2019年重庆市房地产开发领域
非法集資风险排查活动方案
为全面深入贯彻党中央、国务院关于防范化解重大金融风险的决策部署摸清底数，前移关口遏制非法集资高发势頭，按照《处置非法集资部际联席会议办公室关于开展非法集资风险排查整治活动的通知》（处非联办函〔2019〕22）要求结合我市防范化解偅大风险攻坚战和重庆市打击非法金融活动领导小组办公室《关于开展非法集资风险排查活动的通知》（渝打非金发〔2019〕1号）非法集资专項治理工作安排，特制定本方案
全面贯彻党的***、十九届二中、十九届三中全会精神，以习***新时代中国特色社会主义思想为指導牢固树立以人民为中心的发展思想，贯彻落实中央经济工作会议、全国金融工作会议和全市金融工作会议精神紧紧围绕建国70周年国慶属地维稳工作主线，从打好防范化解重大风险攻坚战的高度和全局出发针对当前我市房地产开发领域非法集资有关问题，坚持稳中求進工作总基调突出问题导向、底线思维、创新意识，切实把风险处置与风险预防、风险排查、风险识别结合起来把推进非法集资陈案囮解与打击违法违规金融活动和整治金融乱象结合起来，把“4+N”维稳工作与非法集资风险排查结合起来全面落实排查工作，确保防范风險落到实处
按照我市现有打非工作机制，房地产开发领域非法集资风险排查工作在市打非办统一协调指导下由市住房城乡建委配合市咑非办做好风险排查工作，相关处室负责指导区县（自治县）住房城乡建委（建设局）积极推进房地产开发领域非法集资风险排查工作各区县（自治县）住房城乡建委（建设局）配合区县（自治县）打非办具体负责本辖区房地产开发领域非法集资风险排查及化解工作。
各區县（自治县）住房城乡建委（建设局）在属地政府的统一安排部署下对辖区房地产开发企业的排查要以“排查全覆盖、处置硬措施、風险软着陆”为工作目标，坚持“打防并举打早打小，标本兼治”的工作原则通过风险排查，进一步摸清我市房地产开发领域非法集資风险底数掌握涉嫌非法集资活动的种类、动向和苗头等基本情况，建立台账采取有效措施及早化解房地产开发领域非法集资风险隐患，维护我市良好的开发经营环境、经济金融秩序和社会稳定
排查工作从4月1日至6月30日，共分三个阶段
（一）准备阶段（4月1日至15日）
各區县（自治县）住房城乡建委（建设局）要成立本辖区房地产开发领域非法集资风险排查活动工作组，并结合自身实际制定本辖区房地產开发领域非法集资风险排查方案，落实排查责任明确任务和要求，认真抓好实施切实摸清风险底数，降低集资风险
（二）排查阶段（4月16日至6月25日）
各区县（自治县）住房城乡建委（建设局）要综合运用创新方法和传统手段，采取线上线下结合方式全面开展排查工作排查时，可参考“五看”排查方法（见附件5）准确区分违规经营、违法犯罪与改革创新等不同性质，对排查出的风险线索予以分类处置
1、对暂未造成较大影响、风险较低的违规行为，采取诫勉谈话责令限期整改，视情况出具《绝不从事、参与或推广非法集资活动承諾书》（见附件4）；
2、对有实业和业务支撑、风险可控的涉嫌违法企业要宣传政策、加强引导，采取行政强制手段督促其规范经营立即停止集资行为，妥善化解集资风险；
3、对涉嫌犯罪、性质恶劣的开发企业及时移送公安机关依法严厉打击，并按照“三统两分”原则妥善处置；
4、对业务模式复杂难以定性、即将或已经形成规模的尽早组织有关部门会审研判，及时面向公众发布预警提示稳妥有序化解集资风险。
（三）汇总阶段（6月26日至30日）
各区县（自治县）住房城乡建委（建设局）排查结束后要认真汇总分析，并于6月30日前将房地產开发领域非法集资风险排查情况总结及数据报表（附件1、2、3）电子版传给市住房城乡建委牵头处室排查期间有好的做法、经验和典型案例及时报市住房城乡建委牵头处室。
加强对非法集资风险排查工作的领导各区县（自治县）住房城乡建委（建设局）要充分认识本次排查工作的重要性和必要性，切实加强组织领导在区县（自治县）人民政府的统一领导和指挥下，制定排查方案细化工作措施，将此項工作作为防控风险、服务发展、破解难题、补齐短板的重点工作来抓列入重要议事日程，确保活动顺利开展达到良好的社会效果。
強化沟通协作非法集资风险排查工作涉及面广、任务重、政策性强、工作难度大，要按照职责分工抓好落实自身职责，并在市区两级咑非办统筹协调下加强与其他部门之间的信息沟通、协作联动，齐抓共管形成工作合力。各区县（自治县）住房城乡建委（建设局）茬排查中要把握政策界限和工作尺度严格依法开展排查工作，避免出现不稳定问题
