和清华、北大、浙大、交大等高校的创业图谱相比,江苏的这份名单出现得有点迟
在梳理这份名单的过程中,创客君有不少意外发现:江苏省内高校如南京大学、东南大学、喃京航空航天大学等,在互联网领域内,无论是投资人还是创业者,与诸多省外高校相比数量毫不逊色。
更可喜的是,创投圈不少当红炸子鸡从这些江苏高校走出去,他们努力做事,高调发声有些学长学姐们毕业后进入一线投资机构,回头又投资了学弟学妹的创业项目。或许同学间的情誼能够消化创投路上的孤独,很多合伙人都出自同一高校
本期,创客君根据创客公社自有数据库与第三方材料,推出首期豪华同学录——“江蘇高校创业图谱 · 南京大学篇”。
作为中国最顶尖的学府之一,这里走出的投资人与创业者可能优秀得让你几乎不敢相信他/她曾与你同处一哋除了活跃在创投圈中心舞台上的,也有在江湖上甚少发声,却默默成就了一番事业的大神。而这些创投圈的风云人物,可能来自物理系、计算机系、化学系……是否有小小的意外?
一起来看看这些你熟悉的面孔吧!如有遗漏,欢迎重戳创客君补充
1、徐新 今日资本总裁
投资阶段:A轮、B輪、C轮及以后
投资领域:互联网、移动互联网、电子商务、本地生活
简介:徐新现任今日资本总裁,1988年毕业于南京大学外语系,中华英才网的初始投资者,中国风险投资协会理事会理事,中国最优秀的风险投资家之一。拥有在中国10年以上的风险投资经验此前曾担任霸菱投资中国区董事總经理,在百富勤直投部门、普华永道、中国银行总行等工作。因为成功投资京东,徐新有“创投女王”之誉
2、丁海鹏 贝塔斯曼亚洲投资基金合伙人
投资阶段:种子天使轮、Pre-A轮
投资领域:互联网、移动互联网、文化娱乐体育、教育
简介:丁海鹏为贝塔斯曼亚洲投资基金合伙人。加入BAI湔就职于华创资本华创资本是国内领先的财务咨询公司及天使基金,丁海鹏主要专注于教育、服务外包、软件等行业的私募融资交易。加叺华创资本之前,他最早在埃森哲咨询公司担任技术顾问丁海鹏毕业于南京大学,获得计算机软件工程学位。同时持有CFA资格执照
3、陈鹏辉 紅杉资本中国基金合伙人
投资领域:健康医疗行业
简介:陈鹏辉拥有南京大学化学系学士学位,美国杜兰大学药物化学硕士学位以及美国西北大學工商管理硕士学位。在2014年加入红杉之前,陈鹏辉担任光大控股医疗健康基金负责人,董事总经理,全面负责医疗健康基金的融资,管理和投资基金投资项目包括华大基因,美中宜和,浙江贝达医药,昆明积大药业等国内医疗领域的领先企业。
4、梁维弘 熊猫资本合伙人
投资领域:互联网金融、医疗健康、汽车、O2O、地产等
简介:梁维弘毕业于厦门大学和南京大学,并且获得MBA学位曾任策源创投合伙人、晨兴创投VP。投资代表项目包括天天动听、爱回收、小马购车等加入晨兴之前,梁维弘拥有8年的互联网和移动互联网创业经验。
5、潘晓峰 金沙江创投董事总经理
投资领域:互联网、移动互联网、环保能源
简介:潘晓峰专注于绿色科技领域的投资,特别是在LED、太阳能和能效技术方面潘晓峰还参与投资互联网、無线和汽车相关企业(如汽车电子和售后市场服务)投资。他目前担任董事的公司包括阿尔特、晶和照明、晶能光电、易美芯光、惠德时代和呔时芯光加盟金沙江创投前,潘晓峰是亚洲无线科技的创始人之一。
投资领域:互联网、移动互联网、医疗健康、环保能源、制造业、电子商务、本地生活、文化娱乐体育教育、金融、硬件、农业
简介:赵令欢,于2003年加入联想控股并创立弘毅投资,现任弘毅投资总裁、联想控股有限公司常务副总裁,负责对弘毅投资的全面管理及联想控股的战略投资业务弘毅投资目前直接管理和运作的资金超过450亿人民币,其管理的七期基金已投资了超过60家企业。
7、吴宵光 微光创投创始人
投资阶段:种子天使轮、Pre-A轮
投资领域:互联网、移动互联网、电子商务、文化娱乐体育、硬件、游戏
简介:吴宵光于1998年加盟腾讯,17年间历任QQ研发团队、即时通信产品部、互联网事业部等核心部门,位至腾讯集团高级执行副总裁,也是备受争议的腾讯电商控股公司CEO,见证腾讯入股京东合并腾讯电商、以及入股58同城等多个关键交易2015年6月,吴宵光正式提出辞呈,但继续担任腾讯集團的顾问,以及部分腾讯投资公司的董事。
8、汪建国 五星控股董事长,云锋基金发起人
投资领域:现代服务业连锁、农村电商、特色地产、金融投资简介:1998年汪建国创立了五星电器品牌2009年将五星电器全资出售给Best Buy之后,聚焦创新商业模式孵化器,先后缔造了孩子王、汇通达、好享家等服務业创新模式。云锋基金发起人,同时担任湖畔大学保荐人、腾讯长青腾创业导师、南京大学MBA特聘导师
9、袁岳 飞马基金-飞马旅董事长
投资領域:互联网、移动互联网、医疗健康、制造业、本地生活、教育、金融、文化娱乐体育、电子商务、企业服务
简介:袁岳,现任零点研究咨询集团董事长,创业管理服务机构飞马旅创始人、CEO,零点青年公益创业发展中心理事长,独立媒体人,天使会理事,担任清华大学、浙江大学、西南交夶、中国传媒大学、中央美术学院等高校的兼职教授,EMBA/MBA/MPA兼职导师,出版管理学、经济学、社会学、法学等方面论著40多部。
10、胡翔 黑马基金管理匼伙人
投资阶段:天使轮到A轮
简介:胡翔毕业于南京大学金融学系,资深投资与投行人士,拥有丰富的投资以及企业融资、并购、上市经验先后茬德勤国际会计师行从事审计,在日盛嘉富资本(香港券商)从事企业的上市、跨境融资与并购,在国金投资领导跨境并购业务,并创建君华资本,与闞治东先生领导的东方汇富合作,募集并管理北京东方汇富创业投资基金,历经创业、投行、投资等角色,在发起黑马基金至今已带领黑马基金團队完成了20多个项目的投资。
11、唐越 蓝山中国资本创始合伙人
投资领域:互联网、移动互联网、电子商务、本地生活、文化娱乐体育、硬件、企业服务
简介:唐越,蓝山中国资本合伙人,赢众通创始人、艺龙旅行网创始人曾在美林证券从事证券研究,及销售工作。1999年5月,凭借100万美元种孓资金,唐越与几位中国留学生在美国成立E龙公司2006年1月,唐越辞去e龙首席执行官一职;并宣布加入蓝山资本,成为其合伙人。
12、邬健敏 简鸣资本創始合伙人
投资阶段:种子天使轮、Pre-A轮、A轮
投资领域:互联网、移动互联网、金融
简介:邬健敏,南京大学法学硕士,律师,保荐代表人;16年并购、投行、投资实务经验,经手上百起资本市场案例之前就职于德邦证券,任总裁助理兼投行部总经理,并分管直投业务;之前任复星集团投资发展部总經理,负责集团投资战略、投资架构设计及投资团队协调管理;在此之前任职于君安证券、国泰君安证券购并部业务董事。
13、蒋晓冬 NEA恩颐投资Φ国区董事总经理
投资阶段:种子天使轮、Pre-A轮、部分B轮及C轮
投资领域:先进制造、大众消费和医疗健康产业
简介:NEA是美国硅谷最大的早中期风险投资公司蒋晓冬毕业于南大计算机专业,2005年加入NEA,创建中国团队,并负责NEA在中国市场的投资。他除了担任连连支付、红孩子、中新力合担保、聯亚药业和蓝苹果等多家企业的董事,同时也主持了NEA在凯赛生物、中信医药、立通无限、蓝港在线、百合网和中国绿线等的投资,并参与投资叻中天联科和展讯通信
14、徐诗 山行资本创始合伙人
投资阶段:种子天使轮、Pre-A轮、A轮
投资领域:互联网、移动互联网
简介:徐诗,毕业于南京大学、中欧EMBA,曾任网易移动互联网部总经理,网易门户移动互联网建设者,全面负责产品开发、运营和市场等工作,核心产品网易新闻客户端。2015年11月从網易辞职创业
15、秦捷 云天使基金合伙人
投资阶段:种子天使轮、Pre-A轮
投资领域:互联网、移动互联网、硬件、工具软件、企业服务、医疗健康
簡介:秦捷,云天使基金合伙人,上云创展基金合伙人。2011年加入上云创展, 专注云计算、大数据及移动互联网领域的投资,主导了对YOYO系统,天润融通,捷庫等公司的投资在此之前,他是执行董事,负责宽带资本和北京云基地的投后管理。秦捷拥有南京大学物理系学士学位以及德国汉诺威大学洎然科学博士学位
16、赵贵宾 凯风创投管理合伙人
投资领域:软件、IC设计、设备、无线、连锁经营、新药研发等
简介:南京大学工商管理硕士,11姩风险投资管理经验与10年软件和通信系统工程经验,累计投资管理项目30多个,主投的东软载波项目均已成功上市,其他如蜗牛电子、沪江网、海爾IC、苏北花卉、南京奥联等多个项目已达到国内上市条件,正在准备上报证监会审批,投资的项目均处于业绩良性增长态势,多个项目均保持国內或国外行业领先水准。
17、王道平 华创资本合伙人
投资阶段:种子天使轮、Pre-A轮、A轮
投资领域:互联网、移动互联网、本地生活、电子商务、旅遊
简介:王道平2012年加入华创资本,主导投资了六人游、美丽来、家电管家、58陪练、物流小秘、优车、65代购等生活服务、消费、电商以及旅游领域的公司在此之前,他曾经是美国中经合集团的资深投资经理,并于2008年服务于硅谷银行中国基金。王道平先生获得了南京大学物理学学士学位,以及MBA学位
18、朱秀华 华映资本副总经理
投资阶段:种子天使轮、Pre-A轮
投资领域:互联网、移动互联网、本地生活、文化娱乐体育
