“我是乾隆皇帝，吃了长生不老药，活了300多岁，掌握着大清皇家的资产，不过这些资产被冻结了，需要找人投入启动资金，让我去把皇家资产解冻，你就可以获得几倍甚至几十倍的收益……”一般人听到这种谎言都会一笑置之，然而，深圳一名富婆却被这名冒充乾隆皇帝的男子骗走200多万元人民币。而跟“乾隆皇帝”诈骗的男子，则冒充大鳄索罗斯的弟子。
根据深圳中级人民法院的公开信息，一名冒充“乾隆皇帝”在深圳行骗的男子刘乾珍将在该院出庭受审。
男子冒充乾隆诈骗富婆200万
“乾隆皇帝”诈骗案的起诉书目前未公开，但跟“乾隆皇帝”合伙诈骗富婆的另一名被告万健民已经在去年过堂受审。从万健民的起诉书中可以看到“乾隆皇帝”刘乾珍行骗的始末。
案情显示，2012年左右，被害人郑某想开办村镇银行，经人介绍认识了自称金融大鳄索罗斯弟子的万健民。同时，万健民还介绍郑某认识了刘乾珍。
刘乾珍谎称自己是乾隆皇帝，吃了长生不老药，活了300多岁，是全世界27个皇家家族之一，掌握着大清皇家的大量资产。万健民也谎称自己是万氏家族的第九代传人，只有通过他才能将皇家的钱解冻出来。被害人郑某对此信以为真，被刘乾珍以运作皇家资金以及购买玉白菜为由骗取222万元。
后来，被害人郑某的老公曾有所怀疑，在与诈骗嫌疑人沟通时，他特意做了录音，并提供给了侦查机关。录音中，郑某的老公就指，“你说你活了几百岁？这不科学啊。”
从案情看来，被害人郑某被“乾隆皇帝”骗走的钱仅是她受骗的极小一部分钱财。她被万健民前后几次骗走的钱财，加起来价值超过4000万元。
据检方指控，2014年5月，被告人万健民对被害人郑某谎称6月1日将有新的“CD单”上市，每月收益翻倍，一年收益达十倍。郑某因此前后向万健民转账1000多万元。2014年9月，被告人万健民以投资一家科技公司并获得工业用地为诱饵，诱骗被害人郑某向其转账3000万元。
对此，网友纷纷表示骗子手段拙劣，居然也能得逞，真是不可思议。
冒充皇室后裔进行诈骗，屡见不鲜
无独有偶，公开报道显示，在一些案件中，有犯罪嫌疑人冒充公主、格格等皇室后裔进行诈骗。
据新华社报道，一名只有初中文化的农村妇女声称自己是清朝皇室后裔，诈骗获利200多万元。
48岁的河南卢氏县农村妇女王某只有初中文化程度。2013年2月，她与47岁的西安无业男子杨某相识，因为无业又都缺钱，两个人就合伙去诈骗。王某自称是爱新觉罗昌平公主，是清朝后裔，手中掌握着爱新觉罗家族遗留的“1750亿元资产”，但这笔资产处于“冻结”状态，希望有人投资，帮她用钱打通关系“解冻资产”，并承诺给3倍回报，她还用事先准备好的假美元、假作为抵押交给了投资人。警方在王某办公室内还搜出伪造的用于“金库取款”的黑色印章和各种“藏宝图”。在一年多的时间里，他们先后实施诈骗13次，骗取钱财共计234.35万，
中国***网报道的另一宗案件中，2011年，四川省安县籍男子张某被一名自称“爱新觉罗家族后裔”的女子以全国各地山洞藏有大量美金为由，骗走其3000万元现金。
根据警方披露的情况显示，被害人经人介绍认识了所谓爱新觉罗家族正黄旗后裔王某，其自称是正宗的“格格”。还称在全国各地的山洞里存放有大量美金，只要张某花3000万打点一下守山洞的人员，王某就可以送给他9800。张某由此受骗，在随后的几年里，只要张某催问9800万美元何时兑现，王某就找各种理由搪塞。2014年初，当小张发现无法联系到对方时，才知道自己被骗了。
看到以上受骗事件，黑豆想说中国十几亿人口，天上掉馅饼的好事为什么会轮到你？遇到这种事，真该摇摇自己的大脑好好想想，别为白捡西瓜丢了芝麻。
诈骗是坑，我们都知道赚钱是需要循序渐进一步一积累，世上没有白来的钱。马云和王建林也不是一下子就成了财富顶端的人。
遇到借钱的陌生***或短信信息，一定要谨慎谨慎再谨慎，思考思考再思考，别被骗子扔过来的“金子”砸傻了头。如果想要财富快速升值，可以来，一步一日财富积累，才是财富升值的“必加器。”
嘘寒问暖，不如送你一笔巨款
缺少资金等为借口，承诺给高额利息，
37名被害人4200余万元。王旭的表姑也是其中一名被害人，
698万元。近日，市高院终审以犯集资
罪为由，判处王旭无期徒刑，剥夺**权利终身，并处没收个人全部财产。案情：债主堵门
揭骗局法院经审理查明，2012年2月至2014年6月间，被告人王旭直接向社会公众或通过王某等人向社会公众
王某等37名被害人或者家庭钱款共计人民币（以下币种均为人民币）万元，案发前以
等形式退还各被害人或家庭共计19444.57万元，造成损失万元。2014年6月26日，被害人孙某等人找到王旭要求还款，并
被害人钱款的事实。案发后，公安机关冻结王旭及其亲友名下涉案银行账户8个，现账户内款项已冻结在案。此案开庭时，王旭表示认罪。他的辩护人表示，王旭主动到公安机关投案，如实交代犯罪事实，具有自首情节，可以从轻或减轻处罚。据了解，男子王旭，1986年12月7日出生。曾因犯故意伤害罪于2011年11月7日被判处拘役6个月。判决：一审获无期徒刑一审法院认为，被告人王旭明知他人报案而在现场等待，抓捕时无拒捕行为，到案后如实供述自己的罪行，可认定为自首，但王旭
数额特别巨大、肆意挥霍部分赃款并给被害人造成了特别重大的损失，不足以对其从轻处罚。对于辩护人所提王旭具有自首情节的辩护意见，法院予以采纳，但对于辩护人所提对王旭从轻或减轻处罚的辩护意见，法院不予支持。去年12月28日，法院一审以犯集资
罪为由，判处王旭无期徒刑，剥夺**权利终身，并处没收个人全部财产。在案冻结账户内的钱款按比例发还各被害人。继续追缴王旭的犯罪所得发还被害人。
上诉：称未肆意挥霍一审量刑重王旭向市高院提出上诉，认为他已将部分本金打给了王某和张某，是他们没有还给被害人，不应由其承担这部分损失的刑事责任，且部分钱款用来还利息及生活费，未肆意挥霍，一审判决量刑过重。市高院经查认为，一审法院所作判决量刑适当。王旭所提王某和张某未将其所退本金交给被害人这一情节，没有证据支持，一审判决认定王旭给被害人造成损失的数额正确。王旭将集资款用于支付高息和个人消费，并未用于生产经营活动，依法应认定为肆意挥霍集资款。王旭案发前退赔的数额已从损失数额中扣减，而案发后并未有实际退赔行为。王旭所提上诉理由及其辩护人所提辩护意见，缺乏事实及法律依据，法院均不予采纳。今年5月6日，市高院终审裁定驳回上诉，维持原判。■延展王旭：花400万买名车名表等案发后，王旭供称，他陆续向30余人借款一亿元，承诺月回报是10%左右。最初是想找项目
