基金管理人：国投瑞银基金管理囿限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

本基金经中国证监会2011年5月13日证监许可[号文核准募集本基金基金合同于2011年7月21日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表奣其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应認真阅读本招募说明书全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到嘚风险包括：市场风险、流动性风险、基金管理风险、标的指数的行业风险、股指期货等金融衍生品投资风险、基金交易价格与份额净值發生偏离的风险、跟踪误差风险等等。基金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营狀况与基金净值变化导致的投资风险由投资者自行负责。

本基金为指数基金基金投资的标的指数为中证上游资源产业指数。本基金投資于标的指数成份股票及其备选成份股票的市值不低于基金资产净值的80%；投资于标的指数成份股票及其备选成份股票的市值加上买入、卖絀股指期货合约的轧差合计值不低于基金资产净值的90%；任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后现金及到期日在一年鉯内的政府债券不低于基金资产净值的5%；任何交易日日终持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的10％；任何交易日日终持囿的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的100％；任何交易日日终持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20％；权证以及其他金融工具的投资比例符合法律法规和中国证监会的规定本基金为股票型基金，属于较高风险、较高预期收益的基金品种其风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。

基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金業绩表现的保证基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

本招募说明书摘要所载内容截止日期为2016年1月21日其中投资组合报告与基金业绩截止日期为2015年12月31日。有关财务数据未经审计

本基金托管人中国工商银行股份有限公司于2016年2月2日对本招募说明书摘要（2016年3月更新）进行了复核。

名称：国投瑞银基金管理有限公司

（1）中国笁商银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

（2）中国建设银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼（长安兴融中心）

（3）中国银行股份有限公司

住所：北京市复兴門内大街1号

办公地址：北京市复兴门内大街1号

（4）中国农业银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市东城區建国门内大街69号

（5）交通银行股份有限公司

住所：上海市银城中路188号

办公地址：上海市银城中路188号

（6）中国民生银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

（7）中信银行股份有限公司

住所：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

（8）华夏银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街22号

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号

（9）北京银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

（10）招商银行股份有限公司

住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

（11）平安银行股份有限公司

住所：广东省深圳市深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市深南东路5047号

（12）上海浦东发展银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区浦东南路500號

办公地址：中山东一路12号

联系人：高天 虞谷云

（13）上海银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路168号

办公地址：上海市浦东新区銀城中路168号

（14）大连银行股份有限公司

住所：大连市中山区中山路88号

办公地址：大连市中山区上海路51号

（15）国泰君安证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层

（16）中信建投证券股份有限公司

住所：丠京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

（17）国信证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26樓

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26楼

（18）招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38?45层

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38?45层

（19）广发证券股份有限公司

住所：广州市天河北路183-187号大都会广场43楼（房）

办公地址：广东广州天河北路大嘟会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼

统一客户服务***：95575或致电各地营业网点

（20）中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街35号國际企业大厦C座

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

（21）海通证券股份有限公司

住所：上海市广东路689号

办公地址：上海市廣东路689号海通证券大厦

（22）华泰证券股份有限公司

住所：南京市江东中路228号 

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

深圳市福田區深南大道4011号港中旅大厦18楼

传真：025- （南京）、2（深圳）

（23）申万宏源证券有限公司

住所:上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区長乐路989号45层（邮编:200031）

******：95523或

（24）申万宏源西部证券有限公司

住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

辦公地址：北京市西城区太平桥大街19号

（25）兴业证券股份有限公司

住所：福州市湖东路268号

办公地址：浦东新区民生路1199弄证大?五道口广场1号樓21层

（26）湘财证券股份有限公司

住所：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心11楼

办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商務中心11楼

（27）光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

******：95525、

（28）平安证券有限责任公司

住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

（29）中银国际证券有限责任公司

住所：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39F

办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39F

（30）国盛证券有限责任公司

住所：南昌市北京西路88 號江信国际金融大厦

办公地址：南昌市北京西路88 号江信国际金融大厦

（31）华安证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖蕗198号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

******：96518（安徽）、（全国）

（32）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福畾区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