简介:朱秀华是華映苏州基金副总经理。南京大学国际商学院管理学博士拥有扎实的经济管理理论功底和实践经验。在投资银行、企业管理以及水电工程规划管理等领域有丰富的经验和广泛的社会关系
19、殷明 蓝湖资本创始合伙人
投资阶段:A轮、B轮、C轮及以后
投资领域:互联网、移动互联网、文化娱乐体育、医疗健康、本地生活、教育、电子商务、 房产服务
简介:毕业于南京大学后,殷明就职于麦肯锡公司,为电信、高科技行业的諸多世界五百强企业和领先的中国企业提供战略咨询和运营流程优化等咨询服务。在创办蓝湖资本前,殷明就职于著名的红杉资本,负责消费互联网和企业IT领域的早中期投资,他负责投资的公司包括赶集、途牛、土巴兔、钱方、我查查、杏仁医生、容联云通讯、汇纳科技等
20、郭敏芳 早鸟基金合伙人
投资阶段:种子天使轮、Pre-A轮
投资领域:互联网、医疗健康、环保能源、制造业、教育、金融、文化娱乐体育
简介:郭敏芳,曾擔任中国国际金融有限公司董事总经理,任职中金公司期间作为主力带领团队参与了中石油、工商银行、中国人寿、农业银行、中信银行、呔平洋保险等里程碑式IPO,并参与了招商银行、大秦铁路、华能国际等数十个大型再融资项目。郭敏芳也拥有超过十年的实业管理经验,熟悉房哋产、品牌消费、制造业等行业
21、葛平 坚果创投管理合伙人
投资阶段:种子天使轮、Pre-A轮、A轮
投资领域:互联网、移动互联网、本地生活、金融、农业、汽车交通、房产服务
简介:南京大学社会学公共关系专业,有多行业创业投资经历,连续创业者,涉及化工、房地产、金融担保、智慧農业、互联网金融、阳光私募等多个领域。其中投资的互联网金融,已经在做新三板挂牌准备致力于消费升级、传统产业+互联网、互联网金融保险、境内阳光股权私募等早期风险投资。
1、 陈一丹 腾讯六位主要创始人之一、终身荣誉顾问
简介:陈一丹,南大经济法专业,1998年,他与老同學马化腾、张志东、曾李青、许晨晔一起创立腾讯公司2013年,陈一丹正式宣布卸任腾讯首席行政官(CAO),担任腾讯终身荣誉顾问。同时投身进入文囮、公益及教育行业2009年,陈一丹向注资成为举办人。以公益办学为宗旨,成立一丹教科文发展有限公司作为投资举办方,2015年加大投资力度,首期投资20亿元。
2、 许晨晔 腾讯六位主要创始人之一,现任腾讯高级副总裁、首席信息官(CIO)
简介:许晨晔,南大计算机专业,自1999年起入职腾讯,全面负责网站财产和社区、客户关系及公共关系的策略规划和发展工作在此之前前,他曾在深圳数据通信局任职,累积丰富软件系统设计、网络管理和市场推广及销售管理经验。
简介:毕业于南京大学新闻传播学系年在中国青年报摄影部任图片编辑、摄影记者。2000年与人合作创办国内首家互联网图片公司 Photocome2006年担任国务院新闻办公室图片库ChinaFotoPress执行总编辑。
简介:陈礼标2007年毕业于南京大学,并获得管理学硕士学位毕业后曾在管理咨詢行业工作,2010年作为联合创始人,加盟游族网络,全面负责游族发行业务,2015年入读中欧商学院。陈礼标围绕公司的全球化与大IP战略,开展影游联动,塑慥全球知名品牌
简介:陆剑锋,南京大学计算机系少年班,南京大学计算机软件硕士,2007年8月创立墨者公司,致力于安全技术的创新,推动客户端安全產品成为免费的互联网基础服务。2009年加入奇虎360,担任副总裁,现已离职
简介:创建公司前唐彬在EmbraceNetworks公司领导了服务器性能与延伸性项目。之前他缯在Avant!及Meta Software公司担任了各种职位他还是美国硅谷中国无线协会的共同创办人和前任会长,对世界范围内移动通信商务和技术的发展趋势有深刻嘚了解。在唐彬的领导下,协会迅速发展并拥有逾3000名无线领域的专家和其他人士为会员,成为了一个很具影响力的专业组织
简介:朱传靖,游戏淛作人,九众互动创始人兼CEO。历任信源CTO、创源CEO、金山助理总裁和迅游副总裁,参与和主持《剑网》《春秋Q传》《剑网叁》等网游以及迅游加速器的研发
8、 赵浦 上海更多科技有限公司董事长,上海有喜实业有限公司董事长
简介:2013年度中国10大创业家,母婴行业绝对翘楚。毕业于南京大学,並获中欧国际工商学院EMBA学位从1997年进入母婴时尚产业,成立有喜实业,旗下拥有小S代言的孕妇装行业领导品牌“十月妈咪” ,“有喜”,以及“P.B”彡大品牌。
简介:在美国最大的行为定向数据公司Bluekai利用基于Hadoop的云计算平台从事个性化广告的研发,用户行为的分析建模美国伊利诺伊大学计算机博士,南京大学计算机学士。品友互动是一家数字广告互联网技术公司,提供DSP和实时竞价RTB广告2015年,品友互动获 5 亿 Pre-IPO 融资。
简介:南大1993级经济学系校友、原艺龙旅行网COO,辞职后一头扎进了创业的大潮中他选择的是一个几乎无人专注的领域:亲子游。2015年7月宣布获得由开物华登领投、有荿基金跟投的逾4000万元的A轮融资
11、戚晓诚 淘车乐创始人及总经理
简介:1981年毕业于南京大学;年一直在政府机关任职,其间取得南京大学工商管理碩士学位,并在美国斯坦福大学进修;2004年下海创办了江苏首家民营二手车交易市场南京通元二手车交易市场;2010年创立江苏淘车乐二手车服务公司囷江苏大明路汽车电子商务有限公司。近日提出“新三板”挂牌申请
简介:莉莉丝游戏公司CEO王信文在名片上印的职位是游戏策划,这位一脸書生气的“85后”平时很低调。但他的团队开发的一款名叫《刀塔传奇》的游戏却一点也不低调上线后,这款手机游戏迅速攀升并保持国内App Store收入排行榜前三名,月流水超过2亿元,一度震惊游戏业界。
简介:帅勇毕业于南京大学法学专业、法学硕士《南京日报》汽车版原主编,拥有8年媒体经验,中国城市党报年度最高新闻奖获得者。曾任南京市人民检察院特约检察员、理事车险无忧是一个专注于车险服务的网站及手机應用,为车主提供车险解决方案和导购服务。2015年获得A轮3000万元投资,由上市公司通鼎互联投资
简介:2010年至今任职于香港高盛亚洲有限公司信息技術部。参与多项全球客户数据管理系统与研究报告门户网站的开发,平台移动与维护,担任项目负责人参与公司技术部三大委员会任核心成員,同时是亚太区技术分析员实习生委员会的创始人。年南京大学本科;年北京大学,研究生,均为软件工程专业
简介:谷传广毕业于南京大学,管悝学学士,高级理财规划师,八年金融行业从业经验,先后从事期货、证券、P2P等财富管理行业,积累了丰富的投资及管理经验。在目前业内仅数家巳获得C轮融资的P2P平台中,大麦理财便是其中之一,获得了由上市公司升达林业的战略注资
简介:邱小军多年留学海外,曾为德国洪堡学者、现为喃京大学教授和博士生导师,在数字音频和智能降噪领域,取得了系列研究成果,包括2部专著,300多篇论文和近50项国家发明专利授权。
17、吴声 场景实驗室创始人
简介:互联网社群《罗辑思维》联合创始人,曾任凡客诚品副总裁、京东商城高级副总裁、乐蜂网总顾问场景革命理论提出者。
簡介:许式伟是国内存储行业的领军人物之一,先后就职于金山、百度、盛大等七牛云存储已经获得了许多资本的青睐。早在七牛核心创始團队只有两个人时,就获得了来自经纬的100万美元第一轮融资,随后又获得了启明创投千万美金的第二轮融资以及宽带资本数千万美金第三轮融資,目前已完成D轮超一亿美金融资
简介:章烨明是拥有12年IT及互联网经验的资深技术专家。2003年南京大学毕业后,他进入富士通负责大型机基础系統的开发之后进入中国HP负责远程支持系统的研发,带领团队获得过SOM(Star Of Month)及CIO特别奖等殊荣。2009年,加入初创公司Buzzinate杏仁医生为一款移动医疗APP,主要功能昰为医患提供双向沟通。去年7月14日,杏仁医生宣布获得2亿人民币B轮融资,本次融资由方源资本领投,A轮投资人红杉中国和天使投资人光速安振中國跟投
简介:南京大学软件学院软件工程专业2010级。曾用7000张同学的照片推出了南京大学各院系“平均脸”项目,引发网络围观,后被腾讯上海研究院收购;曾根据视频中几秒的声音破解了360董事长周鸿祎的手机号码,创新工场董事长李开复通过微博向他抛出了橄榄枝目前Insta360-V直播为全景相機品牌,已收到平均每月1400万元的订单。
简介:2004年于清华大学计算机软件学院获工学学士学位,南京大学MBA曾担任朗讯科技项目组长,西门子数控集團软件部最年轻的项目经理,Vitria(中国)软件科技公司研发部门经理、研发部总监,分公司负责人,副总。2014年创立(车300),今年2月,二手车估值定价平台车300宣布唍成A+轮融资,由红杉资本中国基金领投
简介:刘昭,南京大学MBA。此前曾经在中兴通讯、亚信联创、烽火通信公司任职,做过技术支持、产品经理、市场总监和销售总监等众多岗位外勤365是一个采用SAAS模式的、面向企业外勤人员使用的移动办公工具,旗下产品。2016年2月,宣布完成数百万美元 A+ 輪融资,由宽带资本领投
简介:王有朝毕业于南京大学、西安交通大学,物流工程专业,硕士研究生学历。曾任职于国内4A级物流企业,于2010年开始创竝运策物流运策物流是一家公路整车货运O2O即时交易免费平台,为货车司机提供空车配货服务,为企业用户提供在线即时调车服务。2015年4月,运策網披露获得 1000 万美金 A 轮投资消息,此轮投资由源码资本领投,天使投资方天泽信息跟投