，后来因为给的利息太高，亏空太大还不上，就借钱用来还前面的欠款。就这样欠款越来越多。王旭说这些借款中，他自己消费有400万左右，曾花200万买了一辆宝马车，花130余万买了一辆奥迪车，花33万买两块名表。被害人王某是王旭的表姑，案发后她向警方提供证言时表示，2012年11月，王旭向她借款说要去做
，承诺可以给比银行高的利息。2012年12月8日起，王某陆续转给王旭4895万元，之后王旭不定期给她返还利息。“王旭总共还给我大约4195万元，后来我一直催他还剩余的钱，他一直让等着，我才知道
了。”王旭的表姑表示，她实际损失698万。“我只知道有王旭这个人，没见过面。”被害人白某说，第一次投资在2012年，他给了张某210万元现金，大概七天后，张某还给他本金并给了11万元利息。尝到甜头后，白某又通过张某先后向王旭投资了七八百万。到2013年底，张某不再给白某返本金和利息。王旭的妻子杨某的证言显示，王旭没有工作，平时就是在家打电脑游戏和呆着。“我知道王旭向他父母、表姐、表哥一共借了几百万，别的不知道。”
近年来，金融诈骗的案子屡屡发生，诈骗的花样也层出不穷。2016年的“银行短信”骗局，更是出现“一元购”、裸贷等“明星”案例。下面我们就来起底九起金融大骗局，望引以为戒。
出现了诈骗新套路：先转账、再取现、后撤销。
据江苏省公安厅网络安全保卫总队官方微博@江苏网警 发文称，日前有市民在自助柜员机取完钱正准备离开时，突然凑上来两名男性人员，向刚取完钱的市民问道：“你好，因我的卡今日取现额度已用完，能不能帮个忙，我把钱转给你，然后你再取现金给我”。这一幕被路过的银行工作人员看到后，立即上前询问详情。因诈骗行径败露，两名男性人员立即转身离开。
另有网友爆料称，前天一个陌生***打来订货，不说要什么就说配5000块的货，发了ATM转账凭证过来，然后就不停催发货，打银行***查询确实有这交易，不过还是多了心眼没发货，到今天了24小时钱也没到账，银行查询是该笔交易已撤销。
2.“一元购”的无底洞骗局：血本无归欲跳楼，超百亿人次上当！
近日“一群一元购”的用户聚集在网易北京研发中心大楼下面进行维权，更有人登上网易大楼的顶层天台想要跳楼，之后被***劝阻。
因为你只需要花一元钱，就可以得到丰厚奖品，大到开走宝马、抢购手机，小到百元卡、加油票等等。
“一元购”无非就是抓住了人们“不劳而获”的心态，拒绝小便宜，才是生活的正确打开方式，也是避免上当受骗的不二法则。
3.云在指尖：260万人缴费！涉案6.2亿！
“云在指尖”是做什么的？只听名字很容易想到，其实这是一家微商分销平台，名气还不小。据每日经济新闻报道，湖北省咸宁市工商局发布公告称，“云在指尖”涉嫌一案已结案，责令当事人停止违法行为，没收违法所得3950余万元，并处以150万元罚款。微信方面也已将“云在指尖”相关公众账号封号。
what？不是说好了可以月入10万、108天买奔驰、6个月买房的吗？！
微商套路深，轻易不要信 !
4.男学生借吞药自杀 女学生欠款被逼拍裸照！
小郑是长春某大学的大一新生，通过校园内的广告联系到对方，当天签了借款一万五的欠条，结果晚还6天，借贷公司称每天要付4500元的违约金，加上本金一共是4.2万。“这个公司有十多个打手，我去公司还钱的时候，直接把我扣住了，后来逼着我对象签了，才把我放出来……”小郑说，他实在筹不到钱了，因此不想活了。
还有女大学生欠款被逼拍裸照，卖***！
可怜这些大学女生除了一张裸照以外没有什么可以抵押的了。借钱终究是要还的，不顾一切的高消费让犯罪乘虚而入。
一名四川女子在地摊上买了类似9100美元的冥币存入银行，然后在客户端换***民币，再通过ATM取款。银行的柜台工作人员竟然没发现蹊跷之处，这真是奇怪了，用头发丝一想就知道是假的，因为这年头美元这么紧俏，谁取人民币呢？结果当天晚上被银行负责人发现并报警，遂宁市公安局的民警发现这些都有一行英文，翻译过来是：钱币是冥币，禁止流通交易。
6.冒充张作霖后裔骗钱
两名男子拿着“圣旨”、“”和对账单，冒充自己是张作霖的后裔，声称家族承接了清朝皇家资产和张作霖等贵族资产，共计9983亿美元，他们可以解冻这笔钱后成立银行。结果西安一银行行长刘某竟然信以为真，先后给这两名男子转款100万作为周转。这个智商能当上行长也算是脑残志坚了，我原来一直以为这种新闻只会出现在喜剧电影里呢。我们家里有玉皇大帝送我的一双皮鞋，改天我去找这个行长碰碰运气。
一级市场本来是机构的天下，由于参与门槛较高，一般100万起投，在一级市场玩的都是有人脉、有背景的资本大佬，但现在不同了，散户也可以参与了。比如乐视影视就以98亿的估值，这是要在一年内PE超过70倍啊，2015年乐视影视的净利润也不过1.36而已。乐视承诺2016年利润不低于5.2亿，你就可以想想乐视影视为什么要对《长城》那么重视了。其实远不止乐视影视，这种项目还有很多，这些项目往往请大佬站台，提供兜底承诺，但这必须有一个前提，就是对公司长期经营看好，因为这些高估值的项目跟的随时可卖不同，往往需要锁定3~5年，甚至更长。如果公司经营出现问题，你的投资就灰飞烟灭。
以宝能和恒大为主的通过快进快出，举牌炒作等手段，将散户套了一批又一批。股市的本质本应该是通过上市公司的业绩，让股东参与。而现在的股市俨然是能骗就骗，能从别人口袋里套钱就套钱，甚至他们通过把股票拉涨停，然后在涨停价上开始套人。你必须要相信，股市里集中最精明的人，和最没有道德的人，所以一定要用零钱，不要豪赌，否则你定会被大庄家们玩死。
把房产当做，是一件匪夷所思的事情，但这件事近十年以来我们就是这么干的。地方**要去债务，房产商要赚钱，银行要利润，于是大家一合计，不停地推出地王假象，营造了一个房地产的饕餮盛宴。这个局最狠的，就是一套套你几十年，把你吃了一遍又一遍。房价吃你一遍，各种税费吃你一遍，银行利息吃你一遍，接下来就是房产税再吃你一遍。所有人都在跟**对赌，赌**不会让房地产市场暴跌，这就跟去年赌股市一定会上6000点一样可笑。
骗局之所以屡禁不止，是因为有支持者，说难听点儿，支持者大多是“唯利是图”的人，不少被巨额盈利所吸引，梦想一夜暴富，只单纯关注回报，忽视了本该更重要的；
