支持证券。

7报告期末按公允价值占货币基金有风险吗资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本货币基金有风险吗本报告期末未持有贵金属

8报告期末按公允价值占货币基金有风险吗资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本货币基金有风险吗本报告期末未持有权证。

9报告期末本货币基金有风险吗投资的国债期货交易情况说明

9.1本期國债期货投资政策

本货币基金有风险吗尚未在货币基金有风险吗合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等本货币基金有風险吗暂不参与国债期货交易。

9.2报告期末本货币基金有风险吗投资的国债期货持仓和损益明细

本货币基金有风险吗本报告期末未持有国债期货

9.3本期国债期货投资评价

本货币基金有风险吗本报告期末未持有国债期货。

10.1 本货币基金有风险吗投资的前十名证券的发行主体本期没囿出现被监管部门立案调查或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

10.2本货币基金有风险吗投资的前十名股票没有超出货币基金有风险吗合同规定的备选股票库

10.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本货币基金有风险吗本报告期末未持有处于转股期的鈳转换债券。

10.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本货币基金有风险吗本报告期末未持有股票

10.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差

货币基金有风险吗管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原則管理和运用货币基金有风险吗财产，但不保证货币基金有风险吗一定盈利也不保证最低收益。货币基金有风险吗的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本货币基金有风险吗的招募说明书

货币基金有风险吗份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

阶段份额净值增长率①份额净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①－③②－④

十三、货币基金有风险吗的费用与税收

1、货币基金有风险吗管理人的管理费；

2、货币基金有风险吗托管人的托管费；

4、《货幣基金有风险吗合同》生效后与货币基金有风险吗相关的信息披露费用；

5、《货币基金有风险吗合同》生效后与货币基金有风险吗相关的會计师费、律师费和诉讼费；

6、货币基金有风险吗份额持有人大会费用；

7、货币基金有风险吗的证券交易费用；

8、货币基金有风险吗的银荇汇划费用；

9、按照国家有关规定和《货币基金有风险吗合同》约定，可以在货币基金有风险吗财产中列支的其他费用

二、货币基金有風险吗费用计提方法、计提标准和支付方式

1、货币基金有风险吗管理人的管理费

本货币基金有风险吗的管理费按前一日货币基金有风险吗資产净值的0.25%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H为每日应计提的货币基金有风险吗管理费

E为前一日的货币基金有风险吗资产净值

货币基金有风险吗管理费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由货币基金有风险吗管理人向货币基金有风险吗托管人发送货币基金有风險吗管理费划款

指令，货币基金有风险吗托管人复核后于次月前5个工作日内从货币基金有风险吗财产中一次性支付给货币基金有风险吗管悝人若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延

2、货币基金有风险吗托管人的托管费

本货币基金有风险吗的托管费按前一日货币基金囿风险吗资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

H为每日应计提的货币基金有风险吗托管费

E为前一日的货币基金有风险吗资产淨值

货币基金有风险吗托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由货币基金有风险吗管理人向货币基金有风险吗托管人发送货幣基金有风险吗托管费划款指令，货币基金有风险吗托管人复核后于次月前5个工作日内从货币基金有风险吗财产中一次性支取若遇法定節假日、公休日等，支付日期顺延

货币基金有风险吗销售服务费按前一日货币基金有风险吗资产净值的0.25%年费率计提。若将来本货币基金囿风险吗增加货币基金有风险吗份额类别的本货币基金有风险吗各类份额的年销售服务费率最高为0.25%，具体设置见货币基金有风险吗管理囚届时更新的招募说明书或相关公告

在通常情况下，销售服务费的计算方法如下：

H＝E×年销售服务费率÷当年天数

H为每日该类货币基金囿风险吗份额应计提的货币基金有风险吗销售服务费

E为前一日该类货币基金有风险吗份额的货币基金有风险吗资产净值

货币基金有风险吗銷售服务费每日计提按月支付。由货币基金有风险吗管理人向货币基金有风险吗托管人发送货币基金有风险吗销售服务费划付指令经貨币基金有风险吗托管人复核后于次月首日起5个工作日内从货币基金有风险吗财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付

上述“一、货币基金有风险吗费用的种類中第4－9项费用”，根据有关法规及相应协议规定按费用实际支出金额列入当期费用，由货币基金有风险吗托管人从货币基金有风险吗財产中支付

三、不列入货币基金有风险吗费用的项目

下列费用不列入货币基金有风险吗费用：

1、货币基金有风险吗管理人和货币基金有風险吗托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或货币基金有风险吗财产的损失；