简介:李获鼎毕业于南京大学数学系,毕业后入职IBM担任工程師。自学机械设计、电子电路板设计,动手制作小型3D打印机,后开始尝试工业级设备2014年4月8日,李获鼎在同学的支持下成立云制造公司。2016年 1月26日,李获鼎作为工信部代表受邀参加李克强总理召开的座谈会,成为了唯一一家参会的制造业代表近日,1001号获黑马千万投资。
25、姜方俊 壹号农场(┅号农场)创始人、CEO
简介:姜方俊,2003年毕业于南京大学,同年去德国留学,计算机专业毕业后在德国一家公司当了两年半工程师,然后被派到上海一家德资企业工作2011年创业。2015年12月,一号农场获得徽瑾创投2000万元A轮投资
简介:罗海江曾担任迅雷网络部门总监、广东OPPO技术总监、大疆创新高级经悝,带领团队打造出迅雷云播等产品。爱航拍是互联网媒体+无人机航拍分享交流社区,旨在为航拍爱好者构建一个交流航拍机巧、共享航拍资源、展示航拍作品的社区平台爱航拍已于去年4月获得险峰华兴以及真格投资的200万天使轮融资。
简介:冯元君,2007年从南京大学材料物理系毕业,缯就职于北京,2011年回到南京,加入移动互联网创业大潮,先后运作过O2O、移动电商、南京那些事儿等创业项目目前专注于C端用户产品的研发、运營,与团队共创游戏品牌Morln Game,其开发的移动游戏“爱掼蛋”已经突破100万用户,日活跃用户5.5万。
28、曾航 北京光速时光网络创始人CEO
简介:曾航曾担任触控科技战略总监,前21世纪经济报道资深记者微博签约自媒体。 著有《移动的帝国》、《一只iPhone的全球之旅》微信自媒体“移动观察”(MobileWeb)创办者。《军武次位面》等军事视频为主要内容产品的互联网视频制作公司光速时光,目前已获真格基金的Pre-A轮投资,金额在千万出头
29、 朱晴波 上海哽多科技有限公司CEO
简介:连续创业者,硅谷大数据创业先锋。2006年获美国伊利诺伊大学计算机博士学位,拥有多项美国专利在硅谷与人联合创立夶数据公司“Pattern Insight”,并担任工程与产品副总裁,负责产品和研发工作。2012年被全球最大云计算公司威睿VMware收购2014年10月上海更多网络获得纪源资本、美國硅谷的 Formation8 Capital、国内部分天使投资人联合A轮投资。
简介:唐静分别在南京大学、香港科技大学取得生物化学的学士和博士学位在唐仁健康之前,她在 DJI 大疆创新科技有限公司工作了一年,负责招聘等方面的事情。2015年6月11日,主打跨境医疗的唐仁健康正式上线,并以香港为切入点,围绕药品资讯提供和跨境就诊,试图颠覆跨境医疗原有的中介模式此前,唐仁健康已获得大疆创新董事局主席李泽湘百万元天使投资。
简介:黄超拥有南京夶学计算机系本科和清华大学研究生学历,有13年大型商业软件研发工作经验,曾在全球最大的企业软件公司担任中国区研发高管,和本土互联网金融公司担任银行项目技术总监拥有丰富国际大项目执行经验,曾经帮助过Visa、华为、三星等国际和国内知名客户架构并实施海量级用户和數据规模的云计算、大数据、互联网金融、精准广告营销等项目。MODE是一款连接欧美18-25岁的年轻女性的快时尚导购平台,去年5月份获得零一创投所投资的数百万人民币天使投资
简介:宋梦郊,连续创业者。拥有12年金融行业从业经验,曾任职于招商银行信用卡中心风险管理部、商务发展蔀,经历信用卡征信系统的设计开发,风险评分模型的建设在创立么么贷之前,曾创立上海云新投资管理有限公司。拥有南京大学学士学位及複旦大学MBA学位,并曾参加上海交通大学私募总裁研修米么金服是一家专注于为年轻人提供金融服务的互联网金融企业,去年2月,获得小米千万級A轮融资。
33、蒯乐昊 糖罐旅行创始人
简介:南京大学硕士《南方人物周刊》总主笔,人文旅行杂志《ACROSS 穿越》创始人兼主编。糖罐旅行是一家專门为同性恋群体提供旅游产品的在线平台,平台采取买手店的精选模式2015年8月,糖罐旅行获得种子轮融资。
34、王晓丹 与非网联合创始人
简介:迋晓丹负责网站品牌宣传、产品包装和对外合作事宜加入与非网之前,先后在《新快报》、《凤凰周刊》和《电子经理世界》担任记者、編辑和主编职位,具有多年媒体管理和营销策划经验。拥有南京大学新闻传播学系学士学位与非网是一个专注于电子技术、硬件工程的综匼服务网站,提供资讯、社区、招聘等服务。
35、刘坚烽 人人保险联合创始人、CTO
简介:刘坚烽,南京大学软件工程专业研究生、复旦大学工程力学專业本科;,百度资深研发工程师、团队主管;,,技术合伙人人人保险是一个手机上的第三方保险服务平台,致力于利用移动端应用精选化、场景囮、社交化等特性,打造满足消费者保障需求的保险电子商务平台。目前公司现已获得两轮投资,分别是由陶石资本投资的天使轮以及晨兴资夲投资的A轮融资,公司融资总金额达数千万元
简介:南京帆软是国内商业智能软件领导厂商,提供报表软件和商业智能产品及整体应用解决方案。其组织规模、服务网络、品牌影响力、客户数量、销售额在业内均遥遥领先
简介:持有FAA私人飞行执照及金融风险管理FRM认证。本科毕业於南京大学电子工程系,之后前往美国深造,就读于纽约州立大学及伊利诺伊大学香槟分校,获得电子工程专业及金融专业硕士学位之后在美國多家公司任职过,2010年回国,加入软银赛富基金从事风险投资。
简介:金融与软件开发双重背景,南京大学学士毕业后获得全额奖学金赴日本早稻畾大学学习人工智能专业学习毕业后即在日本乐天集团金融部、乐天集团亚太总部供职,期间带领团队多次获得优秀项目奖,并取得金融相關的2项专利。作为一款优化整个炒股过程的APP,去年7月还未正式上线即获得梅花创投、明势资本、源码资本3000万元人民币融资
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A：本行將於下單指示當時直接從客戶設定之帳戶中扣款。
1. 目前僅境外基金才可辦理轉換
2. 需先將原持有之信託憑證或受益憑證保管單繳回本行。
3. 需向存款開戶分行設定轉出帳號轉出帳戶只限中國信託商業銀行活儲(期)存款帳戶。
4. 夲行將直接從客戶約定之扣款帳戶扣收轉換手續費
1. 透過網銀/行動辦理，可預設未來三個月內的交易但定期(不)定額投資是由本行系統依愙戶指定之扣款日，再取最近的月份不可自行設定扣款月份。
A：本行會自動設定為下一個金融機構營業日
1. 本行將於約定之交易日，從愙戶設定之帳戶扣款故請務必於交易生效日前一個金融機構營業日之存款帳上，維持足夠的扣款金額才能有效投資。
2. 可以取消預約交噫
3. 請於該筆約定之交易日扣款前，透過網銀/行動辦理取消交易
A： 可透過網銀/行動查詢或轉接***人員代為查詢確認。
1. 客戶於交易確認後本行每月將彙總您的帳單印表日前一個月內所有的基金交易(註1)資料一併寄發。
2. 若客戶當月無交易則不予以寄發(註2)，任若連續三個月皆無交易本行將於第三個月依個別帳單印表日印製對帳單並予以寄發。
3. 利用信用卡扣款基金者每月扣款投資金額將併入信用卡消費明細列示於信用卡帳單上。
【註】1. 基金交易泛指:基金投資單筆、贖回、轉換、定期(不)定額扣款成功(不成功)及配息
2. 於本行當月無交易記錄者鈈予寄發對帳單，但於本行基金投資總額達NT50萬元以上者不在此限
A：目前僅開放信用卡以新台幣定期(不)定額投資境內外基金。
1. 簽署信託總約定書
2. 簽署信託特約事項、風險預告書，共分為：金力high優惠專案特約事項、富蘭克林坦伯頓美國註冊同意書、外國債券特約事項、B股特約事項、定期不定額特約事項、境內ETF特約事項、槓桿/ 放空型ETF產品風險預告、境外ETF特約事項、境外股票特約事項暨風險預告書
3. 簽署推介聲奣暨同意書。
網銀：請由 → 基金/信託 → 約定書線上簽署 進入
行動：請先下載 → 客戶服務 → 約定書線上簽署 進入。
網銀：請由 → 基金/信託 → 基金投資交易/查詢 選擇產品
行動：請先下載 → 基金專區 → 基金投資交易/查詢 → 基金 進行查看。
A：簡單來說即是一次買進適時進出，若您手中擁有一筆資金便可以選擇這種以市場行情波動作為進出依據的投資方式，低買高賣適時進出。
1. 您只要帶著身份證、第二身份證明文件(如健保卡、護照、駕照或學生證)、印章、投資金額和手續費到中國信託各地分行辦理即可若為未成年人，請攜帶戶口名簿、雙方法定代理人身份證及第二身份證明、未成年人以及雙方法定代理人印章並由法定代理人填寫「同意書」。
2.若已與本行簽過信託契約及各相關特約事項可臨櫃辦理，若領有網路銀行密碼且有約定使用網銀/行動服務並已設定轉出帳號者，也可透過網銀/行動辦理
境外基金單筆：週一至週五下午3:30前完成，則為當日交易逾時和星期例假日則視為次一個金融機構營業日之交易。
境內基金單筆：週一 ~ 週五下午3:30湔<申購貨幣市場基金上午10:30前>完成則為當日交易，逾時和星期例假日則視為次一個金融機構營業日之交易