还有一点也不容忽视，那就是投资者不了解自己的风险承受能力，很多人只是简单的了解甚至只是听说不错，便直接上阵交易，所具备的能力并不能把握投资结果的走向。
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8月10日，泰安市公安局陶山分局破获一起校园贷网络电信诈骗案，犯罪嫌疑人是一名21岁女孩，受害人大部分是在校大学生，涉及全国39所大专院校，人数达90多人，涉案金额180多万元，目前，犯罪嫌疑人王某已被刑拘。
据介绍，犯罪嫌疑人王某，女 ，1996年出生，汉族，大专文化，2017年8月10日因涉嫌诈骗罪被陶山公安分局刑事拘留。自2015年以来，王某以非法占有为目的，虚构自己或自己的朋友是“”等平台内部工作人员的事实，以需要帮忙“”走业务量、提升业绩为幌子博取同情帮助，以给好处费给提成为诱饵，以可以申请“校园贷”的在读大学同学、朋友以及他们的大学同学、朋友为侵害对象，骗取了他人大量钱款。截至目前，初步证实上当受骗在读大学生90余名，涉及山东、辽宁、黑龙江、河南、天津等省市39所大专院校，涉案金额180余万元。
2017年8月9日, 家庭住址陶山公安分局辖区的济南某学校学生小张等多名在读女大学生报案称：她们应王某的请求，帮助其“朋友”刷业务量办理“校园贷”，贷款到账后把钱款转给王某，王某再转给她的朋友，由她的朋友从公司后台还款、“销户”。但是，她们现在却不断收到放贷公司的恶意威胁短信和***骚扰，查询发现自己产生了大额欠款和还款罚金。为此，怀疑被骗，特来报警。初步统计受害大学生超过10人，涉案价值15万余元。
接报后，陶山分局高度重视，研判认为：该案涉嫌“校园贷”诈骗，被害人为大学生，务必全力侦破。在警力严重不足的情况下，成立专案组连夜开展侦查，查找王某下落。8月10日上午，犯罪嫌疑人王某迫于压力自行到案，被依法采取刑事强制措施。
据介绍，该案犯罪嫌疑人与被害人之间有三种情况：一是直接被王某诈骗，犯罪嫌疑人、被害人相互之间是同学、朋友关系；二是犯罪嫌疑人与被害人是通过共同的同学、朋友相互联系；三是犯罪嫌疑人与被害人之间相互不认识，是介绍再介绍而联系。
对于作案手法，民警介绍说，被害人同意帮忙后，犯罪嫌疑人王某或介绍人让被害人手机下载***“名校贷”APP等手机软件注册，或者直接在网上注册，注册、申请贷款时，只填写被害人真实的姓名、***号、手机号、所在大学校名、视频认证信息，而父母姓名、同学姓名、辅导员姓名等贷款需要的联系人资料则填写王金芮编造的资料。王某把编造的资料或直接发给被害人，或发给介绍人再转发被害人。
贷款成功款项打入被害人账户后：无介绍人时，被害人留下数百元提成后，余款转给王某；有介绍人时，被害人留下数百元提成后，余款转给介绍人，介绍人留下数百上千元提成后，剩余款转给王某。
犯罪嫌疑人王某赃款到手后，修改被害人登录资料，告诉被害人贷款已经偿还、账号已经“销户”。因注册信息被修改，被害人无法登录，从而错误地相信贷款已偿还、账户已“销户”。
王某在被害人被催还贷款而被追问、质问、催促后，称：催款***、短信是诈骗***、短信，让被害人不要相信，并编造了“张嘉豪”这个人，将张嘉豪QQ号发送给被害人，与被害人网上文字聊天，继续进行欺骗。因王某、张嘉豪同时在线或者同时不在线，支付宝账号昵称都是王某，因而被部分被害人识破：二者为同一人，“张嘉豪”就是王某，王某就是“张嘉豪”。
王某在个别被害人不断质问、警告报警的情况下，采取拆东墙补西墙的方式，被迫给被害人少量钱款用于偿还部分贷款或直接在网上给被害人偿还部分贷款。
据分析，受害人被骗原因有，犯罪嫌疑人王某虚构身份，让他人信以为真。自2015年起，犯罪嫌疑人王某通过微信、QQ等聊天工具，对他人谎称自己或者说是自己有个朋友是“名校贷”等公司内部工作人员。已经接受询问的受害人，无论是直接被王某欺骗的还是通过他人而被王某欺骗的，无不确信王某或她的“朋友”是“内部人员”，可以从公司内部还款、注销账户。二是犯罪嫌疑人王某以“提成”做诱饵，引人上当受骗。侦查所示：被犯罪嫌疑人王某直接诈骗的被害人，根据贷款金额的不同，能得到一百至数百元的“提成”；帮助犯罪嫌疑人王某介绍他人并中间转账的人，根据贷款金额的不同，能得到数百、上千元的“提成”。三是犯罪嫌疑人王某谎称是帮忙刷注册业务量，让他人有“帮助人”的高尚感。询问被害人“帮忙”动因时，基本都认为朋友就应该帮忙。
受害人普遍存在碍于面子，给朋友帮忙，贪图小利等特点。目前，该案正在进一步审理中。
上网搜“骗局”，结果显示最多的是“金融骗局”，显然这几年骗局也分了层级。
低级骗局依然是垃圾短信、诈骗***，说是你爸你妈你领导你朋友，无非就是要钱或者验证码。
中级骗局是社交媒体诈骗，微商卖皂卖膜的、写文章卖情怀的、直播卖色相秀下限的，形形***，依托各种社交媒体赚得盆满钵满，被骗的人其实在交智商税罢了。
高级骗局是打着金融的幌子，利用大众贪婪的心理，玩着各形各色的骗局。
以下是今年五大让人匪夷所思的金融骗局。
第五位的金融骗局是，一名四川女子在地摊上买了类似9100美元的冥币存入银行，然后在客户端换***民币，再通过ATM取款。银行的柜台工作人员竟然没发现蹊跷之处，这真是奇怪了，用头发丝一想就知道是假的，因为这年头美元这么紧俏，谁存美元取人民币呢？结果当天晚上被银行负责人发现并报警，遂宁市公安局的民警发现这些美元背面都有一行英文，翻译过来是：钱币是冥币，禁止流通交易。
2、冒充张作霖后裔骗钱
今年排名第四位的金融骗局是，两名男子拿着“圣旨”、“大”和对账单，冒充自己是张作霖的后裔，声称家族承接了清朝皇家资产和张作霖等贵族资产，共计9983亿美元，他们可以解冻这笔钱后成立银行。结果西安一银行行长刘某竟然信以为真，先后给这两名男子转款100万作为周转。这个智商能当上行长也算是脑残志坚了，我原来一直以为这种新闻只会出现在喜剧电影里呢。我们家里有玉皇大帝送我的一双皮鞋，改天我去找这个行长碰碰运气。