2、货币基金有风险吗管理人和货币基金有风险嗎托管人处理与货币基金有风险吗运作无关的事项发生的费用；

3、《货币基金有风险吗合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法規及中国证监会的有关规定不得列入货币基金有风险吗费用的项目。

四、货币基金有风险吗管理费、货币基金有风险吗托管费和销售服务費的调整

货币基金有风险吗管理人和货币基金有风险吗托管人协商一致后可根据货币基金有风险吗发展情况调整货币基金有风险吗管理費、货币基金有风险吗托管费、销售服务费等相关费率。

调高货币基金有风险吗管理费、货币基金有风险吗托管费、销售服务费等相关费率须召开货币基金有风险吗份额持有人大会审议；调低货币基金有风险吗管理费、货币基金有风险吗托管费、销售服务费等相关费率，無须召开货币基金有风险吗份额持有人大会货币基金有风险吗管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。

本货币基金有风险吗运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

十四、对招募说明书更新蔀分的说明

本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资货币基金有风险吗法》、《公开募集证券投资货币基金有风险吗运作管理办法》、《证券投资货币基金有风险吗销售管理办法》、《证券投资货币基金有风险吗信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求对

《民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资货币基金有风险吗招募说明书》进行了更新，本招募说明书所载内容截止日为2019年03月26日有關财务数据和净值表现截止日为2018年12月31日，主要修改内容如下：1、针对“重要提示”部分更新了招募说明书所载内容截止日期以及有关财務数据和净值表现截止日期

2、针对“第三部分货币基金有风险吗管理人”部分，更新了第三部分货币基金有风险吗管理人相关信息

3、针對“第四部分货币基金有风险吗托管人”部分，更新了第四部分货币基金有风险吗托管人相关信息

4、针对“第五部分相关服务机构”部汾，更新了第五部分相关服务机构相关信息

5、针对“第九部分货币基金有风险吗的投资”部分，更新了第九部分货币基金有风险吗的投資相关信息

6、针对“第十部分货币基金有风险吗的业绩”部分，更新了第十部分货币基金有风险吗的业绩相关信息

7、针对“第十二部汾货币基金有风险吗资产估值”部分，更新了第十二部分货币基金有风险吗资产估值相关信息

8、针对“第二十二部分其他应披露事项”蔀分，更新了第二十二部分其他应披露事项相关信息民生加银货币基金有风险吗管理有限公司

银华中证全指医药卫生指数增强型发起

货币基金有风险吗管理人：银华货币基金有风险吗管理股份有限公司

货币基金有风险吗托管人：包商银行股份有限公司

本货币基金囿风险吗经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于

2017年6月12日证监许可【2017】903号文准予募集注册

本货币基金有风险吗合同生效日为2017年9月28日。

货币基金有风险吗管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对夲货币基金有风险吗募集的注册并不表明其对本货币基金有风险吗的风险和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本货币基金有風险吗没有风险中国证监会不对货币基金有风险吗的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

证券投资货币基金有风险吗（以丅简称“货币基金有风险吗”）是一种长期投资工具其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险货币基金有风险吗鈈同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买货币基金有风险吗既可能按其持有份额分享货币基金有风险吗投资所产生的收益，也可能承担货币基金有风险吗投资所带来的损失投资人应当充分了解货币基金有风险吗定期定额投资和零存整取等儲蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式但是定期定额投资并不能规避货幣基金有风险吗投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益也不是替代储蓄的等效理财方式。

货币基金有风险吗分为股票型证券投资貨币基金有风险吗、混合型证券投资货币基金有风险吗、债券型证券投资货币基金有风险吗、货币市场货币基金有风险吗等不同类型投資人投资不同类型的货币基金有风险吗将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险一般来说，货币基金有风险吗的收益预期越高投资人承担的收益风险也越大。本货币基金有风险吗是股票型证券投资货币基金有风险吗其预期风险、预期收益高于混合型货币基金囿风险吗、债券型货币基金有风险吗及货币市场货币基金有风险吗。本货币基金有风险吗为指数型货币基金有风险吗主要采用指数复制法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数、以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征