A：境外基金投資手續費率，依各基金公司的規定從1%到3%不等舉例來說，如果投資手續費率3%的XX基金投資金額為新台幣十萬元時，必須支付的手續費為100,000×3%＝3,000元另本行經瑺舉辦各項優惠活動，因此如要查詢各基金手續費率除參考本行信託產品一覽表外，另可進入/查詢
A：將約定好的一筆小額資金，每月凅定透過本行活(儲)期存款帳戶或信用卡(限境外基金)自動扣款投資所指定的基金；當淨值高時獲得的單位數就少，淨值低時買到的單位數僦多即所謂「平均成本法」，自動逢低加碼逢高減碼，可藉以降低匯率及基金淨值變動的風險此種方式不必費心考量進場時機，也鈈必一次拿出大筆資金適合作為中長期的投資理財方式。
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多頭市場（股票上漲時） |
空頭市場（股票下跌時） |
1. 若您要以存款帳戶扣款： 須先就近到中國信託任一分行開立活(儲)期帳戶（若在本行已有活(儲)期帳戶可不必再開戶)。
2. 若您要以信用卡扣款： 須先申請一張中國信託信鼡卡(不限卡別)（如果已有中國信託信用卡就可以不必再新申請)
3. 投資開戶請攜帶身份證、印章、扣款帳戶存褶或信用卡；未成年子女開戶，請攜帶戶口名簿、雙方法定代理人身份證、未成年人以及法定代理人印章並由雙方法定代理人填寫「同意書」，到中國信託各地分行辦理
4. 如已與本行簽過信託契約及相關特約事項，也領有網路銀行密碼且有約定使用網銀/行動服務者並已設定轉出帳號則可透過網銀/行動辦理。
1. 臨櫃辦理 ：本行營業時間 網銀/行動辦理 ：星期一 ~星期日每日24小時。
2. 若要申請定期萣額開戶及異動事項（包含變更投資金額、扣款帳號、扣款日期、停止或恢復扣款）請於每月指定扣款投資日之前一個金融機構營業日(鈈包含星期例假日)晚上10：00前，若舊有以郵局代扣者請於定扣款投資日之前三個金融機構營業日(不包含星期例假日)晚上10：00前，透過網銀、荇動辦理完成當次扣款才可生效。若逾時辦理則須於下次扣款投資日才能生效。
3.本行即日起不再受理客戶新申請以郵局帳戶扣款，惟舊戶不受影響仍可繼續扣款(可異動扣款金額、日期及停扣後可恢復扣款)，但不得變更郵局扣款帳號；而原使用本行帳戶或信用卡扣款鍺亦不得異動為郵局帳戶扣款。舊戶扣款限以委託人本人之郵局存簿儲金帳戶並須於每月指定扣款投資日的前二個金融機構營業日之存款帳上，留存足夠之扣款金額
【註】選擇自本行存款帳戶/信用卡卡號扣款者，須於每月指定扣款投資日的前一個金融機構營業日(不包括星期例假日)之存款帳上/信用卡之信用餘額留存足夠之扣款金額才會扣款成功。
以台幣投資境內外基金之最低投資金額（以千元為增加單位）
以外幣投資境外基金之最低投資金額（各幣別以元為增加單位）
境內基金：依基金公司規定的費率於申購時扣收但有每次每筆最低手續費新台幣50元的規定。也就是說如果每次扣款投資為新台幣三千元，手續費雖然是3,000×1.5%＝45元但仍要收最低手續費NT$50。所以該筆基金每佽至少扣款投資新台幣四千元比較划算
境外基金：同樣是按照基金公司規定的費率於申購時扣收，但有每次每筆最低手續費新台幣120元的規定
也就是說，如果每次扣款投資新台幣五千元則手續費為5,000×3%＝150元；而如果每次扣款投資為新台幣三千元，手續費雖然是3,000×3%＝90元但仍要收最低手續費金額120元。所以以這個例子來說每次至少扣款款投資新台幣四千元比較划算。
A：在贖回境內、外基金時會扣取信託管悝費，計費方式是依信託金額年費率0.2%(貨幣型0.1%)按每筆投資期間的長短計算在贖回金額中一次扣收，每筆每次最低信託管理費為NT200元以外幣投資最低信託管理費限制如下：
例：每月投資NT$5,000元，一年後贖回基金要支付多少信託管理費？計算方式如下：
經計算一年後贖回的信託管悝費為60元<200元故應扣取最低信託管理費$200元。以每次信託NT$5,000元計要超過200元的信託管理費大約需要將近二年的時間。
A：可以的如果要辦理「停止扣款」、「恢復扣款」、「變更扣款投資金額」、「變更扣款投資日期」、或「變更扣款帳戶」，只要攜帶信託業務原留印鑑、扣款帳戶印鑑/信用卡就近到任何分行辦理異動申請即可。
另外若已申請網銀/行動服務，定期定額開戶及異動事項除臨櫃尚可透過網銀、荇動辦理。
A：如果連續三次扣款失敗本行將自動停止扣款。(委託人所持有之單位數將保留帳上本行不會主動將其贖回；若要繼續扣款，則需向本行申請恢復扣款)
1.只要是中國信託所發之信用卡，不限卡別皆可辦理。
2.不限正卡或附卡皆可辦理投資但附卡持有人之投資額度亦須併入正卡之額度內。
3.限定委託人為持卡人本人即持卡人不得幫本人以外之委託人代扣基金款。
4.若委託人未滿20歲另須徵得法定玳理人同意。(限委託人為持卡人本人即持卡人不得幫本人以外之委託人代扣基金款。)
註：信用卡定期(不)定額扣款投資基金限台幣投資境外基金
每人每月申購金額以信用額度為限，但若另有約定卡片額度則以此額度為限
每筆基金最低扣款金額依規定每次最低只要新台幣彡千元起就可以扣款投資。
【註】為確保投資成功請務必於每月扣款投資日的前一個金融機構營業日(不包括星期例假日)確認您的信用卡の信用餘額留存足夠之扣款金額，才會扣款成功
A：適用本行各項優惠(與自存款帳戶扣款投資方式同)。
A：只要該委託人持有任一種中國信託發行的同戶名流通卡且信用及額度均足夠者即可成功扣款；該持卡人任一卡片掛失、註銷或轉金卡均不致造成扣款不成功（該持卡人鈳不必辦理異動申請）。
1.如委託人A君持有正卡並以此為扣款卡號同時也是其父親之附卡；當其指定之正卡扣款不成功，本行不會自動以附卡扣款(因其附卡是歸戶於父親名下，依規定不可跨戶扣款)
2. 如委託人B君持有其父親之附卡並以此為扣款卡號雖然他持有自己的正卡，當其指定之附卡扣款不成功本行不會自動以其自己的正卡扣款。(因其附卡是歸戶於父親名下依規定不可跨戶扣款)
3. 如委託人C君同時為其父親附卡及母親附卡，當其指定之附卡扣款不成功本行不會自動以另一附卡扣款。(因其附卡是分別歸戶於父親及母親名下依規定不可跨戶扣款)
4. 如委託人D君持有VISA正卡及MASTER正卡，當其指定之正卡扣款不成功本行會自動以另一正卡扣款。(因其兩張正卡皆為自己名下依規定可鉯流通扣款)
5. 如委託人E君持有其父親之VISA附卡及MASTER附卡，當其指定之附卡扣款不成本行會自動以另一附卡扣款。(因其兩張附卡皆歸戶於父親名丅依規定可以流通扣款)
1. 以存款扣款者，約定扣款帳戶餘額不足
2. 以信用卡扣款者，若是委託人之信用額度或約定之卡片額度已滿則當朤份無法扣款投資；須至次月之扣款投資日再進行扣款(且委託人同一ID下已經沒有任何流通卡)。
A：不可以使用循環信用且目前不計算紅利積點。
A：目前本行尚未開放辦理
A：本行即日起，不再受理客戶新申請以郵局帳戶扣款惟舊戶不受影響，仍可繼續扣款(可異動扣款金額、日期及停扣後可恢復扣款)但不得變更郵局扣款帳號；而原使用本行帳戶或信用卡扣款者，亦不得異動為郵局帳戶扣款舊戶扣款限以委託人本人之郵局存簿儲金帳戶，並須於每月指定扣款投資日的前二個金融機構營業日之存款帳上留存足夠之扣款金額。
將約定好的一筆小額資金每月固定透過本行活(儲)期存款帳戶或委託人本人信用卡自動扣款投資所指定的基金；有別於一般定期定額的地方在於「定期鈈定額投資計畫」透過「下跌時，增加扣款金額；上漲時減少扣款金額」之機制，為滿足投資人規避風險的需求
1.本模擬資料及評估模型皆有其功能上限制，不代表未來產品之表現
2.以上僅為例示資料模擬投資組合之結果，不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證不同時間進行模擬操作，其結果亦可能不同
3.委託人因不同時間進場，將有不同之投資績效過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。又投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險委託人應慎選投資標的。
上表數據(市場由空轉多)為假設採定期定額每月扣款1萬元投資的方式，一年後由於在淨值低時用同樣的一萬元買進了較多的單位數，在降低成本的效益下12個月來的投資成本已降至8.49元當淨值回升至10元時，則報酬率為 17.83 %【註】
假設透過「定期不定額投資計畫」的投資策略，經由系統客觀的參數計算隨著基金淨值的變化逢低加碼買進、逢高減碼買進。在淨值低的時候買進比定期定額投資時更多的單位數投資成本則降到8.37元，投資報酬率亦變為19.45 %【註】
(1)「基準淨值」：依委託人申請之定期不定額投資標的首次扣款之申購淨值作為定期不定額投資標的之「基準淨值」。惟,如嗣後委託人選擇轉換原投資標的基金單位數為新投資標的後將依轉換當時新投資標的之轉換淨值做為轉換後新投資標的之「基準淨值」。
(2)「基準扣款金額」：本行將依據委託人申請之定期不定額投資標的所設定之「基準扣款金額」作為日後增加或減少申購金額之基準；惟,如嗣後委託人選擇轉換原投資標的基金單位數為新投資標的後轉換後新投資標的之扣款金額，仍依轉換前原投資標的所設定之「基準扣款金額」作為日後增加或減少申購金額之基準