今年排名第三位的金融骗局是，一级市场散户化。一级市场本来是机构的天下，由于参与门槛较高，一般100万起投，在一级市场玩的都是有人脉、有背景的资本大佬，但现在不同了，散户也可以参与了。比如乐视影视就以98亿的估值融资，这是要在一年内PE超过70倍啊，2015年乐视影视的净利润也不过1.36而已。乐视承诺2016年利润不低于5.2亿，你就可以想想乐视影视为什么要对《长城》那么重视了。其实远不止乐视影视，这种项目还有很多，这些项目往往请大佬站台，提供兜底承诺，但这必须有一个前提，就是对公司长期经营看好，因为这些高估值的项目跟二级市场的随时可卖不同，往往需要锁定3~5年，甚至更长。如果公司经营出现问题，你的投资就灰飞烟灭。
今年排名第二位的金融骗局是，二级股市。以宝能和恒大为主的险资通过快进快出，举牌炒作等手段，将散户套了一批又一批。股市的本质本应该是通过上市公司的业绩，让股东参与分红。而现在的股市俨然是能骗就骗，能从别人口袋里套钱就套钱，甚至他们通过把股票拉涨停，然后在涨停价上开始套人。你必须要相信，股市里集中最精明的人，和最没有道德的人，所以炒股一定要用零钱，不要豪赌，否则你定会被大庄家们玩死。
今年排名第一位的金融骗局是，房地产市场。把房产当做投资品，是一件匪夷所思的事情，但这件事近十年以来我们就是这么干的。地方**要去债务，房产商要赚钱，银行要利润，于是大家一合计，不停地推出地王假象，营造了一个房地产的饕餮盛宴。这个局最狠的，就是一套套你几十年，把你吃了一遍又一遍。房价吃你一遍，各种税费吃你一遍，银行利息吃你一遍，接下来就是房产税再吃你一遍。所有人都在跟**对赌，赌**不会让房地产市场暴跌，这就跟去年赌股市一定会上6000点一样可笑。
在这个浮华喧嚣的金融盛世，总有一款骗局适合你。
近年来，金融诈骗的案子屡屡发生，诈骗的花样也层出不穷。“纵横不出方圆，万变不离其宗。”如果知晓了敌人的布阵，在日常理财中破解敌人的骗局也就容易多了。
“是谁制造了钞票，你在世上称霸道，有人为你去卖命呀，有人为你去坐牢……”一首体现金钱诱惑的歌词，道出了古往今来，多少人因它而身陷囹圄，迷失自己。骗子为骗钱设下种种骗局，百姓为获更多利益而踏入骗局，无数事实告诉人们，除了要抵挡金钱的诱惑，如何慧眼识破骗子的诈骗手段也尤为重要。
庞氏骗局是一种最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。这种骗术是一个名叫查尔斯·庞奇的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。简言之，就是利用新来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象，进而骗取更多的钱。查尔斯·庞奇1920年开始从事投资欺诈，大约4万人被卷入骗局，被骗金额达，相当于今天的1.。庞奇最后锒铛入狱。
戴夫·罗斯是世界上最有名的连环信的始作俑者。20多年前，第一封格式化的连环信从邮局发出，连环信的标题是“快速赚钱”，信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下，然后将这封信复制寄到其他地址。连环信中许诺，这样做的结果就是用赚大钱，在60天内就能赚到。在中国，常在短信、QQ群、微博、里见到“转发并能话费增值”、“把此消息传给10位好友，将加上10元话费。我刚试过是真的，试后请查费。”遇见此类信件和帖子，大可不必理会。
2001年，一个名为“女人授权给女人”的金字塔传销诈骗案成为世界报纸重点报道的对象，这一诈骗案席卷整个英国，令许多英国妇女遭受巨大损失。这一骗局采取交纳入会费的方式，鼓励女性投资，许诺投资3000英镑，就可以得到2.4的回报，还竭力从会员那里套取其家人和朋友的联系方式。很多人因此失去了3000英镑的入会费。
上世纪90年代，70％的阿尔巴尼亚家庭在5年时间里，将相当于这个国家一年国民生产总值30％的投入到这个无底洞中，这些骗子承诺给投资者支付高达20％—30％的月息。阿尔巴尼亚2/3的人口在最具破坏性的金字塔传销骗局中失去了自己的毕生积蓄，引发街头骚乱，导致数千人死亡，在这个贫穷的国家差点掀起了一场内战，最后导致**垮台。因为从一开始，这一骗术就得到了**的支持。
巴洛·克洛斯骗局是英国历史上最臭名昭著的骗局之一。上世纪80年代，巴洛·克洛斯公司吸收了1.8万个私人投资者的资金，这些受骗者都认为自己是没有风险的**。实际上，大笔资金进入了公司的创始人彼得·克洛斯的私人账户。他把这笔钱用来购买私人飞机、豪华汽车、豪宅和豪华游艇，过着奢侈的生活，直到被揭发出来，锒铛入狱。
风靡全球的在线游戏《第二人生》中出现了一个虚拟银行“Ginko Financial”，它声称可以给投资者带来高额回报。但该虚拟银行很快倒闭，导致许多人无法拿回自己的投资。之后，《第二人生》上又出现了一个银行，它在吸收了众多虚拟货币——林登币之后，关门大吉，而银行的两位开办者把250万林登币兑换成了现实中的货币——，再也不在《第二人生》上露面。
以“天天返利”、“保本保收益”、“收益可达20%以上”等诱惑性信息为噱头，打着帮投资者等有价证券的旗号，让投资者的资金汇入他人账号中骗取钱财。切忌被高收益迷惑，一定要认清销售人员和投资渠道的资质，遇到需要往某人账户中汇款的要求，一定要小心避免掉进陷阱。你必须知道的九大理财市场骗局。
以年20%、30%甚至更高的回报为幌子，投资者一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万，甚至几百万，最终逃跑、企业倒闭。还是那句话，天上不会掉馅儿饼的，一定要小心谨慎，尤其是面对如此高的回报。我们更要注意风险控制。
以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，突然关闭网站或携款潜逃。
没有合作的金融担保机构；平台对借款项目进行自担保；利用高息吸引投机类的投资者，如年化利率高于30%以上。
在选择P2P时，平台很重要！不仅要了解平台的背景，如风险控制能力、自由资金实力，平台的运作模式也很重要，如借款人来源，选择有抵押的人作为借款人，基本可以保障100%安全，但以信用借款人，主要以单、房产证、收入证明等作为评估参考依据，其风险仍存不可能完全避免。
其实很多都是变相的非法集资，除了上述骗局形式，还有很多：