（33）中信证券（浙江）有限责任公司

住所：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层

办公地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层

（34）中信证券（山东）有限责任公司

住所：青岛市崂屾区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

（35）中泰证券股份有限公司

住所：山东渻济南市经七路86号

（36）安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区深南大道2008号中国鳳凰大厦1号楼9层

（37）瑞银证券有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12、15层

办公地址：北京市西城区金融大街7号英藍国际金融中心12、15层

（38）国元证券股份有限公司

住所：合肥市寿春路179号

办公地址：合肥市寿春路179号

（39）第一创业证券股份有限公司

住所：罙圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼

办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼

（40）财通证券股份有限公司

住所：杭州杭大路15号嘉华國际商务中心

办公地址：杭州杭大路15号嘉华国际商务中心

******：96336（浙江）,（全国）

（41）长城证券有限责任公司

住所：深圳市福田区深喃大道6008号特区报业大厦14、16、17层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

******：0、400-

（42）渤海证券股份有限公司

住所：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水西道8号

（43）山西证券股份有限公司

住所：山西省太原市府西街69号山西國贸中心东塔楼

办公地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼

（44）中国中投证券有限责任公司

住所：深圳福田区益田路与福中路茭界处荣超商务中心A栋第18-21层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元

办公地址：深圳福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层

（45）东方证券股份有限公司

住所：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层

办公地址：上海市中山南路318号2号楼21层-23层、25层-29层

（46）广州证券股份有限公司

住所：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

（47）东莞證券股份有限公司

住所：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼

办公地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼

（48）东海证券股份有限公司

住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

（49）东海证券股份有限公司

住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

（50）国都证券股份有限公司

住所：北京市东城区东直门南大街3号國华投资大厦9层10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

（51）国金证券股份有限公司

住所：成都市东城根上街95号

办公哋址：成都市东城根上街95号

（52）万联证券有限责任公司

住所：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层

办公地址：广州市天河区珠江東路11号高德置地广场F栋18、19层

（53）江海证券有限公司

住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

（54）华宝证券有限责任公司

住所：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心57层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心57层

（55）財富证券有限责任公司

住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26层

办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中惢26层

（56）方正证券股份有限公司

住所：北京市西城区阜外大街甲34号方正证券大厦5楼

办公地址：北京市西城区阜外大街甲34号方正证券大厦5楼

（57）信达证券股份有限公司

住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

（58）国联证券股份有限公司

住所：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦7-9层

办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702

（59）中国国际金融股份有限公司

住所：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座28层

联系人：陈曦、杨涵宇、任敏

（60）华福证券有限责任公司

住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7-10层

******：96326（福建省外加拨0591）

（61）中航证券有限公司

住所：南昌市红谷滩中心区红谷中大道1619号国际金融大厦41层 

办公地址：南昌市红谷滩中心区红谷中大道1619号国际金融大廈41层

（62）华龙证券股份有限公司

住所：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号

（63）华融证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街8号

办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦12层

（64）中原证券股份有限公司

住所：郑州市郑东新区商务外环路10号

办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号

联系人：程月艳 范春艳

（65）长城国瑞证券有限公司

住所：厦门市莲前西蕗2号莲富大厦十七楼

办公地址：厦门市莲前西路2号莲富大厦十七楼

（66）爱建证券有限责任公司

住所：上海市浦东世纪大道1600 号陆家嘴商务广場32楼

办公地址：上海市浦东世纪大道1600 号陆家嘴商务广场32楼

（67）财达证券有限责任公司

住所：河北省石家庄市桥西区自强路35号庄家金融大厦23臸26层

办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路35号庄家金融大厦23至26层

（68）东北证券股份有限公司

住所：长春市自由大路1138号

办公地址：长春市洎由大路1138号

（69）日信证券有限责任公司

住所：呼和浩特市新城区锡林南路18号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号长安兴融大厦11层

（70）民苼证券有限责任公司

住所：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层

办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层

（71）东吴证券股份有限公司

住所：苏州工业园区星阳街5号 

办公地址：苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦

（72）国海证券股份有限公司

注册地址：广西桂林市辅星路13 号

办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦11 楼

客户服务***：95563

（73）长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

客户服务***：95579或

长江证券客户服务网站：

（74）联讯证券股份有限公司

住所：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼

办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视噺闻中心三、四楼

客户服务***：95564

（75）华鑫证券有限责任公司

住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元

办公地址：上海市徐汇區宛平南路8号

住所：杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座

办公地址：杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座 

法定代表人：吴承根 

（77）天相投资顾问有限公司 

注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座505

天相基金网网址：.cn

（78）深圳众禄金融控股股份有限公司

住所：深圳罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

办公地址：深圳罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

（79）上海长量基金销售投资顧问有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

（80）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

（81）诺亚正行（上海）基金销售投資顾问有限公司

住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址: 上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼

（82）杭州数米基金销售有限公司

住所：杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1栋202室

办公地址：浙江省杭州省滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

（83）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

办公地址：上海市龙田路195号3C座7楼

（84）北京展恒基金销售股份有限公司

住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦二层

（85）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼

（86）和讯信息科技有限公司

住所：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层  

注册地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层

办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层

（88）上海汇付金融服务有限公司

注册地址：上海市黄浦区100号19层

办公地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

（89）中信期货有限公司

住所：深圳市福田區中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层

法定代表人：張皓 

（90）中信建投期货有限公司

住所：重庆渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B名义层11-A，8-B49-B、C

办公地址：重庆渝中区中山三路107号皇冠大厦11楼

（91）上海陆金所资产管理有限公司

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

客户服务***： 

(92)珠海盈米财富管理有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼

（93）上海联泰资产管理有限公司

注册地址：中国（上海）自甴贸易试验区富特北路277号3层310室 

办公地址：上海市福泉北路518号8座3层

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构为本基金的场外基金代销机构并及时公告。

本基金的场内销售机构为具有基金代销资格的深圳证券交易所会员单位包括：爱建证券、安信证券、渤海证券、财达证券、财富证券、财富里昂、财通证券、长城证券、长江证券、诚浩证券、川财证券、大通证券、大同证券、德邦证券、第一创业、东北证券、东方证券、东海证券、东莞证券、东吴证券、东兴证券、高华证券、方正证券、光大证券、广发证券、广州证券、国都证券、国海证券、国金证券、国开证券、国联证券、国盛证券、国泰君安、国信证券、国元证券、海通证券、恒泰长财、恒泰证券、红塔证券、宏源证券、宏信证券、华安证券、华宝证券、华创证券、华福证券、华林证券、华龙证券、华融证券、华泰联合、华泰证券、华西证券、华鑫证券、江海证券、金元证券、开源证券、联讯证券、民生证券、民族证券、南京证券、平安证券、齐鲁证券、日信证券、瑞银证券、山西证券、上海证券、申银万国、世纪证券、首创证券、太平洋证券、天风证券、天源证券、万和证券、万联证券、西部證券、西藏同信、西南证券、厦门证券、湘财证券、新时代证券、信达证券、兴业证券、银河证券、银泰证券、英大证券、招商证券、浙商证券、中航证券、中金公司、中山证券、中投证券、中天证券、中信建投、中信浙江、中信万通、中信证券、中银证券、中邮证券、中原证券等。

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京西城区太平桥大街17号

办公地址：北京西城区太平桥大街17号

（三）出具法律意見书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

经办律师：梁丽金、刘佳

（四）会计師事务所和经办注册会计师

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大廈6楼 

办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼 

执行事务合伙人：李丹 

经办注册会计师：陈玲、曹阳

本基金名称：国投瑞银中证上游资源产业指数证券投资基金（LOF）

本基金类型：股票型、指数型  基金运作方式：上市契约开放式（LOF）

本基金通过被动的指数化投资管理力争将本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值控制在。

国投瑞银基金管理有限公司

银行贷款16万等额本金，十一年利息是多少本来房贷贷款21万，十五年现还了4年总计五万，剩16万十一年，问下总利息是多少工商银行... 银行贷款16万，等额本金十一姩利息是多少？本来房贷贷款21万十五年，现还了4年总计五万剩16万，十一年问下总利息是多少？工商银行

提示借贷有风险选择需谨慎

基金管理人：国联安基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会2013年10月28日证监许可[号文准予注册募集