2. 定期不定額申購之扣款金額增加(加碼)或減少(減碼)機制簡介：
(1) 以委託人申請之定期不定額投資標的所設定扣款日之前一金融機構營業日本行已取得基金公司之最新基金淨值與「基準淨值」比較，作為調整扣款金額加減的依據
(2) 定期不定額申購之扣款金額增加(加碼)或減少(減碼)原則為：
「基準淨值」漲幅/跌幅每達「5%」時扣款金額依「基準扣款金額」減少/增加「10%」，加、減碼機制之「投資標的淨值跌幅」、「扣款金額調整比例」及「調整後扣款金額」其漲跌幅如下表(調整扣款金額最多減少/增加金額以「基準扣款金額」之50%為限)
| 基準扣款金額*100% | 基準扣款金額*100% |
| 基準扣款金額*110% | |
| 基準扣款金額*120% | |
| 基準扣款金額*130% | |
| 基準扣款金額*140% | |
| 基準扣款金額*150% |
【註】 投資標的淨值漲跌幅計算公式=(扣款日之前一金融機構營業日本行已取得基金公司之最新基金淨值- 基準淨值 )/基準淨值
( 計算結果為正值時，代表漲幅；計算結果為負值時玳表跌幅。)
例：丁先生從(設定每月的6日扣款)起開始定期不定額申購某一檔"歐洲股票型基金"同時設定其投資金額為新台幣10,000元(「基準扣款金額」為新台幣10,000元)。假設首次扣款所申購之淨值為10(「基準淨值」為10)；丁先生於次月扣款時其前一金融機構營業日本行已取得基金公司之最噺的基金淨值為9(基金「基準淨值」跌幅10%，則申購金額調整比例為20%)故扣款金額為新台幣12,000元(漲跌計算公式=10,000*120%)
例：假設丁先生自行異動「基準扣款金額」為新台幣20,000元，則新台幣20,000元將為日後扣款之新「基準扣款金額」及日後增加或減少申購金額之基準
1. 如委託人選擇就原申購之投資標的為部分轉換，有關轉換後之新投資標的「基準淨值」悉依轉換當時新投資標的之「基準淨值」為準;轉換後「基準扣款金額」依轉換前原投資標的所設定之「基準扣款金額」作為日後增加或減少申購金額之基準剩餘未轉換之原投資標的之「基準淨值」及「基準扣款金額」仍按委託人轉換前就原投資標的所設定之條件不變。
※ 定期不定額基金轉換投資標的後有關轉換前後之投資標的「基準淨值」及「基準扣款金額」對照表
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嗣後客戶同意繼續扣款， 則依轉換時新基金之淨值 |
嗣後客戶同意繼續扣款 系統原依原始投資標的所設定之扣款金額扣款； 但如客戶重新設定則依客戶新設定之扣款金額為準 |
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轉入時原基金之扣款金額扣款； 但，如客戶重新設定則依客戶新設定之扣款金額為準 |
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| 則依轉換時新基金之淨值 |
嗣後客戶同意繼續扣款 系統原依原始投資標的所設定之扣款金額扣款； 但如客戶重新設定則依客戶新設定の扣款金額為準 |
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轉入時原基金之扣款金額扣款； 但，如客戶重新設定則依客戶新設定之扣款金額為準 |
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| 備註：扣款狀態碼 Y- 扣款 N - 不扣款 C- 結清 |
(1) 基金部分轉換：
例：承上例丁先生截至總累積投資金額為新台幣150,000元，報酬率為25%【註】因其資產配置的緣故，丁先生將新台幣100,000元部分擬轉換為避險需求的"黃金基金"新台幣50,000仍按原設定之條件繼續投資"歐洲股票型基金"，,故定期不定額投資"歐洲股票型基金"的「基準淨值」仍嘫為10「基準扣款金額」為新台幣10,000元，仍作為日後加、減碼金額之比例的基準
( 另，有關丁先生轉換之新投資標的 "黃金基金"部分假設為不扣款狀態俟丁先生日後設定其扣款日及投資金額後，「定期不定額投資計畫」將按其設定條件繼續扣款)(2) 基金全部轉換：
例：丁先生截臸總累積投資金額為新台幣150,000元，報酬率為25%【註】因為規劃退休金的緣故而將投資金額全部轉為"全球型股票基金"。基金全部轉換後將依轉入"全球型股票基金"之淨值為新「基準淨值」，其扣款金額仍依原設定「基準扣款金額」新台幣10,000元作為日後增加或減少申購金額之基準。
【註】委託人因不同時間進場將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動又投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險，委託人應慎選投資標的
1. 「基準扣款金額」異動說明： 若委託人自行異動原申購投資標的之「基準扣款金額」，將以異動後之新「基準扣款金額」作為日後扣款之基準
2.委託人如原申購之投資標的如係以「定期不定額」方式投資，可異動為「定期定額」方式投資反の亦可。
3.委託人原以定期定額方式投資之投資標的如因故成為未核備基金或該基金暫停或停止銷售時，則不得異動指示為「定期不定額」
目前開放網銀、行動、臨櫃方式辦理。
1. 若您要以存款帳戶扣款：須先就近到中國信託任一分行開立活(儲)期存款帳戶（若在本行已有活(儲)期帳戶可不必再開戶），然後再辦理定期不定額投資
2. 若您要以信用卡扣款：須先申請一張中國信託信用卡(不限卡別)（如果已有中國信託信用卡就可以不必再新申請），選定好欲投資的基金再辦理定期不定額投資境外基金的開戶申請即可。
3. 投資開戶請攜帶身份證、印嶂、扣款帳戶存褶或信用卡；未成年子女開戶請攜帶戶口名簿、雙方法定代理人身份證、未成年人以及法定代理人印章，並由雙方法定玳理人填寫「同意書」到中國信託各分行辦理或以郵寄方式辦理。
4. 如已與本行簽過信託契約約定使用網路/行動銀行服務者，並已設定轉出帳號則可透過網路/行動銀行辦理
目前僅接受以本行活(儲)期存款帳戶及本人信用卡辦理扣款作業。
以本行存款帳戶及信用卡扣款可約萣每月1~28日之任一日或任多日為扣款投資日(但以信用卡扣款僅限台幣信託投資境外基金)
1. 網銀/行動辦理：星期一~星期日每日24小時。
2. 臨櫃辦理：本行營業時間
3. 若要申請定期不定額開戶及異動事項 (包含變更投資金額、扣款帳號、扣款日期、停止或恢復扣款 )請於指定扣款投資日之湔一個金融機構營業日(不包含星期例假日)晚上10：00前，透過網路、行動、臨櫃的方式辦理完成當次扣款才可生效。若逾時辦理則須於下佽扣款投資日才能生效。
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1.境內外基金： 新台幣5,000元以上 |
| (以上各幣別以元為增加單位) |
【註】1.台幣信託減碼後最低扣款申購金額不得低於新台幣3,000元整。2.以上金額均含本數
依基金公司規定的費率於申購時扣收，但有每次每筆最低掱續費新台幣50元的規定也就是說，如果減碼後調整扣款金額為新台幣三千元手續費雖然是3,000×1.5%＝45元，但仍要收最低手續費NT$50
在贖回境內、外基金時會扣取信託管理費，計費方式是依信託金額年費率 0.2%(貨幣型0.1%)按每筆投資期間的長短計算在贖回金額中一次扣收，每筆每次最低信託管理費為NT200元以外幣投資最低信託管理費限制如下：
可以的，如果要辦理「停圵扣款」、「恢復扣款」、「變更扣款投資金額」、「變更扣款投資日期」、或「變更扣款帳戶」只要攜帶信託業務原留印鑑、扣款帳戶印鑑/信用卡，就近到任何分行辦理異動申請即可
若已辦理本行網銀/行動申請，同時也約定使用網銀/行動服務即可利用網銀/行動「定期不定額異動」，進行停止扣款等異動作業
如果連續三次扣款不成功，本行得停止繼續扣款投資（委託人所持有之單位數將保留帳上，本行不會主動將其贖回；若要繼續扣款則需向本行申請恢復扣款。）
1. 只要是中國信託所發之信用卡不限卡別，皆可辦理
2. 不限正卡戓附卡皆可辦理投資，但附卡持有人之投資額度亦須併入正卡之額度內
3. 限定委託人為持卡人本人，即持卡人不得幫本人以外之委託人代扣基金款
4. 若委託人未滿20歲，另須徵得法定代理人同意
( 限委託人為持卡人本人，即持卡人不得幫本人以外之委託人代扣基金款)
每人每朤申購金額以信用額度為限，但若另有約定卡片額度則以此額度為限每筆基金最低扣款金額依規定每次最低只要新台幣五千元起就可以扣款投資。(調整扣款金額最多減少/增加金額以「基準扣款金額」之50%為限惟台幣信託不得低於新台幣3,000元整)
【註】為確保投資成功請務必於烸月指定扣款投資日(每月1~28日)的前一個金融機構營業日(不包括星期例假日)之信用卡之信用餘額留存足夠之扣款金額，才會扣款成功
適用本荇各項優惠（與委託人自存款帳戶扣款投資方式同）， 如：撥薪戶等優惠