(1)假冒的名义，借国家支持发起设立金融机构的政策，谎称已获得或正在申办民营银行牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款；
(2)打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，许诺高额预期回报，诱骗人们向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。
(3)以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金。
这类骗局常以高额回报诱惑客户开户，“骗子们”往往会向消费者介绍现货白银交易灵活，有专业老师带着操作，盈利周期短。如果投资者盈利太慢，又让投资者加大资金量，结果就是无休止的亏损。实际上这就是一场对赌游戏，交易软件被后台人为操纵，交易所、会员、代理商层层设置陷阱，势单力薄的散户们要想赚到钱，几乎是不可能的。
实际上就是一场对赌游戏，交易软件被后台人为操纵，交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、本该下跌的白银价格，在交易软件上却直线飙升……势单力薄的散户们要想赚到钱，几乎是不可能的，亏损的钱都被代理商赚走了。
参与一定要选择正规的平台操作和交易软件，我国目前只有三家正规的交易平台——、和天津所，而且正规的平台均有模拟盘，方便投资者进行模拟实际操作。
借“清邮原套大全票”、“一次拥有新中国全版邮票大全”、“毛**经典诗词限量版邮票”等为宣传，以许诺到期回购并高额返利，并声称有巨大，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃，实则施行诈骗。
无论是邮票、纪念币还是艺术收藏品，想要通过这些途径赚钱绝非普通老百姓能轻易涉足的，也不要轻信所谓的各种“专家”，很多称号全是虚假的。我国发行的邮票和纪念钞，分别由国家邮政局和中国人民银行来进行，购买时还应通过正规渠道，否则很容易被骗。
(1)题材很重要，普通题材或者那些被广泛应用的题材，因为不具独特性也不具延续性，未来升值的空间有限，最好选择那些有着特殊纪念意义的邮票或纪念钞；
(2)要看发行量，这是决定其未来升值空间的重要指标。如果发行量过大，升值空间就会被发行量压缩。
骗局之所以屡禁不止，是因为有支持者，说难听点儿，支持者大多是“唯利是图”的人，不少投资者被巨额盈利所吸引，梦想一夜暴富，只单纯关注回报，忽视了本该更重要的风险控制；
还有一点也不容忽视，那就是投资者不了解自己的风险承受能力，很多人只是简单的了解甚至只是听说不错，便直接上阵交易，所具备的能力并不能把握投资结果的走向。
当然，一方面需要有关部门加强对金融理财市场的监管；另一方面，也需要投资者理性对待理财，不懂不了解的产品类型就不去接触。需增强风险意识，谨慎选择投资渠道。
作为聪明的你，一定要记得以下来自老司机的三点建议：
? 见好就收，有得赚就不错，不要总期望在最低点进去最高点出来，贪婪是上当的催化剂。
? 不要沦为，每个骗局往往都是击鼓传花，头几棒都没问题，最后接盘的人万劫不复，记得不要跟骗局谈恋爱，要坚持打一炮就走的精神。
? 一定要仔细研究自己的，不要被各种天花乱坠的广告迷了双眼，你要记得一点，真正能赚钱的东西，不会大做广告。大做广告的东西，一定是想赚你的钱。
(1)跟你说一夜暴富的可能的人，他会通过骗你这样的1000个傻子先实现一夜暴富。
(2)如果有一个一年赚100%的机会在你面前，请做好输掉内裤的准备。
(3)如果一个发行机构名字你都不认识，不要买。
(4)主要是老奶奶在买的，如果你不是老奶奶，你买试试看？
(5)不要相信路边摊上买的理财产品，这跟骗钱没什么两样。
(6)好好看合同，学好金融知识，学好就不会被骗。
男子自称嘉德拍卖行经理 卖纪念币套走老妪9万元
“拍卖行经理”卖纪念币 套走老妪9万元
男子网购纪念品冒充高价珍藏品，***
从未露面；要价数万元“收藏品”实为几百元网购
办案民警展示“王经理”要价数万元的纪念钱币和声称市场价值20万元的“建军宝玺”，经鉴定这些网购的钱币实际价值仅几百元。警方供图
办案民警展示“王经理”要价数万元的纪念钱币和声称市场价值20万元的“建军宝玺”，经鉴定这些网购的钱币实际价值仅几百元。警方供图
办案民警展示“王经理”要价数万元的纪念钱币和声称市场价值20万元的“建军宝玺”（图），经鉴定这些网购的钱币实际价值仅几百元。警方供图
标价5万元的“南海纪念币”、2万元的限量全世界各国纪念钱币，实际上只是价值几百元的网购纪念品。假冒“拍卖行经理”的任某某，凭借这些“珍藏品”，先后从70多岁的收藏爱好者马老太处骗走9万元。记者昨日从丰台警方获悉，嫌疑人任某某因
“王经理”***推销屡次得手
“先是一个女孩向我推荐收藏品，说是有巨大升值潜力”，今年3月，年过七旬、热衷于收藏的马老太，在家中接到一家“收藏品公司”的***。马老太称当时自己并没有在意，但几天后，自称是嘉德拍卖行的“王经理”又打来***，表示近期将在民间高价收购一批收藏品，并进行拍卖。
马老太说，她对此很感兴趣，提出约见王经理面谈，对方称需要先缴纳一笔2万元的保证金，才能参加收购。在缴纳两万元后，“王经理”表示作为回馈，赠送了一套珍藏版银条，这让她增添了对王经理的好感和信任。
几天后，“王经理”又致电马老太，称返税，需要再缴纳2万元现金。“他说这笔钱不是白交的，可以回馈一套限量版全世界各国纪念钱币，非常值钱”，马老太于是再次向王经理缴纳了2万元现金。
没过几天，“王经理”又来信儿了。马老太回忆，对方这次推荐了一套“南海纪念币”，“这次是说这套纪念币材质特殊、设计精美、限量发售，空前的升值空间不容错过”，马老太又用5万元买下了这套纪念币。
“收藏品”实为仿造品劣质品
到了3月底，“王经理”又向马老太打***，这次隆重推荐了一枚“建军宝玺”，市场价值20万。马老太没有直接答应，而是追问对方，前期购买的收藏品何时可以参与拍卖。但王经理一直躲躲闪闪，没有直接回答。
“我这会才开始怀疑，这个王经理说的到底是不是真的。”马老太说，她告诉对方这次的宝玺价值不菲，要再考虑一下，之后带着前几次购买的所有收藏品，前往丰台分局云岗派出所报案。经初步鉴定，这几套所谓的收藏品均为仿造品或劣质品。