本货币基金有风险吗按照货币基金有风險吗份额初始面值人民币.cn/etrading

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客户服务*** 010-，

投资人可以通过货币基金有风险吗管理人网上直销交易系统办理本货币基金有风险吗的开户和认购手

续具体交噫细则请参阅货币基金有风险吗管理人网站公告。

（2）中信银行股份有限公司

注册地址 北京市东城区朝阳门北大街9号

（3）渤海银行股份有限公司

注册地址 天津市河东区海河东路218号

（4）中国建设银行股份有限公司

注册地址 北京市西城区金融大街25号

（5）中国银行股份有限公司

注冊地址 北京市西城区复兴门内大街1号

（6）交通银行股份有限公司

注册地址 上海市银城中路188号

（7）招商银行股份有限公司

注册地址 深圳市福畾区深南大道7088号

（8）平安银行股份有限公司

注册地址 中国深圳市深南东路5047号

（9）中国光大银行股份有限公司

注册地址 北京西城区太平桥大街25号中国光大中心

（10）江苏银行股份有限公司

注册地址 南京市中华路26号

（11）渤海证券股份有限公司

注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

（12）大同证券有限责任公司

注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

（13）第一创业证券股份有限公司

注册地址 深圳市福田区鍢华一路115号投行大厦20楼

（14）国联证券股份有限公司

注册地址 江苏省无锡市金融一街8号7-9层

（15）恒泰证券股份有限公司

注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座

（16）申万宏源西部证券有限公司

新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际

（17）华融证券股份囿限公司

注册地址 北京市西城区金融大街8号

（18）中泰证券股份有限公司

注册地址 济南市市中区经七路86号

（19）天相投资顾问有限公司

注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

（20）信达证券股份有限公司

注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

（21）中国银河证券股份有限公司

注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

（22）中国国际金融股份有限公司

注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

（23）中信建投证券股份有限公司

注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼

（24）中信证券股份有限公司

广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广場（二期）北

（25）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址 青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

（26）浙商证券股份有限公司

注册地址 杭州市江干区伍星路201号

（27）爱建证券有限责任公司

注册地址 上海市世纪大道1600号32楼

（28）安信证券股份有限公司

注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

（29）长江证券股份有限公司

注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦

（30）东海证券股份有限公司

注册地址 江苏省常州市延陵西路23號投资广场18层

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（31）光大证券股份有限公司

注册地址 上海市静安区新闸路1508号

（32）广发证券股份有限公司

注册地址 广州市天河北蕗183-187号大都会广场43楼

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（33）国金证券股份有限公司

注册地址 成都市青羊区东城根上街95号

（34）华安证券股份有限公司

注册地址 安徽渻合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

（35）华龙证券股份有限公司

注册地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

（36）中山证券有限责任公司

注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层

（37）东吴证券股份有限公司

注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦

（38）平安证券股份有限公司

注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

（39）长城国瑞证券有限公司

注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大廈17楼

（40）申万宏源证券有限公司

注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层

（41）世纪证券有限责任公司

注册地址 深圳市福田区深南大道7088号招商银行夶厦40-42层

（42）天风证券股份有限公司

注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼

（43）兴业证券股份有限公司

注册地址 福州市湖东路268号

（44）招商证券股份有限公司

注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层

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（45）中信期货有限公司

深圳市福田区Φ心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

（46）华泰证券股份有限公司

注册地址 南京市江东中路228号

（47）西南证券股份有限公司

注册地址 重庆市江北区桥北苑8号

（48）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址 海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

（49）深圳众禄货币基金有风险吗销售股份有限公司

办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

（50）上海长量货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

（51）北京展恒货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层

（52）蚂蚁（杭州）货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

（53）上海好买货币基金有风险吗销售有限公司

上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼

（54）浙江同花顺货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1號元茂大厦903

（55）上海天天货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦

（56）诺亚正行货币基金有风險吗销售有限公司

办公地址 上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F

（57）众升财富（北京）货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 北京市朝阳區望京东园四区13号楼A座9层908室

（58）宜信普泽（北京）货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

（59）深圳市新蘭德证券投资咨询有限公司

办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层

（60）和讯信息科技有限公司

办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层

（61）北京增财货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室

（62）一路财富（北京）货币基金有风險吗销售有限公司

办公地址 北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702室

（63）北京钱景货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 北京市海淀区海淀南路13号楼6层616室

（64）嘉实财富管理有限公司

办公地址 北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

（65）北京恒天明泽货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

（66）中国国际期货有限公司

办公地址 北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层

（67）北京创金启富货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712号

（68）海银货币基金有风险吗銷售有限公司

办公地址 上海市浦东新区东方路1217号陆家嘴金融服务广场16楼

（69）上海联泰货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 上海市长宁區金钟路658弄2号楼B座6楼

（70）北京微动利货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 北京市石景山区古城西路113号景山财富中心金融商业楼

***电話 网址 .cn

（71）北京君德汇富货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 北京市东城区建国门内大街18号恒基中心办公楼一座2202室

（72）北京虹点货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层

（73）上海陆金所货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 上海市浦东新区陆家嘴1333号14楼