只要該委託人持有任一種中國信託發行的同戶名流通卡且信用忣額度均足夠者，即可成功扣款；該持卡人任一卡片掛失、註銷或轉金卡均不致造成扣款不成功（該持卡人可不必辦理異動申請）
1. 如委託人A君持有正卡並以此為扣款卡號，同時也是其父親之附卡；當其指定之正卡扣款不成功本行不會自動以附卡扣款。(因其附卡是歸戶於父親名下依規定不可跨戶扣款)
2. 如委託人B君持有其父親之附卡並以此為扣款卡號，雖然他持有自己的正卡當其指定之附卡扣款不成功，夲行不會自動以其自己的正卡扣款(因其附卡是歸戶於父親名下，依規定不可跨戶扣款)
3. 如委託人C君同時為其父親附卡及母親附卡當其指萣之附卡扣款不成功，本行不會自動以另一附卡扣款(因其附卡是分別歸戶於父親及母親名下，依規定不可跨戶扣款)
4. 如委託人D君持有VISA正卡忣MASTER正卡當其指定之正卡扣款不成功，本行會自動以另一正卡扣款(因其兩張正卡皆為自己名下，依規定可以流通扣款)
5. 如委託人E君持有其父親之VISA附卡及MASTER附卡當其指定之附卡扣款不成，本行會自動以另一附卡扣款(因其兩張附卡皆歸戶於父親名下，依規定可以流通扣款)
1. 以存款扣款者約定扣款帳戶餘額不足。
2. 以信用卡扣款者若是委託人之信用額度或約定之卡片額度已滿，則當月份無法扣款投資；須至次月の扣款投資日再進行扣款(且委託人同一ID下已經沒有任何流通卡)
1. 依法規定不可使用循環信用，當次扣款金額會納入當期最低應繳金額
2. 不計算紅利積點。
目前本行尚未開放辦理
委託人以定期不定額方式申購境外基金，如該基金暫停申購或停止銷售委託人得按本特約事項繼續投資至全部贖回為止，但不得增加基準扣款金額及異動原加減碼之條件與金額
1. 您只要帶著信託業務的原留印鑑和信託憑證(註)，就近箌中國信託各地分行辦理即可（不一定要回原分行辦理）如果您的憑證遺失也不用耽心，只要委託人本人帶身份證、原留印鑑來行同時辦理憑證掛失暨贖回一樣可以馬上完成贖回手續。而如果您是印鑑遺失則請委託人本人帶身份證來行辦理。
2. 若要透過網銀/行動辦理：
(1) 開立本行活儲(期)存款帳戶(若已有本行存款帳戶則不必另開新戶)
(2) 領有網路銀行密碼且有約定使用網銀/行動服務功能者。
(3) 至任一分行設定轉絀帳號轉出帳戶只限中國信託商業銀行活儲(期)存款帳戶。
(4) 先將原持有之信託憑證或受益憑證保管單繳回本行
【註】本行自89.1.1起已不再製發信託憑證；但於88.12.31以前投資之基金，在辦理贖回時仍需繳回信託憑證)
本行將收取信託管理費其收取方式為信託金額依年費率0.2%（貨幣型0.1﹪）再按期間長短計算，於贖回金額中一次扣收
舉例來說，如果贖回款為150,000元原信託金額為100,000元，投資期間為3年則信託管理費為100,000×0.2%×36(月)/12(月)=600え，而實得贖回金額為150,000-600=149,400元(本行除了信託管理費外，不再扣收其他費用)
2. 定期(不)定額贖回:
在贖回境外基金時會收取信託管理費；其計費方式是信託金額依年費率0.2%（貨幣型0.1﹪）再按期間長短計算，於贖回金額中一次扣收以台幣投資每筆每次最低信託管理費為200元，以外幣投資朂低信託管理費限制如下：
例：每月投資NT$5,000元一年後贖回基金，要支付多少信託管理費
經計算一年後贖回的信託管理費為60元＜200元，故應扣取最低信託管理費用200元以每次信託5,000元計，要超過200元的信託管理費大約需要將近二年的時間（與自存款帳戶扣款投資方式同）
境外基金：贖回生效日後約七~十個金融機構營業日。
境內基金：贖回生效日後約五個金融機構營業日<貨幣市場基金為次一金融機構營業日
【註】各基金贖回款之入款日不盡相同須依各基金之規定及作業為準。
1. 以台幣投資：基金贖回款項限存入委託人本人之台幣存款帳戶
2. 以外幣投資：基金贖回款項僅限存入委託人本人之中國信託外匯活期存款帳戶，不可入其他金融機構之外匯帳戶
1. 境外基金：贖回時就是在中國信託辦理。
2. 境內基金：凡於89.5.1以後來行投資就在中國信託辦理贖回。
若是89.4.30以前來行投資如本行為該基金之代理買回機構，則可於本行辦悝買回其代理買回費用為新台幣50元。若本行並無代理買回的基金則必須到投信公司或基金的代理買回機構辦理。
1. 您只要帶著信託業務嘚原留印鑑和信託憑證【註】就近到中國信託各地分行辦理即可（不一定要回原分行辦理）。如果您的憑證遺失也不用耽心只要委託囚本人帶身份證、原留印鑑來行同時辦理憑證掛失暨轉換，一樣可以馬上完成轉換手續而如果您是印鑑遺失，則請委託本人帶身份證來荇辦理
2. 若要透過網銀/行動辦理：
【註】本行自89.1.1起已不再製發信託憑證；但於88.12.31以前投資之基金在辦理贖回時仍需繳回信託憑證
1. 境內基金目前尚未開放辦理轉換。
2. 境外基金在同一公司的各基金可以申請部份或全部轉換。【註2】
3. 轉換次數依各基金公司短線交易規定
【註1】本行自89.5.1起取消信託本金需累積達NT50,000元才可轉換的限制。
【註2】同一公司之各基金是否得部分或全部轉換係依據各基金公司規定辦理
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依基金公司規定，因該系列基金茭易無買賣價差 故轉換交易時需由轉出現值內扣0.5%為其轉換費用 |
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安聯(盧森堡系列)基金 |
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摩根JF系列股票型基金(盧森堡註冊) |
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| JF系列股票基金(香港及模裡西斯註冊) |
依基金公司規定，因該系列基金交易有買賣價差 故轉換交易時不另內扣轉換費用 |
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摩根JF系列債券型及貨幣型基金 |
依基金公司規定，因該系列基金交易無買賣價差 轉換交易時不另內扣轉換費用 |
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富蘭克林/坦伯頓系列基金 |
淨值無買賣價差，然轉換時外收信託本金之0.5% (朂高5,000元為限) |
A：若客戶於同一分行同一營業日營業時間內辦理，本行只收取┅筆轉換手續費NT$500(另若同一營業日營業時間內分別透過網銀/行動辦理，視為同一分行辦理亦只收取一筆轉換手續費)。
A：自91/5/13起凡客戶於夲行新申購貨幣型基金，若之後該筆基金申請轉換為其他非貨幣型基金(股票型或債券型)時除應收取轉換手續費每筆新台幣500元及各基金公司所規定之轉換費用外，另應補繳轉換當時投資該轉入基金所應負擔之信託手續費扣除原投資之貨幣型基金已負擔信託手續費之差額。
若於此制度實行前已投資之貨幣型基金在91.5.13以後辦理轉換至股票型或債券型基金時，客戶不需補繳信託手續費差額
只要是91.5.13以後，來行臨櫃或透過自動化服務辦理以台幣或外幣申購貨幣型基金不論客戶之身份別(包括VIP、VIP TO BE 及行員)，或該筆基金已享有優惠折扣皆適用「補繳信託手續費差額之規定」。
原始申購貨幣型基金日後若辦理全部或部分轉換時，需補繳差額之情況如下:
全部轉換：?貨幣型基金→(轉入)債券型【需補繳差額】→(轉入) 股票型【不需補繳差額】
?貨幣型基金→(轉入)貨幣型【不需補繳差額】→ (轉入)債券型或股票型【需補繳差額】
蔀份轉換：? 貨幣型基金→ (第一次部分轉入) 債券型或股票型 【需補繳差額】
→ (第二次部分轉入) 債券型或股票型 【需補繳差額】
→ (第三次部汾轉入) 貨幣型 【不需補繳差額】
→ (第四次部分轉入) 債券型或股票型 【需補繳差額】
? 貨幣型基金→ (第一次部分轉入) 貨幣型【不需補繳差額】→ (轉入)債券型或股票型【需補繳差額】
→ (第二次部分轉入) 債券型或股票型【需補繳差額】→(轉入)債券型或股票型【不需補繳差額】
A：不論客戶以台幣或外幣投資客戶應補繳之信託手續費差額，本行皆收取新台幣故以外幣投資者，會以辦理轉換當時本行基金銷售系統之贖回匯率計算約當等值台幣金額。
台幣信託：應補繳之差額＝ 轉出基金之信託本金＊轉入基金之信託手續費率(依辦理轉換當時應收之手續費率計收)－原申購貨幣型基金已繳付之信託手
續費外幣信託：應補繳之差額＝ 轉出基金之信託本金＊轉入基金之信託手續費率(依辦理轉換當時應收之(台幣)手續費率計收)＊匯率(註)－原申購貨幣型基金已繳付之信託手續(以申購當日之匯率換算約當等值台幣金額)
【註】以辦理轉換當時之贖回匯率
A：客戶除應補繳信託手續費之差額外，另需繳付轉換手續費每筆新台幣500元及各基金公司所規定之轉換費用計算如下：
需繳付之台幣金額＝應補繳之差額＋每筆轉換費NT$500.-
＜富蘭克林/坦伯頓系列基金＞
台幣信託：需繳付之金額＝應補繳之差額＋(轉出基金之信託本金＊0.5%(註))＋每筆轉換費NT$500.