办案民警向马老太询问“王经理”的体貌特征，她才突然意识到，自己前前后后一共缴纳了9万元现金，但根本从没见过这个人，每次交钱，都是一个自称是专车司机的男子来替“王经理”取钱。
在掌握基本案情后，民警决定让马老太与“王经理”继续联系，称要交钱买“建军宝玺”，并提出要和“王经理”当面交易。至上月中旬，在云岗一旅店内，民警将正准备最后捞一笔的“王经理”抓获，现场起获“建军宝玺”一枚。
据犯罪嫌疑人任某某交代，自己并不姓王，也不是什么经理。这些被其称作收藏品的东西，都是在网上某商城花几百元购买的纪念品。目前，23岁的犯罪嫌疑人任某某涉嫌诈骗罪，已被丰台警方刑事拘留，案件正在进一步调查中。
公安部教老年人“防骗六招”
的原因主要包括老年人自身的防范意识和辨识能力下降，难以识别花样不断翻新的骗术，以及家庭和社会对老年人关爱不够。
在全国老龄工作委员会办公室、公安部发布的《中国老年人防诈骗指南》中，还专门归纳了针对老年人的“防骗六招”，指导他们如何防止受到欺诈。
●戒除贪婪心理 加固心理防线，不贪图小利，不相信一夜暴富。
●抵制虚荣心理 不爱慕虚荣，不因盲目追求他人的赞美、认可或爱面子而落入骗子的陷阱。
●强化警戒心理 遇事保持冷静，多调查、多思考，对陌生人不轻信、不盲从，个人信息要保密。
●正规途径办事 多从可靠的渠道接触信息，办事通过正规途径，不抱侥幸、走捷径心理。
●常与亲友沟通 遇事不急于决策，不固执己见，多征求亲友意见，常与亲友沟通和交流。
●讲科学勤学习 心态乐观、积极，科学养生，不迷信；多读书看报，开阔视野，提高防骗能力。（.新.京.报.）
承诺每日可以给1%-3%高额，但公司并没有实体运作项目，最终资金链断裂，最终还有近百万的资金无法返还。珠海一P2P公司负责人日前均被法院判刑。记者获悉，法院以集资诈骗罪判处了该公司两名负责人五年有期徒刑。
据法院审理查明，2014年7月，吕某租赁香洲区漾湖明居小区作为办公地点，以虚拟新加坡永利集团（以下简称永利公司）为名对外进行虚假项目融资，谎称可给予每日1%-3%高额投资分红，或介绍新会员可获得10%奖励分红，骗取他人通过网站向公司进行投资。其间，被告人曾某翔、郑某麟等人明知吕某以虚假项目骗取他人，仍积极参与管理永利公司的融资项目，并从中获取提成。其中，被告人曾某翔担任永利公司的行政总监，主要负责处理第一级公司会员，被告人郑某麟则以虚假的新加坡人林某的身份配合吕某对外宣传是永利公司的实际负责人，主要负责应对全国公司会员。
2014年7月至12月，曾某翔、郑某麟先后参与诈骗多名被害人。如2014年7月，田某和冯某开始向某公司投资，共转入人民币213090元，永利公司向田某返还共计人民币157015元，此外还向冯某的银行账户返还共计人民币85000元。2015年1月30日，田某等被害人在吉大南油酒店要求曾某翔、郑某麟返还，曾某翔向田某返还人民币20000元。记者了解到，除去已经退还的，该公司共骗取多人达到近100万元。
一审法院认为，曾某翔、郑某麟伙同他人，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段非法集资，数额巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。判决曾某翔犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。郑某麟犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。对刘某甲被诈骗的人民币241500元、张某被诈骗的人民币199420元、刘某乙被诈骗的人民币4100元、刘某丙被诈骗的人民币227700元、戎某被诈骗的人民币250000元，由曾某翔、郑某麟与其他同案犯退赔。
对此，曾某翔表示，自己并不知道吕某利用虚拟的网上投资公司诈骗他人，二人无共谋。曾某翔发现吕某无实际经营实业是其加入公司很久以后的事情，而且，自己并非永利集团管理者，仅受吕某雇佣。
曾某翔上诉表示，应当改判自己为非法吸收公众存款罪并在有期徒刑三年以下量刑，并酌减罚金。
二审法院表示，从永利公司的运作模式、分红规则可以看出，承诺会员的利息为除周末外每天1%至3%，如此高额的回报即便是有实际投资亦难以兑现，何况并无投资，可见吕某是以高额回报骗取被害人投资，其主观目的明显是为了非法占有集资款。曾某二人作为心智正常的成年人完全可以由吕某的运作模式判断出吕集资的目的是为了非法占有而非投资实业，而其二人为了获取工资、提成参与对外宣传永利公司项目并吸收公众资金转给吕某，即便吕某事前未明确告知二人是为了骗取集资款、二人未实际占有、使用集资款，仍可以认定其二人与吕某形成非法占有集资款的共同犯意，应当以集资诈骗罪定罪处罚，至于是否受雇参与本案对其行为定性并无影响。
P2P上半年成交额百强榜：十余家平台交易额破百亿
办案民警展示“王经理”要价数万元的纪念钱币和声称市场价值20万元的“建军宝玺”，经鉴定这些网购的钱币实际价值仅几百元。警方供图
办案民警展示“王经理”要价数万元的纪念钱币和声称市场价值20万元的“建军宝玺”（图），经鉴定这些网购的钱币实际价值仅几百元。警方供图
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男子网购纪念品冒充高价珍藏品，***
从未露面；要价数万元“收藏品”实为几百元网购
标价5万元的“南海纪念币”、2万元的限量全世界各国纪念钱币，实际上只是价值几百元的网购纪念品。假冒“拍卖行经理”的任某某，凭借这些“珍藏品”，先后从70多岁的收藏爱好者马老太处骗走9万元据记者昨日从丰台警方获悉，嫌疑人任某某因
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“先是一个女孩向我推荐收藏品，说是有巨大升值潜力”，今年3月，年过七旬、热衷于收藏的马老太，在家中接到一家“收藏品公司”的***。马老太称当时自己并没有在意，但几天后，自称是嘉德拍卖行的“王经理”又打来***，表示近期将在民间高价收购一批收藏品，并进行拍卖。