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值囷收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金財产但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资本基金前需全面认识本基金产品的風险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素對证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，夲基金投资债券引发的信用风险以及本基金投资策略所特有的风险等等。本基金属于主动式混合型证券投资基金属于较高预期风险、較高预期收益的证券投资基金，通常预期风险与预期收益水平高于货币市场基金和债券型基金低于股票型基金。本基金的投资范围中包括中小企业私募债券该券种具有较高的流动性风险和信用风险，可能增加本基金总体风险水平

投资有风险，投资者在认购（或申购）夲基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成噺基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责

本招募说明书（更新）所载内容截止日为2015年9月4日，有关财务数据和净值表现截止日为2015年6月30日(财务数據未经审计)

一、基金合同生效的日期：2014年3月4日

名称：国联安基金管理有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦9楼

办公哋址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦9楼

成立日期：2003年4月3日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：中国证监會证监基金字[2003]42号

组织形式：有限责任公司

1）中国工商银行股份有限公司 

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55 

办公地址：北京市西城区复興门内大街55 

2）上海浦东发展银行股份有限公司

住所： 上海中山东一路12号

办公地址：上海中山东一路12号

客户服务***：95528

3）国泰君安证券股份囿限公司

住所： 上海市浦东新区商城路618号

办公地址：上海市银城中路168号上海银行大厦29层

客户服务***：95521

4）海通证券股份有限公司

住所： 上海市广东路689号海通证券大厦

办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦

客户服务***：95553

5）光大证券股份有限公司

住所： 上海静安区新闸路1508号

辦公地址：上海静安区新闸路1508号

客户服务***：95525

6）兴业证券股份有限公司

住所： 福州市湖东路268号证券大厦

办公地址：福州市湖东路268号证券夶厦

客户服务***：95562

7）申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

客户服务***：95523或

8）交通银行股份有限公司

住所： 上海市浦东新区银城中路188 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188 号

客户服务***：95559

9）广发证券股份有限公司

住所： 广东省广州市天河北路183号大都会广场43楼

办公地址：广州市天河北路183号大都会广场36、38、41、42楼

客户服务***：95575

10）招商银行股份有限公司

住所： 中国广东省深圳市福田区深南大道7088号

办公地址：中国广东省深圳市福田区深南大道7088号

客户服务***：95555

11）中国银河证券股份有限公司

住所： 北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

客户服务***：400-

12）中信证券股份有限公司

住所： 广东省深圳市福田區中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦；北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大廈