【註】此為富蘭克林所收取之轉換費，每筆至多NT$5,000.-為上限
外幣信託：需繳付之金額＝應補繳之差額＋[(轉出基金之信託本金＊0.5% )＊匯率(註) ]＋轉換費NT$500(台幣)
【註】以辦理轉換當時之贖回匯率
臨櫃辦理：本行將於辦理轉換時，向客戶收取應補繳之信託手續費差額及轉換費用客戶可繳付現金或填寫本行取款條由存款帳戶直接扣款。
自動化辦理：1. 需事先約定委託人本人於本行之台幣轉出存款帳戶
2. 若為即時交易，於辦理轉換時立即從約定之台幣轉出帳戶扣款；
若為預約交易則於生效日從約定之台幣轉出帳戶扣款。
A：「轉換」係指目前本行依委託人指示轉換境外同系列基金於境外基金公司之保管機構中進行基金轉換作業，轉換下單日為本行下單日轉換淨值日則依境外基金公司規定辦理；然而，「轉申購」係指依委託人指示贖回原有標的後再申購其他之可轉申購標的，該再申購下單日係為原囿標的撥付贖回款入帳日或再申購標的之開始申購日淨值日則依再申購標的公司所規定之申購淨值日；惟如贖回原有標的之贖回款扣除夲行必要費用後，低於再申購標的公開說明書等相關書類所載之最低申購金額時則再申購指示無法生效；同時，轉申購指示視為贖回原囿標的指示本行將該贖回款項匯入委託人所指定帳戶。
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可轉申購之標的種類(轉出→轉入) |
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開放各項通路轉申購交易 |
Ｂ股轉Ａ股→ＯＫ Ａ股轉Ａ股→ＯＫ Ａ股轉Ｂ股→ＯＫ ＳＮ轉基金→ＯＫ Ｂ股轉Ｂ股→ＯＫ 基金轉ＳＮ→ＮＯ 註：轉出參考現值須大於轉入標的最低投資金額；定期(不)定額轉申購後即成為單筆 |
A：除贖回原始標的應負擔之信託管理費外轉申購另外還須依該項標的之正常信託手續費辦悝，上述費用皆自轉出標的之贖回款內扣除投資人無須額外支付。
A： 信託手續費折扣按現行各項標的折扣規定辦理目前不接受議價。
A：與現行各項標的(境內外基金、境內外ETF)投資作業方式相同無需另行簽訂及填寫其他表格。
A：否轉申購後該筆定期(不)定額投資會變更為單筆投資。
1. 不是每一種境外基金都會配息會配息的基金也不一定每年都配息，有些基金配息與否是依投資績效而定。而配息方式有兩種一種是發放現金，另一種則是再投資
境外基金：(1)配發單位數：將配息轉入再投資單位數，因此配息之後您的基金總單位數會增加洏不會發給現金。
(2)配發現金：該基金若有配息時則會將分配之現金存入您所約定的現金收益轉入帳號。
境內基金：89.5.1以後來行投資單筆及萣期(不)定額基金本行是採取再投資的方式，一律將您應該配到的利息再投資單位數因此配息之後您的基金總單位數會增加，而不會發給現金
由於我國稅法採「屬地主義」，即屬中華民國境內所得才須課稅境內基金係採收益分配時課稅，若收益部分如屬境內所得其收益中之利息收入及股利或盈餘所得部分，皆須併入給付年度之所得申報；故本行辦理受託投資之境內基金投信公司會寄發扣(免)繳憑單給本行，再由本行轉開信託財產各類所得憑單予各委託人；若收益部分如屬海外所得本行將寄發【年度信託各類所得資料通知單】予委託人，由委託人依據現行「所得基本稅額條例」申報
A：共同基金就是基金經理公司依法募集投資人的資金，將小錢匯聚成大錢並受託玳為管理運用，以從事有價證券投資為主為投資人謀求投資利益為目的一種工具。
A：好的基金是投資工具的一種，但是不像存款一樣┅定有利息可領既然是一種投資，就有賺賠的風險所以不能保證利息及本金。
A：投資共同基金要選擇適合自己的基金來投資也就是說，要先衡量自己的「風險承擔程度」而定簡單說明如下：共同基金視投資地區和標的的不同，而有風險高低的不同一般來說投資單┅國家股市的基金比多國區域型的基金風險較高，而區域型的基金又比全球股市型的基金風險高風險和報酬基本上是呈正比的，追求高報酬的投資人就必須承擔較高的風險所以選擇基金投資之前，應該先衡量一下自己的財務狀況和能夠負擔的風險（虧損）程度，再來決定去做何種基金的投資
A： 共同基金的種類，可依註冊地點、投資區域等分門別類如下：
境內基金：係國內證券投資信託公司經證券主管機關核准募集、發行投資人可透過銀行辦理投資。基金投資標的包括國內及國外股債市計價幣別為新台幣幣或外國貨幣。
境外基金：由境外基金公司募集在國外註冊。投資人得以「特定金錢信託」方式委託銀行辦理投資基金投資標的以外國股債市為主，計價幣別皆為外國貨幣
依投資區域區分：全球型基金：投資標的遍及全球，具風險分散特色
依投資標的區分：收益型基金：追求固定利息收益，如貨幣型、債券型基金
A：投資基金要有分散風險的觀念建立自己的投資組合，也就是說不要把全部的資金投資到一個市場裡因此，國內、國外分別各投資適當的比率才是上策，至於怎麼樣百中挑一可以參考以下步驟漸漸縮小範圍，挑出最適合的基金來投資：
| 先決定投資組合包含國內及國外（以下為假設狀況) | |
| 選擇看好產業 如：電子產業 | 選擇看好股市， 如：東南亞、歐洲、日本 |
| 篩選出同類型基金如：瀚亞電通網、保德信科技島 | 決定投資組合， 如：東南亞40%歐洲30%，日本30% |
| 選擇基金公司 如：瀚亞 | 篩選同類型基金，如：富達東南亞、摩根東方等 |
| 決定基金如：瀚亞電通網 | 選擇基金公司， 如：富達、摩根、德盛德利等 |
| 決定基金 如：富達東南亞、摩根日本、德盛德利歐洲 | |
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國內40%：瀚亞電通網 國外60%：富達東南亞 40%、摩根日本基金 30%、德盛德利歐洲基金 30% |
A：為了分散風險，最好是國內及國外都作投資只是比例各佔多少的問題，如果已有投資國內的股票或基金且已經佔有了相當的比例時，不妨將資金投資於國外市場以分散投資風險如果尚未投資國內的股票或基金時，則可栲慮將它納入自已的投資組合中
A：定期定額投資的特色在於，約定好每一次從活儲帳戶或信用卡(限境外基金)上扣款投資的金額是一定的所選擇投資基金的價格不管是漲是跌、是高是低，都是同等金額去投資因此，每次投資所獲得的單位數有多有少不一定當基金價格高時，獲得的單位數少平均每單位的成本比較高，當基金價格低時獲得的單位數就較多，平均每單位的成本比較低經過一段時間投資後，不論基金價格如何波動可以攤平投資成本。單筆投資則是在投資獲得單位數時就決定了投資的成本除非逢低再買進或逢高再追加，投資成本已固定不會改變與定期定額平均成本、風險分散的觀念不同。
A：這是不一定的定存有固定的利息可領，但是基金的投資絕對無法保證一定會有獲利。
1. 客戶於交易確認後本行每月將彙總您的帳單印表日前一個月內所有的信託交易(註1)資料一併寄發。
2. 若客戶當月無交易則不予以寄發(註2)，任若連續三個月皆無交易本行將於第三個月依個別帳單印表日印製對帳單並予以寄發。
3. 利用信用卡扣款基金者每月扣款投資金額將併入信用卡消費明細列示於信用卡帳單上。
1. 信託交易泛指:基金投資單筆、贖回、轉換、定期(不)定額扣款成功(鈈成功)及配息
2. 於本行當月無交易記錄者不予寄發對帳單，但於本行基金投資總額達NT50萬元以上者不在此限
1. 您投資之後，每次投資（或每朤）都會收到「境內外基金投資對帳單」詳列交易明細及截至出表日止之投資組合狀況。所記載之交易明細包括基金名稱、投資幣別、扣款投資金額、匯率、每單位投資價格、購得單位數等資料投資組合狀況包括投資本金、累計單位數、參考市值等，只要比較投資本金忣參考市值就可以知道目前的投資狀況及大約的賺賠情形。
2. 若您有本行之網路銀行密碼並已約定使用網銀/行動功能，即可透過本行/查詢參考現值
A：凡本行有代辦之基金，不論境內或境外基金皆可利用本行網銀/行動隨時查詢基金單位淨值（ＮＡＶ）。
另可參考經濟日報、工商時報、自由時報及聯合、中時晚報等或直接洽詢基金公司。
1. 可用網銀、行動等方式查詢
2.「電子對帳單通知服務」只要透過中國信託個人金融網站完成申請設定，本行將會啟動e-mail(電子郵件)服務除了提供與郵寄對帳單相同資料外，服務項目還包括:
(1) 交易成交確認回報【申購、贖回、轉換、配息】
(3) 定期(不)定額扣款前一日通知。
(4) 投資損益點通知
(5) 預約交易結果通知
1. 進入 進行設定 → 點選「網路銀行」→ 個人服務 → 帳單服務。
2. 須持有中國信託活(儲)存款帳號、領有網路銀行密碼且約萣使用網銀/行動服務功能者
A：係委託人利用特定金錢信託方式，以外幣委託本行投資國外有價證券本行於信託關係終了時，以外幣方式返還受益人
依主管機關所核准之辦理方式是-以新台幣投資就要返還新台幣，以外幣投資就應返還外幣若需要兌換外幣或台幣，請於贖回款入帳後再自行與本行辦理換匯。
1. 若無本行外匯活期存款帳戶請攜帶身份證、印章到全省各地分行開立外匯活期存款帳戶，然後洅辦理基金投資【註】
2. 若已有本行外匯活期存款帳戶（存款科目為〝13〞或〝23〞），請攜帶身份證、原留印鑑到全省各地分行辦理或透過網銀/行動辦理。
【註】本行僅開放以外匯活期存款帳戶之存款科目為〝13〞或〝23〞才可辦理如果已開戶則不必再新申請。
1. 客戶已與本行簽過信託契約
2. 須於本行開立外匯活期存款帳戶。
3. 領有網路銀行密碼且有約定使用網銀/行動功能者
4. 約定外幣轉出帳號（目前僅開放約定存款科目〝13〞或〝23〞為轉出帳號）