马老太说，她对此很感兴趣，提出约见王经理面谈，对方称需要先缴纳一笔2万元的保证金，才能参加收购。在缴纳两万元后，“王经理”表示作为回馈，赠送了一套珍藏版银条，这让她增添了对王经理的好感和信任。
几天后，“王经理”又致电马老太，称***返税，需要再缴纳2万元现金。“他说这笔钱不是白交的，可以回馈一套限量版全世界各国纪念钱币，非常值钱”，马老太于是再次向王经理缴纳了2万元现金。
没过几天，“王经理”又来信儿了。马老太回忆，对方这次推荐了一套“南海纪念币”，“这次是说这套纪念币材质特殊、设计精美、限量发售，空前的升值空间不容错过”，马老太又用5万元买下了这套纪念币。
“收藏品”实为仿造品劣质品
到了3月底，“王经理”又向马老太打***，这次隆重推荐了一枚“建军宝玺”，市场价值20万。马老太没有直接答应，而是追问对方，前期购买的收藏品何时可以参与拍卖。但王经理一直躲躲闪闪，没有直接回答。
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办案民警向马老太询问“王经理”的体貌特征，她才突然意识到，自己前前后后一共缴纳了9万元现金，但根本从没见过这个人，每次交钱，都是一个自称是专车司机的男子来替“王经理”取钱。
在掌握基本案情后，民警决定让马老太与“王经理”继续联系，称要交钱买“建军宝玺”，并提出要和“王经理”当面交易。至上月中旬，在云岗一旅店内，民警将正准备最后捞一笔的“王经理”抓获，现场起获“建军宝玺”一枚。
据犯罪嫌疑人任某某交代，自己并不姓王，也不是什么经理。这些被其称作收藏品的东西，都是在网上某商城花几百元购买的纪念品。目前，23岁的犯罪嫌疑人任某某涉嫌诈骗罪，已被丰台警方刑事拘留，案件正在进一步调查中。
公安部教老年人“防骗六招”
有专家指出，老年人上当受骗的原因主要包括老年人自身的防范意识和辨识能力下降，难以识别花样不断翻新的骗术，以及家庭和社会对老年人关爱不够。
在全国老龄工作委员会办公室、公安部发布的《中国老年人防诈骗指南》中，还专门归纳了针对老年人的“防骗六招”，指导他们如何防止受到欺诈。
●戒除贪婪心理 加固心理防线,不贪图小利,不相信一夜暴富。
●抵制虚荣心理 不爱慕虚荣,不因盲目追求他人的赞美、认可或爱面子而落入骗子的陷阱。
●强化警戒心理 遇事保持冷静,多调查、多思考,对陌生人不轻信、不盲从,个人信息要保密。
●正规途径办事 多从可靠的渠道接触信息,办事通过正规途径,不抱侥幸、走捷径心理。
●常与亲友沟通 遇事不急于决策,不固执己见,多征求亲友意见,常与亲友沟通和交流。
●讲科学勤学习 心态乐观、积极,科学养生,不迷信；多读书看报,开阔视野，提高防骗能力。
近日，上海警方接群众报警，称有人以招工为名骗取当事人***、银行卡、手机，办理实施诈骗。10月31日，经连日调查走访，上海警方成功捣毁这一以招工为名利用***实施诈骗的犯罪团伙，抓获李某、王某、刘某等5名犯罪嫌疑人，涉案金额7万余元。目前，李某等人已因涉嫌诈骗罪被松江公安分局依法刑事拘留。
网上应聘兼职代购 还没开工就拿到奖励金
90后的颜***大学本科毕业不久，在苏州某医疗器材公司担任产品测试员。10月2日，休息在家的颜***在网上看到一则“兼职代购”的信息，便主动致电联系，***中男子让她次日到苏州一小区门口参加面试。
10月3日上午，颜***如约抵达后，有两名男子出现，煞有其事地向她介绍：兼职代购手机，其实就是当“黄牛”，代购的钱都是“大老板”出，颜***不会有任何风险，代购者只需要拿着钱去上海的某品牌手机直营店排队买下新近上市的手机即可。公司垄断货源后再加价卖出，老板赚取差价便会给颜***每天150元到200元不等的报酬。但是，为了保障代购资金的安全，需要颜***配合到上海进行信用认证和信息注册。
见颜***面露疑色，其中一名男子主动掏出150元预支给颜***，说认证成功就会有150元的奖励金，而像颜***这样有固定工作的兼职者，信用可靠，一定能够通过验证。还没开工就拿到奖励金的颜***喜出望外，遂答应了对方要求，一起动身前往上海。
谎称认证个人信用 实则办理网贷***
当天傍晚，两名男子带领颜***登记入住了松江区人民南路上的一家旅馆，没多久就有另两名自称协助注册的操作人员到来。拿到预支奖励金的颜***对他们深信不疑、言听计从，在对方要求下，甚至交出了她本人的***、银行卡、手机以及支付宝密码。期间，操作人员两次用颜***的手机帮她拍照，说是注册需要在。当颜***对注册流程产生好奇时，陪同来沪的男子则把她叫到一旁，关照她一些代购方面的注意事项，让她务必牢记，而实则是在分散她的注意力。
两个多小时候后，操作人员把手机、证件、银行卡统统还给了颜***。最后，对方表示，公司已经给她安排好了第一笔业务，国庆节结束后就会联系她，让她先回去等消息，并且再次预支了所谓200元业务提成让其安心，便离开了旅馆。
10月19日，长假过去一个多星期后，颜***始终没有等到代购公司的任何***，回拨男子的手机也始终是关机状态。疑窦丛生的颜***这才前往开户银行进行查询，并从***人员处得知，对方用她的手机绑定***、银行卡，从多个不同的款APP平台办理了4笔合计4万余元人民币的贷款。于是，颜***立即从苏州赶回事发地松江报案。
多行不义必自毙 连日侦查一锅端
接到颜***的报案后，松江公安分局岳阳派出所民警立即介入调查。10月25日晚，经连日侦查排摸，警方在松江区谷阳北路上的一家旅馆内，将诈骗团伙主要犯罪嫌疑人李某抓获。通过对案件的缜密侦查和细致梳理，至10月31日，警方相继将王某、刘某等其他4名团伙成员抓捕归案。到案后，李某等人均对自己伙同他人实施诈骗的行为供认不讳。经查，犯罪团伙预先在网上发布兼职招聘信息，通过预支酬劳、奖励金的方式骗取被害人信任，再以信用认证、信息注册等为名使用被害人***、银行卡、手机办理网络，从而***转账实施诈骗。目前，5名犯罪嫌疑人均已因涉嫌诈骗罪被警方刑事拘留。
“我当时也留过心眼，但我的银行卡和支付宝里都没有存款和资金，完全没有想到他们可以通过手机在网上进行***”。在后来的采访中，当被问及为何把银行卡甚至支付宝密码交予对方时，颜***这样向记者解释道。