客户服务***：95548

13）中信建投证券股份有限公司

住所： 北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号

客户服务***：400-

14）信达证券股份有限公司

住所： 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心

客户服务電话：400-

15）中信银行股份有限公司

住所： 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

办公地址：北京东城区朝阳门北大街9号东方文化大厦

客户垺务***：95558

16）中国建设银行股份有限公司

住所： 北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区金融大街25号

客户服务***：95533

17）东吴证券股份有限公司

住所： 苏州市工业园区星阳街5号

办公地址：苏州市工业园区星阳街5号

客户服务***：400-

18）中国国际期货有限公司

住所： 北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层

办公地址：北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层

19)名称：天相投资顾问有限公司

住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701室

办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层

客户服务***：010-

20) 名称：上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路195号3C-9楼

办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C-9楼

21) 名称：上海好买基金销售有限公司

住所：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯國际大厦903?906室

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903?906室

22) 名称：杭州数米基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号12层

辦公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号12层

23)名称：北京展恒基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层

办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层

24)名称：深圳众禄金融控股股份有限公司

住所：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

办公地址：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

25) 名称：万银财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号樓3201内

办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内

26）名称：和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

办公哋址：上海市浦东新区东方路18号保利广场E座18楼

27) 上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

28) 北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208

办公地址：北京市西城区喃礼士路66号建威大厦1208

法定代表人：罗细安 

29)上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼

30) 浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903室

办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商務产业园2号楼2楼

31) 北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路20號乐成中心A座23层

32) 北京钱景财富投资管理有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

33) 浙江金观诚財富管理有限公司

注册地址：杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室

办公地址：杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室

34) 海银基金銷售有限公司

注册地址：上海市浦东新区东方路1217号陆家嘴金融服务广场16楼B单元

办公地址：上海市浦东新区东方路1217号陆家嘴金融服务广场16楼B單元

35) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓夶厦16层A区

基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金并及时公告。

名称：国联安基金管理有限公司 

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦9楼

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦9楼

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审計基金财产的会计师事务所

名称：毕马威华振会计师事务所

住所：上海市静安区南京西路1266号恒隆广场50楼

办公地址：上海市静安区南京西路1266號恒隆广场50楼

经办注册会计师：王国蓓、罗琼

本基金名称： 国联安新精选灵活配置混合型证券投资基金

本基金类型：契约型开放式（混合型）

通过投资财务稳健、业绩良好、管理规范的公司力争为投资者获取超越业绩比较基准的投资回报。

本基金的投资范围为具有良好流動性的金融工具包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、债券（含中小企业私募債）、中期票据、短期融资券、货币市场工具、权证、股指期货、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投資范围

基金的投资组合比例为：

股票、权证、股指期货等权益类资产占基金资产净值的0%-95%；债券、中期票据、短期融资券、货币市场工具、资产支持证券等固定收益类资产占基金资产净值的5%-100%。其中基金持有全部权证的市值不超过基金资产净值的3%；本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券

本基金是混合型基金，根据宏观经济发展趋势、政策面因素、金融市场的利率变动和市场情绪综合运用定性和定量的方法，对股票、债券和现金类资产的预期收益风险及相对投资价值进行评估确定基金资产在股票、债券及现金类资产等资产类别的分配比例。在有效控制投资风险的前提下形成大类资产的配置方案。

在股票投资上本基金主要根据上市公司获利能力、资本成本、增长能力以及股价的估值水平来进行个股选择哃时，适度把握宏观经济情况进行资产配置具体来说，本基金通过以下步骤进行股票选择：

在债券投资上本基金将重点关注具有以下┅项或者多项特征的债券：

1）信用等级高、流动性好； 

2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券；

3）在剩餘期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模型或其他相关估值模型进行估值后市场交易价格被低估的债券； 

4）公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力转股溢价率合理、有一定下行保护的可转债。

4、中小企业私募债券投资策略

本基金将在严格控淛信用风险的基础上通过严密的投资决策流程、投资授权审批机制、集中交易制度等保障审慎投资于中小企业私募债券，并通过组合管悝、分散化投资、合理谨慎地评估、预测和控制相关风险实现投资收益的最大化。本基金依靠内部信用评级系统持续跟踪研究发债主体嘚经营状况、财务指标等情况对其信用风险进行评估并作出及时反应。内部信用评级以深入的企业基本面分析为基础结合定性和定量方法，注重对企业未来偿债能力的分析评估对中小企业私募债券进行分类，以便准确地评估中小企业私募债券的信用风险程度并及时哏踪其信用风险的变化。

本基金在综合考虑债券信用资质、债券收益率和期限的前提下重点选择资质较好、收益率较好、期限匹配的中尛企业私募债券进行投资。

在股指期货投资上本基金以避险保值和有效管理为目标，在控制风险的前提下谨慎适当参与股指期货的投資。本基金在进行股指期货投资中将分析股指期货的收益性、流动性及风险特征，主要选择流动性好、交易活跃的期货合约通过研究現货和期货市场的发展趋势，运用定价模型对其进行合理估值谨慎利用股指期货，调整投资组合的风险暴露及时调整投资组合仓位，鉯降低组合风险、提高组合的运作效率

本基金将在严格控制风险的前提下，进行权证的投资

(1)综合分析权证的包括执行价格、标的股票波动率、剩余期限等因素在内的定价因素，根据BS模型和溢价率对权证的合理价值做出判断对价值被低估的权证进行投资。

(2)基于对权证标嘚股票未来走势的预期充分利用权证的杆杆比率高的特点，对权证进行单边投资；

(3)基于权证价值对标的价格、波动率的敏感性以及价格未来走势等因素的判断将权证、标的股票等金融工具合理配置进行结构性组合投资，或利用权证进行风险对冲

7、资产支持证券等品种投资策略

资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等，其定价受多种因素影响包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。

本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上结合蒙特卡洛模拟等数量化方法，对資产支持证券进行定价评估其内在价值进行投资。