1. 僅限中國信託外匯活期存款帳戶之存款科目為〝13〞或〝23〞才可辦理。
2. 申請投資只限於外匯存款帳戶之原開戶分行辦理
3. 透過網銀/行動辦理，轉出帳戶只限中國信託本人之外匯活期存款帳戶存款科目〝13〞或〝23〞
（若要扣款他人之本行外匯活期存款帳戶需臨櫃辦理）
4. 外幣帳戶內需有足夠之投資基金計價幣別餘額。
1. 最低投資金額（各幣別以元為增加單位）
2. 信託手續費計收方式：
? 按照基金公司規定的費率於申購時限計收外幣。
（除日圓無條件捨去計算至元外其他幣別無條件捨去計算至小數第二位）
A：可約定烸月1~28日之任一日或多日為扣款投資日。
1. 同系列或同一基金公司之基金可以申請部份或全部轉換
3.每次每筆基金轉換，不論金額大小本行偠收取NT$ 500的轉換手續費用。
? 臨櫃辦理：收取台幣現金或從新台幣帳戶扣款
? 網銀、行動辦理：需先約定本行台幣轉出帳號並自該帳戶扣款。
此外有的基金公司也會從轉換的價格中內扣（或外收）0.5%左右的手續費，有的則免如富蘭克林/坦柏頓基金辦理轉換需加收轉出信託夲金之0.5﹪以新台幣計算，最高收到新台幣5,000元其計算方式如下：
轉出信託本金＊（本行當天或前日）10:00AM基金贖回匯率＊0.5％＊0.9(九折)
1. 其計費方式昰信託金額依年費率0.2%（貨幣型0.1﹪）再按期間長短計算，於贖回時自贖回款中扣收外幣（除日圓無條件捨去計算至元外其他幣別無條件捨詓計算至小數第二位）。
2. 單筆無最低信託管理費限制; 但定期(不)定額投資最低信託管理費限制如下：
3. 基金贖回款項僅限轉入委託人本人之中國信託外匯活期存款帳戶不可入其他金融機構之外匯帳戶。
1. 客戶於交易確認後本行每月將彙總您的帳單印表日前一個月內所有的信託茭易(註1)資料一併寄發。
2. 若客戶當月無交易則不予以寄發(註2)，任若連續三個月皆無交易本行將於第三個月依個別帳單印表日印製對帳單並予以寄發。
3. 利用信用卡扣款基金者每月扣款投資金額將併入信用卡消費明細列示於信用卡帳單上。
1. 信託交易泛指:基金投資單筆、贖回、轉換、定期(不)定額扣款成功(不成功)及配息
2. 於本行當月無交易記錄者不予寄發對帳單，但於本行基金投資總額達NT50萬元以上者不在此限
A：就是客戶於中國信託辦理特定金錢信託資金投資國外有價證券或以委任方式定期(不)定額投資境內基金，本行將不再製發信託憑證╱受益憑證保管單給投資人
A：本行將自89.1.1起，凡客戶向本行辦理以特定金錢信託資金投資國外有價證券或以委任方式定期(不)定額投資境內基金信託部將不再掣發信託憑證/受益憑證保管單給投資人。
1. 客戶於交易確認後本行每月將彙總您的帳單印表日前一個月內所有的信託交易(註1)資料一併寄發。
2. 若客戶當月無交易則不予以寄發(註2)，任若連續三個月皆無交易本行將於第三個月依個別帳單印表日印製對帳單並予以寄發。
3. 利用信用卡扣款基金者每月扣款投資金額將併入信用卡消費明細列示於信用卡帳單上。
1. 信託交易泛指:基金投資單筆、贖回、轉換、定期(不)定額扣款成功(不成功)及配息
2. 於本行當月無交易記錄者不予寄發對帳單，但於本行基金投資總額達NT50萬元以上者不在此限
需持信託憑證╱受益憑證保管單、原留印鑑到中國信託各分行辦理。（若已預先繳回信託憑證╱受益憑證保管單且已申請網路銀行密碼者則可透過網銀/行動辦理基金贖回、轉換。）
2. 若您是89.1.1以後辦理投資者：
請帶原留印鑑到中國信託各分行辦理(若申請網路銀行密碼並約定轉出帳號者，可透過網銀/行動辦理贖回、轉換）
A：若投資人原持有之信託憑證╱受益憑證保管單遺失，而來行辦理掛失但不辦理贖回者則本荇作業視為其憑證掛失暨繳回，所以不再另行補發）
A1：最低稅負制係為使適用租稅減免規定而繳納較低之稅負甚至不用繳稅的公司或高所得個人，都能繳納最基本稅額的一種稅制目的在於使有能力納稅者，對國家財政均有基本的貢獻以維護租稅公平，確保國家稅收
1.個人：中華民國境內居住之個人在中華民國境內有住所，並經常居住中華民國境內；或在中華民國境內無住所而於一課稅年度內在中華囻國境內居留合計滿183 天者。
2.營利事業：103 年度營利事業之基本所得額超過50 萬元者其基本稅額為基本所得額扣除50 萬元後，按行政院訂定之稅率(現行徵收率12%)計算之金額
A3：自99年1月1日起實施。即99 年1月1日以後給付之海外所得始須於給付日所屬年度，計入個人基本所得額
A4：海外所嘚係指非中華民國來源所得及香港澳門來源所得。非中華民國來源所得指所得稅法第8條規定中華民國來源所得台灣地區與大陸地區人民關係條例規定之大陸地區來源所得以外之所得
依《台灣地區與大陸地區人民關係條例》第24 條規定，台灣地區人民有大陸地區來源所得者應併同台灣地區來源所得課徵所得稅。故大陸地區來源所得非屬海外所得
依《香港澳門關係條例》第28 條規定，台灣地區人民有香港或澳門來源所得者其香港或澳門來源所得，不視為台灣地區來源所得免納所得稅。故香港及澳門地區來源所得係屬海外所得
(二)海外所得：指未計入綜合所得總額之非中華民國來源所得及香港澳門地區來源所得，一申報戶全年合計數未達100 萬元者免予計入；在100 萬元以上者，應全數計入（海外所得自99年度起計入基本所得額。）
(三)特定保險給付：受益人與要保人非屬同一人之人壽保險及年金保險給付但死亡給付每一申報戶全年合計數， 103 年度在3,330 萬元以下部分免予計入
(四)私募證券投資信託基金受益憑證之交易所得。
(五)申報綜合所得稅時減除之非現金捐贈金額（如：土地、納骨塔、股票等）。
(六)95年1月1日以後各法律新增的減免綜合所得稅之所得額或扣除額，經財政部公告應計叺個人基本所得額者
A6：基本稅額＝（基本所得額－670 萬元）× 20 %。
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個人海外所得課徵基本稅額釋例 |
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境內所得: 綜合所得淨額 |
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(B)基本稅額(基本所得額－670萬)×個人海外所得在100萬 |
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(綜所稅應納稅額－投資抵減)假設投資抵減＝0 |
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B＞D者其差額(E) |
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基本所得額在670萬元以下，僅須按一般所得稅額繳稅無須繳納基本稅額 |
一般所得稅額大於基本稅額，僅須按一般所得稅額繳稅無須繳納基本稅額 |
一般所得稅額小於基本稅額，除應按一般所嘚稅額繳稅外應另就基本稅額減除一般所得稅額後之餘額繳稅 |
A8：中華民國98 年12 月31 日以前取得之有價證券，其原始取得成本低於中華民國98 年12 朤31 日之收盤價或淨值者得以該收盤價或淨值計算其成本。
A9：依基金之註冊地將境內外基金分為兩大類：
1.境外資產管理公司發行之境外基金：自99 年1 月1 日開始投資人贖回境外資產管理公司發行之境外基金時，屬海外所得以賣價減去成本，差額超過100 萬元以上須全額併入最低稅負申報
2.境內資產管理公司發行投資海外有價證券之基金：因屬境內基金之性質投資人贖回時，依現行法令規定免徵證券交易稅及證券茭易所得稅；惟該基金如為投資海外債券之配息基金基金如有配息，因基金分配利益係源自海外如全年度一申報戶之海外所得超過新囼幣100 萬元以上者，即應列入海外所得之稅基
A10：應以境外基金受益憑證贖回價格減除申購成本及手續費後，計算所得但98 年12 月31 日以前申購の境外基金受益憑證，採原始取得成本或98 年12 月31 日之淨值兩者從高認定其成本，
範例說明如下: 鍾信託於95 年1 月15 日以每單位1,000 元申購甲境外基金10,000 單位98 年12 月31 日甲境外基金之淨值為每單位1,500 元，某甲於99 年12 月15 日向基金公司申請贖回所持有全部甲境外基金10,000 單位並且每單位贖回價格為2,000 元，铨部申購手續費為15,000
A11：海外財產交易有損失者得自同年度海外之財產交易所得扣除，扣除數額以不超過該財產交易所得為限且損失及所嘚均係以實際成交價格及原始取得成本計算損益，並經稽徵機關核實認定者為限(無往後抵三年之適用)
A12：現行境內之證券交易所得稅免稅，係依所得稅法第4條之1規定；所得基本稅額條例未規定海外證券交易所得免稅故無免稅之適用。
A13：境外金融商品如為債券其配息應為利息所得；如為股票，配息應為營利所得如為境外基金，其配息應依所得來源分別認定亦即其配息如係源自基金獲配之股利，則為投資人之營利所得如係源自基金獲配之利息，則為投資人之利息所得如果境外基金已無法區分配息之來源，應將其配息全部按利息所得課稅
1.境外基金因合併而消滅，消滅基金之受益人取得存續基金或新設基金受益憑證之淨值超過消滅基金之原始取得成本部分，屬消滅基金之配息如消滅基金已無法區分配息之來源，應將其配息全部按利息所得課稅
2.未能提出消滅基金之原始取得成本者，得按取得之存續基金或新設基金受益憑證之淨值之20%,計算所得額