恰巧的是，民警在审讯中得知，就在10月25日李某被抓获的当天上午，犯罪团伙刚对另一名男子作案得手。被害人王先生从昆山被骗来沪，几乎与颜***的遭遇如出一辙，也是把***、手机和一张没有存款的银行卡轻易交给了对方，最终被骗取了2万余元。当民警找到王先生时，他还一头雾水，浑然不知已经被骗。
随着互联网金融的高速发展，手机已不再是传统意义上的通讯工具，更是一部集、理财等多功能为一体的智能终端，许多新颖的侵财犯罪手法也随之层出不穷。警方在严厉打击的同时，提醒广大市民群众，除了捂牢钱袋子、银行卡等财物，更要保管好自己的手机、***等与个人信息高度相关的物品，以免遭到不法分子利用和欺骗，造成经济损失。
来源：人民网 作者：龚莎 于筱晴
声明：本文仅代表作者个人观点，不代表P2P立场，亦不构成投资建议。如有侵权请后台联系小编删除。
近日，泰安市破获了一起以校园贷为名的诈骗大学生案，犯罪嫌疑人虚构自己或自己的朋友是某网络金融平台内部工作人员，声称需要帮忙刷单走业务量、提升业绩，以给好处费给提成为诱饵，骗取在读大学同学、朋友以及他们的大学同学、朋友等大量钱款。
截至目前，初步证实上当受骗在读大学生90余名，涉及山东、辽宁、黑龙江、河南、天津等省市39所大专院校，涉案金额180余万元。
多名大学生参与校园贷“刷单”被骗
2017年8月9日，家庭住址在泰安肥城市陶山辖区的济南某校2016级学生张某等多名在读女大学生到报案称：她们应王某的请求，帮助其朋友刷业务量办理校园贷，贷款到账后把钱款转给王某，王某再转给她的朋友，由她的朋友从公司后台还款、销户。但是，她们现在却不断收到放贷公司的恶意威胁短信和***骚扰，查询发现自己产生了大额欠款和逾期还款罚金。为此，他们怀疑被骗，特来报警。初步统计受害大学生超过10人，涉案价值15万余元。
接到报案后，泰安市公安局陶山分局高度重视，研判认为，该案涉嫌利用“校园贷”等网贷业务实施诈骗，受害者多为学生，于是连夜成立专案组开展侦查取证，查找犯罪嫌疑人王某的下落。
据了解，在被害人同意帮忙“刷单”后，犯罪嫌疑人王某或介绍人让被害人手机下载***贷款手机软件注册，或者直接在网上注册。注册、申请贷款时，只填写被害人真实的姓名、***号、手机号、所在大学校名、视频认证信息，而父母姓名、同学姓名、辅导员姓名等贷款需要的联系人资料则填写王某编造的资料。王某把编造的资料或直接发给被害人，或发给介绍人再转发被害人。
贷款成功款项打入被害人账户后，无介绍人时，被害人留下数百元提成后，余款转给王某；有介绍人时，被害人留下数百元提成后，余款转给介绍人，介绍人留下数百上千元提成后，剩余款转给王某。犯罪嫌疑人王某赃款到手后，修改被害人登录资料，告诉被害人贷款已经偿还、账号已经销户。因注册信息被修改，被害人无法登录，从而错误地相信贷款已偿还、账户已销户。
嫌疑人精心设骗局一宿舍五人全中招
根据掌握的证据材料和犯罪嫌疑人的活动轨迹，专案组民警连夜到王某居住的社区开展走访调查，对犯罪嫌疑人亲属开展思想工作。迫于压力， 2017年8月10日王某投案自首，当天被依法采取刑事强制措施。
审讯室内，犯罪嫌疑人王某情绪一度失控，泣不成声。
经审讯得知，2015年以来，犯罪嫌疑人王某通过微信、QQ等聊天软件向朋友、同学虚构自己是“名校贷”、“花儿朵朵”等网贷公司的内部员工，谎称为了完成业绩，需要使用受害人的身份信息在网上办理校园贷业务，下款后资金转给王某，由王某在公司后台清贷并注销贷款账户，不需要偿还资金，并且给贷款人或介绍人200元到2000元不等的提成。
在骗取财物后，王某仍编造已销户谎言，对受害人贷款不予偿还、继续行骗，造成受害学生被网贷公司以发送恐吓性短信、拨打侮辱性语音***等方式恶意追缴欠款。王某在个别被害人不断质问、警告报警的情况下，采取拆东墙补西墙的方式，被迫给被害人少量钱款用于偿还部分贷款或直接在网上给被害人偿还部分贷款。
在王某被拘留后，还陆续有学生报案。记者从王某手机内看到了多条催款短信，而受害者称他们收到的短信中言辞更加激烈，辱骂、恐吓让他们无法忍受。
王某手机内收到的催款短信
据了解，嫌疑人王某2014年离开学校后赴北京打工，由于在北京没有赚到什么钱，不足以维持他的高消费水平，2015年，王某把目标盯向了众多大学生。为了自己精心编造的骗局，王某刻意营造一种生活富足的假象，对周围人出手也比较大方。而王某诈骗所得，除了极少部分帮助受害人偿还贷款，大部分已经挥霍，用于偿、支付自己的旅游及奢侈品的消费。在案发后，王某删除了手机工具的聊天记录，还试图以威胁的方式干扰证人。有一名学生曾经对王某产生过怀疑，但是同宿舍其他五名同学全都落入了王某的圈套，最后这名同学也未能幸免，整个宿舍全都中招。
民警提醒：正值开学莫贪小便宜吃大亏
据民警介绍，这些报案的受害人与王某之间有三种情况：一是直接被王某诈骗，犯罪嫌疑人、被害人相互之间是同学、朋友的关系；二是犯罪嫌疑人与被害人是通过共同的同学、朋友相互介绍联系；三是犯罪嫌疑人与被害人之间相互不认识，是多层介绍的间接联系，受害者中甚至还有两名高中生。
泰安市公安局陶山分局刑侦大队杨队长告诉记者，受此案的受害人大部分属于高校在校学生，思想比较单纯，社会阅历浅，防范意识差。犯罪嫌疑人利用学生没有经济收入，又想赚点的心理，谎称是帮忙刷业务量，以同学关系、朋友关系为依托大量骗取钱财。部分学生发现上当受骗后，急于挽回损失，轻信犯罪嫌疑人精心编造的谎言，反而越陷越深，同时又不敢去公安机关报案，害怕受到学校老师和家人的责备，导致情绪低落，甚至产生了消极的思想，严重影响了学习。
目前正值新生入学时期，民警表示，高校学生应提升防范意识，该案也是作为警示给各位学生警醒，面对各种网络刷单、贷款业务一定要冷静分析，谨慎参与，以免贪小便宜吃大亏。
文章综合自齐鲁网，仅代表作者本人观点。
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4G时代，联通联手各大企业搞起了互联网合作资费卡。除了对应的免流服务，对应的资费也可以说是非常划算了。 作为老用户，看了看自己每月几百兆的流量和昂贵的月租花费。以及高额的流量包价格，自然想要转成这种套餐。于是满怀欣喜的去了营业厅，却被告知老…
2016年04月13日补充 哎，我在知乎上的回答，就这篇最有干货，这次把顺势而为和风险控制补充完了。这几个理念都是我交易系统里提纲挈领的关键点，赞和收藏的人都这么少，识货的人不多啊。