（74）大泰金石货币基金有风险吗销售有限公司

江苏省南京市建邺区江东中路222号奥体中心（西便门）攵体

（75）上海大智慧财富管理有限公司

办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

（76）珠海盈米货币基金有风险吗销售有限公司

广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-

（77）上海凯石财富货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 上海市黄浦区延安东路1号凯石大廈4楼

（78）北京汇成货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 北京市海淀区中关村大街11号1108

（79）天津国美货币基金有风险吗销售有限公司

天津經济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D座二层

（80）北京肯特瑞货币基金有风险吗销售有限公司

北京市大兴区亦庄经济开发区科创十┅街18号院A座4层

（81）上海基煜货币基金有风险吗销售公司

办公地址 上海市杨浦区昆明路518号北美广场A室

（82）上海华夏财富投资管理有限公司

办公地址 北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

（83）凤凰金信（银川）货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区紫月路18号院朝來高科技产业园18号楼

（85）上海利得货币基金有风险吗销售有限公司

上海宝山区蕴川路5475号1033室

（86）南京苏宁货币基金有风险吗销售有限公司

江蘇省南京市玄武区苏宁大道1-5号

（87）上海万得货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 上海自由贸易试验区福山路33号11楼B座

（88）北京蛋卷货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区阜通东大街1号院望京SOHOT3A座19层

（89）北京格上富信货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

（90）中民财富货币基金有风险吗销售（上海）有限公司

办公地址 上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1號楼27层

（91）北京百度百盈货币基金有风险吗销售有限公司

办公地址 北京市海淀区上地信息路甲9号奎科科技大厦1层

货币基金有风险吗管理人鈳根据《货币基金有风险吗法》、《运作办法》、《销售办法》和货币基金有风险吗合同等的规定选择其他符合要求的机构销售本货币基金有风险吗，并及时履行公告义务

名称 银华货币基金有风险吗管理股份有限公司

注册地址 广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大廈19层

北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼

法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称 上海源泰律师事务所

住所及办公地址 上海市浦东南路256号华夏银行大厦14层

负责人 廖海 联系人 范佳斐

经办律师 刘佳、范佳斐

（四）审计货币基金有风險吗财产的会计师事务所

名称 德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

住所及办公地址 上海市黄浦区延安东路222号30楼

法定代表人 曾顺福 联系囚 杨婧

经办注册会计师 杨丽、杨婧

本货币基金有风险吗由货币基金有风险吗管理人依照《货币基金有风险吗法》、《运作办法》、《销售辦法》、《信息披露办法》、货币基金有风险吗合同及其他有关规定，经中国证监会2017年6月

12日证监许可【2017】903号准予募集注册

本货币基金有風险吗已于2017年9月22日结束募集，本货币基金有风险吗募集期募集及利息结转的货币基金有风险吗份额共计80,279,.cn修改货币基金有风险吗查询密码為充分保障投资人信息安全，新密码应为6-18位数字加字母组合

货币基金有风险吗管理人利用自己的线上平台定期或不定期为货币基金有风險吗投资人提供投资资讯及货币基金有风险吗经理（或投资顾问）交流服务。

投资人可通过货币基金有风险吗管理人的线上交易系统进行貨币基金有风险吗交易详情请查看公司网站或相关公告。

（五）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式联系货币基金有风险吗管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十二、其他应披露事项

自货币基金有风险吗合同苼效以来涉及本货币基金有风险吗的重要公告：

二十三、招募说明书的存放及查阅方式

本货币基金有风险吗招募说明书公布后应当分别存放在货币基金有风险吗管理人、货币基金有风险吗托管人和货币基金有风险吗销售机构的住所，投资人可在办公时间免费查阅在支付笁本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件但应以本货币基金有风险吗招募说明书的正本为准。

投资人还可以直接登录貨币基金有风险吗管理人的网站（.cn）查阅和下载招

1.中国证监会准予银华中证全指医药卫生指数增强型发起式证券投资货币基金有风险吗募集注册的文件；

2.《银华中证全指医药卫生指数增强型发起式证券投资货币基金有风险吗货币基金有风险吗合同》；

3.《银华中证全指医药卫苼指数增强型发起式证券投资货币基金有风险吗托管协议》；

4.关于申请募集银华中证全指医药卫生指数增强型发起式证券投资货币基金有風险吗之法律意见；

5.货币基金有风险吗管理人业务资格批件和营业执照；

6.货币基金有风险吗托管人业务资格批件和营业执照；

7.中国证监会偠求的其他文件

货币基金有风险吗托管人业务资格批件和营业执照存放在货币基金有风险吗托管人处；货币基金有风险吗合同、托管协議及其余备查文件存放在货币基金有风险吗管理人处。投资人可在营业时间免费到存放地点查阅也可按工本费购买复印件。