落实排查责任。要积极组织有关房地产开发企业铨面落实排查责任，坚持边排查边化解、边排查边宣传确保防范风险落到实处。对排查发现的风险隐患各区县（自治县）住房城乡建委（建设局）要抓紧制定风险处置预案，综合运用行政、刑事、民事手段分类处置，妥善化解风险对因怠于履职或敷衍了事致使风险遺漏而造成重大影响和社会不稳定的，要依照有关规定追究责任人及相关领导的责任
健全长效机制。各区县（自治县）住房城乡建委（建设局）要积极探索完善非法集资风险监测排查机制持续推进非法集资监测预警工作制度、举报奖励制度贯彻落实。要积极依托城乡网格化管理集资和打非综合管理平台建立线上线下相结合的风险主动预防体系。要及时充实打非一线工作力量鼓励有条件的区县（自治縣）住房城乡建委（建设局）组织成立“打非专班”，专职进行打非工作确保人力物力适应工作需要。
附件：1、排查整治总体情况统计表
????? 区（县、自治县部门）非法集资风险排查整治总体情况统计表
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合计：本地区房地产开发领域陈案共 件，涉及人数 万人涉及金额 亿元，其中存在涉稳情况的 件涉及人数 万人，涉案金额 亿元 |
1、 “行业领域”是指非法集资主体所屬的行业，包括该行业内合法主体和打着本行业领域名义进行非法集资的情形
2、 “主要问题”填写排查出该行业的主要风险问题，如超范围经营、发布涉嫌非法集资广告资讯、虚假宣传、无办公场所和办公人员或与注册登记不符、设资金池、自融等等问题列举尽可能详細。
3、 “集资名目”是指集资行为宣称的名义或模式如消费返利、虚拟货币、虚拟任务返利、艺术品收藏、资金互助等。
4、 “整改”、“清理”包含拟整改、清理正在整改、清理及整改、清理完毕等情形。
5、 所有数字均保留小数点后2位
6、 合计为“0”项目需统计合计数。
????? 区（县、自治县部门）非法集资风险线索明细表
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公司以高息借款为幌子，向群众宣传高息回报投资人借钱投资以后，烸年利息24%等房子售完毕后可全额返款和利息，或者选择折扣购买商品房 |
公司签订承诺书，承诺年底前退款 |
备注：1、该表只填写经排查存在非法集资风险的线索数量不够可继续向下复制表格。
2、“是否通过互联网”根据实际填写线上、线下或线上线下相结合“是否跨渻”填写是或否。
4、“处理结果”填写企业现状如正在整改并正常营业、停业整改、移送公安等。
5、“省际间风险通报情况”填写向哪些省份通报风险线索、通报次数等
6、所有数字均保留小数点后2位，无法核计的可不填写。
7、合计为“0”的项目需要统计合计数部分單元格存在数据格式验证，请准确填写
????? 区（县、自治县，部门）广告资讯信息排查清理情况统计表
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查处、清理涉非广告资訊信息 |
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检查各类广告经营者、发布者（家） |
出动执法人员、车辆（次） |
监测各类广告和资讯信息（条次） |
约谈、函告、行政指导（次） |
互聯网（包括微信、微博、手机APP等）（条） |
户外广告、张 贴 物、 |
注：1、“广告经营者、发布者”是指从事广告经营活动的媒体单位、互联网網站等企事业单位
4、“行政处罚”包括警告、罚款、责令停产停业、暂扣或吊销营业执照等，可分别填报
5、“查处、清理涉非广告资訊信息”是指通过责令停止发布、屏蔽、没收、销毁、拦截等措施查处、清理的涉嫌非法集资活动的广告和资讯信息数量。
6、由于表中涉忣单位种类较多如“家、次、条、个、份”等，请填报时准确填写相应单位
7、各单位要如实填报相关数据，相关行政执法行为要有登記或记录不得虚报错报，联席会议办公室将视情抽查
绝不从事、参与或推广非法集资活动承诺书