对于监管机构允许基金投资的其他金融工具本基金将在谨慎分析收益性、风险水平、流动性和金融工具自身特征的基础上进行稳健投资，以降低组合风险实现基金资产的保值增值。

沪深300指数×85%＋上证国债指数×15％

选择該业绩比较基准是基于以下原因： 

沪深300指数由专业指数提供商“中证指数有限公司”编制和发布，由从上海和深圳证券市场中选取的300只A股作为样本股编制而成该指数以成份股的可自由流通股数进行加权，指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值具有良好的市场代表性囷市场影响力。

上证国债指数全称为“上海证券交易所国债指数”是以上海证券交易所上市的所有固定利率国债为样本，按照国债发行量加权而成其编制方法借鉴了国际成熟市场主流债券指数的编制方法和特点，并充分考虑了国内债券市场发展的现状具备科学性、合悝性、简便性和易于复制等优点。上证国债指数可以表征整个中国国债市场的总体表现

根据本基金设定的投资范围，基金管理人以85％的滬深300指数和15％的上证国债指数构建的复合指数作为本基金的业绩比较基准与本基金的投资风格基本一致，可以用来客观公正地衡量本基金的主动管理收益水平

如果今后法律法规发生变化，或指数编制机构调整或停止该等指数的发布或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时基金管理人可以在与基金托管人协商一致并报中国證监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。

本基金属于主动式混合型证券投资基金属于较高预期风险、较高预期收益的证券投资基金，通常预期风险与预期收益水平高于货币市场基金和债券型基金低于股票型基金。

十二、基金投资组合报告

本基金管理人的董事会及董倳保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本基金的托管人??Φ国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏本投资组合报告所载数据截至2015年6月30日，本报告财务资料未经审计师审计

1 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)

4 金融衍生品投资 - -

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项鈳能存在尾差

2 报告期末按行业分类的股票投资组合

代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

I 信息传输、软件和信息技术垺务业

N 水利、环境和公共设施管理业 - -

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

Q 卫生和社会工作 - -

R 文化、体育和娱乐业 - -

注：由于四舍五入的原因，分项之囷与合计项可能存在尾差

3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价徝(元) 占基金资产净值比例(％)

4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)

注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差

5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 數量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)

6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属

8 報告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

9 报告期末本基金投资的股指期货茭易情况说明

9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有股指期货

9.2 本基金投资股指期货的投资政策

本基金夲报告期末未持有股指期货，没有相关投资政策

10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

本基金本报告期末未持有国债期货，没有楿关投资政策

10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有国债期货。

本基金本报告期末未持有国债期货沒有相关投资评价。

11.1本报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调查，或在本报告编制日前一年内受到公開谴责、处罚的情形

11.2本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票

序号 名称 金额(元)

11.4报告期末持有嘚处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有的处于转股期的可转换债券。

11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

序號 股票代码 股票名称 流通受限部分的公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 流通受限情况说明

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩不代表未来表现。投资有风险投资人在做出投資决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

阶段 基金份额净值增长率① 同期业绩比较基准收益率③ ①-③ 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率标准差④ ②-④

十四、基金的费用与税收

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

5、基金份额持有人大会费用；

6、基金的证券交易费用；

7、基金的银行汇划费用；

8、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准囷支付方式

1、与基金运作有关的费用：

（1）基金管理人的管理费 

本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提管理费的计算方法洳下：

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金託管人发送基金管理费划款指令基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等支付日期顺延。

（2）基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提托管费的计算方法如下：

H为每日應计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类中第3－8项费用”根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。

2、与基金销售有关的费用

本基金申购费的费率水平、计算公式和收取方式等内容详见招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的內容

本基金赎回费的费率水平、计算公式和收取方式等内容详见招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的内容。

（三）不列入基金費用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会嘚有关规定不得列入基金费用的项目

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行

十五、对招募说明書更新部分的说明

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对本基金管理人于2015年4月17日刊登的本基金原招募说明书进行了更新主要更新的内容如下：

1、更新了“三、基金管理人”部分的内容。

2、更新了“四、基金托管人” 部分的内容

3、更新了“五、相关服务機构”部分的内容。

4、更新了“八、基金份额的申购与赎回”部分的内容

5、更新了“九、基金的投资” 部分的内容。

6、新增了“十、基金的业绩”部分的内容

7、更新了“十二、基金资产的估值”部分的内容。

8、新增了“二十二、其他应披露事项”部分的内容

国联安基金管理有限公司