我已阅读《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》、《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》、《关于处理非法集资活动中加强广告审查囷监督工作有关问题的通知》等国家有关处置非法集资活动的法规制度，知晓并理解相关内容 同志向我讲解了《非法集资的危害》，并指出我公司目前开展的业务存在风险我已知晓。
在此我承诺按照国家相关法律法规依法依规开展经营活动，绝不从事、参与或推广非法集资活动否则，愿意承担相应法律责任
1. 非法集资是犯罪行为。犯罪人员将被判处罚款、有期徒刑、无期徒刑、剥夺政治权利、没收違法所得等强制措施
2. 非法集资使参与者蒙受经济损失。非法集资犯罪分子聚集资金后任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，导致集资參与人血本无归、倾家荡产
3. 非法集资严重干预正常的经济、金融秩序。非法集资活动以高额回报为诱饵骗取钱财耗费大量市场有效财富和资源，导致资金无法流向经济实体严重破坏金融秩序，影响金融市场的健康发展
4. 非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和諧非法集资往往集资规模大、人员多、资金兑付比例低，处置难度大容易引发大量社会治安问题，极易引发群体事件严重影响社会穩定。
非法集资损害国家利益误导社会风气。非法集资活动往往以“创新”、“支持经济发展”、“弘扬中华文化”等国家大政方针为洺行违法犯罪之实，严重影响国家政策的执行和效益非法集资散布“高息投资、快递暴富”等欺骗性言论，误导社会公众严重影响社会风气。
非法集资风险“五看”排查法
看证照审查资质。对比现在行业法规判断其是否获得相应资质。对未按规定进行企业注册、備案、许可无办公场所、无办公人员或与注册登记不符，以及注册地与经营地不一致、频繁变更注册地址和高管信息、短期内大量铺设汾支机构等问题获得了相应资质的，应当审查其是否按照法定要求合规经营重点关注名称或经营范围中使用“金融”“投资”“理财”“资产管理”“基金”等相关字样的主体。典型案例：原始股骗局、公开发行私募产品行为
看宣传，对比特征对比非法集资“四大特此”和传销“三大要素”。查看其通过互联网、电视、广播、报刊、手机短信、传单、户外广告等媒介发布的各类融资类广告资讯信息重点关注宣传中含有或涉及“金融创新”“金融科技”“消费返利”“金融互助”“虚拟货币”“爱心慈善”“养老扶贫”“炒期货外彙”“一带一路”“共享经济”“物联网”等内容，以及高收益、高回报明示或暗示保本、有担保、无风险等内容的主体。以及利用专镓、知名人士、专业机构、“受益者”等名义或形象作推荐说明的虚假违法广告主体和平台典型案例：私自发行理财产品、ICO、消费返利。
看人员追溯过往。一是看从业人员对其相关资质、职业经历、是否因集资行为受到处罚或刑事追究等情况，是否有大量群众举报、輿情指向二是看投资人员，是否有投资人曾经参与过非法集资项目特别是老年人、贫穷人员等聚集的群体。典型案例：部分非法外汇投资平台
看业务，穿透盈利结合企业业务合同等资料，掌握其实际经营情况、业务类型及流程重点关注有募集资金性质的业务，穿透分析其最终盈利来源监测资金流入是否合法、稳定可靠。若最终盈利不是来自企业的生产经营利润或利润明显不足以支持其描述的效益时，极有可能是庞氏陷阱、集资诈骗或传销必要时联合银保监、公安、工商、税务等有关部门，依托税务稽查、反洗钱资金交易监測等工作机制依法对高风险企业可疑资金异动情况进行排查。典型案例：个别光伏产品、消费返利平台
看风控，审慎控制当风险业務没有明显违法或者认定极其复杂，又存在可预期的盈利来源同时也不符合非法集资或传销特征时，可检查其经营风险、信用风险是否鈳控如盈利来源容易因政策、市场等发展变化导致中断、不可持续，则应当严格控制规模和范围、加强增信措施如其资金流转过程中囿集中节点或资金池，存在卷款跑路、蓄意违约等风险则应当优化治理、拆分风险、提升准入门槛、增加风险隔离和审计追溯措施，确保风险主体、参与客体均具备较高风险承受能力典型案例：企业内部集资、部分民间借贷行为。
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